Ekonomiskt beteende som beslutsfattande. Inom ramen för ekonomisk teori betraktas ekonomiska aktörers beteende - handlingar som syftar till rationell användning av begränsade resurser - som en sekvens av beslutsfattande handlingar. En ekonomisk aktör väljer utifrån sin målfunktion - nyttofunktionen för konsumenten, vinstfunktionen för företagaren etc. - och de befintliga resursbegränsningarna en sådan fördelning av resurser mellan möjliga användningsområden som säkerställer extremvärdet av dess målfunktion.

Denna tolkning av ekonomiskt beteende bygger på ett antal explicita och implicita premisser (som diskuteras i detalj i lärobokens sista kapitel), bland vilka det är viktigt att lyfta fram en här: den nämnda val möjligheten att använda resurser är av medveten karaktär, det vill säga det innebär kunskap agent både syftet med sina handlingar och möjligheterna att använda resurser. Sådan kunskap kan antingen vara tillförlitlig, deterministisk till sin natur eller innefatta kunskap om endast vissa sannolikheter, men i alla fall utan information om syftet med åtgärden och resursbegränsningar är valet av åtgärdsalternativ (resursanvändning) omöjligt.

Den information som krävs för att fatta ett beslut kan antingen redan finnas i minnet av en ekonomisk aktör (enskild person) eller vara speciellt insamlad av denne för att välja ett handlingsalternativ. I det första fallet kan ett beslut fattas omedelbart, i det andra måste det gå en viss tid mellan uppkomsten av behovet av att fördela begränsade resurser och själva distributionen. tid, nödvändiga för att erhålla (samla in, köpa, etc.) nödvändiga uppgifter. Dessutom kräver att erhålla den nödvändiga informationen (utöver vad som redan finns i individens minne) oundvikligen utgifter för resurser, det vill säga att agenten ådrar sig vissa kostnader.

Begränsningar i beslutsfattande. Detta innebär att de restriktioner som uppstår inom ramen för den beslutsuppgift som förmedlar ekonomiska agerande inte bara omfattar ”standardiserade” begränsningar av tillgängliga material, arbetskraft, naturresurser etc. De inkluderar också begränsningar för tillgängliga information, och tidsgräns- med den tid under vilken det är nödvändigt att optimalt (ur en viss objektiv funktions synvinkel) fördela resurser.

Om tiden för att samla in nödvändig information i närvaro av andra begränsningar (till exempel på medel för dess förvärv) överskrider det maximalt tillåtna, tvingas individen att fatta ett beslut med ofullständig information, självklart tappar effektivitet användning av de resurser som är tillgängliga för honom.

Låt oss anta att regeringen har utlyst en tävling för utföraren av ett mycket lönsamt kontrakt, sätta en begränsad tidsfrist för att lämna in förslag och tillkännage att vinnaren inte bara bestäms av kriteriet pris, utan också av kriteriet om kvaliteten på utarbetandet av projektet för genomförandet av kontraktet. Under sådana omständigheter kan ett företag som misslyckas med att utveckla en detaljerad plan för genomförandet av kontraktet inom en angiven tidsperiod hamna i förlust, trots tillräcklig förmåga att utföra kontraktet på dess meriter.

Uppenbarligen, i detta exempel, bestämmer tidsbegränsningen de ökade kostnaderna för andra resurser för dess implementering. Om ett företag till exempel inte hade försökt utveckla en affärsplan enbart med sina egna (begränsade) resurser, utan hade anlitat tredjepartsspecialister för att utveckla den (naturligtvis med höga kostnader), skulle det ha gått in i konkurrensen med bättre dokumentation och kunde ha blivit dess vinnare. Med andra ord, detta exempel visar en viss "utbytbarhet" av tids- och resursbegränsningar.

Betrakta dock ett annat exempel: anta att en arbetare fick i uppgift att vända någon del på en svarv. Uppenbarligen involverar denna uppgift utförandet av en hel serie separata åtgärder, som var och en i princip kan utföras på många olika sätt: arbetsstycket kan transporteras från lagringsplatsen till maskinen snabbt eller långsamt, i en rak linje eller i en annan linje kan arbetsstycket säkras genom att dra åt muttrar med mer eller mindre kraft, man kan skära med olika fräsar, skärhastigheten kan också väljas inom ett ganska brett område etc. Om vår arbetare bestämde sig för att optimera alla hans handlingar, genom att uttryckligen fastställa och lösa motsvarande problem med resursallokering, är det inte svårt att gissa att han, efter att ha fått uppdraget förra året, fortfarande skulle lösa sådana problem i år. Faktum är att, säg, bara att optimera skärförhållandena kräver att man sätter upp hundratals experiment för att erhålla nödvändiga data, och att formulera till exempel ett kriterium för att optimera banan för en individs rörelse är i allmänhet en uppgift som inte är tydlig hur man löser . Detta exempel belyser också vikten av denna typ av begränsningar, som t.ex begränsade beräkningsförmåga hos människor, omöjligheten att utföra långa och storskaliga beräkningar utan lämpliga verktyg.

Låt oss titta på ytterligare ett exempel. Låt en grupp medborgare som gemensamt vill bedriva verksamhet på Rysslands territorium försöka registrera sig som en juridisk person. Hon kan förbereda en viss uppsättning dokument, som, som det verkar för henne det är helt tillräckligt för detta, efter att ha lagt ner dina ansträngningar, tid och pengar på det, och komma med det till registreringsmyndigheterna. Om denna uppsättning inte överensstämmer med lagens krav kommer dessa myndigheter givetvis inte att registrera en sådan juridisk person. Vår grupp av medborgare kan upprepa sina misslyckade försök i all oändlighet, med i huvudsak försök och misstag, men inte lyckas. När allt kommer omkring nämnda

högre begränsade kalkylerande och prediktiva förmågor kommer inte att tillåta dem att gissa vilka dokument och i vilken form som måste lämnas till registreringsmyndigheterna för att få önskad status.

Ovanstående bestämmelser, exempel och resonemang visar tydligt att verkliga ekonomiska aktörer - affärsenheter - fattar beslut inte bara på grundval av ofullständig, begränsad information om resurser och hur man använder dem, men är också begränsade i bearbetningsförmåga och bearbeta denna information för att välja det bästa tillvägagångssättet. Det är alltså verkliga ekonomiska aktörer, enligt den terminologi som Herbert Simon föreslagit gränslöst rationellämnen.

Begränsad rationalitet är ett kännetecken för ekonomiska aktörer som löser valproblemet under förhållanden med ofullständig information och begränsade möjligheter att bearbeta den.

Under tiden är det naturligtvis ingen normal person i de situationer som beskrivs ovan som bearbetar en del på en svarv eller förbereder dokument för registrering av ett företag, och löser problemet med sekventiell optimering av var och en av hans handlingar, eller förutsäger en uppsättning krav för dokument. Istället använder folk prover(mallar, modeller) beteende.

Så, i förhållande till exemplet att fatta ett tekniskt beslut, istället för att beräkna den optimala banan och hastigheten för rörelse från arbetsstyckeslagret till maskinen, går arbetaren enligt följande: van vid det gå: vana– detta är typiskt och utbrett prov beteende. Istället för att experimentellt upptäcka det bästa skärläget för ett material som han ännu inte har arbetat med (om han redan har arbetslivserfarenhet, så träder vanan i kraft), kommer arbetaren att använda uppslagsbok, som registrerar de optimala bearbetningslägena för olika material.

Som exempel på att förbereda dokument för registrering av ett företag, istället för att "experimentellt" identifiera kraven för denna uppsättning, använder människor reglerande dokument, till exempel texten i Ryska federationens civillag (del 1, kapitel 4) och andra förordningar.

Det är lätt att se att en sådan post i en katalog eller en bestämmelse i en normativ handling (liksom en vana, om du försöker logiskt rekonstruera den) representerar färdig modell rationell (optimal) handling:

om den nuvarande situationen är S, agera på sätt A(S).(1.1)

Detta innebär att metoden A(S) är sådan att det resulterande resultatet blir det bästa möjliga med tanke på beslutskriterier som är typiska för situationen S.

Oavsett om det finns ett färdigt beteendemönster direkt i individens minne (det är utvecklat utifrån ens egen erfarenhet, en rad försök och misstag, eller erhålls i inlärningsprocessen spelar det heller ingen roll). eller finns i externa informationskällor, dess tillämpning sker enligt ett ganska standardschema:

situationsidentifiering;

val av en mall för formuläret (1.1), inklusive den identifierade situationen;

Handla på ett sätt som överensstämmer med mönstret.

Om vi ​​jämför ovanstående stadier med stadierna i beslutsprocessen finns det en uppenbar sparar ansträngning(och därför sparar resurser och tid) när man bestämmer vilken åtgärd som ska vidtas. Lägger man till det faktum att de listade åtgärderna ofta utförs omedvetet, i "automatiskt läge", är det lätt att komma till slutsatsen att

Mönster och beteendemönster representerar medel för att spara resurser i uppgiften att bestämma det bästa tillvägagångssättet.

Den framhävda egenskapen hos beteendemodeller som används av ekonomiska aktörer under rationaliseringen av användningen av deras begränsade resurser för att avgöra hur de ska användas, antar implicit att individer antingen använder interna modeller (vanor) eller själva väljer några externa förebilder (att följa) . dem). Samtidigt, efter mönster och mallar, i full överensstämmelse med bestämmelserna i ekonomisk teori, beter de sig rationellt och maximerar sin användbarhet (värde, kostnad, etc.).

Direkt observation visar dock att det i livet finns andra mönster och beteendemönster, som följer stör en person för att maximera sin nyttofunktion.

Låt oss överväga ett annat exempel, denna gång inte villkorligt, men ganska specifikt. På västerländska universitet, när man genomför skriftliga prov, finns det ofta inga lärare eller andra lärare i klassrummen. Det verkar (ur en typisk inhemsk elevs synvinkel) som om idealiska förutsättningar har skapats för fusk, användning av fusklappar etc. Ingen av examinanderna beter sig dock på detta sätt. Förklaringen (mer exakt, dess första, ytliga lager) är mycket enkel: om en av de som tar provet bestämmer sig för att göra detta kommer hans kollegor omedelbart att informera läraren om detta ("de kommer att informera" eller "berätta", eftersom de säg), och den oärliga studenten kommer att få de välförtjänta nollpoängen (om den inte blir utvisad alls).

För elever som ärligt skriver sitt arbete kommer ett sådant beteende (“informerande”) helt enkelt att följa en vana, som, liksom många andra vanor, har en helt rationell grund. När allt kommer omkring, beroende på provresultaten, får studenterna ett lämpligt betyg, och beroende på betyget bildas efterfrågan på akademiker från arbetsgivare. Följaktligen får en student som använder ett fuskblad eller fuskar på ett prov en orimlig konkurrensfördel när han söker jobb och bestämmer sin lön. Genom att rapportera sitt felaktiga beteende eliminerar andra elever därmed den skrupelfria konkurrenten, vilket är en helt rationell handling.

Samtidigt, för de examinander som inte har tillräckliga kunskaper för att klara provet, är andras nämnda vana tydligt stör vidta en åtgärd som kan medföra till honom dra nytta av. Samtidigt som den är säker på att bedrägeriet definitivt kommer att avslöjas (vilket hotar en betydande förlust av användbarhet), kommer en sådan student, trots frestelsen, fortfarande att avstå från att försöka få ett otillräckligt högt betyg.

I denna situation kan man säga att han också följer mönstret eller beteendemönster - dock mot din vilja, rationellt jämföra fördelarna och kostnaderna för att avvika från denna modell, som faktiskt ålagts honom av andra.

Modeller eller beteendemönster som anger hur man ska bete sig i en given situation brukar kallas regler eller normer.

Sammanfattningsvis kan vi dra slutsatsen att det i verkliga livet, förutom resurs-, tids- och informationsrestriktioner för valet av handlingssätt och metoder för att använda resurser kända från ekonomisk teori, finns det andra typer av begränsningar förknippade med förekomsten av normer eller regler1.

Norm (regel). Filosofer, sociologer och socialpsykologer har traditionellt varit (och är) involverade i studiet av normer, i första hand sociala, det vill säga de som verkar i samhället och dess individuella grupper, och inte är individuella vanor. I neoklassisk ekonomisk teori, som utgör kärnan i all modern ekonomisk vetenskap, saknas denna kategori. Förklaringen till detta, mot bakgrund av ovanstående informativ förklaring uppkomsten av regler är ganska transparent: om informationen om beslutsfattande situationen är fullständig, fri och omedelbar, finns det inget behov av uppkomsten av regler och, särskilt, för deras införande i ekonomisk teori.

Eftersom det i verkligheten ändå finns regler, och de avsevärt påverkar de ekonomiska aktörernas beteende, deras kostnader och fördelar, förtjänar detta fenomen en ganska detaljerad och noggrann studie.

Den mest allmänna kategorin inom det diskuterade begreppsområdet är begreppet social norm."Sociala normer är det viktigaste sättet för social reglering av beteende. Med deras hjälp ställer samhället som helhet och olika sociala grupper som utvecklar dessa normer för sina medlemmar krav på att deras beteende måste tillfredsställa, styra, reglera, kontrollera och utvärdera detta beteende. I ordets mest allmänna bemärkelse innebär normativ reglering att en individ eller en grupp som helhet föreskrivs, "ställer" en viss - riktig - typ av beteende, dess form, ett eller annat sätt att uppnå ett mål, förverkliga avsikter , etc., "sätta" den rätta formen och arten av relationer och interaktioner mellan människor i samhället, och människors verkliga beteende och relationerna mellan medlemmar i samhället och olika sociala grupper programmeras och bedöms i enlighet med dessa föreskrivna, "givna" standarder - normer", skrev den inhemska filosofen M.I. Bobneva2.

Närvaron i samhället av normer som beteendemönster, avvikelser från vilka ger upphov till bestraffning av överträdaren av andra samhällsmedlemmar, begränsar, som nämnts, möjligheterna att välja för individen, vilket förhindrar genomförandet

1 I princip kan begreppet norm och begreppet regel särskiljas, men en sådan distinktion är rent av "smak"-karaktär, så vi kommer inte att göra detta här, utan att acceptera premissen att motsvarande termer är synonymer. Användningen av en eller annan av dem kommer vidare endast att regleras av Mäyäs (1978) stilistiska regler. Sociala normer och reglering av beteende, M.: Vetenskap, sid. Z.

hans önskan om rationalitet. ”Rationellt agerande är resultatinriktat. Rationalitet dikterar: "Om du vill uppnå mål Y, vidta åtgärder X." Tvärtom, sociala normer, som jag förstår dem, inte resultatorienterad. De enklaste sociala normerna är "Ta åtgärd X" eller "Ta inte vid åtgärd X." Mer komplexa normer säger: "Om du vidtar åtgärd Y, vidta då åtgärd X" eller, "Om andra vidtar åtgärd Y, vidta då åtgärd X." Ännu mer komplexa normer kan diktera: "Gör X för det skulle vara bra om du gjorde det." Rationalitet är till sin natur villkorlig och framtidsinriktad. Sociala normer är antingen ovillkorliga eller, om de är betingade, så är de inte framtidsinriktade. Att vara social, normer måste delas av andra människor och i viss mån förlita sig på deras godkännande eller ogillande av den eller den typen av beteende”, konstaterade J. Elster3.

Det bör noteras att "formlerna" för sociala normer som ges av J. Elster är deras förkortad uttryck som inte reflekterar logisk struktur motsvarande typ av uttalanden. Det senare inkluderar:

beskrivning av de förhållanden (situationer) där individen är skyldig att följa modellen;

beskrivning av en exempelåtgärd;

en beskrivning av sanktioner (straff som kommer att tillämpas på en individ som inte beter sig i enlighet med modellen, och/eller belöningar som en individ som följer modellen kommer att få om han befinner sig i lämplig situation) och deras undersåtar; ämnen för sanktioner kallas också garanter normer.

Det är viktigt att betona här att termen "beskrivning" som används för att karakterisera strukturen av en norm förstås ganska brett: det kan vara vilken teckenstruktur som helst, från talade eller tänkta ord till poster på papper, sten eller magnetiska medier. Med andra ord, den givna strukturen är karakteristisk för alla normer - både existerande (som en symbolisk modell för korrekt beteende) endast i en grupp människors medvetande eller i form av en registrering av en forskare om deras beteende, och nedskriven i form av en viss officiell text och sanktionerad av statens regering eller ledningen för en organisation.

I logisk forskning En mer komplex egenskap hos normer brukar betraktas. När man analyserar dem särskiljs följande: innehåll, tillämpningsvillkor, ämne Och karaktär normer. ”Innehållet i en norm är en handling som kan, måste eller inte får utföras; tillämpningsvillkor är den situation som anges i normen, vid vilken det är nödvändigt eller tillåtet att genomföra den åtgärd som föreskrivs i denna norm; ett subjekt är en person eller grupp av personer som en norm riktar sig till. En norms karaktär bestäms av om den förpliktar, tillåter eller förbjuder utförande av någon handling”, skrev den inhemska logikern A.A. Ivin4.

Denna karakterisering av normer motsäger inte deras fullständiga logiska struktur som introducerats ovan. Faktum är att ur synvinkel ekonomisk analys

3Elster Y. (1993), Sociala normer och ekonomisk teori // AVHANDLING, vol. 1, nummer. 3, sid. 73.

4Ivin A.A. (1973), normernas logik, M.: Moscow State University Publishing House, s.23.

Normens karaktär - obligatorisk, förbjudande eller tillåtande - är inte dess väsentliga egenskap. När allt kommer omkring fungerar varje norm, oavsett dess natur, vid genomförandet av ekonomiska åtgärder som en viss urvalsbegränsare.Även en norm som uppenbarligen ger nya möjligheter gör det bara för en relativt begränsad krets av de senare, vilket lägger till uppsättningen av acceptabla alternativ, men inte på något sätt gör den universell eller heltäckande.

Varje norms restriktiva karaktär är mycket viktig för att förstå många former av ekonomiskt beteende som observeras i praktiken. Om en agent ser att hans handling A är kapabel att ge honom betydande fördelar, men är förbjuden enligt någon norm N, kan han mycket väl tänka incitament att kränka denna norm. Hur brukar ett beslut fattas i detta fall? Om den förväntade nyttan av överträdelsen, B, överstiger förväntade kostnader för kränkning, C, så visar det sig vara rationellt störa N. De förväntade kostnaderna för en överträdelse beror på om överträdaren identifieras och bestraffas, därför kommer former av överträdares beteende som bedrägeri, desinformation, list etc. att bidra till att minska sannolikheten för straff.

Beteende som syftar till att utöva sitt eget intresse och inte begränsas av moraliska överväganden, det vill säga förknippat med användning av bedrägeri, list och bedrägeri, brukar kallas opportunistiskt beteende i ekonomisk teori.

Brott mot en viss regel kan dock, även om det är individuellt fördelaktigt, leda till negativa externa effekter, dvs. medföra ytterligare kostnader för andra individer, som totalt sett kan överstiga den individuella fördelen för överträdaren (till exempel kostnader förknippade med ökad osäkerhet som genereras av individers avvikelser från de förväntade handlingssätten i en "normaliserad" situation). Ur ett värdemaximeringsperspektiv är sådana kränkningar därför oönskade. Ett sätt att förhindra dem är sanktioner - vissa straff för brott mot en norm, det vill säga åtgärder som syftar till att minska användbarheten för sitt föremål, till exempel genom att påföra det vissa extra kostnader. Ämnet för sanktioner är normens garant - den individ som identifierar överträdelsen och tillämpar sanktioner mot överträdaren.

Att bryta mot regeln kan dock ganska ofta leda till att maximera värdet. Låt oss anta att en viss handlare har kommit överens med en grossist om att köpa ett parti med 100 tekannor från honom till ett pris av 200 rubel. Denna överenskommelse ledde till uppkomsten av några tillfälliga regler för deras ömsesidiga beteende. Efter att ha hyrt en lastbil för 1000 rubel kommer han till grossisten och upptäcker att tekannorna redan har sålts till den andra återförsäljaren, till exempel till ett pris av 220 rubel. en bit. Denna överträdelse av avtalet (en tillfällig regel bildad av två privatpersoner) skapade en värdeökning på 2000 rubel, men påförde en kostnad på 1000 rubel på den första återförsäljaren. Det totala saldot är fortfarande positivt, men det finns negativa externa effekter - direkta förluster av ett av regelns ämnen. Dessa förluster skulle uppenbarligen elimineras om grossisten ersatte den lurade köparen hans kostnader, men har grossisten ett incitament att göra det? Sådana incitament kommer att uppstå om den ursprungliga regeln skyddas, det vill säga om det finns någon garant som kommer att tvinga grossisten att antingen uppfylla det första avtalet (vilket är ekonomiskt irrationellt) eller att kompensera den första handlarens kostnader. I det senare fallet kommer överträdelse av regeln att leda till en kostnadsökning och inga negativa externa effekter kommer att uppstå, det vill säga en Pareto-förbättring av initialsituationen kommer att inträffa.

Med hänsyn till ovanstående,

Normen inkluderar: situation B (villkor för att tillämpa normen), enskild I (normens adressat), föreskrivs handling A (normens innehåll), sanktioner S för underlåtenhet att följa A:s order, såväl som den enhet som tillämpar dessa sanktioner mot överträdaren, eller garant för norm G.

Uppenbarligen detta full strukturen (eller formeln) för en norm kanske ofta inte existerar i verkligheten. Med andra ord är hon bara logisk rekonstruktion, modell en komplex uppsättning beteendehandlingar, undermedvetna idéer, bilder, känslor etc.

Institutet som analysenhet. Ovanstående normformel beskriver en mängd olika regler, från individuella vanor som ofta förändras under påverkan av omständigheterna till traditioner som består genom århundraden, från beteenderegler i en skola som undertecknats av dess rektor till statliga konstitutioner som antagits i folkomröstningar av majoriteten av landets befolkning.

Inom ramen för denna mångfald av regler är det viktigt att i detta skede av analysen särskilja två stora klasser som skiljer sig åt i mekanismerna för att genomdriva deras utförande. I allmänhet mekanism för att upprätthålla regeln vi kommer att kalla helheten som består av dess garant (eller garanter) och reglerna för dess handlingar som styr tillämpningen av sanktioner mot identifierade överträdare av den "grundläggande" regeln. På grundval av detta är många olika regler indelade i:

matchar sin adressat jag; sådana regler beskrevs ovan som vanor; de kan också kallas stereotyper av beteende eller mentala beteendemodeller; karaktäristiska för vanor interiör en mekanism för att upprätthålla dem, eftersom sanktioner för deras överträdelser utdöms av regelns adressat;

Regler där garanten för norm G Intematchar sin adressat jag; typiska för sådana regler extern en mekanism för att upprätthålla dem, eftersom sanktioner för att bryta mot sådana regler åläggs överträdaren utifrån, av andra människor.

Följaktligen kan begreppet institution ges följande definition:

En institution är en uppsättning som består av en regel och en extern mekanism för att tvinga individer att följa denna regel

Denna definition skiljer sig från andra definitioner som ofta används i den ekonomiska litteraturen. Till exempel ger Nobelpristagaren i ekonomi Douglas North följande definitioner:

"institutioner är "spelreglerna" i samhället, eller, mer formellt, de av människan skapade gränserna som organiserar relationer mellan människor"5, de är "reglerna, mekanismerna som säkerställer att de genomförs och de beteendenormer som struktur upprepas

5 North D. (1997), M.: Nachala, s.17.

interaktioner mellan människor”6, ”formella regler, informella restriktioner och sätt att säkerställa effektiviteten av restriktioner”, eller “mänskligt skapade restriktioner som strukturerar människors interaktioner. De består av formella restriktioner (regler, lagar, konstitutioner), informella restriktioner (sociala normer, konventioner och självantagna uppförandekoder) och mekanismer för att genomdriva deras genomförande. Tillsammans bestämmer de strukturen för incitamenten i samhällen och deras ekonomier.”*

Sammanfattningsvis av dessa definitioner, A.E. Shastitko tolkar institutet som

"en serie regler som fungerar som restriktioner för ekonomiska aktörers beteende och reglerar interaktionen mellan dem, samt motsvarande mekanismer för att övervaka efterlevnaden av dessa regler"9.

I praktiken kan du använda någon av dessa definitioner, om vi tydligt minns det faktum att mekanismen för att genomdriva verkställandet av en "grundläggande" regel inom en institution är en extern mekanism, speciellt skapad av människor för det här syftet.

Uppmärksamhet på definitionen av begreppet institution är viktig av den anledningen att institutioner representerar det grundläggande analysenhet institutionell ekonomisk teori och deras helhet uppgår till Artikel denna teori. Uppenbarligen är en tydlig definition av ämnet forskning nödvändig för en systematisk presentation av alla vetenskapliga teorier. Samtidigt är det viktigt att separera innehållet i ett begrepp från liknande också rent praktiskt, eftersom det garanterar mot felaktig överföring av slutsatser gjorda i förhållande till ett objekt och situationer till andra objekt och situationer som är olika. från dem.

För att förklara vikten av denna roll av en strikt definition av begreppet institution, låt oss uppmärksamma följande punkter. De ekonomiska aktörernas beteende efter en eller annan regel visar en viss regelbundenhet, dvs är repetitiva. Det är dock inte bara befintliga institutioner som leder till upprepade beteenden hos individer, utan också andra mekanismer har ett naturligt ursprung, dvs helt inte skapat av människor.

Förekomsten av institutionen tyder på att människors handlingar bero från varandra och inflytande på varandra att de orsakar konsekvenser (externiteter, eller med andra ord, externa effekter) som andra människor och den tillförordnade ekonomiska agenten själv beaktar. Naturliga mekanismer, som ett resultat av sin objektiva existens, leder till liknande resultat, men upprepade handlingar visar sig vara konsekvenserna av beslut som fattas av enskilda ekonomiska aktörer oberoende av varandra och utan att ta hänsyn till de eventuella sanktioner som garanten för en viss norm kan tillämpa på dem.

6North D. (1993a), Institutioner och ekonomisk tillväxt: en historisk introduktion// AVHANDLING, vol. 1, problem 2, sid. 73.

7North D. (19936), Institutioner, ideologi och ekonomisk prestation// Från plan till marknad. Postkommunistiska republikers framtid, L.I. Piyasheva, J. A. Dorn (red.), M.: Catallaxy, sid. 307.

8North, Douglass S. (1996), Epilogue: Economic Performance Through Time, i Empiriska studier i institutionell förändring, Lee J. Alston, Thrainn Eggertsson och Douglass C North (red.), Cambridge: Cambridge University Press, 344.

9Shastitko A.E. (2002), M.: TEIS, sid. 5 54.

Låt oss titta på några villkorade exempel. Människor som bor på de övre våningarna i höga byggnader och vill gå ut använder hissar (om de går sönder går de ner för trappan) och demonstrerar därmed den villkorslösa upprepningen av deras beteende. Ingen av dem (med undantag för självmord) hoppar ut genom fönster: personen förstår att en sådan handling kommer att "bestraffas" av tyngdlagen. Är det möjligt att tala om den noterade regelbundenhet som institution? Nej, eftersom mekanismen för att "bestraffa" avvikelser från den allmänna ordningen av handlingar inte har något att göra med dess skapande av människor.

På en konkurrensutsatt marknad har priserna på homogena produkter, även om de uppvisar en viss spridning, ändå samma nivå. En säljare som sätter dubbelt så mycket pris på en sådan marknad kommer definitivt att "bestraffas" med ruin. Är det möjligt att här tala om att det finns en institution för att fastställa ett jämviktspris? Nej, eftersom köpare som undviker att köpa varor till ett högt pris inte alls sätter sig som mål att straffa motsvarande handlare - de fattar helt enkelt (oberoende av varandra) rationella beslut, vars oavsiktliga resultat är "straffet" av sådana en säljare.

Människor tenderar att äta regelbundet: en person som avviker från denna regelbundenhet riskerar att offra sin hälsa. Är det en institution att äta regelbundet? Läsaren som har läst ovanstående exempel kommer säkert att svara "nej", men han kommer bara att ha delvis rätt: det finns situationer i livet där regelbunden mat är en institution! Till exempel stöds regelbundenhet av barnmåltider i familjen av olika straff för dem som undviker de äldre; regelbundenhet av mat för soldater i armén stöds av de formella normerna i förordningarna; Regelbundenhet av måltider för patienter på sjukhus säkerställs genom sanktioner från personalen. Sålunda kan samma observerbara beteende antingen vara en konsekvens av rationella val (säg, en kreativ arbetare i färd med att skapa ett konstverk tvingar sig själv att bryta sig loss från arbetet för att äta) eller en vana (de flesta människor äter regelbundet ), eller en konsekvens av handling social institution.

Vikten av att särskilja beteendemönster i sådana som bestäms av institutioner och sådana som bestäms av andra skäl är förknippad med en korrekt förståelse institutionernas betydelse inom ekonomi och andra sfärer av det sociala livet, med lösning av praktiska problem med ökat välbefinnande och effektiv användning av resurser. Om analys visar att vissa massaktioner är irrationella, kan (och bör) källan till detta sökas både inom sfären av objektiva skäl och inom sfären av institutioner som reglerar beteende.

Vikten av institutioner. Från iakttagelser av det ekonomiska livet är det lätt att se att de lagar som antagits av de statliga myndigheterna och som bestämmer vissa regler för genomförandet av olika affärstransaktioner - ingående av kontrakt, föra bokföring, genomföra reklamkampanjer etc. - mest direkt påverkar både struktur och kostnadsnivåer samt effektiviteten och resultaten av företagens ekonomiska verksamhet.

Skatteincitament för riskkapital stimulerar således riskfyllda investeringar i innovationsprocessen – den viktigaste resursen för ekonomisk tillväxt i en modern ekonomi. Ett förbud mot användning av flygplansmotorer med alltför höga ljudnivåer i länderna i Europeiska gemenskapen kan leda till betydande negativa konsekvenser för den inhemska flygindustrin och turismen. Olika alternativ för att lösa konflikter mellan arbetsgivare och arbetstagare, särskilt de som är relaterade till deltagande eller icke-deltagande av fackföreningar, kan avsevärt förändra situationen på arbetsmarknaden. Reglerna för tariff- och icke-tariffreglering av export och import, tillsammans med förhållandet mellan priserna på hemma- och världsmarknaden, påverkar direkt incitamenten för att genomföra relevanta transaktioner etc.

De nämnda (och andra liknande) reglerna är, som det är lätt att se, former av statlig reglering av ekonomin, det vill säga medvetna handlingar av staten och dess individuella organ som syftar till att förändra ekonomiska aktörers beteende. Uppenbarligen något speciellt

inga betydande bevis på inflytande från institutioner som bildats och betingats av sådana åtgärder krävs. En annan fråga är ofta mer relevant: varför reglerna införs inte påverka på det verkliga beteendet hos ekonomiska aktörer och ekonomin som helhet, eller påverka dem helt inte så här, som deras författare avsett?

Ur ekonomisk teorisynpunkt är lagstadgade regler för ekonomisk verksamhet inget annat än en speciell typ av begränsningar av möjligheterna att använda resurser, eller resursbegränsningar, och det senare påverkar naturligtvis de ekonomiska resultaten.

Samma direkta iakttagelser av ekonomiska processer ger dock inget tydligt svar på en annan fråga: påverkar regler (både de som införts genom lagar och de som skapats i det förflutna på annat sätt) ekonomin? inte vara former av statlig reglering, metoder för att bedriva ekonomisk politik? Med andra ord, spelar alla institutioner någon roll för ekonomins funktion och utveckling, eller bara de som direkt föreskriver eller begränsar agenternas agerande i fördelningen och användningen av resurser?

Frågan om institutionernas betydelse, deras inverkan på ekonomisk tillväxt och ekonomisk effektivitet, tas upprepade gånger upp i klassiska verk av forskare som lade grunden till den nya institutionella ekonomiska teorin.

I den redan nämnda boken av D. North "Institutioner, institutionella förändringar och ekonomins funktion" ges många historiska exempel som tydligt visar den mångfaldiga karaktären och omfattningen av sådant inflytande.

Ett av de mest slående exemplen av detta slag är D. Norths förklaring av den skarpa divergensen i Englands och Spaniens ekonomiska makt som inträffade i modern tid, efter ett långt tillstånd av ungefärlig jämlikhet mellan deras styrkor under 1500- och 1600-talen. Enligt hans åsikt var orsaken till den engelska ekonomins tillväxt och stagnationen av den spanska ekonomin inte resurser som sådana (Spanien fick fler av dem från de amerikanska kolonierna än England), utan karaktären av förhållandet mellan kunglig makt och ekonomiskt aktiv adel. I England begränsades kronans möjligheter att lägga beslag på inkomster och annan egendom avsevärt av parlamentet, som representerade adeln. Den senare, som således hade tillförlitligt skydd av sin egendom från statliga intrång, kunde göra långsiktiga och lönsamma investeringar, vars resultat uttrycktes i imponerande ekonomisk tillväxt. I Spanien begränsades kronans makt av Cortes rent formellt, så expropriering av egendom från potentiellt ekonomiskt aktiva undersåtar var fullt möjlig. Följaktligen var det mycket riskabelt att göra betydande och långsiktiga kapitalinvesteringar, och resurserna från kolonierna användes för konsumtion snarare än ackumulering10. Som en långsiktig konsekvens av de grundläggande politiskt-ekonomiska (konstitutionella) regler som antagits i dessa länder, blev Storbritannien en världsmakt, och Spanien förvandlades till ett andra klassens europeiskt land.

Institutioner, som inte på något sätt var ett sätt för statlig reglering av ekonomin, visade sig i detta exempel vara mäktiga i Spanien. restriktioner på affärsverksamhet, som faktiskt undertryckte ekonomiskt initiativ. I modern rysk historia är perioden 1917–1991. i detta avseende kan karakteriseras som decennier under vilka ekonomiska initiativ

Problemet med fastighetssäkerhetsnivåns inverkan på ekonomiska beslut och ekonomisk utveckling kommer att diskuteras närmare i kapitel 3 i läroboken.

undertrycktes inte bara indirekt utan också formellt och lagligt: ​​i USSR:s strafflagstiftning tolkades privat entreprenörsverksamhet som brott. Samtidigt har Storbritanniens politiska institutioner fungerat som kraftfulla påskyndare av ekonomisk tillväxt.

Ovanstående exempel, som visar den ekonomiska betydelsen av till synes icke-ekonomiska institutioner, har en egenskap: alla är i själva verket endast möjliga tolkningar observerbara sociala processer.

I detta avseende, av särskild betydelse för övertygande bevis på den ekonomiska betydelsen av olika grupper av institutioner, är bevisen som erhållits i studier från andra hälften av 90-talet av 1900-talet, som använde tekniken för ekonometrisk analys för att göra jämförelser mellan länder och identifiera effekterna av olika faktorer på ekonomisk tillväxt. Hittills har ett dussin liknande storskaliga och dyra projekt slutförts, som, i detalj skiljer sig åt, visar ett statistiskt tillförlitligt positivt samband mellan indikatorerna för ekonomisk tillväxt i länder och "kvaliteten" på institutioner som fungerar i dem: ju högre indikatorerna för den senare, den högre och mer stabila, i allmänhet visade indikatorer på ekonomisk tillväxt.

Låt oss kort presentera resultaten av en av dessa studier utförda av Världsbanken11. Den jämförde data för 84 länder för perioden 1982–1994, och kännetecknade å ena sidan deras ekonomiska tillväxt och å andra sidan kvaliteten på deras ekonomiska politik och graden av skydd för äganderätter och kontrakt. Tillväxtindikatorn för real BNP per capita användes som ett mått på ekonomisk tillväxt. Kvaliteten på den ekonomiska politiken bedömdes av tre indikatorer: inflationstakt, skatteuppbörd och öppenhet för utrikeshandel. Graden av säkerhet för äganderätter och kontrakt som ett uttryck för kvaliteten på den institutionella miljön i ett land mättes med en indikator utvecklad i International Country Risk Assessment Guide. Denna indikator inkluderar många bedömningar av säkerheten för äganderätter och kontrakt, kombinerade i fem grupper: rättsstatsprincipen, risken för expropriering av egendom, vägran att fullgöra kontrakt av regeringen, graden av korruption i statliga strukturer och kvaliteten på byråkratin i landet.

I det första skedet av studien byggde F. Kiefer och M. Shirley en typologi av länder baserad på värdena för de ovan nämnda kvalitetsindikatorerna, identifierade två graderingar för var och en av dem - hög nivå och låg nivå, för att sedan fastställa för var och en av de bildade fyra grupperna av länder medelvärdena för den ekonomiska tillväxtindikatorn. Det visade sig att i länder med högkvalitativ ekonomisk politik och högkvalitativa institutioner var den ekonomiska tillväxten cirka 2,4 %; i länder med låg kvalitet på ekonomisk politik och högkvalitativa institutioner - 1,8 %; i länder med hög kvalitet politik och låg kvalitet institutioner - 0,9%; i länder med låg kvalitet på båda faktorerna -0,4%. Med andra ord växte länder med otillräcklig ekonomisk politik men högkvalitativa institutionella miljöer i genomsnitt dubbelt så snabbt som länder med motsatt kombination av kvalitetsnivåer av relevanta faktorer.

I det andra steget av denna studie konstruerades en ekonometrisk ekvation som kopplade tillväxttakten för realinkomst per capita med indikatorer som kännetecknar politiska och institutionella indikatorer, investeringsaktivitet och nivån på arbetskraftens kvalitet i landet. Denna mer subtila analys visade att de kvalitativa slutsatserna som erhållits på grundval av en typologisk jämförelse bekräftas helt kvantitativt: graden av inflytande från den institutionella indikatorn på tillväxttakten för verkliga själar

11 Keefer, Philip och Shirley, Mary M. (1998), Från elfenbenstornet till maktens korridorer: Att göra institutioner viktiga för utvecklingspolitiken, Världsbanken (mimeo).

inkomsten var nästan dubbelt så hög som graden av inflytande från politiska indikatorer.

Så, baserat på teoretiska principer och empiriska bevis, kan vi dra slutsatsen:

"Institutionerna är viktiga"

Douglas North

Institutionernas samordnings- och distributionsfunktioner. Genom vilka mekanismer förvärvar och inser institutioner sin ekonomiska betydelse? För att svara på denna fråga är det nödvändigt att karakterisera de funktioner som de utför i det ekonomiska livet, i ekonomiska aktörers verksamhet.

Först och främst, som nämnts tidigare, begränsar institutioner tillgången till resurser och mångfalden av alternativ för deras användning, det vill säga de utför funktionen restriktioner i problem med ekonomiskt beslutsfattande.

Genom att begränsa möjliga handlingssätt och beteenden, eller till och med genom att föreskriva endast en acceptabel handling, kan institutioner också samordna beteende hos ekonomiska aktörer som befinner sig i en situation som beskrivs av villkoren för tillämpningen av den relevanta normen.

En beskrivning av innehållet i en institution som verkar i en viss situation ger var och en av de ekonomiska aktörerna i den kunskap om hur dess motpart bör (och troligen kommer) att bete sig. Baserat på det kan och kommer agenter med största sannolikhet att bilda sin egen beteendelinje, med hänsyn till den andra sidans förväntade handlingar, vilket innebär uppkomsten av samordning i sina handlingar.

Vi framhåller att villkoret för en sådan samordning är medvetenhet hos agenter om innehållet i institutet, reglera beteende i en given situation. Om en av försökspersonerna vet hur man ska bete sig under vissa omständigheter, men den andra inte gör det, kan samordningen störas, vilket kan leda till improduktiva kostnader för deltagarna i interaktionen. Ett typiskt exempel är vägreglerna: en förare som inte känner till dem kan, när han korsar sin väg med huvudvägen, försöka passera utan att tillåta passerande trafik, vilket i sin tur kan leda till en kollision mellan bilar.

Institutionernas fullgörande av funktionen att samordna de ekonomiska aktörernas handlingar ger upphov till och villkorar uppkomsten av koordinationseffekt. Dess väsen är att ge besparingar för ekonomiska aktörer på kostnaderna för att studera och förutsäga beteende andra ekonomiska aktörer de möter i olika situationer.

I själva verket, om reglerna följs strikt, finns det inget behov av att särskilt anstränga sig för att förutsäga hur partnerna kommer att bete sig: omfånget av deras möjliga åtgärder beskrivs direkt av den nuvarande institutionen.

Därigenom,

institutionernas samordningseffekt realiseras genom minskar osäkerhetsnivån miljö där ekonomiska aktörer verkar

Minskningen av osäkerhetsnivån i den yttre miljön, säkerställd av existensen av institutioner, gör det möjligt att planera och genomföra långsiktiga investeringar för att uppnå större värdeskapande. Dessutom kan de medel som sparas på att undersöka och förutsäga motparternas beteende också användas för produktiva syften, vilket förstärker samordningseffekten. Tvärtom, i en osäker miljö, i avsaknad av befintliga institutioner, ställs ekonomiska aktörer inte bara inför låga förväntade fördelar från planerade investeringar (vilket uppenbarligen kan leda till vägran att genomföra dem), utan tvingas också spendera pengar om olika försiktighetsåtgärder vid utförande av ekonomisk verksamhet, till exempel för att försäkra transaktioner eller deras enskilda komponenter. Således är samordningseffekten en av de mekanismer genom vilka institutioner påverkar ekonomins effektivitet.

Det bör här noteras att samordningseffekten av institutioner uppstår och visar sig som en faktor positivt påverkar ekonomin endast om institutioner kom överens om sinsemellan enligt de ekonomiska aktörernas föreskrivna handlingsriktningar. Om olika regler, som sammanfaller i villkoren för deras tillämpning, bestämmer olika typer av beteende, osäkerheten i den yttre miljön för ekonomiska aktörer ökar om det i helheten av institutioner inte finns någon viss "metaregel" som reglerar motstridiga reglers agerande.

Till exempel, i system med nationell lagstiftning, finns en sådan metaregel vanligtvis i form av en bestämmelse om att vid konflikt mellan nationell och internationell rätt gäller folkrättens regler; Om ett statligt organ antar två motstridiga stadgar är det allmänt vedertaget att den senare antagna ska tillämpas m.m.

Därför får den samordningseffekt som är inneboende i en enskild institution inte observeras när man beaktar helheten av den senare om institutionerna inte är samordnade med varandra (se även avsnittet i detta kapitel "Alternativ för förhållandet mellan formella och informella regler"). .

Varje institution påverkar därför, genom att begränsa de många möjliga handlingssätten resursfördelning ekonomiska aktörer, utföra en distributionsfunktion. Det är viktigt att understryka att fördelningen av resurser, förmåner och kostnader påverkas inte bara av de regler vars innehåll direkt innebär överföring av förmåner från ett ombud till ett annat (till exempel skattelagstiftning eller regler för fastställande av tullavgifter), utan också av dem som inte direkt relaterar till dessa frågor.

Till exempel kan införandet av zonindelning av stadsmark, enligt vilket i vissa områden endast bostadsbyggande och byggande av handels- och serviceföretag är tillåtet, medan industribyggande i andra är möjligt, beroende på kapaciteten i motsvarande territorier, kan avsevärt påverka investeringsaktivitetens riktningar. Inrättandet av komplexa regler för att utfärda licenser för att delta i vissa typer av affärsverksamhet kan avsevärt minska tillströmningen av nybörjare till den, minska konkurrenskraften på den relevanta marknaden, höja priserna på varor som handlas på den och i slutändan omfördela medlen från köpare.

Utöver olika specifika fördelningskonsekvenser kännetecknas varje institution också av någon allmän, "standard" distributionseffekt: genom att begränsa uppsättningen av möjliga handlingssätt byter den antingen direkt resurser till sin tillåtna delmängd eller ökar åtminstone kostnaderna för genomföra förbjudna handlingssätt genom att inkludera dem i sammansättningen av den förväntade skadan från tillämpningen av straff (sanktioner) mot regelöverträdaren.

Omfattningen av de fördelningsmässiga konsekvenserna av en institutions agerande kan variera inom mycket vida gränser, och kopplingen mellan dessa skalor och normens innehåll, med dess "närhet" till processerna för ekonomisk funktion, är långt ifrån direkt.

Exempelvis diskuteras vintern 2001–2002. Ändringar i det ryska språkets regler kan, om de antas, orsaka allvarlig ekonomisk skada, generera betydande merkostnader för nästan alla ekonomiska aktörer, avleda deras resurser för att studera nya regler, trycka om lagar, officiella blanketter, instruktioner, etc. , döma gymnasieutexaminerade att lära sig om reglerna de har lärt sig, avleda deras uppmärksamhet från andra ämnen, kräva att alla läroböcker, publikationer av litterära klassiker, etc. Det ovan nämnda förbudet mot entreprenörsverksamhet som fanns i Sovjetunionen, på ena sidan, omfördelade entreprenörsinitiativ till ekonomins skuggkomponent, å andra sidan bytte han det till sfären för chefsverksamhet, vilket avsevärt modifierade hela preferensstrukturen på arbetsmarknaden. Den ryska ekonomin står idag inför de långsiktiga konsekvenserna av dessa omfördelningar, och upplever en tydlig brist på småföretag.

Så institutionernas inverkan på fördelningen av resurser, fördelar och kostnader utgör den andra mekanismen som bestämmer deras ekonomiska betydelse.

Formella och informella regler. Beskrivningen av alla befintliga institutioner finns, i varierande grad av fullständighet, i minnet av individer som följer reglerna som ingår i den: mottagarna av normen vet hur de ska bete sig i den lämpliga situationen, normens garant vet vad brott mot normen och hur man ska bemöta dem. Naturligtvis kan all denna kunskap vara ofullständig och kan också skilja sig från varandra i vissa detaljer.

Dessutom kan institutets innehåll också ha en extern representation - i form av text på ett visst språk.

Till exempel kan en etnolog som studerar seder och normer för beteendet hos en nyupptäckt indianstam i Amazonasbassängen beskriva de existerande formerna av interaktion mellan medlemmar av stammen och publicera dem i en vetenskaplig tidskrift. På samma sätt kan regler som styr agenternas beteende i skuggekonomin beskrivas och publiceras. E. De Sotos bok "The Other Way", som analyserar hur den peruanska ekonomins skuggsektor fungerar, är ett klassiskt exempel på en sådan beskrivning.

Tillsammans med denna typ av beskrivningar av seder som följs av olika grupper av människor, presenteras innehållet i institutionerna i form av andra texter - lagar, koder, uppsättningar av regler, instruktioner etc.

Vad är den grundläggande skillnaden mellan de två nämnda grupperna av texter? Publikationer som innehåller beskrivningar av tullen är resultatet av initiativ -

inget arbete av forskare, de är till ingen nytta för någon inte skyldig. Publikationer som innehåller lagtexter och instruktioner är officiell publikationer utförda på uppdrag av stater, eller registrerade, d.v.s. erkända, privata organisationer av staten (till exempel de interna reglerna för ett universitet eller handelsföretag), och de tvinga alla som de relaterar till, följa de uppföranderegler som finns däri.

Men kunskap om seder hos medlemmar av stammen eller illegala entreprenörer tvingar dem båda att uppträda i enlighet med de normer som finns i dessa grupper: avfällingar möter allvarliga sanktioner mot dem av andra medlemmar i dessa grupper - de som upptäcker betydande , med dess synvinkel, avvikelse från det "korrekta" beteendet. Eftersom beteendet hos medlemmarna i dessa grupper övervakas av praktiskt taget alla deras andra deltagare, är det tydligt att sannolikheten för att upptäcka en överträdelse är hög, vilket avgör stelheten i implementeringen av denna typ av regler.

Tvärtom, kunskap om officiellt antagna lagar och instruktioner betyder inte att medborgare i staten eller anställda i organisationen strikt kommer att följa dem. När allt kommer omkring utförs kontroll över efterlevnaden av sådana normer vanligtvis inte av alla medborgare eller anställda, utan bara av en del av dem som är specialiserade på att utföra funktionerna som en garant för motsvarande regel - brottsbekämpande tjänstemän eller chefer för organisationen. Sannolikheten för att upptäcka en överträdelse kan således vara lägre än i det tidigare fallet.

Regler som finns i minnet av deltagare i olika sociala grupper, för vilka han agerar garant. någon medlem i gruppen, som märker deras överträdelse kallas informella regler

Regler som finns i form av officiella texter eller muntliga överenskommelser certifierade av tredje part, i rollen som garanter för vilka enskilda agerar, specialiserar sig på denna funktion kallas formella regler

Dessa definitioner skiljer sig från de mer allmänt accepterade, som definierar formella regler som de som antas av staten eller någon organisation som erkänns av staten. Följaktligen kallas alla andra regler informella. Denna förståelse av det formella och informella går tillbaka till sociologin, inom vilken staten är en speciell företeelse, skarpt skild från andra samhällsfenomen.

Inom ramen för den nya institutionella ekonomiska teorin är staten en av många organisationer, som naturligtvis har betydande skillnader från andra organisationer, men dessa skillnader är inte grundläggande. Därför, i de föreslagna definitionerna av formella och informella regler, är det utmärkande särdraget mellan dem närvaron eller frånvaron av specialisering hos människor i att utföra funktionen att genomdriva genomförandet av reglerna.

Samtidigt strider de föreslagna definitionerna inte mot den ”sociologiska” förståelsen av formalitet, eftersom specialisering på att verkställa regler för verkställighet logiskt följer av att de relevanta reglerna är fastställda eller erkända av staten.

Metoder för att upprätthålla efterlevnad av regler. Formella och informella institutioner skiljer sig från varandra inte bara genom dessa egenskaper, utan också genom andra egenskaper. De främsta bland dem är metoderna eller mekanismerna för att upprätthålla dessa typer av regler.

Oavsett vilken typ av regler som helst, kan den allmänna logiken för varje mekanism för att upprätthålla en regel karakteriseras enligt följande:

(A) Garanten för regeln observerar beteendet hos sina adressater och jämför deras handlingar med den beteendemodell som bestäms av denna regel;

(B) Om en urskiljbar avvikelse av agent Xs faktiska beteende från modellbeteendet upptäcks, bestämmer borgensmannen vilken sanktion som ska tillämpas på X för att säkerställa att den senare följer motsvarande regel;

(B) Borgensmannen tillämpar en sanktion mot agenten och beordrar hans nuvarande och framtida handlingar.

Detta enklaste funktionsschema för mekanismen för att upprätthålla regler kan förtydligas och kompliceras när det gäller beskrivningen av steg A och B. Således kan borgensmannen i steg A inte bara direkt observera ombudens beteende, utan också ta emot information från andra försökspersoner som av misstag märkte avvikande handlingar hos X; i steg B kan han inte upptäcka processen med att bryta själva regeln, utan konsekvenserna av en sådan överträdelse; i det här fallet står borgensmannen inför en ytterligare uppgift - att söka efter överträdaren och identifiera honom.

Ovan var en klassificering av mekanismer för att upprätthålla regler, som delade in dem i interna och externa. Logiken i mekanismen för upprätthållande av regler, som framhäver dess komponenter, gör det möjligt att konstruera teoretisk typologi möjliga specifika mekanismer för sådant tvång. Liksom vilken teoretisk typologi som helst, kan den byggas på grundval av särskilda klassificeringar av varianter av var och en av de identifierade komponenterna i mekanismen som diskuteras. Låt oss ta en närmare titt på dessa klassificeringar.

Garant för reglerna. Denna roll kan, som nämnts ovan, utföras av (1) antingen vilken medlem som helst av den grupp som institutionen verkar i, eller (2) en individ (flera individer eller en organisation) som specialiserat sig på att utföra funktionen som borgensman, eller ( 3) båda samtidigt.

Modell av regelmottagares beteende. En sådan modell kan vara (1) formell, registrerad i form av en officiell text, vars exakta kännedom finns samtidigt i minnet av mottagarna och i minnet av institutionens garant, eller (2) informell, befintlig endast i människors minne, eller (3) existerar formellt och samtidigt i form av människors kunskap om den faktiska praxisen att implementera regeln, annorlunda från en formell order.

Det sista fallet, som observation visar, är det mest typiska och frekventa fallet av att det finns formella institutioner. Utövningen av deras existens kan skilja sig från formella regler av flera skäl, allt från omöjligheten att i en formell norm tillhandahålla alla de olika situationer som faktiskt utvecklas, och slutar med den avsiktliga felaktiga och ofullständiga implementeringen av normen av dess adressater, vilket , dock inte straffas av garanterna - till exempel på grund av deras mutor med sida av lagöverträdarna. Denna praxis att implementera formella regler kan kallas deras deformalisering

Jämförelse av faktiskt beteende med modellbeteende. Det kan utföras av regelns garant både (1) utifrån dennes eget gottfinnande (hans egen uppfattning om vad som utgör en straffbar avvikelse från normen), och (2) i enlighet med en viss formell regel (lista över överträdelser ).

Val av påföljd. Det, som i den tidigare klassificeringen, kan utföras (1) i enlighet med borgensmannens fria beslut, eller (2) föreskrivs av någon formell regel som tilldelar varje möjlig överträdelse av normen sin egen specifika sanktion.

En uppsättning sanktioner. Denna klassificering kan konstrueras på olika sätt, till exempel genom att dela in sanktioner i sociala och ekonomiska, formella och informella, engångs- och långsiktiga, etc. Uppenbarligen kommer sådana individuella klassificeringar sammantaget att avgöra en viss typologi av sanktioner. . Men i syfte att beskriva mekanismer för att upprätthålla regler som ska följas,

Enligt vår mening är ett annat, enklare sätt mer produktivt: bildningen empirisk klassificering av sanktioner som direkt sammanfattar praktiken för deras tillämpning:

offentligt fördömande uttrycks som ogillande av en handling genom ord eller gest, förlust av respekt eller försämring av den sanktionerade personens rykte;

officiell misstroendevotum i form av en muntlig eller skriftlig kommentar från den formella garanten för regeln; en sådan misstroendevotum kan i synnerhet innehålla hot om en efterföljande allvarligare sanktion som kommer att tillämpas på överträdaren i händelse av en upprepad överträdelse av regeln;

penga straff,åläggs gärningsmannen;

kraftfullt avbrytande av den påbörjade åtgärden;

våldsamt tvång (eller dess hot) att upprepa den begångna handlingen, men enligt reglerna, - i fall där den begångna kränkningen inte är oåterkallelig;

inskränkning av överträdaren i vissa av hans rättigheter, till exempel ett förbud under hot om strängare straff att ägna sig åt en viss typ av verksamhet;

frihetsberövande(fängelse);

dödsstraffet.

De uppräknade påföljdstyperna kan också i vissa fall tillämpas gemensamt, i form av olika komplex sanktioner.

Genomförande av sanktioner. Den valda påföljden kan antingen (1) utdömas direkt på platsen för överträdelsen av borgensmannen själv, eller (2) utföras av andra enheter eller organisationer, eller (3) kombinera båda dessa metoder (till exempel en polisman separerar eller håller fast kämparna genom att tillämpa sanktioner av typ (4), och domstolen dömer därefter ut böter till de häktade, d.v.s. tillämpar en sanktion av typ (3)).

Varianter av förhållandet mellan formella och informella regler. Ovanstående egenskaper hos formella och informella regler och metoder för att tvinga individer att följa reglerna tillåter oss att diskutera frågan om förhållande alternativ formella och informella regler. Vikten av en sådan diskussion beror på att informella regler ofta förstås som icke-styv, kränkningar av vilka är fullt möjliga och acceptabla, medan formella tolkas som hård, strikt upprätthålls, eftersom deras överträdelse nödvändigtvis är förknippat med straff för överträdare.

Under tiden, eftersom verkställighet av formella regler förutsätter specialiserade garanternas verksamhet som utförs av dem på grundval av belöningar för deras arbetsinsatser bestäms framgången för denna verksamhet till stor del av garanternas incitament att samvetsgrant utföra sina officiella uppgifter. Om sådana incitament är svaga kan formella regler faktiskt vara mindre stränga än informella regler. Därför blir frågan om förhållandet mellan formella och informella regler som fungerar i samma situationer viktig för en korrekt förståelse av de observerade fakta.

Vi kommer att överväga detta förhållande först i statik och sedan i dynamik. I statik två alternativ är möjliga: (i) formella och informella normer motsvarar varandra; (II) formella och informella normer stämmer inte överens (motsäger) varandra.

Fall (I) är idealiskt, i den meningen att beteendet hos mottagarna av formella och informella regler regleras av alla möjliga garanter som agerar i samförstånd, så att sannolikheten för olämpligt beteende i reglerade situationer kan bedömas som minimal. Vi kan säga att formella och informella regler i detta fall ömsesidigt stöd varandra.

Fall (P) verkar mer typiskt, eftersom många formella regler som införts antingen av staten eller av ledarna för olika organisationer ofta syftar till att förverkliga deras snäva intressen, medan informella regler som delas av olika sociala grupper möter deltagarnas intressen. Naturligtvis är en motsättning mellan sådana intressen inte oundviklig, men det är ganska troligt.

I lämpliga situationer bestäms det faktiska valet av mottagare av icke-överenskomna normer av en av dem (och följaktligen valet till förmån för att bryta mot den andra) av balans mellan nytta och kostnaderöverensstämmelse med var och en av de jämförda standarderna. Dessutom, tillsammans med de direkta fördelarna och kostnaderna för varje åtgärd, inkluderar sådana avvägningar också de förväntade kostnaderna för att tillämpa sanktioner för brott mot en alternativ regel.

Förhållandet mellan formella och informella regler i dynamik har en mer komplex karaktär. Följande situationer sticker ut här:

formell regel införs på basen en positiv informell regel; med andra ord den sista formaliserad som gör det möjligt att komplettera de befintliga mekanismerna för att genomföra den med formella mekanismer. Ett exempel på ett sådant förhållande kan vara de medeltida koderna, där normer skyddade av staten, sedvanerättsnormer som vägledde stadsborna i att lösa konfliktsituationer skrevs ner och fick kraft;

en formell regel införs för motaktion etablerade informella normer; om de senare bedöms negativt av staten är skapandet av en mekanism för att upprätthålla beteende som skiljer sig från den som föreslås av informella regler ett av alternativen för statliga åtgärder inom det relevanta området; ett typiskt exempel är införandet av förbud mot dueller, som praktiserades bland adeln fram till första hälften av 1800-talet;

informella regler tränger undan formella, om de senare genererar omotiverade kostnader för sina undersåtar, utan att medföra påtagliga fördelar för vare sig staten eller direkt garanterna för sådana regler; i detta fall tycks den formella regeln "somna": utan att formellt avbrytas upphör den att vara föremål för övervakning från garanternas sida och, på grund av dess skadlighet för adressaten, upphör att verkställas av dem; exempel inkluderar många prejudikatskapande domstolsbeslut i USA:s delstater, antagna i isolerade konfliktfall och sedan glömda, såsom förbudet mot att skala grönsaker efter kl. 23.00;

12. nya informella regler bidra till genomförandet infört formella regler; sådana situationer uppstår när de senare införs i en form som inte tillräckligt tydligt och fullständigt karakteriserar vare sig mottagarnas eller garanternas agerande för regeln; i det här fallet utvecklar och väljer praxis att implementera "andan" i den införda formella regeln (om, naturligtvis, dess genomförande i allmänhet är fördelaktigt för dess adressater) sådana informella beteendemodeller som bidrar till att uppnå målet med den ursprungliga formella regeln. regel - deformalisering av regler; exempel kan vara normer för relationer i organisationer, som faktiskt utvecklar ”runt” formella instruktioner, som syftar till att mer effektivt uppnå uppsatta mål.

I allmänhet, som framgår av de analyserade situationerna, kan formella och informella regler antingen motsäga varandra, konkurrera med varandra eller ömsesidigt komplettera och stödja varandra.

hema Williamson. En diskussion om begreppet en institution, dess förhållande till begreppet norm (regel), liksom andra allmänna frågor relaterade till institutionernas roll för att bestämma ekonomiskt beteende, gör att vi kan gå vidare till en beskrivning av hela helhet institutioner inom det ekonomiska systemet som helhet. För att lösa detta problem förefaller det användbart att ta det trenivåanalysschema som O. Williamson föreslagit som grund, vilket något modifierar dess tolkning (se fig. 1.1). Detta diagram representerar visuellt interaktionen mellan individer (första nivån) och institutioner av olika typer: de som representerar institutionella avtal(andra nivån), och de som är komponenter institutionell miljö(tredje nivån).

Figur 1.1. Interaktioner mellan individer och institutioner

Institutionell miljö

Institutionella avtal

I enlighet med den terminologi som föreslagits av D. North och L. Davis,

Institutionella överenskommelser är överenskommelser mellan ekonomiska enheter som bestämmer formerna för samarbete och konkurrens

Exempel på institutionella avtal är för det första kontrakt - utbytesregler som frivilligt fastställts av ekonomiska aktörer, regler för marknadernas funktionssätt, regler för interaktion inom hierarkiska strukturer (organisationer), samt olika hybridformer av institutionella avtal som kombinerar egenskaper hos marknads- och hierarkiska interaktioner (de kommer att diskuteras mer i detalj i efterföljande avsnitt av läroboken).

Institutionell miljö - en uppsättning grundläggande sociala, politiska och juridiska regler som definierar ramen för upprättandet av institutionella arrangemang

Komponenterna i den institutionella miljön är normerna och reglerna för det sociala livet i samhället, hur dess politiska sfär fungerar, grundläggande rättsnormer - konstitutionen, konstitutionella och andra lagar etc. En mer detaljerad beskrivning av komponenterna i den institutionella miljön kommer att presenteras i efterföljande avsnitt av detta kapitel. I princip skulle det vara möjligt att inkludera komponenterna i den institutionella miljön direkt i diagrammet ovan, men detta skulle avsevärt komplicera hela presentationen utan att medföra påtagliga fördelar när det gäller att förtydliga innehållet i interaktioner.

Låt oss överväga huvudanslutningarna mellan kretsens block, indikerade med siffror i ovanstående figur.

Som en allmän notering till alla typer av influenser som karakteriseras nedan bör det understrykas att alla influenser, influenser etc. inom ekonomin, strikt sett, utförs enligt principen om metodisk individualism (se sista kapitlet för mer detaljer). endast individer. Det betyder att när vi talar om t.ex. institutionella arrangemang inflytande på varandra(nedan, punkt 2), har detta uttryck i huvudsak metaforisk karaktär och används helt enkelt för korthets skull. Med ett strikt språkbruk bör vi här tala om effekterna av individer som har ingått ett institutionellt avtal på andra individer när någon annan institutionell överenskommelse bildas mellan dem. En sådan överkomplikation av framställningen, med beaktande av den anmärkning som gjorts, skulle naturligtvis vara onödig.

1. Individers inflytande på institutionella avtal. Eftersom institutionella arrangemang per definition är frivillig avtal, individers preferenser och intressen spelar en avgörande roll för uppkomsten (skapandet) av vissa institutionella avtal(naturligtvis inom de ramar som den institutionella miljön bestämmer).

Beroende på vilka beteendemässiga premisser forskaren accepterar - det vill säga beroende på hur forskaren tolkar den ekonomiska agenten - kommer också förklaringarna till de observerade institutionella överenskommelserna att vara olika. Om vi ​​till exempel antar att individer har all information som behövs för att fatta beslut, inklusive perfekt förutsägelse av framtida händelser, såväl som den perfekta förmågan att göra slutsatser och optimeringsberäkningar, blir det omöjligt att förklara förekomsten av många typer av kontrakt. Det blir oklart varför individer lägger tid och resurser på sina förberedelser, om den nämnda fullständiga kunskapen initialt skulle ge dem svaret - det är värt att implementera

Det är inte värt det att göra ett långt utbyte. Om vi ​​antar att kunskapen inte är komplett och beräkningskapaciteten inte är perfekt, blir kontraktens roll ganska tydlig - sådana (tillfälligt etablerade) regler ger säkerhet till den okända framtiden och effektiviserar framtida interaktioner mellan ekonomiska aktörer. De frågor som tas upp kommer att diskuteras mer i detalj i lärobokens sista kapitel.

Inverkan av institutionella överenskommelser på varandra. Innehållet i denna typ av relation är ganska varierande: individuella organisationers beteende påverkar karaktären på den föränderliga marknaden (till exempel kan bygga hinder för inträde föra marknaden närmare ett monopol), omfattande avtal förutbestämmer typerna av mer privata kontrakt , handlingsreglerna för kontraktsgaranter påverkar de ekonomiska aktörernas val av de typer av kontrakt som ingåtts och marknadens karaktär (till exempel dess segmentering) - på företagets struktur etc.

Den institutionella miljöns inflytande på institutionella överenskommelser. Innehållet i denna koppling följer direkt av definitionerna av den institutionella miljön och institutionella avtal: reglerna som ingår i den institutionella miljön bestämmer de olika kostnaderna för att ingå olika institutionella avtal. Om någon typ av dem är förbjuden enligt allmänna regler, ökar kostnaderna för individer som trots förbudet beslutar sig för att ändå ingå ett sådant avtal (till exempel läggs kostnaderna för att dölja information till); de förväntade fördelarna av ett sådant avtal minskar också, eftersom sannolikheten för framgång minskar osv.

Inverkan av institutionella överenskommelser på individuellt beteende. Även om institutionella avtal ingås frivilligt av ekonomiska aktörer kan oförutsedda omständigheter förändra beslutssituationen på ett sådant sätt att efter till exempel ett tidigare ingått avtal kan visa sig vara olönsamt för den enskilde. Att bryta ett avtal av en part kan dock leda till förluster för den andra parten, och i belopp som överstiger fördelarna med den första (till exempel om den andra parten har gjort investeringar som inte längre är utbytbara). Under dessa förhållanden påverkar förekomsten av en mekanism för att verkställa ett avtal (till exempel ett rättsligt avtal) tydligt den första partens beslut och förhindrar därigenom uppkomsten av omotiverade sociala förluster.

Inverkan av institutionella överenskommelser på den institutionella miljön. Det mest typiska sättet för sådant inflytande är nära relaterat till institutionernas fördelningseffekter: ett institutionellt avtal som ger påtagliga fördelar för sina deltagare kan bilda en så kallad specialintressegrupp – en uppsättning individer som är intresserade av att behålla och öka de erhållna förmånerna. För detta ändamål kan en sådan grupp under vissa omständigheter påverka till exempel lagstiftningsprocessen för att uppnå antagandet av en lag som konsoliderar de fördelar som erhållits genom att formalisera ett tidigare privat avtal.

I ekonomisk teori hänvisar denna handlingsmetod till rent-seeking-beteende, vars analys ägnades mycket uppmärksamhet av sådana kända ekonomer som J. Buchanan, G. Tullock och R. Ackerman.

Den institutionella miljöns inflytande på individuellt beteende. En sådan påverkan utövas av grundläggande regler både direkt (till exempel är Ryska federationens konstitution en lag med direkt effekt, det vill säga en medborgare kan direkt gå till domstol om han anser att någon kränker hans rättigheter som garanteras av konstitutionen), och genom institutionella överenskommelser, också bildade, som nämnts ovan, under påverkan av den institutionella miljön.

Individens inflytande på den institutionella miljön. Individer påverkar den institutionella miljön på två huvudsakliga sätt: för det första genom deltagande i val av statliga lagstiftande organ som stiftar lagar, och för det andra genom ingående av institutionella avtal, vars innehåll, som nämnts ovan, också kan påverka den institutionella miljö.

Inte alla interaktioner som beaktas studeras för närvarande i ekonomisk teori i samma utsträckning. Samtidigt är det beskrivna schemat ett användbart verktyg för att systematiskt representera institutioner och deras interaktioner genom individuellt beteende. Faktum är att vi kommer att möta relationerna som beskrivs i den under presentationen av innehållet i grunderna för den nya institutionella ekonomiska teorin i denna lärobok.

Hierarki av regler. Strukturen med tre nivåer som visas i fig. 1.1, återspeglar tydligt den hierarkiska karaktären hos förhållandet mellan socialt skyddade regler som verkar i samhället och ekonomin. Samtidigt är att dela upp hela uppsättningen av institutioner i den institutionella miljön och institutionella överenskommelser bara den första approximationen till det faktiska förhållandet mellan de nämnda reglerna i termer av underordning, graden av inflytande på varandra och stelheten i att bestämma beteendet ekonomiska aktörer.

Idén om underordning (underordning) av regler ger förhållandet mellan alla lagar och förordningar som antagits på grundval av dessa av verkställande myndigheter, eller stadgar: lagen definierar principer, beteendestrategier, medan stadgar specificerar dessa principer i algoritmer handling. Skattelagstiftningen bestämmer till exempel vinstskattesatsen och instruktionerna fastställer reglerna för beräkning av storleken på den skattepliktiga vinsten, kopplad till specifika redovisningsformulär, räkenskaper etc. Ett långsiktigt avtal som ingåtts av två företag om deras samverkan på området av forsknings- och utvecklingsfixar, att företag gemensamt kommer att bedriva forskning som de är intresserade av; samtidigt ingås för varje specifikt forskningsprojekt ett särskilt avtal, som fastställer frågor som ämnet och syftet med projektet, formerna för parternas deltagande, finansieringsbelopp, distribution av upphovsrätt m.m.

Reglers underordning är, som följer av de givna exemplen, en utbredd företeelse som sker både inom den institutionella miljön och i helheten av institutionella överenskommelser. Exemplen som ges visar också den allmänna principen meningsfull ordning regler: en norm av lägre ordning klargör och avslöjar innehållet i en norm av högre ordning. De senare, mer generella, skisserar ramarna, inom vilka detaljer reglerar mer specifika normer.

Naturligtvis är inte alla regler sammankopplade av sådana innehållslogiska relationer. En betydande del av dem i detta avseende korrelerar inte alls med varandra, det vill säga när det gäller deras par kan det inte sägas att en regel är mer eller mindre generell till sin natur än den andra. Exempelvis är trafikregler och regler för beräkning av inkomstskatt inte jämförbara inom ramen för principen om innehållslogisk ordning.

Eventuella regler blir dock jämförbara om vi som jämförelsegrund väljer en sådan egenskap som kostnader för att införa (eller ändra) regelverk Kostnaderna inkluderar inte bara monetära kostnader, utan också hela ekonomiska aktörers insatser, inklusive psykologiska kostnader, såväl som den tid som krävs för att införa eller förändra en institution12.

Med detta synsätt är regler som är mer generella och högre upp på den hierarkiska stegen de vars kostnader för att ändra eller införa är större än för de regler som jämförs med dem.

Den "ekonomiska" hierarkin av regler korrelerar starkt med deras materiella hierarki (naturligtvis, om den senare existerar). Det är alltså uppenbart att kostnaderna för att ta fram och anta grundlagen genom en folkomröstning är högre än motsvarande kostnader för lagar, som i sin tur är högre än motsvarande kostnader för stadgar. Därför ligger bekvämligheten med den ekonomiska hierarkin av regler först och främst i det faktum att den tillåter en att jämföra och organisera regler vars innehåll inte har något semantiskt samband.

Nu, baserat på uppdelningen av hela uppsättningen av regler i de som bildar den institutionella miljön och de som representerar institutionella överenskommelser, samt från de införda idéerna om reglerhierarkin, låt oss mer i detalj överväga innehållet i den institutionella miljö och institutionella avtal

Överkonstitutionella regler. Alla komponenter i den institutionella miljön representerar regler som bestämmer ordningen och innehållet i "lägre" regler. Sådana "metaregler" kan vara antingen formella eller informella. De mest allmänna och svårförändrade informella reglerna, som har djupa historiska rötter i olika folks liv, är nära besläktade med rådande stereotyper av beteende, religiösa idéer etc., och förverkligas ofta inte av individer, d.v.s. de har blivit stereotyper av beteende hos stora grupper av befolkningen kallas nadkv författningsregler. De bestämmer hierarkin av värderingar som delas av breda lager av samhället, människors inställning till makt, masspsykologiska attityder till samarbete eller konfrontation, etc.

Överkonstitutionella regler är bland de minst studerade, både teoretiskt och empiriskt. I själva verket, när det gäller dem finns det bara separata spekulativa konstruktioner och spridda

12 I detta fall är tidskostnaderna inte nödvändigtvis korrelerade med monetära kostnader, eftersom förändringar i beteenderegler också påverkas naturligt glömma information, inte förknippas med särskilda kostnader som uppkommit för detta ändamål.

faktiska observationer av forskare (främst filosofer och sociologer), som inte tillåter en strikt logisk rekonstruktion av detta lager av den institutionella miljön.

Förmodligen det första (åtminstone det mest kända) arbetet som huvudsakligen ägnades åt studier av överkonstitutionella regler var Max Webers bok "Den protestantiska etiken och kapitalismens ande", där denna tyske sociolog på ett övertygande sätt visade påverkan av religiösa beteendemässiga attityder och moraliska värderingar som är inneboende i protestantismen, om relationer och regler för interaktion mellan ekonomiska aktörer och deras inställning till arbete, det vill säga reglerna för arbetsbeteende.

Konstitutionella regler. I ekonomisk teori konstitutionell Det är brukligt att kalla regler av generell karaktär som strukturerar förhållandet mellan individer och staten, samt individer sinsemellan. Genom att uppfylla dessa funktioner, upprättar konstitutionella regler för det första statens hierarkiska struktur; för det andra bestämmer de reglerna för att fatta beslut om bildandet av statliga organ (ministerier, departement, myndigheter, etc.), till exempel röstningsregler i demokratier, regler för arv i monarkier, etc.; för det tredje bestämmer de formerna och reglerna för övervakning av statliga åtgärder från samhällets sida.

Konstitutionella regler kan vara både formella och informella. Till exempel kan reglerna för maktöverträdelse i monarkier ta formen av oskriven sedvänja eller tradition, medan reglerna för röstning vid val av en stats lagstiftande organ kan ha formen av noggrant skriven lag.

Konstitutionella regler som ett speciellt lager av den institutionella miljön kan särskiljas inte bara på statens nivå, utan också på nivån för andra organisationer - företag, företag, ideella stiftelser etc. Deras funktion i dem utförs först av allt, genom stadgar, såväl som olika företagskoder, uppdragsbeskrivningar, etc. Identifieringen av sådana lokala, intraorganisatoriska regler med konstitutionella är möjlig på basis av funktionell förståelse för det senare, eftersom de relevanta dokumenten ur juridisk synpunkt naturligtvis inte har något gemensamt med grundlagen som statens grundläggande lag.

I detta avseende är det nödvändigt att uppmärksamma den betydande skillnaden mellan den ekonomiska och juridiska förståelsen av konstitutionella regler, vilket förhindrar upprättandet av ömsesidig förståelse mellan företrädare för relevanta vetenskapsgrenar. Om, som följer av ovanstående, den ekonomiska förståelsen av konstitutionella regler är mycket bred och inte har något att göra med formen för presentation av motsvarande regler (kom ihåg att de också kan vara informella), så har den juridiska förståelsen av grundlagen en mycket mer strikt och snäv betydelse. Till exempel har reglerna för arv av makt i monarkier som nämnts ovan, som har formerna av sed eller tradition, ur juridisk synvinkel ingen relation till grundlagen, liksom företagsinterna koder, uppdragsbeskrivningar för ideell organisationer etc. Ekonomer måste ha denna skillnad i åtanke när de läser juridisk forskning som rör frågor om konstitutionell rätt.

ekonomiska regler och äganderätt. Ekonomiska regler är regler direkt definiera former för organisation av ekonomisk verksamhet, inom ramen för vilken ekonomisk

agenter bildar institutionella överenskommelser och fattar beslut om resursanvändning.

Till exempel omfattar ekonomiska regler kvoter för import eller export av vissa produkter, förbud mot användning av vissa typer av kontrakt, lagligt fastställda tidsfrister för patentens giltighet för uppfinningar m.m.

Ekonomiska regler är förutsättningarna och förutsättningarna för uppkomsten äganderätter: de senare uppstår var och när det bildas regler i samhället som reglerar deras val av sätt att använda begränsade varor (inklusive resurser). I detta avseende kan vi säga att genom att studera äganderätten studerar vi ekonomiska regler och vice versa.

Förmodligen var en av de första ekonomiska reglerna som reglerade ekonomisk aktivitet reglerna som definierade gränserna för de territorier där primitiva stammar sökte efter och samlade ätbara växter och djur. Denna regel bestämde stammens äganderätt till motsvarande territorium: inom dess gränser kunde insamlingen genomföras obehindrat, medan utanför den kunde en medlem av en stam stöta på representanter för en annan, vilket skulle resultera i en konflikt om vem som ägde stammen. hittad växt eller det fångade djuret.

En bekräftelse på att "territoriumsregeln" kan vara en av de första ekonomiska reglerna är det faktum att många djur som leder en (relativt) stillasittande livsstil har liknande territorier (etologer, specialister som studerar djurens beteende, kallar dem vördnad). Vissa av djuren (t.ex. hundar, vargar) markerar gränserna för sina vördnar på ett visst sätt, och märkena fungerar som signaler för andra individer av samma biologiska art att territoriet är "ockuperat", "tillhör" en av de andra individerna.

Egendomsrätt definierar de handlingar i förhållande till ett objekt som är tillåtna och skyddade från hinder för deras genomförande av andra personer. Ur denna synvinkel kan vi säga att valsituationen bestäms av äganderätten.

Egendomsrätt är de som är tillåtna och skyddade från hinder för deras genomförande möjliga sätt att använda begränsade resurser som är exklusivt för individer eller grupper

Väsentligt för att förstå äganderätten är å ena sidan deras specifikationer, och på den andra - fläck.

Specifikationer av äganderätt är skapandet av en exklusivitetsregim för en individ eller grupp genom att definiera lagens föremål, lagens föremål, uppsättningen befogenheter som subjektet har, såväl som mekanismen som säkerställer deras efterlevnad.

För att förstå specifikationen av äganderätten är det viktigt vem (vilken det är borgensmannen) som tillhandahåller det och hur det utförs utsända rättigheter (om det alls är tillåtet).

När det gäller formella rättigheter så anges de oftast av stat. Samtidigt kan till exempel inom ett företag vissa formella äganderätter specificeras av dess ledning. Tillsammans med det formella är det möjligt opersonlig specifikation, som är baserad på den vardagliga praxisen av interaktion mellan ekonomiska aktörer, dvs. borgensmannen agerar någon medlem i gruppen som märkte en överträdelse. Det avser vanligtvis informella äganderätter som finns som en konsekvens av att det finns informella regler.

Den viktigaste funktionen i processen att specificera äganderätten är att ge dem fastigheterna exklusivitet.

Äganderätten kallas exklusiv om dess subjekt faktiskt kan utesluta andra ekonomiska aktörer från beslutsprocessen angående användningen av denna befogenhet

Exklusiviteten för en viss äganderätt innebär inte att den tillhör till individen dvs till en privatperson. En grupp människor, en ekonomisk organisation (juridisk person), och slutligen staten kan ha exklusiva rättigheter. Dessa frågor diskuteras närmare i kapitel 3, som granskar olika fastighetsregimer.

Egendomsrättens exklusivitet är ekonomiskt viktig eftersom det är det som skapar incitament för en effektiv användning av resurser: om en subjekts äganderätt till resultatet av användningen av dess resurser inte är exklusiv, har den inget incitament att maximera detta resultat, eftersom hela eller delar av det kan gå till någon annan.

Till exempel, om bönderna i en stillasittande stam regelbundet plundras av nomader som tar bort det mesta av skörden och lämnar efter sig tillräckligt med spannmål för att hålla bönderna från att svälta, finns det inget incitament för bönderna att anstränga sig för att maximera produktiviteten hos bönderna. landa. De kommer att sträva efter att endast odla det nödvändiga minimum av spannmål, spendera de "frigjorda" resurserna för andra ändamål, till exempel, specificera sina rättigheter genom att anställa väpnat skydd, eller helt enkelt tillbringa tid i sysslolöshet.

På sätt och vis är det omvända till specifikationsprocessen urholkning av äganderätten. Denna term hänvisar till praxis att kränka rättigheternas exklusivitet, vilket leder till en minskning av värdet av rättighetsobjektet för subjektet, eftersom strömmen av förväntad inkomst måste diskonteras till en högre ränta (med hänsyn till risken för expropriation). Regelbundna räder av nomader, som förekom i det föregående exemplet, är just en form av erosion av böndernas äganderätt till grödor. Den faktiska exklusivitetsnivån för en viss äganderätt är således en funktion av processerna för specificering/erosion av äganderätter.

Kontrakt. Som nämnts ovan är kontrakt (avtal) de mest typiska typerna av institutionella avtal. I termer av det senare kan ett kontrakt definieras som en regel som strukturerar, i tid och/eller rum, interaktioner mellan två (eller flera) ekonomiska aktörer när det gäller utbyte av äganderätter på grundval av skyldigheter som de frivilligt åtagit sig som en resultat av en överenskommelse13.

I princip kan vilken regel som helst vara tolka som något slags kontrakt. Till exempel var förhållandet mellan en slavägare och en slav, trots deras uppenbara ojämlikhet, föremål (särskilt under slaveriets sena period) av mycket specifika regler. Följaktligen dessa regler kan tolkas som vissa utbyten:ägaren försåg slaven med bostad och mat i utbyte mot hans arbete; ägaren begränsade slavens frihet i utbyte mot hans skydd från

13 Ämnet kontrakt diskuteras i detalj i kapitel 5 i läroboken.

intrång av andra, kanske grymmare, mästare etc. Givetvis, eftersom de nämnda reglerna ingalunda var resultatet av en frivillig överenskommelse (med undantag av en tidigare fri medborgares medvetna försäljning av sig själv i slaveri) av sådana "utbyten" är just en möjlig tolkning av slaveriets regler . En expansiv tolkning av kontrakt som liknar den givna kallas kontraktsmetod till analys av ekonomiska institutioner.

De väsentliga punkterna i ett avtal som i regel skiljer det från andra typer av regler är:

medvetenhet och målmedvetenhet i utvecklingen av denna regel av dess adressater (kontraktsparter); andra regler kan utformas utan förhandstänkande eller design, genom försök och misstag;

frivillighet, ömsesidig nytta av sina parters deltagande i kontraktet; andra typer av regler kan vara mycket asymmetriska när det gäller fördelningen av kostnader och fördelar;

begränsningen av denna regels giltighet endast till dess adressater - avtalsparterna; andra typer av regler, såsom statligt påtvingade lagar, gäller inte bara för lagstiftare utan även för alla andra medborgare;

direkt koppling av kontraktet till utbyte eller annan förflyttning av äganderätter (till exempel ett avtal om donation av egendom som inte innebär en "motverkande" förflyttning av annan egendom från mottagaren till givaren); andra typer av regler får inte direkt påverka överlåtelsen av äganderätten.

Kontrakt är regler som "tjänar" (d.v.s. koordinerar) olika utbyten. Marknadsbörser anses vara den vanligaste formen av utbyte, men generellt är variationen av utbytestyper mycket bredare.

Vi kommer att kalla utbyte för alienering och tillägnande av äganderätt till vissa varor mellan två eller flera agenter, på grund av deras medvetna interaktion.

Alienation och tillägnande av äganderätt innebär deras omfördelning. Ett utbyte är en omfördelning av äganderätten som involverar beslutsfattande av dess deltagare. Resultaten av omfördelningen av äganderätten (utbyte) beror uppenbarligen på hur och under vilka villkor beslut fattas av dess deltagare. Det är viktigt att särskilja dessa förhållanden, eller beslutsfattande situationer, efter egenskaper selektivitet Och symmetri. På basis av selektivitet kan hela uppsättningen av utbyten delas in i selektiva - de där försökspersonerna har möjlighet att välja motpart, ämne och proportioner för utbytet (i synnerhet pris) - och icke-selektiva, där denna möjlighet är frånvarande. Baserat på symmetri delas utbyten in i symmetriska och asymmetriska. Inom den första gruppen är valmöjligheterna desamma för parterna, inom den andra gruppen är de ojämlika.

Genom att kombinera dessa funktioner är det lätt att få en teoretisk typologi som inkluderar 4 typer av utbyten, varav två är asymmetriskt selektiva och

asymmetriskt urskillningslöst - beskriv faktiskt en asymmetrisk typ av utbyte.

Ytterligare mångfald i bytestypologin introduceras av funktionen "garant för utbyte" - ett ämne eller en social mekanism som skyddar den nya fördelningen av äganderätten till bytesobjektet. Följande alternativ markeras här: (1) en av utbytesdeltagarna; (2) båda parter i utbytet; (3) tredje part - individuell eller privat organisation; (4) staten, representerad av en eller flera statliga brottsbekämpande organisationer; (5) tradition, sed. I det här fallet är ett typiskt fall skyddet av ett utbyte samtidigt eller sekventiellt av flera garanter.

Till exempel, för marknadskontrakt som motsvarar symmetriskt selektiva börser, är ett typiskt fall deras flerskiktsskydd, inklusive alla de listade typerna av garanter, några i flera olika versioner. För att förhindra brott mot avtalet inom ramen för alternativ (3) används således följande: stora och välrenommerade handelsföretag, företagsföreningar, skiljedomstolar samt kriminella organisationer; inom alternativ (4) - företrädare för den regionala förvaltningen, regionala lagstiftande församlingar samt domstolar14.

Eftersom kontrakt är medvetet utvecklade regler som strukturerar samspelet mellan sina parter under en viss (ändlig eller obestämd) tidsperiod, kan varje kontrakt betraktas som gemensam aktivitetsplan dessa partier. Om varje regel förser agenterna som kan det bara några beskrivande information om framtida möjlig handlingar från andra ekonomiska aktörer (i situationer som regleras av den relevanta regeln), kontraktet är en uppsättning ömsesidiga skyldigheter, bär normativ, vägledande information om handlingar som måste vara engagerad fester i framtiden.

Naturligtvis, precis som andra regler, får kontrakt inte uppfyllas, d.v.s. brytas (bryts) av den part som anser att fördelarna med att bryta (dvs. från att byta överträdarens resurser till en annan typ av verksamhet) överstiger kostnaderna förknippade med påföljder. på henne för underlåtenhet att uppfylla sina skyldigheter. Sannolikheten för avtalsbrott kan dock generellt bedömas som lägre än sannolikheten för brott mot andra regler. Kontraktet är trots allt utvecklat och ingått målmedvetet; detta innebär att dess parter har möjlighet att ta hänsyn till sina egna intressen i denna plan för gemensamma åtgärder. Tvärtom är många regler inriktade på att förverkliga sina utvecklares intressen, medan helt andra ekonomiska aktörer måste implementera sådana regler. Om sådana regler medför alltför stora improduktiva (för dem) kostnader för de sistnämnda, och verkställighetskontrollen inte är för strikt, eller sanktionerna är små, kommer regeln inte att verkställas med stor sannolikhet.

Regler och rättigheter. I avsnittet "Ekonomiska regler och äganderätt" definierade vi äganderätt som härledd från ekonomiska regler. Detta förhållande stämmer för alla rättigheter och regler. Varje rättighet för en individ (eller organisation) är möjligheten att fritt utföra vissa handlingar, i synnerhet handlingar för att

14 Klassificeringen av utbyten beskrivs mer i detalj i boken: Tambovtsev V.L. (1997), Staten och övergångsekonomin: gränser för kontrollerbarhet, M.: TEIS.

eller annat föremål (egendom). Denna möjlighet är en direkt logisk konsekvens av regeln, enligt vilken sådana handlingar inte är föremål för sanktioner av garanten för denna regel. Handlingar som straffas inom ramen för att tvinga regeln att verkställas utgör inte innehållet i någons rättighet.

När en individ agerar i enlighet med en regel, det vill säga blir dess adressat, förvärvar han automatiskt de rättigheter som ligger i denna roll. Detta innebär att han inte kommer att stöta på något motstånd när han utför åtgärder som är tillåtna enligt regeln och därför inte behöver ådra sig de kostnader som krävs för att skydda sig mot sådan invändning15. Detta innebär att ur ekonomisk synvinkel är rättigheter medel för att spara resurser i processen att utföra åtgärder.

Naturligtvis kan individer utföra handlingar som de inte har några rättigheter till. Men som nämnts ovan kan de bli föremål för sanktioner och ådra sig förluster. Följaktligen blir de förväntade fördelarna av att utföra en sådan åtgärd mindre än om individen hade motsvarande rätt.

Man kan därför dra slutsatsen att det är så rättigheterär en annan (utöver koordinationseffekten) specifik social mekanism med hjälp av regler förse kostnadsbesparingar.

Slutsats

Innehållet i detta kapitel, som ägnas åt de grundläggande begreppen i den nya institutionella ekonomiska teorin, uttömmer naturligtvis inte alla problem som är förknippade med dem. Ett antal viktiga, men mer "subtila" frågor förblev utanför dess räckvidd. Dessa inkluderar till exempel frågor om mångfald blanketter för att beskriva institutioner och deras komparativa fördelar för att lösa olika teoretiska och tillämpade problem, frågeställningar förklaringar institutionernas ursprung (delvis diskuterat i kapitel 6) och förutsägelser uppkomsten av nya institutioner etc. Många av dessa problem diskuteras bara i aktuell vetenskaplig forskning, det finns inga allmänt vedertagna lösningar på dem, vilket är ett hinder för att ta in dem i en lärobok, medan andra är tillräckligt utarbetade, men är av privat karaktär, och betraktas som en del av utbildningen på masternivå.

Kapitel Begrepp

Begränsad rationalitet

Beteendemönster

Norm (regel)

Opportunistiskt beteende

Mekanism för att upprätthålla regeln

15 Såvida inte denna regel naturligtvis strider mot någon annan regel som delas av en individ som också har anspråk på de varor som den första individen handlar med. Se ovan om förhållandet mellan formella och informella regler.

Inleda

Institutionens restriktiva funktion

Institutets samordningsfunktion

Institutets fördelande funktion

Formella regler

Informella regler

Institutionell miljö

Institutionellt avtal

Hierarki av regler

Överkonstitutionella regler

Konstitutionella regler

Ekonomiska regler

Kontrakt

Äganderätt

Exklusivitet för äganderätt

Egendomsrättsspecifikation

Erosion av äganderätten

Granska frågor

Är information en begränsning i ekonomiskt beslutsfattande?

Vad är förhållandet mellan begränsad information och bildningen av vanor?

Maximerar beteendemönster alltid användbarheten?

Är det alltid oönskat att bryta en regel ur ekonomisk synvinkel?

Är varje regel en institution?

Betyder förekomsten av regelbundenhet i beteende alltid existensen av en motsvarande institution?

Är det sant att någon institution skapar en fördelningseffekt?

Hur skiljer sig formella regler från informella?

Hur kan formella och informella regler relatera till varandra i statik och dynamik?

Vad är logiken bakom mekanismen för att upprätthålla regeln?

Vad ingår i den institutionella miljön?

Vad är institutionella arrangemang?

Vilka typer av regler är, ur ekonomisk synvinkel, konstitutionella regler?

Vad är rättigheter?

Hur hänger regler och rättigheter ihop?

Vad är äganderätt?

Vilken är huvudfunktionen för en äganderättsspecifikation?

Är det sant att äganderättens exklusivitet endast är möjlig när deras subjekt är en individ?

Vad är ett utbyte och hur kan utbyten klassificeras?

Frågor att överväga

Hur, med hjälp av vilka forskningsprocedurer, kan man bland de olika observerade regelbundenheterna i människors beteende identifiera de som orsakas av existensen av institutioner?

Är institutioner kollektiva nyttigheter? Om de är det, vad är den totala effekten av underproduktion av kollektiva nyttigheter för dem?

Är staten alltid intresserad av en tydlig specifikation av äganderätten?

Litteratur

Main

North D. (1997), Institutioner, institutionell förändring och ekonomisk prestation, M.: Börjande, förord, kap. 2, 3, 5, 6, 7.

Eggertsson T. (2001), Ekonomiskt beteende och institutioner, M.: Fall, kap. 2.

Ytterligare

North, D. (1993a), Institutioner och ekonomisk tillväxt: en historisk introduktion. AVHANDLING, vol. 1, problem 2, sid. 69–91.

Tambovtsev V.L. (red.) (20016), Ekonomisk analys av regelverk, M.: TEIS, kap. 1–3.

Shastitko A.E. (2002), Ny institutionell ekonomi, M.: TEIS, kap. 3, 4, 5.

Elster Y. (1993), Sociala normer och ekonomisk teori // AVHANDLING,vol. 1, nummer. Z, s.73–91.

en specifik kombination av partisystem och röstningsmetod

organisation av den högsta makten i ett visst territorium

136.Lobbying som fenomen speglar...

utveckling av legitim makt

intressegruppers påverkan på statliga organ

sätt att bilda en elit

centralisering av kraftsystemet

137. Enligt elitteorin tillhör makten i samhället alltid...

majoriteten av folket

besitter de nödvändiga egenskaperna för minoriteten

Politiskt parti

karismatisk ledare

138.Internationella miljöorganisationer bildades i...

X år

1900-1910-talet

1940-1950-talet

139. Ett socialt fenomen som representerar en av formerna för att lösa sociala motsättningar mellan stater, folk, klasser och sociala grupper med hjälp av väpnat våld är ...

Krig

konfrontation

konkurrens

140.Ideologi__________ betonar kontinuiteten i utvecklingen, prioriteringen av statens intressen framför individens intressen, kult, traditioner.

Marxism

liberalism

konservatism

socialdemokratin

141. Tvångsnatur har...

självständigt deltagande

mobiliserat deltagande

Subjektiv aktivitet

politiskt deltagande

142. Ämnen statsvetenskap som vetenskap och akademisk disciplin är (minst två svarsalternativ) ...

vetenskapliga och professionella gemenskaper som är engagerade i forskning och undervisning inom ämnesområdet statsvetenskap

vetenskapsmän och lärare som är engagerade i forskning och undervisning av problem med politik och makt

Politik och dess centrala element - politisk makt, återspeglar den politiska verkligheten, politiska idéer

statsmakten och dess verksamhet i att driva inrikes- och utrikespolitik

143. Metoder för politiska prognoser inkluderar inte...

fantasi

Extrapolering

expertis

scenariobyggande

144. Den sociometriska metoden är en metod...

identifiering av indikatorer som är mest karakteristiska för problemsituationen som studieobjekt och deras orsaks- och verkansanalys

skapa nödvändiga och tillräckliga förutsättningar för manifestation och mätning av samband mellan fenomen

En undersökning som syftar till att identifiera tillståndet och dynamiken i mellanmänskliga relationer genom att registrera känslor av sympati och antipati

insamling av faktainformation, vilket innebär att forskningsobjektets egenskaper och parametrar ersätts med ett system av symboler och betydelser.

145. Studiet av politiska processer och fenomen med hjälp av undersökningstekniker kallas ____________ metod

Statistisk

institutionell

kommunikativ

sociologisk

146. Den dynamiska aspekten av politiska relationer, som uttrycker deras beroende av systemet för människors handlingar och deras konsekvenser, uttrycks av konceptet ...

"politisk protest"

"politisk konflikt"

"politiska normer"

"politisk aktivitet"

147. Det politiska systemet inkluderar ___________ delsystem

pedagogisk

ekonomisk

Social

normativ

148. En förutsättning för bildandet av det civila samhället är inte...

uppkomsten av privat egendom

upprättandet av en demokratisk politisk regim

bekräftelse av kollektivismens ideologi

utvecklingen av en marknadsekonomi

149. En konstitutionell (parlamentarisk) monarki kännetecknas av...

Stark begränsning av den monarkiska makten i de dömande och verkställande grenarna, praktiskt taget fullständig frånvaro av befogenheter i den lagstiftande makten

begränsning av befogenheter endast på lagstiftningsområdet

monarkens obegränsade befogenheter inom området för lagstiftande och verkställande verksamhet

monarkens obegränsade befogenheter på området för lagstiftande verksamhet

150. Legitim makt, enligt M. Weber, är ...

pålitlig makt

makt som ignoreras

kraftens makt

kraft som säkerställer ekonomisk effektivitet och stabilitet

151. Ett politiskt partis huvudsakliga funktion är...

representation av allmänna intressen

bildandet av den härskande eliten

föra en valkampanj

politisk socialisering

152. Förändringen av det politiska systemet i övergångsprocessen från ett traditionellt samhälle till ett modernt kallas ...

förändringar inom systemet

rotation

modernisering

fungerar

153. Den politiska kommunikationens funktion är...

fatta de viktigaste besluten

utveckling av nya regler och förordningar

tillämpning av sanktioner mot lagöverträdare

Det finansiella systemet är som regel en uppsättning finansiella marknader och det statliga finansiella systemet (skattesystem, statsbudget, penningpolitik, system för statliga finansiella transfereringar, etc.).

Det är allmänt accepterat att finansiella marknader i sin tur är en kombination av penningmarknaden, såväl som värdepappers- och kapitalmarknader. En tydlig åtskillnad av dessa institutioner är praktiskt taget omöjlig. Den dominerande uppfattningen är dock att "penningmarknader" är de finansiella marknader där kortfristiga skulder byts ut mot externa pengar,
och termen "kapitalmarknad" omfattar både finansiella marknader och marknader där "fasta" fastigheter handlas.

Alla komponenter (delar) av det finansiella systemet har en viss likhet: i finansiella transaktioner finns det en ökad risk, jämfört med icke-finansiella affärsagenter, som naturligtvis kompenseras av en extra premie (extra bonus). I ekonomisk teori har detta fenomen beskrivits av kapitaltillgångsprissättningsmodeller i rymden (CAPM, genomsnittlig varians), intertemporala modeller och arbitrageprissättningsteori.

Som vi ser det är det finansiella systemet ett delsystem av ekonomin och är utformat för att säkerställa (1) den monetära cirkulationen av rörligheten av varor och tjänster, (2) omfördelningen av medel och (3) omvandlingen av finansiella
tillgångar. Vår forskning syftar till att identifiera essensen av den sista, tredje komponenten i det finansiella systemet - finansiell förmedling för omvandling av tillgångar.

I sin mest allmänna form är finansiella mellanhänder företag som är involverade i köp och försäljning av finansiella tillgångar. Således är finansiella mellanhänder de viktigaste aktörerna på organiserade finansmarknader. Den finansiella verksamheten, till skillnad från den vanliga, och den finansiella marknaden, till skillnad från den organiserade (materiella, icke-finansiella) marknaden, är grenar av icke-priskonkurrens, där kvaliteten och arten av de tjänster som erbjuds är viktiga ( mycket ofta är de differentierade och specificerade av konsumenter), traditioner för interaktion med kunder. Historisk erfarenhet har visat att icke-prisfaktorer snabbt blir monopoliserade eller oligopoliserade. Ekonomisk teori bygger på antagandet att finansiella transaktioner är epifenomen som bildar en "slöja" som döljer det interna innehållet i verkliga processer för en ytlig betraktare. Modigliani-Miller-satsen antydde att kostnaden
finansiella tillgångar är exakt lika med värdet av de externa tillgångar som ägarna av de finansiella tillgångarna har anspråk på. Den moderna ekonomin har emellertid helt motbevisat dessa antaganden: finansekonomin tjänar inte bara den reala ekonomin, utan har också egenskaperna för självexpansion och självgenerering. Vid ytterligare analys kommer vi att vara övertygade om att den finansiella ekonomin har kommit betydligt före icke-finansiella företag när det gäller skala och vinster.

Finansiell förmedling är verksamhetsområdet för agenter i det finansiella systemet. Enligt vissa ekonomer överförs köpkraften genom det finansiella systemet från ekonomiska enheter med överskottsbudget (eller med överskottsfinansiering - A.B.) till ekonomiska enheter med budgetunderskott. Samtidigt omvandlar finansiella mellanhänder finansiella krav till sådana
på ett sådant sätt att de blir mer attraktiva för slutinvesteraren. Processen att köpa direkta fordringar från ekonomiska enheter med brist på medel, och deras omvandling (omvandling) till indirekta fordringar, är finansiell förmedling. Samtidigt sker överföringen av medel från företag med positiv budget till företag med negativ budget genom (1) direkt eller (2) indirekt finansiering.

Detta är en alltför klassisk och ärlig definition. Saker och ting förändras snabbt nu för tiden. Utvecklingen av det finansiella systemet i världen under det senaste och ett halvt decenniet har till stor del vederlagt ovanstående synpunkt. För det första, i början av 1900-talet och under dess första 15 år, förknippades finansiell förmedling inte bara med omvandlingen av fordringar. För det andra, för att låna ut pengar är det inte nödvändigt att ha ett överskott i balansen av finansiella flöden (budget). Och för att låna dem är det inte nödvändigtvis brist på medel. Ett tydligt exempel är USA och amerikanska företag som har störst underskott
bland OECD-länderna, men det är de som är engagerade i storskaliga medlingsprojekt.

D. Blackwell, D. Kidwell, R. Peterson förstår finansiell förmedling som verksamheten hos företag där EEDB köper EEDB:s finansiella fordringar. Man skulle helt kunna hålla med om detta synsätt, om inte för en mycket viktig omständighet: vem bestämmer ett företag med överskott och ett företag med underskottsbudget? Vissa stater skapar själva på konstgjord väg ett underskott eller ett överskott av finansiella resurser (till exempel budgeten). Snart påverkar resultaten av sådana beslut de finansiella intermediärernas verksamhet och ökar deras underskott eller överskott.

R. Levin identifierar finansiell förmedling som förmågan hos detta delsystem av ekonomiska relationer att minska risker, mobilisera besparingar, öka medvetenheten hos affärsenheter, stimulera utbytesprocesser, etc. Enligt A. Darbinyan och E. Sandoyan är finansiell förmedling arbete inom följande fyra områden: innehav av information, konsumtionsutjämning, delegering av investeringsövervakning och positionering inom

som en "likviditetspool" eller "koalition av investerare"

Enligt andra forskare (Pomogaeva E.A.) är finansiell förmedling en gemensam aktivitet av en uppsättning finansiella institutioner för att säkerställa kontinuiteten i kapitalflöden mellan ekonomiska enheter, genomförd genom ett dubbelt utbyte av skuldfordringar och förpliktelser. Vi ser inga problem med denna definition, förutom att den är alltför allmän.

Enligt vår mening bör systemet för finansiell förmedling i betydelsen yrkesämnen erkännas som en uppsättning institutioner av icke-priskonkurrens utformade för att omvandla vissa typer av fordringar till andra, vissa typer av tillgångar till andra (till exempel externa tillgångar) till interna), potentiella framtida inkomster till faktiska utgifter för nuvarande, relativa tid finansiella överskott av några
mottagare till andras riktiga pengar. Tiden för finansiell förmedling har kommit: den föll till andra hälften av 1900-talet och början av 2000-talet. Utvecklingen av det finansiella systemet har överträffat alla förväntningar. Därför visar sig uttalanden som var "färska" igår om kärnan i det moderna systemet för finansiell förmedling vara föråldrade eller otillräckliga.

Bland instrumenten för finansiell förmedling bör vanligtvis följande beaktas: inlåning, lån, seigniorage (seigniorage), valutaväxling, aktier, obligationer, optioner, hypotekslån, marknader för finansiella derivatinstrument (terminer, terminer, optioner), tillhandahållande av garantier och garantier, försäkringsavtal (poliser, premier, betalningar), aktier, finansiell leasing och factoring, pantbanker. Och institutionerna för finansiell förmedling är banker, statskassor, internationella finansinstitut, försäkringsbolag, värdepappers- och investeringsfonder, aktiemarknader, hedgefonder, andra derivatfonder, etc. På senare tid har finansiella tjänster på allvar analyserats som en separat typ av finansiella tjänster.

remitteringar från arbetskraftsinvandrare (MTM), nått

534 miljarder dollar 2012 Inte alltid, men oftare

27 Gaidutsky A.P. Banker och migrationskapital. K.: Information Systems LLC, 2013. S. 39. Enligt Världsbanken är dessa överföringar till

Efter överföringen omvandlas även dessa medel från en typ av tillgång till en annan. Enligt Världsbanken når remitteringarna nästan 50 %

av utländska direktinvesteringar i världen och står för cirka 0,5 % av globala

BNP, och antalet migranter under de senaste 5 åren är redan 213 miljoner människor. Därför, enligt vår mening, har DTM också blivit ett verktyg för finansiell förmedling i vår tid.

Fram till nyligen var det vanligt att representera kärnan i finansiell förmedling genom ett system med tjänster som tillhandahålls av finansiella mellanhänder (dela upp lånebeloppet; överföra en nationell valuta till en annan; upprätta ett flexibelt system för återbetalningsvillkor; diversifiering av risken för utebliven betalning säkerställa illikviditet). Samtidigt noterades följande typer av finansiella mellanhänder: (1) Inlåningsinstitut (kommersiella banker, sparinstitut, kreditföreningar); (2) sparinstitut verksamma på
avtalsgrund (livförsäkringsbolag; olycksfallsförsäkringsbolag; pensionsfonder); (3) investeringsfonder (placeringsfonder; penningmarknadsfonder) och (4) ett antal andra typer av finansiella mellanhänder (finansiella företag för konsument-, företags- och handelslån; statliga finansiella institutioner och myndigheter, derivatinstitut eller derivat). Till denna lista bör man utan tvekan lägga till försäkringsmäklare och -agenter, valutahandlare, pantbanker och växlingskontor och betalnings- och avvecklingsorganisationer. Listan över typer av tjänster har förändrats kraftigt under de senaste 20 åren (nya produkter inkluderar hedgefonder, förmögenhetsförvaltning, naturresursförsäkring, etc.). I detta avseende är viss förvirring uppenbar i systematiseringen av typer och typer av tjänster.

Till exempel, i F. Fabozzi hittar vi följande system för att strukturera finansiella förmedlingsinstitut: han delar upp hela utbudet av finansiella institutioner i 2 läger. Han kallar det första lägret "ekonomiskt
mi-institut”, och delar även in dem i (1) försäkringsbolag, (2) depåorganisationer (banker, sparinstitut etc.) och (3) investeringsbolag. I det andra lägret noterar han icke-finansiella institutioner: sparfonder, sparande av icke-finansiella

uggleföretag etc.

Givetvis har varje forskare rätt att själv bestämma över forskningsmetodik. Men när det gäller finansiella förmedlingsinstitut finns det en viktig omständighet: man kan inte låta bli att lägga märke till att en del av dessa institutioner är förknippade med processerna för ackumulering av medel, den andra delen beror mer på omvandlingen av dessa ackumulerade medel till besparingar , den tredje omvandlar sparande till investeringar, och slutligen, den allra sista delen omvandlar investeringar till inkomst. Det finns också institutioner för finansiell förmedling som helt enkelt omvandlar vissa typer av tillgångar till andra typer och, de mest "fashionabla" av dem, omvandlar framtida inkomster till nuvarande utgifter. Samtidigt är det enligt vår mening mycket viktigt att undvika kors (dubbel, trippel etc.) redovisning vid strukturering och bedömning av det finansiella systemet. Mycket ofta, ibland på nivån av välrenommerade internationella finansiella organisationer, när man bedömer totala tillgångar eller finansiella
nya marknader sker en mekanisk summering av motsvarande tillgångar. Till exempel bedömde IMF 2011 kapitalmarknaderna genom att summera kapitaliseringen av aktiemarknader, offentliga och privata obligationer och banktillgångar. I princip kan du göra detta. Men en betydande del av bankernas tillgångar är bundna till obligationer och ungefär hälften av köpen av aktier

tionerna genomförs därför genom kapitalisering av aktiemarknader genom banklån.

De viktigaste strukturella enheterna på den finansiella förmedlingsmarknaden presenteras schematiskt i figur 1.1.

Systemet är konstruerat med hänsyn till det faktum att följande krav ställs på penningmarknadsinstrument (såväl som finansiella): (1) låg risk för utebliven betalning; (2) låg risk för fluktuationer i deras värde (eller kort betalningstid); (3) hög säljbarhet och (4) låga transaktionskostnader. Samtidigt kallas processen för tillbakadragande av nyligen utgivna finansiella fordringar av EEDB "primär placering".

I detta avseende föreslår vi att dela upp hela uppsättningen av finansiella förmedlingsinstitut i 4
grupper: strukturer som omvandlar inkomst till sparande och sparande; strukturer som omvandlar sparande till investeringar och inkomster; strukturer som omvandlar framtida inkomster till nuvarande utgifter och strukturer som omvandlar en typ av tillgång till en annan (Fig. 1.2.). Denna modellinställning till problemet ger en viss klarhet och logisk konsekvens till presentationen.

Enligt ursprungskällorna, metoderna för att fungera och syftet med utlåningen kan det finansiella systemet, enligt oss, presenteras på följande sätt:

Företagens värdepappersmarknad;

Derivatmarknad (inklusive hedging);

Betalningssystem;

Pensionsfonder;

Värdepappersfonder och kapitalförvaltningsindustrin;

Ris. 1.1. Finansiell förmedlingsmarknad och dess beståndsdelar.

Marknaden för statliga värdepapper;

Banksystem;

Konsumentlån (inklusive kreditkort, lån och pantbanker).

Några andra institutioner i det finansiella systemet bör också nämnas här. Det skulle till exempel vara lämpligt att påminna om det monetära systemet under regeringens kontroll (budget, garantier, garantier), etc. Men som nämnts ovan kommer vi i vårt arbete att studera endast institutioner för finansiell förmedling och endast yrkesämnen . I detta avseende är till exempel inte de offentliga finanserna föremålet för vår studie. Tillsammans med detta har säkringsinstitut nyligen börjat betraktas som en viktig institution för finansiell förmedling. Allt
Säkringssystemet bygger på teorierna om effektiv marknad, alternativkostnader, hypotes om effektiva marknader (EMH), dubbla begrepp om lönsamhet och risk, prissättning av nära substitut i frånvaro av arbitrage, etc. Allt detta blir allt viktigare. I vårt arbete beaktas dock inte säkringsinstitutioner specifikt. Deras utveckling är förknippad med närvaron av ett moget system för finansiell förmedling.

Ris. 1.2. Finansförmedlingsinstitutens struktur.

När det gäller valutaväxlingsverksamhet, försäljning och köp av obligationer, investeringshandlare etc. tar vi inte heller hänsyn till dem. Valutatransaktioner och delvis obligationstransaktioner är institutioner för extern (formell i förhållande till det finansiella systemet) omvandling av tillgångar och, så att säga, instrument för finansiell förmedling - inte mindre intressanta.

Således kommer vår uppmärksamhet fullt ut att ägnas åt sådana strukturella delar av finansiell förmedling som: banker och kreditinstitut, pensionsfonder och försäkringsbolag, värdepappers- och investeringsfonder (banker), mellanliggande låntagare och aktiemarknader.

Närvaron i landet av ett specialiserat system av finansiella mellanhänder gör det möjligt för oss, som det verkar, att ha en omvandling av tillgångar, pengar och fonder som utförs mer effektivt och snabbare. I det här fallet utlöses faktiskt följande: (1) stordriftsfördelar, (2) kostnadsbesparingar på transaktioner, (3) ökad handlingshastighet och minskad sannolikhet för fel för kunder, (4) förmågan att systematisera händelser och förutsäga transaktionsdeltagarnas handlingar. Forskning av J. Tobin visade att penningcirkulationens hastighet, beräknad enl

BNP i den amerikanska ekonomin är 6–7 gånger tillväxten per år. Men om inte bara slutliga, utan också mellanliggande transaktioner med varor och tjänster övervägs, kan antalet omsättningar per år vara 20 eller 30, och i fallet med bankinsättningar - till och med 500. Och här är den främsta acceleratorn det finansiella systemet.

Frågan uppstår: vad bestämmer volymen och omfattningen av det moderna finansiella systemet? Enligt R. Goldsmith är det moderna finansiella systemet en "överbyggnad" i det ekonomiska systemet. N. Håkansson menar att kärnan i finansiella förmedlingsinstitut är finansmarknaden, som består av instrument som aktier, obligationer, optioner och försäkringsavtal. Som vi kan se har denna författare inte ett lån eller inlåning som finansiella marknadsinstrument.

En representant för Paris School of Economics, T. Piketty, vars arbete väckte stort intresse i början av 2014, anser att finansernas inflytande på ekonomisk

tillväxten är cyklisk. Så enligt hans åsikt för 1700–1820. avkastningen på kapital (vinst) var 5,1 %, även om den globala tillväxten då var 0,5 %. För 1820–1913 siffrorna har ändrats: 5 respektive 1,5 % för 1913–1950. – 5,2 % och 1,9 %, för 1950–2012. 5,3 % och 3,8 %. Men, enligt hans mening, för 2013–2100. det kommer att ske en minskning av dessa indikatorer till 4,3 % respektive 1,5 %. Författaren menar att därmed tiderna har kommit då den marginella effektiviteten av investeringar och finansiell förmedling kommer att falla, vilket skedde under senmedeltiden.

Utvecklingen av det finansiella systemet påverkas också av skattekrav: ju högre utveckling statens finansiella institutioner har, desto större är chanserna för relativa

mycket låga skatter.

R. Goldsmiths tillvägagångssätt kan ha varit aktuellt tidigare - för 28-30 år sedan, då till exempel i USA var kostnaden för transaktioner på aktiemarknaden 1/3 av BNP. Idag (2014) är kapitaliseringen av aktiemarknaden i detta land 151,2% av BNP, och i världen i
i genomsnitt - 94,6 % (toppvärde - 114,7 % 2007). Många börjar redan tvivla på om det är rätt att betrakta finanssektorn som en "överbyggnad"? Under 2011 USA producerade endast 9 % av de varor och tjänster som handlas i världen, 22 % av den globala BNP (15,09 biljoner USD från 66,99 USD) och 65 % av alla finansiella tjänster. Landets förluster i global export och i global BNP-produktion kompenserades av en kraftig ökning av dess andel av finansiella tjänster. USA är det enda landet i världen för vilket en minskning av dess andel av världsexporten inte hotar att försvaga detta lands ekonomiska inflytande. På grund av den effektivt organiserade finanssektorn har dollar som har "försvunnit" på grund av en negativ betalningsbalans återvänt till detta land i 30 år nu. Åsikten från T. Piketty är av allvarligt vetenskapligt intresse, men för närvarande bevittnar vi den ohämmade tillväxten av sfären för finansiell förmedling över hela världen.

Låt oss nu svara på den här frågan: vad bestämmer mängden totala tillgångar för finansiella institutioner?
medling? Hur man bestämmer sig för att mer eller mindre korrekt diagnostisera: vilken nivå av finansiella tjänster är tillräcklig för en given (diskuterad, övervägd) tidsperiod? Till att börja med, i vilken utsträckning kan ytterligare tillväxt inom finansiella tjänster skada utvecklingen av den reala ekonomin? Endast för 2007–2013. Feds tillgångar till USA:s BNP ökade från 5,5 % till 21 %, Bank of England – från 6 till 26 % och Bank of Japan – från 21 till 45 %. Allt detta ger upphov till behovet av att omvärdera verksamheten hos finansiella förmedlingsinstitut (till exempel banker). När allt kommer omkring innebär tillväxten av någon bransch ökad resursförbrukning. Därför är tillväxt i en sektor av ekonomin alltid en förlust av tillväxt i en annan sektor. Därför, enligt vår åsikt, innebär en överdriven svällning av det finansiella förmedlingssystemet alltid, i en eller annan grad, en paus eller avmattning i tillväxten i den reala sektorn av ekonomin. Till exempel behöver byggandet av ett bostadshus naturligtvis försäkras och eventuellt återförsäkras. Men "återförsäkring av återförsäkring" betyder från
överskottsflöde av resurser till finanssektorn. Det genererar snarare BNP-tillväxt, men är inte på något sätt relaterat till behoven av ekonomisk tillväxt.

Enligt vissa författare är gränsen för tillväxten av det finansiella förmedlingssystemet substitutionen av externa tillgångar, nämligen: flödet av resurser från en sfär av ekonomin till en annan kommer att fortsätta tills lika möjligheter för ekonomisk tillväxt uppstår på alla områden. På ett eller annat sätt har finansförmedlingsinstitutens beteende alltid varit oförutsägbart. En bra illustration av vad som har sagts kan vara en jämförelse av fakta och analytikers prognoser för S&P sammansatta index för 1985–2009. Först 1998 analytiker lyckades förutsäga

indexets identitet.

Processen att ersätta externa tillgångar (tillgångar som ligger utanför en viss verksamhets funktion) eller pengar med interna (pengar "ankommer" till branschen för direkt användning) sker genom depåinstrument. J. Tobin tycker det
Det är också sant att finansiell förmedling gör det möjligt att minska varulagret, omfördelar risker mot de sparägare som är mer redo för detta och slutligen minskar behovet av pengar genom att samla risker. Men Tobin, som är en representant för den keynesianska skolan, letar efter en viss deterministisk förklaring. Monetaristerna kanske inte gillar detta tillvägagångssätt. Enligt deras åsikt finns det inget behov av att leta efter konstgjorda skillnader mellan de olika sektorerna i ekonomin (verkliga och finansiella), var och en av dem spelar sin oersättliga roll för att öka konsumtionen. Vissa författare gick längre: enligt deras åsikt, i stället för nationalräkenskapssystemet, är det nödvändigt att använda systemet för internationella räkenskaper, och därför föreslår de användningen av en indikator för aggregerade finansiella och ekonomiska resultat inom enskilda länder och i internationella jämförelse de föreslår att endast ta hänsyn till det exporterade mervärdet från finansiella företag

Så var ska vi leta efter gränserna för utvecklingen av det övergripande systemet för finansiell förmedling? Är dessa gränser konstanta eller utvecklas de?

Enligt vår mening kan det inte finnas en enda och konstant åsikt i frågan om gränserna för det finansiella förmedlingssystemet. Historiskt, under en viss tidsperiod, har kärnan i det finansiella systemet förändrats. Till exempel, om banker (de främsta finansiella mellanhänderna vid den tiden) för några decennier sedan skapade ett visst värde av finansiella tjänster genom att ackumulera besparingar, minskar nu förhållandet mellan inlåning och utlåning konstant. Mobiliseringen av "sparande" sker också genom obligationsinstitut, emission av sedlar, säkerheter för fastigheter (den så kallade "förmögenhetsförvaltningen"), demonetisering av valutareserver, sterilisering av "överskott" av betalningsbalansen (sterilisering av valutaintäkter från försäljning av olja, gas, råvaror, överföringar av arbetskraftsinvandrare, överskott av export än import). I allmänhet är utvecklingen av finansiell förmedling, flera finansiella tjänster (utlåning, refinansiering, kreditförsäkring, kreditåterförsäkring, refinansieringsförsäkring, refinansieringsåterförsäkring, etc.) normala fenomen. Det är också normalt att en viss volym av BNP och en andel av finansiella
förmedlingen i ekonomin växer ständigt. För att uppnå en viss ekonomisk tillväxt är det helt oviktigt att det samtidigt sker en stark tillväxt inom finansiella tjänster och en minskning av andelen realekonomi. En sådan finansiell ekonomi behövs och måste beaktas. Det finns och bör dock finnas vissa gränser för distributionen av finansiella tjänster. För det första måste det tydligt fastställas om dessa tjänster leder till den nuvarande resursanvändningen för framtida generationer? Framför allt, orsakar inte varje utveckling av skuld- och obligationsinstitutionerna absolut och jämförande fattigdom för framtida generationer, och begränsar det inte fältet för deras ekonomiska verksamhet? Och förklarar inte detta lönerna för cheferna för finansiella organisationer, utan motstycke jämfört med andra sektorer av ekonomin? För det andra, leder inte systemet för finansiell förmedling till en artificiell överföring av resurser från en bransch till en annan, och stoppar inte detta tillväxten i vissa sektorer av ekonomin? För det tredje, tillåter inte flexibiliteten hos finansiella instrument i den moderna globala världen oss att minimera ekonomiska risker i detta system och ökar dem inte i andra sektorer av ekonomin?

Tabell 1.1.

Område	Huvudstad	Plikt	Tillgångar
1	2	3	4
Asien	13.1	17.6	27
USA	15.1	31.6	14.2
Europa	10	32.8	46.4

Volym av finansiella marknader, biljoner. dollar (2011).

Tabell 1.1 data. visa vilka imponerande dimensioner finansmarknaderna har nått i dessa dagar. Det är karakteristiskt att i Asien, som fortfarande ligger efter Amerika och Europa när det gäller ekonomisk utveckling, och i andra utvecklingsregioner, är indikatorerna för utvecklingen av finansmarknaderna (57,7 biljoner dollar) inte mindre (USA - 60,9 biljoner dollar, Europa - 89,2). ). Således, enligt indikatorerna, lån (utgivna av banksektorn) / BNP (tabell 1.2.) vissa asiatiska länder eller länder med övergångsekonomier, trots den upprepade eftersläpningen i termer av BNP per capita, under 2012. låg på en helt jämförbar nivå med utvecklade länder. Till exempel ligger Kina före Tyskland och Frankrike i denna indikator, och Ukraina, där den ekonomiska utvecklingen (BNP per capita) i genomsnitt är 11 57 The Economist. 14-20 maj 2011. R. 4.

gånger lägre än i utvecklade länder och 3,5 gånger lägre än världsgenomsnittet; enligt den aktuella indikatorn är det på nivån 61 % jämfört med indikatorerna i Tyskland. I Armenien överträffar dynamiken i det finansiella systemet också avsevärt tillväxten i andra sektorer av ekonomin. Men 2013 "lån/BNP"-indikatorn i Armenien uppgick till 44,8 %: dess tillväxttakt minskade. I förhållande till Ryssland, som E.D. Sorokin med rätta noterar i sina analyser, är ekonomins andel av världsekonomins struktur obetydlig (3,2%). Men på kapital- och investeringsmarknaderna är denna andel ännu mindre: 2,8 respektive 1,5 % 58 .

Tabell 1.2.

Förhållandet mellan inhemska utlåningsvolymer och BNP, 2012, %. 59

Länder	Lån / BNP
USA	228,6
Japan	346,1
EU	156,5 60
Tyskland	123,6
Frankrike	136,4

58 Sorokin D.E. Strategiska riktlinjer för anti-krispolitik (http://shabrov.info/elbrus/sorok.pdf). C. 53.

59 http://data.worldbank.org/indikator/FS.AST.DOMS.GD.ZS

60 Genomsnitt för 2011

Storbritannien	210,1
Polen	63,8
Kina	155,1
Ryssland	42,5
Ukraina	74,1
Turkiet	71,9
Armenien	44,4
Georgien	35,0
Azerbajdzjan	25,3
Världen i genomsnitt	164,9

1870–1960 denna siffra minskade med 8–10 gånger. Det betyder att 1960 banker behövde 10 gånger mindre medel för att låna ut till ekonomin än 1870. Efter 1960 kostnaderna för banktjänster ökar kraftigt, men deras kostnader växer ännu snabbare. Allra i slutet av 1900-talet var kostnaden för banktjänster redan 3 gånger högre än på 60-talet av 1900-talet. Efter finanskrisen 2008–2009, när Basel III-systemet aktiverades för att säkerställa ytterligare stabilitet, med en kraftig ökning av kapitaltäckningskraven för banker och kreditinstitut,
kostnaden för lån ökade med ytterligare 1,5–1,7 gånger och återgick till nivån i slutet av 1800- och början av 1900-talet.

Ris. 1.3. Kapital/tillgångar i banksystemen i USA och Storbritannien för 1870–1990. 62

Följaktligen har det finansiella systemet gått igenom en 120-årscykel: det är allt mindre effektivt och lönsamt för att driva global ekonomisk tillväxt. Nedan, med hänsyn till ovanstående, kommer vi att försöka skissera en viss modell som reglerar de "rättvisa" volymerna och andelen av det finansiella systemet i ekonomin i detta skede av utvecklingen av landets ekonomi.

Marknaden är en uppsättning institutioner som säkerställer organisationen av gemensam ekonomisk aktivitet för människor, ekonomiskt utbyte mellan dem i form av köp och försäljning av varor och tjänster. Marknadens funktion bygger på sådana grundläggande principer som:

Privat egendom;

Frivillig och likvärdig interaktion mellan oberoende och oberoende ekonomiska enheter;

Konkurrens.

Uppsättningen av institutioner bildar ett integrerat system eller en institutionell miljö. Institutionernas "marknadsförbarhet" bestäms av deras karaktärs överensstämmelse med de grundläggande principerna för en marknadsekonomi:

Frihet till ekonomisk verksamhet;

Marknadsrelationernas universalitet;

Pluralism och jämlikhet i ägandeformer;

Självreglering av ekonomisk verksamhet;

Fri prissättning;

Självfinansiering och ekonomiskt ansvar;

En harmonisk kombination av stat och marknad.

I enlighet med den mest erkända formuleringen förstås institutioner som formella och informella regler som strukturerar formerna för sociala relationer på alla sfärer av det offentliga livet, såväl som mekanismerna för deras efterlevnad. Av ovanstående följer att institutioner fungerar som restriktioner för sociala handlingar i vid bemärkelse eller som spelregler i dessa andra sektorer av det allmänna sociala rummet.

De viktigaste marknaderna där verkliga marknadsinstitutioner, processer och mekanismer verkar är faktormarknader, finansiella och råvaror.

spelar en systembildande funktion i en marknadsekonomi faktormarknad(de är indelade i fyra grupper: mark, arbete, kapital, entreprenöriell verksamhet). De anses också som utbudsfaktorer. Ibland, beroende på syftet med analysen, inkluderar de teknik, information och ekologi.

Institutionell och organisatorisk grund Marknadens funktion för produktionsfaktorer är utbytesmekanismen (varu- och börser, arbetsbörser, etc.).

Finansmarknader täcka penningmarknaden, valutamarknaden, guldmarknaden, kapitalmarknaden. Den senare delas ofta in i värdepappersmarknaden (aktiemarknaden) och lånekapitalmarknaden.

Till de viktigaste institutionerna råvarumarknader(marknader för varor och tjänster) inkluderar handelsföretag (grossist- och detaljhandel), handelshus och råvarubörser.

Frågor om hur marknaderna fungerar, inklusive kraven på dess deltagare, regleras av både statliga myndigheter och marknadsmekanismerna själva. I övergångsperiod ekonomier, inklusive Vitryssland, viktiga marknadsinstitutioner ännu inte tillräckligt utvecklat. Monopol har stannat kvar i ekonomin, många av dem har till och med stärkt sina positioner. Men när öppenheten i den vitryska ekonomin växer och staten behärskar metoderna för antimonopolpolitik, kommer den gradvis en konkurrensutsatt miljö håller på att växa fram; nästan alla har skapats grundläggande element marknadssystem icke-statliga finansinstitut, inklusive affärsbanker, försäkringsbolag, investeringsfonder, börser etc.; spela teater marknadens finansiella mekanismer och marknadsregulatorer(priser, skatter, räntor, växelkurser, utdelningar etc.).

Men för att ekonomin ska fungera fullt ut djupare och mer omfattande institutionella förändringar behövs, inklusive ökad kapacitet och förbättring av skapade institutioner (till exempel skattesystemet), samt bildandet av nya strukturer (kapital, mark, arbetsmarknader), som fortfarande befinner sig i det inledande skedet av sin utveckling. Allt detta kräver omfattande och konsekventa åtgärder för att stärka institutionen för privat egendom, genomför effektivt privatisering, förbättring konkursmekanismer insolventa företag och ta bort dem från ekonomisk cirkulation utan att orsaka betydande skada för arbetstagargrupper.

Nyckelelementövergången till ett marknadsekonomiskt system är skapandet effektiva arbetsmarknader. Som produktionsfaktor är arbetskraften den viktigaste av alla. I industrialiserade länder står arbetskraften för upp till 75 % av BNP.

Arbetsmarknad- Det här flernivåsystem av marknadsinstitutioner, organisationer och institutioner inom den offentliga sektorn, näringslivet och offentliga föreningar (fackföreningar etc.), som löser alla problem reproduktion av arbetskraft och användning av arbetskraft.

Det behövs effektiva arbetsmarknader för att underlätta förflyttning av en anställd till annan arbetsplats där hans arbete är mest produktivt.

För att arbetsmarknaderna ska fungera effektivt under villkor för fri företagsamhet krävs egenskaperna hos en utvecklad marknadsekonomi. ekonomisk infrastruktur, tillhandahåller privat egendom, konkurrens, kapitalmarknader och arbetskraftsrörlighet. Och tills en sådan infrastruktur skapas behåller staten de viktigaste funktionerna i att reglera arbetsmarknaden.

Den statliga politiken på social- och arbetsmarknadsområdet under övergångsperioden syftar till att hålla arbetslösheten på lägsta möjliga, kostnadseffektiva och politiskt godtagbara nivå.

Ledande strategisk riktning utvecklingen av arbetsmarknaden i Vitryssland förblir dess överföring till effektiva marknadsmekanismer (inklusive utbyte) med upprätthålla statens nyckelroll att skapa systemomfattande villkor för bildandet av marknadsinstitutioner, rättsligt skydd för arbetstagare, fastställa sociala standarder och minimilönsnivåer, reglera skattebördan på arbete, utveckla sociala partnerskap (stat, näringsliv, fackföreningar) inom området sysselsättning.

Kapital som produktionsfaktor- Dessa är mänskligt skapade resurser som används för att producera varor och tjänster, eller produktionsmedel, investeringsvaror som inte är direkt involverade i att tillgodose mänskliga behov (utrustning, byggnader och strukturer). Från dessa positioner kapitalmarknad är en marknad för finansiellt kapital(främst kreditmarknaden), d.v.s. ekonomiska resurser avsedda för inköp av utrustning, byggnader och strukturer.

Kapitalflöden, inklusive internationella, klassificeras enligt formulär. Beroende på deras funktionella syfte särskiljs rörelser lån kapital (i form av lån) och företagande kapital (i form av investeringar); kännetecknas av tillhörighet privata och offentliga kapital för det avsedda ändamålet - privata och offentliga, direkta och portföljinvesteringar; beroende på tidpunkten för rörelsen - kort, medellång och lång sikt huvudstad.

Kortfristig lånekapitalmarknad, eller pengar marknad, är en marknad för transaktioner i kortfristiga värdepapper med låg risk. Main penningmarknadsvärdepapperär statsskuldväxlar, företagscertifikat, bankaccept och överlåtbara depositionsbevis.

Som utvecklingen av världsekonomin visar, dominerande plats ockupera i finansmarknadssystemet kapitalmarknaderna. Själva kapitalmarknaden är funktionellt uppdelad i marknaden värdefulla papper och marknaden låne kapital.

Lånekapitalmarknadär en marknad för medelfristiga (från 1 till 5 år) och långfristiga (över 5 år) lån, som förmedlar sambandet mellan utbudet av kontanta besparingar från den icke-finansiella sektorn och efterfrågan på lån som är nödvändiga för finansiering (investeringar) ). Det kallas ofta för kapitalmarknaden. han omfattar banklånemarknaden och räntebärande värdepappersmarknaden(obligationer, växlar etc.).

Aktier och bolagsmarknaden- del av kapitalmarknaden där emission, köp och försäljning av värdepapper och rättigheterna till dem sker. Värdepapper- betalningsdokument (checkar, räkningar, remburser, etc.) och aktievärden (aktier, obligationer, etc.) i nationella och utländska valutor.

Värdepappersmarknaden (aktiemarknaden) har två funktioner. Det första är att tillhandahålla flexibel intersektoriell omfördelning av kapital och mobilisering av pengar från befolkningen. Den andra antar mobilisering av tillfälligt tillgängliga medel för att tillgodose statens behov och andra organisationer.

Värdepappersmarknaden är i sin tur uppdelad i primär och sekundär, börs och över disk, terminer och spot.

Således, kapitalmarknaden är ett långsiktigt segment av lånekapitalmarknaden, inklusive främst emission av obligationer och aktier och deras andrahandsmarknader. Den ackumulerar och cirkulerar långsiktiga kapital- och skuldförpliktelser. I en marknadsekonomi är det den huvudsakliga typen av finansmarknad genom vilken företag söker finansieringskällor för sin verksamhet.

Det är förekomsten och utvecklingen av kapitalmarknader som skiljer industriländer från utvecklings- och övergångsländer, där möjligheterna att mobilisera industriellt och kommersiellt kapital antingen är frånvarande eller mycket begränsade.

Tillstånd och utvecklingstrender på kapitalmarknaden i Vitryssland. Bildandet av kapitalmarknaden i landet började 1990 med antagandet av lagen "Om Republiken Vitrysslands nationalbank" och fortsatte i sådana riktningar som bildandet av ett nationellt finans- och kreditsystem, interbank, utländsk valuta och aktiemarknaderna. 1994 grundades Interbank Currency Exchange (ICE) och 1999 den vitryska valuta- och börsen (BCSE).

Kapitalmarknaden i form av handel med industriella och tekniska produkter har utvecklats i landet sedan slutet av 80-talet. XX-talet och verkar nu i systemet med finans- och råvarumarknader i landet.

Det viktigaste problemet i det nuvarande utvecklingsstadiet av kapitalmarknaden är eftersläpningen av dess potential, volym och dynamik från tillväxttakten i den vitryska ekonomin, från behovet av att bilda inhemska investeringsresurser och deras omfördelning till den reala sektorn . Detta hindrar skapandet av en effektiv investerings- och innovationsutvecklingsmodell i Vitryssland.

Valutamarknadär ett system av ekonomiska och organisatoriska relationer som uppstår mellan hushåll, företag, affärsbanker och andra finansiella institutioner i transaktioner med köp och försäljning av utländsk valuta och betalningsdokument i utländsk valuta.

Institutionella aktörer på valutamarknadenär affärs- och centralbanker, valutabörser, mäklarbyråer, internationella företag (subjekt är både exportörer och importörer).

Republiken började bilda en valutamarknad 1992. Den huvudsakliga valutamarknaden är Interbank Currency Exchange (sedan 1999 - Vitryska valutan och börsen OJSC). Medlemmar av den internationella banken är banker eller andra finansiella institutioner som har tillstånd att utföra valutatransaktioner. Det direkta utförandet av handel och fastställande av den aktuella växelkursen anförtros en speciell anställd på börsen - växelkursmäklaren.

Under förhållanden med begränsade utländska investeringar beror situationen på landets valutamarknad huvudsakligen på trender i utrikeshandeln och mekanismer för finansiering av export- och importflöden.

Aktiemarknadär en del av kapitalmarknaden där transaktioner genomförs emission och köp och försäljning av värdepapper.Dess huvudsakliga syfteär att säkerställa ackumulering av tillfälligt fria medel för investeringar till lovande sektorer av ekonomin. Dessutom löser aktiemarknaden, eller värdepappersmarknaden, problem som att betala offentliga skulder, omfördelning av äganderätt och spekulativa transaktioner.

Allmän strukturera börsen presenteras investerare(strategisk och institutionell), emittenter(organisationer som är intresserade av att samla in pengar för produktionsutveckling), infrastruktur- en länk mellan investerare, emittenter och tillsynsmyndigheter hans verksamhet.

Aktiemarknadens funktion (primär och sekundär) säkerställs av professionella deltagare: operatörer (mäklare, återförsäljare); arrangörer av utbyten(handelsplattformar); clearingorganisationer, banker och förvaringsinstitut; registrator

I en modern marknadsekonomi ses en effektiv aktiemarknad som en stor nationell tillgång. Värdepappersmarknaden är en av de viktigaste finansieringskällorna för investeringar i den reala sektorn av ekonomin.

Från helheten aktiemarknadens funktioner särskilt viktigt:

investering, de där. utbildning och distribution av investeringsresurser som är nödvändiga för utveckling av produktionen;

omfördelning av egendom genom användning av paket av värdepapper, främst aktier.

Vitryssland började bilda en nationell aktiemarknad 1992, när lagen "om värdepapper och börser" antogs.

Transparens och kontroll av aktiemarknaden av staten säkerställs av värdepappersavdelningen under Republiken Vitrysslands finansministerium

För närvarande är aktiemarknadens roll i utvecklingen av landets ekonomi otillräcklig. Det finns också problem i utvecklingen av själva aktiemarknaden. En av dem är frånvaron av betydande mängder utländska investeringar i dess instrument. Den andra är den låga kapitaliseringsnivån på den nationella aktiemarknaden, vilket förklaras av låg efterfrågan och utbud på marknaden.

Således finns det för närvarande i republiken en situation där å ena sidan en infrastruktur, ett regelverk för aktiemarknaden, system för statlig reglering och reglering av interstatlig cirkulation av värdepapper har skapats som uppfyller kraven i internationella standarder, och å andra sidan - mått utländska portföljinvesteringar och nationellt börsvärde motsvarar inte nivån och dynamiken för makroekonomiska indikatorer för den vitryska ekonomin och ligger efter andra länder med övergångsekonomier.

Bildandet och utvecklingen av marknadsinstitutioner i Vitrysslands övergångsekonomi sker ojämnt.

Så, råvarumarknaden(marknad för konsumentvaror och industriprodukter) och tjänstemarknaden under övergångsperioden skiljde sig något från liknande marknader i ekonomiskt utvecklade västländer när det gäller mättnad av varor och tjänster, sortiment, organisatoriska och juridiska former och andra parametrar.

Toppmodern marknader för arbetskraft, kapital, mark och andra betydligt lägre på grund av svagheten i deras institutionella och organisatoriska grund, inklusive utbytesmekanismen. Medan det återstår låg rörlighet för arbetskraftsresurser på grund av det alltför stora antalet anställda i de flesta företag och svårigheterna med att flytta till en ny bostadsort när man byter jobb. Mindre roll att mobilisera ekonomiska resurser spel och försäljning av företagspapper.

Den ojämna utvecklingen av olika marknadssegment ger upphov till ett stort antal mycket svåra problem, eller "tillväxtsvårigheter", i omvandlingsaktiviteterna för staten, samhället och affärsenheter, som är föremål för ytterligare reformer.

Det är omöjligt att föreställa sig ett verkligt samhälle och en verklig marknad där människor skulle vägledas enbart av vinstmaximering. Detta är endast möjligt om vi utgår från möjligheten till enstaka interaktioner mellan personliga motparter, d.v.s. om utbytet av varor och produkter av ekonomisk verksamhet inte upprepades, än mindre regelbundet. Spridningen av marknadsutbyten och bildandet av nätverk av interaktioner baserade på långväga, icke-personliga förbindelser och upprepade, regelbundna interaktioner ger upphov till problem med tillförlitlighet, förtroende och förtroende hos deltagarna, baserade inte på personliga kopplingar utan på efterlevnad med gemensamma universella normer. Regelbundna utbytesrelationer med förutsägbara resultat för deras deltagare förutsätter att det finns en ganska stabil, transparent och delad regleringsmekanism, ett system av regler som kommer att minimera godtycke och slumpmässighet.

Om nätverksansatsen är inriktad på att identifiera vilken inverkan karaktären av strukturella kopplingar mellan marknadsaktörer har på deras verksamhet, så avslöjar den institutionella ansatsen det regelverk för genomförandet av privata intressen, d.v.s. bygger på tanken att den individuella vinstlusten alltid begränsas av de regler som är fastställda för ett visst område av marknaden. Godkända normer begränsar antalet alternativ för att välja en beteendestrategi och handlingssätt till de som anses legitima, och ger också samhällsaktörer idéer om särskilt önskvärda, socialt godkända.

våra handlingsmetoder. Dessa regler och förordningar som vägleder de agenter som verkar på marknaden utgör marknadsinstitutioner.

Enligt D. Norths definition är "institutioner regler, mekanismer som säkerställer deras implementering och beteendenormer som strukturerar upprepade interaktioner mellan människor."

För att marknadsutbytesrelationer ska kunna reproduceras på ett hållbart sätt måste institutioner reglera:

Tillgång till marknadsinteraktioner, t.ex. deltagande av motparter i utbyte;

Äganderätt, d.v.s. förfarandet för att anslå förmåner i form av överföring av äganderätt och rätten till lämplig vinst för både säljare och köpare;

Egenskaper för utbytesobjekt som giltiga, dvs:

Möjligheten för varor att delta i marknadsutbyte, närvaron eller frånvaron av restriktioner för deras fria köp och försäljning;

Rätt kvalitet på varor som är involverade i utbytet (certifiering, varumärken);

Ömsesidiga skyldigheter mellan parterna relaterade till olika omständigheter vid utbytet (förfarande och betalningsform, villkor, leveransfrekvens, transportkostnader, lagring etc.);

Former och metoder för interaktion (kontrakt, affärsetik);

Upprätthållande av regler och sanktionssystem:

Sanktioner för brott mot reglerna;

Efterlevnadssystem;

Övervakning av order på marknader.

D. North betonar att eftersom enskilda marknadsaktörer inte alltid har fullständig information om alla omständigheter kring transaktionen och begränsad möjlighet att övervaka efterlevnaden av kontrakt, finns det ett behov av en börsdeltagare som är specialiserad på att godkänna, legitimera och genomdriva alla dessa regler. , vilket är staten . Samtidigt är inga formella regler kapabla att ta hänsyn till och reglera alla möjliga omständigheter för marknadsaktivitet i det verkliga livet, därför kompletteras de av informella uppföranderegler baserade på etiska normer och värderingar, traditioner och den sociokulturella miljön. Således kan institutioner som reglerar marknaden delas in i formella och informella.

Formella regler är system av normer för genomförande av marknadsutbyten, fastställda i lagar och olika lagar och förordningar som har status av lagar, d.v.s. legitimerad av staten och grundad på dess auktoritet och makt. Deras efterlevnad är obligatorisk för alla marknadsaktörer, och överträdelser följs av sanktioner, även föreskrivna i lag och genomförda av auktoriserade statliga organ (skiljedomstolar, etc.). Om det är obligatoriskt att följa formella regler på en viss stats territorium kan vi urskilja regler som gäller:

För alla marknadsaktörer (lagar som reglerar ekonomisk verksamhet);

På deltagare i specifika transaktioner (officiellt verkställda kontrakt, avtal, bristande efterlevnad av vilka kan resultera i sanktioner som genomförs på grundval av domstolsbeslut).

Marknadsaktörernas underordnande av formella regler är resultatet av både tron ​​på behovet av ordning och reda, ansvar för den legitima affärsverksamheten som uppstår till följd av internaliseringen av regler och normer, och tvång från staten, rädsla för sanktioner och för högt pris för att bryta mot normer (straff, böter etc. .).

Informella regler bildas i den historiska utvecklingen av ekonomisk verksamhet, inklusive marknadsutbyten, inom ramen för specifika sociokulturella system. De kan baseras på etiska normer, seder och traditioner, förankrade i världsbilden

ett givet samhälle, dess mentalitet. Informella regler, som inte har entydiga formuleringar, källor och auktoriteter som de kan förlita sig på, tillåter bredare tolkningar än formella. De stöds inte av tydligt angivna och oundvikliga sanktioner för överträdelse och kan därför av vissa marknadsaktörer uppfattas som frivilliga. Effekten av informella regler är dock mer långsiktig, de kan inte antas eller upphävas på begäran av någon aktör, och de är mindre relaterade till specifika sociala gruppers intressen.

De informella normernas universalitet bestäms av deras förankring i kulturen och sociala relationer i ett givet samhälle och internalisering i socialiseringsprocessen av ekonomiska aktörer, omvandlar dem till allmänna stereotyper av medvetande, implementerade i specifika praktiker. I västerländska samhällen är det sålunda vanligt att endast lita på skriftliga kontrakt, som är upprättade på ett sådant sätt att de så exakt som möjligt anger alla små nyanser av transaktionen. I Japan tror man att ett skriftligt kontrakt endast bör registrera parternas allmänna avsikter, medan detaljer som inte kan förutses lämnas till deltagarnas gottfinnande, beroende på deras tolkning av specifika situationer. Detta förklaras generellt av den fenomenologiska och situationsmässiga orienteringen av japanernas tänkande, i motsats till orienteringen mot stela formella och logiska ramar som är inneboende i västerländskt medvetande.

Som historiker vittnar om, i det förrevolutionära Ryssland, litade entreprenörer mer på "handlarens ord" än på formella kontrakt. Studier av reglerna som verkar på moderna ryska marknader, utförda inom ramen för den institutionella strategin, indikerar både en låg kultur av skriftliga kontrakt och ömsesidig misstro mot deltagare på grund av negativ erfarenhet av kontraktsbrott.

De formella och informella regler som finns på marknader hanterar komplex dynamik. De kompletterar inte bara varandra, utan befinner sig i ett flytande tillstånd av institutionell omvandling. Dessa transformationer förutsätter:

Formalisering av informella regler som har blivit utbredda och förankrade i vardagsupplevelsen;

Deformalisering av regler om de är ineffektiva, ogenomskinliga, olönsamma, svåra att följa, etc.;

Ömsesidig komplementaritet som inbäddning av informella regler i formella system.

Det är allmänt accepterat att huvudproblemet är avsaknaden av tydligt fastställda, formaliserade handlingsregler, samt det ofullkomliga utförandet av befintliga marknadsaktörer, vilket introducerar osäkerhet och oförutsägbarhet i deras verksamhet och tvingar dem att utveckla sina egna informella regler. Detta är bara delvis sant.

Utöver problemet med att formalisera regler är motsatta processer av inte mindre, om inte större, social betydelse.

Formella institutioner är resultatet av statens lagstiftande verksamhet och är därför inriktade på att upprätta ett förfarande för att utföra ekonomisk verksamhet som är lämpligt för dess natur. De återspeglar den ojämna fördelningen av maktresurser

i samhället i de samhällsgruppers intressen som har makten. D. North betonar: "De lagar som tillgodoser makthavarnas intressen börjar antas och följas, och inte de som minskar de totala transaktionskostnaderna... även om makthavare vill anta lagar, styrda av hänsyn till effektivitet, intressen. av självbevarelsedrift kommer att diktera ett annat tillvägagångssätt, eftersom effektiva normer kan inkräkta på mäktiga politiska gruppers intressen”1. De antagna formella reglerna återspeglar inte så mycket samhällets behov av en effektiv reglering av marknadsrelationer, utan snarare önskan från maktgrupperna att kontrollera ekonomisk verksamhet, och de utövar denna kontroll inte bara i statens och samhällets intresse, men också i deras egna intressen - politiska och ekonomiska. Ofta blir formella regler ett verktyg för påtryckningar från tjänstemän på marknadsaktörer; studier noterar en hög grad av beroende av entreprenörer av tjänstemän, vilket uppmuntrar dem att leta efter informella sätt att lösa problem.

Deformaliseringen av regler orsakas av komplexiteten och redundansen hos formell reglering, ofullkomlighet i lagar och praxis för deras tillämpning, vilket orsakar höga transaktionskostnader. Deformalisering tar formen dels av direkt utmaning av regler och aktiv aktivitet för att ändra dem, dels av handlingar som går förbi formella regler.

Deformalisering innebär dock inte ett ökat kaos, utan en ökning av informell reglering genom upprättande av tysta överenskommelser; ersätta formella betalningar med informella, inklusive mutor, optimera transaktionskostnaderna; förenkla verksamheten i form av personliga avtal, samt bildandet av komplexa nätverk av personliga relationer med tjänstemän och företrädare för tillsynsmyndigheter. Sådana nätverk involverar subtila system av hierarkier och deras egna normer för att organisera förbindelser, baserade på ömsesidigt fördelaktiga överenskommelser, ömsesidiga eftergifter och tjänster. Baserat på material från bildandet av ryska marknader på 90-talet. förra århundradet studerades dessa relationer av V.V. Radaev. Samtidigt ersätts formella regler inte helt av informella, utan ömsesidig tillväxt och tillägg sker, vilket generellt ökar marknadens opacitet.