تحليل تقويم السداد على مثال شركة إنشاءات. تقويم الدفع كأداة للميزانية. المبادئ والقواعد وتسلسل التكوين

جدول الدفع- هذا هو أحد أنواع الخطة المالية التشغيلية للمؤسسة ، والتي تم تطويرها لأنواع معينة من التدفقات النقدية (تقويم دفع الضرائب ، وتقويم الدفع للتسويات مع الموردين ، وتقويم الدفع لخدمة قرض ، وما إلى ذلك) وللمؤسسة بصفتها الكل (في هذه الحالة ، فإنه يعرض تفاصيل الخطة المالية الحالية لاستلام الأموال وإنفاقها).

إعداد تقويم الدفع

عادة ما يتم إعداد تقويم الدفع للشهر القادم (مقسمًا حسب الأيام والأسابيع والعقود). يتكون من القسمين التاليين:

• الجدول الزمني لإنفاق الأموال (أو الجدول الزمني للمدفوعات القادمة) ؛
• جدول التدفق النقدي.

يعكس جدول الإنفاق النقدي توقيت ومبالغ المدفوعات من قبل المؤسسة في الفترة القادمة لجميع أنواع الالتزامات المالية (أو المحددة).

تم وضع الجدول الزمني لاستلام الأموال لتلك الأنواع من حركة هذه الأموال التي يوجد لها تدفق عائد ؛ يحدد شروط ومبالغ المدفوعات القادمة لصالح المؤسسة.

تم تطوير تقويم السداد من أجل السداد في الوقت المناسب للالتزامات المالية العاجلة للمؤسسة وضمان الملاءة المالية المستمرة في الفترة الحالية.

هل كانت الصفحة مفيدة؟

تم العثور على المزيد حول تقويم الدفع

1. تحسين الوقت الحقيقي للتدفقات النقدية للمؤسسات
   لم يتم تحديد الفترة الزمنية المحددة التي يجب وضع تقويم السداد لها بوضوح ، ويعتمد اختيار الفترات الزمنية التي تغطيها الميزانية النقدية على طبيعة الشركة.
2. كيفية تحسين الإدارة المالية في أوقات الأزمات
   لقد تصرفنا بالعين ، دعنا نقدر مقدار الأموال التي ستأتي وكم ستنفق إذا لم نخمن - سنأخذ قرضًا بسرعة ونغلق الفجوة النقدية
3. طرق مجربة لإدارة أموال الشركة
   ومع ذلك ، هناك بعض الخطوات البسيطة التي ستساعدك على تطوير تقويم الدفع الخطوة الأولى. تطوير هيكل بنود تقويم الدفع أسهل طريقة للقيام بذلك هي اتخاذ
4. الإيداع كوسيلة لضمان الملاءة المالية للمؤسسة
   سيساعد تقويم الدفع في تخطيط المدفوعات القادمة بمزيد من التفاصيل من قبل الطرف المقابل والغرض من الدفع تقويم الدفع هو مستند مالي مخطط يعكس الإيصالات اليومية و
5. ضمان توازن الذمم المدينة والدائنة للمنظمات في المناطق الروسية كتوجيه لتعزيز الميزانيات الإقليمية
   ويلسون ، الذي يستخدم على نطاق واسع في البلدان الأجنبية ، هو تطوير تقويم للدفع يسمح ، إلى أقصى حد ممكن ، بمزامنة التدفقات النقدية الإيجابية والسلبية ، وبالتالي زيادة كفاءة التدفق النقدي للمؤسسة
6. القضايا الموضوعية لإدارة التدفق النقدي
   يعكس الأرصدة النقدية المخططة في بداية الفترة ونهايتها. يتم تجميع تقويم الدفع على أساس الإيصالات والتطبيقات الخاصة بأموال الإنفاق
7. التخطيط المالي
   عند إنشاء تقويم الدفع ، يتم حل المهام التالية: تنظيم المحاسبة للإرساء المؤقت للإيصالات النقدية والمصروفات المستقبلية للمؤسسة
8. سياسة إدارة النقد
   لهذه الأغراض ، تم تطوير خطة لاستلام وإنفاق الأموال ، وتقويم الدفع والمستندات الأخرى التي تضمن هذا الدوران 3. تحديد الحد الأدنى المطلوب من الرصيد للأصول النقدية
9. نهج منهجي لإدارة المستحقات
   يتطلب تنفيذ وظيفة الرقابة مراقبة وتحليل حالة المستحقات بناءً على الاحتفاظ بجدول زمني للدفع ومقارنته بجدول المقبوضات النقدية المتوقعة من المدينين من أجل
10. سياسة جذب الائتمان التجاري
    يتم تضمين تسويات الائتمان التجاري في تقويم الدفع وتتم مراقبتها في عملية مراقبة الأنشطة المالية الحالية في عملية تطوير سياسة جذب
11. سياسة الائتمان
    يتم تضمين مدفوعات القرض في تقويم السداد وتتم مراقبتها في عملية مراقبة الأنشطة المالية الحالية للمؤسسات التي تجتذب مبلغًا كبيرًا
12. كيف تتغلب على الأزمة إذا كانت الشركة على وشك
    رقابة صارمة على تجميع الأموال في تقويمات المدفوعات ترتيب المدفوعات حسب الأولوية ومراعاة حدود تحديد الأولويات وإدخال إذن إضافي
13. كيفية تغيير القواعد المعمول بها للتخطيط والتحكم في المدفوعات في الشهر
    أصبح من الممكن إنشاء تقويم الدفع بسرعة لأي فترة لا تتجاوز الشهر
14. إدارة رأس المال العامل لكيان اقتصادي باعتباره اتجاهًا مهمًا لسياسته المالية قصيرة الأجل
    يقوم المدينون الآخرون بعمل توقع للتدفق النقدي من المدينين باستخدام نسب التحصيل التي تجمع تقويم سداد حسابات إعادة تمويل الذمم المدينة 2 كإجراءات فعالة لإعادة تمويل الحسابات المستحقة القبض في
15. التخطيط الضريبي
    تقوم المؤسسات الصغيرة بتضمين مؤشرات دفع الضرائب في تقويم الدفع العام مرادفات للتخطيط الضريبي كانت الصفحة مفيدة
16. نموذج "بيان التدفقات النقدية": سمات تجميع وتقييم ملاءة مؤسسة تجارية بناءً عليها
    يعرّف VV Kovalev الملاءة على أنها قدرة المؤسسة على الوفاء بتقويم السداد دون انتهاكات ، أي أن الشركة لديها نقود كافية لسداد التزامات الديون
17. سياسة إدارة الحسابات الدائنة
    يتم تضمين دفع الأموال في تقويم الدفع الجاري تطويره ويتم التحكم فيه في عملية مراقبة الأنشطة المالية الحالية للشركة مع مراعاة النمو المتوقع
18. سياسة الاقتراض
    يتم تضمين مدفوعات خدمة القرض في تقويم الدفع وتتم مراقبتها في عملية مراقبة الأنشطة المالية الحالية في المؤسسات التي تجتذب حجمًا كبيرًا
19. سياسة جذب القروض المصرفية
    يتم تضمين هذه المدفوعات في تقويم الدفع ويتم التحكم فيها في عملية مراقبة الأنشطة المالية الحالية للمؤسسة 7. ضمان الوقت المناسب و
20. اللائحة التي تسمح بتحسين رأس المال العامل للحيازة
    يتم تنفيذ إجراء موازنة تقويم الدفع 4.6.4. يمكن للشخص المسؤول عن جزء المصروفات أن يوازن فقط في العناصر الموجودة

مقدمة

من المفترض أن القارئ يعرف بالفعل ما هو تقويم الدفع ولماذا هناك حاجة إليه ، فيما يتعلق بهذا ، ستتم مناقشة القضايا العملية فقط لتنظيم تقويم الدفع بشكل أكبر. بالإضافة إلى ذلك ، من المستحسن الحد الأدنى من المعرفة بمصطلحات الميزانية (فهم مصطلحات مثل "الميزانية" ، "الحد" ، "CFD"). إذا كان كل ما سبق واضحًا لك ، فأنا أقترح أن أقرر ، ولكن ما مدى صحة الحملة التي توفر الحفاظ على تقويم الدفع في MS Excel؟ هناك آراء مختلفة معاكسة مباشرة ، tk. كل شيء ليس بهذه البساطة هنا. دعونا نحاول أن نكون موضوعيين. إذا كان لديك منتج برمجي تحتفظ فيه بسجلات تشغيلية أو محاسبية ، فمن الأفضل لك على الأرجح الاحتفاظ بتقويم الدفع في هذا المنتج ، حتى لو كانت وظيفته لا ترضيك تمامًا. إذا كنا نتحدث عن 1C ، فقد يكون من المنطقي تنقيحها من أجل الحفاظ على تقويم الدفع في قاعدة البيانات. ولكن ، كما هو الحال دائمًا ، هناك استثناءات للقواعد ، والتي يمكنك التعرف عليها في نهاية الجزء التالي من المقالة.

إيجابيات وسلبيات استخدام MS Excel كمنصة لتنظيم تقويم الدفع

قبل الحديث عن تنظيم تقويم الدفع في MS Excel ، أود سرد العيوب الرئيسية لهذا النهج.

1) الافتقار إلى التحكم في التكامل المرجعي - لا يتحكم MS Excel في المستخدمين إذا كانوا يريدون حذف قيمة خلية. يمكنك التعامل مع هذا بشكل غير مباشر عن طريق تعيين حماية الخلية ، أو عن طريق وحدات الماكرو ، ولكن يمكن أن تظهر المشكلة نفسها في أي وقت ؛

2) مشكلة وضع التشغيل متعدد المستخدمين - من الممكن تنظيم نوع من وضع المستخدمين المتعددين في MS Excel إذا كنا نتحدث عن مستخدمين أو ثلاثة مستخدمين ، ولكن إذا كان هناك المزيد من المستخدمين ، فمن الأفضل التفكير حول قاعدة البيانات ؛

3) التحكم في الوصول والسرية - من السهل جدًا كسر جميع كلمات المرور في MS Excel ، إذا رغبت في ذلك ، حتى يمكن لأي شخص بعيد عن صناعة تكنولوجيا المعلومات العثور بسهولة على العديد من هذه الأساليب في المصادر المفتوحة. وبالتالي ، يجب منح حق الوصول إلى الملف للأشخاص الموثوق بهم فقط ؛

4) إعادة إدخال البيانات - على عكس 1C ، لا توجد معالجة جاهزة للتبادل بين MS Excel وعميل البنك ، بالطبع يمكنك القيام بذلك ، ولكن سيكون من الأرخص تعديل قاعدة البيانات التي تستخدمها من أجل الحفاظ على تقويم الدفع فيه. ومع ذلك ، في أحجام العمليات الصغيرة ، لا يوفر استخدام المعالجة وفورات كبيرة في تكاليف العمالة ؛

5) القيود المفروضة على حجم قاعدة البيانات - لن يتم سحب مجموعة كبيرة من البيانات من MS Excel ، على الرغم من أن إمكانيات MS Excel ستكون كافية بالنسبة لشركة متوسطة الحجم.

مما سبق ، يمكننا استخلاص الاستنتاج التالي - استخدام MS Excel لتنظيم تقويم الدفع مسموح به بشرط استيفاء الشروط التالية في نفس الوقت:

1) لا يتجاوز حجم معاملات الدفع يوميًا 20-30 مستندًا ؛

2) لا يعمل مع الملف أكثر من ثلاثة أشخاص موثوق بهم ؛

3) ليس لديك وظيفة تقويم الدفع في منتج البرنامج المستخدم في المحاسبة أو المحاسبة التشغيلية.

آمل أن يكون واضحًا أن الشروط المذكورة أعلاه ليست عقيدة ، ولكنها تسمح لك بـ "الشعور" بالحدود المسموح بها.

الآن بضع كلمات حول الفروق الدقيقة التي يمكن أن تفوق مساوئ تنظيم تقويم الدفع في MS EXCEL. الحقيقة هي أنه بالإضافة إلى سجل الدفع نفسه وتقويم الدفع ، لا يزال بإمكان هذا الملف أداء وظائف إضافية لذيذة - على سبيل المثال ، وضع الميزانية والحد من المدفوعات المتعلقة بالميزانيات ، ويمكن تعويض أوجه القصور في MS Excel في إعادة إدخال البيانات تمامًا عن طريق تنظيم تبادل ثنائي الاتجاه مع نظام الدفع الفرعي 1C. الحقيقة هي أنه إذا كنت ستعمل عن كثب مع إعداد الميزانية ، فإن الفعالية النسبية لبرنامج MS Excel بالمقارنة مع منتجات برامج الميزانية المتخصصة يمكن أن تفوق بسهولة عيوب استخدام MS Excel كمنصة تقويم للدفع. لذلك ، يحتوي المثال الذي تم تناوله في هذه المقالة على الفور على عناصر الميزانية ، أي حدود الدفع (بدون ذلك ، لا أرى أي فائدة عملية في استخدام MS Excel لتنظيم تقويم الدفع). إذا كان لديك نظام ميزانية في MS Excel ، فعند إعداد تحويل حدود الدفع إلى تقويم الدفع باستخدام صيغ بسيطة إلى حد ما ، ستحصل على أداة ميزانية رخيصة وبسيطة وفعالة. الآن ، بعد أن أوضحت إيجابيات وسلبيات تقويم دفع MS Excel ، يمكنك أن تقرر بنفسك ما إذا كنت ستستخدم MS Excel لتقويم الدفع أم لا.

أريد أيضًا أن أحذرك - ليس الغرض من المقالة وصف عملية تطوير تقويم الدفع الجاهز ، والذي يمكنك أن تأخذه والبدء في استخدامه ، لأنه في هذه الحالة لن تكون هناك حاجة إلى المقالة ، سيكون ذلك كافيًا لأخذ الملف المرفق. نعم ولن يكون مقالاً بل كتاباً. لذلك ، فإن الغرض من المقالة هو إظهار المنهجية والمبادئ لإنشاء تقويم الدفع ، مع مراعاة الفروق الدقيقة العملية لإعداد الجداول والصيغ في MS Excel. في المثال قيد النظر ، تم إجراء العديد من التبسيط حتى تتمكن من فهم المثال بسهولة وسرعة أكبر ، لكنني أعدك ، إذا كان لديك الحد الأدنى من المعرفة بـ MS Excel وبعض الوقت للدراسة الدقيقة ، فيمكنك تخصيص المثال المعطى و ستعمل.

مفهوم إعداد تقويم الدفع في MS Excel

المفهوم على النحو التالي:

1) نقوم بإنشاء المصنفات الرئيسية في أوراق منفصلة من كتاب MS Excel (عناصر التدفق النقدي والعقود مقابل الفروقات ، على سبيل المثال العملي ، على سبيل المثال ، قد لا تزال هناك حاجة إلى الأطراف المقابلة والمنظمات والحسابات المصرفية / المكاتب النقدية) ؛

2) قمنا بتعيين المراسلات بين مقالات DDS و CFD ؛

3) إنشاء ورقة بميزانية التدفق النقدي (BDDS) ؛

4) قم بإنشاء ورقة مع سجل للمدفوعات (ستكون هذه الورقة هي مكان العمل الرئيسي) ؛

5) نقوم بإنشاء صحيفة بسجل للحدود المتزايدة (للتطبيقات من خارج الميزانية لإنفاق الأموال) ؛

6) نقوم بإنشاء ورقة بها جدول بيانات يجمع جميع البيانات اللازمة لتقويم الدفع ؛

7) نقوم بإنشاء جدول محوري "تقويم الدفع" - وهذا في الواقع هو هدفك ؛

8) بالنسبة لنظام كامل ، لا يزال من الجيد إنشاء تقرير يوضح تنفيذ ميزانية التدفق النقدي ، ليس بالضرورة - لكني أوصي بذلك.

سأضيف أيضًا أنه يمكنك بالإضافة إلى ذلك تكوين تحميل أوامر الدفع في 1C ، والتحميل من 1C حقيقة المدفوعات والأرصدة على الحسابات / سجلات النقد. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك إعداد تبادل الدلائل مع 1C ، خاصة تلك الكبيرة مثل المقاولين. العملية إبداعية - ولكن مع وجود فائض من الوقت والموارد ، فإن الشيء الرئيسي هو عدم الانجراف في عملية التلميع ، لأن MS Excel لا يزال به الكثير من العيوب ، وقد يكون من الأفضل توجيه طاقتك الإبداعية في هذا حالة لتحويل تقويم الدفع إلى قاعدة بيانات عادية.

إنشاء المصنفات

لكل مصنف ، نقوم بإنشاء ورقة منفصلة ، في حالتنا ، هذه هي صحائف "مصنف المنطقة الفيدرالية المركزية" و "مصنف مواد DDS".

هناك فارق بسيط آخر في دليل مقالات DDS - في كثير من الحالات ، لا تكون النسخة الكاملة من المصنف مطلوبة ، فالنسخة الكاملة تفهم وجود المجموعات وعناصر الدخل. في بعض الأحيان ، تحتاج فقط إلى قائمة بمقالات DDS حول المدفوعات. لهذه الأغراض ، احصل على ورقة إضافية أخرى "ArticlesDDS_Payments"

دع الإصدار الكامل من الكتاب المرجعي لمقالات DDS "يسكن" على ورقة "مصنف مقالات DDS". بعد ملء بنود الدفع ، قم بإنشاء قائمة نطاق مسمى (علامة التبويب "الصيغ" - "تعيين اسم").

يمكن الإشارة إلى القيم الموجودة في نطاق ArticlesDDS_Payments بواسطة ارتباطات من المصنف الكامل للمقالات DDS.

خطوة مهمة هي ربط مقالات DDS بالمقاطعة الفيدرالية المركزية. بالإضافة إلى كونها الخطوة الصحيحة من حيث منهجية إدارة المؤسسة من خلال الميزانيات ، فإنها ستسهل أيضًا بشكل كبير إدخال البيانات الخاصة بالمدفوعات وستقلل من عدد الأخطاء. من الناحية الفنية ، يتم تنظيم هذه الفرصة بكل بساطة - يتم إنشاء جدول على ورقة منفصلة ، تسمى أعمدةها أسماء CFD ، ويتم إدخال مقالات CFD المقابلة الخاصة بـ DDS في الصفوف.

بعد ذلك ، بالطريقة الموضحة مسبقًا (من خلال تسمية نطاق) ، يتم إنشاء قائمة مسماة لكل CFD.

بالإضافة إلى المصنفات المدرجة ، من الضروري أيضًا إنشاء قائمة بفترات التخطيط ، والتي ستكون بمثابة فاصل لفترات الميزانية. على وجه الخصوص ، تكون هذه القائمة مفيدة عند إدخال ميزانية التدفق النقدي ، وعند زيادة الحدود ، وعند إضافة طلبات الإنفاق النقدي.

إدارة الميزانية (حدود)

من أجل التحكم في المدفوعات الحالية للامتثال للميزانية ، ستكون هناك حاجة إلى جدولين - "ميزانية DDS" و "زيادة الحدود". لنقم بإنشاء أوراق تحمل نفس الاسم ونضع هذه الجداول عليها.

من أجل عدم الحاجة إلى طباعة FRC وفترات التخطيط في كل مرة ، يمكنك إضافة وظيفة تحديد القيم من القائمة. دعنا نظهر هذا في مثال عمود "CFD" - أنت تختار نطاقًا كبيرًا من CFD بشكل متعمد (20 سطرًا كافية لمثال التدريب ، يجب توفير ما لا يقل عن عشرة آلاف سطر لمثال العمل). بعد تحديد النطاق في علامة التبويب "البيانات" في كتلة الزر "العمل مع البيانات" ، انقر فوق الزر "التحقق من صحة البيانات" ، في مربع الحوار الذي يفتح ، في حقل "نوع البيانات" ، حدد "قائمة" ، و في حقل "المصدر" ، أدخل علامة التساوي واسم القائمة المسماة ، في مثالنا سيبدو كما يلي: = CFD.

بعد هذه التلاعبات ، سيتم ملء حقل CFD بخيار من القائمة ، وهو بلا شك ملائم للغاية.

وبالمثل ، يجب عليك إعداد التحديد في العمود "فترة التخطيط"

ومع ذلك ، مع مقالات DDS ، تكون الأمور أكثر تعقيدًا بعض الشيء. الاختيار من قائمة كاملة غير مناسب ، وهنا تأتي القدرة على تحديد القيم من قائمة فرعية في متناول يدي.

من خلال التحديد في حقل المصدر ليس اسم القائمة ، ولكن الوظيفة INDIRECT () التي تُرجع القائمة بالاسم ، سنتمكن من عرض تلك المقالات التي تتعلق بعقد الفروقات CFD للاختيار فقط!

إذا كنت ترغب في التحكم في المدفوعات مقابل امتثالها للميزانية (الحد من المدفوعات) ، فستواجه حتمًا مهمة عكس حقيقة زيادة الحدود. لهذه الأغراض ، في ورقة "زيادة الحدود" ، قم بإنشاء جدول يحتوي على حقول تسجيل (الرقم والتاريخ) ، بالإضافة إلى الحقول ذات المعنى (CFD ، مقالة DDS ، فترة التخطيط والمبلغ). بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك إضافة أوقات عشوائية ، مثل "سبب زيادة الحد". يتم إعداد اختيار CFD وفترة التخطيط ومقالات DDS بنفس الطريقة التي قمنا بها عند تطوير جدول ميزانية DDS.

سجل المدفوعات

سجل المدفوعات هو جدول يتم فيه تسجيل المدفوعات المخطط لها والتي تم إجراؤها والتي تم إلغاؤها. إذا كان هناك حد للدفع ، فيمكنك الاطلاع على أرصدة الميزانية ، وكذلك إعداد عامل تصفية يوفر لك أداة للموافقة على المدفوعات لتاريخ محدد.

يجب أن تتعامل بشكل أكثر مسؤولية مع تصميم (الراحة) لهذا الجدول المعين ، لأن عليها العمل مع كل يوم. من أجل إظهار قدرات MS Excel على الأقل بشكل طفيف فيما يتعلق براحة الواجهة ، تم تضمين ماكرو في المثال للمساعدة في تبسيط اختيار التواريخ ، وستظهر وظيفة الماكرو في العمل ، ولكن يمكنك رؤية نص الكود في المثال ، المقالة التي ستسهب في الحديث عن هذا بالتفصيل لا معنى لها - خاصة وأن التواريخ يمكن بسهولة إدخالها يدويًا.

لتسجيل المعاملات ، قم بإنشاء الأعمدة "رقم الطلب" و "تاريخ الطلب" و "رقم الدفع" و "تاريخ الدفع الفعلي". من وجهة نظر تحديد المدفوعات (الميزانية) ، فإن الأعمدة الرئيسية هي "CFD" و "مقالة DDS" و "فترة التخطيط" وبالطبع "المبلغ". يجب حساب العمود "رصيد الميزانية في حالة الدفع" - أي يتم احتسابها تلقائيًا لإبلاغ المستخدم بالحالة الحالية للميزانية. يعد عمود "تاريخ الدفع المطلوب" ضروريًا لتسهيل الموافقة على المدفوعات (في إصدار العمل ، يُنصح بإضافة العمود "الموعد النهائي للدفع"). لتسجيل حقيقة الموافقة على الدفع ، أضف العمودين "موافق عليه" و "تاريخ الدفع المخطط له". من خلال تصفية الجدول حسب المعلمات "مدفوعة" = FALSE ، "موافق عليه" = TRUE ، تحصل على جدول يمكنك من خلاله إنشاء تقويم دفع عن طريق تغيير تاريخ الدفع المخطط. بإضافة عامل التصفية "تاريخ الدفع المخطط" = التاريخ الحالي ، ستتلقى قائمة بالمدفوعات لليوم.

دعونا نناقش الجوانب الفنية. يمكن لوحدات الماكرو ، كما هو مذكور أعلاه ، تبسيط إدخال التواريخ من خلال تنفيذ القدرة على تحديدها من التقويم عن طريق النقر المزدوج على خلية.

قم بإعداد CFD وفترات التخطيط عن طريق الاختيار من نطاقات تحمل نفس الاسم ، وقم بإعداد اختيار عناصر DDS من القوائم الثانوية بنفس الطريقة التي تم عرضها في القسم الخاص بـ BDDS. ربما تكون أصعب لحظة هي حساب أرصدة الميزانية بعد تقديم الطلب. للقيام بذلك ، استخدم وظيفة SUMIFS () الممتازة.

يجب أن "تسحب" الصيغة ميزانية DDS (الحد الرئيسي من ورقة "ميزانية DDS") ، وتضيف حدًا إضافيًا إليها من ورقة "زيادة الحدود" ، وطرح جميع المبالغ المعتمدة مسبقًا في جدول "سجل الدفع" وفقًا لفترة تخطيط DDS - مادة CFD للبيانات ، بما في ذلك السطر الحالي. يمكنك أن تقرأ بالضبط كيفية استخدام هذه الصيغة في "تعليمات" MS Excel - كل شيء موصوف بوضوح هناك.

جدول الدفع

يتضمن تقويم الدفع جدولاً للإيصالات والمدفوعات والأرصدة النقدية حسب الفترات (عادةً أيام). في MS Excel ، تعتبر أداة "pivot table" مثالية للتمثيل الرسومي لتقويم الدفع ، وفيما يلي مثال لما يجب أن نحصل عليه "الإخراج".

ومع ذلك ، من أجل تشكيل جدول محوري ، يجب إعداد جدول بالبيانات. في حالتنا ، لهذه الأغراض ، نحتاج إلى جدول بيانات رباعي الأبعاد ومورد "المجموع". القياسات كالتالي:

التاريخ - سيتم تجميع الأعمدة حسب هذا التاريخ

اكتب - أربع قيم محتملة - الرصيد الأولي والدخل والمصروفات والرصيد النهائي.

المؤشر - بالنسبة لنوع "المصاريف" ، هذا عنصر DDS ، وبالنسبة للأنواع الأخرى ، يكرر المؤشر النوع نفسه (الرصيد الأولي والدخل والرصيد النهائي).

المقاول - سيتم عرض الأطراف المقابلة حسب المصاريف المخطط لها هنا.

يفترض المثال المقترح أنه سيتم إدخال الرصيد الوارد الأولي والإيصالات المخططة يدويًا بواسطة المستخدم (يتم تمييز الحقول باللون الأصفر). سيتم احتساب الحقول المتبقية. قبل البدء في إنشاء الجدول ، حدد الأفق الزمني لتخطيط التدفقات النقدية بالأيام التي ستعتمد عليها. لقد اخترت 9 أيام تقويمية. يجب إصلاح الأسطر الأولى المقابلة لأفق التخطيط. لكل يوم ، أقوم بإنشاء ثلاثة سطور ، مع الرصيد الأولي والدخل والرصيد الختامي ، ثم نفس البنود للتاريخ التالي ، وهكذا حتى نهاية أفق التخطيط.

ضع الجزء المستهلك تحت الكتل الثابتة. ستتغير هذه البيانات ديناميكيًا بناءً على ما أدخلته في جدول "تسجيل المدفوعات".

الآن قليلا عن الصيغ. يتم ملء أول سطرين متعلقين باليوم الأول للتخطيط يدويًا. هذا هو الرصيد الأولي والدخل المخطط. في إصدار العمل ، يُنصح بإعداد الرصيد الوارد بحيث يتم حسابه على أساس الأرصدة النقدية الحقيقية ، مع مراعاة الأموال على الطريق (الجدول الذي يتم تحميله دوريًا من نفس 1C مناسب). يحتوي حقل الدخل على المبلغ النقدي المتوقع الذي تتوقع الحصول عليه في التاريخ الأول. من حيث الدخل ، ينطبق الأمر نفسه على بقية الخطوط الثابتة - يتم تحديد مسألة ما يجب إدراجه في الدخل المتوقع لكل مؤسسة على حدة. تتيح تفاصيل سلاسل البيع بالتجزئة إمكانية إعداد ملفات تعريف التقويم للإيصالات المتوقعة ؛ بالنسبة لمؤسسات التصميم ، يتم وضع جدول الإيصالات بشكل فردي لكل فعل / مرحلة ، إلخ.

يجب أن تحتوي جميع التواريخ الثابتة لأفق التخطيط ، بدءًا من الثانية ، على معادلات لحساب الرصيد الافتتاحي والإغلاق. هنا يجب عليك أيضًا استخدام وظيفة SUMIFS ().

مبدأ معادلة حساب الرصيد النهائي بسيط - نحن نأخذ الرصيد الأولي للتاريخ المحسوب (يساوي الرصيد النهائي لليوم السابق) ، نضيف الدخل المتوقع ونطرح جميع مبالغ المصروفات التي تعمل بها SUMIFS () تم تحديده بواسطة التاريخ الحالي في الكتلة التي تحتوي على جزء المصروفات.

كيفية استخدام تقويم الدفع المطور.

أنت ، بالعمل مع سجل المدفوعات ، تحدد التواريخ المخططة للدفع. في جدول بيانات تقويم الدفع ، أدخل الرصيد النقدي المخطط والإيصالات المتوقعة. بعد ذلك ، انتقل إلى ورقة "الكمبيوتر الشخصي" وانقر على "تحديث" في الجدول المحوري "تقويم الدفع". بعد ذلك ، ستتلقى تقويمًا للدفع في شكل مرئي.

لنفترض أنك غير راضٍ عن الجدول الزمني الحالي ، على سبيل المثال ، تريد تجنب فجوة نقدية في 16 أكتوبر - انتقل إلى جدول "تسجيل المدفوعات" ، وقم بتغيير تاريخ الدفع المخطط للتطبيق (وهو 600 ألف روبل) ، لنفترض 18 أكتوبر.

تقوم بتحديث الجدول المحوري بتقويم الدفع مرة أخرى ويقوم بتحريك دفعة 600 ألف روبل. في 18.10 ويعيد حساب الأرصدة النقدية الأولية والنهائية!

كل شيء بسيط وفعال!

لكي تفي المؤسسة بالتزاماتها المالية في الوقت المحدد ، يجب تجنب الفجوات النقدية - نقص الأموال اللازمة لتمويل النفقات العادية. بدءًا من الإصدار 3.0.43.152 ، يحتوي برنامج 1C: Accounting 8 على "تقويم الدفع" الذي لا يساعد فقط في التعامل مع الفجوات النقدية ، ولكنه يساعد أيضًا على إدارة التدفقات المالية بسرعة. يمكن أن يعكس التقويم معلومات حول الإيصالات من المشترين وحول المدفوعات المخططة للموردين ؛ حول المدفوعات للميزانية ؛ حول المدفوعات المتأخرة حول الأموال التي يتم نقلها بين البنك ومكتب النقد (على سبيل المثال ، أثناء التحصيل) ، والتي من المخطط استلامها بموجب اتفاقيات الاستحواذ. الوظيفة الجديدة مفيدة بشكل خاص للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم التي ليس لديها إدارة مالية أو ليس لديها مدير مالي من بين الموظفين.

وظائف جديدة لتخطيط التدفقات المالية

من أجل التشغيل المستقر للمؤسسة ، من الضروري تنفيذ جميع المدفوعات المخطط لها في الوقت المناسب. للقيام بذلك ، في وقت الدفع ، يجب أن يكون هناك مبلغ كافٍ من الأموال في مكتب الدفع النقدي أو في حسابات التسوية الخاصة بالمنظمة. يسمى الموقف عندما تكون الأموال غير كافية مؤقتًا بالفجوة النقدية. في برنامج "1C: Accounting 8" الإصدار 3.0 ، يتم توفير وظيفة جديدة لمنع الفجوات النقدية - (رسم بياني 1).

أرز. 1. نموذج تقويم الدفع

الولوج إلى تقويم الدفعتم تنفيذها بواسطة الارتباط التشعبي الذي يحمل نفس الاسم من القسم رئيسفي مجموعة تخطيط. تحدد إعدادات لوحة الأوامر المؤسسة التي يتم إنشاء معلومات حول المدفوعات المخططة لها ، وفترة التنبؤ ، بما في ذلك التاريخ الحالي. - هذا تقرير يعكس خطة استلام وإنفاق الأموال يوميًا ، بالإضافة إلى معلومات عن رصيد الأموال في بداية ونهاية كل يوم.

تشير القيم السلبية في نهاية اليوم إلى وجود فجوات نقدية. تم تمييزها باللون الأحمر في التقرير. لتجنب الفجوات النقدية ، من الضروري التأكد من أن مبلغ المدفوعات لا يتجاوز مبلغ المقبوضات ، مع مراعاة الرصيد في بداية اليوم. استخدام ، يرى المحاسب أين يتم التخطيط لنقص الأموال ، ويمكنه اتخاذ الإجراءات في الوقت المناسب للقضاء عليه.

أقسام تقويم الدفع

تقرير في "1C: Accounting 8" الإصدار 3.0 قد يتضمن الأقسام التالية (إذا كانت هناك مواقف مناسبة):

• الدفع من المشترين;
• إمدادات أخرى;
• الضرائب والاشتراكات;
• المدفوعات للموردين ؛
• دفعات متكررة.

ضع في اعتبارك المعلومات التي يتم عرضها في كل قسم.

الدفع من المشترين

في الفصل الدفع من المشترينيعرض المدفوعات المخططة حسب وثائق النظام المحاسبي فاتورة المشتري, التنفيذ (قوانين ، فواتير), تقديم خدمات الإنتاج, نقل نظام التشغيل, تحويل الأصول غير الملموسة. نذكرك بأنه تم تعيين القدرة على تحديد شروط الدفع في هذه المستندات في إعدادات الوظائف. لكي يتتبع المستخدم شروط المدفوعات المتوقعة من المشترين ، في القسم رئيسي - الوظيفةعلى الإشارة المرجعية العمليات الحسابيةيجب تعيين العلم تخطيط المدفوعات من المشترين.

يمكن الحصول على معلومات حول المدفوعات المتأخرة عن طريق النقر فوق الارتباط التشعبي المناسب لنموذج المساعد السداد المتوقع من المشترين(الصورة 2).

أرز. 2. مساعد "الدفع المتوقع من المشترين »

في نموذج المساعد ، يمكنك تغيير تاريخ الاستحقاق لمستند واحد أو أكثر عن طريق تحديدها أولاً بالمؤشر. بواسطة الزر تغيير مصطلح الدفعيفتح نموذج لإدخال مصطلح دفع جديد. أيضًا ، يمكن تغيير مصطلح دفع المستند مباشرةً في العمود تاريخ الاستحقاق. عن طريق تحديد الأسطر في القائمة ، يمكنك إرسال بريد إلكتروني إلى الطرف المقابل مع تذكير بالدفع. سيتم إنشاء الحرف تلقائيًا بواسطة الزر يتذكر.

إمدادات أخرى

في الفصل إمدادات أخرىيتم عرض المعلومات على الأموال المودعة في مكتب النقدية لمؤسسات الائتمان أو بنوك الادخار أو مكاتب النقد في مكاتب البريد لإيداعها في حساب المنظمة ، ولكن لم يتم إيداعها بعد للغرض المقصود (أرصدة الحساب 57.01 "التحويلات على الطريق "). يعرض القسم أيضًا الاستلام المخطط للأموال بموجب اتفاقيات الاستحواذ (أرصدة الحساب 57.03 "مبيعات بطاقات الدفع").

الضرائب والاشتراكات

في الفصل الضرائب والاشتراكاتيتم عرض مهام لتسديد المدفوعات للميزانية (الضرائب والرسوم وأقساط التأمين). يتم احتساب مبالغ الضرائب والرسوم والاشتراكات المستحقة الدفع وفقًا لبيانات قاعدة المعلومات - وهي إما ضرائب مستحقة أو بيانات من إقرارات أو تقارير معدة. إذا لم يكن من الممكن تحديد مبلغ الدفعة (على سبيل المثال ، لا يوجد إقرار ولا مستحقات) ، فسيتم عرض شرطة في الحقل بدلاً من المبلغ. بالنسبة لمدفوعات الميزانية ، تتوفر الإجراءات المشابهة للمهام المقابلة في قائمة المهام.بالنقر فوق الخلية ، يتم فتح قائمة يمكنك من خلالها تحديد الإجراء المطلوب - على سبيل المثال ، دفعأو تحقق مع FTS. في حالة عدم تحديد مبلغ الدفع ، سيقترح البرنامج الإجراء الذي يجب اتخاذه - على سبيل المثال ، إعداد إقرار بالضريبة ذات الصلة.

المدفوعات للموردين

في الفصل المدفوعات للموردينيتم عرض المدفوعات المخططة وفقًا للمستندات فاتورة من المورد, إيصال (أعمال ، فواتير), إيصال إضافي نفقات, قبول الأصول غير الملموسة. من خلال النقر فوق الخلية ، يتم فتح المستند ، والذي على أساسه يتم التخطيط للدفع. لكي يتمكن المستخدم من تحديد شروط الدفع في مستندات المورد ، من الضروري في إعدادات وظائف البرنامج في علامة التبويب العمليات الحسابيةوضع العلم تخطيط دفع البائع.

تتوفر معلومات حول المدفوعات المتأخرة على الارتباط التشعبي ذي الصلة. النقر فوقه يفتح نموذج المساعدة. الدفع للموردين، والتي يمكنك من خلالها إنشاء قائمة بأوامر الدفع تلقائيًا للدفع للموردين. للقيام بذلك ، ضع علامة على الأسطر التي تريد إنشاء أوامر الدفع لها. يتم إنشاء مستندات الدفع تلقائيًا بالنقر فوق الزر إنشاء أوامر الدفع.

إلى القسم يشمل مدفوعات دفع رواتب الموظفين. بالنقر فوق الخلية ، يتم فتح قائمة يمكنك من خلالها تحديد الإجراء المطلوب ، على سبيل المثال سيصرفأو تحقق مع مصلحة الضرائب الفيدرالية بشأن ضريبة الدخل الشخصي(تين. 3).

أرز. 3. قسم "الضرائب والاشتراكات" و "المرتب"

دفعات متكررة

في الفصل دفعات متكررةيتم عرض معلومات حول المدفوعات المنتظمة - على سبيل المثال ، للمرافق ، والاتصالات ، والإيجار ، والإنترنت ، وما إلى ذلك. يمكن تعيين تاريخ التذكير بالدفع التالي وانتظام التذكيرات في شكل أمر دفع باستخدام ارتباط تشعبي هل تريد إعادة الدفع؟تتوفر معلومات حول المدفوعات المتأخرة على الارتباط التشعبي ذي الصلة.

في شكل تقويم الدفعيمكنك تعديل خطط استلام / إنفاق الأموال بمساعدة الفريق انتقل إلى يوم آخر. للقيام بذلك ، حدد المنطقة التي تحتوي على معلومات حول الدفع. يتوفر الأمر أيضًا في قائمة السياق لخلية الدفع. التحويل متاح فقط للمدفوعات للبائعين والمدفوعات من المشترين.

بشكل بسيط ومرئي يوفر معلومات عن التدفق النقدي المتوقع مع الفجوات النقدية المحتملة ويساهم في التبني السريع للإجراءات لمنع هذا الوضع.

نتيجة تحسين تقويم الدفع هي خطة منظمة (توقع) للتدفق النقدي ، حيث لا توجد فجوات نقدية.

تعتبر إدارة التدفق النقدي الفعال للمؤسسة شرطًا أساسيًا لعملها المستقر. من النقاط المهمة في هذا الصدد موازنة المصروفات وإيصالات الأموال بمرور الوقت. بدون ذلك ، هناك احتمال كبير بحدوث مشاكل عند دفع فواتير الموردين ، مما يؤدي في النهاية إلى نقص استخدام القدرات أو دفع الغرامات.

من ناحية أخرى ، يمكن للمحاسبة والتحليل المناسبين للتدفقات النقدية أن تجعل من الممكن تحديد المصادر غير المستخدمة للدخل الإضافي لمؤسسة لا تتعلق بأنشطتها الرئيسية (أبسط مثال هو الفائدة على الودائع قصيرة الأجل) ، وهذا أيضًا ضروري للإدارة المختصة للحسابات الدائنة والمدينين.

تقويم السداد هو وسيلة للتحكم في سيولة الشركة. إنه جدول تدفق نقدي قصير الأجل مرتبط بجميع أنشطة الشركة. يرتبط تقويم الدفع بالضرورة بميزانيات المؤسسة وغالبًا ما يتضمن تفاصيل يومية. من أجل الاستخدام الكفء لهذه الأداة ، يجب أولاً تحليل نظام الموازنة بالكامل (لا سيما من حيث) ويجب تحديد مراكز المسؤولية المالية (FRC) بوضوح.

إذا كنت مهتمًا بأتمتة الميزنة أو تنفيذ الخزانة أو محاسبة المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية ، فراجع موقعنا.

يمكن تنفيذ تقويم الدفع بأشكال مختلفة ، لكن قائمة العناصر المطلوبة لم تتغير:

احصل على 267 درس فيديو 1C مجانًا:

• معلومات الدخل؛
• بيانات التقاعد
• بيانات التوازن.

هذه المعلومات هي التي تجعل من الممكن استخدام تقويم الدفع كأداة تحليلية.

مراحل وضع تقويم الدفع

يمكن تقسيم إجراء تجميع تقويم الميزانية إلى ثلاث مراحل رئيسية:

• الميزانية في إطار BDDS ؛
• تشكيل قواعد لتسديد المدفوعات ؛
• أتمتة إجراءات تجميع تقويم السداد.

في مرحلة إنشاء BDDS ، يتم تطوير هيكل الميزانية وتحديد أحجام وتواريخ المقبوضات النقدية والمصروفات الضرورية. يتم تنفيذ هذا الإجراء بالتعاون الوثيق مع ممثلي المقاطعة الفيدرالية المركزية. تخطيط السيناريو ممكن. لكل نوع من أنواع النشاط ، يتم حساب صافي التدفق النقدي (NPF).

تتمثل إحدى النتائج الإلزامية لهذه المرحلة في وضع جدول متوازن للمقبوضات والمدفوعات ، باستثناء حدوث "فجوات نقدية". في نفس المرحلة ، من الضروري تحديد احتياطيات الأموال غير المستخدمة واتخاذ قرار بشأن استخدامها (بناءً على الفرص المتاحة وتقييم المخاطر للمؤسسة).

عند تشكيل قواعد إجراء المدفوعات ، من الضروري التحديد الدقيق لصلاحيات واختصاصات المبادرين بالدفع ، وآلية تقديم الطلبات ، والموافقة عليها أو رفضها. في هذه اللحظة ، يتم تنظيم إجراء تجميع سجل المدفوعات لليوم والأسبوع ، ويتم إصلاح قائمة العناصر "المحمية" ، بالإضافة إلى إجراءات تنسيق تكاليف تجاوز الحدود.

كقاعدة عامة ، يتم استخدام خوارزمية الدفع التالية:

• تقديم الطلب ذي الصلة من قبل البادئ ؛
• التحقق من امتثال الدفع لتقويم السداد المعتمد (من قبل رئيس المقاطعة الفيدرالية المركزية أو الخدمة المالية) ؛
• تنسيق الانحرافات عن الميزانية ، إن وجدت ؛
• تنسيق المدفوعات مع الخدمة المالية ؛
• تحويل التعليمات الخاصة بالسداد لقسم المحاسبة.

في المرحلة الثالثة ، من الضروري أتمتة مرور تدفقات المعلومات المتعلقة بإعداد تقويم الدفع وتنفيذ المدفوعات واستلام الإيصالات النقدية. في هذه الحالة ، من الضروري دراسة قواعد البيانات 1C المستخدمة ، وتنظيم الأشكال التحليلية الداخلية وأساليب الوصول إلى المعلومات. باستخدام نطاق صغير من النشاط ، من الممكن الحد من استخدام البريد الإلكتروني للشركة و Excel.

مثال على إنشاء تقويم الدفع في Excel

التحكم في التدفق النقدي هو المهمة الرئيسية التي تواجه الخدمة المالية لأي مؤسسة. في الوقت نفسه ، الأداة التي تسمح لك بإدارة التدفقات النقدية في شكل مرئي هي تقويم مدفوعات الشركة أو جدول الدفع الخاص بالمؤسسة.

إعداد تقويم الدفع

تقويم الدفع هو الأداة الأكثر فائدة والأكثر استخدامًا لأمين الخزانة من حيث التخطيط المالي التشغيلي ، والذي يسمح لك بالحصول على معلومات مفصلة بشكل شامل عن الأرصدة وحركة الموارد النقدية في المستقبل لفترة زمنية محددة بشكل تعسفي.

يمكن تطويره في سياق التدفقات النقدية الفردية وفي الشركة بأكملها.

تاريخيًا ، في العديد من المؤسسات ، يتم إعداد تقويم الدفع وصيانته باستخدام جداول البيانات في Excel (قم بتنزيل مثال على تقويم الدفع في Excel). هذه الطريقة ، التي أثبتت نفسها على مدى سنوات عديدة ، تمكن من التخطيط المالي الأساسي ، لأنها تعتمد بشكل كبير على "العامل البشري". الخيار المتقدم الذي يسمح لك بإطلاق العنان للإمكانات الكاملة لمثل هذه الأداة مثل تقويم الدفع هو تجميعها وصيانتها باستخدام نظام مالي آلي.

تقويم الدفع المجمّع لمؤسسة في برنامج متخصص تم تطويره على أساس 1C: المؤسسة ، في جوهرها ، خطة تدفق نقدي لفترة معينة مع المستوى الضروري من التفاصيل الكافية لاتخاذ قرارات بشأن إدارة التدفق النقدي (DDS).

منع الفجوات النقدية

الغرض الرئيسي من استخدام تقويم الدفع هو مكافحة الفجوات النقدية. يتيح لك عرض جدول الدفع في نموذج مرئي بسيط رؤية صورة التدفقات النقدية المتولدة عن بيانات التخطيط التشغيلي بشكل أكثر وضوحًا استنادًا إلى معلومات حول الإيصالات المخططة وعمليات شطب الأموال.

الشكل 1. مثال على تقويم السداد في البرنامج المتخصص مهنيًا "WA: Financier".

تساهم المعلومات المتعلقة بالتدفق النقدي المتوقع مع وجود فجوات نقدية محتملة في التبني السريع لإجراءات لمنع هذا الوضع.

من المهم جدًا لاستخدام أداة إدارة التدفق النقدي هذه تفاعلها والقدرة على تخصيص التحليلات لأي عمق في سياق مفيد.

إن القدرة على تحويل دفعة مخطط لها مباشرة في النموذج مع تغيير سريع في الموقف وفقًا لخطة إيصالات ونفقات الأموال تمنح المستخدم صورة واضحة عن الموقف مع التغييرات في التدفقات النقدية للشركة.

تزود المجموعات القابلة للضبط للأداة المستخدم بمستوى التفاصيل الذي يحتاجه حقًا (من التقلبات الموجزة لكل تطبيق إلى التفاصيل التفصيلية).

يمكن أن يكون استخدام معلومات حول الحد الأدنى للرصيد آلية فعالة لتراكم المبالغ في حساب بتاريخ معين (على سبيل المثال ، لدفع الضرائب أو دفع الرواتب).

نتيجة تحسين تقويم الدفع هي خطة منظمة (توقع) للتدفق النقدي ، حيث لا توجد فجوات نقدية.

أمر دفع

بناءً على هذه البيانات ، يتم تكوين سجل للمدفوعات وجدول الدفع ، والذي يتم من خلاله إنشاء أوامر الدفع للبنك.

يتم استيفاء جميع هذه المتطلبات من خلال تقويم الدفع المطبق في منتج برمجي يعتمد على 1C - “WA: Financier. إدارة النقود".

تقويم السداد في النظام هو أداة تفاعلية يدير بها أمين الصندوق التدفقات النقدية للشركة.

الشكل 2. مثال على تقويم السداد في WA: الممول. إدارة النقود".

يتكون نموذج تقويم الدفع من المجالات التالية

الشكل 3. منطقة إعداد التقرير في WA: الممول. إدارة النقود".

في إعدادات تقويم الدفع ، يمكنك:

كل هذه الوظائف تمنح المستخدم الفرصة ليس فقط لإدارة مخرجات البيانات ، ولكن أيضًا لتخصيص هيكل تقويم الدفع "لأنفسهم" ، وتعيين التحديدات ، وإنشاء سجل للمدفوعات. يمكن حفظ إعدادات النظام التي أنشأها المستخدم مرة واحدة واستخدامها من قبل المستخدم نفسه أو نسخها للآخرين.

وفقًا لإعدادات المستخدم ، يتم إنشاء تقويم مدفوعات الشركة بدرجات متفاوتة من التفاصيل.

الشكل 7. مثال على تفصيل تقويم السداد في برنامج "WA: Financier. إدارة النقود".

تعرض منطقة البيانات معلومات حول التدفق النقدي المخطط أو جدول الدفع ، وتعرض بصريًا المناطق التي يمكن لأمين الخزانة من خلالها نقل تاريخ الدفع في التطبيقات دون انتهاك شروط العقد. لا يتطلب نقل التطبيق إلى تاريخ آخر تحرير المستند. يقوم المستخدم ببساطة "بسحب" التطبيق إلى تاريخ آخر. في الوقت نفسه ، تتم إعادة حساب خطة التدفق النقدي حسب التاريخ تلقائيًا. يمكن للمستخدم "السحب والإفلات" نقل التطبيقات ، سواء بين الفاصل الزمني للتاريخ أو بين أماكن تخزين الأموال.

إذا كان التخطيط يتطلب معلومات عن الحد الأدنى من أرصدة الحسابات ، يمكن للمستخدم تمكين عرض هذه المعلومات عن طريق تحديد العنصر المناسب في إعدادات تقويم الدفع.

الشكل 8. إدخال معلومات عن الحد الأدنى لرصيد CA في برنامج WA: Financier. إدارة النقود".

لإدخال البيانات على الحد الأدنى لرصيد الأموال ، يتم استخدام مساعد خاص ، يتم استدعاؤه بواسطة الزر

بعد "تطبيع" التدفقات النقدية ، يمكن للمستخدم تطبيق التغييرات على النظام. بعد قبول التغييرات ، سيتم تثبيت جدول مواعيد المدفوعات المخططة في التطبيقات.

على أساس التطبيقات ، يمكنك إنشاء سجل للمدفوعات أو إنشاء أوامر دفع مباشرة لإرسالها إلى نظام التفاعل مع برنامج Client-Bank.