شهرک سازی برای مجموعه مثال. استقرار مجموعه چیست: علائم، مراحل، فرم ها. مقررات عمومی در مورد شهرک های مجموعه

با واریز این وجوه به حساب گیرنده. بانک ها برای اجرای مجموعه ها کارمزد دریافت می کنند.

مجموعه- عملیات تسویه بانکی که از طریق آن بانک به نمایندگی از مشتری خود، وجوهی را که به مشتری برای کالاها و مواد ارسال شده به پرداخت کننده و خدمات انجام شده از پرداخت کننده دریافت می کند، بر اساس اسناد تسویه حساب دریافت می کند. این وجوه را به حساب بانکی مشتری واریز می کند.

مجموعه می تواند تمیز و مستند باشد.

مجموعه خالصمجموعه اسناد مالی (برات و سفته، چک و سایر اسناد مشابهی است که برای دریافت وجه استفاده می شود) در صورتی که همراه با اسناد تجاری نباشد.

مجموعه مستند- این مجموعه اسناد مالی همراه با اسناد تجاری (فاکتورها، اسناد حمل و نقل و بیمه و غیره) و همچنین جمع آوری فقط اسناد تجاری است. وصول اسنادی در تجارت بین‌الملل تعهد بانک به این است که از طرف صادرکننده مبلغ پرداختی قرارداد را در مقابل انتقال اسناد کالایی به صادرکننده از واردکننده دریافت و به صادرکننده انتقال دهد.

معایب روش پرداخت وصولی

• فاصله زمانی بین حمل کالا، انتقال اسناد به بانک و دریافت وجه که می تواند بسیار طولانی باشد که گردش وجوه صادرکننده را کند می کند.
• عدم اطمینان در پرداخت اسناد (ممکن است از پرداخت اسناد حمل امتناع کند یا تا زمان رسیدن به بانک واردکننده ورشکسته شود). این کاستی ها با استفاده از مجموعه تلگرافی برطرف می شود، که امکان کاهش شکاف نامطلوب در زمان را فراهم می کند، همچنین از طریق استفاده از مجموعه با ضمانت نامه بانکی از پیش صادر شده، که به شما امکان می دهد امنیت پرداخت را نزدیک به آنچه که وجود دارد ایجاد کنید. ناشی از اعتبار اسنادی غیرقابل برگشت است.

در حال حاضر، قوانین تغییر کرده اند: قوانین بین المللی برای مجموعه (نسخه 1995)

را نیز ببینید

• امور مالی تجارت

بنیاد ویکی مدیا 2010 .

ببینید «اینکاسو» در فرهنگ‌های دیگر چیست:

مجموعه- روشی برای تسویه بین دو طرف که در آن نه خود عرضه کننده، بلکه بانک او مبلغ مورد نظر یا قبولی پرداخت را بر اساس اسناد پولی، تسویه یا کالایی از بانک خریدار دریافت می کند. دو نوع مجموعه وجود دارد: تمیز و ... ... دایره المعارف بانکداری

عملیات بانکی که به کمک آن بانک از طرف مشتری خود و بر اساس اسناد تسویه حساب، مبالغ متعلقه را بابت ارزش مادی یا کالایی و وجوهی که در اختیار مؤسسات و سازمان ها قرار می دهد دریافت می کند. .. ... واژگان مالی

مجموعه- (It. incasso؛ مجموعه پرداخت‌های انگلیسی) یک عملیات بانکی است که عبارت است از این که بانک به نمایندگی از مشتری خود مبالغ متعلقه را از سایر اشخاص حقوقی بر اساس اسناد تسویه دریافت می‌کند و به آنها اعتبار می‌دهد. ...... دایره المعارف حقوق

- [آی تی. incasso] فین. نوعی عملیات بانکی که طی آن بانک به نمایندگی از مشتری خود، بر اساس اسناد تسویه حساب، مبلغی را که متعلق به خود است دریافت و به حساب خود نزد بانک واریز می کند. فرهنگ لغات بیگانه. Komlev N.G.، …… فرهنگ لغت کلمات خارجی زبان روسی

- (از lat. incasso) نوعی عملیات بانکی برای انتقال وجوه از مشتری به مشتری دیگر، از پرداخت کنندگان به گیرندگان. از طرف مشتریانی که موظف به پرداخت هزینه کالای خریداری شده و خدمات ارائه شده به آنها هستند، توسط ... ... فرهنگ لغت اقتصادی

مجموعه- نوعی عملیات بانکی که عبارت است از دریافت وجه توسط بانک تحت اسناد مختلف (قبض، چک و ...) از طرف مشتریان خود و واریز آنها به نحو مقرر به حساب گیرنده وجوه. تامین کننده موظف است به بانک در تاریخ و ... کتابچه راهنمای مترجم فنی

دریافت وجوه توسط بانک تحت انواع اسناد مالی (قبض، چک و ...) از طرف مشتریان و واریز آن به ترتیب مقرر به حساب گیرنده وجوه. در سال 1978، اتاق بازرگانی بین المللی ... ... واژه نامه اصطلاحات تجاری

مجموعه- (ایتالیایی incasso) یک نوع عملیات بانکی، یک معامله انتزاعی، مستقل از توافق بین پرداخت کننده و گیرنده وجوه، که بر اساس آن تسویه ها انجام می شود، شامل دریافت پول توسط بانک طبق اسناد تسویه معین و ...... دایره المعارف حقوقی

نوعی عملیات بانکی، یکی از اشکال پرداخت‌های غیرنقدی که در آن بانک (بانک صادرکننده) از طرف مشتری و به هزینه او، دریافت وجه و (یا) پذیرش پرداخت را متعهد می‌شود. بانک گشاینده ای که سفارش مشتری را دریافت کرده است حق دارد برای آن ... فرهنگ لغت حقوق

- (ایتالیایی incasso)، یک عملیات بانکی که در آن بانک به نمایندگی از مشتری، مبالغی را که به او تعلق می گیرد بر اساس اسناد پولی یا تسویه ... دایره المعارف مدرن

کتاب ها

• تامین مالی تجارت خارجی و تضمین تجارت. راهنمای عملی، میخائیلوف دیمیتری میخایلوویچ. نسخه جدید دقیق ترین اطلاعات را در مورد روند تنظیم و محتوای هر یک از بخش های قرارداد تجارت خارجی، روش های کاهش خطرات و روش های اجرای ...
• تجارت خارجی و امور مالی تضمینی چاپ سوم. راهنمای عملی، دیمیتری میخائیلوویچ میخائیلوف. نسخه جدید دقیق ترین اطلاعات را در مورد روند تنظیم و محتوای هر یک از بخش های قرارداد تجارت خارجی، روش های کاهش خطرات و روش های اجرای ...

مجموعه- این یکی از اشکال تسویه حساب بین فروشنده (تولید کننده کالا، ارائه دهنده خدمات) و خریدار است که در آن تسویه نه توسط شرکت کنندگان در معامله، بلکه توسط بانک های آنها انجام می شود. بنابراین، شرکت کنندگان در عملیات جمع آوری عبارتند از:

مدعی- مشتری که عملیات جمع آوری را به بانک خود واگذار می کند.

بانک حواله- بانکی که بازیابی عملیات جمع آوری را به آن واگذار می کند.

بانک جمع آوری- بانکی که اجرای دستور وصول را به عهده دارد.

پرداخت کننده- طرف مقابل بازيگر كه بايد طبق دستور وصول به وي پرداخت كند.

بسته به نوع اسناد استفاده شده، مجموعه می تواند خالص و مستند باشد. مجموعه خالصفقط با استفاده از اسناد پرداخت (چک، صرافی، رسید پرداخت و غیره) انجام می شود و مجموعه مستند- مجموعه اسناد مالی که به همراه اسناد تجاری (فاکتورها، بارنامه ها، اسناد حمل و نقل و ...) و یا اسناد تجاری که همراه با اسناد مالی نیستند. مجموعه اسنادی در تجارت بین‌الملل عبارت است از دستور صادرکننده به بانک خود برای دریافت مبلغ پرداختی طبق قرارداد از واردکننده. صادرکننده نیز به نوبه خود اسناد تجاری را به واردکننده منتقل می کند. طرح محاسبه برای جمع آوری به شرح زیر خواهد بود:

شکل 1. "طرح محاسبه برای جمع آوری"

تسویه جمع آوری طبق طرح زیر انجام می شود: قراردادی بین طرفین (در این مورد، بین صادرکننده و واردکننده) منعقد می شود (نقطه 1 در شکل 1)، که از جمله نشان می دهد که تسویه حساب ها از طریق کدام بانک ها انجام می شود. ساخته شده است. علاوه بر این، شرکت حمل و نقل کالا را به وارد کننده تحویل می دهد (نقطه 2). اسناد حمل پس از تحویل به صادرکننده تحویل داده می شود (نقطه 3). او مجموعه کاملی از اسناد را به همراه دستور وصول به بانک خود (گیرنده) ارائه می کند (بند 4). بانک حواله کننده پس از دریافت اسناد از طلبکار، آنها را بررسی می کند و در صورت صحت همه چیز، دستور طلبکار را اجرا می کند. یعنی اسناد را به بانک جمع آوری کننده (نقطه 5) ارائه می کند که به مشتری خود ارائه می دهد (نقطه 6). در صورت قبولی (قبول مطالبات) (بند 7) بانک ارائه کننده وجه (بند 8) را به بانک حواله کننده واریز می کند و بانک نیز به نوبه خود به حساب بازپرداخت کننده واریز می کند. به خواصشکل جمع آوری پرداخت را می توان نسبت داد امنیت پرداخت بالا(اسناد تا زمان پرداخت برای خریدار صادر نمی شود) و همچنین قابل اعتماد بودن تحویل اسناد به واردکننده(تحویل آنها انجام می شود که امنیت کامل آنها را تا لحظه پرداخت توسط واردکننده تضمین می کند). اما این شکل محاسبه مقداری دارد محدودیت ها.به ویژه صادرکننده دریافت می کند شکاف در زمانبین حمل و نقل کالا و دریافت پول برای آنها، که گردش تجاری آن را کند می کند. یکی دیگر از معایب این روش پرداخت است به صادرکننده 100% رسید پرداخت را تضمین نمی کند،زیرا ممکن است واردکننده ابزاری برای پرداخت نداشته باشد یا از پرداخت یا قبول خودداری کند. بنابراین صادرکنندگان اغلب از واردکنندگان می‌خواهند که ضمانت‌نامه‌های بانکی را ارائه کنند تا خود را بیمه کنند و چیزی از آنها باقی نماند، یکی دیگر از راه‌های امن تراکنش بین طرفین، استفاده از اعتبار اسنادی به جای وصول است. تفاوت اصلی بین اعتبار اسنادی، تعهد قطعی بانک حواله‌کننده به پرداخت مطالبه‌گر است، در حالی که طبق مجموعه، بانک هیچ تعهد مالی در قبال مشتری خود ندارد. قابلیت اطمینان بیشتر اعتبار اسنادی نیز در این واقعیت است که بانک اسناد را برای جمع آوری بررسی نمی کند (برخلاف اعتبار اسنادی). یکی دیگر از معایب مجموعه این است که در هر زمان می توان آن را ابطال کرد و در شرایطی که اعتبار اسنادی غیر قابل فسخ است، این کار فقط با رضایت طرفین امکان پذیر است. بنابراین، در مواردی که صادرکننده با واردکننده رابطه اعتمادی داشته باشد و بتواند 100 درصد از پرداخت بدهی خود مطمئن باشد، مجموعه برای تسویه حساب مناسب تر است. یا اگر صادرکننده مکانیسم هایی داشته باشد که بازپرداخت وجه را برای او تضمین می کند (مثلاً اسنادی دارد که بدون آنها وارد کننده کالا را در اختیار نخواهد داشت). وصول برای واردکننده سود بیشتری دارد: در مقایسه با اعتبار اسنادی، بانک را ملزم به ارائه ضمانت‌های اضافی نمی‌کند، همچنین تصمیم نهایی در مورد پرداخت را به واردکننده واگذار می‌کند (او ممکن است از پرداخت یا پذیرش خودداری کند). مجموعه در مقایسه با اعتبار اسنادی یک نوع عملیات اسنادی ارزان تر، اما کمتر قابل اعتماد است. مقررات قانونی شهرک های مجموعه مطابق اسناد زیر انجام می شود:

§ 4 فصل 46 قانون مدنی فدراسیون روسیه (مواد 874-876)؛

فصل های 8-12 قسمت I مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه از 3 اکتبر 2002 N 2-P؛

فصل 5 مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه از 1 آوریل 2003 N 222-P؛

فصل 5 مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه از 1 آوریل 2003 N 222-P؛

مقررات بانک مرکزی فدراسیون روسیه در تاریخ 10 آوریل 2006 N 285-P "در مورد روش پذیرش و اجرا توسط موسسات اعتباری، بخش های فرعی شبکه تسویه حساب بانک روسیه اسناد اجرایی ارائه شده توسط جمع کنندگان."

ماده 874 قانون مدنی فدراسیون روسیه، به ویژه، احزاب شرکت کننده در مجموعه (مشتری، پرداخت کننده، بانک حواله، بانک مجری) را تعریف می کند. همچنین مسئولیت عدم ایفای تعهدات وصولی («در صورت عدم انجام یا اجرای نادرست سفارش مشتری، بانک حواله‌کننده به دلایل و به میزان مقرر در فصل ۲۵ قانون مدنی در قبال وی مسئول است. کد فدراسیون روسیه"). این ممکن است عدم پذیرش اسنادی باشد که به ترتیب مناسب برای تسویه حساب جمع آوری شده اند. عدم ارسال اسناد به بانک مجری؛ عدم واریز وجه به حساب متقاضی؛ نقض مهلت های اجرای اقدامات برای اجرای مجموعه و سایر اقدامات. در صورت عدم پرداخت به دلیل تقصیر بانک مجری، مسئولیت به عهده بانک مجری است. ماده 875 قانون مدنی فدراسیون روسیه نحوه اجرای حکم جمع آوری را تعیین می کند. بانک حواله کننده اسنادی را که برای وصول به او ارائه می شود چک می کند -> اسناد به پرداخت کننده تحویل می شود -> بانک مجری باید بلافاصله پس از دریافت حکم وصول به پرداخت کننده ارائه کند -> مبالغ دریافتی باید بلافاصله توسط مجری انتقال داده شود. بانک در اختیار بانک حواله -> بانک حواله موظف است این مبالغ را به حساب مشتری واریز کند.

ماده 876 قانون مدنی فدراسیون روسیه نحوه اطلاع از معاملات انجام شده یا انجام نشده را تعیین می کند. در صورتی که پرداخت (یا قبولی) از واردکننده دریافت نشده باشد، بانک مجری باید فوراً دلایل عدم پرداخت (یا امتناع از پذیرش) را به بانک صادرکننده اطلاع دهد. دومی "موظف است بلافاصله در این مورد به مشتری اطلاع دهد و از او در مورد اقدامات بعدی دستورالعمل بخواهد." چنانچه بانک مجری در مهلت مقرر دستورالعمل اقدامات بعدی را دریافت نکند، «حق استرداد اسناد را به بانک صادرکننده دارد».

مجموعهیا تسویه مجموعه- این یک عملیات بانکی غیر نقدی است که توسط بانک به عنوان واسطه بین پرداخت کننده و مشتری (یا دولت) برای انتقال وجوه انجام می شود.

در اصطلاح بانکداری بین المللی، مرسوم است که بدهکار را واردکننده و مشتری بانک را صادرکننده می نامند.

عملیات جمع آوری توسط بانک به نمایندگی و به هزینه صادرکننده انجام می شود. تسویه حساب های جمع آوری شده بر اساس قوانین یکسانی که توسط جامعه بین المللی در سال 1979 تصویب شده است انجام می شود.

در موارد کلی، عملیات جمع آوری مستلزم انعقاد قرارداد بین طرفین روابط تجاری و بانک برای تسویه وصول است. در صورتی که تقاضای پرداخت از طرف دولت باشد، نیازی به انعقاد توافق نیست: پرداخت های مالیاتی و مشارکت ها، عوارض گمرکی، پرداخت های اجرای احکام و غیره.

عملیات وصول توسط بانک طبق توافق نامه یا دستورالعمل انجام می شود. اهداف عملیات جمع آوری می تواند موارد زیر باشد:

• انتقال پرداخت یا رسید پذیرش؛
• انتقال اسناد در مقابل پرداخت (قبولی)؛
• انتقال اسناد با شرایط دیگر

سازمان ها و بانک های شریک زیر در عملیات جمع آوری شرکت می کنند:

1. اصلی - مشتری بانکی که عملیات جمع آوری را به بانک خود واگذار می کند.
2. بانک حواله - یک بانک مورد اعتماد؛
3. بانک ارائه دهنده در واقع مبلغ پرداختی را از پرداخت کننده دریافت می کند.
4. بانک وصول‌کننده - بانک دیگری که نماینده یا حواله نمی‌کند، اما در عملیات جمع‌آوری مشارکت دارد.
5. پرداخت کننده - سازمان یا شخصی که اسناد را بر اساس دستور جمع آوری دریافت می کند.

جمع‌آوری زمانی اسنادی است که تسویه حساب‌ها طبق اسناد تجاری انجام می‌شود و جمع‌آوری پاک زمانی که فقط اسناد مالی به بانک ارسال می‌شود.

طرح جمع آوری

طرح پرداخت به این صورت است: شرکا قراردادی را منعقد می کنند که عملیات جمع آوری را انجام می دهد ، شرایط پرداخت را تعیین می کند و بانک هایی را که به آنها خدمات ارائه می دهند را نشان می دهد. کالا ارسال می شود، اسناد حمل و نقل تنظیم می شود و به طرفین منتقل می شود. تامین کننده بسته ای از اسناد تجاری که ممکن است شامل اسناد مالی نیز باشد (با توافق با بانک) تهیه و به همراه دستور وصول به بانک حواله کننده انتقال می دهد. بانک اسناد دریافتی را به دقت بررسی می کند تا با مشخصات آنها که در دستور جمع آوری مشخص شده است مطابقت داشته باشد.

بانک حواله‌کننده اسناد تایید شده را به بانک جمع‌آوری کننده انتقال می‌دهد، که به نوبه خود آنها را برای خریدار - بدهکار ارسال می‌کند. بانک خریدار پس از دریافت پذیرش، وجه را به بانک حواله کننده واریز می کند و اسناد تجاری را نیز انتقال می دهد.

مزایا و معایب مجموعه

مزیت اصلی تسویه حساب ها این است که کالا تا لحظه پرداخت در اختیار تامین کننده است. اما امروزه عملیات جمع آوری معایب قابل توجهی دارد.

1. مسدود کردن وجوه خریدار برای مدت طولانی. زمان بسیار زیادی از لحظه ارسال کالا تا انتقال اسناد به بانک و پرداخت می گذرد.
2. در زمان پرداخت، خریدار ممکن است وجهی در حساب نداشته باشد.
3. تحویل کالا قبل از پرداخت و دریافت اسناد همراه انجام می شود که خریدار (یا تامین کننده بسته به شرایط قرارداد) را مجبور به صرف هزینه اضافی برای نگهداری کالا می کند.

این کاستی های تسویه حساب ها شرکت کنندگان در روابط تجاری را دفع می کند، این نوع تعامل در روسیه محبوب نیست، اگرچه تسویه حساب های مجموعه دارای مزایای غیرقابل انکاری است: تضمین دریافت تمام اسناد لازم به موقع، شفافیت قانونی معاملات. بنابراین در روابط تجاری، جمع آوری در تجارت بین الملل گسترده است.

دستور وصول یک سند تسویه حساب است که بر اساس آن وجوه از حساب پرداخت کنندگان به صورت غیرقابل انکار برداشت می شود.

سفارش های جمع آوری اعمال می شود:

• در مواردی که یک رویه غیرقابل انکار برای جمع آوری وجوه توسط قانون تعیین شده است، از جمله برای جمع آوری وجوه توسط ارگان هایی که وظایف کنترلی را انجام می دهند.
• برای بازیابی تحت اسناد اجرایی؛
• در مواردی که طرفین در قرارداد اصلی مقرر کرده اند، مشروط بر اینکه به بانکی که به پرداخت کننده خدمات ارائه می کند، حق برداشت وجه از حساب پرداخت کننده بدون دستور وی داده شود.

سفارش جمع آوری در فرم 0401071 تنظیم شده است. بازیابی پول در یک رویه غیرقابل انکار

هنگام وصول وجوه از حسابها به صورت غیرقابل انکار در مواردی که قانون تعیین می کند، در دستور وصول در قسمت "هدف پرداخت" باید به شماره قانون، تاریخ تصویب و ماده مربوطه اشاره شود.

در وصول وجوه بر اساس اسناد اجرائیه، دستور وصول باید مشتمل بر تاریخ صدور اجرائیه، شماره آن، شماره پرونده ای که رأی موضوع اجرا بر آن صادر شده و نام آن باشد. ارگانی که چنین تصمیمی گرفته است.

در صورت وصول حق اجرا توسط دادورز، دستور وصول باید دارای قید وصول حق اجرا و همچنین ذکر تاریخ و شماره سند اجرائیه باشد. دستور وصول وصول وجوه از حساب های صادره بر اساس اسناد اجرایی با ضمیمه اصل سند اجرایی یا المثنی آن توسط بانک بازپرداخت پذیرفته می شود.

بانک ها در صورتی که پس از انقضای مهلت مقرر در قانون، اجرائیه منضم به دستور وصول ارائه شود، دستور وصول رد وجوه را به صورت غیرقابل انکار نمی پذیرند.

بانک‌های خدمت‌رسان به بدهکاران (بانک‌های مجری) دستورات وصول دریافتی را با اسناد اجرایی پیوست اجرا می‌کنند و یا در صورت عدم وجود یا کمبود وجوه در حساب بدهکار برای تامین نیازهای بازپرداخت، در مورد غیر کامل یا جزئی، در سند اجرایی یادداشت می‌کنند. احراز شرایط مندرج در آن مبنی بر عدم وجود وجه به حساب بدهکار و قرار وصول وصول به همراه سند اجرایی پیوست در پرونده کارت «عدم پرداخت به موقع اسناد تسویه حساب». دستورات جمع آوری با دریافت وجوه به ترتیب مقرر در قانون اجرا می شود.

رویه غیرقابل انکار برای حذف وجوه به تعهدات مطابق با شرایط توافقنامه اصلی اعمال می شود، به استثنای مواردی که توسط بانک روسیه ایجاد شده است.

بدهکاری غیرقابل انکار وجوه در موارد پیش بینی شده در قرارداد اصلی در صورتی توسط بانک انجام می شود که در قرارداد حساب بانکی شرطی مبنی بر بدهکار وجوه به صورت غیرقابل انکار یا بر اساس توافق نامه اضافی وجود داشته باشد. به قرارداد حساب بانکی حاوی شرایط مربوطه. پرداخت کننده موظف است اطلاعاتی را در مورد بستانکار (گیرنده وجوه) که حق صدور دستور جمع آوری برای برداشت وجوه را به صورت غیرقابل انکار دارد، تعهدی که براساس آن پرداخت ها انجام می شود و همچنین در مورد اصلی ترین اطلاعات را به بانک خدمات ارائه دهد. توافق نامه (تاریخ، شماره و بند مربوطه که حق حذف غیرقابل انکار را فراهم می کند).

عدم وجود شرط بستانکار شدن وجوه به صورت مسلم در قرارداد حساب بانکی یا توافق الحاقی به قرارداد حساب بانکی و همچنین عدم وجود اطلاعات بستانکار (گیرنده وجوه) و سایر اطلاعات فوق مبنایی برای امتناع بانک از پرداخت دستور وصول.

بانک ها اعتراض پرداخت کنندگان به برداشت وجوه از حساب های خود را به صورت غیرقابل انکار در اصل موضوع بررسی نمی کنند.

بانک ها در موارد زیر بدهکار وجوه را به صورت غیرقابل انکار معلق می کنند:

• با تصمیم ارگانی که وظایف کنترلی را طبق قانون انجام می دهد، مجموعه را به حالت تعلیق درآورد.
• در صورت وجود یک اقدام قضایی در مورد تعلیق بازیابی؛
• به دلایل دیگری که در قانون پیش بینی شده است.

در سند ارائه شده به بانک باید اطلاعات دستور جمع آوری که جمع آوری آن متوقف شود، مشخص شود. هنگام ازسرگیری حذف وجوه در دستور جمع آوری، اجرای آن با حفظ گروه اولویت مندرج در آن و ترتیب تقویمی دریافت سند در گروه انجام می شود.

سند اجرائی که استیفای وجوهی که برای آن انجام نشده است (به استثنای موارد ختم اجرائیه) یا به طور جزئی انجام شده است همراه با حکم وصول توسط بانک مجری به بانک صادرکننده جهت انتقال شخصاً به بازپرداخت کننده عودت داده می شود. رسید رسید یا از طریق پست سفارشی همراه با اعلان. ضمناً بانک مجری در صورت پرداخت جزئی بابت سند، در تاریخ استرداد اجرائیه با ذکر مبلغ بازیافتی، روی سند اجرایی یادداشت می کند.

اجرائیه ای که وصول وجوهی که طبق قانون برای آن تنظیم یا فسخ شده است توسط بانک مجری با پست سفارشی با ابلاغ به دادگاه یا مرجع صادرکننده اجرائیه مسترد می شود. ضمناً بانک مجری در تاریخ اجرای آن یادداشتی با ذکر مبلغ بازیافتی یا تاریخ استرداد با ذکر دلایل توقف استرداد (شماره و تاریخ اظهارات خواهان، رأی دادگاه (داوری) می کند. دادگاه) یا سند دیگر) و مبلغ بازیابی شده، در صورت پرداخت جزئی سند.

در مورد استرداد سند اجرایی در دفتر بانک یادداشتی با ذکر تاریخ برگشت، مبلغ (یا مانده مبلغ) و دلیل استرداد قید می شود.

مقررات عمومی در مورد شهرک های جمع آوری

هنگام پرداخت هزینه جمع آوریبانک (بانک صادرکننده) از طرف مشتری متعهد می شود که به هزینه مشتری اقداماتی را برای دریافت پرداخت و (یا) پذیرش پرداخت از پرداخت کننده انجام دهد.

بانک گشاینده ای که دستور مشتری را دریافت کرده است حق دارد بانک دیگری (بانک مجری) را برای اجرای آن استخدام کند. در صورت عدم اجرا یا اجرای نادرست دستور مشتری، بانک صادر کننده در مقابل وی مسئول خواهد بود.

در صورتی که عدم اجرا یا اجرای نادرست سفارش مشتری به دلیل نقض قوانین انجام معاملات تسویه حساب توسط بانک مجری انجام شود، ممکن است مسئولیتی در قبال مشتری به عهده این بانک باشد.

اجرای حکم وصول

در صورت عدم وجود سند و یا مغایرت مدارک تابلوهای خارجی با حکم وصول، بانک مجری موظف است مراتب را سریعاً به فردی که حکم وصول از وی دریافت شده است اطلاع دهد. در صورت عدم رفع نواقص ذکر شده، بانک حق استرداد اسناد را بدون اجرا دارد.

اسناد به استثنای علائم و نوشته های بانک های مورد نیاز برای تکمیل معامله وصول به پرداخت کننده در فرمی که در آن دریافت شده است ارائه می شود.

در صورت مشاهده اسناد قابل پرداخت، بانک مجری باید بلافاصله پس از وصول وجه وصول، جهت پرداخت ارائه نماید.

در صورتی که اسناد در زمان دیگری مشمول پرداخت باشد، بانک مجری باید برای دریافت قبولی پرداخت کننده، بلافاصله پس از وصول دستور وصول، مدارک را برای پذیرش ارائه کند و درخواست پرداخت حداکثر تا روزی که مهلت پرداخت مشخص شده در سند رخ می دهد.

در مواردی که طبق قوانین بانکی مشخص شده باشد و یا مجوز خاصی در دستور وصول وجود داشته باشد، پرداخت جزئی قابل قبول است.

مبالغ دریافتی (جمع آوری شده) باید بلافاصله توسط بانک مجری در اختیار بانک صادرکننده قرار گیرد که موظف است این مبالغ را به حساب مشتری واریز کند. بانک مجری حق دارد از مبالغ وصول شده، حق الزحمه و بازپرداخت هزینه های ناشی از آن را کسر کند.

اطلاع از عملیات انجام شده

در صورت عدم دریافت وجه و (یا) قبولی، بانک مجری موظف است دلایل عدم پرداخت یا رد پذیرش را فوراً به بانک صادرکننده اعلام کند.

بانک صادرکننده موظف است بلافاصله در این مورد به مشتری اطلاع دهد و از او در مورد اقدامات بعدی راهنمایی بخواهد. در صورت عدم دریافت دستورالعمل اقدامات بعدی در بازه زمانی مقرر در قوانین بانکی و در صورت عدم وجود آن در مدت معقول، بانک مجری حق استرداد اسناد را به بانک صادرکننده دارد.

برای اینکه تا حد امکان دقیق بفهمیم که این یا آن کلمه از فرهنگ لغت تجاری به چه معناست، بهتر است به قوانین قانونگذاری مراجعه کنید. در این مقاله به تحلیل معنای اصطلاح "مجموعه" می پردازیم. این مفهوم در ماده ۸۷۴ قسمت دوم قانون مدنی منعکس شده است. بر اساس آن، در طول عملیات تسویه حساب تحت طرح وصول، مؤسسه اعتباری باید به نمایندگی از مشتری خود و به هزینه وی، مجموعه ای از اقدامات را برای دریافت وجه یا پذیرش آن از پرداخت کننده طبق قرارداد انجام دهد (به معنای موافقت با پرداخت است. ).

مجموعه عملیاتی است که اغلب در شهرک های بین المللی استفاده می شود. در این صورت صادرکننده دستور وصول را به بانک خدمات‌دهنده می‌آورد و اسناد همراه را به آن ضمیمه می‌کند. توجه داشته باشید که هر مؤسسه مالی چنین خدماتی را ارائه نمی دهد. مؤسسه اعتباری نیز به نوبه خود سفارشی را به کشور تحویل کالا به بانک مربوطه ارسال می کند که با واردکننده تعامل خواهد داشت. مؤسسه مالی خبرنگار با صدور اسناد تجاری برای واردکننده، مبلغی را از وی دریافت می کند که به بانک اصلی و سپس صادرکننده منتقل می شود.

انواع مختلفی از مجموعه وجود دارد - این به اصطلاح تمیز و مستند است. اسناد تقریباً همیشه با انتقال اسناد تجاری یا تجاری همراه است. کاملاً پرخطر تلقی می شود، زیرا بین دریافت وجه نهایی و انتقال اولیه اسناد به بانک و ارسال کالا فاصله زمانی وجود دارد. علاوه بر این، زمانی که بسته اسناد به بانک مربوطه می رسد، ممکن است واردکننده بودجه لازم برای پرداخت را نداشته باشد یا حتی ورشکست شود.

چه طرح هایی برای کاهش ریسک در عملیات جمع آوری استفاده می شود؟ اینها اصطلاحاً تراکنش هایی با ضمانت نامه قبلی دریافت شده از بانک مربوطه هستند. توسط این موسسه اعتباری به بانکی که با صادرکننده کار می کند منتقل می شود. و او به نوبه خود شرکتی را که صادرات را انجام می دهد فراهم می کند.

مجموعه خالص عملیاتی است که در آن هیچ گونه اسناد حمل و نقل تحویل داده نمی شود. در عوض اسناد مالی (چک برای وصول، برات و ...) در حین عملیات در گردش است. در این صورت، اگر شخصی مثلاً چک یک بانک خارجی را در اختیار داشته باشد که در مدت زمان محدودی می توان از آن پول دریافت کرد، می تواند برای انجام عملیات فوق به بانک روسیه مراجعه کند. یک موسسه مالی روسی از مشتری می خواهد که پاسپورت خود را ارائه کند و تعدادی مدارک را پر کند. پس از آن چک اخذ و از طریق پست بین بانکی به بانک صادرکننده ارسال می شود. اگر همه چیز با سند مالی درست باشد، سازمان اعتباری خارجی پول را به بانک روسیه منتقل می کند و او نیز به نوبه خود آنها را به دارنده اصلی چک منتقل می کند.

همچنین می توان برای وصول ارز به بانک های خارجی ارسال کرد. این عملیات، بر اساس مقررات فدرال شماره 173 (مصوب 10 دسامبر 2003)، یکی از معاملات احتمالی منعقد شده بین ساکنان کشورمان است. به ویژه، OAO Sberbank پول خارجی را برای جمع آوری در روسیه می پذیرد.