البنوك الأجنبية وفروعها مكاتب تمثيلية. الفروع والمكاتب التمثيلية للبنوك الأجنبية. المجموعات المالية والصناعية المشتركة

فرع مؤسسة ائتمانية هو التقسيم الفرعي المنفصل الموجود خارج موقع المؤسسة الائتمانية وينفذ نيابة عنها جميع أو جزء من العمليات المصرفية المنصوص عليها في ترخيص بنك روسيا الصادر إلى المؤسسة الائتمانية.

المكتب التمثيلي لمؤسسة الائتمان هو قسمها الفرعي المنفصل ، ويقع خارج موقع مؤسسة الائتمان ، ويمثل مصالحها ويحميها. لا يحق لمكتب تمثيلي لمنظمة الائتمان القيام بعمليات مصرفية.

الفروع والمكاتب التمثيلية لمؤسسة الائتمان ليست كيانات قانونية وتنفذ أنشطتها على أساس اللوائح المعتمدة من قبل مؤسسة الائتمان التي أنشأتها.

يتم تعيين رؤساء الفروع والمكاتب التمثيلية من قبل رئيس مؤسسة الائتمان التي أنشأتها ويعملون على أساس توكيل رسمي صادر لهم بالطريقة المنصوص عليها.

تفتح مؤسسة ائتمانية فروعًا ومكاتب تمثيلية في الاتحاد الروسي من لحظة إخطار بنك روسيا. يجب أن يشير الإشعار إلى العنوان البريدي للفرع (مكتب تمثيلي) ، وصلاحياته ووظائفه ، ومعلومات حول المديرين ، وحجم وطبيعة العمليات المخطط لها ، بالإضافة إلى بصمة ختمه وعينات من تواقيع قادته. يتم نشر معلومات حول عنوان وموقع الفروع والمكاتب التمثيلية من قبل مؤسسة الائتمان وبنك روسيا على مواقعهما الرسمية في شبكة المعلومات والاتصالات السلكية واللاسلكية "الإنترنت" وفقًا للإجراءات التي وضعها بنك روسيا.

(انظر النص في الطبعة السابقة)

(انظر النص في الطبعة السابقة)

يتم تسجيل فروع مؤسسة ائتمانية مع استثمار أجنبي في أراضي الاتحاد الروسي من قبل بنك روسيا وفقًا للإجراءات التي وضعها.

التقسيم الهيكلي الداخلي للمؤسسة الائتمانية (فرعها) هو التقسيم الفرعي (الخاص بها) الموجود خارج موقع المؤسسة الائتمانية (فرعها) والقيام بعمليات مصرفية نيابة عنها ، والتي يتم تحديد القائمة بموجب لوائح بنك روسيا ، بموجب ترخيص بنك روسيا الصادر عن مؤسسات الائتمان (اللوائح الخاصة بفرع مؤسسة ائتمانية).

يحق للمؤسسات الائتمانية (فروعها) فتح التقسيمات الهيكلية الداخلية خارج مواقع مؤسسات الائتمان (فروعها) في الأشكال والإجراءات التي تحددها لوائح بنك روسيا.

يجب توفير سلطة فرع مؤسسة ائتمانية لاتخاذ قرار بفتح قسم هيكلي داخلي من خلال اللوائح الخاصة بفرع مؤسسة ائتمانية.

تخضع المكاتب التمثيلية لمؤسسات الائتمان الأجنبية المفتوحة في الاتحاد الروسي للاعتماد من قبل بنك روسيا وفقًا للإجراءات التي وضعها. يحق للمكتب التمثيلي لمؤسسة ائتمان أجنبية القيام بأنشطة على أراضي الاتحاد الروسي منذ لحظة اعتماده من قبل بنك روسيا.

ينفذ بنك روسيا ، وفقًا للإجراء الذي حدده ، الإجراءات المنصوص عليها في القانون الفيدرالي "بشأن البيانات الشخصية" لمعالجة البيانات الشخصية لرئيس ونائب رئيس مكتب تمثيلي لمؤسسة ائتمانية أجنبية فتح في أراضي الاتحاد الروسي ، والمرشحون لهذه المناصب.

الفروع والمكاتب التمثيلية لمنظمات الائتمان الأجنبية هي جزء من النظام المصرفي الروسي للاتحاد الروسي.

يحل بنك روسيا مباشرة مسألة ملاءمة مشاركة الفروع والمكاتب التمثيلية في النظام المصرفي وعملها على أراضي الاتحاد الروسي.

يخضع إصدار فروع البنوك الأجنبية لعدة قواعد. بوصة. تاسعاً "النشاط الاقتصادي الدولي والأجنبي لبنك روسيا" للقانون الاتحادي "بشأن البنك المركزي للاتحاد الروسي (بنك روسيا)" (المادة 52) ، من بين أمور أخرى ، يُقال إن البنك المركزي لروسيا يصدر الاتحاد الروسي تصاريح لإنشاء مؤسسات ائتمانية باستثمارات أجنبية. يصدر الإذن بفتح فروع لبنوك أجنبية. فرع مؤسسة الائتمان هو تقسيم فرعي منفصل يقع خارج موقع مؤسسة الائتمان ويقوم نيابة عنها بتنفيذ كل أو جزء من العمليات المصرفية المنصوص عليها في ترخيص البنك المركزي لـ أصدر الاتحاد الروسي لمؤسسة الائتمان.

المكتب التمثيلي لمؤسسة الائتمان هو قسم فرعي منفصل يقع خارج موقع مؤسسة الائتمان ، ويمثل مصالحها ويحميها.

حاليًا ، لا يوجد فرع واحد لمؤسسة ائتمان أجنبية في روسيا. وفي جميع الأنظمة المصرفية المتطورة في الغرب لا توجد فروع للبنوك الروسية.

اليوم في روسيا تبلغ حصة المؤسسات الائتمانية ذات الحصة المسيطرة من رأس المال الأجنبي 8.1٪. انخفض هذا المؤشر - في بداية عام 2000 وصل إلى 10.6٪. وتجذب هذه البنوك 2.3٪ من أموال الأفراد و 10.3٪ من أموال الشركات والمؤسسات. يمكن أن نستنتج أنه بعد الإشارة إلى وجودها الاستراتيجي في السوق الروسية ، يستمر رأس المال الأجنبي في اتخاذ موقف الانتظار والترقب.

يختلف الوضع مع المكاتب التمثيلية لمؤسسات الائتمان الأجنبية على أراضي الاتحاد الروسي. في الممارسة العملية ، هناك بالفعل الكثير من مثل هذه التمثيلات. يتم تحديد إجراءات إنشائها وتشغيلها بموجب القوانين واللوائح الفيدرالية للبنك المركزي للاتحاد الروسي.

تم إنشاء مكتب تمثيلي من قبل مؤسسة ائتمان أجنبية لدراسة الوضع الاقتصادي والوضع في القطاع المصرفي الروسي ، لتقديم خدمات استشارية لعملائها ، والحفاظ على الاتصالات مع مؤسسات الائتمان الروسية وتوسيعها ، وتطوير التعاون الدولي.

يعمل المكتب التمثيلي نيابة عن المؤسسة الائتمانية التي يمثلها وبالنيابة عنها. يجب الإشارة إلى اسمه في تصريح فتح مكتب تمثيلي.

المكتب التمثيلي لمؤسسة ائتمان أجنبية هو قسم فرعي منفصل لمؤسسة ائتمان أجنبية مفتوح على أراضي الاتحاد الروسي بإذن من البنك المركزي للاتحاد الروسي.

يوفر بنك روسيا للمكتب التمثيلي دعم جواز السفر والتأشيرة طوال فترة التصريح الصادر له ، والمساعدة في تسجيل إقامة الموظفين الأجانب ، وكذلك في حل المسائل الجمركية وغيرها.

الفروع والمكاتب التمثيلية لمؤسسات الائتمان الأجنبيةجزء من النظام المصرفي الروسي للاتحاد الروسي. يحل بنك روسيا مباشرة مسألة ملاءمة مشاركة الفروع والمكاتب التمثيلية في النظام المصرفي وعملها على أراضي الاتحاد الروسي. يخضع إصدار فروع البنوك الأجنبية لعدة قواعد. بوصة. تاسعاً "النشاط الاقتصادي الدولي والأجنبي لبنك روسيا" للقانون الاتحادي "بشأن البنك المركزي للاتحاد الروسي (بنك روسيا)" (المادة 52) ، من بين أمور أخرى ، يُقال إن البنك المركزي لروسيا يصدر الاتحاد الروسي تصاريح لإنشاء مؤسسات ائتمانية باستثمارات أجنبية. يصدر الإذن بفتح فروع للمصارف الأجنبية. فرع مؤسسة ائتمانيةهو قسم فرعي منفصل يقع خارج موقع مؤسسة الائتمان ويقوم نيابة عنها بتنفيذ كل أو جزء من العمليات المصرفية المنصوص عليها في ترخيص البنك المركزي للاتحاد الروسي الصادر إلى المؤسسة الائتمانية. تمثيل مؤسسة ائتمانية- هذا قسم فرعي منفصل يقع خارج موقع مؤسسة الائتمان ، ويمثل مصالحها ويحميها. حاليًا ، لا يوجد فرع واحد لمؤسسة ائتمان أجنبية في روسيا. وفي جميع الأنظمة المصرفية المتطورة في الغرب لا توجد فروع للبنوك الروسية. اليوم في روسيا تبلغ حصة المؤسسات الائتمانية ذات الحصة المسيطرة من رأس المال الأجنبي 8.1٪. انخفض هذا المؤشر - في بداية عام 2000 وصل إلى 10.6٪. وتجذب هذه البنوك 2.3٪ من أموال الأفراد و 10.3٪ من أموال الشركات والمؤسسات. يمكن أن نستنتج أنه بعد الإشارة إلى وجودها الاستراتيجي في السوق الروسية ، يستمر رأس المال الأجنبي في اتخاذ موقف الانتظار والترقب. يختلف الوضع مع المكاتب التمثيلية لمؤسسات الائتمان الأجنبية على أراضي الاتحاد الروسي. في الممارسة العملية ، هناك بالفعل الكثير من مثل هذه التمثيلات. يتم تحديد إجراءات إنشائها وتشغيلها بموجب القوانين واللوائح الفيدرالية للبنك المركزي للاتحاد الروسي. تم إنشاء مكتب تمثيلي من قبل مؤسسة ائتمان أجنبية لدراسة الوضع الاقتصادي والوضع في القطاع المصرفي الروسي ، لتقديم خدمات استشارية لعملائها ، والحفاظ على الاتصالات مع مؤسسات الائتمان الروسية وتوسيعها ، وتطوير التعاون الدولي. يعمل المكتب التمثيلي نيابة عن المؤسسة الائتمانية التي يمثلها وبالنيابة عنها. يجب الإشارة إلى اسمه في تصريح فتح مكتب تمثيلي. مكتب تمثيلي لمنظمة ائتمان أجنبيةهو قسم فرعي منفصل لمؤسسة ائتمان أجنبية تم افتتاحه على أراضي الاتحاد الروسي بإذن من البنك المركزي للاتحاد الروسي. يزود بنك روسيا المكتب التمثيلي بدعم جواز السفر والتأشيرة لكامل فترة التصريح الصادر له ، والمساعدة في تسجيل إقامة الموظفين الأجانب ، وكذلك في حل المسائل الجمركية وغيرها.

مكتب تمثيل البنك- وحدة تنظيمية لبنك تابع لمجموعة مالية وصناعية ، محرومة من سلطة ممارسة الأعمال التجارية لحسابها. الهدف الرئيسي للأقسام المصرفية هو إجراء أبحاث تسويقية وحماية مصالح البنك الممثل في أراضي دولة أجنبية.

القانون المدني للاتحاد الروسي ، الجزء 1. فن. 55 ، ق. 182-184 يحدد إجراءات تسجيل وتشغيل وتصفية المكاتب التمثيلية للكيانات القانونية / الأفراد.

الشروط الإلزامية لعمل المكاتب التمثيلية

يتم اختتام تفاصيل عمل مكاتب التمثيل المصرفي في الميزات التالية:

• لا يمكنهم التصرف نيابة عنهم ؛
• لا يمكن إبرام عقود البيع ، ونقل الملكية للإيجار ، والهبات ، وما إلى ذلك ؛
• الدفاع عن مصالح الممثلين ؛
• لا يمكن تعيين موظفين بشكل مستقل على أساس دائم ؛
• لا يجوز الدخول في اتفاقيات وعقود أولية تتطلب مشاركة شخصية من المؤسسين أو الإدارة العليا.

خوارزمية لفتح مكتب تمثيلي

يمكن للبنوك دخول أسواق جديدة من خلال فتح مكاتب تمثيلية خاصة بها في البلدان الأجنبية.

مباشرة في روسيا ، يجب أن يستوفي البنك الأجنبي الذي يخطط لفتح مكتب تمثيلي على أراضي الاتحاد الروسي الشروط التالية:

• الإشارة في طلب فتح معلومات الاتصال والموظفين الموثوقين ؛
• لديك مساحة عمل ، بغض النظر عمن يمتلكها: المستأجر أو البنك الذي يمثله ؛
• توفير بيانات عن إدارة المكتب التمثيلي المزمع افتتاحه ؛
• التوكيل الحالي الموثق ؛
• تقديم معلومات موجزة عن الغرض المقصود من المكتب التمثيلي ، وحجم الأنشطة المخطط لها ، والخطط طويلة الأجل ؛
• تقديم طبعة مطبوعة وعينة من التوقيعات للمؤسسين / الإدارة للتحقق من الامتثال.

إذا تم استيفاء هذه المتطلبات ، يجوز للبنك الأجنبي الحصول على إذن لفتح مكتب تمثيلي في روسيا. يحق للهيئات الحكومية المصرح لها وضع حد لعدد المكاتب التمثيلية لبنك أجنبي معين في منطقة معينة. يتم تنفيذ المكاتب التمثيلية الحالية من قبل البنك الأم وفقًا للوثائق القانونية أو مراجعة ميثاق التأسيس وعقد التأسيس.

الفرق بين المكاتب التمثيلية والفروع والمكاتب ومكاتب الصرافة

يحق للبنك إنشاء وحدات تنظيمية إضافية ، مثل الفروع والمكاتب الجديدة والمكاتب التمثيلية ومكاتب الصرافة والمبيعات ومراكز الخدمات اللوجستية ، إذا كان ذلك لا يتعارض مع التشريعات الحالية.

يمكن أن تكون الهياكل التنظيمية خارجية وداخلية. الأقسام الخارجية للبنك ، كقاعدة عامة ، هي الفروع والمكاتب التمثيلية. بالنسبة لهم ، مع افتراض ثبات باقى المتغيرات ، من المهم أيضًا تنسيق أنشطتهم مع تشريعات الدولة التي يتواجدون فيها.

نظرًا لأنها تعمل في نفس المجال الاقتصادي والقانوني ، غالبًا ما يتم الخلط بين مكاتب التمثيل المصرفي والفروع والشركات التابعة. هذه فكرة خاطئة خطيرة من وجهة نظر قانونية واقتصادية. النظر في أوجه التشابه والاختلاف الرئيسية بين الوحدات المصرفية المذكورة.

الخصائص المقارنة للفروع والمكاتب التمثيلية للهيكل المصرفي

ابق على اطلاع دائم بجميع أحداث United Traders الهامة - اشترك في موقعنا

الوضع القانوني للأجنبي

المؤسسات الائتمانية في الاتحاد الروسي

القواعد القانونية التي تنظم إجراءات فتح مكاتب تمثيلية وفروع من قبل مؤسسات الائتمان الأجنبية في أراضي دولة معينة ، ومشاركتها في رأس المال المصرح به للبنوك الوطنية ، وكذلك إنشاء مؤسسات ائتمان فرعية من جانبها ، هي جزء من الخدمات المصرفية الدولية قانون. تعمل هذه القواعد ، كقاعدة عامة ، كمعايير قانونية وطنية موضوعية تنظم العلاقات القانونية المصرفية التي يعقدها عنصر أجنبي ، أي القواعد المباشرة. هذا المقال مخصص لتحليل مثل هذه القواعد في القانون الروسي.

نيو. يربيلفا ،

دكتوراه في القانون ، ماجستير في القانون ، جامعة الولاية - أنت / كلية الاقتصاد الجامعية

النظام المصرفي هو حلقة الوصل الرئيسية وحجر الزاوية في النظام المالي للدولة. يتم تحديد دورها وأهميتها في التنمية الاجتماعية والاقتصادية للبلد من خلال وظائف الاقتصاد الكلي التي تؤديها ، وقبل كل شيء من خلال وظيفة توفير آلية دفع مستقرة وموثوقة تتوسط في حركة التدفقات المالية وبالتالي تجعل من الممكن القيام بكامل حجم النشاط الاقتصادي في الولاية.

لا يمكن للنظام المصرفي أن يؤدي وظائفه الأساسية إلا في ظل ظروف من التنظيم القانوني الملائم. عند صياغة القواعد القانونية ، من الضروري مراعاة الحاجة إلى تنظيم شامل وشامل لكل من النظام المصرفي والأنشطة المصرفية التي تتم في إطاره. للقيام بذلك ، أولاً وقبل كل شيء ، من الضروري مراعاة التكوين الأساسي والهيكل الأساسي للنظام المصرفي ، والذي يتميز بتكوين متعدد الموضوعات.

يعكس التركيب متعدد الموضوعات البنية الأساسية للمستوى الثاني من النظام المصرفي الروسي ذي المستويين ، ويمثل المستوى الأول منه البنك المركزي للاتحاد الروسي كعنصر أساسي. يمكن فهم تعدد الذات ليس فقط على أنه وجود أشكال تنظيمية وقانونية مختلفة وتكوين للمشاركين في مؤسسات الائتمان ، ولكن أيضًا على أنه أداء رأس المال الأجنبي في النظام المصرفي الوطني في شكل مؤسسات ائتمان أجنبية. يجب أيضًا مراعاة أن مؤسسات الائتمان الوطنية (المشار إليها فيما يلي باسم البنوك المركزية) تشارك في الأنشطة المصرفية الدولية من خلال فتح مكاتبها التمثيلية وفروعها في الخارج ، فضلاً عن المشاركة في رأس المال المصرح به للبنوك الأجنبية وفي إنشاء البنوك الأجنبية. منظمات الائتمان الفرعية.

وتجدر الإشارة إلى أن أسس الوضع القانوني لمؤسسات الائتمان الأجنبية في النظام المصرفي الروسي ، وكذلك أسس مشاركة البنوك الروسية في الأنظمة المصرفية في الخارج ، قد تم وضعها في

1 انظر حول هذا بمزيد من التفصيل: Sizov S.Yu. موضوع وطريقة تنظيم المؤسسة القانونية للاستثمار الأجنبي (على سبيل المثال الاستثمار الأجنبي في النظام المصرفي). - قانون البنوك لعام 2003 رقم 3.

قوانين البنوك. نعم فن. تنص المادة 52 من القانون الفيدرالي "بشأن البنك المركزي للاتحاد الروسي (بنك روسيا)" المؤرخ 10 يوليو 2002 ، بصيغته المعدلة في 29 ديسمبر 2006 ، على أن بنك روسيا يصدر تصاريح لإنشاء مؤسسات ائتمانية مع جهات أجنبية. الاستثمار وفروع البنوك الأجنبية ، وكذلك اعتماد المكاتب التمثيلية للمؤسسات الائتمانية للدول الأجنبية على أراضي الاتحاد الروسي. في نفس الوقت ، الفن. ينص 35 من القانون الفيدرالي "بشأن البنوك والأنشطة المصرفية" المؤرخ 3 فبراير 1996 ، بصيغته المعدلة في 29 ديسمبر 2006 ، على أنه يجوز لمؤسسة ائتمانية روسية ، بإذن من بنك روسيا ، إنشاء فروع في دولة أجنبية ، وبعد إخطار بنك روسيا - مكاتب تمثيلية ، ويمكن أيضًا ، بعد الحصول على إذن ووفقًا لمتطلبات بنك روسيا ، أن يكون لها فروع في أراضي دولة أجنبية. لسوء الحظ ، لم تتم مناقشة قضايا الوضع القانوني لعمليات الشراء الأجنبية في النظام المصرفي الروسي على نطاق واسع في المؤلفات القانونية.

الوضع القانوني للمكاتب التمثيلية لمؤسسات الائتمان الأجنبية في روسيا

وفقًا للتشريع الروسي الحالي ، يحق لمنظمات الائتمان الأجنبية فتح مكاتب تمثيلية لها في روسيا. يتم تنظيم وضعهم القانوني من خلال اللائحة "بشأن إجراءات فتح وتشغيل مكاتب تمثيلية لمؤسسات الائتمان الأجنبية في الاتحاد الروسي" ، التي تمت الموافقة عليها بأمر من البنك المركزي للاتحاد الروسي رقم 02-437 بتاريخ 7 أكتوبر 1997. السمات الرئيسية للنظام القانوني لعمل هذه المكاتب التمثيلية في روسيا هي كما يلي.

1. مركز مكتب التمثيل. المكتب التمثيلي هو قسم منفصل من CI الأجنبي الذي تم تفويضه من قبل بنك روسيا لفتحه وفقًا للتشريعات الروسية وفتحه على أراضي روسيا. تم إنشاؤه من أجل دراسة الوضع الاقتصادي والوضع في القطاع المصرفي في روسيا من أجل تقديم خدمات استشارية لعملائه ، والحفاظ على الاتصالات مع CIs الروسية وتوسيعها ، وتطوير التعاون الدولي. المكتب التمثيلي ليس كيانًا قانونيًا ، وليس له الحق في الانخراط في الأنشطة التجارية ويعمل نيابة عن ونيابة عن KO الذي يمثله ، والذي يشار إلى اسمه في الإذن بفتح مكتب تمثيلي. المكتب التمثيلي ليس كيانًا اقتصاديًا ولا يتلقى ربحًا من أنشطته. يتم تمويل نفقاته من قبل مؤسسة ائتمان أجنبية (البنود 1.1.-1.4.).

2. فتح مكتب تمثيلي. وفقًا للطلبات الواردة ، يمنح البنك المركزي للاتحاد الروسي الإذن بفتح مكاتب تمثيلية في روسيا للمؤسسات المالية الأجنبية التي تعمل في بلدها لمدة خمس سنوات على الأقل وتتمتع بسمعة طيبة في نظامها المصرفي ولديها استقرار المركز المالي. يتم توفير هذه المعلومات من قبل سلطة الرقابة في البلد المضيف. عند اتخاذ قرار بفتح مكتب تمثيلي للأجانب

يأخذ CB المبكر من المنطقة الخارجية في الاعتبار وجود اتفاقية ثنائية بين بنك روسيا والبنك الوطني (المركزي) لبلد منشأ هذه المنظمة ، والتي تنص على تبادل المعلومات في مجال الإشراف المصرفي . عند اتخاذ قرار بشأن اعتماد مكتب تمثيلي ، يمكن أيضًا مراعاة طبيعة العلاقات الثنائية بين روسيا وبلد منشأ KO (البند 2.1).

تقدم مؤسسة الائتمان الأجنبية المهتمة بفتح مكتب تمثيلي في روسيا إلى وزارة العلاقات الخارجية والعامة طلبًا مكتوبًا موجهًا إلى رئيس بنك روسيا ، والذي يحدد الغرض من فتح مكتب تمثيلي.

يجب أن يكون الطلب مصحوبًا بما يلي:

ميثاق منظمة الائتمان الأجنبية ؛

شهادة تسجيلها أو مستخرج من السجل المصرفي ؛

موافقة هيئة الرقابة في بلد إقامة KO الأجنبي ؛

التوكيل الرسمي للشخص الذي يجري مفاوضات بشأن مسألة فتح مكتب تمثيلي ؛

السيرة الذاتية لرئيس مكتب التمثيل ونائبه.

أحدث تقرير سنوي لـ KO الأجنبية ؛

شهادة KO الأجنبية مع معلومات حول هيكل هيئاتها الإدارية ؛

موافقة المالك على توفير مكان للمكتب التمثيلي (خطاب ضمان أو عقد إيجار) ؛

الموقف من التمثيل ؛

نسخة من أمر الدفع لتحويل الأموال لإصدار تصريح لحساب بنك روسيا في Vneshtorgbank التابع للاتحاد الروسي.

يجب تقديم جميع المستندات في نسختين. تخضع المستندات المنفذة بلغة أجنبية للترجمة إلى اللغة الروسية والتوثيق والتصديق من قبل المكاتب القنصلية لروسيا في الخارج أو تثبيت أبوستيل (البند 2.2).

يحظر فتح مكاتب تمثيلية على أراضي المؤسسات الدبلوماسية. يتعين على جميع الموظفين الأجانب في مكتب التمثيل الخضوع لاعتماد شخصي لدى بنك روسيا واستلام بطاقات الخدمة. يجب أن يكون المرشحون لمنصب رئيس ونائب رئيس مكتب تمثيلي حاصلين على تعليم قانوني أو اقتصادي أو خبرة عملية في القطاع المصرفي لمدة عامين على الأقل. لا يُسمح لرئيس مكتب تمثيلي ونائبه بالعمل في وقت واحد في بنك روسي تم إنشاؤه بمشاركة وكالة المخابرات المركزية الأجنبية التي فتحت المكتب التمثيلي المذكور. بعد استلام جميع المستندات المطلوبة والتحقق منها ، يجب على الإدارة المذكورة أعلاه ، وفقًا للإجراءات المتبعة ، الموافقة على مسألة فتح مكتب تمثيلي واعتماد موظفيها الأجانب (البند 2.4.-2.7.).

2 نشرة بنك روسيا ، 1997 ، رقم 76. Banking No. 42007

الإذن بفتح مكتب تمثيلي موقع من قبل رئيس بنك روسيا أو من يحل محله. يجب أن يشير التصريح إلى: الاسم المختصر والكامل ، إذا لزم الأمر ، KO الأجنبي باللغة الروسية ؛ فترة إصدار التصريح (لا تزيد عن ثلاث سنوات) ؛ عدد موظفي المكتب التمثيلي من بين المواطنين الأجانب (كقاعدة عامة ، لا يزيد عن شخصين) ؛ تاريخ اصدار التصريح ، الرقم.

يجوز رفض إصدار تصريح لفتح (تجديد التصريح) مكتب تمثيلي في الحالات التي: لم يتم تقديم المستندات المطلوبة ؛ ذكرت المعلومات التي لا تتوافق مع الواقع ، وكذلك بقرار من بنك روسيا.

يصبح التصريح غير صالح إذا لم يبدأ المكتب التمثيلي العمل فعليًا في غضون ستة أشهر من تاريخ إصداره (البند 2.8. -2.11).

3. نشاط وتقرير المكتب التمثيلي لبنك روسيا. ينظم المكتب التمثيلي عمله وفقًا لمتطلبات التشريعات الروسية وتعليمات البنك المركزي للاتحاد الروسي. بعد الحصول على تصريح ، يتم تسجيله بالطريقة المحددة مع دائرة الضرائب الفيدرالية في الاتحاد الروسي ، وصندوق المعاشات التقاعدية للاتحاد الروسي ، وصندوق التوظيف في الاتحاد الروسي ، وصندوق التأمين الاجتماعي للاتحاد الروسي ، والتأمين الطبي صندوق الاتحاد الروسي. يقدم المكتب التمثيلي تقريرين في السنة عن أنشطته إلى بنك روسيا. يتم تقديم التقارير في ثلاث نسخ إلى إدارة العلاقات الخارجية عن العام - قبل 15 يناير من العام المقبل ، للنصف الأول من العام - قبل 15 يوليو من العام الحالي. يجب أن يشير التقرير إلى: بيانات عن هيكل المكتب التمثيلي. وصف موجز للمشاريع الرئيسية التي نفذتها KO أجنبية في روسيا ، مع الإشارة إلى التوقيت والمجلدات