بانک های خارجی و شعب آنها دفاتر نمایندگی هستند. شعب و دفاتر نمایندگی بانک های خارجی. گروه های مالی و صنعتی مشترک

شعبه یک مؤسسه اعتباری زیرمجموعه جداگانه آن است که در خارج از محل مؤسسه اعتباری واقع شده است و از طرف آن تمام یا بخشی از عملیات بانکی مقرر در مجوز بانک روسیه صادر شده برای مؤسسه اعتباری را انجام می دهد.

دفتر نمایندگی مؤسسه اعتباری زیرمجموعه جداگانه آن است که در خارج از محل مؤسسه اعتباری قرار دارد و نماینده منافع آن و حمایت از آنها است. نمایندگی یک سازمان اعتباری حق انجام عملیات بانکی را ندارد.

شعب و نمایندگی های مؤسسه اعتباری اشخاص حقوقی نیستند و فعالیت خود را بر اساس مقررات مصوب مؤسسه اعتباری ایجاد کننده آنها انجام می دهند.

رؤسای شعب و دفاتر نمایندگی توسط رئیس مؤسسه اعتباری ایجاد کننده آنها منصوب می شوند و بر اساس وکالتنامه ای که به ترتیب مقرر برای آنها صادر می شود عمل می کنند.

یک موسسه اعتباری شعبه ها و دفاتر نمایندگی خود را از لحظه اطلاع بانک روسیه در فدراسیون روسیه باز می کند. اخطاریه باید نشانی پستی شعبه (نمایندگی)، اختیارات و وظایف آن، اطلاعات مدیران، مقیاس و ماهیت عملیات برنامه ریزی شده و همچنین مهر و نمونه امضای مدیران آن را نشان دهد. اطلاعات مربوط به آدرس و محل شعب و دفاتر نمایندگی توسط مؤسسه اعتباری و بانک روسیه در وب سایت های رسمی آنها در شبکه اطلاعات و مخابرات "اینترنت" طبق روال تعیین شده توسط بانک روسیه منتشر می شود.

(به متن در نسخه قبلی مراجعه کنید)

(به متن در نسخه قبلی مراجعه کنید)

شعب یک موسسه اعتباری با سرمایه گذاری خارجی در قلمرو فدراسیون روسیه توسط بانک روسیه طبق روال تعیین شده توسط آن ثبت می شود.

زیرمجموعه ساختاری داخلی مؤسسه اعتباری (شعبه آن) زیرمجموعه آن است که در خارج از محل مؤسسه اعتباری (شعبه آن) واقع شده و از طرف آن عملیات بانکی را انجام می دهد که فهرست آنها طبق مقررات این مؤسسه تعیین می شود. بانک روسیه، تحت مجوز بانک روسیه صادر شده توسط سازمان های اعتباری (مقررات مربوط به شعبه یک موسسه اعتباری).

موسسات اعتباری (شعبه های آنها) این حق را دارند که زیرمجموعه های ساختاری داخلی را در خارج از محل موسسات اعتباری (شعبه های آنها) به شکل ها و رویه های تعیین شده توسط مقررات بانک روسیه باز کنند.

اختیارات شعبه یک مؤسسه اعتباری برای تصمیم گیری برای افتتاح زیرمجموعه ساختاری داخلی باید در آیین نامه مربوط به شعبه مؤسسه اعتباری پیش بینی شود.

دفاتر نمایندگی موسسات اعتباری خارجی که در فدراسیون روسیه افتتاح می شوند طبق روال تعیین شده توسط بانک روسیه مورد تایید اعتبار قرار می گیرند. نمایندگی یک مؤسسه اعتباری خارجی از لحظه تأیید اعتبار توسط بانک روسیه حق انجام فعالیت در قلمرو فدراسیون روسیه را دارد.

بانک روسیه، طبق روال تعیین شده توسط خود، اقدامات پیش بینی شده توسط قانون فدرال "در مورد داده های شخصی" را برای پردازش داده های شخصی رئیس و معاون دفتر نمایندگی یک موسسه اعتباری خارجی انجام می دهد. در قلمرو فدراسیون روسیه افتتاح شد و نامزدهای این موقعیت ها.

شعب و دفاتر نمایندگی سازمان های اعتباری خارجی بخشی از سیستم بانکی روسیه فدراسیون روسیه هستند.

بانک روسیه مستقیماً موضوع مصلحت مشارکت شعب و دفاتر نمایندگی در سیستم بانکی و عملکرد آنها در قلمرو فدراسیون روسیه را حل می کند.

موضوع شعب بانک های خارجی با قوانین متعددی تنظیم می شود. در فصل IX "فعالیت اقتصادی بین المللی و خارجی بانک روسیه" قانون فدرال "در مورد بانک مرکزی فدراسیون روسیه (بانک روسیه)" (ماده 52)، از جمله، گفته شده است که بانک مرکزی فدراسیون روسیه مجوز ایجاد موسسات اعتباری با سرمایه گذاری خارجی را صادر می کند. مجوز افتتاح شعب بانک های خارجی را صادر می کند شعبه مؤسسه اعتباری زیرمجموعه ای جداگانه است که در خارج از محل مؤسسه اعتباری واقع شده و از طرف آن تمام یا بخشی از عملیات بانکی مقرر در مجوز بانک مرکزی را انجام می دهد. فدراسیون روسیه به موسسه اعتباری صادر شده است.

دفتر نمایندگی مؤسسه اعتباری یک زیرمجموعه جداگانه است که در خارج از محل مؤسسه اعتباری قرار دارد و منافع آن را نمایندگی می کند و از آنها حمایت می کند.

در حال حاضر، هیچ شعبه ای از یک سازمان اعتباری خارجی در روسیه وجود ندارد. و در تمام سیستم های بانکی توسعه یافته غرب هیچ شعبه ای از بانک های روسیه وجود ندارد.

امروزه در روسیه سهم مؤسسات اعتباری با سهام کنترل کننده سرمایه خارجی 8.1 درصد است. این شاخص کاهش یافته است - در آغاز سال 2000 به 10.6٪ رسید. این گونه بانک ها 2.3 درصد از وجوه افراد و 10.3 درصد از وجوه بنگاه ها و سازمان ها را جذب می کنند. می توان نتیجه گرفت که با نشان دادن حضور استراتژیک خود در بازار روسیه، سرمایه خارجی همچنان نگرش منتظر و منتظر را اتخاذ می کند.

وضعیت با دفاتر نمایندگی موسسات اعتباری خارجی در قلمرو فدراسیون روسیه متفاوت است. در عمل، در حال حاضر تعداد زیادی از چنین نمایندگی هایی وجود دارد. روش ایجاد و عملیات آنها توسط قوانین و مقررات فدرال بانک مرکزی فدراسیون روسیه تعیین می شود.

یک دفتر نمایندگی توسط یک موسسه اعتباری خارجی به منظور مطالعه وضعیت اقتصادی و وضعیت در بخش بانکداری روسیه، ارائه خدمات مشاوره ای به مشتریان، حفظ و گسترش ارتباطات با موسسات اعتباری روسیه و توسعه همکاری های بین المللی ایجاد می شود.

دفتر نمایندگی از طرف و از طرف موسسه اعتباری که نمایندگی آن را نمایندگی می کند، عمل می کند. نام آن باید در مجوز افتتاح دفتر نمایندگی ذکر شود.

دفتر نمایندگی یک مؤسسه اعتباری خارجی یک زیرمجموعه جداگانه از یک مؤسسه اعتباری خارجی است که با مجوز بانک مرکزی فدراسیون روسیه در قلمرو فدراسیون روسیه افتتاح شده است.

بانک روسیه برای کل دوره مجوز صادر شده به آن، کمک در ثبت اقامت پرسنل خارجی و همچنین در حل و فصل امور گمرکی و سایر موارد، به دفتر نمایندگی پشتیبانی می کند.

شعب و دفاتر نمایندگی موسسات اعتباری خارجیبخشی از سیستم بانکی روسیه فدراسیون روسیه هستند. بانک روسیه مستقیماً موضوع مصلحت مشارکت شعب و دفاتر نمایندگی در سیستم بانکی و عملکرد آنها در قلمرو فدراسیون روسیه را حل می کند. موضوع شعب بانک های خارجی با قوانین متعددی تنظیم می شود. در فصل IX "فعالیت اقتصادی بین المللی و خارجی بانک روسیه" قانون فدرال "در مورد بانک مرکزی فدراسیون روسیه (بانک روسیه)" (ماده 52)، از جمله، گفته شده است که بانک مرکزی فدراسیون روسیه مجوز ایجاد موسسات اعتباری با سرمایه گذاری خارجی را صادر می کند. مجوز افتتاح شعبه های بانک های خارجی را صادر می کند. شعبه یک موسسه اعتبارییک زیرمجموعه جداگانه است که در خارج از محل موسسه اعتباری قرار دارد و از طرف آن تمام یا بخشی از عملیات بانکی مقرر در مجوز بانک مرکزی فدراسیون روسیه صادر شده برای موسسه اعتباری را انجام می دهد. نمایندگی موسسه اعتباری- این یک زیرمجموعه جداگانه است که در خارج از محل موسسه اعتباری قرار دارد و منافع آن را نمایندگی می کند و از آنها محافظت می کند. در حال حاضر، هیچ شعبه ای از یک سازمان اعتباری خارجی در روسیه وجود ندارد. و در تمام سیستم های بانکی توسعه یافته غرب هیچ شعبه ای از بانک های روسیه وجود ندارد. امروزه در روسیه سهم مؤسسات اعتباری با سهام کنترل کننده سرمایه خارجی 8.1 درصد است. این شاخص کاهش یافته است - در آغاز سال 2000 به 10.6٪ رسید. این گونه بانک ها 2.3 درصد از وجوه افراد و 10.3 درصد از وجوه بنگاه ها و سازمان ها را جذب می کنند. می توان نتیجه گرفت که با نشان دادن حضور استراتژیک خود در بازار روسیه، سرمایه خارجی همچنان نگرش منتظر و منتظر را اتخاذ می کند. وضعیت با دفاتر نمایندگی موسسات اعتباری خارجی در قلمرو فدراسیون روسیه متفاوت است. در عمل، در حال حاضر تعداد زیادی از چنین نمایندگی هایی وجود دارد. روش ایجاد و عملیات آنها توسط قوانین و مقررات فدرال بانک مرکزی فدراسیون روسیه تعیین می شود. یک دفتر نمایندگی توسط یک موسسه اعتباری خارجی به منظور مطالعه وضعیت اقتصادی و وضعیت در بخش بانکداری روسیه، ارائه خدمات مشاوره ای به مشتریان، حفظ و گسترش ارتباطات با موسسات اعتباری روسیه و توسعه همکاری های بین المللی ایجاد می شود. دفتر نمایندگی از طرف و از طرف موسسه اعتباری که نمایندگی آن را نمایندگی می کند، عمل می کند. نام آن باید در مجوز افتتاح دفتر نمایندگی ذکر شود. نمایندگی یک موسسه اعتباری خارجییک زیرمجموعه جداگانه از یک موسسه اعتباری خارجی است که با مجوز بانک مرکزی فدراسیون روسیه در قلمرو فدراسیون روسیه افتتاح شده است. بانک روسیه برای کل دوره مجوز صادر شده به آن، کمک در ثبت اقامت پرسنل خارجی و همچنین در حل و فصل امور گمرکی و سایر موارد، به دفتر نمایندگی پشتیبانی می کند.

نمایندگی بانک- واحد سازمانی یک بانک از یک گروه مالی و صنعتی که از اختیار انجام فعالیت های تجاری از طرف خود محروم است. هدف اصلی بخش های بانکی انجام تحقیقات بازاریابی و حفاظت از منافع بانک نمایندگی در قلمرو یک کشور خارجی است.

قانون مدنی فدراسیون روسیه، بخش 1. هنر 55، هنر. 182-184 روش ثبت، بهره برداری و انحلال دفاتر نمایندگی اشخاص حقوقی / اشخاص حقیقی را تعریف می کند.

شرایط اجباری برای عملکرد دفاتر نمایندگی

ویژگی های عملکرد دفاتر نمایندگی بانکی در ویژگی های زیر خلاصه می شود:

• نمی توانند از طرف خود عمل کنند.
• نمی تواند قراردادهای بیع، انتقال ملک برای اجاره، کمک مالی و غیره منعقد کند.
• دفاع از منافع نمایندگان؛
• نمی تواند به طور مستقل کارکنان را به صورت دائمی استخدام کند.
• نمی تواند قراردادها و قراردادهای اولیه ای را که مستلزم مشارکت شخصی بنیانگذاران یا مدیریت ارشد است، منعقد کند.

الگوریتم افتتاح دفتر نمایندگی

بانک ها می توانند با افتتاح دفاتر نمایندگی خود در کشورهای خارجی وارد بازارهای جدید شوند.

مستقیماً در روسیه، یک بانک خارجی که قصد دارد دفتر نمایندگی در قلمرو فدراسیون روسیه افتتاح کند، باید شرایط زیر را داشته باشد:

• در برنامه برای باز کردن اطلاعات تماس و کارکنان قابل اعتماد نشان دهید.
• داشتن یک فضای کاری، صرف نظر از اینکه مالک آن چه کسی است: مستاجر یا بانک نمایندگی.
• ارائه اطلاعات در مورد مدیریت دفتر نمایندگی که قرار است افتتاح شود.
• ارائه وکالتنامه محضری؛
• اطلاعات مختصری در مورد هدف مورد نظر دفتر نمایندگی، مقیاس فعالیت های برنامه ریزی شده، برنامه های بلند مدت ارائه دهید.
• ارائه یک تصویر چاپی و نمونه امضاهای بنیانگذاران / مدیریت برای تأیید انطباق.

اگر این الزامات برآورده شود، یک بانک خارجی ممکن است مجوز افتتاح دفتر نمایندگی در روسیه را دریافت کند. نهادهای دولتی مجاز این حق را دارند که محدودیتی برای تعداد دفاتر نمایندگی یک بانک خارجی خاص در یک قلمرو خاص تعیین کنند. دفاتر نمایندگی موجود توسط بانک مادر طبق اسناد قانونی یا اصلاح اساسنامه و اساسنامه انجام می شود.

تفاوت دفاتر نمایندگی و شعب، دفاتر و صرافی ها

بانک حق دارد واحدهای سازمانی اضافی مانند شعب، دفاتر جدید، دفاتر نمایندگی، صرافی ها، مراکز فروش و تدارکات را در صورت عدم مغایرت با قوانین جاری ایجاد کند.

ساختارهای سازمانی می توانند بیرونی و درونی باشند. بخش های خارجی بانک، به عنوان یک قاعده، شعب و دفاتر نمایندگی هستند. برای آنها، ceteris paribus، همچنین مهم است که فعالیت های خود را با قوانین ایالتی که در آن واقع شده اند هماهنگ کنند.

از آنجایی که دفاتر نمایندگی بانکی در یک حوزه اقتصادی و قانونی فعالیت می کنند، اغلب با شعب و شرکت های تابعه اشتباه گرفته می شوند. این یک تصور غلط جدی از منظر حقوقی و همچنین اقتصادی است. شباهت ها و تفاوت های اصلی بین واحدهای بانکی مذکور را در نظر بگیرید.

مشخصات مقایسه ای شعب و دفاتر نمایندگی ساختار بانکی

از تمام رویدادهای مهم United Traders به ​​روز بمانید - در ما مشترک شوید

وضعیت حقوقی خارجی

موسسات اعتباری در فدراسیون روسیه

هنجارهای قانونی تنظیم کننده روند افتتاح دفاتر نمایندگی و شعب توسط مؤسسات اعتباری خارجی در قلمرو یک کشور خاص، مشارکت آنها در سرمایه مجاز بانک های ملی و همچنین ایجاد مؤسسات اعتباری تابعه توسط آنها بخشی از بانکداری بین المللی است. قانون چنین هنجارهایی معمولاً به عنوان هنجارهای حقوقی اساسی ملی حاکم بر روابط حقوقی بانکی است که توسط یک عنصر خارجی پیچیده شده است. قوانین مستقیم این مقاله به تجزیه و تحلیل چنین هنجارهایی در حقوق روسیه اختصاص دارد.

N.Yu. یرپیلوا،

دکترای حقوق، کارشناسی ارشد حقوق، دانشگاه دولتی - شما/دانشگاه دانشکده اقتصاد

نظام بانکی حلقه کلیدی و سنگ بنای نظام مالی دولت است. نقش و اهمیت آن در توسعه اقتصادی-اجتماعی کشور توسط کارکردهای کلان اقتصادی که انجام می دهد و بالاتر از همه با عملکرد ارائه یک مکانیسم پرداخت پایدار و قابل اعتماد تعیین می شود که حرکت جریان های مالی را واسطه می کند و در نتیجه این امکان را فراهم می کند. انجام کل حجم فعالیت های اقتصادی در ایالت.

نظام بانکی تنها تحت شرایط قانونی کافی می تواند وظایف ذاتی خود را انجام دهد. هنگام تدوین هنجارهای حقوقی، لازم است که نیاز به تنظیم جامع و همه جانبه نظام بانکی و فعالیت های بانکی انجام شده در چارچوب آن در نظر گرفته شود. برای انجام این کار، اول از همه، لازم است که پیکربندی اساسی و ساختار عنصری سیستم بانکی را که با ترکیب چند موضوعی مشخص می شود، در نظر بگیریم.

ترکیب چند موضوعی ساختار عنصری سطح دوم سیستم بانکی دو سطحی روسیه را منعکس می کند که سطح اول آن توسط بانک مرکزی فدراسیون روسیه به عنوان یک عنصر ستون فقرات نشان داده شده است. چندسوژه بودن را می توان نه تنها به عنوان وجود اشکال مختلف سازمانی و قانونی و ترکیب مشارکت کنندگان در مؤسسات اعتباری، بلکه به عنوان عملکرد سرمایه خارجی در نظام بانکی ملی در قالب مؤسسات اعتباری خارجی درک کرد. همچنین باید در نظر داشت که موسسات اعتباری ملی (که از این پس CB نامیده می شود) با افتتاح دفاتر و شعبه های نمایندگی خود در خارج از کشور و همچنین مشارکت در سرمایه مجاز بانک های خارجی و ایجاد بانک های خارجی در فعالیت های بانکی بین المللی شرکت می کنند. موسسات اعتباری تابعه

لازم به ذکر است که مبانی وضعیت حقوقی موسسات اعتباری خارجی در سیستم بانکی روسیه و همچنین پایه های مشارکت بانک های روسی در سیستم های بانکی خارج از کشور در

1 در این مورد با جزئیات بیشتر ببینید: Sizov S.Yu. موضوع و نحوه تنظیم نهاد قانونی سرمایه گذاری خارجی (به عنوان مثال سرمایه گذاری خارجی در نظام بانکی). - قانون بانکداری، 1382، شماره 3.

قوانین بانکی بله هنر 52 قانون فدرال "در مورد بانک مرکزی فدراسیون روسیه (بانک روسیه)" مورخ 10 ژوئیه 2002، با اصلاح در 29 دسامبر 2006، بیان می کند که بانک روسیه مجوز تاسیس موسسات اعتباری با خارجی را صادر می کند. سرمایه گذاری و شعب بانک های خارجی و همچنین دفاتر نمایندگی موسسات اعتباری کشورهای خارجی در قلمرو فدراسیون روسیه را تأیید می کند. در همان زمان، هنر. 35 قانون فدرال "در مورد بانک ها و فعالیت های بانکی" مورخ 3 فوریه 1996، اصلاح شده در 29 دسامبر 2006، می گوید که یک موسسه اعتباری روسی می تواند با مجوز بانک روسیه شعبه هایی را در یک کشور خارجی ایجاد کند. و پس از اطلاع بانک روسیه - دفاتر نمایندگی، و همچنین ممکن است با مجوز و مطابق با الزامات بانک روسیه، شرکت های تابعه در قلمرو یک کشور خارجی داشته باشد. متأسفانه، مسائل مربوط به وضعیت حقوقی KO های خارجی در سیستم بانکی روسیه به طور گسترده در ادبیات حقوقی مورد بحث قرار نگرفته است.

وضعیت حقوقی دفاتر نمایندگی موسسات اعتباری خارجی در روسیه

طبق قوانین فعلی روسیه، سازمان های اعتباری خارجی حق دارند دفاتر نمایندگی خود را در روسیه باز کنند. وضعیت حقوقی آنها توسط آیین نامه "در مورد نحوه افتتاح و فعالیت دفاتر نمایندگی موسسات اعتباری خارجی در فدراسیون روسیه" تنظیم می شود، که با دستور بانک مرکزی فدراسیون روسیه شماره 02-437 مورخ 7 اکتبر 1997 تصویب شده است. ویژگی های اصلی رژیم حقوقی برای عملکرد این دفاتر نمایندگی در روسیه به شرح زیر است.

1. وضعیت دفتر نمایندگی. یک دفتر نمایندگی یک زیرمجموعه جداگانه از یک CI خارجی است که مجوز افتتاح را از بانک روسیه مطابق با قوانین روسیه دریافت کرده است و در خاک روسیه افتتاح می شود. این موسسه به منظور مطالعه وضعیت اقتصادی و وضعیت امور در بخش بانکی روسیه به منظور ارائه خدمات مشاوره ای به مشتریان خود، حفظ و گسترش ارتباطات با CI های روسیه و توسعه همکاری های بین المللی ایجاد شده است. دفتر نمایندگی یک شخص حقوقی نیست، حق شرکت در فعالیت های تجاری را ندارد و از طرف و از طرف KO که نمایندگی می کند، که نام آن در مجوز افتتاح دفتر نمایندگی ذکر شده است، عمل می کند. نمایندگی یک نهاد اقتصادی نیست و از فعالیت آن سودی دریافت نمی کند. هزینه های وی توسط یک موسسه اعتباری خارجی تامین می شود (بندهای 1.1.-1.4.).

2. افتتاح دفتر نمایندگی. مطابق با درخواست های دریافتی، بانک مرکزی فدراسیون روسیه مجوز افتتاح دفاتر نمایندگی در روسیه را به شرکت های خارجی خارجی که حداقل پنج سال است در کشورشان فعالیت می کنند و در سیستم بانکی آن شهرت خوبی دارند و دارای ثبات هستند را می دهد. وضعیت مالی. این اطلاعات توسط مقام کنترل کشور میزبان ارائه می شود. هنگام تصمیم گیری برای افتتاح دفتر نمایندگی خارجی

یک CB اولیه از یک منطقه فراساحلی وجود توافق نامه دوجانبه بین بانک روسیه و بانک ملی (مرکزی) کشور مبدا این سازمان را در نظر می گیرد که تبادل اطلاعات در زمینه نظارت بانکی را فراهم می کند. . هنگام تصمیم گیری در مورد اعتبار یک دفتر نمایندگی، ماهیت روابط دوجانبه بین روسیه و کشور مبدا KO نیز ممکن است در نظر گرفته شود (بند 2.1.).

یک موسسه اعتباری خارجی که علاقه مند به افتتاح دفتر نمایندگی در روسیه است، درخواست کتبی خطاب به رئیس بانک روسیه را به وزارت روابط خارجی و عمومی ارائه می دهد که هدف از افتتاح دفتر نمایندگی را مشخص می کند.

درخواست باید همراه باشد:

اساسنامه یک سازمان اعتباری خارجی؛

گواهی ثبت آن یا گزیده ای از ثبت بانک؛

موافقت بدنه کنترل کشور محل اقامت KO خارجی؛

وکالت نامه شخصی که در مورد افتتاح دفتر نمایندگی مذاکره می کند.

رزومه رئیس دفتر نمایندگی و معاون وی؛

آخرین گزارش سالانه KO خارجی؛

گواهی KO خارجی با اطلاعاتی در مورد ساختار نهادهای حاکم آن؛

رضایت مالک برای تهیه محل برای دفتر نمایندگی (ضمانت نامه یا قرارداد اجاره)؛

موضع در مورد نمایندگی؛

یک کپی از دستور پرداخت برای انتقال وجه برای صدور مجوز به حساب بانک روسیه در Vneshtorgbank فدراسیون روسیه.

کلیه مدارک باید در دو نسخه ارائه شود. اسنادی که به زبان خارجی اجرا می شوند مشمول ترجمه به روسی، تأیید اسناد رسمی و قانونی توسط دفاتر کنسولی روسیه در خارج از کشور یا الصاق آپوستیل (بند 2.2.) می باشند.

گشایش دفاتر نمایندگی در قلمرو موسسات دیپلماتیک ممنوع است. کلیه کارمندان خارجی دفتر نمایندگی موظفند اعتبار شخصی را نزد بانک روسیه انجام دهند و کارت های خدمات را دریافت کنند. نامزدهای ریاست و معاونت نمایندگی باید دارای تحصیلات حقوقی یا اقتصادی و یا حداقل دو سال سابقه کار در حوزه بانکی باشند. رئیس دفتر نمایندگی و معاون وی مجاز به کار همزمان در یک بانک روسی که با مشارکت یک CI خارجی که دفتر نمایندگی مذکور را افتتاح کرده است، ندارند. اداره فوق پس از دریافت و بررسی کلیه مدارک مورد نیاز، طبق روال مقرر در مورد افتتاح نمایندگی و اعتبار بخشی به پرسنل خارجی آن (بند 2.4.-2.7.) موافقت خواهد کرد.

2 بولتن بانک روسیه، 1997، شماره 76. بانکداری شماره 42007

مجوز افتتاح دفتر نمایندگی توسط رئیس بانک روسیه یا شخصی که جایگزین او می شود امضا می شود. مجوز باید نشان دهد: در صورت لزوم، نام KO خارجی به صورت مختصر و کامل به زبان روسی. دوره ای که مجوز برای آن صادر شده است (بیش از سه سال)؛ تعداد کارمندان دفتر نمایندگی از بین شهروندان خارجی (به عنوان یک قاعده، بیش از دو نفر)؛ تاریخ صدور مجوز، شماره.

صدور مجوز برای افتتاح (تجدید مجوز) دفتر نمایندگی در مواردی که: مدارک مورد نیاز ارائه نشده باشد ممکن است خودداری شود. اطلاعاتی گزارش شده که با واقعیت مطابقت ندارد و همچنین با تصمیم بانک روسیه.

اگر دفتر نمایندگی در مدت شش ماه از تاریخ صدور آن عملاً شروع به کار نکرده باشد (بند 2.8. -2.11.) مجوز باطل می شود.

3. فعالیت و گزارش دفتر نمایندگی به بانک روسیه. دفتر نمایندگی کار خود را مطابق با الزامات قوانین روسیه و دستورالعمل های بانک مرکزی فدراسیون روسیه سازماندهی می کند. پس از اخذ مجوز، به روش مقرر در خدمات مالیاتی فدرال فدراسیون روسیه، صندوق بازنشستگی فدراسیون روسیه، صندوق اشتغال فدراسیون روسیه، صندوق بیمه اجتماعی فدراسیون روسیه و بیمه پزشکی ثبت می شود. صندوق فدراسیون روسیه. دو بار در سال، دفتر نمایندگی فعالیت های خود را به بانک روسیه گزارش می دهد. گزارش ها در سه نسخه برای سال - قبل از 15 ژانویه سال آینده، برای نیمه اول سال - قبل از 15 جولای سال جاری به وزارت روابط خارجی ارائه می شود. گزارش باید نشان دهد: داده های مربوط به ساختار دفتر نمایندگی؛ شرح مختصری از پروژه های اصلی انجام شده توسط یک KO خارجی در روسیه، نشان دهنده زمان، حجم