Что такое контракт CFD. Базовые стратегии его применения. Что такое CFD (Контракт на разницу цен) в Примерах Торговля cfd на акции

Торговля CFD для всех желающих стала доступной сравнительно недавно. Появился данный инструмент в Великобритании, в 1980-х годах, и сначала предполагал только покупку и продажу разницы стоимости акций. Сегодня же все большее количество дилинговых центров и брокерских компаний предлагают торговать одновременно на нескольких рынках.

Основные отличия финансовых инструментов

Contract For Difference (в переводе с англ. дословно звучит как «контракт на разницу ») – это еще один финансовый инструмент, который предоставляет трейдеру возможность зарабатывать на колебаниях цены базисного актива. При заключении сделки базисный актив не становится собственностью покупателя, поэтому удается исключить дополнительные ограничения и издержки, характерные для покупки/продажи непосредственно самого актива.

Торговля CFD на форекс осуществляется на одном счету. В качестве базисного актива могут быть предложены разнообразные и товары. Уровень дохода трейдера будет пропорционален разнице цен открытия/закрытия позиции при учете комиссионных платежей. Брокером предоставляется большое кредитное плечо, поэтому начать можно с небольшим капиталом.

Схожие моменты в работе на рассматриваемых рынках

Торговля на форекс (FOReign EXchange Market – «глобальный международный рынок ») осуществляется валютными парами, где трейдер покупает или продает непосредственно валюту. Цены формируются на базе соглашений между участниками, находятся в зависимости лишь от текущего уровня спроса и предложения.

Рассматривая оба инструмента, стоит отметить, что это достаточно схожие виды деятельности:

• Заключение сделок в терминале через Интернет (как правило, одном и тем же, с возможностью одновременного открытия/закрытия позиций)
• Диверсификация портфеля для страховки от убытка
• Заработок на спекуляциях, наличие спрэда между стоимостью покупки и продажи
• Предоставление кредитного плеча

Чем отличается торговля на Форексе от покупки/продажи контрактов?

Отдавая предпочтение тому или иному виду деятельности, необходимо помнить об их основных характерных отличиях, определяющих особенности, уровень прибыли и риски:

1) Время заключения сделок – торговать контрактами можно в часы работы американской сессии, Форекс доступен круглосуточно по будним дням

2) Рабочие инструменты – на Contract For Difference это могут быть товары:

Могут быть индексы:

Или даже контракты на валюты, фьючерсы, акции и т.д.

Рынок форекс работает только с валютой / валютными парами:

3) Риски: предполагается, что в первом случае они могут быть больше или меньше (в прямой зависимости от выбранного товара, услуги), чем в работе с валютными парами, где всегда наблюдается реакция на разнообразные новости, потрясения, заявления, настроения участников торгов и т.д.

4) Первоначальный капитал – в обоих случаях можно использовать кредитное плечо, но торговать cfd можно, начиная с 10 акций, а на стандартном счету форекс минимальный лот составляет 100000 единиц базовой валюты

5) Заработок : при равных условиях первоначального капитала торговля контрактами на разницу дарит шанс зарабатывать больше, поэтому данный вариант более актуален для тех, у кого отсутствуют серьезные средства

Ну и конечно если есть вопросы, то задавайте в комментариях.

CFD торговля является одним из самых эффективных и удобных механизмов спекуляции на курсах акций, фьючерсов, товаров и различных биржевых индексов. Для того чтобы быть полностью объективными, необходимо отметить, что в своих интересах рынок CFD активно используют также хедж фонды. Соответственно, контракты на разницу это не только удел спекулянтов. Стратегия хеджеров довольно проста и эффективна и на ней стоит остановиться подробнее перед тем, как идти дальше.

Инвесторы, которые владеют некоторыми активами, к примеру, акциями какой-либо компании, могут защитить свои вложения при падении курса. Допустим на акции Microsoft цена падает, что в общем то плохо, но инвестор уверен, что в долгосрочной перспективе они вырастут, а значит - продавать их сейчас будет нелогичным решением. В таком случае хеджер может выступить с продажами на необходимый ему торговый объем ценных бумаг Microsoft по CFD, уравновесив в такой способ свое положение по этому активу.

Особенности контрактов на разницу

CFD - аббревиатура английских слов Contract for Difference, что в переводе обозначает не что иное, как контракт на разницу. Впервые подобный торговый инструмент был запущен на британской бирже. С его помощью можно зарабатывать без необходимости непосредственной покупки определенных торговых инструментов, таких как акции или товары, индексы или фьючерсы. CFD торговля представляет собой якобы приобретение одного из таких активов с использованием кредитных средств.

При этом держатель контрактов CFD на фьючерсы, акции, а также любые другие активы получает абсолютно все преимущества, как и непосредственные их держатели. То есть торговля CFD, фактически, не отличается чем-то особенным от трейдинга с реальными инвестициями, поскольку владелец контракта на разницу цен также использует в своих интересах рост стоимости, получает дивиденды и так далее. За это он всего лишь оплачивает продавцу такого контракта расходы, которые связаны с кредитованием. Получается, что схема выглядит следующим образом, трейдер берет кредит для приобретения, к примеру, CFD на акции у брокера / банка, при этом он зарабатывает на росте / падении акций, в то время как банк получает доход за счет процентов с кредитования. Так что, CFD в рамках одного финансового контракта просто объединяет все эти условия.

Читайте также:

При этом следует учитывать, что для CFD на фьючерсы, а также на товары или акции, стоимость контракта на разницу будет совпадать с рыночной стоимостью этих активов на реальных биржевых площадках. Если же используется CFD на фондовые индексы, то цена такого контракта будет соответствовать курсу аналогичных индексов, постоянной изменяясь.

Удобство использования контрактов на разницу

Таким образом, CFD выступает простым способом получения всех выгод, которые имеет непосредственный держатель тех или иных биржевых инструментов. При этом владельцу CFD не требуется терпеть всех неудобств, сопряженных с их владением. Но и это еще не все, купить CFD можно через Интернет на любом фондовом рынке и спекулянт еще и экономит на этом значительные средства и время, если сравнивать этот процесс с традиционной покупкой того или иного инвестиционного актива на бирже.

Несомненным удобством является также способность открыть контракт на разницу, используя весь доступный объем в любое время, по желанию трейдера. При использовании реальных торговых инструментов это часто бывает весьма сложно провернуть.

Кроме того, не нужно забывать, что торговля CFD происходит со всеми преимуществами использования кредитного плеча. То есть, здесь, как и на Forex, применяется маржинальная торговля, а значит - трейдеры, которые не имеют большого стартового капитала, могут использовать заемные средства, чтобы увеличить размер контракта и ощутимо на этом заработать.

Однако самым большим преимуществом контрактов на разницу, собственно, из-за которого они и стали такими популярными, является то, что трейдеры могут использовать CFD торговлю для увеличения собственных прибылей как на росте актива, так и на его падении. Именно способность получать прибыль с продаж стала главным козырем, благодаря которому о CFD сначала узнала вся Великобритания, а затем и весь мир.

В заключение нужно отметить еще один момент, который также обладает определенным удобством. Как известно, владельцы акций получают в качестве прибыли дивиденды. В случае с CFD на различные акции их заменяет Dividend Adjustment, что обозначает поправку на дивиденд. При этом следует учитываться, что при покупке CFD сумма будет увеличиваться за счет такого эквивалента дивидендов, а при продаже - уменьшатся. Показатели Dividend Adjustment полностью совпадают с размером реального дивиденда на каждую акцию, в силу чего трейдеры держатели CFD могут считать себя настоящими инвесторами.

Вместо заключения

Итак, в качестве основных плюсов торговли CFD можно отметить:

• очень маленькие маржинальные требования;
• возможность торговать любой объем контрактов на разницу;
• использование коротких позиций для заработка.

Что касается минусов, то каких-то особых недостатков у торговли CFD просто нет. Все ее слабости напрямую связаны с самой спецификой рынка Форекс и высокими рисками маржинальной торговли, так как большие параметры кредитного плеча в значительной мере увеличивают потенциальные убытки.

Кстати, Финмакс один из первых отреагировал на новшества в торговле на финансовых рынках и реализовал торговлю CFD на той же платформе, на которой трейдеры торгуют бинарными опционами.

Поэтому, если у вас уже есть счёт у этого брокера, то новый открывать не нужно, а если есть депозит, то перевести его с бинарного на CFD можно парой кликов мышки...

Торговля CFD контрактами

Чтобы было более понятно и наглядно, можете зарегистрироваться и открыть учебный счёт у брокера Finmax по этой ссылке... Ни к чему не обязывает, зато всё увидите своими глазами и потрогаете свой мышкой -)

По сути, торговля CFD представляет собой смесь бинарных опционов и Форекс . Скажем так — в CFD заложено лучшее от того и другого рынка. Контракты CFD имеют тейк профит и стоп лосс, как и в торговле на Forex, но в них заложена и своего рода экспирация , как на бинарных опционах.

Но давайте по порядку...

Расчёт прибыли в торговле CFD

Пункт (пипс, pips), пройдённый ценой, имеет свою цену. Цена пункта зависит:

1. От кредитного плеча. На Финмакс — от 1:50 до 1:200;
2. Суммы инвестиции. Тут понятно, чем больше сумма, тем дороже будет стоить пипс;
3. От конечной выплаты по контракту. Да, есть возможность задать фиксированную сумму выплаты на момент завершения сделки по тейк профиту.

Для примера:

• При инвестиции в 50$ с кредитным плечом 1:200 и с выплатой по профиту 250$, один пункт пройденный ценой будет стоить 0.72$;
• При той же инвестиции, с той же выплатой, но с плечом 1:50, один пипс будет стоить всего 0.23$

Казалось бы, в чём хитрость? Выплата одна, а стоимость пункта разная?

Дело в том, что, хотя стоп и профит в торговле CFD присутствуют, но вручную их выставить не предоставляется возможности.

Поэтому, чем больше стоимость пипса, тем ближе будет тейк профит. Чем меньшая сумма конечной выплаты по контракту, тем ближе будет тейк профит. Стоп лосс, соответственно, тоже.

И наоборот.

Тут думаю, понятно? Грубо говоря, если 1 пипс стоит 1$, а выплата по контракту 250$, следовательно, профит будет выставлен на расстоянии 250 пипсов от точки открытия сделки. Что, собственно нормально для торговли даже на краткосроке.

С другой стороны, если вы выберите выплату 250$, а стоимость пипса будет 0.5$, то и тейк будет выставлен уже на расстоянии в 500 пунктов.

А кредитное плечо определяет множитель вашей инвестиции. Чем больше кредитное плечо, тем на большую сумму будет открыт контракт, тем больше будет стоимость пипса.

Наверное трудно для понимания, если не смотрите непосредственно на платформе? -) Дальше, на скрине всё будет наглядно...

Ну, а самым жирным плюсом в торговле CFD является то, что сделку по контракту трейдер может закрыть в любой момент , как и ордер на Форекс.

Однако стоит иметь в виду, что если при закрытии контракта по тейк профиту или вручную, с прибылью, возвращается на баланс сумма инвестиции плюс сумма набежавшая от прибыльных пунктов, то в случае убытка трейдер теряет и инвестицию и минусовые пункты!

Как торговать контрактами CFD

Можно внимательно изучить скрин (увеличивается при нажатии):

• По центру, над графиком, доступные активы. Если нажать на звёздочку справа от актива, то вы добавите его в избранное. Потом все любимые активы можно будет быстро найти в выпадающем меню «Все активы».
  Для любителей поиграться криптой, криптовалюты в меню вынесены отдельной строкой и торгуются 24/7;
• Слева отображаются открытые/закрытые позиции (о них подробнее ниже);
• Справа ваше торговое меню.

В торговом меню:

1. Тип вашего аккаунта. У кого демо режим, будет указано, что это тренировочный счёт;
2. Эквити — ваш депозит. В отличие от бинарных опционов на CFD, при открытых сделках, депозит изменяется вместе с движением цены;
3. Открытый P&L — суммарные прибыль/убыток по всем открытым сделкам. Если ни одного контракта не открыто, P&L равен нулю;
4. Кредитное плечо . На валютных парах от 1:50 до 1:200, на криптовалютах доступны только два плеча- 1:5, 1:6;
5. Инвестиция — начиная от 25$. Тейк Профит — цена закрытия сделки. Выбирается в выпадающем меню с шагом 50-100$;
6. Значение пипса — выше писал от чего зависит. Сумма сделки — зависит от выбора кредитного плеча. Например, 1:100 с инвестицией 50$=5 000. А с тем же плечом, с инвестицией 100$, сумма сделки будет 10 000$;
7. Покупка (контракт на повышение цены) — текущая цена актива. S/L — стоп лосс, T/P — тейкпрофит;
8. Продажа (на понижение) — то же, что для п.7;
9. Ниже кнопка «Торговля» (в экран не попала).

Прежде всего стоит понимать, что торговля CFD принципиально не отличается от торговли на рынке Форекс или бинарными опционами.

Поэтому стоит изучать стратегии, которые в изобилии выложены в этом разделе , выбрать для себя наиболее подходящую и, для начала, поработать на тренировочном счёте!

Появляется сигнал, переходим на уже открытую и подготовленную платформу Финмакса и открываем контракт CFD на повышение или понижение , последовательным нажатием на кнопки Покупка/Продажа и Торговля.

После чего в левой части платформы отобразится ваш открытый контракт, а в выпадающем меню вы сможете увидеть всю информацию по нему.

Работа с открытыми контрактами CFD

Кликнув на галочку выпадающего меню справа от актива вашего контракта, откроется следующая информация:

• Код сделки. К слову, если возникнут какие-то вопросы или проблемы по открытию/закрытию контрактов, то при обращении в службу поддержки следует указывать этот код;
• Время сделки. Как сами понимаете это время, когда вы заключили контракт;
• Закрытие. Как писал выше, своего рода экспирация. Если к указанной здесь дате и времени контракт не будет закрыт по ТП или СЛ, то он закроется автоматически, независимо от прибыльности или убытка;
• Сумма. Ваша инвестиция в контракт CFD;
• Кредитное плечо. Думаю тоже понятно;
• Цена открытия. На случай, если забудете;
• S/L — стоп лосс, если вы ошиблись с прогнозом;
• T/P — тейк профит — цена на которой ваш контракт закроется с прибылью;
• Спот-цена — по какой цене можно закрыть контракт вручную.
• ЗАКРЫТЬ СДЕЛКУ — Нажатием на эту кнопку вы можете в любой момент закрыть контракт вручную.

Однако, стоит иметь в виду, что спот цена будет на несколько пунктов ниже, нежели реальная цена. Это своего рода спред, который брокер берёт за досрочно закрытую сделку.

Если помните из предыдущей статьи, то контракты CFD заключаются между двумя трейдерами. По окончании контракта один трейдер выплачивает другому разницу в цене. В случае же досрочного закрытия одной из сторон, с неё берётся неустойка.

Как видите, всё предельно просто. И, если умеете торговать, прибыльно -)

Ну и напоследок, как перекинуть средства с бинарных опционов на CFD, если кому-то понадобится:

Справа от имени есть галочка выпадающего меню. Там можно переключаться между опционами/CFD, а так же есть пункт «Кошелёк».

Торговля с CFD не только удобна, но и активно используется всеми участниками фондового рынка, позволяя многократные сделки купли-продажи ценных бумаг и услуг при минимальной наличности.

Что такое CFD — контракты на разницу цен?

Контракт на разницу цен , что переводится на английский как Contract for difference и сокращается до CFD , это самый выгодный инструмент на биржах, позволяющий быстро заработать при минимуме свободных денег и не обременяющий участников имущественными правами. Подавляющее количество биржевых сделок проводится именно по схеме CFD.

Учитывая, что на CFD создаются миллиардные состояния, и именно они становятся причинами экономических кризисов, умение работать с ними - главная черта любого трейдера, и начинающего, и опытного.

Видео о CFD контрактах и их присутствие на рынке

Условия существования CFD контрактов

В обычной торговой деятельности между продавцом и покупателем товара заключается договор, согласно которому при купле-продаже сам товар или имущественные права на него перейдут второй стороне. Такая ситуация уместна при торговле прямыми фининструментами - акциями, облигациями, иными бумагами.

Если речь идет о производных инструментах, деривативов, предметом торга становятся условия.

Преимущества

• Наличие кредитного плеча . Трейдер получает возможность работать со средствами, которые в несколько раз превышают размер его собственного покрытия. Для того, чтобы начать, необходимо пополнить депозит на сумму, которую требует брокер. Остальные деньги предоставляются в качестве своеобразного кредита;
• Большое количество активов . Торговля CFD позволяет работать с широким ассортиментом финансовых инструментов, от валютных пар до акций. У трейдера появляется возможность диверсифицировать свой портфель за счет разнопрофильных активов;
• Возможности по хеджированию рисков . CFD очень часто используют как инструмент для страхования рисков на рынках наряду с опционами и фьючерсами;

Между сторонами заключается договор, одним из условий которого является рост или падение цены тех или иных ценных бумаг или других активов. Когда это происходит, разница между первоначальной ценой бумаг и ее оценкой в будущем переходит покупателю или продавцу, в зависимости от исполнения условий их договора. При этом сами акции владельца не меняют.

Согласно Википедии, CFD зародился в начале 1990-х годов в Великобритании, где участники рынка не имели денег для купли-продажи ценных бумаг. Однако его прообраз появился на несколько сот лет раньше - в эпоху «тюльпаномании». Луковица стоила огромных денег, между покупателями и продавцами заключался договор о поставке через год. По факту или покупатель доплачивал, или продавец возвращал задаток и долг.

В 90-х ими стали торговать в Великобритании. Создателями CFD которыми мы знаем сегодня, считаются Джон Вуд и Брайан Килан . Основная цель, которую преследовали создатели таких контрактов – это страхование рисков при невысокой, институциональной торговле на бирже Лондона. Новые контракты продемонстрировали достаточно высокую эффективность по той причине, маржа для торговли была относительно высокой и ценные бумаги оставались у владельца.

В конце 90-х годов эти контракты стали доступны и для обычных трейдеров. Их популярность резко возросла благодаря нескольким компаниям из Великобритании. Постепенно, эти торговые инструменты выходили и на другие рынки и очень быстро распространились по всему миру.

CFD (контракт на разницу цен) на акции

Здесь в качестве базовых активов выступают акции . Суть таких контрактов достаточно проста – трейдеру необходимо определить, будет ли разница между текущей ценой и будущей стоимость актива положительной или отрицательной. То же самое касается и биржевых индексов.

• Именно этот актив вызывает наибольший интерес у инвесторов.

Если валюта на рынке Форекс и так всем доступна, речь идет о начальных депозитах 200-300 долларов , то акции на бирже могут стоить по 50-200 долларов за одну штуку с минимальным пакетом 10-100 акций, а минимальные депозиты у брокеров по торговле на бирже акциями от 5000 долларов .

CFD же позволяет заработать на тех же акциях с маленьким депозитом (мин. $200), открывая доступ к этим же активам.

Особенности и отличия

• Основным отличием является то, что при торговле CFD, сама ценная бумага не приобретается. То есть трейдер не получает в управление часть компании. С одной стороны, это минус, но с другой – большой плюс, так как у трейдера не возникает и никаких обязательств.
• Еще плюс CFD состоит в том, что трейдер может легко зарабатывать на падении акций, а не только на росте, нужно лишь купить CFD контракт SELL.
• Торговля CFD носит маржинальный характер. То есть трейдер получает от брокера кредитное плечо, увеличивая тем самым свой торговый потенциал.
• И конечно, низкие комиссии (спред), которые практически не ощутимы.

Пример торговли CFD

Удивительно и банально, но для торговли необходимо зарегистрироваться у брокера, внести на свой депозит средства и зайти на торговую платформу, будь то веб или терминал на компьютере. Мы покажем несколько примеров.

Большое количество акций имеет . Это серьезный брокер, который имеет профессиональную и удобную торговую платформу для торговли CFD активами. Среди них самые известные акции, как Amazon, Boeing Co., Microsoft, Google, Netflix, Tesla и много других.

С этим брокером мы работаем уже много лет и можем показать пример нашей сделки с акциями MasterCard.

Мы зашли на платформу, выбрали акции и нажали кнопку Купить (BUY ):

На следующий день стоимость акций уже подросла:

Чтобы получить деньги на свой счет, необходимо закрыть сделку, чтобы зафиксировать прибыль:

Детали закрытой сделки можно посмотреть на этой же странице немного ниже:

На график актива у брокера можно подключить огромное количество индикаторов на любой вкус, а также настроить их цвета и параметры для анализа.

Также стоит добавить, что здесь можно получать дивидендные выплаты по ценным бумагам.

В настройках сделки вы можете указать объем, параметры Прибыль (Take Profit ) и Убыток (Stop Loss ) — при достижении этих отметок сделка будет автоматически закрыта. Особенно это пригодится для тех, кто не любит долго сидеть за монитором — открыл сделку и ушел. Переживать за то что сделка вгонит вас в огромный убыток уже не нужно, а при достижении желаемой прибыли, она также автоматически закроется.

Как прибыльно торговать контрактами на разницу

Основная задача инвестора в данном случае – спрогнозировать колебания котировок базового актива. То есть, исходя из имеющихся у него инструментов для анализа он должен предположить, где окажется цена через какое-то время.

Для того, чтобы сделать более точный прогноз, можно использовать технический или фундаментальный анализ. Существует огромное количество различных инструментов, с помощью которых инвестор может спрогнозировать котировки. В принципе, в ситуации с CFD необходимо поступать также, как и в ситуации с торговлей на бирже. Разница заключается лишь в том, что трейдер работает лотами и может открывать как длинные, так и короткие позиции.

Кстати, стоит заметить, что торговля на очень удобна и располагает к легкому анализу и благодаря встроенным может легко подсказать, когда следует открывать или закрывать сделки и в каком направлении.

Видео — Торговля контрактами на разницу или CFD

Лучшие брокеры для торговли CFD

• eToro
• Libertex

Брокер предлагает огромное количество европейских и азиатских акций, большое количество индексов, и конечно, ценные бумаги с американских бирж, включая и отечественные компании.

CFD (англ. Contract For Difference, CFD) - контракт на разницу цен различных базовых активов. Чаще всего ими выступают активы, торгуемые на финансовых рынках. При заключении такого контракта одна сторона обязуется передать другой стороне разницу между текущей стоимостью актива и его стоимостью в конце действия контракта. При этом контракт не предполагает передачи права собственности на сам базовый актив.

Обычно в CFD не оговаривается срок действия, и контракт может прекращаться по заявлению одной из сторон, которой предоставлено такое право.

CFD-контракты появились в 1980-е гг. в Англии. Тогда они заключались только на разницу в цене акций. Сегодня такие контракты заключаются практически на все биржевые инструменты.

До появления CFD торговать на инструментах международных торговых бирж (например, фондовых и сырьевых) могли только участники с крупным капиталом, так как стоимость вхождения в сделку на биржах исчисляется сотнями тысяч долларов. CFD открыли доступ к торговле на биржевых инструментах широкому кругу частных лиц с совершенно разным уровнем капитала. Для заключения таких контрактов достаточно иметь на счету от $2000.

ПРЕИМУЩЕСТВА CFD

При торговле CFD c TeleTrade вы можете:

• Получать прибыль при любом тренде на рынке: как при росте, так и при падении цен активов.
• Выбирать из огромного набора рынков и инструментов торговли.
• Торговать на международных фондовых и сырьевых рынках с низким стартовым капиталом.
• Страховать свои финансовые риски от изменения цен в будущем.
• Получать дивиденды по акциям (если базовым активом по CFD контракту являются акции) * .

* При торговле контрактами на разницу CFD TeleTrade устанавливает поправку на дивиденд – «dividend adjustment»: сумму, которая начисляется на счет клиента в случае, если в день получения права на дивиденд у клиента открыта позиция на покупку, и списывается, если на продажу.

TELETRADE ДАЕТ ВОЗМОЖНОСТЬ ЗАРАБАТЫВАТЬ ЧЕРЕЗ CFD НА СЛЕДУЮЩИХ БАЗОВЫХ АКТИВАХ:

• золото;
• серебро;
• нефть;
• акции Нью-йоркской фондовой биржи, где размещены такие крупные компании, как Bank of America, General Electric Company, Intel Corporation, Johnson and Johnson, Coca-Cola Company, McDonald"s Corporation и многие другие;
• фьючерсы на фондовые индексы..