Užsienio bankai ir jų filialai yra atstovybės. Užsienio bankų filialai ir atstovybės. jungtinės finansinės ir pramonės grupės

Kredito įstaigos filialas yra atskiras jo padalinys, esantis ne kredito įstaigos buveinėje ir jo vardu atliekantis visas ar dalį bankinių operacijų, numatytų kredito įstaigai išduotoje Rusijos banko licencijoje.

Kredito įstaigos atstovybė yra atskiras jos padalinys, esantis už kredito įstaigos buveinės ribų, atstovaujantis jos interesams ir juos ginantis. Kredito organizacijos atstovybė neturi teisės atlikti bankinių operacijų.

Kredito įstaigos filialai ir atstovybės nėra juridiniai asmenys ir savo veiklą vykdo vadovaudamiesi juos sukūrusios kredito įstaigos patvirtintais nuostatais.

Filialų ir atstovybių vadovus skiria juos sukūrusios kredito įstaigos vadovas ir veikia pagal jiems nustatyta tvarka išduotą įgaliojimą.

Kredito įstaiga atidaro filialus ir atstovybes Rusijos Federacijoje nuo pranešimo Rusijos bankui momento. Pranešime turi būti nurodytas filialo (atstovybės) pašto adresas, įgaliojimai ir funkcijos, informacija apie vadovus, planuojamos veiklos mastas ir pobūdis, taip pat antspaudo atspaudas ir vadovų parašų pavyzdžiai. Informaciją apie filialų ir atstovybių adresus ir vietą kredito įstaiga ir Rusijos bankas skelbia savo oficialiose interneto svetainėse informaciniame ir telekomunikacijų tinkle „Internetas“ Rusijos banko nustatyta tvarka.

(žr. tekstą ankstesniame leidime)

(žr. tekstą ankstesniame leidime)

Kredito įstaigos, turinčios užsienio investicijų, filialus Rusijos Federacijos teritorijoje registruoja Rusijos bankas jo nustatyta tvarka.

Kredito įstaigos (jos filialo) vidinis struktūrinis padalinys yra jos (jos) padalinys, esantis už kredito įstaigos (jos filialo) buveinės ribų ir jos vardu atliekantis bankines operacijas, kurių sąrašą nustato kredito įstaigos (jos filialo) nuostatai. Rusijos bankas pagal kredito organizacijų išduotą Rusijos banko licenciją (kredito įstaigos filialo nuostatai).

Kredito įstaigos (jų filialai) turi teisę steigti vidinius struktūrinius padalinius ne kredito įstaigų (jų filialų) buveinėse Rusijos banko nuostatų nustatyta forma ir tvarka.

Kredito įstaigos filialo įgaliojimai priimti sprendimą atidaryti vidinį struktūrinį padalinį turi būti numatyti kredito įstaigos filialo reglamente.

Rusijos Federacijoje atidarytos užsienio kredito įstaigų atstovybės turi būti akredituotos Rusijos banko jo nustatyta tvarka. Užsienio kredito įstaigos atstovybė turi teisę vykdyti veiklą Rusijos Federacijos teritorijoje nuo to momento, kai ją akredituoja Rusijos bankas.

Rusijos bankas savo nustatyta tvarka atlieka federalinio įstatymo „Dėl asmens duomenų“ numatytus veiksmus užsienio kredito įstaigos atstovybės vadovo ir jo pavaduotojo asmens duomenims tvarkyti. atidarytas Rusijos Federacijos teritorijoje, ir kandidatai į šias pareigas.

Užsienio kredito organizacijų filialai ir atstovybės yra Rusijos Federacijos Rusijos bankų sistemos dalis.

Rusijos bankas tiesiogiai sprendžia klausimą dėl filialų ir atstovybių dalyvavimo bankų sistemoje ir jų veikimo Rusijos Federacijos teritorijoje tikslingumo.

Užsienio bankų filialų emisiją reglamentuoja kelios taisyklės. Sk. Federalinio įstatymo „Dėl Rusijos Federacijos centrinio banko (Rusijos bankas)“ IX „Rusijos banko tarptautinė ir užsienio ekonominė veikla“ (52 straipsnis), be kita ko, teigiama, kad Rusijos Federacijos centrinis bankas Rusijos Federacija išduoda leidimus steigti kredito įstaigas su užsienio investicijomis. Jis išduoda leidimą steigti užsienio bankų filialus Kredito įstaigos filialas yra atskiras padalinys, esantis už kredito įstaigos buveinės ribų ir atliekantis jos vardu visas arba dalį bankinių operacijų, numatytų Centrinio banko licencijoje. Rusijos Federacijos išduotas kredito įstaigai.

Kredito įstaigos atstovybė yra atskiras padalinys, esantis ne kredito įstaigos buveinėje, atstovaujantis jos interesams ir juos ginantis.

Šiuo metu Rusijoje nėra nė vieno užsienio kredito organizacijos filialo. Ir visose išsivysčiusiose Vakarų bankų sistemose nėra Rusijos bankų filialų.

Šiandien Rusijoje kredito įstaigų, turinčių kontrolinį užsienio kapitalo akcijų paketą, dalis sudaro 8,1%. Šis rodiklis sumažėjo – 2000 m. pradžioje siekė 10,6 proc. Tokie bankai pritraukia 2,3% fizinių asmenų ir 10,3% įmonių ir organizacijų lėšų. Galima daryti išvadą, kad, nurodęs savo strateginį buvimą Rusijos rinkoje, užsienio kapitalas ir toliau laikosi laukimo.

Kitokia situacija yra su užsienio kredito įstaigų atstovybėmis Rusijos Federacijos teritorijoje. Praktiškai tokių vaizdų jau yra gana daug. Jų kūrimo ir veikimo tvarką nustato federaliniai įstatymai ir Rusijos Federacijos centrinio banko nuostatai.

Atstovybę užsienio kredito įstaiga kuria siekdama ištirti ekonominę situaciją ir situaciją Rusijos bankiniame sektoriuje, teikti konsultavimo paslaugas savo klientams, palaikyti ir plėsti ryšius su Rusijos kredito įstaigomis, plėtoti tarptautinį bendradarbiavimą.

Atstovybė veikia atstovaujamos kredito įstaigos vardu ir jos vardu. Jos pavadinimas turi būti nurodytas leidime atidaryti atstovybę.

Užsienio kredito įstaigos atstovybė yra atskiras užsienio kredito įstaigos padalinys, atidarytas Rusijos Federacijos teritorijoje Rusijos Federacijos centrinio banko leidimu.

Rusijos bankas teikia atstovybei pasų ir vizų palaikymą visą jai išduoto leidimo galiojimo laiką, padeda įregistruoti užsienio darbuotojų gyvenamąją vietą, taip pat sprendžiant muitinės ir kitus klausimus.

Užsienio kredito įstaigų filialai ir atstovybės yra Rusijos Federacijos Rusijos bankų sistemos dalis. Rusijos bankas tiesiogiai sprendžia klausimą dėl filialų ir atstovybių dalyvavimo bankų sistemoje ir jų veikimo Rusijos Federacijos teritorijoje tikslingumo. Užsienio bankų filialų emisiją reglamentuoja kelios taisyklės. Sk. Federalinio įstatymo „Dėl Rusijos Federacijos centrinio banko (Rusijos bankas)“ IX „Rusijos banko tarptautinė ir užsienio ekonominė veikla“ (52 straipsnis), be kita ko, teigiama, kad Rusijos Federacijos centrinis bankas Rusijos Federacija išduoda leidimus steigti kredito įstaigas su užsienio investicijomis. Ji išduoda leidimą atidaryti užsienio bankų filialus. Kredito organizacijos filialas yra atskiras padalinys, esantis už kredito įstaigos buveinės ribų ir atliekantis jos vardu visas ar dalį bankinių operacijų, numatytų kredito įstaigai išduotoje Rusijos Federacijos centrinio banko licencijoje. Atstovavimas kredito įstaigai- tai atskiras padalinys, esantis ne kredito įstaigos buveinėje, atstovaujantis jos interesams ir juos ginantis. Šiuo metu Rusijoje nėra nė vieno užsienio kredito organizacijos filialo. Ir visose išsivysčiusiose Vakarų bankų sistemose nėra Rusijos bankų filialų. Šiandien Rusijoje kredito įstaigų, turinčių kontrolinį užsienio kapitalo akcijų paketą, dalis sudaro 8,1%. Šis rodiklis sumažėjo – 2000 m. pradžioje siekė 10,6 proc. Tokie bankai pritraukia 2,3% fizinių asmenų ir 10,3% įmonių ir organizacijų lėšų. Galima daryti išvadą, kad, nurodęs savo strateginį buvimą Rusijos rinkoje, užsienio kapitalas ir toliau laikosi laukimo. Kitokia situacija yra su užsienio kredito įstaigų atstovybėmis Rusijos Federacijos teritorijoje. Praktiškai tokių vaizdų jau yra gana daug. Jų kūrimo ir veikimo tvarką nustato federaliniai įstatymai ir Rusijos Federacijos centrinio banko nuostatai. Atstovybę užsienio kredito įstaiga kuria siekdama ištirti ekonominę situaciją ir situaciją Rusijos bankiniame sektoriuje, teikti konsultavimo paslaugas savo klientams, palaikyti ir plėsti ryšius su Rusijos kredito įstaigomis, plėtoti tarptautinį bendradarbiavimą. Atstovybė veikia atstovaujamos kredito įstaigos vardu ir jos vardu. Jos pavadinimas turi būti nurodytas leidime atidaryti atstovybę. Užsienio kredito organizacijos atstovybė yra atskiras užsienio kredito įstaigos padalinys, atidarytas Rusijos Federacijos teritorijoje su Rusijos Federacijos centrinio banko leidimu. Rusijos bankas teikia atstovybei pasų ir vizų palaikymą visą jai išduoto leidimo galiojimo laiką, padeda įregistruoti užsienio darbuotojų gyvenamąją vietą, taip pat sprendžiant muitinės ir kitus klausimus.

Banko atstovybė- finansinės ir pramonės grupės banko organizacinis padalinys, iš kurio atimti įgaliojimai vykdyti verslo veiklą savo vardu. Pagrindinis bankininkystės padalinių tikslas – atlikti rinkodaros tyrimus ir ginti atstovaujamo banko interesus užsienio valstybės teritorijoje.

Rusijos Federacijos civilinio kodekso 1 dalis. Art. 55 str. 182-184 apibrėžia juridinių asmenų/fizinių asmenų atstovybių registravimo, veiklos ir likvidavimo tvarką.

Privalomos atstovybių veiklos sąlygos

Bankų atstovybių veikimo specifika apibendrinama šiais bruožais:

• negali veikti savo vardu;
• negali sudaryti pirkimo-pardavimo, turto perdavimo nuomai, dovanojimo ir pan. sutarčių;
• ginti atstovų interesus;
• negali savarankiškai samdyti nuolatinio personalo;
• negali sudaryti preliminariųjų sutarčių ir sutarčių, kuriose būtinas asmeninis steigėjų ar vyresniosios vadovybės dalyvavimas.

Atstovybės atidarymo algoritmas

Į naujas rinkas bankai gali žengti atidarę savo atstovybes užsienio šalyse.

Tiesiogiai Rusijoje užsienio bankas, planuojantis atidaryti atstovybę Rusijos Federacijos teritorijoje, turi atitikti šias sąlygas:

• prašyme atidaryti patikimą kontaktinę informaciją ir personalą;
• turėti darbo patalpą, nepriklausomai nuo to, kam ji priklauso: nuomininkui ar atstovaujamam bankui;
• teikti duomenis apie planuojamos atidaryti atstovybės valdymą;
• pateikti notaro patvirtintą įgaliojimą;
• pateikti trumpą informaciją apie numatomą atstovybės paskirtį, planuojamos veiklos mastą, ilgalaikius planus;
• pateikti atspausdintą atspaudą ir steigėjų / vadovybės parašų pavyzdžius atitikties patikrinimui.

Jei šie reikalavimai bus įvykdyti, užsienio bankas gali gauti leidimą atidaryti atstovybę Rusijoje. Įgaliotos valstybės institucijos turi teisę nustatyti konkretaus užsienio banko atstovybių skaičių tam tikroje teritorijoje. esamas atstovybes vykdo patronuojantis bankas pagal teisės aktų nustatytus dokumentus arba įstatų ir steigimo sutarties peržiūrą.

Skirtumas tarp atstovybių ir filialų, biurų ir valiutos keityklų

Bankas turi teisę steigti papildomus organizacinius padalinius – filialus, naujus biurus, atstovybes, valiutos keityklas, pardavimo ir logistikos centrus, jei tai neprieštarauja galiojančiiems teisės aktams.

Organizacinės struktūros gali būti išorinės ir vidinės. Išoriniai banko padaliniai, kaip taisyklė, yra filialai ir atstovybės. Jiems, ceteris paribus, taip pat svarbu savo veiklą derinti su valstybės, kurioje jie yra, teisės aktais.

Kadangi bankų atstovybės veikia toje pačioje ekonominėje ir teisinėje srityje, jos dažnai painiojamos su filialais ir dukterinėmis įmonėmis. Tai rimta klaidinga nuomonė tiek teisiniu, tiek ekonominiu požiūriu. Apsvarstykite pagrindinius minėtų banko padalinių panašumus ir skirtumus.

Bankinės struktūros filialų ir atstovybių lyginamoji charakteristika

Gaukite naujausią informaciją apie visus svarbius United Traders įvykius – užsiprenumeruokite mūsų

Užsienio teisinis statusas

kredito įstaigos Rusijos Federacijoje

Teisės normos, reglamentuojančios užsienio kredito organizacijų atstovybių ir filialų steigimo tam tikros valstybės teritorijoje, dalyvavimo nacionalinių bankų įstatiniame kapitale, taip pat dukterinių kredito organizacijų steigimo tvarką, yra tarptautinės bankininkystės dalis. įstatymas. Tokios normos paprastai veikia kaip nacionalinės materialinės teisės normos, reglamentuojančios bankinius teisinius santykius, komplikuotus svetimu elementu, t.y. tiesiogines taisykles. Šis straipsnis skirtas tokių Rusijos teisės normų analizei.

N.Yu. YERPYLEVA,

Teisės mokslų daktaras, teisės magistras, Valstybinis universitetas - You/University School of Economics

Bankų sistema yra pagrindinė valstybės finansinės sistemos grandis ir kertinis akmuo. Jo vaidmenį ir svarbą šalies socialiniam ir ekonominiam vystymuisi lemia jo atliekamos makroekonominės funkcijos, o visų pirma funkcija užtikrinti stabilų ir patikimą mokėjimo mechanizmą, tarpininkaujantį finansų srautų judėjimui ir taip leidžiančio vykdyti visą ūkinės veiklos apimtį valstybėje.

Bankų sistema savo imanentines funkcijas gali atlikti tik tinkamo teisinio reguliavimo sąlygomis. Formuluojant teisės normas būtina atsižvelgti į visapusiško ir visapusiško tiek bankų sistemos, tiek jos rėmuose vykdomos bankinės veiklos reguliavimo poreikį. Norėdami tai padaryti, pirmiausia reikia atsižvelgti į pagrindinę bankų sistemos konfigūraciją ir elementinę struktūrą, kuriai būdinga daugialypė sudėtis.

Polisubjektinė kompozicija atspindi Rusijos dviejų lygių bankų sistemos antrojo lygio elementariąją struktūrą, kurios pirmąjį lygmenį atstovauja Rusijos Federacijos centrinis bankas kaip pagrindinį elementą. Polisubjektyvumas gali būti suprantamas ne tik kaip įvairių organizacinių ir teisinių formų buvimas bei kredito įstaigų dalyvių sudėtis, bet ir kaip užsienio kapitalo funkcionavimas nacionalinėje bankų sistemoje užsienio kredito įstaigų pavidalu1. Taip pat reikėtų atsižvelgti į tai, kad nacionalinės kredito organizacijos (toliau – CB) dalyvauja tarptautinėje bankinėje veikloje, atidarydamos savo atstovybes ir filialus užsienyje, taip pat dalyvauja užsienio bankų įstatiniame kapitale ir kuriant užsienio bankus. dukterinės kredito organizacijos.

Pažymėtina, kad užsienio kredito įstaigų teisinio statuso Rusijos bankų sistemoje pagrindai, taip pat Rusijos bankų dalyvavimo bankų sistemose užsienyje pagrindai yra išdėstyti 2007 m.

1 Plačiau apie tai skaitykite: Sizov S.Yu. Užsienio investicijų teisinio instituto reguliavimo dalykas ir metodas (užsienio investicijų bankų sistemoje pavyzdžiu). - Bankininkystės įstatymas, 2003, Nr.3.

bankininkystės įstatymus. Taip, str. 2002 m. liepos 10 d. federalinio įstatymo „Dėl Rusijos Federacijos centrinio banko (Rusijos bankas)“ 52 straipsnyje su 2006 m. gruodžio 29 d. pakeitimais nustatyta, kad Rusijos bankas išduoda leidimus steigti kredito įstaigas su užsienio šalių investicijas ir užsienio bankų filialus, taip pat akredituoja užsienio valstybių kredito įstaigų atstovybes Rusijos Federacijos teritorijoje. Tuo pačiu metu str. 1996 m. vasario 3 d. Federalinio įstatymo „Dėl bankų ir bankinės veiklos“ 35 straipsnis su 2006 m. gruodžio 29 d. pakeitimais teigia, kad Rusijos kredito įstaiga, gavusi Rusijos banko leidimą, gali steigti filialus užsienio valstybėje, ir pranešus Rusijos bankui – atstovybės, o taip pat Rusijos banko leidimu ir pagal reikalavimus gali turėti dukterines įmones užsienio valstybės teritorijoje. Deja, užsienio KO teisinio statuso Rusijos bankų sistemoje klausimai teisinėje literatūroje nebuvo plačiai aptariami.

Užsienio kredito įstaigų atstovybių Rusijoje teisinis statusas

Pagal galiojančius Rusijos įstatymus užsienio kredito organizacijos turi teisę atidaryti savo atstovybes Rusijoje. Jų teisinį statusą reglamentuoja reglamentas „Dėl užsienio kredito įstaigų atstovybių Rusijos Federacijoje steigimo ir veiklos tvarkos“, patvirtintas Rusijos Federacijos centrinio banko 1997 m. spalio 7 d. įsakymu Nr. 02-437. Pagrindiniai šių atstovybių Rusijoje teisinio režimo ypatumai yra tokie.

1. Atstovybės statusas. Atstovybė yra atskiras užsienio KI padalinys, kurį Rusijos bankas leido atidaryti pagal Rusijos įstatymus ir kuris atidarytas Rusijos teritorijoje. Jis sukurtas siekiant ištirti ekonominę situaciją ir padėtį Rusijos bankiniame sektoriuje, teikti konsultacines paslaugas savo klientams, palaikyti ir plėsti ryšius su Rusijos KI, plėtoti tarptautinį bendradarbiavimą. Atstovybė nėra juridinis asmuo, neturi teisės verstis komercine veikla ir veikia atstovaujamos KO, kurios pavadinimas nurodytas leidime steigti atstovybę, vardu ir vardu. Atstovybė nėra ūkio subjektas ir iš savo veiklos pelno negauna. Jo išlaidas finansuoja užsienio kredito įstaiga (1.1.-1.4. punktai).

2. Atstovybės atidarymas. Remiantis gautais prašymais, Rusijos Federacijos centrinis bankas suteikia leidimą atidaryti atstovybes Rusijoje užsienio KI, kurios savo šalyje veikia ne mažiau kaip penkerius metus ir turi gerą reputaciją savo bankų sistemoje bei turi stabilią veiklą. Financinė padėtis. Šią informaciją teikia priimančiosios šalies kontrolės institucija. Nusprendus atidaryti užsienio atstovybę

Ankstyvas CB iš ofšorinės zonos atsižvelgia į tai, kad tarp Rusijos banko ir šios organizacijos kilmės šalies nacionalinio (centrinio) banko yra sudarytas dvišalis susitarimas, numatantis keitimąsi informacija bankų priežiūros srityje. . Priimant sprendimą dėl atstovybės akreditavimo gali būti atsižvelgiama ir į dvišalių Rusijos ir KO kilmės šalies santykių pobūdį (2.1. p.).

Užsienio kredito įstaiga, norinti atidaryti atstovybę Rusijoje, Išorės ir viešųjų ryšių departamentui pateikia Rusijos banko pirmininkui adresuotą rašytinį prašymą, kuriame nurodomas atstovybės atidarymo tikslas.

Kartu su paraiška turi būti pateikta:

Užsienio kredito įstaigos įstatai;

Jo įregistravimo pažymėjimas arba banko registro išrašas;

Užsienio KO rezidencijos šalies kontrolės institucijos sutikimas;

Asmens, vedančio derybas atstovybės steigimo klausimu, įgaliojimas;

Atstovybės vadovo ir jo pavaduotojo gyvenimo aprašymas;

naujausia užsienio KO metinė ataskaita;

Užsienio KO pažymėjimas su informacija apie jo valdymo organų struktūrą;

nuomotojo sutikimas suteikti patalpas atstovybei (garantinis raštas arba nuomos sutartis);

pozicija dėl atstovavimo;

mokėjimo nurodymo dėl lėšų pervedimo leidimui išduoti į Rusijos banko sąskaitą Rusijos Federacijos Vneshtorgbank kopiją.

Visi dokumentai turi būti pateikti dviem egzemplioriais. Užsienio kalba surašytus dokumentus būtina išversti į rusų kalbą, patvirtinti notaro ir legalizuoti Rusijos konsulinėse įstaigose užsienyje arba pritvirtinti apostile (2.2 punktas).

Draudžiama atidaryti atstovybes diplomatinių institucijų teritorijoje. Visi atstovybės darbuotojai užsieniečiai privalo asmeniškai akredituotis Rusijos banke ir gauti paslaugų korteles. Kandidatai į atstovybės vadovo ir pavaduotojo pareigas privalo turėti teisinį arba ekonominį išsilavinimą arba ne mažesnę kaip dvejų metų darbo patirtį bankininkystės sektoriuje. Atstovybės vadovui ir jo pavaduotojui neleidžiama vienu metu dirbti Rusijos banke, įsteigtame dalyvaujant užsienio KI, atidariusiai minėtą atstovybę. Gavęs ir patikrinęs visus reikiamus dokumentus, minėtas skyrius nustatyta tvarka susitaria dėl atstovybės atidarymo ir jos užsienio darbuotojų akreditavimo (2.4.-2.7. p.).

2 Rusijos banko biuletenis, 1997, Nr. 76. Banko Nr. 42007

Leidimą atidaryti atstovybę pasirašo Rusijos banko pirmininkas arba jį pakeičiantis asmuo. Leidime nurodoma: sutrumpintas ir pilnas, jei reikia, užsienio KO pavadinimas rusų kalba; laikotarpis, kuriam išduodamas leidimas (ne daugiau kaip treji metai); atstovybės darbuotojų skaičius iš užsienio piliečių (paprastai ne daugiau kaip du žmonės); leidimo išdavimo data, numeris.

Leidimą atidaryti (atnaujinti) atstovybę gali būti atsisakyta išduoti tais atvejais, kai: nepateikiami reikiami dokumentai; pranešė tikrovės neatitinkančią informaciją, taip pat Rusijos banko sprendimu.

Leidimas nustoja galioti, jeigu atstovybė faktiškai nepradėjo dirbti per šešis mėnesius nuo jo išdavimo dienos (2.8. -2.11. p.).

3. Atstovybės veikla ir atsiskaitymas Rusijos bankui. Atstovybė organizuoja savo darbą pagal Rusijos teisės aktų reikalavimus ir Rusijos Federacijos centrinio banko nurodymus. Gavęs leidimą, jis nustatyta tvarka registruojamas Rusijos Federacijos federalinėje mokesčių tarnyboje, Rusijos Federacijos pensijų fonde, Rusijos Federacijos užimtumo fonde, Rusijos Federacijos socialinio draudimo fonde ir sveikatos draudimo fonde. Rusijos Federacijos fondas. Du kartus per metus atstovybė atsiskaito už savo veiklą Rusijos bankui. Ataskaitos trimis egzemplioriais pateikiamos Išorės ryšių departamentui už metus - iki kitų metų sausio 15 d., už pirmąjį pusmetį - iki einamųjų metų liepos 15 d. Ataskaitoje nurodoma: duomenys apie atstovybės struktūrą; trumpas pagrindinių užsienio KO Rusijoje vykdomų projektų aprašymas, nurodant laiką, apimtis