تجزیه و تحلیل تقویم پرداخت به عنوان مثال یک شرکت ساختمانی. تقویم پرداخت به عنوان یک ابزار بودجه. اصول، قوانین، توالی شکل گیری

زمان بندی پرداخت- این یکی از انواع برنامه مالی عملیاتی شرکت است که برای انواع خاصی از جریان های نقدی (تقویم پرداخت مالیات، تقویم پرداخت برای تسویه حساب با تامین کنندگان، تقویم پرداخت برای خدمات وام و غیره) و برای شرکت به عنوان یک کل (در این مورد، جزئیات برنامه مالی جاری برای دریافت و هزینه وجوه).

تهیه تقویم پرداخت

تقویم پرداخت معمولاً برای ماه آینده (تقسیم شده بر اساس روز، هفته و دهه) تنظیم می شود. شامل دو بخش زیر است:

• برنامه ای برای خرج کردن پول (یا برنامه ریزی برای پرداخت های آینده)؛
• برنامه جریان نقدی

برنامه هزینه های نقدی منعکس کننده زمان و مبالغ پرداخت ها توسط شرکت در دوره آتی برای همه (یا خاص) انواع تعهدات مالی است.

برنامه دریافت وجوه برای انواع جابجایی این وجوه که جریان بازگشتی برای آنها وجود دارد، تهیه شده است. شرایط و مبالغ پرداخت های آتی را به نفع شرکت تعیین می کند.

تقویم پرداخت به منظور بازپرداخت به موقع تعهدات مالی فوری شرکت و اطمینان از پرداخت بدهی ثابت در دوره جاری ایجاد شده است.

آیا صفحه مفید بود؟

اطلاعات بیشتری در مورد تقویم پرداخت یافت شد

1. بهینه سازی در زمان واقعی جریان های نقدی شرکت
   دوره زمانی مشخصی که تقویم پرداخت باید برای آن تنظیم شود به وضوح تعریف نشده است.انتخاب فواصل زمانی تحت پوشش بودجه نقدی به ماهیت شرکت بستگی دارد.
2. نحوه بهبود مدیریت مالی در مواقع بحران
   ما با چشم عمل کردیم، بیایید تخمین بزنیم که اگر حدس نزنیم چقدر پول وارد می شود و چقدر خارج می شود - به سرعت وام می گیریم و شکاف نقدی را می بندیم
3. راه های اثبات شده برای مدیریت پول شرکت
   با این حال، چند مرحله ساده وجود دارد که به شما کمک می کند یک تقویم پرداخت را ایجاد کنید. مرحله 1. ساختار آیتم های تقویم پرداخت را توسعه دهید. ساده ترین راه برای انجام این کار این است که
4. سپرده گذاری به عنوان راهی برای اطمینان از پرداخت بدهی شرکت
   تقویم پرداخت به برنامه ریزی پرداخت های آتی با جزئیات بیشتر توسط طرف مقابل و هدف پرداخت کمک می کند. تقویم پرداخت یک سند مالی برنامه ریزی شده است که دریافت های روزانه و منعکس کننده دریافت ها
5. اطمینان از تعادل مطالبات و مطالبات سازمان ها در مناطق روسیه به عنوان جهتی برای تقویت بودجه های منطقه ای
   ویلسون که به طور گسترده در کشورهای خارجی مورد استفاده قرار می گیرد، توسعه یک تقویم پرداخت که اجازه می دهد تا حداکثر ممکن، جریان های نقدی مثبت و منفی را همگام سازی کند و در نتیجه کارایی جریان نقدی شرکت را افزایش دهد.
6. مسائل موضوعی مدیریت جریان نقدی
   این نشان دهنده مانده های نقدی برنامه ریزی شده در ابتدا و پایان دوره است. تقویم پرداخت بر اساس دریافت ها و درخواست ها برای هزینه کردن وجوه تهیه می شود.
7. برنامه ریزی مالی
   هنگام ایجاد یک تقویم پرداخت، وظایف زیر حل می شود: سازماندهی حسابداری برای اتصال موقت دریافت های نقدی و هزینه های آتی شرکت
8. سیاست مدیریت پول نقد
   برای این منظور، برنامه ای برای دریافت و هزینه وجوه، تقویم پرداخت و سایر اسنادی که این گردش مالی را تضمین می کند، در حال تدوین است. 3. تعیین حداقل مانده دارایی های پولی مورد نیاز.
9. رویکرد سیستماتیک به مدیریت مطالبات
   اجرای عملکرد کنترل مستلزم نظارت و تجزیه و تحلیل وضعیت مطالبات بر اساس حفظ تقویم پرداخت و مقایسه آن با برنامه زمان‌بندی دریافت‌های نقدی مورد انتظار از بدهکاران است تا
10. سیاست جذب اعتبار تجاری
    تسویه اعتبارات تجاری در تقویم پرداخت گنجانده شده و در فرآیند نظارت بر فعالیت های مالی جاری در فرآیند تدوین سیاست جذب نظارت می شود.
11. سیاست اعتباری
    پرداخت های وام در تقویم پرداخت گنجانده شده است و در فرآیند نظارت بر فعالیت های مالی جاری برای شرکت هایی که مقدار زیادی جذب می کنند نظارت می شود.
12. اگر شرکت در آستانه است چگونه بر بحران غلبه کنیم؟
    کنترل دقیق وجوه تدوین تقویم پرداخت رتبه بندی پرداخت ها بر اساس اولویت و رعایت حدود اولویت بندی و معرفی مجوز اضافی
13. نحوه تغییر قوانین تعیین شده برای برنامه ریزی و کنترل پرداخت ها در یک ماه
    ایجاد سریع تقویم پرداخت برای هر دوره ای که بیش از یک ماه نباشد امکان پذیر شد
14. مدیریت سرمایه در گردش یک واحد اقتصادی به عنوان جهت گیری مهم سیاست مالی کوتاه مدت آن
    سایر بدهکاران با استفاده از نسبت های وصول، پیش بینی جریان نقدی ورودی از بدهکاران را انجام می دهند.
15. برنامه ریزی مالیاتی
    سازمان های کوچک شامل شاخص های پرداخت مالیات در تقویم کلی پرداخت مترادف برای برنامه ریزی مالیاتی صفحه مفید بود
16. فرم "صورت جریان های نقدی": ویژگی های تدوین و ارزیابی توان پرداخت یک سازمان تجاری بر اساس آن
    VV Kovalev توانایی یک شرکت را برای انجام تقویم پرداخت بدون تخلف تعریف می کند، یعنی شرکت دارای پول نقد کافی برای پرداخت تعهدات بدهی است.
17. خط مشی مدیریت حساب های پرداختنی
    پرداخت وجوه در تقویم پرداخت در حال توسعه گنجانده شده و در فرآیند نظارت بر فعالیت های مالی جاری شرکت با در نظر گرفتن رشد پیش بینی شده کنترل می شود.
18. سیاست استقراض
    پرداخت های خدمات وام در تقویم پرداخت گنجانده شده است و در فرآیند نظارت بر فعالیت های مالی جاری در شرکت هایی که حجم زیادی را جذب می کنند نظارت می شود.
19. سیاست جذب وام بانکی
    این پرداخت‌ها در تقویم پرداخت گنجانده شده و در فرآیند نظارت بر فعالیت‌های مالی جاری شرکت کنترل می‌شوند. 7. اطمینان از به موقع و
20. مقرراتی که امکان بهینه سازی سرمایه در گردش هلدینگ را فراهم می کند
    4.6.4 روش تعادل تقویم پرداخت انجام شده است. مسئول بخش مخارج فقط می تواند در اقلام موجود تعادل داشته باشد

معرفی

فرض بر این است که خواننده قبلاً می داند که تقویم پرداخت چیست و چرا به آن نیاز است ، در این رابطه فقط مسائل عملی سازماندهی تقویم پرداخت بیشتر مورد بحث قرار خواهد گرفت. علاوه بر این، حداقل دانش از اصطلاحات بودجه بندی مطلوب است (درک اصطلاحاتی مانند "بودجه"، "محدود کردن"، "CFD"). اگر همه موارد بالا برای شما روشن است، پیشنهاد می کنم تصمیم بگیرید، اما کمپینی که برای حفظ تقویم پرداخت در MS Excel فراهم می کند چقدر صحیح است؟ نظرات کاملاً متضاد متفاوتی وجود دارد، tk. اینجا همه چیز به این سادگی نیست بیایید سعی کنیم عینی باشیم. اگر محصول نرم افزاری دارید که در آن سوابق عملیاتی یا حسابداری نگهداری می کنید، به احتمال زیاد بهتر است تقویم پرداخت را در این محصول نگه دارید، حتی اگر عملکرد آن به طور کامل شما را راضی نکند. اگر ما در مورد 1C صحبت می کنیم، ممکن است منطقی باشد که آن را برای حفظ یک تقویم پرداخت در پایگاه داده اصلاح کنیم. اما، مانند همیشه، استثناهایی برای قوانین وجود دارد که می توانید در پایان بخش بعدی مقاله با آنها آشنا شوید.

مزایا و معایب استفاده از MS Excel به عنوان بستری برای سازماندهی تقویم پرداخت

قبل از صحبت در مورد سازماندهی تقویم پرداخت در MS Excel، می خواهم معایب اصلی این روش را لیست کنم.

1) عدم کنترل یکپارچگی ارجاعی - MS Excel کاربرانی را که بخواهند مقدار یک سلول را حذف کنند کنترل نمی کند. شما می توانید با تنظیم محافظت سلولی یا ماکروها به طور غیرمستقیم با این مشکل مقابله کنید، اما مشکل می تواند در هر زمانی خود را نشان دهد.

2) مشکل حالت عملکرد چند کاربره - اگر در مورد دو یا سه کاربر صحبت می کنیم، می توان نوعی حالت چند کاربره را در MS Excel سازماندهی کرد، اما اگر تعداد کاربران بیشتر است، بهتر است فکر کنید. در مورد پایگاه داده؛

3) کنترل دسترسی و محرمانه بودن - شکستن همه رمزهای عبور در MS Excel بسیار آسان است، در صورت تمایل، حتی یک فرد دور از صنعت فناوری اطلاعات به راحتی می تواند چندین مورد از این روش ها را در منابع باز پیدا کند. بنابراین، دسترسی به فایل باید فقط به افراد مورد اعتماد داده شود.

4) ورود مجدد داده ها - برخلاف 1C، هیچ پردازش تبادل آماده ای بین MS Excel و مشتری بانک وجود ندارد، البته می توانید این کار را انجام دهید، اما تغییر پایگاه داده ای که استفاده می کنید به منظور حفظ یک سرویس ارزان تر خواهد بود. تقویم پرداخت در آن با این حال، در حجم کمی از عملیات، استفاده از پردازش باعث صرفه جویی قابل توجهی در هزینه های نیروی کار نمی شود.

5) محدودیت در اندازه پایگاه داده - یک آرایه داده بزرگ از MS Excel نمی کشد، اگرچه برای یک شرکت متوسط، قابلیت های MS Excel کافی خواهد بود.

از موارد فوق می توان نتیجه گیری زیر را گرفت - استفاده از MS Excel برای سازماندهی تقویم پرداخت مجاز است مشروط بر اینکه شرایط زیر به طور همزمان رعایت شود:

1) حجم معاملات پرداخت در روز از 20-30 سند تجاوز نمی کند.

2) بیش از سه شخص مورد اعتماد با پرونده کار نمی کنند.

3) در محصول نرم افزاری که برای حسابداری یا حسابداری عملیاتی استفاده می شود، عملکرد تقویم پرداخت را ندارید.

امیدوارم واضح باشد که شرایط فوق جزم نیست، اما به شما اجازه می دهد که حدود مجاز را "احساس" کنید.

اکنون چند کلمه در مورد تفاوت های ظریفی که می تواند از مضرات سازماندهی تقویم پرداخت در MS Excel بیشتر باشد. واقعیت این است که علاوه بر خود ثبت پرداخت و تقویم پرداخت، این فایل همچنان می تواند عملکردهای خوشمزه دیگری را انجام دهد - به عنوان مثال، بودجه بندی و محدود کردن پرداخت ها نسبت به بودجه، و کاستی های MS Excel در ورود مجدد داده ها را می توان به طور کامل جبران کرد. سازماندهی تبادل دو طرفه با زیرسیستم پرداخت 1C. واقعیت این است که اگر قرار است از نزدیک با بودجه‌بندی کار کنید، اثربخشی نسبی MS Excel در مقایسه با محصولات نرم‌افزاری بودجه‌بندی تخصصی می‌تواند به راحتی از مضرات استفاده از MS Excel به عنوان یک پلت فرم تقویم پرداخت بیشتر باشد. بنابراین، مثال در نظر گرفته شده در این مقاله بلافاصله حاوی عناصر بودجه بندی، یعنی محدود کردن پرداخت ها است (بدون این، من هیچ نکته عملی در استفاده از MS Excel برای سازماندهی تقویم پرداخت نمی بینم). اگر یک سیستم بودجه در MS Excel دارید، پس با تنظیم انتقال محدودیت های پرداخت به تقویم پرداخت با فرمول های نسبتاً ساده از آن، یک ابزار بودجه بندی ارزان، ساده و موثر دریافت خواهید کرد. اکنون، پس از روشن شدن مزایا و معایب تقویم پرداخت MS Excel، می توانید خودتان تصمیم بگیرید که آیا از MS Excel برای تقویم پرداخت استفاده کنید یا خیر.

من همچنین می خواهم به شما هشدار دهم - هدف مقاله توصیف روند ایجاد یک تقویم پرداخت آماده نیست، که می توانید آن را بگیرید و شروع به استفاده کنید، زیرا در این صورت مقاله مورد نیاز نخواهد بود، کافی است برای گرفتن فایل پیوست بله، و این یک مقاله نیست، بلکه یک کتاب خواهد بود. بنابراین، هدف مقاله نشان دادن روش‌شناسی و اصول ایجاد تقویم پرداخت با در نظر گرفتن نکات ظریف کاربردی تنظیم جداول و فرمول‌ها در MS Excel است. در مثال مورد بررسی، چندین مورد ساده سازی انجام شد تا بتوانید راحتتر و سریعتر مثال را درک کنید، اما من قول می دهم اگر حداقل دانش MS Excel و کمی وقت برای مطالعه دقیق دارید، می توانید مثال ارائه شده و آن را سفارشی کنید. کار خواهد کرد .

مفهوم تنظیم تقویم پرداخت در MS Excel

مفهوم به شرح زیر است:

1) طبقه‌بندی‌های کلیدی را در برگه‌های جداگانه کتاب MS Excel ایجاد می‌کنیم (اقلام جریان نقدی و CFD، به عنوان مثال کار، به عنوان مثال، طرف مقابل، سازمان‌ها، حساب‌های بانکی / میزهای نقدی ممکن است هنوز مورد نیاز باشد).

2) ما مکاتبات بین مقالات DDS و CFD را تنظیم می کنیم.

3) یک برگه با بودجه جریان نقدی (BDDS) ایجاد کنید.

4) برگه ای با ثبت پرداخت ها ایجاد کنید (این برگه محل کار اصلی خواهد بود).

5) ما یک برگه با ثبت محدودیت های افزایشی ایجاد می کنیم (برای برنامه های خارج از بودجه برای هزینه کردن).

6) ما یک برگه با یک جدول داده ایجاد می کنیم که تمام داده های لازم برای تقویم پرداخت را جمع آوری می کند.

7) ما یک جدول محوری "تقویم پرداخت" ایجاد می کنیم - این در واقع هدف شماست.

8) برای یک سیستم کامل، هنوز خوب است گزارشی ایجاد کنید که اجرای بودجه جریان نقدی را نشان دهد، نه لزوما - اما من آن را توصیه می کنم.

همچنین اضافه می کنم که علاوه بر این می توانید بارگذاری سفارش های پرداخت را در 1C و بارگیری از 1C واقعیت پرداخت ها و موجودی حساب ها / صندوق های نقدی را پیکربندی کنید. علاوه بر این، می توانید مبادله دایرکتوری ها را با 1C تنظیم کنید، به خصوص موارد بزرگ مانند پیمانکاران. این فرآیند خلاقانه است - اما با زمان و منابع زیاد، نکته اصلی این است که از فرآیند پرداخت غافل نشوید، زیرا MS Excel هنوز هم ایرادات زیادی دارد و شاید بهتر باشد انرژی خلاقانه خود را در این زمینه هدایت کنید. مورد برای انتقال تقویم پرداخت به یک پایگاه داده عادی.

ایجاد طبقه بندی کننده ها

برای هر طبقه‌بندی‌کننده، یک برگه جداگانه ایجاد می‌کنیم، در مورد ما، اینها برگه‌های "طبقه‌بندی منطقه فدرال مرکزی" و "طبقه‌بندی مقالات DDS" هستند.

تفاوت ظریف دیگری با فهرست مقالات DDS وجود دارد - در بسیاری از موارد، نسخه کامل طبقه بندی کننده مورد نیاز نیست، نسخه کامل حضور گروه ها و اقلام درآمد را درک می کند. گاهی اوقات شما فقط به لیستی از مقالات DDS در مورد پرداخت نیاز دارید. برای این منظور، یک برگه اضافی دیگر "ArticlesDDS_Payments" دریافت کنید

اجازه دهید نسخه کامل کتاب مرجع مقالات DDS در برگه "Classifier of DDS مقالات" ساکن شود. پس از پر کردن اقلام پرداخت، یک فهرست محدوده با نام ایجاد کنید (برگه "فرمول ها" - "تخصیص یک نام").

مقادیر در محدوده ArticlesDDS_Payments را می توان با پیوندهایی از طبقه بندی کننده کامل مقالات DDS نشان داد.

یک گام مهم، پیوند مقالات DDS با ناحیه مرکزی فدرال است. علاوه بر اینکه از نظر روش شناسی مدیریت یک بنگاه اقتصادی از طریق بودجه گامی مناسب است، ورود داده های پرداخت را نیز بسیار تسهیل می کند و تعداد خطاها را کاهش می دهد. از نظر فنی، این فرصت کاملاً ساده سازماندهی شده است - جدولی در یک صفحه جداگانه ایجاد می شود که ستون های آن نام CFD نامیده می شود و مقالات CFD مربوطه DDS در ردیف ها وارد می شود.

پس از آن، به روش نشان داده شده قبلی (از طریق نامگذاری یک محدوده)، یک لیست نامگذاری شده برای هر CFD ایجاد می شود.

علاوه بر طبقه‌بندی‌های فهرست‌شده، لازم است فهرستی از دوره‌های برنامه‌ریزی نیز ایجاد شود که به عنوان جداکننده برای دوره‌های بودجه عمل می‌کند. به طور خاص، این فهرست هنگام وارد کردن بودجه جریان نقدی، افزایش محدودیت‌ها، و هنگام اضافه کردن درخواست‌ها برای خرج کردن پول نقد مفید است.

مدیریت بودجه (محدودیت)

برای کنترل پرداخت های جاری برای انطباق با بودجه، دو جدول مورد نیاز است - "بودجه DDS" و "افزایش محدودیت". بیایید برگه هایی با همین نام ایجاد کنیم و این جداول را روی آنها قرار دهیم.

برای اینکه FRC و دوره های برنامه ریزی هر بار نیازی به چاپ نداشته باشند، می توانید عملکرد انتخاب مقادیر را از لیست اضافه کنید. بیایید این را با استفاده از مثال ستون "CFD" نشان دهیم - شما عمداً محدوده بزرگی از CFD را انتخاب می کنید (برای مثال آموزشی، 20 خط کافی است، برای یک مثال کاری، باید حداقل ده هزار خط ارائه کنید). پس از انتخاب محدوده در برگه «داده»، در بلوک دکمه «کار با داده»، روی دکمه «تأیید اعتبار داده» کلیک کنید، در کادر محاوره ای باز شده، در قسمت «نوع داده»، «فهرست» را انتخاب کنید. و در قسمت "Source" علامت مساوی و نام لیست نامگذاری شده را وارد کنید، در مثال ما به این صورت خواهد بود: =CFD.

پس از این دستکاری ها، قسمت CFD با انتخابی از لیست پر می شود که بدون شک بسیار راحت است.

به طور مشابه، باید انتخاب را در ستون "دوره برنامه ریزی" تنظیم کنید.

با این حال، با مقالات DDS، همه چیز کمی پیچیده تر است. انتخاب از یک لیست کامل نامناسب است، و در اینجا توانایی انتخاب مقادیر از یک فهرست فرعی مفید است.

با تعیین در قسمت منبع نه نام لیست، بلکه تابع INDIRECT () که لیست را بر اساس نام برمی گرداند، می توانیم فقط مقالاتی را که مربوط به این CFD هستند برای انتخاب نمایش دهیم!

اگر می خواهید پرداخت ها را برای انطباق آنها با بودجه کنترل کنید (پرداخت های محدود کننده)، به ناچار با وظیفه انعکاس واقعیت افزایش محدودیت ها روبرو خواهید شد. برای این منظور، در برگه "افزایش محدودیت ها" جدولی ایجاد کنید که در آن فیلدهای ثبت نام (تعداد و تاریخ) و همچنین فیلدهای معنی دار (CFD، مقاله DDS، دوره برنامه ریزی و مقدار) وجود دارد. علاوه بر این، می توانید زمان های دلخواه مانند "دلیل افزایش محدودیت" را اضافه کنید. تنظیم انتخاب CFD، دوره برنامه ریزی و مقالات DDS به همان روشی انجام می شود که در هنگام توسعه جدول بودجه DDS انجام دادیم.

ثبت پرداخت ها

ثبت پرداخت ها جدولی است که باید پرداخت های برنامه ریزی شده، انجام شده و لغو شده در آن ثبت شود. در صورت وجود محدودیت پرداخت، می توانید مانده های بودجه را مشاهده کنید و همچنین فیلتری را تنظیم کنید که ابزاری برای تأیید پرداخت ها برای یک تاریخ خاص در اختیار شما قرار می دهد.

شما باید با مسئولیت پذیری به طراحی (راحتی) این میز خاص نزدیک شوید، زیرا او باید هر روز با او کار کند. برای اینکه حداقل کمی قابلیت‌های MS Excel را از نظر راحتی رابط نشان دهیم، یک ماکرو در مثال گنجانده شده است تا انتخاب تاریخ‌ها را ساده‌تر کند، در زیر عملکرد ماکرو در عمل نشان داده می‌شود، اما می‌توانید متن کد موجود در مثال، مقاله به تفصیل به این موضوع می پردازد، منطقی نیست - به خصوص که تاریخ ها را می توان به راحتی به صورت دستی وارد کرد.

برای ثبت تراکنش ها ستون های «شماره درخواست»، «تاریخ درخواست»، «شماره پرداخت» و «تاریخ پرداخت واقعی» را ایجاد کنید. از نقطه نظر محدود کردن پرداخت ها (بودجه)، ستون های کلیدی عبارتند از «CFD»، «مقاله DDS»، «دوره برنامه ریزی» و البته «مبلغ». ستون "تراز بودجه در صورت پرداخت" باید محاسبه شود - i.e. به طور خودکار محاسبه شود تا کاربر را از وضعیت فعلی بودجه مطلع کند. ستون "تاریخ پرداخت مورد نظر" برای راحتی تایید پرداخت ها ضروری است (در نسخه کاری، توصیه می شود ستون "مهلت پرداخت" را اضافه کنید). برای ثبت واقعیت تایید پرداخت، ستون های "تایید شده" و "تاریخ پرداخت برنامه ریزی شده" را اضافه کنید. با فیلتر کردن جدول با پارامترهای "Paid"=FALSE، "Approved"=TRUE، جدولی دریافت می کنید که در آن می توانید با تغییر تاریخ پرداخت برنامه ریزی شده، یک تقویم پرداخت ایجاد کنید. با افزودن فیلتر "تاریخ پرداخت برنامه ریزی شده" = تاریخ جاری، لیستی از پرداخت های امروز را دریافت خواهید کرد.

بیایید در مورد جنبه های فنی بحث کنیم. همانطور که در بالا ذکر شد، ماکروها می‌توانند ورودی تاریخ‌ها را با اجرای قابلیت انتخاب آن‌ها از تقویم با دوبار کلیک کردن بر روی یک سلول ساده‌سازی کنند.

CFD و دوره‌های برنامه‌ریزی را با انتخاب از محدوده‌هایی به همین نام تنظیم کنید، انتخاب موارد DDS را از فهرست‌های فرعی به همان روشی که در بخش BDDS نشان داده شد، تنظیم کنید. احتمالاً سخت ترین لحظه محاسبه مانده بودجه پس از درخواست است. برای این کار از تابع عالی SUMIFS() استفاده کنید.

این فرمول باید بودجه DDS را «بیرون آورد» (حد اصلی از برگه «بودجه DDS»)، یک محدودیت اضافی از برگه «افزایش محدودیت‌ها» به آن اضافه کند، و تمام مبالغ تأیید شده قبلی را در جدول «رجیستر پرداخت» کم کند. با توجه به داده های CFD-Article DDS-Planning Period، از جمله خط فعلی. می توانید دقیقاً نحوه استفاده از این فرمول را در "راهنما" MS Excel بخوانید - همه چیز به وضوح در آنجا توضیح داده شده است.

زمان بندی پرداخت

تقویم پرداخت مستلزم برنامه‌ای از دریافت‌ها، پرداخت‌ها و مانده‌های نقدی بر اساس دوره‌ها (معمولاً روز) است. در MS Excel، ابزار «جدول محوری» برای نمایش گرافیکی تقویم پرداخت ایده‌آل است، در زیر نمونه‌ای از آنچه باید «خروجی» دریافت کنیم، آمده است.

اما برای اینکه جدول محوری تشکیل شود باید جدولی با داده ها تهیه شود. در مورد ما، برای این اهداف، ما به یک جدول داده های چهار بعدی و منبع "Sum" نیاز داریم. اندازه گیری ها به شرح زیر است:

تاریخ - ستون ها بر اساس این تاریخ گروه بندی می شوند

نوع - چهار مقدار ممکن - مانده اولیه، درآمد، هزینه و مانده نهایی.

شاخص - برای نوع "هزینه"، این یک مورد DDS است، برای انواع دیگر، نشانگر خود نوع را کپی می کند (تراز اولیه، درآمد و مانده نهایی).

پیمانکار - طرف مقابل بر اساس هزینه های برنامه ریزی شده در اینجا نمایش داده می شود.

مثال پیشنهادی فرض می کند که موجودی اولیه اولیه و رسیدهای برنامه ریزی شده به صورت دستی توسط کاربر وارد می شود (فیلدها با رنگ زرد برجسته شده اند). فیلدهای باقی مانده محاسبه خواهد شد. قبل از شروع ساخت جدول، در مورد افق زمانی برنامه‌ریزی جریان‌های نقدی بر اساس روزهایی که به آن تکیه می‌کنید، تصمیم بگیرید. من 9 روز تقویم را انتخاب کرده ام. اولین خطوط مربوط به افق برنامه ریزی باید ثابت شود. برای هر روز، سه خط ایجاد می کنم، با موجودی اولیه، درآمد و موجودی نهایی، سپس همان خطوط را برای تاریخ بعدی و به همین ترتیب تا پایان افق برنامه ریزی ادامه می دهم.

قسمت مصرفی را زیر بلوک های ثابت قرار دهید. این داده ها بسته به آنچه در جدول "ثبت پرداخت ها" وارد کرده اید به صورت پویا تغییر می کند.

حالا کمی در مورد فرمول ها. دو خط اول مربوط به روز اول برنامه ریزی به صورت دستی پر می شود. این تراز اولیه و درآمد برنامه ریزی شده است. در نسخه کاری، توصیه می شود موجودی ورودی را تنظیم کنید تا بر اساس موجودی های نقدی واقعی با در نظر گرفتن پول در راه محاسبه شود (جدولی که به طور دوره ای از همان 1C بارگیری می شود مناسب است). فیلد درآمد حاوی مقدار پیش‌بینی‌شده وجه نقدی است که انتظار دارید در اولین تاریخ دریافت کنید. از نظر درآمد، همین امر در مورد بقیه خطوط ثابت نیز صدق می کند - این سؤال که چه چیزی را در درآمد پیش بینی شده قرار دهید برای هر شرکت به طور جداگانه تصمیم گیری می شود. ویژگی های زنجیره های خرده فروشی این امکان را فراهم می کند تا پروفایل های تقویم دریافت های پیش بینی شده را تهیه کنید؛ برای سازمان های طراحی، برنامه دریافت ها به صورت جداگانه برای هر عمل / مرحله و غیره تهیه می شود.

تمام تاریخ های ثابت افق برنامه ریزی، با شروع از دوم، باید حاوی فرمول هایی برای محاسبه تراز باز و بسته باشد. در اینجا باید از تابع SUMIFS() نیز استفاده کنید.

اصل فرمول محاسبه تراز نهایی ساده است - مانده اولیه تاریخ محاسبه شده (برابر با مانده نهایی روز قبل) را می گیریم، درآمد پیش بینی شده را اضافه می کنیم و تمام مبالغ هزینه را که تابع SUMIFS() کم می کنیم. انتخاب شده توسط تاریخ جاری در بلوک حاوی بخش مخارج.

نحوه استفاده از تقویم پرداخت توسعه یافته

شما که با ثبت پرداخت ها کار می کنید، تاریخ های برنامه ریزی شده پرداخت ها را تعیین می کنید. در جدول داده های تقویم پرداخت، مانده نقدی برنامه ریزی شده و رسیدهای پیش بینی شده را وارد کنید. پس از آن، به صفحه "PC" بروید و روی "Update" در جدول محوری "Pyment Calendar" کلیک کنید. پس از آن، یک تقویم پرداخت به صورت تصویری دریافت خواهید کرد.

فرض کنید از برنامه فعلی راضی نیستید، به عنوان مثال، می خواهید از شکاف نقدی در 16 اکتبر جلوگیری کنید - به جدول "ثبت نام پرداخت ها" بروید، تاریخ پرداخت برنامه ریزی شده را برای برنامه تغییر دهید (که 600 هزار روبل است) ، فرض کنید 18 اکتبر.

دوباره جدول محوری را با تقویم پرداخت به روز می کنید و پرداخت 600 هزار روبل را جابجا می کند. در تاریخ 18.10 و موجودی نقدی اولیه و نهایی را دوباره محاسبه می کند!

همه چیز ساده و موثر است!

برای اینکه یک شرکت بتواند تعهدات مالی خود را به موقع انجام دهد، باید از شکاف های نقدی اجتناب شود - کمبود بودجه لازم برای تأمین مالی هزینه های منظم. با شروع نسخه 3.0.43.152، برنامه 1C:Accounting 8 دارای "تقویم پرداخت" است که نه تنها به مقابله با شکاف های نقدی کمک می کند، بلکه به مدیریت سریع جریان های مالی نیز کمک می کند. تقویم می تواند منعکس کننده اطلاعات در مورد دریافتی از خریداران و در مورد پرداخت های برنامه ریزی شده به تامین کنندگان باشد. در مورد پرداخت به بودجه؛ در مورد تأخیر در پرداخت در مورد وجوهی که بین بانک و صندوق نقدی (مثلاً در حین جمع‌آوری) در ترانزیت هستند و طبق توافقنامه‌های دریافت برنامه‌ریزی شده‌اند. عملکرد جدید به ویژه برای شرکت های کوچک و متوسط ​​که بخش مالی ندارند یا مدیر مالی در کارمندان ندارند مفید است.

عملکرد جدید برای برنامه ریزی جریان های مالی

برای عملکرد پایدار شرکت، اجرای به موقع تمام پرداخت های برنامه ریزی شده ضروری است. برای این کار در زمان پرداخت باید مقدار کافی وجه در صندوق و یا در حساب های تسویه سازمان موجود باشد. وضعیتی که وجوه به طور موقت کافی نباشد، شکاف نقدی نامیده می شود. در برنامه "1C: حسابداری 8" نسخه 3.0، یک عملکرد جدید برای جلوگیری از شکاف نقدی ارائه شده است - (عکس. 1).

برنج. 1. فرم تقویم پرداخت

دسترسی به تقویم پرداختتوسط لینکی به همین نام از بخش انجام می شود سردر یک گروه برنامه ریزی. تنظیمات پنل فرمان سازمانی را که اطلاعات مربوط به پرداخت های برنامه ریزی شده برای آن تولید می شود و دوره پیش بینی از جمله تاریخ فعلی را مشخص می کند. - این گزارشی است که منعکس کننده برنامه دریافت و هزینه وجوه به صورت روز و همچنین اطلاعات موجودی وجوه در ابتدا و انتهای هر روز است.

مقادیر منفی در پایان روز نشان دهنده شکاف نقدی است. آنها در گزارش با رنگ قرمز مشخص شده اند. برای جلوگیری از شکاف نقدی، لازم است با در نظر گرفتن موجودی در ابتدای روز، اطمینان حاصل شود که مبلغ پرداختی از مبلغ دریافتی تجاوز نمی کند. استفاده كردن ، حسابدار می بیند که کمبود بودجه در کجا برنامه ریزی شده است و می تواند اقدامات به موقع برای رفع آن انجام دهد.

بخش های تقویم پرداخت

گزارش در "1C: حسابداری 8" نسخه 3.0 ممکن است شامل بخش های زیر باشد (در صورت وجود شرایط مناسب):

• پرداخت از خریداران;
• عرضه دیگر;
• مالیات و مشارکت;
• پرداخت به تامین کنندگان؛
• پرداخت های مکرر.

در نظر بگیرید که چه اطلاعاتی در هر یک از بخش ها نمایش داده می شود.

پرداخت از خریداران

در فصل پرداخت از خریدارانپرداخت های برنامه ریزی شده را طبق اسناد سیستم حسابداری نمایش می دهد فاکتور خریدار, اجرا (اعمال، فاکتورها), ارائه خدمات تولیدی, انتقال سیستم عامل, انتقال دارایی های نامشهود. یادآوری می کنیم که امکان تعیین شرایط پرداخت در این اسناد در تنظیمات عملکرد تنظیم شده است. برای اینکه کاربر شرایط پرداخت های مورد انتظار از خریداران را پیگیری کند، در بخش اصلی - عملکردروی نشانک محاسباتپرچم باید تنظیم شود برنامه ریزی پرداخت از سوی خریداران

اطلاعات مربوط به پرداخت های معوق را می توان با کلیک بر روی لینک مناسب به فرم دستیار به دست آورد پرداخت مورد انتظار از خریداران(شکل 2).

برنج. 2. دستیار «پرداخت مورد انتظار از خریداران »

در فرم دستیار، می توانید تاریخ سررسید یک یا چند سند را ابتدا با انتخاب مکان نما تغییر دهید. توسط دکمه تغییر مدت پرداختفرمی برای وارد کردن مدت پرداخت جدید باز می شود. همچنین مدت پرداخت سند به صورت مستقیم در ستون قابل تغییر است سررسید. با انتخاب خطوط موجود در لیست، می توانید یک ایمیل با یادآور پرداخت به طرف مقابل ارسال کنید. نامه به طور خودکار توسط دکمه تولید می شود به یاد آوردن.

عرضه دیگر

در فصل عرضه دیگراطلاعات بر روی وجوه واریز شده در صندوق نقدی سازمان های اعتباری، بانک های پس انداز یا میزهای نقدی دفاتر پست برای واریز به حساب سازمان نمایش داده می شود، اما هنوز برای هدف مورد نظر اعتبار نشده است (موجودی در حساب 57.01 "انتقالات در راه است. ”). این بخش همچنین دریافت برنامه ریزی شده وجوه تحت توافق نامه های کسب را نشان می دهد (موجودی در حساب 57.03 "فروش کارت پرداخت").

مالیات و مشارکت

در فصل مالیات و مشارکتوظایف پرداخت به بودجه (مالیات، هزینه ها، حق بیمه) نمایش داده می شود. مبالغ مالیات ها، هزینه ها و مشارکت های قابل پرداخت با توجه به داده های پایگاه اطلاعاتی محاسبه می شود - اینها یا مالیات های تعلق گرفته یا داده های اظهارنامه ها یا گزارش های تهیه شده هستند. اگر امکان تعیین مبلغ پرداخت وجود نداشت (مثلاً نه اظهارنامه ای وجود دارد و نه تعهدی)، به جای مبلغ، یک خط تیره در قسمت نمایش داده می شود. برای پرداخت به بودجه، اقداماتی در دسترس هستند که مشابه وظایف مربوطه در آن هستند فهرست وظیفه یا لیست کار.با کلیک بر روی سلول، منویی باز می شود که در آن می توانید عمل مورد نظر را انتخاب کنید - به عنوان مثال، پرداختیا با FTS چک کنید. در صورتی که مبلغ پرداختی تعریف نشده باشد، برنامه پیشنهاد می کند که چه اقدامی باید انجام شود - به عنوان مثال، یک اظهارنامه برای مالیات مربوطه تهیه کنید.

پرداخت به تامین کنندگان

در فصل پرداخت به تامین کنندگانپرداخت های برنامه ریزی شده با توجه به اسناد نمایش داده می شود فاکتور از تامین کننده, رسید (اعمال، فاکتورها), دریافت اضافی هزینه ها, پذیرش دارایی های نامشهود. با کلیک بر روی سلول، سند باز می شود که بر اساس آن پرداخت برنامه ریزی شده است. برای اینکه کاربر بتواند شرایط پرداخت را در اسناد تامین کننده مشخص کند، لازم است در تنظیمات عملکرد برنامه در برگه محاسباتبرافراشتن پرچم برنامه ریزی پرداخت فروشنده.

اطلاعات مربوط به پرداخت های معوق در لینک مربوطه موجود است. با کلیک بر روی آن، فرم راهنما باز می شود. پرداخت به تامین کنندگان، که با آن می توانید به طور خودکار لیستی از دستورهای پرداخت را برای پرداخت به تامین کنندگان ایجاد کنید. برای انجام این کار، خطوطی را که می خواهید برای آنها دستور پرداخت ایجاد کنید، علامت گذاری کنید. اسناد پرداخت به طور خودکار با کلیک بر روی دکمه ایجاد می شود دستور پرداخت ایجاد کنید.

به بخش شامل پرداخت هایی برای پرداخت دستمزد به کارکنان است. با کلیک بر روی سلول، منویی باز می شود که مثلاً می توانید عمل مورد نظر را انتخاب کنید پرداخت کنیدیا برای مالیات بر درآمد شخصی با خدمات مالیاتی فدرال تماس بگیرید(شکل 3).

برنج. 3. بخش "مالیات و مشارکت" و "حقوق"

پرداخت های مکرر

در فصل پرداخت های مکرراطلاعات مربوط به پرداخت های منظم نمایش داده می شود - به عنوان مثال، برای خدمات آب و برق، ارتباطات، اجاره، اینترنت و غیره. تاریخ یادآوری پرداخت بعدی و منظم بودن یادآوری ها را می توان در قالب یک دستور پرداخت با استفاده از یک لینک تنظیم کرد. پرداخت مجدد؟اطلاعات مربوط به پرداخت های معوق در لینک مربوطه موجود است.

به شکل تقویم پرداختمی توانید با کمک تیم برنامه های دریافت / خرج پول را تنظیم کنید حرکت به روز دیگری. برای انجام این کار، منطقه حاوی اطلاعات مربوط به پرداخت را انتخاب کنید. این دستور در منوی زمینه سلول پرداخت نیز موجود است. انتقال فقط برای پرداخت به فروشندگان و پرداخت از خریداران در دسترس است.

به صورت ساده و بصری اطلاعاتی در مورد جریان نقدی پیش بینی شده با شکاف های نقدی احتمالی ارائه می دهد و به اتخاذ سریع اقدامات برای جلوگیری از این وضعیت کمک می کند.

نتیجه بهینه‌سازی تقویم پرداخت، یک طرح (پیش‌بینی) منظم جریان نقدی است که در آن شکاف نقدی وجود ندارد.

مدیریت موثر جریان نقدی یک شرکت، پیش نیاز عملیات پایدار آن است. یکی از نکات مهم در این زمینه تعادل هزینه ها و دریافت وجوه در طول زمان است. بدون این، احتمال بروز مشکلات در هنگام پرداخت قبوض تامین کنندگان وجود دارد که در نهایت منجر به استفاده ناکافی از ظرفیت ها یا پرداخت جریمه می شود.

از سوی دیگر، حسابداری و تجزیه و تحلیل صحیح جریان های نقدی می تواند شناسایی منابع درآمد اضافی استفاده نشده را برای یک بنگاه اقتصادی که به فعالیت های اصلی آن مرتبط نیست (ساده ترین مثال سود سپرده های کوتاه مدت) امکان پذیر کند. برای مدیریت شایسته حساب های پرداختنی و دریافتنی ضروری است.

تقویم پرداخت راهی برای کنترل نقدینگی شرکت است. این یک برنامه کوتاه مدت جریان نقدی است که با تمام فعالیت های شرکت مرتبط است. تقویم پرداخت لزوماً با بودجه شرکت مرتبط است و اغلب شامل جزئیات روزانه است. برای استفاده شایسته از این ابزار، ابتدا باید کل سیستم بودجه بندی مورد تجزیه و تحلیل قرار گیرد (خصوصاً با دقت از نظر) و مراکز مسئولیت مالی (FRC) باید به وضوح تعریف شوند.

اگر علاقه مند به خودکارسازی بودجه، اجرای حسابداری خزانه داری یا IFRS هستید، ما را بررسی کنید.

تقویم پرداخت را می توان به اشکال مختلف اجرا کرد، اما لیست عناصر مورد نیاز بدون تغییر است:

267 درس ویدیویی 1C را به صورت رایگان دریافت کنید:

• اطلاعات درآمد؛
• داده های بازنشستگی؛
• داده های تعادل

این اطلاعات است که امکان استفاده از تقویم پرداخت را به عنوان یک ابزار تحلیلی فراهم می کند.

مراحل تهیه تقویم پرداخت

روند تدوین تقویم بودجه را می توان به سه مرحله اصلی تقسیم کرد:

• بودجه بندی در چارچوب BDDS؛
• تشکیل قوانین برای پرداخت.
• اتوماسیون رویه تدوین تقویم پرداخت.

در مرحله ایجاد BDDS، ساختار بودجه توسعه می‌یابد، حجم و تاریخ دریافت‌های نقدی و هزینه‌های لازم مشخص می‌شود. این روش با همکاری نزدیک با نمایندگان منطقه فدرال مرکزی انجام می شود. برنامه ریزی سناریو امکان پذیر است. برای هر نوع فعالیت، محاسبه خالص جریان نقدی (NPF) انجام می شود.

یکی از نتایج اجباری این مرحله، جدول زمانی متوازن دریافت ها و پرداخت ها به استثنای وقوع «شکاف نقدی» است. در همین مرحله، شناسایی ذخایر وجوه استفاده نشده و تصمیم گیری در مورد استفاده از آنها (بر اساس فرصت های موجود و ارزیابی ریسک بنگاه) ضروری است.

هنگام تشکیل قوانین پرداخت، لازم است به طور دقیق اختیارات و صلاحیت های مبتکران پرداخت، مکانیسم ارائه درخواست ها، تایید یا رد آنها مشخص شود. در این لحظه، روند تنظیم ثبت نام پرداخت ها برای روز و هفته تنظیم می شود، لیست اقلام "حفاظت شده" و همچنین روش هماهنگی هزینه های بیش از حد ثابت است.

به عنوان یک قاعده، از الگوریتم پرداخت زیر استفاده می شود:

• ارائه درخواست مربوطه توسط آغازگر؛
• تأیید انطباق پرداخت با تقویم پرداخت تأیید شده (توسط رئیس منطقه فدرال مرکزی یا خدمات مالی).
• هماهنگی انحرافات از بودجه، در صورت وجود؛
• هماهنگی پرداخت با خدمات مالی؛
• انتقال دستورالعمل برای پرداخت به بخش حسابداری.

در مرحله سوم، لازم است عبور جریان های اطلاعاتی مربوط به تهیه تقویم پرداخت، اجرای پرداخت ها و دریافت دریافت های نقدی به صورت خودکار انجام شود. در این مورد، شما باید پایگاه های داده 1C مورد استفاده را مطالعه کنید، فرم های تحلیلی داخلی و حالت های دسترسی به اطلاعات را تنظیم کنید. با مقیاس کوچک فعالیت، می توان استفاده از ایمیل شرکتی و اکسل را محدود کرد.

نمونه ای از ایجاد تقویم پرداخت در اکسل

کنترل جریان نقدی وظیفه اصلی خدمات مالی هر شرکتی است. در عین حال، ابزاری که به شما امکان می دهد جریان های نقدی را به صورت تصویری مدیریت کنید، تقویم پرداخت شرکت یا برنامه پرداخت سازمان است.

تهیه تقویم پرداخت

تقویم پرداخت مفیدترین و پرکاربردترین ابزار خزانه دار از نظر برنامه ریزی مالی عملیاتی است که به شما امکان می دهد اطلاعات جامع و کاملی در مورد مانده و حرکت منابع نقدی در آینده برای یک دوره زمانی تعیین شده خودسرانه دریافت کنید.

می توان آن را هم در زمینه جریان های نقدی فردی و هم در کل شرکت توسعه داد.

از لحاظ تاریخی، در بسیاری از شرکت ها، تهیه و نگهداری تقویم پرداخت با استفاده از صفحات گسترده در اکسل انجام می شود (دانلود نمونه ای از تقویم پرداخت در اکسل). این روش که در طول سالیان متمادی خود را ثابت کرده است، برنامه ریزی اساسی مالی را امکان پذیر می کند، زیرا به شدت به "عامل انسانی" وابسته است. یک گزینه پیشرفته که به شما امکان می دهد پتانسیل کامل ابزاری مانند تقویم پرداخت را باز کنید، کامپایل و نگهداری آن با استفاده از یک سیستم مالی خودکار است.

تقویم پرداخت جمع آوری شده یک شرکت در یک برنامه تخصصی توسعه یافته بر اساس 1C: سازمانی در اصل یک برنامه جریان نقدی برای یک دوره معین با سطح جزئیات لازم برای تصمیم گیری در مورد مدیریت جریان نقدی (DDS) است.

جلوگیری از شکاف نقدی

هدف اصلی استفاده از تقویم پرداخت، مبارزه با شکاف های نقدی است. ارائه برنامه پرداخت به صورت ساده و بصری به شما امکان می دهد تصویر جریان های نقدی تولید شده توسط داده های برنامه ریزی عملیاتی را بر اساس اطلاعات مربوط به دریافت های برنامه ریزی شده و حذف وجوه با وضوح بیشتری ببینید.

شکل 1. نمونه ای از تقویم پرداخت در برنامه تخصصی حرفه ای "WA: Financier".

اطلاعات در مورد جریان نقدی پیش بینی شده با شکاف های نقدی احتمالی به اتخاذ سریع اقدامات برای جلوگیری از این وضعیت کمک می کند.

بسیار مهم برای استفاده از این ابزار مدیریت جریان نقدی، تعامل آن و توانایی سفارشی کردن تجزیه و تحلیل از هر عمق در یک زمینه مفید است.

امکان انتقال مستقیم پرداخت برنامه ریزی شده در فرم با تغییر سریع وضعیت طبق برنامه دریافت ها و هزینه های وجوه به کاربر تصویر واضحی از وضعیت با تغییر جریان های نقدی شرکت می دهد.

گروه‌بندی‌های قابل تنظیم ابزار، سطح جزئیاتی را که واقعاً به آن نیاز دارد در اختیار کاربر قرار می‌دهد (از گردش‌های خلاصه برای هر برنامه تا موارد دقیق).

استفاده از اطلاعات مربوط به حداقل موجودی می تواند مکانیزم موثری برای انباشت مبالغ در یک حساب تا یک تاریخ معین (مثلاً برای پرداخت مالیات یا پرداخت حقوق) باشد.

نتیجه بهینه‌سازی تقویم پرداخت، یک طرح (پیش‌بینی) منظم جریان نقدی است که در آن شکاف نقدی وجود ندارد.

دستور پرداخت

بر اساس این داده ها، ثبت پرداخت ها و جدول پرداخت تشکیل می شود که با کمک آن دستورات پرداخت به بانک ایجاد می شود.

همه این الزامات توسط یک تقویم پرداخت اجرا شده در یک محصول نرم افزاری مبتنی بر 1C برآورده می شود - "WA: Financier. مدیریت پول نقد".

تقویم پرداخت در سیستم یک ابزار تعاملی است که خزانه دار با آن جریان های نقدی شرکت را مدیریت می کند.

شکل 2. نمونه ای از تقویم پرداخت در WA: Financier. مدیریت پول نقد".

فرم تقویم پرداخت شامل قسمت های زیر است

شکل 3. گزارش تنظیم منطقه در WA: Financier. مدیریت پول نقد".

در تنظیمات تقویم پرداخت، می توانید:

همه این توابع به کاربر این فرصت را می دهد که نه تنها خروجی داده ها را مدیریت کند، بلکه ساختار تقویم پرداخت را "برای خود" سفارشی کند، انتخاب ها را تنظیم کند و یک ثبت پرداخت ایجاد کند. تنظیمات سیستم ایجاد شده توسط کاربر یک بار می تواند توسط خود کاربر ذخیره و استفاده شود یا برای دیگران کپی شود.

مطابق با تنظیمات کاربر، تقویم پرداخت شرکت با درجات مختلفی از جزئیات تولید می شود.

شکل 7. نمونه ای از جزئیات تقویم پرداخت در برنامه “WA: Financier. مدیریت پول نقد".

ناحیه داده اطلاعاتی را در مورد جریان نقدی برنامه ریزی شده یا برنامه پرداخت نمایش می دهد، به صورت بصری مناطقی را نشان می دهد که خزانه دار می تواند تاریخ پرداخت را در برنامه ها بدون نقض شرایط قرارداد منتقل کند. انتقال برنامه به تاریخ دیگری نیازی به ویرایش سند ندارد. کاربر به سادگی برنامه را به تاریخ دیگری "کشش" می کند. در همان زمان، طرح جریان نقدی بر اساس تاریخ به طور خودکار دوباره محاسبه می شود. کاربر "کشیدن و رها کردن" می تواند برنامه ها را هم بین فاصله تاریخ و هم بین مکان های ذخیره وجوه منتقل کند.

در صورتی که برنامه ریزی نیاز به اطلاعات حداقل مانده حساب داشته باشد، کاربر می تواند با انتخاب مورد مناسب در تنظیمات تقویم پرداخت، نمایش این اطلاعات را فعال کند.

شکل 8. وارد کردن اطلاعات در مورد حداقل موجودی CA در برنامه “WA: Financier. مدیریت پول نقد".

برای وارد کردن داده ها در مورد حداقل موجودی وجوه، از یک دستیار ویژه استفاده می شود که با دکمه فراخوانی می شود

پس از "عادی سازی" جریان های نقدی، کاربر می تواند تغییراتی را در سیستم اعمال کند. پس از پذیرش تغییرات، برنامه تاریخ های پرداخت برنامه ریزی شده در برنامه ها تثبیت می شود.

بر اساس برنامه های کاربردی، می توانید یک ثبت پرداخت ایجاد کنید یا مستقیماً دستورات پرداخت را ایجاد کنید تا آنها را به سیستم تعامل با برنامه مشتری - بانک ارسال کنید.