قوانین اساسی سرمایه گذاری - توضیحات، اصول و توصیه ها. قوانین طلایی سرمایه گذاری قوانین سرمایه گذاری

هنگام سرمایه گذاری، اکثر سرمایه گذاران و من نیز از این قوانین سرمایه گذاری پیروی می کنیم، این قوانین طی سال ها تجربه سرمایه گذاری، از طریق آزمون و خطای تعداد زیادی سرمایه گذار ایجاد شده اند و در چند پاراگراف تدوین شده اند. من این قوانین را به شما ارائه می کنم. توضیحات و نظرات خودم
من به سرمایه گذاران در سرمایه گذاری های خود توصیه می کنم که همیشه و به شدت از داده ها پیروی کنند

قوانین سرمایه گذاری:

1. تعیین کنید چه وجوهی را سرمایه گذاری خواهید کرد و آنها را از بودجه عمومی تخصیص دهید.

اینها ابزار شما برای تکثیر خواهند بود.

آنها فقط باید برای سرمایه گذاری استفاده شوند، نه برای نیازهای دیگر.

این صندوق های سرمایه گذاری به اصطلاح را تشکیل می دهند "سازمان مشارکت".

2. فقط آن دسته از وجوهی را سرمایه گذاری کنید که از دست دادن آنها بدتان نمی آید و از دست دادن آنها به بودجه شما ضربه نمی زند.

تخصیص 10 درصد درآمد برای سرمایه گذاری بهینه در نظر گرفته می شود. ماهانه می توانید این مبلغ را اختصاص دهید، شرکت های جدید را در اینترنت پیدا کنید و سرمایه گذاری کنید.

از دست دادن تنها 10 درصد از درآمد در صورت بروز خطرات غیرقابل پیش‌بینی، سقوط یک عمر نیست و در عین حال، سرمایه‌گذاری 10 درصد از درآمد هر ماه، در یک سال با میانگین نرخ سود سپرده 10 درصد است. در بازار فارکس دریافت خواهید کرد، سرمایه قابل توجهی در قالب سود خواهید داشت.
چگونه 10 درصد درآمد را تخصیص دهیم؟ به این فکر کنید که در طول ماه برای چه چیزی خرج می کنید، چه هزینه هایی زائد است، چه چیزی در بین هزینه های شما یک امر ضروری نیست. آیا بهتر نیست خریدهای غیرضروری را به تعویق بیندازید و بدین ترتیب در حال حاضر مقدار مشخصی پول پس انداز کنید که می توانید در آینده سرمایه گذاری کنید و سودی به دست آورید که برای خرید و سرمایه گذاری بیشتر کافی است.

3. فقط وجوه رایگان خود را سرمایه گذاری کنید.

به بیان ساده، این قانون سرمایه گذاری مستقیماً می گوید:

هرگز برای سرمایه گذاری وام نگیرید و هرگز برای این منظور وام نگیرید!

درصد وسوسه انگیز سودآوری در یک شرکت سرمایه گذاری هر چه باشد، هیچ یک از پروژه های اینترنتی در برابر خطرات بیمه نمی شوند. بله، در بازار فارکس می توانید در مدت زمان کوتاهی درصد زیادی از سود را به دست آورید. اما اینجا یک شمشیر دولبه است، شما همچنین می تواند به سرعت آن را تحت شرایط پیش بینی نشده از دست بدهد.

اگر فقط وجوه خود را از دست بدهید، می توانید ضررهای از دست رفته را بسیار سریعتر و راحت تر از وام بگیرید و قبل از هر چیز باید کل مبلغ وام را به اضافه بهره برای استفاده از وجوهی که قبلاً از دست داده اید بازپرداخت کنید.

4. "تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار ندهید."

بهتر است توزیع کردنمقدار شما بین چندینشرکت ها این به میزان زیادی خطر از دست دادن همه چیز را به یکباره کاهش می دهد، زیرا. احتمال سقوط همه شرکت هایی که در آن ها سرمایه گذاری کرده اید به طور همزمان بسیار کم است. (اگرچه در دنیای اینترنت نمی توان این موضوع را رد کرد).

با سرمایه گذاری همزمان در چندین شرکت ریسک ها را متنوع کنید سپس زیان های احتمالی در یک شرکت با سود سایر شرکت ها جبران می شود و میانگین درصد سود ثابت می ماند.
شما نباید تلفن یک شرکت را قطع کنید، مهم نیست چقدر فکر می کنید ممکن است عالی باشد. به یاد داشته باشید که هر چه سود سپرده های ارائه شده توسط شرکت بیشتر باشد، ریسک بیشتر است.

و درصدهای 15 یا بیشتر اغلب پروژه‌هایی را ارائه می‌دهند که فعالیت‌های واقعی را با هدف کسب سود برای سرمایه‌گذار انجام نمی‌دهند. معمولاً در آنجا پرداخت‌های بهره به سرمایه‌گذاران بعدی به قیمت سرمایه‌گذاران بعدی انجام می‌شود. یعنی اینها هرم‌های ساده‌ای هستند که عمر طولانی نداشته باشید.بنابراین شرکت ها را برای نگهداری فعالیت واقعی بررسی کنید.

5. سعی کنید "بدنه سپرده" را در اسرع وقت برداشت کنید و سپس فقط سود را سرمایه گذاری کنید.

سپس شما قطعاً سرمایه خود را پس انداز می کنید و می توانید آنها را بسیار افزایش دهید.

6. روی 100% تضمین شرکت سرمایه گذاری حساب نکنید.

به هیچ شرکتی، مهم نیست که چه تضمینی می دهد، نمی توان کاملاً اعتماد کرد. چنین شرایط و خطراتی فورس ماژور وجود دارد که هیچکس، حتی رؤسای این شرکت ها، نمی توانند به آن شک کنند، در نتیجه چنین شرایطی، ممکن است بدون بازگشت وجوه سرمایه گذاری شما، یک پروژه سرمایه گذاری عجولانه سقوط کند.

برای دستیابی به دو هدف اصلی سرمایه گذاری، حداکثر بازده و حداقل ریسک، مواردی وجود دارد قوانین سرمایه گذاری ، با مشاهده آن سرمایه گذار قادر خواهد بود به اهداف تعیین شده برای خود دست یابد.

اولین قانون سرمایه گذاری.

برای شروع، هر سرمایه گذار باید تصمیم بگیرد که چه نوع درآمدی را در نظر دارد دریافت کند. چندین نوع درآمد وجود دارد: - کسب شده، - غیرفعال، - پورتفولیو.

درآمد کسب شده امروزه رایج ترین شکل درآمد است. این دستمزدی است که انسان در قبال هر کاری می گیرد. این نوع درآمد بیشترین مالیات را دارد و بنابراین رسیدن به استقلال مالی با آن سخت ترین است.

درآمد غیرفعال درآمدی است که شخص به طور مداوم دریافت می کند و برای این کار نیازی به اقدامات اضافی ندارد.

درآمد پرتفوی امروزه محبوب ترین و گسترده ترین شکل درآمد است. سرمایه گذار از خرید / فروش اوراق بهادار (سهام، اوراق قرضه و غیره) سود دریافت می کند. مدیریت و نگهداری آن ساده ترین است.

دومین قانون سرمایه گذاری.

برای سرمایه گذاران تازه کار، اساس اصول اولیه، توانایی تبدیل درآمد به دست آمده به درآمد منفعل یا پورتفولیو تا حد امکان کارآمد خواهد بود. همچنین حفظ ارزش درآمد کسب شده با خرید مثلاً اوراق بهاداری که با توجه به انتظارات سرمایه گذار باید درآمد منفعل یا پرتفوی به همراه داشته باشد و به عبارت دیگر اوراق بهاداری که می تواند در آینده رشد قیمت داشته باشد نیز مهم است.

سوم قانون سرمایه گذاری.

یکی از مهمترین قوانین سرمایه گذاری، در این واقعیت نهفته است که همه باید برای هر نوع تغییر در بازار آماده باشند و باید بتوانند به اندازه کافی به این تغییرات پاسخ دهند.

اشتباه این است که سرمایه گذاران خودشان سعی می کنند این تغییرات را پیش بینی یا برنامه ریزی کنند. به عبارت دیگر، حدس می‌زنند چه اتفاقی می‌افتد و چه زمانی اتفاق می‌افتد، اما نمی‌توانند بر بازار تأثیر بگذارند. خود بازار راه های تعامل همه شرکت کنندگان خود را تنظیم می کند.

چهارم قانون سرمایه گذاری.

قانون بعدی توانایی سرمایه گذار در ارزیابی ریسک ها و پاداش ها است.

قبل از انجام هر گونه سرمایه گذاری، باید هوشیارانه تمام ریسک هایی را که در آن وجود دارد ارزیابی کنید پروژه سرمایه گذارییا یک ایده سرمایه گذاری، و همچنین تمام مزایایی که می تواند به شما بدهد.

ارزیابی از این نوع به صورت مستقل یا با کمک متخصصان انجام می شود.

قوانین اساسی سرمایه گذاریمی گویند که هرگز و تحت هیچ شرایطی، سرمایه گذار نباید چیزهایی را انجام دهد که آنها را درک نمی کند.

یک سرمایه گذار هرگز نباید آخرین وجوه یا وجوه قرض شده خود را سرمایه گذاری کند.

هرگز بر اساس یک نظر یا قضاوت واحد سرمایه گذاری نکنید.

اگر مجبور شدید هرگز سرمایه گذاری نکنید.

سرمایه گذاری شایسته و سودآور صندوق ها هنری است که رویکردی مسئولانه را در بر می گیرد. مجموعه ای از قوانین برای سرمایه گذاران تازه کار به شما کمک می کند تا در موقعیت های اساسی حرکت کنید و از خطرات غیر منطقی جلوگیری کنید. اینها توصیه های جهانی برای مبتدیان است که در فعالیت های حرفه ای بعدی مفید خواهد بود.

قانون 1. مطالعه شی

در انواع پیشنهادات بازار سرمایه گذاری، برجسته کردن بهترین گزینه ها در یک مورد خاص مهم است. هر موضوع سرمایه گذاری در نظر گرفته شده، به عنوان مثال، املاک و مستغلات، باید با توجه به معیار ریسک، سودآوری، در دسترس بودن، سودآوری، نقدینگی و ارتباط ارزیابی شود. نمرات بالا در یک مورد کافی نیست.

برای انتخاب شایسته، ارزیابی ویژگی ها در کل مهم است. اینفوگرافیک ها، آمار، مقالات تحلیلی، ویژگی های مقایسه ای، پویایی کلی توسعه بخش به این امر کمک می کند.

با توجه به خطرات کلاهبرداری، علائم هرم مالی باید در نظر گرفته شود. از جمله آنها می توان به تبلیغات تهاجمی، بیش از حد مزاحم، یک برنامه وابسته چند سطحی، وعده درآمد بالا با حداقل ریسک، عدم سابقه فعالیت و بازخورد مثبت اشاره کرد.

قانون 2

در فعالیت تجاری، مفهوم شهود کارآفرینی وجود دارد. اما استراتژی هر کسب و کاری که تنها بر این نقطه متمرکز شده است، با احتمال زیاد منجر به از بین رفتن انتظارات می شود. در تعقیب حداکثر، تنها با هدایت احساسات، می توانید بدون هیچ چیزی باقی بمانید، در حالی که محاسبه واقعی اغلب به میانگین های پایدار منجر می شود.

قانون 3. توزیع شایسته سبد سرمایه گذاری

قانون طلایی سرمایه گذاران در هر سطحی، غیرقابل قبول بودن سرمایه گذاری همه وجوه در یک پروژه یا سایت است.افراط دیگری وجود دارد - پراکندگی دارایی ها به بسیاری از گزینه های آزمایش نشده. تمرین نشان می‌دهد که میانگین طلایی یک پروژه سرمایه‌گذاری با 3-4 موقعیت است که نیمی از آن باید با حداقل ریسک باشد و بقیه راه‌اندازی‌ها و جهت‌گیری‌های امیدوارکننده هستند.

نمونه ای از دارایی های خوب و اثبات شده در اکثر موارد و. روند فعلی با افزایش ریسک، ارزهای رمزپایه و. در این زمینه می توان سبدی با نسبت 25 درصدی به هر موقعیت را مناسب نامید.

تنوع مناسب لزوماً مستلزم استفاده از روش های سرمایه گذاری محافظه کارانه در نسبت حداقل 40 درصد از حجم کل است. روش‌های با ریسک متوسط ​​و تزریق صراحتاً تهاجمی وجوه (گزینه‌ها، قراردادهای آتی) باید در نسبت‌های 30-40٪ تا 10-20٪ همبستگی داشته باشند.

قانون 4 برنامه ریزی فعالیت ها

طرح سرمایه گذاری به شما این امکان را می دهد که اهداف را مشخص کرده و نتیجه مطلوب را تعیین کنید. بدون استراتژی، اطمینان از نظم و مصلحت اقدامات دشوار است. برنامه ریزی هدف نهایی را مشخص می کند (انباشت حقوق بازنشستگی، افزایش درآمد 20٪، خرید ملک در خارج از کشور، دریافت درآمد غیرفعال و غیره)، ضرب الاجل و راه های دستیابی به آن را تعیین می کند.

بر اساس اهداف تعیین شده، راه های دستیابی به آنها تدوین می شود، الگوریتم گام به گام اقدامات ترسیم می شود.

به عنوان مثال با پس انداز ماهیانه 400 و سرمایه گذاری 20 درصدی به مدت 7.5 سال می توان قصد درآمد یک میلیونی را محقق کرد. چنین سودآوری هنگام سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک، خرید املاک و مستغلات لوکس در یک تأسیسات در حال ساخت به منظور اجاره های بعدی در دسترس است.

قانون 5 محاسبه ضرر و زیان و ریسک

سرمایه گذاری در هر قالبی با خطراتی همراه است. درجه آنها بسته به جهت متفاوت است، اما تضمین مطلق برای به دست آوردن سود مورد نظر وجود ندارد. برای یک سرمایه گذار مهم است که زیان های احتمالی را پیش بینی کند و میزان اهمیت آنها را ارزیابی کند.

اجتناب از خطرات غیرممکن است، اما سرمایه گذاری باید راحت باشد. یعنی هنگام هدایت وجوه آزاد باید محاسبه کرد که اگر این پول غیرقابل برگشت شود چه بلایی سر تجارت، خانواده، سرگرمی ها و به طور کلی زندگی می آید. هر ضرری ملموس است، اما باید فقط مبلغی را سرمایه گذاری کنید که ضرر آن مهم نخواهد بود.

به عنوان مثال، یک نمودار بازدهی زیبا، معاملات موفق بعدی را تضمین نمی کند و از دارایی ها در برابر شکست محافظت می کند. برای اجرای این قانون مهم است که فکر زیان احتمالی بر محاسبه میزان سود از دست رفته غلبه داشته باشد.

قانون 6. استفاده از وجوه شخصی

سرمایه گذاری وجوه قرض گرفته شده در مراحل اول ممنوع است. این یک بدیهیات برای هر فرد با سواد مالی است. چنین ریسک‌هایی فقط می‌توانند توسط متخصصان کسب‌وکارشان با مجموعه‌ای از شرایط موفق و تجربه گسترده مجاز باشند.

ماهیت سرمایه گذاری حفظ و افزایش وجوه است و نه ایجاد اسارت بدهی. بنابراین اقدامات سرمایه گذاران مبتدی باید بر اساس اصل مصلحت و منطقی بودن باشد.

قانون 7. گزینه های جدید و مسیرهای مرتبط را جستجو کنید

فعالیت های جدی سرمایه گذاری با جهت گیری های "هایپ" و روندهای فعلی همراه است. در شرایط مدرن، استفاده از روش های منحصرا محافظه کارانه به شما این امکان را نمی دهد که به میزان قابل توجهی خود را غنی کنید. تعادل مناسب جهت های سنتی و جایگزین مهم است.

توسعه فضای اینترنت شرایط خاص خود را دیکته می کند. سرمایه گذاران پیشرو در سراسر جهان نمی توانند بازار ارزهای دیجیتال را نادیده بگیرند، حضوری که در آن فرصت های نامحدودی برای غنی سازی ایجاد می کند. میزان مشارکت می تواند متفاوت باشد - از ایجاد ارز دیجیتال و مزارع استخراج بزرگ تا خرید دوره ای آلتکوین ها با چشم انداز رشد و مبادله. یک مثال خوب از موفقیت اولین میلیونرهای بیت کوینی هستند.

قانون 8. همکاری با متخصصان

مشارکت در فعالیت های سرمایه گذاری باید صرفا بر اساس اصل قابلیت اطمینان و حرفه ای بودن باشد. جهت مهم نیست اگر یک ملک در حال ساخت خریداری می کنید - فقط یک توسعه دهنده اثبات شده با شهرت قابل اعتماد. هنگام انعقاد قرارداد با یک کارگزار باید به قانونی بودن، مدت زمان حضور آن در بازار و شرایط واقع بینانه آن توجه کرد.

انتخاب مؤسسه مالی برای استقرار سرمایه باید بر اساس شهرت تجاری، در دسترس بودن مجوزهای رسمی و در بهترین حالت، حضور در صدر موسسات اعتباری معتبر کشور باشد. رویکرد هوشیارانه و پایبندی به اصل معقولیت از ضررها و خطرات غیر ضروری جلوگیری می کند.

پیوستن به UVCA را تبریک می گویم. چرا تصمیم به عضویت در انجمن گرفتید؟

من می‌خواهم درباره اوکراین، سرمایه‌های مخاطره‌آمیز محلی و بازار سهام خصوصی اطلاعات بیشتری کسب کنم و با جامعه فناوری اطلاعات آشنا شوم. عضویت در UVCA بهترین راه برای انجام این کار است. بخصوص با توجه به اینکه افتخار عضویت در هیئت مدیره انجمن را داشتم.

دفتر من در سانتا مونیکا، کالیفرنیا است، جایی که استارتاپ Ring خریداری شده توسط آمازون در آنجا مستقر است. بسیار موفق شد، که این نیز به دلیل فن آوری های اوکراینی است. تعدادی از مشتریان من با متخصصان فناوری اطلاعات اوکراین کار می کنند. وقتی در مورد استعدادهای با کیفیت بالا در اوکراین شنیدیم، کنجکاو شدیم تا در مورد آنها بیشتر بدانیم. در همان زمان، من چندین مشتری از لهستان دارم، به این معنی که ما در حال حاضر با کشورهای هم مرز با اوکراین کار می کنیم. من فکر می کنم که پتانسیل بالایی در اوکراین نیز وجود دارد.

طبق اطلاعات ما، Orrick یک شرکت حقوقی بین‌المللی است که در ارائه خدمات به شرکت‌های فناوری، انرژی، زیرساخت و مالی در سراسر جهان تخصص دارد. در سال 2017 چند مشتری با شما تماس گرفتند و مشتریان شما چه کسانی هستند؟

همانطور که به درستی اشاره کردید، فناوری، انرژی، زیرساخت ها و امور مالی بخش های اصلی هستند که ما در آنها فعالیت می کنیم. ما بیش از 1800 شرکت فناوری و حدود 100 شرکت VC را نمایندگی کرده ایم. در سال 2017، شرکت‌های فناوری را در 650 دور سرمایه‌گذاری ریسک‌پذیر نمایندگی کردیم و بیش از 12.7 میلیارد دلار در 30 کشور مختلف جمع‌آوری کردیم. ما بیش از 20 درصد از استارت آپ های تک شاخ را نمایندگی کرده ایم. ما مفتخر به نمایندگی از شرکت های مشهوری مانند Pinterest، Stripe، Asana، Warby Parker و Revolut شده ایم.

معمولا با چه سوالاتی روبرو می شوید؟ به عنوان مثال، آیا مشاوره معاملاتی ارائه می‌دهید، دعاوی حقوقی را رسیدگی می‌کنید یا مسائل مربوط به انطباق را حل می‌کنید؟

Orrick در درجه اول یک شرکت خدمات حقوقی جهانی است، بنابراین ما طیف گسترده ای از مسائل، از دعاوی قضایی و معاملات گرفته تا مسائل نظارتی - طیف کاملی از خدمات حقوقی را مدیریت می کنیم. ما به عنوان یک وکیل شرکتی، توجه ویژه ای به حمایت از کارآفرینان در مراحل اولیه داریم. من شخصاً شرکت ها را در تمام مراحل زندگی آنها همراهی می کنم: از ایجاد تا خروج. ما در مذاکره و بستن قراردادها، به ویژه، تأمین مالی خطرپذیر، ادغام و تملک، و عرضه عمومی (IPO) کمک کردیم. به عنوان مثال، ما نماینده PlanetLabs در خرید Tera Bella از گوگل بودیم.

بیایید در مورد معاملات M&A صحبت کنیم. دستاوردهای برجسته شما، استارتاپ Yes در خرید آن توسط توییتر، و Compellent Technologies در خرید آن توسط Dell به مبلغ 940 میلیون دلار بود. قوانین طلایی برای یک معامله موفق M&A چیست؟

هر معامله متفاوت است، اما چند عامل کلیدی وجود دارد. تمام معاملات M&A نشان دهنده ارزش گذاری یک شرکت خصوصی است که ارزش آن به دلیل عدم قیمت گذاری به اصطلاح دولتی ثابت نیست. اگر فروشنده هستید، نباید از مذاکره بترسید. خریدار بهترین قیمت خود را در اولین پیشنهاد اعلام می کند. اگر شما آن را دوست ندارید، می توانید پیشنهاد دیگری بدهید و او می تواند آن را بپذیرد. تا زمانی که نپرسی هیچوقت نمیفهمی!

راز موفقیت آمیز مذاکرات M&A چیست؟

همه چیز در مورد استراتژی مذاکره است. ممکن است بیش از یک خریدار بالقوه داشته باشید. برای یک فروشنده، هر چه خریدار بیشتر باشد، شرایط بهتری برای معامله می توانید بدست آورید. داشتن یک جایگزین راهی برای یک استراتژی بهتر است.

با این حال، گاهی اوقات مذاکرات قرارداد M&A زمان بسیار زیادی می برد. به عنوان مثال، در بیشتر موارد، بسته شدن فرآیند تنها پس از چند ماه امکان پذیر است. متأسفانه زمان همه معاملات را خراب می کند. بنابراین، زمانی که یک معامله با مذاکرات طولانی و آماده سازی مشخص می شود، باید مراقب باشید.

دلیل این امر اغلب فرآیند Due Diligence است. خریدار باید رویه را دنبال کند، تمام سوابق و قراردادها، هزینه های مشتری و غیره را بررسی کند. برای صرفه جویی در زمان، می توانید Due Diligence را از قبل انجام دهید. اسناد را مرتب نگه دارید و هر گونه مشکل را به موقع حل کنید. بنابراین، شما از بروز مشکلات جلوگیری کرده و به سؤالات بررسی دقیق قبل از خریدار پاسخ می دهید. این روند روند را سرعت می بخشد و اطمینان حاصل می کند که معامله به موقع بسته می شود.

با این حال، اگر شما در زمان محدود هستید، ممکن است طرف مقابل از آن علیه شما استفاده کند. به عنوان مثال، اگر آنها بدانند که شما باید معامله را دقیقاً دو هفته دیگر ببندید، ممکن است سعی کنند روند را کاهش دهند تا در آخرین لحظه شما را مجبور به تسلیم کنند تا معامله را به موقع ببندید. گاهی اوقات ارزش آن را دارد که آن را امن بازی کنید تا مردم از زمان علیه شما استفاده نکنند.

بازار M&A و VC اوکراین را چگونه ارزیابی می کنید؟

می دانید، بسیار امیدوار کننده است. همانطور که اشاره کردم، استعدادهای زیادی در اینجا وجود دارد. داشتن یک تیم قوی، به ویژه در مراحل اولیه زندگی یک استارتاپ، کلیدی است. اوکراین اکوسیستم جوانی دارد، اما در حال حاضر چندین مورد موفق مانند Grammarly وجود دارد. به هر حال، بسیاری در مورد امیدوار کننده بودن محصولات خود صحبت می کنند. به نظر می رسد پتانسیل عظیمی در اوکراین وجود دارد. من اکوسیستم اوکراین و شرکت ها را مطالعه خواهم کرد. من قبلاً موفق شده ام از طریق شبکه UVCA با چند شرکت اوکراینی آشنا شوم.

به شرکت های اوکراینی چه توصیه ای می کنید؟

1) اگر قصد جذب سرمایه خارجی را دارید، یک شرکت دلاور تاسیس کنید. این نوع موسسه آشناترین و آشناترین موسسه برای سرمایه گذاری است. در Orrick، ما چندین صد شرکت را در سراسر جهان نمایندگی کرده‌ایم و اغلب در استقرار ایالات متحده به آنها کمک کرده‌ایم. اگر در ایالات متحده نیستید، این بدان معنا نیست که نمی توانید یک شرکت تشکیل دهید. ما اغلب به مشتریان در حل این مشکل کمک می کنیم.

2) در مورد سرمایه گذاری شرکت، از جمله سهمی که به اعضای تیم خود یا افراد دیگر می دهید، بسیار مراقب باشید. شما باید در مورد اینکه چه کسی و چقدر می دهید بسیار عاقل باشید. اگر خیلی زود بخشش کنید، نفوذ خود را به عنوان یک بنیانگذار از دست خواهید داد. ممکن است دلیلی برای ماندن در شرکت در دراز مدت نداشته باشید که برای خود شرکت مشکل ایجاد می کند. شما باید در مدیریت سرمایه گذاری و نحوه تخصیص پرتفوی احتیاط و خویشتنداری داشته باشید. برای مثال، می‌توانید از یک شخص ثالث مشاوره دریافت کنید یا یک جدول بزرگ‌نویسی را برای پیش‌بینی آینده شبیه‌سازی کنید.

3) موسسان باید در فرآیند توزیع سرمایه بین خود بسیار متفکر باشند. اغلب آنها آن را به نصف تقسیم می کنند. این به نظر منصفانه است، اما با گذشت زمان وضعیت واقعی امور در شرکت را منعکس نمی کند. برخی از بنیانگذاران بیشتر از دیگران فداکاری می کنند و مسئولیت بیشتری بر عهده می گیرند. فقدان مدل مناسب برای تخصیص سرمایه بین بنیانگذاران می تواند در درازمدت منجر به اختلاف بین سرمایه گذاران و مشکلات دیگری شود.

سرمایه گذاران چطور؟ چگونه یک استارت آپ می تواند سرمایه گذار مناسب را انتخاب کند؟

انواع مختلفی از سرمایه گذاران وجود دارد. در مراحل اولیه، شما با یک سرمایه گذار فرشته سر و کار دارید. او اولین سرمایه را به شما می دهد، اما مجبور نیست هر حرکت شما را کنترل کند. هنگامی که به مرحله بذر رسیدید، می توانید به سرمایه گذار حقوق بیشتری نسبت به سرمایه گذار فرشته بدهید.

سرمایه گذار خطرپذیر گران ترین سرمایه است، زیرا دارای بیشترین حقوق از جمله کنترل است. می توانید گزارش، حق حفظ درصد سرمایه و حتی حق وتو و همچنین سایر حقوق و حمایت ها را برای او فراهم کنید.

شما باید در انتخاب یک سرمایه گذار مراقب باشید، زیرا این مانند ازدواج است - شما برای مدت طولانی با هم خواهید بود. لازم است فردی را انتخاب کنید که به او اعتماد دارید و علاوه بر سرمایه برای شما ارزش دارد: به عنوان مثال، دانش خاص، تجربه، ارتباطات و غیره.

بسیاری نمی دانند که موفقیت در بخش مالی به دلیل شانس لحظه ای به دست نمی آید، بلکه به دلیل حرکت منظم رو به جلو در یک دوره زمانی طولانی است. و تعداد کمی از مردم در مورد 4 قانون اصلی سرمایه گذاری های بلند مدت موفق می دانند.

آیا تضمین مطلق برای ثبات موفقیت وجود دارد؟

هیچ کس از ورشکستگی مصون نیست. این مشکل می تواند هر شرکتی، حتی معروف ترین و موفق ترین شرکت را تحت تاثیر قرار دهد.

Enron را در نظر بگیرید، یک شرکت انرژی آمریکایی با مجموعه ای از پروژه های جاه طلبانه. بر اساس گزارش مجله فورچون، بیش از 6 سال است که این شرکت نوآورترین شرکت در آمریکا محسوب می شود. با این حال، در سال 2001 ورشکست شد.

چگونه اتفاق افتاد؟ از این گذشته، رهبری باید پیش بینی می کرد که زاده فکر آنها در شرف فروپاشی است.

نه چندان ساده در مورد انرون، معلوم شد که اطلاعات مالی شرکت با روش‌های حسابداری متقلبانه تحریف شده است. مدیریت این شرکت هزاران شخصیت حقوقی - فراساحلی را ایجاد کرده است. معاملات برق از طریق شرکت های تابعه انجام می شد و بدهی های مشکوک الوصول به همان شرکت های تابعه منتقل می شد.تحلیلگران مالی انرون حرفه ای بودند، اما این او را از بدبختی نجات نداد. بنابراین، هیچ تضمینی برای ثبات موفقیت وجود ندارد.

اما آیا می توانید خود را از خرابی مالی نجات دهید؟ در زیر سعی کرده ایم به این سوال پاسخ دهیم.

1. متنوع کنید

چه نوع سرمایه گذاری هایی می تواند باشد

سبد سرمایه گذاری شما باید شامل ابزارهای مختلفی باشد:

در زمان های مختلف، دارایی ها می توانند رفتار متفاوتی داشته باشند. امروز سهام "شیر شد"، فردا مظنه ها سقوط کردند، اما طلا بالا رفت. تنوع به شما امکان می دهد از نظر درآمد به ثباتی دست پیدا کنید و از شکست های فاجعه آمیز جلوگیری کنید.

اشتباهات تنوع بخشی

برخی به اشتباه معتقدند که هر چه ابزارهای موجود در سبد سرمایه گذاری بیشتر باشد، بهتر است. در واقع، اینطور نیست: هرچه ابزار بیشتر باشد، کنترل آنها دشوارتر است.

2. برداشت به موقع "بدنه" سپرده

فرض کنید سرمایه اولیه 100000 روبل داشتید. شما این مبلغ را در یک پروژه سرمایه گذاری کردید و در شش ماه دو برابر شد. بنابراین، در ترازنامه شما اکنون مبلغ 200000 روبل وجود دارد که 100000 روبل آن سود خالص است. این بدان معناست که می توانید با خیالی آسوده اولین سرمایه خود را پس بگیرید و تنها سود خالص در پروژه باقی بگذارید. به این ترتیب می توان ریسک های مالی را به میزان قابل توجهی کاهش داد.

3. صرفاً از سرمایه «در گردش» استفاده کنید

هر درآمدی را به 3 قسمت تقسیم کنید:

1. اصلی- پولی که برای نیازهای اولیه (هزینه های آب و برق، غذا، پوشاک و غیره) مورد نیاز است.
2. کار کردن- مقدار پولی که قرار است در هر پروژه ای سرمایه گذاری کنید.
3. تامین مالی شد- هر چیزی که می تواند به تعویق بیفتد.

سرمایه ثابت یا انباشته نباید برای سرمایه گذاری استفاده شود! فقط یک کارگر می تواند در پروژه ها برای سود سرمایه گذاری کند. پول دریافتی از سرمایه گذاری نباید خرج شود، بلکه باید در سایر دارایی ها سرمایه گذاری شود.

4. قبل از سرمایه گذاری نیاز به اثبات واقعی عملکرد داشته باشید

اکنون کلاهبرداران زیادی در اطراف وجود دارند که مشتاق پول آسان هستند. تبلیغات متنی در وب‌سایت‌ها یا ما را تشویق می‌کند که «موفقانه» پول را در جایی سرمایه‌گذاری کنیم، یا «سودآور» چیزی بخریم. و همه به شما اطمینان خواهند داد که این پروژه اوست که یک گزینه برد-برد است.

قبل از هر تصمیمی، شواهدی مبنی بر سودآوری کسب و کاری که به شما پیشنهاد سرمایه گذاری می شود، بخواهید. به عنوان مثال، اسکرین شات های دریافت پول. اگر هیچ مدرکی وجود ندارد، به هیچ وجه اجازه ندهید که به یک ماجراجویی مشکوک کشیده شوید!

20 قانون یک سرمایه گذار موفق

علاوه بر 4 قانون اساسی ذکر شده در بالا، قوانین دیگری نیز برای سرمایه گذاران موفق وجود دارد که باید از آنها پیروی کنید:

هیچ کس نمی تواند تضمین 100% موفقیت را بدهد. با این حال، اگر از قوانین خاصی پیروی کنید، ریسک‌های احتمالی، سود بالقوه را از قبل محاسبه کنید و قبل از سرمایه‌گذاری در پروژه‌ها به دقت مطالعه کنید، می‌توانید از شروع خوبی در سرمایه‌گذاری مطمئن شوید.