Гадаадын банк, тэдгээрийн салбар нь төлөөлөгчийн газар юм. Гадаадын банкны салбар, төлөөлөгчийн газар. хамтарсан санхүүгийн болон үйлдвэрлэлийн бүлгүүд

Зээлийн байгууллагын салбар нь зээлийн байгууллагын байршлаас гадна байрладаг, зээлийн байгууллагад олгосон ОХУ-ын Банкны тусгай зөвшөөрлөөр заасан банкны үйл ажиллагааг бүхэлд нь буюу хэсэгчлэн түүний нэрийн өмнөөс гүйцэтгэдэг тусдаа салбар юм.

Зээлийн байгууллагын төлөөлөгчийн газар нь зээлийн байгууллагын байршлаас гадуур байрладаг, түүний ашиг сонирхлыг төлөөлж, хамгаалдаг тусдаа салбар юм. Зээлийн байгууллагын төлөөлөгчийн газар банкны үйл ажиллагаа явуулах эрхгүй.

Зээлийн байгууллагын салбар, төлөөлөгчийн газар нь хуулийн этгээд биш бөгөөд тэдгээрийг үүсгэн байгуулсан зээлийн байгууллагаас баталсан журмын үндсэн дээр үйл ажиллагаагаа явуулдаг.

Салбар, төлөөлөгчийн газрын дарга нарыг тэдгээрийг үүсгэн байгуулсан зээлийн байгууллагын дарга томилж, тогтоосон журмын дагуу тэдэнд олгосон итгэмжлэлийн үндсэн дээр ажилладаг.

Зээлийн байгууллага нь ОХУ-ын Банкинд мэдэгдэл ирснээс хойш ОХУ-д салбар, төлөөлөгчийн газраа нээдэг. Мэдэгдэлд салбар (төлөөлөгчийн газрын) шуудангийн хаяг, түүний эрх мэдэл, чиг үүрэг, менежерүүдийн тухай мэдээлэл, төлөвлөсөн үйл ажиллагааны цар хүрээ, шинж чанар, түүнчлэн түүний тамга тэмдэг, удирдагчдын гарын үсгийн дээжийг тусгасан байна. Салбар, төлөөлөгчийн газруудын хаяг, байршлын талаархи мэдээллийг зээлийн байгууллага болон ОХУ-ын Банк ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон журмын дагуу мэдээллийн болон харилцаа холбооны сүлжээ "Интернет" дахь албан ёсны вэбсайтад нийтэлдэг.

(өмнөх хэвлэл дэх текстийг үзнэ үү)

(өмнөх хэвлэл дэх текстийг үзнэ үү)

ОХУ-ын нутаг дэвсгэрт гадаадын хөрөнгө оруулалттай зээлийн байгууллагын салбарыг ОХУ-ын Банк тогтоосон журмын дагуу бүртгэнэ.

Зээлийн байгууллага (түүний салбар)-ийн дотоод бүтцийн нэгж нь зээлийн байгууллага (түүний салбар)-ийн байршлаас гадуур байрладаг, түүний нэрийн өмнөөс банкны үйл ажиллагаа эрхэлдэг, тэдгээрийн жагсаалтыг хууль тогтоомжоор тогтоосон журмаар тогтоосон дэд бүтцийн нэгж юм. ОХУ-ын Банк нь зээлийн байгууллагуудаас олгосон ОХУ-ын Банкны тусгай зөвшөөрлийн дагуу (зээлийн байгууллагын салбарын тухай журам).

Зээлийн байгууллагууд (тэдгээрийн салбарууд) нь ОХУ-ын Банкны дүрэм журмаар тогтоосон хэлбэр, журмын дагуу зээлийн байгууллагуудын (тэдгээрийн салбар) байршлаас гадна дотоод бүтцийн хэлтэс нээх эрхтэй.

Зээлийн байгууллагын салбар нэгжийн дотоод бүтцийн хэлтэс нээх шийдвэр гаргах эрхийг зээлийн байгууллагын салбарын тухай журамд заасан байх ёстой.

ОХУ-д нээгдсэн гадаадын зээлийн байгууллагуудын төлөөлөгчийн газрууд нь ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон журмын дагуу магадлан итгэмжлэлд хамрагдана. Гадаадын зээлийн байгууллагын төлөөлөгчийн газар нь ОХУ-ын Банкнаас магадлан итгэмжлэгдсэн үеэс эхлэн ОХУ-ын нутаг дэвсгэрт үйл ажиллагаа явуулах эрхтэй.

ОХУ-ын Банк нь тогтоосон журмын дагуу гадаадын зээлийн байгууллагын төлөөлөгчийн газрын дарга, орлогч даргын хувийн мэдээллийг боловсруулах зорилгоор "Хувийн мэдээллийн тухай" Холбооны хуульд заасан арга хэмжээг гүйцэтгэдэг. ОХУ-ын нутаг дэвсгэрт нээгдсэн бөгөөд эдгээр албан тушаалд нэр дэвшигчид.

Гадаадын зээлийн байгууллагуудын салбар, төлөөлөгчийн газрууд нь ОХУ-ын Оросын банкны системийн нэг хэсэг юм.

ОХУ-ын Банк нь банкны систем дэх салбар, төлөөлөгчийн газруудын оролцоо, ОХУ-ын нутаг дэвсгэр дээр ажиллах нь зүйтэй эсэх асуудлыг шууд шийддэг.

Гадаадын банкны салбаруудын асуудлыг хэд хэдэн дүрмээр зохицуулдаг. ch-д. "ОХУ-ын Төв банкны тухай (ОХУ-ын Банк)" Холбооны хуулийн IX "Оросын Банкны олон улсын болон гадаад эдийн засгийн үйл ажиллагаа" (52-р зүйл), бусад зүйлээс гадна Төв банк ОХУ-д гадаадын хөрөнгө оруулалттай зээлийн байгууллага байгуулах зөвшөөрөл олгодог. Гадаадын банкны салбар нээх зөвшөөрөл олгодог.Зээлийн байгууллагын салбар нь тухайн зээлийн байгууллагын байршлаас гадна байрладаг, Төв банкны тусгай зөвшөөрлөөр заасан банкны үйл ажиллагааг бүхэлд нь буюу хэсэгчлэн түүний нэрийн өмнөөс гүйцэтгэдэг тусдаа салбар нэгж юм. ОХУ-ын зээлийн байгууллагад олгосон.

Зээлийн байгууллагын төлөөлөгчийн газар нь зээлийн байгууллагын байршлаас гадуур байрладаг, түүний ашиг сонирхлыг төлөөлж, хамгаалдаг тусдаа салбар юм.

Одоогоор ОХУ-д гадаадын зээлийн байгууллагын нэг ч салбар байдаггүй. Барууны бүх хөгжингүй банкны системд Оросын банкуудын салбар байдаггүй.

Өнөөдөр Орос улсад гадаадын хөрөнгийн хяналтын багц бүхий зээлийн байгууллагуудын эзлэх хувь 8.1% байна. Энэ үзүүлэлт буурсан - 2000 оны эхээр 10.6% -д хүрсэн. Ийм банкууд иргэдийн хөрөнгийн 2.3%, аж ахуйн нэгж, байгууллагын хөрөнгийн 10.3%-ийг татан төвлөрүүлдэг. ОХУ-ын зах зээлд стратегийн байр сууриа илэрхийлсэн гадаадын хөрөнгө оруулалт хүлээх, хүлээх хандлагатай хэвээр байна гэж дүгнэж болно.

ОХУ-ын нутаг дэвсгэр дэх гадаадын зээлийн байгууллагуудын төлөөлөгчийн газруудын хувьд нөхцөл байдал өөр байна. Практикт ийм төлөөлөл аль хэдийн нэлээд олон байдаг. Тэдгээрийг бий болгох, ажиллуулах журмыг холбооны хууль тогтоомж, ОХУ-ын Төв банкны дүрэм журмаар тогтоодог.

ОХУ-ын банкны салбарын эдийн засгийн байдал, нөхцөл байдлыг судлах, үйлчлүүлэгчиддээ зөвлөх үйлчилгээ үзүүлэх, Оросын зээлийн байгууллагуудтай харилцаа холбоогоо хадгалах, өргөжүүлэх, олон улсын хамтын ажиллагааг хөгжүүлэх зорилгоор гадаадын зээлийн байгууллага төлөөлөгчийн газрыг байгуулдаг.

Төлөөлөгчийн газар нь төлөөлж буй зээлийн байгууллагын нэрийн өмнөөс болон түүний нэрийн өмнөөс ажилладаг. Төлөөлөгчийн газар нээх зөвшөөрөлд түүний нэрийг заавал зааж өгөх ёстой.

Гадаадын зээлийн байгууллагын төлөөлөгчийн газар нь ОХУ-ын Төв банкны зөвшөөрлөөр ОХУ-ын нутаг дэвсгэрт нээгдсэн гадаадын зээлийн байгууллагын тусдаа салбар юм.

ОХУ-ын Банк нь төлөөлөгчийн газарт олгосон зөвшөөрлийн бүх хугацаанд паспорт, визний дэмжлэг үзүүлэх, гадаадын ажилтны оршин суух бүртгэлийг бүртгэх, гааль болон бусад асуудлыг шийдвэрлэхэд тусалдаг.

Гадаад зээлийн байгууллагын салбар, төлөөлөгчийн газарОХУ-ын Оросын банкны системийн нэг хэсэг юм. ОХУ-ын Банк нь банкны систем дэх салбар, төлөөлөгчийн газруудын оролцоо, ОХУ-ын нутаг дэвсгэр дээр ажиллах нь зүйтэй эсэх асуудлыг шууд шийддэг. Гадаадын банкны салбаруудын асуудлыг хэд хэдэн дүрмээр зохицуулдаг. ch-д. "ОХУ-ын Төв банкны тухай (ОХУ-ын Банк)" Холбооны хуулийн IX "Оросын Банкны олон улсын болон гадаад эдийн засгийн үйл ажиллагаа" (52-р зүйл), бусад зүйлээс гадна Төв банк ОХУ-д гадаадын хөрөнгө оруулалттай зээлийн байгууллага байгуулах зөвшөөрөл олгодог. Энэ нь гадаадын банкны салбар нээх зөвшөөрөл олгодог. Зээлийн байгууллагын салбарЗээлийн байгууллагад олгосон ОХУ-ын Төв банкны тусгай зөвшөөрлөөр олгогдсон банкны үйл ажиллагааг бүхэлд нь буюу хэсэгчлэн түүний нэрийн өмнөөс гүйцэтгэдэг, зээлийн байгууллагын байршлаас гадуур байрладаг тусдаа хэлтэс юм. Зээлийн байгууллагын төлөөлөл- энэ нь зээлийн байгууллагын байршлаас гадуур байрладаг, түүний ашиг сонирхлыг төлөөлж, хамгаалдаг тусдаа хэсэг юм. Одоогоор ОХУ-д гадаадын зээлийн байгууллагын нэг ч салбар байдаггүй. Барууны бүх хөгжингүй банкны системд Оросын банкуудын салбар байдаггүй. Өнөөдөр Орос улсад гадаадын хөрөнгийн хяналтын багц бүхий зээлийн байгууллагуудын эзлэх хувь 8.1% байна. Энэ үзүүлэлт буурсан - 2000 оны эхээр 10.6% -д хүрсэн. Ийм банкууд иргэдийн хөрөнгийн 2.3%, аж ахуйн нэгж, байгууллагын хөрөнгийн 10.3%-ийг татан төвлөрүүлдэг. ОХУ-ын зах зээлд стратегийн байр сууриа илэрхийлсэн гадаадын хөрөнгө оруулалт хүлээх, хүлээх хандлагатай хэвээр байна гэж дүгнэж болно. ОХУ-ын нутаг дэвсгэр дэх гадаадын зээлийн байгууллагуудын төлөөлөгчийн газруудын хувьд нөхцөл байдал өөр байна. Практикт ийм төлөөлөл аль хэдийн нэлээд олон байдаг. Тэдгээрийг бий болгох, ажиллуулах журмыг холбооны хууль тогтоомж, ОХУ-ын Төв банкны дүрэм журмаар тогтоодог. ОХУ-ын банкны салбарын эдийн засгийн байдал, нөхцөл байдлыг судлах, үйлчлүүлэгчиддээ зөвлөх үйлчилгээ үзүүлэх, Оросын зээлийн байгууллагуудтай харилцаа холбоогоо хадгалах, өргөжүүлэх, олон улсын хамтын ажиллагааг хөгжүүлэх зорилгоор гадаадын зээлийн байгууллага төлөөлөгчийн газрыг байгуулдаг. Төлөөлөгчийн газар нь төлөөлж буй зээлийн байгууллагын нэрийн өмнөөс болон түүний нэрийн өмнөөс ажилладаг. Төлөөлөгчийн газар нээх зөвшөөрөлд түүний нэрийг заавал зааж өгөх ёстой. Гадаадын зээлийн байгууллагын төлөөлөгчийн газарнь ОХУ-ын Төв банкны зөвшөөрлөөр ОХУ-ын нутаг дэвсгэр дээр нээгдсэн гадаадын зээлийн байгууллагын тусдаа салбар юм. ОХУ-ын Банк нь төлөөлөгчийн газарт олгосон зөвшөөрлийн бүх хугацаанд паспорт, визний дэмжлэг үзүүлэх, гадаадын ажилтны оршин суух бүртгэлийг бүртгэх, гааль болон бусад асуудлыг шийдвэрлэхэд тусалдаг.

Банкны төлөөлөгчийн газар- өөрийн нэрийн өмнөөс бизнесийн үйл ажиллагаа явуулах эрхээ хасуулсан санхүү, аж үйлдвэрийн бүлгийн банкны зохион байгуулалтын нэгж. Банкны салбаруудын гол зорилго нь маркетингийн судалгаа хийх, гадаад улсын нутаг дэвсгэрт төлөөлж буй банкны эрх ашгийг хамгаалах явдал юм.

ОХУ-ын Иргэний хуулийн 1-р хэсэг. Урлаг. 55, урлаг. 182-184 хуулийн этгээд / хувь хүний ​​төлөөлөгчийн газрыг бүртгэх, ажиллуулах, татан буулгах журмыг тодорхойлдог.

Төлөөлөгчийн газрын үйл ажиллагааны зайлшгүй нөхцөл

Банкны төлөөлөгчийн газруудын үйл ажиллагааны онцлогийг дараахь шинж чанаруудаар дүгнэв.

• өөрсдийн нэрийн өмнөөс ажиллах боломжгүй;
• худалдах, түрээслүүлэх, хандив өгөх гэх мэт гэрээ байгуулах боломжгүй;
• төлөөлөгчдийн эрх ашгийг хамгаалах;
• бие даан ажилчдыг байнгын ажилд авах боломжгүй;
• үүсгэн байгуулагч, дээд удирдлагын хувийн оролцоог шаарддаг урьдчилсан гэрээ, гэрээ байгуулах боломжгүй.

Төлөөлөгчийн газар нээх алгоритм

Банкууд гадаад улсад өөрийн төлөөлөгчийн газраа нээснээр шинэ зах зээлд гарах боломжтой.

ОХУ-д шууд төлөөлөгчийн газраа нээхээр төлөвлөж буй гадаадын банк дараахь нөхцлийг хангасан байх ёстой.

• найдвартай холбоо барих мэдээлэл, боловсон хүчнийг нээх өргөдөлд зааж өгөх;
• хэн эзэмшиж байгаагаас үл хамааран ажлын байртай байх: түрээслэгч эсвэл төлөөлж буй банк;
• нээхээр төлөвлөж буй төлөөлөгчийн газрын удирдлагын талаархи мэдээллийг өгөх;
• нотариатаар гэрчлүүлсэн итгэмжлэл;
• төлөөлөгчийн газрын зорилго, төлөвлөсөн үйл ажиллагааны цар хүрээ, хэтийн төлөвлөгөөний талаар товч мэдээлэл өгөх;
• нийцэж байгаа эсэхийг шалгахын тулд үүсгэн байгуулагч / удирдлагын хэвлэсэн сэтгэгдэл, гарын үсгийн дээжийг өгөх.

Эдгээр шаардлагыг хангасан тохиолдолд гадаадын банк ОХУ-д төлөөлөгчийн газраа нээх зөвшөөрөл авч болно. Төрийн эрх бүхий байгууллага нь тодорхой нутаг дэвсгэрт гадаадын тухайн банкны төлөөлөгчийн газрын тоог хязгаарлах эрхтэй. одоо байгаа төлөөлөгчийн газруудыг үндсэн банк нь хууль тогтоомжийн баримт бичиг эсвэл дүрэм, үүсгэн байгуулах санамж бичгийн шинэчилсэн найруулгын дагуу явуулдаг.

Төлөөлөгчийн газар болон салбар, оффис, солилцооны цэгүүдийн ялгаа

Банк нь одоогийн хууль тогтоомжид харшлахгүй бол салбар, шинэ газар, төлөөлөгчийн газар, солилцооны газар, худалдаа, ложистикийн төв зэрэг нэмэлт зохион байгуулалтын нэгж байгуулах эрхтэй.

Байгууллагын бүтэц нь гадаад болон дотоод байж болно. Банкны гадаад хэлтэс нь дүрмээр бол салбар, төлөөлөгчийн газар юм. Тэдний хувьд, ceteris paribus, тэдний үйл ажиллагааг тухайн улсын хууль тогтоомжтой уялдуулах нь бас чухал юм.

Эдийн засаг, хууль эрх зүйн нэг чиглэлээр үйл ажиллагаа явуулдаг тул банкны төлөөлөгчийн газруудыг салбар, охин компанитай андуурч байдаг. Энэ бол хууль эрх зүй төдийгүй эдийн засгийн үүднээс авч үзвэл ноцтой буруу ойлголт юм. Дээр дурдсан банкны нэгжүүдийн үндсэн ижил төстэй болон ялгаатай талуудыг авч үзье.

Банкны бүтцийн салбар, төлөөлөгчийн газруудын харьцуулсан шинж чанар

United Traders-ийн бүх чухал үйл явдлуудын талаар мэдээлэлтэй байгаарай - манай сайтад бүртгүүлээрэй

Гадаадын эрх зүйн байдал

ОХУ-ын зээлийн байгууллагууд

Тухайн улсын нутаг дэвсгэрт гадаадын зээлийн байгууллагууд төлөөлөгчийн газар, салбар нээх, үндэсний банкуудын дүрмийн санд оролцох, түүнчлэн охин зээлийн байгууллага байгуулах журмыг зохицуулсан эрх зүйн хэм хэмжээ нь олон улсын банкны нэг хэсэг юм. хууль. Ийм хэм хэмжээ нь дүрмээр бол гадаад элементээр төвөгтэй банкны эрх зүйн харилцааг зохицуулдаг үндэсний материаллаг эрх зүйн хэм хэмжээний үүрэг гүйцэтгэдэг. шууд дүрэм. Энэ нийтлэл нь Оросын хууль тогтоомжид ийм хэм хэмжээг шинжлэхэд зориулагдсан болно.

Н.Ю. Ерпылева,

Улсын Их Сургуулийн Хууль зүйн ухааны доктор, Хууль зүйн ухааны магистр - Та/Эдийн засгийн их сургууль

Банкны систем нь улсын санхүүгийн системийн гол холбоос, тулгын чулуу юм. Улс орны нийгэм-эдийн засгийн хөгжилд түүний үүрэг, ач холбогдол нь түүний гүйцэтгэж буй макро эдийн засгийн чиг үүрэг, юуны түрүүнд санхүүгийн урсгалын хөдөлгөөнийг зуучлах, улмаар тогтвортой, найдвартай төлбөрийн механизмыг хангах чиг үүрэгээр тодорхойлогддог. муж улсын эдийн засгийн үйл ажиллагааны нийт хэмжээг гүйцэтгэх.

Банкны систем нь зохих эрх зүйн зохицуулалттай нөхцөлд л өөрийн имманент үүргээ гүйцэтгэж чадна. Эрх зүйн хэм хэмжээг боловсруулахдаа банкны тогтолцоо, түүний хүрээнд явуулж буй банкны үйл ажиллагааг аль алиныг нь цогцоор нь, цогцоор нь зохицуулах хэрэгцээ шаардлагыг харгалзан үзэх шаардлагатай. Үүнийг хийхийн тулд юуны өмнө олон субьектийн бүрэлдэхүүнээр тодорхойлогддог банкны системийн үндсэн тохиргоо, элементийн бүтцийг харгалзан үзэх шаардлагатай.

Поли-субъектийн найрлага нь Оросын хоёр түвшний банкны системийн хоёрдугаар түвшний элементийн бүтцийг тусгасан бөгөөд эхний түвшинг ОХУ-ын Төв банк үндсэн элемент болгон төлөөлдөг. Полисубъектив байдлыг зээлийн байгууллагуудад оролцогчдын янз бүрийн зохион байгуулалт, эрх зүйн хэлбэр, бүрэлдэхүүн байхаас гадна үндэсний банкны системд гадаадын зээлийн байгууллагын хэлбэрээр гадаадын хөрөнгийн үйл ажиллагаа гэж ойлгож болно1. Мөн үндэсний зээлийн байгууллага (цаашид ЗБ гэх) нь гадаадад төлөөлөгчийн газар, салбараа нээх замаар олон улсын банкны үйл ажиллагаанд оролцох, гадаадын банкны дүрмийн санд оролцох, гадаад охин зээлийн байгууллагууд.

ОХУ-ын банкны систем дэх гадаадын зээлийн байгууллагуудын эрх зүйн байдлын үндэс суурь, түүнчлэн Оросын банкуудын гадаад дахь банкны системд оролцох үндэс суурь нь дараахь байдлаар тавигдсан гэдгийг тэмдэглэх нь зүйтэй.

1 Энэ талаар илүү дэлгэрэнгүй харна уу: Сизов С.Ю. Гадаадын хөрөнгө оруулалтын эрх зүйн институцийн зохицуулалтын сэдэв, арга (банкны систем дэх гадаадын хөрөнгө оруулалтын жишээн дээр). - Банкны тухай хууль, 2003, No3.

банкны хууль. Тийм ээ, Урлаг. 2002 оны 7-р сарын 10-ны өдрийн 2006 оны 12-р сарын 29-нд нэмэлт өөрчлөлт оруулсан "ОХУ-ын Төв банкны тухай (ОХУ-ын Банк)" Холбооны хуулийн 52-т ОХУ-ын Банк нь гадаадын зээлийн байгууллагуудтай зээлийн байгууллага байгуулах зөвшөөрөл олгодог гэж заасан байдаг. хөрөнгө оруулалт, гадаадын банкуудын салбарууд, түүнчлэн ОХУ-ын нутаг дэвсгэрт байгаа гадаад улсын зээлийн байгууллагуудын төлөөлөгчийн газруудыг итгэмжлэгдсэн. Үүний зэрэгцээ, Урлаг. 1996 оны 2-р сарын 3-ны өдрийн "Банк, банкны үйл ажиллагааны тухай" Холбооны хуулийн 35-т 2006 оны 12-р сарын 29-ний өдөр нэмэлт өөрчлөлт оруулсан ОХУ-ын зээлийн байгууллага нь ОХУ-ын Банкны зөвшөөрлөөр гадаад улсад салбараа байгуулж болно. ОХУ-ын Банкинд мэдэгдсэний дараа төлөөлөгчийн газрууд, түүнчлэн ОХУ-ын Банкны зөвшөөрөл, шаардлагын дагуу гадаад улсын нутаг дэвсгэрт охин компанитай байж болно. Харамсалтай нь Оросын банкны систем дэх гадаадын КО-ын эрх зүйн байдлын асуудал хууль эрх зүйн ном зохиолд өргөн хүрээтэй хэлэлцэгдээгүй байна.

ОХУ дахь гадаадын зээлийн байгууллагуудын төлөөлөгчийн газрын эрх зүйн байдал

ОХУ-ын одоогийн хууль тогтоомжийн дагуу гадаадын зээлийн байгууллагууд ОХУ-д төлөөлөгчийн газраа нээх эрхтэй. Тэдний эрх зүйн байдлыг ОХУ-ын Төв банкны 1997 оны 10-р сарын 7-ны өдрийн 02-437 тоот тушаалаар батлагдсан "ОХУ-д гадаадын зээлийн байгууллагуудын төлөөлөгчийн газрыг нээх, ажиллуулах журам"-аар зохицуулдаг.2. ОХУ-д эдгээр төлөөлөгчийн газруудын ажиллах эрх зүйн дэглэмийн үндсэн шинж чанарууд нь дараах байдалтай байна.

1. Төлөөлөгчийн газрын байдал. Төлөөлөгчийн газар нь ОХУ-ын хууль тогтоомжийн дагуу ОХУ-ын Банкнаас нээх зөвшөөрөл авсан, ОХУ-ын нутаг дэвсгэр дээр нээгдсэн гадаадын CI-ийн тусдаа салбар юм. Энэ нь ОХУ-ын банкны салбарын эдийн засгийн байдал, нөхцөл байдлыг судлах, үйлчлүүлэгчдэдээ зөвлөх үйлчилгээ үзүүлэх, ОХУ-ын ТУХН-тай харилцаа холбоог хадгалах, өргөжүүлэх, олон улсын хамтын ажиллагааг хөгжүүлэх зорилгоор байгуулагдсан. Төлөөлөгчийн газар нь хуулийн этгээд биш, арилжааны үйл ажиллагаа эрхлэх эрхгүй бөгөөд төлөөлөгчийн газар нээх зөвшөөрөлд нэрийг нь заасан КО-ын нэрийн өмнөөс болон төлөөлөн ажилладаг. Төлөөлөгчийн газар нь аж ахуйн нэгж биш бөгөөд үйл ажиллагаанаас ашиг авдаггүй. Түүний зардлыг гадаадын зээлийн байгууллага санхүүжүүлдэг (1.1.-1.4. зүйл).

2. Төлөөлөгчийн газар нээх. Хүлээн авсан өргөдлийн дагуу ОХУ-ын Төв банк өөрийн улсад таваас доошгүй жил үйл ажиллагаа явуулж байгаа, банкны системдээ сайн нэр хүндтэй, тогтвортой үйл ажиллагаа эрхэлдэг гадаадын иргэнд ОХУ-д төлөөлөгчийн газраа нээх зөвшөөрлийг олгож байна. санхүүгийн байрлал. Энэ мэдээллийг хүлээн авагч улсын хяналтын байгууллага өгдөг. Гадаадын төлөөлөгчийн газар нээхээр шийдэхдээ

Оффшор бүсээс ирсэн анхны ТБ нь ОХУ-ын Банк болон энэ байгууллагын гарал үүслийн улсын үндэсний (төв) банк хооронд банкны хяналт шалгалтын чиглэлээр мэдээлэл солилцох тухай хоёр талын хэлэлцээр байгаа эсэхийг харгалзан үздэг. . Төлөөлөгчийн газрыг магадлан итгэмжлэх тухай шийдвэр гаргахдаа ОХУ болон КО-ын гарал үүслийн улсын хоорондын хоёр талын харилцааны мөн чанарыг харгалзан үзэж болно (2.1-р зүйл).

ОХУ-д төлөөлөгчийн газраа нээх сонирхолтой гадаадын зээлийн байгууллага нь төлөөлөгчийн газраа нээх зорилгыг тодорхойлсон ОХУ-ын Банкны даргад хаягласан бичгээр өргөдлийг Гадаад болон олон нийттэй харилцах хэлтэст ирүүлдэг.

Өргөдөлд дараахь зүйлийг хавсаргана.

гадаадын зээлийн байгууллагын дүрэм;

Бүртгэлийн гэрчилгээ эсвэл банкны бүртгэлийн хуулбар;

Гадаадын КО-гийн оршин суугаа улсын хяналтын байгууллагын зөвшөөрөл;

төлөөлөгчийн газар нээх асуудлаар хэлэлцээ хийж байгаа этгээдийн итгэмжлэл;

Төлөөлөгчийн газрын дарга, түүний орлогчийн намтар;

гадаадын КО-ийн хамгийн сүүлийн жилийн тайлан;

Удирдах байгууллагын бүтцийн талаарх мэдээлэл бүхий гадаадын КО-ын гэрчилгээ;

төлөөлөгчийн газарт байр өгөхийг түрээслэгчийн зөвшөөрөл (баталгааны бичиг эсвэл түрээсийн гэрээ);

төлөөллийн талаархи байр суурь;

ОХУ-ын Внешторгбанк дахь ОХУ-ын Банкны дансанд зөвшөөрөл олгох мөнгө шилжүүлэх төлбөрийн даалгаврын хуулбар.

Бүх бичиг баримтыг давхардсан тоогоор ирүүлнэ. Гадаад хэлээр үйлдсэн баримт бичгийг орос хэл рүү орчуулж, нотариатаар гэрчлүүлж, ОХУ-ын гадаад дахь консулын газруудаар баталгаажуулах, эсвэл апостиль тавих шаардлагатай (2.2-р зүйл).

Дипломат байгууллагын нутаг дэвсгэрт төлөөлөгчийн газар нээхийг хориглоно. Төлөөлөгчийн газрын бүх гадаад ажилчид ОХУ-ын Банкинд хувийн магадлан итгэмжлэл хийлгэж, үйлчилгээний карт авах шаардлагатай. Төлөөлөгчийн газрын дарга, дэд даргын албан тушаалд нэр дэвшигч нь эрх зүй, эдийн засгийн боловсрол, банкны салбарт хоёроос доошгүй жил ажилласан туршлагатай байх ёстой. Төлөөлөгчийн газрын дарга, түүний орлогч нь тухайн төлөөлөгчийн газрыг нээсэн гадаадын CI-ийн оролцоотойгоор байгуулагдсан Оросын банкинд нэгэн зэрэг ажиллахыг хориглоно. Дээрх хэлтэс нь шаардлагатай бүх бичиг баримтыг хүлээн авч, шалгасны дараа төлөөлөгчийн газар нээх, гадаадын боловсон хүчнийг магадлан итгэмжлэх асуудлыг тогтоосон журмын дагуу тохиролцоно (2.4.-2.7.).

2 ОХУ-ын Банкны товхимол, 1997, No 76. Банк № 42007.

Төлөөлөгчийн газар нээх зөвшөөрлийг ОХУ-ын Банкны дарга эсвэл түүнийг орлож буй хүн гарын үсэг зурна. Зөвшөөрөлд дараахь зүйлийг заана: товчилсон, бүрэн, шаардлагатай бол гадаадын КО-ийн нэрийг орос хэл дээр; зөвшөөрөл олгосон хугацаа (гурван жилээс илүүгүй); төлөөлөгчийн газрын гадаадын иргэдийн тоо (дүрмээр бол хоёроос илүүгүй хүн); зөвшөөрөл олгосон огноо, дугаар.

Төлөөлөгчийн газар нээх (зөвшөөрлийг сунгах) зөвшөөрөл олгохоос дараахь тохиолдолд татгалзаж болно: шаардлагатай бичиг баримтыг ирүүлээгүй; ОХУ-ын Банкны шийдвэрээр бодит байдалд нийцэхгүй байгаа мэдээллийг мэдээлсэн.

Төлөөлөгчийн газар олгосон өдрөөс хойш зургаан сарын дотор бодитоор ажиллаж эхлээгүй бол зөвшөөрөл хүчингүй болно (2.8-2.11.).

3. Төлөөлөгчийн газрын үйл ажиллагаа, ОХУ-ын Банкинд тайлагнах. Төлөөлөгчийн газар нь ОХУ-ын хууль тогтоомжийн шаардлага, ОХУ-ын Төв банкны зааврын дагуу ажлаа зохион байгуулдаг. Зөвшөөрөл авсны дараа ОХУ-ын Холбооны татварын алба, ОХУ-ын Тэтгэврийн сан, ОХУ-ын Хөдөлмөр эрхлэлтийн сан, ОХУ-ын Нийгмийн даатгалын сан, Эмнэлгийн даатгалд тогтоосон журмаар бүртгүүлнэ. ОХУ-ын сан. Төлөөлөгчийн газар нь жилд хоёр удаа ОХУ-ын Банкинд үйл ажиллагааныхаа талаар тайлагнадаг. Гурван хувь, тайланг Гадаад харилцааны хэлтэст тухайн жилийн - дараа оны 1-р сарын 15-аас өмнө, эхний хагас жилийн - энэ оны 7-р сарын 15-ны өдрөөс өмнө ирүүлнэ. Тайланд: төлөөлөгчийн газрын бүтцийн талаархи мэдээлэл; ОХУ-д гадаадын КО-ийн хэрэгжүүлсэн гол төслүүдийн товч тайлбар, хугацаа, хэмжээг харуулсан