I бүлэг. ерөнхий заалтууд. "Банк ба банкны үйл ажиллагааны тухай" Холбооны хууль "Банк, банкны үйл ажиллагааны тухай" хуульд нэмэлт өөрчлөлт оруулсан

Чи энд байна уу: цусны эргэлт

Банк - дараахь банкны үйл ажиллагааг бүхэлд нь хийх онцгой эрхтэй зээлийн байгууллага: хувь хүн, хуулийн этгээдээс хадгаламжид мөнгө татах, эдгээр хөрөнгийг өөрийн нэрийн өмнөөс болон өөрийн зардлаар эргэн төлөгдөх нөхцөлөөр байршуулах, төлбөр, яаралтай, хувь хүн, хуулийн этгээдийн банкинд данс нээлгэх, хөтлөх.

Банк бус зээлийн байгууллага:

1) 3, 4-т заасан банкны үйл ажиллагааг дагнан гүйцэтгэх эрхтэй зээлийн байгууллага (банкны данс нээлгэхгүйгээр мөнгө шилжүүлэхтэй холбогдуулан зөвхөн хуулийн этгээдийн банкны данстай холбоотой), түүнчлэн. 5 (зөвхөн банкинд данс нээлгэхгүйгээр мөнгө шилжүүлэхийг хэрэгжүүлэхтэй холбогдуулан) болон энэ Холбооны хуулийн 5 дугаар зүйлийн 9-р зүйлийн 1-р хэсгийн (цаашид банк нээлгүйгээр мөнгө шилжүүлэх эрхтэй банк бус зээлийн байгууллага гэх) данс болон бусад холбогдох банкны үйл ажиллагаа);

2) энэ Холбооны хуульд заасан банкны тодорхой үйл ажиллагаа явуулах эрхтэй зээлийн байгууллага. Ийм банк бус зээлийн байгууллагын хувьд банкны үйл ажиллагааны зөвшөөрөгдөх хослолыг ОХУ-ын Банк тогтоодог. (Гуравдугаар хэсэг, 2011 оны 6-р сарын 27-ны өдрийн 162-ФЗ Холбооны хуулийн нэмэлт өөрчлөлт).

Гадаадын банк - нутаг дэвсгэрт нь бүртгэлтэй гадаад улсын хууль тогтоомжийн дагуу хүлээн зөвшөөрөгдсөн банк.

ОХУ-ын банкны системд ОХУ-ын Банк, зээлийн байгууллагууд, түүнчлэн гадаадын банкуудын салбар, төлөөлөгчийн газрууд багтдаг.
Банкны үйл ажиллагааны эрх зүйн зохицуулалтыг ОХУ-ын Үндсэн хууль, энэхүү Холбооны хууль, "ОХУ-ын Төв банк (Оросын Банк)" Холбооны хууль, бусад холбооны хууль тогтоомж, ОХУ-ын Банкны дүрэм журмаар гүйцэтгэдэг. .

Зээлийн байгууллагуудын холбоо, холбоод нь ашгийн бус байгууллагад ОХУ-ын хууль тогтоомжоор тогтоосон журмын дагуу байгуулагдаж, бүртгэгддэг.

Зээлийн байгууллагуудын холбоо, холбоод бүртгүүлснээс хойш нэг сарын дотор ОХУ-ын Банкинд байгуулагдсан тухайгаа мэдэгдэнэ.

Банкны холдинг компани нь зээлийн байгууллага (зээлийн байгууллага)-ийн оролцоотой хуулийн этгээд биш хуулийн этгээдийн нэгдэл бөгөөд үүнд зээлийн байгууллага биш хуулийн этгээд (банкны холдинг компанийн толгой байгууллага) байдаг. зээлийн байгууллага (зээлийн байгууллага) -ийн удирдлагын байгууллагаас хүлээн зөвшөөрсөн шийдвэрт шууд болон шууд бусаар (гуравдагч этгээдээр дамжуулан) чухал нөлөө үзүүлэх чадвар.

Энэхүү Холбооны хуулийн зорилгоор мэдэгдэхүйц нөлөөлөл гэдэг нь хуулийн этгээдийн эрх бүхий байгууллагаас гаргасан шийдвэр, түүний дүрмийн санд оролцсоноос үүдэн бизнесийн үйл ажиллагаа явуулах нөхцөлийг болон (эсвэл) нөхцлийн дагуу тодорхойлох чадварыг хэлнэ. Банкны бүлэгт багтдаг хуулийн этгээд ба (эсвэл) банкны холдинг хооронд байгуулсан гэрээний дагуу тухайн хуулийн этгээдийн дангаар болон (эсвэл) хамтарсан гүйцэтгэх байгууллагын талаас илүү хувийг томилох, түүнчлэн хуулийн этгээдийн төлөөлөн удирдах зөвлөл (хяналтын зөвлөл)-ийн талаас илүү хувийг сонгох асуудлыг тодорхойлох чадвар.

Банкны группын толгой зээлийн байгууллага, банкны холдинг компанийн толгой байгууллага нь банкны групп, банкны холдинг байгуулах тухай түүний тогтоосон 5 дахь журмын дагуу ОХУ-ын Банкинд мэдэгдэх үүрэгтэй.

Энэхүү Холбооны хуульд заасны дагуу банкны холдинг компанид багтсан бүх зээлийн байгууллагуудын үйл ажиллагааг удирдах зорилгоор банкны холдинг компанийн толгой байгууллага гэж хүлээн зөвшөөрөгдсөн арилжааны байгууллага нь удирдлага үүсгэх эрхтэй. банкны холдингийн компани. Энэ тохиолдолд банкны холдинг компанийн удирдлагын компани нь энэхүү Холбооны хуульд заасны дагуу банкны холдинг компанийн тэргүүн байгууллагад даалгасан үүргийг гүйцэтгэнэ.

Энэхүү Холбооны хуульд заасны дагуу банкны холдинг компанийн удирдах компани нь банкны холдинг компанийн бүрэлдэхүүнд багтсан зээлийн байгууллагуудын үйл ажиллагааг удирдах үндсэн үйл ажиллагаа явуулдаг аж ахуйн нэгж гэж тооцогддог. Банкны холдингийн менежментийн компани нь даатгал, банк санхүү, үйлдвэрлэл, худалдааны үйл ажиллагаа эрхлэх эрхгүй. Энэхүү Холбооны хуульд заасны дагуу банкны холдинг компанийн толгой байгууллага гэж хүлээн зөвшөөрөгдөж болох арилжааны байгууллага нь хурлын бүрэн эрхэд хамаарах асуудлаар банкны холдингийн компанийн удирдлагын шийдвэрийг тодорхойлох чадвартай байх ёстой. үүсгэн байгуулагчдын (оролцогчдын), түүний дотор өөрчлөн байгуулах, татан буулгах.

Банкны гүйлгээнд дараахь зүйлс орно.

1) хувь хүн, хуулийн этгээдийн хөрөнгийг хадгаламжид татах (хүрэлтээр, тодорхой хугацаанд);

2) энэ зүйлийн нэг дэх хэсгийн 1-д заасан хөрөнгийг өөрийн нэрийн өмнөөс болон өөрийн зардлаар байршуулах;

3) хувь хүн, хуулийн этгээдийн банкинд данс нээх, хөтлөх;

4) хувь хүн, хуулийн этгээд, түүний дотор корреспондент банкуудын нэрийн өмнөөс тэдний банкны дансаар дамжуулан мөнгөн гуйвуулга хийх; (4-р зүйлд 2011 оны 6-р сарын 27-ны өдрийн 162-ФЗ-ийн Холбооны хуулийн нэмэлт өөрчлөлт оруулсан)

5/ хувь хүн, хуулийн этгээдэд мөнгө, вексель, төлбөр тооцооны баримт бичиг, кассын үйлчилгээ цуглуулах;

6) гадаад валютыг бэлэн болон бэлэн бус хэлбэрээр худалдан авах, худалдах;

7) ордыг татах, үнэт металл байршуулах;

8) банкны баталгаа гаргах;

9) банкны данс нээлгүйгээр мөнгө шилжүүлэх, түүний дотор цахим мөнгө (шуудангаар мөнгө шилжүүлэхээс бусад). (9-р зүйлд 2011 оны 6-р сарын 27-ны өдрийн 162-FZ Холбооны хуулийн нэмэлт өөрчлөлт оруулсан)

Зээлийн байгууллагууд нь хувь хүн хувиараа бизнес эрхлэгчээр улсын бүртгэлийн гэрчилгээ, хуулийн этгээдийн улсын бүртгэлийн гэрчилгээ, түүнчлэн бүртгэлийн гэрчилгээний үндсэн дээр төрийн эрх бүхий байгууллага, орон нутгийн засаг захиргаанаас бусад тохиолдолд хувиараа бизнес эрхлэгч, хуулийн этгээдийн банкинд данс нээлгэдэг. татварын албанд. (Хоёрдугаар хэсгийг 2003 оны 12-р сарын 23-ны өдрийн 185-ФЗ Холбооны хуулиар нэвтрүүлсэн)
Зээлийн байгууллага нь энэ зүйлийн нэг дэх хэсэгт заасан банкны үйл ажиллагаанаас гадна дараахь гүйлгээг хийх эрхтэй.

1) үүргийн гүйцэтгэлийг мөнгөн хэлбэрээр баталгаажуулсан гуравдагч этгээдэд баталгаа гаргах;

2) үүргийн гүйцэтгэлийг гуравдагч этгээдээс мөнгөн хэлбэрээр шаардах эрхийг олж авах;

3) хувь хүн, хуулийн этгээдтэй байгуулсан гэрээний дагуу хөрөнгө, бусад эд хөрөнгийн итгэлцлийн менежмент;

4) ОХУ-ын хууль тогтоомжийн дагуу үнэт металл, үнэт чулуутай гүйлгээ хийх;

5) бичиг баримт, үнэт зүйл хадгалах тусгай байр, сейфийг хувь хүн, хуулийн этгээдэд түрээслэх;

6) түрээсийн үйл ажиллагаа;

7/зөвлөх, мэдээллийн үйлчилгээ үзүүлэх.

Зээлийн байгууллага нь ОХУ-ын хууль тогтоомжийн дагуу бусад гүйлгээ хийх эрхтэй.

Банкны бүх үйл ажиллагаа болон бусад гүйлгээг рублиэр, ОХУ-ын Банкнаас зохих лицензтэй бол гадаад валютаар хийдэг. Банкны үйл ажиллагаа явуулах журам, түүний дотор материаллаг болон техникийн дэмжлэг үзүүлэх дүрмийг холбооны хууль тогтоомжийн дагуу ОХУ-ын Банк тогтоодог.

Зээлийн байгууллага нь үйлдвэрлэл, худалдаа, даатгалын үйл ажиллагаа эрхлэхийг хориглоно. Эдгээр хязгаарлалт нь үүсмэл санхүүгийн хэрэгсэл болох гэрээ байгуулахад хамаарахгүй бөгөөд гэрээний нэг тал нөгөө талд бараа шилжүүлэх үүрэг, эсвэл гэрээ байгуулахад заасан нөхцлөөр нэг тал хүлээх үүргийг тусгана. гэрээ, нөгөө тал барааг худалдан авах, худалдах хүсэлт гаргасан тохиолдолд нийлүүлэх үүрэг нь биет байдлаар гүйцэтгэхгүйгээр дуусгавар болох, түүнчлэн гэрээний дагуу төвийн эсрэг талын чиг үүргийг гүйцэтгэхийн тулд гэрээ байгуулах. "Төлбөр тооцоо, клирингийн үйл ажиллагааны тухай" Холбооны хууль. (Зургаадугаар хэсэг, 2009 оны 11-р сарын 25-ны өдрийн 281-ФЗ, 2011 оны 2-р сарын 7-ны өдрийн 8-ФЗ-ийн Холбооны хуулийн нэмэлт өөрчлөлт).

Цахим мөнгөн гуйвуулгаас бусад тохиолдолд банкны данс нээлгэхгүйгээр мөнгө шилжүүлэх нь иргэдийн нэрийн өмнөөс хийгддэг. (Долоодугаар хэсгийг 2011 оны 6-р сарын 27-ны өдрийн 162-ФЗ Холбооны хуулиар нэвтрүүлсэн)

ОХУ-ын Банкны банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрлийн дагуу банк нь төлбөрийн баримтын үүргийг гүйцэтгэдэг үнэт цаас гаргах, худалдан авах, худалдах, бүртгэх, хадгалах болон бусад гүйлгээ хийх эрхтэй. Холбооны хуульд заасны дагуу тусгай зөвшөөрөл шаарддаггүй гүйлгээг хийхдээ бусад үнэт цаастай хадгаламж, банкны данс, мөн хувь хүн, хуулийн этгээдтэй байгуулсан гэрээний дагуу эдгээр үнэт цаасыг найдвартай удирдах эрхтэй.

Зээлийн байгууллага нь холбооны хууль тогтоомжийн дагуу үнэт цаасны зах зээлд мэргэжлийн үйл ажиллагаа явуулах эрхтэй.

(2006 оны 12-р сарын 18-ны өдрийн 231-FZ Холбооны хуулийн нэмэлт өөрчлөлт)

Зээлийн байгууллагын орос хэл дээрх худалдааны нэр, ОХУ-ын ард түмний хэл дээрх нэр томъёо, нэр томъёог эс тооцвол орос хэл дээрх гадаад зээлийг орос орчуулга эсвэл ОХУ-ын ард түмний хэлний транскрипцээр агуулж болно. зээлийн байгууллагын зохион байгуулалт, эрх зүйн хэлбэрийг тусгасан товчлол.

Зээлийн байгууллагын худалдааны нэр нь "банк" эсвэл "банк бус зээлийн байгууллага" гэсэн үгсийг ашиглан үйл ажиллагааны шинж чанарыг харуулсан байх ёстой.

Зээлийн байгууллагын худалдааны нэрэнд тавигдах бусад шаардлагыг ОХУ-ын Иргэний хуулиар тогтоосон байдаг.

ОХУ-ын Банк нь зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгүүлэх тухай өргөдлийг авч үзэхдээ зээлийн байгууллагын улсын бүртгэлийн дэвтэрт заасан компанийн нэрийг ашиглахыг хориглох ёстой. Зээлийн байгууллагын худалдааны нэрэнд "Орос", "Оросын Холбооны", "улс", "холбооны", "төв" гэсэн үгс, тэдгээрийн үндсэн дээр үүссэн үг, хэллэгийг ашиглахыг зөвшөөрнө. холбооны хуулиар тогтоосон.

ОХУ-ын аль ч хуулийн этгээд, ОХУ-ын Банкнаас банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл авсан хуулийн этгээдийг эс тооцвол өөрийн компанийн нэр дээр "банк", "зээлийн байгууллага" гэсэн үгсийг ашиглах, эсхүл энэ хуулийн этгээдийг өөрөөр зааж болохгүй. банкны үйл ажиллагаа явуулах эрхтэй.

(Холбооны хуулийн 2001 оны 6-р сарын 19-ний өдрийн 82-ФЗ-ийн нэмэлт өөрчлөлтөөр)

Зээлийн байгууллага нь үйл ажиллагааныхаа талаар дараахь мэдээллийг ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон хэлбэрээр, хугацаанд нийтлэх үүрэгтэй.

улирал бүр - баланс, орлогын тайлан, өөрийн хөрөнгийн хүрэлцээний түвшин, эргэлзээтэй зээл болон бусад хөрөнгийг нөхөх нөөцийн хэмжээ;

жил бүр - тэдгээрийн найдвартай байдлын талаархи аудитын компани (аудитор) дүгнэлт бүхий тайлан тэнцэл, орлогын тайлан.

Зээлийн байгууллага нь хувь хүн, хуулийн этгээдийн хүсэлтээр эдгээр баримт бичгийг авах шаардлагатай бол түүнд банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрлийн хуулбар, түүнд олгосон бусад зөвшөөрлийн (тусгай зөвшөөрлийн) хуулбарыг өгөх үүрэгтэй. холбооны хууль тогтоомжид заасан, түүнчлэн тухайн жилийн сар бүрийн тайлан баланс.

Мэдээлэл өгөөгүй, худал, дутуу мэдээлэл өгснөөр хувь хүн, хуулийн этгээдийг төөрөгдүүлсэн тохиолдолд зээлийн байгууллага нь энэхүү Холбооны хууль болон холбооны бусад хууль тогтоомжийн дагуу хариуцлага хүлээнэ.

Банкны бүлгийн толгой зээлийн байгууллага, банкны холдинг компанийн толгой байгууллага (банкны холдинг компанийн удирдлагын компани) нь нягтлан бодох бүртгэлийн нэгдсэн тайлан, ашиг, алдагдлын нэгдсэн тайлангаа Банкнаас тогтоосон хэлбэр, журам, хугацаанд жил бүр нийтэлдэг. ОХУ-д аудитын компанийн (аудитор) дүгнэлтээр тэдний найдвартай байдлыг баталгаажуулсны дараа.

ОХУ-ын Банкнаас хувь хүнээс хадгаламж авах тусгай зөвшөөрөл авсан зээлийн байгууллага нь хувь хүмүүстэй байгуулсан банкны хадгаламжийн гэрээний хүүгийн талаарх мэдээлэл (зээлийн байгууллагын хувьд хувь хүмүүсийн талаарх мэдээллийг задруулахгүйгээр) болон зээлийн байгууллагын өрийн талаарх мэдээллийг задруулах үүрэгтэй. иргэдийн хадгаламжийн дор . Ийм мэдээллийг задруулах журмыг ОХУ-ын Банк тогтоодог. (Тавдугаар хэсгийг 2004 оны 7-р сарын 29-ний өдрийн 97-ФЗ Холбооны хуулиар нэвтрүүлсэн)

Зээлийн байгууллага нь төрийн үүрэг хариуцлагыг хүлээхгүй. Төр өөрөө ийм үүрэг хүлээснээс бусад тохиолдолд зээлийн байгууллагын үүргийг төр хариуцахгүй.

Зээлийн байгууллага нь ОХУ-ын Банкны үүрэг хариуцлагыг хүлээхгүй. ОХУ-ын Банк ийм үүрэг хүлээгээгүй бол ОХУ-ын Банк нь зээлийн байгууллагын үүргийн дагуу хариуцлага хүлээхгүй.

Хууль тогтоох, гүйцэтгэх засаглал, нутгийн өөрөө удирдах байгууллага нь холбооны хуульд зааснаас бусад тохиолдолд зээлийн байгууллагуудын үйл ажиллагаанд хөндлөнгөөс оролцох эрхгүй.

Зээлийн байгууллага нь төрийн болон хотын хэрэгцээнд зориулж үйлчилгээ үзүүлэх төрийн болон хотын гэрээний үндсэн дээр ОХУ-ын Засгийн газар, ОХУ-ын бүрдүүлэгч аж ахуйн нэгжүүдийн гүйцэтгэх засаглал, орон нутгийн засаг захиргааны тодорхой даалгаврыг биелүүлж болно. холбооны төсөв, ОХУ-ын бүрдүүлэгч аж ахуйн нэгжүүдийн төсөв, орон нутгийн төсвийн хөрөнгөөр хийх үйл ажиллагаа, тэдэнтэй хийсэн тооцоо, холбооны болон бүс нутгийн хөтөлбөрийг хэрэгжүүлэхэд хуваарилагдсан төсвийн хөрөнгийн зорилтот ашиглалтыг хангах. Ийм гэрээ нь талуудын харилцан үүрэг хариуцлагыг агуулсан байх ёстой бөгөөд тэдгээрийн үүрэг хариуцлага, төсвийн хөрөнгийг ашиглахад тавих хяналтын нөхцөл, хэлбэрийг тусгасан байх ёстой. (Дөрөвдүгээр хэсэг нь 2006 оны 2-р сарын 2-ны өдрийн 19-FZ Холбооны хуулийн нэмэлт өөрчлөлт)
Зээлийн байгууллага нь холбогдох үүрэг хүлээсэн, холбооны хууль тогтоомжид зааснаас бусад тохиолдолд зээлийн байгууллага нь үүсгэн байгуулах баримт бичигт заагаагүй үйл ажиллагаа явуулах үүрэг хүлээхгүй.

(2002 оны 3-р сарын 21-ний өдрийн 31-FZ Холбооны хуулийн нэмэлт өөрчлөлт)

Зээлийн байгууллага нь холбогдох зохион байгуулалт, эрх зүйн хэлбэрийн хуулийн этгээдийн хувьд холбооны хууль тогтоомжид заасан үүсгэн байгуулах баримт бичигтэй байдаг.

Зээлийн байгууллагын дүрэмд дараахь зүйлийг агуулсан байх ёстой.

1) компанийн нэр; (1-р зүйлд 2006 оны 12-р сарын 18-ны өдрийн 231-ФЗ Холбооны хуулийн нэмэлт өөрчлөлт оруулсан)

2) эрх зүйн хэлбэрийн заалт;

3) удирдах байгууллага, тусдаа салбар нэгжийн хаяг (байршил)-ын талаархи мэдээлэл;

4) энэ Холбооны хуулийн 5 дугаар зүйлд заасны дагуу явагдаж буй банкны үйл ажиллагаа, гүйлгээний жагсаалт;

5) дүрмийн сангийн хэмжээний талаарх мэдээлэл;

6) удирдлагын тогтолцоо, түүний дотор гүйцэтгэх байгууллага, дотоод хяналтын байгууллагын тухай, тэдгээрийг бүрдүүлэх журам, эрх мэдлийн талаархи мэдээлэл;

7) холбооны хууль тогтоомжид заасан зохион байгуулалт, эрх зүйн хэлбэрийн хуулийн этгээдийн дүрэмд заасан бусад мэдээлэл.

Зээлийн байгууллага нь үүсгэн байгуулах баримт бичигт оруулсан бүх өөрчлөлтийг бүртгэх үүрэгтэй. "Хуулийн этгээд, хувиараа бизнес эрхлэгчдийн улсын бүртгэлийн тухай" Холбооны хуулийн 17 дугаар зүйлийн 1 дэх хэсэг, ОХУ-ын Банкны журамд заасан баримт бичгийг зээлийн байгууллага нь ОХУ-ын Банкинд тогтоосон журмаар ирүүлнэ. ОХУ-ын Банк зохих ёсоор гүйцэтгэсэн бүх баримт бичгийг ирүүлсэн өдрөөс хойш нэг сарын дотор зээлийн байгууллагын үүсгэн байгуулах баримт бичигт оруулсан өөрчлөлтийг улсын бүртгэлд бүртгэх шийдвэр гаргаж, энэ зүйлд заасны дагуу эрх бүхий холбооны байгууллагад илгээнэ. "Хуулийн этгээд, хувиараа бизнес эрхлэгчдийн улсын бүртгэлийн тухай" Холбооны хуулийн 2-т "Хуулийн этгээд, хувиараа бизнес эрхлэгчдийн улсын бүртгэлийн тухай" гүйцэтгэх эрх мэдэл (цаашид эрх бүхий бүртгэлийн байгууллага гэх) энэ байгууллагад хуулийн этгээдийн улсын нэгдсэн бүртгэл хөтлөх чиг үүргийг хэрэгжүүлэхэд шаардлагатай мэдээлэл, баримт бичиг. . (Гуравдугаар хэсэг, 2003.12.08-ны өдрийн 169-ФЗ-ийн Холбооны хуулийн нэмэлт өөрчлөлт).

ОХУ-ын Банкнаас гаргасан шийдвэр, түүний ирүүлсэн шаардлагатай мэдээлэл, баримт бичгийн үндсэн дээр эрх бүхий бүртгэлийн байгууллага шаардлагатай мэдээлэл, баримт бичгийг хүлээн авсан өдрөөс хойш ажлын таваас илүүгүй хоногийн дотор. хуулийн этгээдийн улсын нэгдсэн бүртгэлд зохих бичилт хийж, холбогдох бичилт хийсэн өдрөөс хойш ажлын өдрийн дараа энэ тухай ОХУ-ын Банкинд мэдэгдэнэ. Зээлийн байгууллагын үүсгэн байгуулах баримт бичигт оруулсан өөрчлөлтийг улсын бүртгэлийн асуудлаар ОХУ-ын Банкны эрх бүхий бүртгэлийн байгууллагатай харилцах харилцааг ОХУ-ын Банкнаас эрх бүхий бүртгэлийн байгууллагатай тохиролцсон журмын дагуу явуулдаг.

Улсын бүртгэлд бүртгүүлэх, банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл олгох өргөдөл гаргасан өдөр шинээр бүртгүүлсэн банкны дүрмийн сангийн доод хэмжээг 300 сая рубль гэж тогтоосон. Хуулийн этгээд, түүний дотор корреспондент банкуудын нэрийн өмнөөс тэдгээрийн банкны дансаар төлбөр тооцоо хийх эрхийг олгох тусгай зөвшөөрөл хүссэн шинээр бүртгүүлсэн банк бус зээлийн байгууллагын дүрмийн сангийн доод хэмжээ өргөдөл гаргасан өдрийн байдлаар. улсын бүртгэл, банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл олгоход 90 сая рубль тогтоосон. Банк бус зээлийн байгууллагад данс нээлгүйгээр мөнгөн гуйвуулга хийх, түүнтэй холбоотой бусад банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл хүссэн банк бус зээлийн байгууллагад шинээр бүртгүүлсэн банкны дүрмийн сангийн доод хэмжээ. улсын бүртгэлд бүртгүүлэх, банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл олгох өргөдлийг 18 сая рубль гэж тогтоосон. Улсын бүртгэлд бүртгүүлэх, банкны тусгай зөвшөөрөл олгох өргөдөл гаргасан өдрийн байдлаар дээрх тусгай зөвшөөрөл хүсээгүй шинээр бүртгүүлсэн банк бус зээлийн байгууллагын дүрмийн сангийн доод хэмжээг 18 сая рубль гэж тогтоосон.
(Хоёрдугаар хэсэг, 2006.03.05-ны өдрийн 60-ФЗ, 2009.02.28-ны өдрийн 28-ФЗ, 2011.06.27-ны өдрийн 162-ФЗ, 2011.12.391-ФЗ-ийн 2006 оны 60-ФЗ-р нэмэлт өөрчлөлт оруулсан)
Гурав дахь хэсэг нь хүчингүй болсон - 2009 оны 2-р сарын 28-ны өдрийн 28-FZ Холбооны хууль.

ОХУ-ын Банк нь зээлийн байгууллагын дүрмийн санд оруулах хөрөнгийн (мөнгөн бус) шимтгэлийн дээд хэмжээ, түүнчлэн дүрмийн сангийн төлбөр болгон оруулж болох мөнгөн бус хэлбэрээр өмчийн төрлүүдийн жагсаалтыг тогтоодог. (Дөрөвдүгээр хэсэг, 2006 оны 5-р сарын 3-ны өдрийн 60-FZ Холбооны хуулийн нэмэлт өөрчлөлт).
Бүтээсэн хөрөнгийг зээлийн байгууллагын дүрмийн санг бүрдүүлэхэд ашиглаж болохгүй.

Зээлийн байгууллагын нэхэмжлэлийг нөхөх замаар дүрмийн сан нэмэгдсэн тохиолдолд зээлийн байгууллагын дүрмийн санг төлөхийг хориглоно. ОХУ-ын Банк нь зээлийн байгууллагын үүсгэн байгуулагчдын (гишүүнүүдийн) санхүүгийн байдлыг үнэлэх журам, шалгуурыг тогтоох эрхтэй. (Тавдугаар хэсэг, 2009 оны 12-р сарын 27-ны өдрийн 352-ФЗ Холбооны хуулийн нэмэлт өөрчлөлт).

Холбооны хууль тогтоомжид өөрөөр заагаагүй бол холбооны төсөв, улсын төсвөөс гадуурх сангууд, чөлөөт бэлэн мөнгө болон холбооны засгийн газрын эрх мэдлийн бусад эд хөрөнгийг зээлийн байгууллагын дүрмийн санг бүрдүүлэхэд ашиглах боломжгүй.

ОХУ-ын бүрдүүлэгч аж ахуйн нэгжүүдийн төсвийн хөрөнгө, орон нутгийн төсөв, чөлөөт бэлэн мөнгө болон ОХУ-ын бүрдүүлэгч байгууллагуудын төрийн эрх мэдэл, орон нутгийн өөрөө удирдах байгууллагын эзэмшиж буй бусад эд хөрөнгийн эх үүсвэрийг дүрмийн санг бүрдүүлэхэд ашиглаж болно. Энэ Холбооны хууль болон холбооны бусад хуульд заасан журмын дагуу ОХУ-ын бүрдүүлэгч аж ахуйн нэгж эсвэл нутгийн өөрөө удирдах ёсны шийдвэрийн байгууллагын хууль тогтоомжийн үндсэн дээр зээлийн байгууллага.

Нэг хуулийн этгээд, хувь хүн, хэлцлээр холбогдсон хуулийн этгээд ба (эсвэл) бүлэг этгээд, хуулийн этгээдийн бүлэг нэг буюу хэд хэдэн хэлцлийн үр дүнд олж авах ба (эсвэл) итгэлцлийн удирдлагад хүлээн авах (цаашид - худалдан авах) Зээлийн байгууллагын хувьцааны (хувьцааны) 1-ээс дээш хувь нь бие биетэйгээ холбоотой охин болон хараат компани бол ОХУ-ын Банкны мэдэгдэл, 20-иос дээш хувь нь ОХУ-ын Банкны урьдчилсан зөвшөөрөл авах шаардлагатай. ОХУ-ын Банк өргөдлийг хүлээн авсан өдрөөс хойш 30-аас доошгүй хоногийн дотор өргөдөл гаргагчид шийдвэрийнхээ талаар бичгээр мэдэгдэнэ - зөвшөөрч, татгалзсан. Татгалзах нь урам зоригтой байх ёстой. Хэрэв ОХУ-ын Банк тогтоосон хугацаанд гаргасан шийдвэрийнхээ талаар мэдээлээгүй бол зээлийн байгууллагад хувьцаа (хувьцаа) худалдаж авахыг зөвшөөрсөн гэж үзнэ. Зээлийн байгууллагын хувьцааны (хувьцааны) 20-иос дээш хувийг худалдаж авахын тулд ОХУ-ын Банкнаас зөвшөөрөл авах журам, хувьцааны 1-ээс дээш хувийг худалдаж авсан тухай ОХУ-ын Банкинд мэдэгдэх журам ( Зээлийн байгууллагын хувьцааг холбооны хууль тогтоомж, тэдгээрийн дагуу батлагдсан ОХУ-ын Банкны журмаар тогтооно. (8-р хэсэг 2001 оны 6-р сарын 19-ний өдрийн 82-ФЗ, 2006 оны 12-р сарын 29-ний өдрийн 246-ФЗ Холбооны хуулийн нэмэлт өөрчлөлт).

ОХУ-ын Банк нь хувьцаа (хувьцаа) худалдан авагчдын санхүүгийн хангалтгүй байдлыг тогтоосон, монополийн эсрэг дүрмийг зөрчсөн, зээлийн байгууллагын 20-иос дээш хувийг (хувьцаа) худалдаж авахыг зөвшөөрөхөөс татгалзах эрхтэй. Зээлийн байгууллагад хувьцаа (хувьцаа) олж авсан этгээдтэй холбогдуулан тухайн этгээд дампуурал, зориудаар хууль бус үйлдлүүдийг үйлдсэн баримтыг тогтоосон шүүхийн шийдвэр хүчин төгөлдөр болсон тохиолдолд. эсвэл) зохиомол дампуурал, холбооны хуульд заасан бусад тохиолдолд. (Есдүгээр хэсэг 2001 оны 6-р сарын 19-ний өдрийн 82-ФЗ Холбооны хуулийн нэмэлт өөрчлөлт).

ОХУ-ын Банк зээлийн байгууллагын хувьцааны (хувьцааны) 20-иос дээш хувийг худалдаж авахыг зөвшөөрөхөөс татгалзаж, хэрэв шүүх зээлийн байгууллагын хувьцааг (хувьцааг) олж авсан этгээдийн буруутай үйлдлийг урьд өмнө тогтоосон бол зээлийн байгууллагын хувьцааг (хувьцааг) олж авсан. Зээлийн байгууллагын төлөөлөн удирдах зөвлөл (хяналтын зөвлөл), дангаар гүйцэтгэх байгууллага, түүний орлогч ба (эсвэл) хамтын гүйцэтгэх байгууллагын гишүүн (удирдах зөвлөл, удирдах зөвлөл) -ийн гишүүний үүргээ гүйцэтгэх явцад аливаа зээлийн байгууллагад учирсан хохирол. ). (Аравдугаар хэсгийг 2001 оны 6-р сарын 19-ний өдрийн 82-ФЗ Холбооны хуулиар нэвтрүүлсэн)

Банкийг үүсгэн байгуулагчид бүртгүүлсэн өдрөөс хойш эхний гурван жилийн хугацаанд банкны гишүүнчлэлээс гарах эрхгүй.

(2001 оны 6-р сарын 19-ний өдрийн 82-ФЗ-ийн Холбооны хуулиар нэвтрүүлсэн)

Зээлийн байгууллагын үйл ажиллагааны одоогийн удирдлагыг дангаар гүйцэтгэх байгууллага ба хамтын гүйцэтгэх байгууллага гүйцэтгэдэг.
Гүйцэтгэх цорын ганц байгууллага, түүний орлогч, хамтын гүйцэтгэх байгууллагын гишүүд (цаашид зээлийн байгууллагын дарга гэх), зээлийн байгууллагын ерөнхий нягтлан бодогч, түүний салбарын дарга бусад байгууллагад албан тушаал эрхлэх эрхгүй. Энэ хэсэгт зааснаас бусад тохиолдолд зээлийн болон даатгалын байгууллага, үнэт цаасны зах зээлийн мэргэжлийн оролцогч, түүнчлэн түрээсийн үйл ажиллагаа эрхэлдэг, эсхүл зээлийн байгууллагын нэгдмэл сонирхолтой этгээд нь түүний дарга, ерөнхий нягтлан бодогч, салбар нэгжийн даргыг ажиллуулдаг байгууллага. Зээлийн байгууллагууд нь өөр хоорондоо үндсэн болон охин компанитай холбоотой бол охин зээлийн байгууллагын дангаараа гүйцэтгэх байгууллага нь тус байгууллагын хамтын гүйцэтгэх байгууллагад албан тушаал (даргын 19 дэх албан тушаалыг эс тооцвол) эрхлэх эрхтэй. зээлийн байгууллага - толгой компани. (Гуравдугаар хэсэг, 2010 оны 7-р сарын 23-ны өдрийн 181-ФЗ Холбооны хуулийн нэмэлт өөрчлөлт).
ТУЗ-ийн гишүүн (хяналтын зөвлөл), зээлийн байгууллагын дарга, ерөнхий нягтлан бодогч, зээлийн байгууллагын дэд ерөнхий нягтлан бодогчийн албан тушаалд, түүнчлэн дарга, орлогч дарга, ерөнхий нягтлан бодогч, орлогч даргын албан тушаалд нэр дэвшигчид. Зээлийн байгууллагын салбарын нягтлан бодогчид холбооны хууль тогтоомж, тэдгээрийн дагуу батлагдсан ОХУ-ын Банкны дүрэм журмаар тогтоосон мэргэшлийн шаардлагыг хангасан байх ёстой.

Зээлийн байгууллага нь зээлийн байгууллагын дарга, ахлах нягтлан бодогч, зээлийн байгууллагын ерөнхий нягтлан бодогчийн орлогч, түүнчлэн дарга, орлогч нарын албан тушаалд томилох санал болгож буй бүх талаар ОХУ-ын Банкинд бичгээр мэдэгдэх үүрэгтэй. зээлийн байгууллагын салбарын дарга, ерөнхий нягтлан бодогч, дэд ерөнхий нягтлан бодогч. Мэдэгдэлд энэхүү Холбооны хуулийн 14 дүгээр зүйлийн 8 дахь хэсэгт заасан мэдээллийг агуулсан байх ёстой. ОХУ-ын Банк нь дээрх мэдэгдлийг хүлээн авсан өдрөөс хойш нэг сарын дотор эдгээр томилгоог хүлээн зөвшөөрөх эсвэл энэхүү Холбооны хуулийн 16 дугаар зүйлд заасан үндэслэлээр үндэслэл бүхий татгалзлыг бичгээр гаргаж өгнө.

Зээлийн байгууллага нь зээлийн байгууллагын дарга, ахлах нягтлан бодогч, зээлийн байгууллагын дэд ерөнхий нягтлан бодогч, түүнчлэн дарга, орлогч дарга, ерөнхий нягтлан бодогч, ерөнхий нягтлан бодогч нарын орлогчийг ажлаас нь халсан тухай ОХУ-ын Банкинд бичгээр мэдэгдэх үүрэгтэй. зээлийн байгууллагын салбар ийм шийдвэр гаргасан өдрөөс хойш ажлын өдрөөс хэтрэхгүй.

Зээлийн байгууллага нь ийм шийдвэр гаргасан өдрөөс хойш гурав хоногийн дотор ТУЗ-ийн (хяналтын зөвлөл) гишүүнийг сонгох (огцруулах) тухай ОХУ-ын Банкинд бичгээр мэдэгдэх үүрэгтэй.

(2011 оны 12-р сарын 3-ны өдрийн 391-FZ Холбооны хуулийн нэмэлт өөрчлөлт)

Энэ зүйлийн дөрөв, долдугаар хэсэгт заасан тохиолдлоос бусад тохиолдолд банкны өөрийн хөрөнгийн (хөрөнгө) доод хэмжээг 300 сая рубльтэй тэнцэх хэмжээгээр тогтооно.

ОХУ-ын Банкинд холбогдох өргөдлийг гаргасан сарын 1-ний өдөр банкны статус авах хүсэлт гаргасан банк бус зээлийн байгууллагын өөрийн хөрөнгийн хэмжээ (капитал) дор хаяж 300 сая рубль байх ёстой. .

Зээлийн байгууллагад рубль, гадаад валютаар банкны үйл ажиллагаа эрхлэх, хувь хүн, хуулийн этгээдээс рубль, гадаад валютаар мөнгөн хөрөнгө татах эрхийг олгосон банкны тусгай зөвшөөрөл (цаашид ерөнхий зөвшөөрөл гэх) олгож болно. ОХУ-ын Банкинд ерөнхий лиценз авах өргөдөл гаргасан сарын 1-ний өдрийн байдлаар дор хаяж 900 сая рублийн өөрийн хөрөнгөтэй (хөрөнгө) зээлийн байгууллагад.

2007 оны 1-р сарын 1-ний байдлаар 180 сая рублиас бага өөрийн хөрөнгөтэй банк (өөрийн хөрөнгө) 1-р сарын байдлаар хүрсэн түвшинтэй харьцуулахад өөрийн хөрөнгө (капитал) буурахгүй бол үйл ажиллагаагаа үргэлжлүүлэх эрхтэй. 1, 2007.

2010 оны 1-р сарын 1-ний өдрөөс эхлэн энэ зүйлийн дөрөв дэх хэсэгт заасан шаардлагыг хангасан банкны өөрийн хөрөнгийн хэмжээ (капитал) дор хаяж 90 сая рубль байх ёстой.

Энэ зүйлийн дөрөв, тавдугаар хэсэгт заасан шаардлагыг хангасан банк, түүнчлэн 2007 оны 1-р сарын 1-ээс хойш байгуулагдсан банкны өөрийн хөрөнгийн хэмжээ (капитал) нь 2012 оны 1-р сарын 1-ний өдрөөс дор хаяж 180 сая рубль байх ёстой.

Энэ зүйлийн дөрөв, зургаа дахь хэсэгт заасан шаардлагыг хангасан банк, түүнчлэн 2007 оны 1-р сарын 1-ээс хойш байгуулагдсан банкны өөрийн хөрөнгийн хэмжээ (капитал) нь 2015 оны 1-р сарын 1-ний өдрөөс дор хаяж 300 сая рубль байх ёстой.

ОХУ-ын Банкны өөрийн хөрөнгийн (хөрөнгө) хэмжээг тодорхойлох аргачлалыг өөрчилсний үр дүнд банкны өөрийн хөрөнгө (капитал) буурсан бол 180 сая рубль буюу өөрийн хөрөнгөтэй банк. 2007 оны 1-р сарын 1-ний өдрөөс хойш, түүнчлэн 2007 оны 1-р сарын 1-ээс хойш байгуулагдсан банк 12 сарын дотор өөрийн хөрөнгө (хөрөнгө) -ийн хэмжээг 180 сая рубль, 2015 оны 1-р сарын 1-ээс 300 сая рубльд хүргэх ёстой. 2007 оны 1-р сарын 1-ний байдлаар өөрийн хөрөнгөтэй (өөрийн хөрөнгө) байсан банкны ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон өөрийн хөрөнгийн (хөрөнгө) хэмжээг тодорхойлох шинэ аргачлалын дагуу тооцсон. 180 сая рубль - энэ хоёр утгын том нь: 2007 оны 1-р сарын 1-ний байдлаар банкны өөрийн хөрөнгийн (капитал) хэмжээг тодорхойлох шинэ аргачлалын дагуу тооцсон өөрийн хөрөнгийн хэмжээ. ОХУ-ын Банк, эсвэл тав - долдугаар хэсэгт тогтоосон өөрийн хөрөнгийн хэмжээ (капитал). миний одоогийн нийтлэл, зохих огноо.

ОХУ-ын нутаг дэвсгэр дэх банкны үйл ажиллагааг холбооны олон хууль тогтоомжоор зохицуулдаг бөгөөд энэ нь банкны тодорхой нарийн мэргэжил, тодорхой үйл ажиллагаанд чиглэсэн олон тооны эрх зүйн актууд юм. Банкны салбарын гол хууль бол FZ-395-1 юм.

Ерөнхий заалтууд 395-1 FZ

Банкны зохицуулалтын чиглэлээр үндсэн хууль тогтоомжийн жагсаалт:

FZ-351-1 - Банк, банкны үйл ажиллагааны тухай - Банкны зохицуулалтын салбарын үндсэн хууль юм. Үндсэн ойлголт, нэр томьёог тодорхойлж, банкны байгууллага, баримт бичгийг ангилж, төр, банк, харилцагчийн харилцааг тодорхойлж, зээлийн байгууллага, тэдгээрийн үйл ажиллагааг бүртгэх журмыг тогтооно.
- улс орны санхүүгийн гол байгууллага, түүнчлэн түүний салбаруудын үйл ажиллагааг зохицуулдаг. ОХУ-ын Банк нь үндэсний мөнгөн тэмдэгтийг тогтоож, түүний тогтвортой байдалд хяналт тавьж, бүх зээлийн байгууллагуудын ажлыг хянадаг.
- ОХУ-ын нутаг дэвсгэрт мөнгө шилжүүлэх журам, төлбөрийн үйлчилгээ үзүүлэх журмыг тогтооно.
I-153 - Банкны данс нээх, хаах тухай ОХУ-ын Төв банкны заавар - банкны данс үүсгэхэд шаардлагатай бичиг баримт, түүнчлэн түүнийг ашиглах дүрмийг тусгасан болно.
I-139 - ОХУ-ын Төв банкны банкуудын заавал байх ёстой харьцааны тухай заавар - банкны заавал байх ёстой харьцааг тооцох дүрмийг тогтоодог.

Түүнчлэн ОХУ-ын Үндсэн хууль, тухайлбал банкуудын үйл ажиллагааг зөвшөөрдөг, хязгаарласан 71, 74, 75, 83, 103, 106, Иргэний хуулийн 857 дугаар зүйлд анхаарлаа хандуулах шаардлагатай. Банкны нууцын тухай ойлголтыг тодорхойлж, түүнийг дагаж мөрдөх дүрмийг тусгасан ОХУ.

ОХУ-ын банкны тогтолцооны тулгын чулуу болох дээрх хууль тогтоомжийн актуудаас гадна банк, зээлийн байгууллагуудын тодорхой төрлийн үйл ажиллагааг зохицуулдаг олон тооны нарийн баримт бичиг байдаг. Төрийн санхүүгийн салбарын ажлыг сайжруулахын тулд бүх зохицуулалтыг байнга шинэчилж, сайжруулж байдаг.

2018 оны одоогийн өөрчлөлт бүхий Шүүхийн тогтолцооны тухай Холбооны хууль. Холбоос

Холбооны хуулийн 116-р хамгийн сүүлийн үеийн шинэчлэлийн талаар уншина уу

FZ-351-1-ийн хураангуйбүлгээр:

1-р бүлэгт хуулийн ерөнхий зохицуулалтыг тусгасан: банкны салбарт хэрэглэгддэг үндсэн нэр томьёог тодорхойлж, санхүү, зээлийн байгууллагын төрлийг тогтоож, тэдгээрийн үйл ажиллагааны үндсэн дүрмийг тусгасан;
2-р бүлэгт зээлийн болон банкны байгууллагыг бүртгэх журам, үйл ажиллагаа эрхлэх зохих зөвшөөрөл авах журам, эдгээр байгууллагыг татан буулгах үйл ажиллагааны онцлогийг зохицуулсан;
3-р бүлэгт банкны системийн тогтвортой үйл ажиллагааг хангах, түүнчлэн хадгаламж эзэмшигчийн эрх, ашиг сонирхлыг хамгаалахад тавигдах шаардлагыг жагсаасан;
4-р бүлэгт банк хоорондын харилцааны дүрэм, үйлчлүүлэгчдэд үйлчлэх журмыг тогтоосон;
5-р бүлэгт гадаад улсын нутаг дэвсгэрт зээлийн байгууллагын салбар нээх, ажиллуулах онцлогийг тусгасан болно;
6-р бүлэгт иргэдийн банкинд хадгаламж байршуулах онцлог, түүнийг заавал даатгуулах журмыг тодорхойлсон;
7-р бүлэгт банкны байгууллагад нягтлан бодох бүртгэлийн бүртгэл хөтлөхөд тавигдах шаардлага, зээлийн байгууллагуудын үйл ажиллагаанд хяналт тавих журмыг тогтооно.

Банкны тухай хууль 1990 оны арванхоёрдугаар сарын 2-ноос хэрэгжиж эхэлсэн. Батлагдсан цагаасаа хойш удаа дараа нэмэлт, засвар хийсэн. FZ-351-1-ийн сүүлчийн өөрчлөлт 2017 оны 12-р сарын 31-нд болсон.

Ямар өөрчлөлт оруулсан бэ?

2017 оны 12-р сарын 12-ны өдөр 482-ФЗ-ийн хуулийн дагуу ОХУ-ын банкны тухай хууль тогтоомжид оруулсан сүүлчийн нэмэлт, өөрчлөлтийн явцад дараахь зүйлүүдийг нэмж оруулав.

8 дугаар зүйл, банкны нууцыг задруулах журмын дагуу ОХУ-ын Засгийн газарт задруулахад зориулагдсан мэдээллийг задруулах, хэсэгчлэн задруулахгүй байх тохиолдолд зээлийн байгууллагуудад онцгой тохиолдол бий болгох эрхийг олгосон заалтыг оруулсан;
30 дугаар зүйл, банк, харилцагчийн харилцааг тодорхойлсон тоон гарын үсгээр цахим гэрээ байгуулах тухай заалтыг нэмж оруулсан. Цахим баримт бичиг нь цаасан дээрхтэй дүйцэхүйц бөгөөд цахим гарын үсгийг ашиглан үйлчлүүлэгчийг таних юм. Энэхүү нэмэлт, өөрчлөлтийг 2018.06.30-ны өдрөөс эхлэн дагаж мөрдөнө.

20 дугаар зүйл, банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрлийг цуцлах үндэслэл болсон нь дараахь заалтаас бүрдэнэ.

ОХУ-ын Төв банк дараахь тохиолдолд зээлийн байгууллагын лицензийг хүчингүй болгох эрхтэй.
- тусгай зөвшөөрөл олгосон мэдээлэл найдваргүй;
- тусгай зөвшөөрөл олгосон өдрөөс хойш нэг жилийн дотор банкны үйл ажиллагаа явуулаагүй;
- тайлангийн өгөгдлийн ихээхэн найдваргүй байдал;
- сарын тайланг 15 хоногоос дээш хугацаагаар хойшлуулсан;
- тусгай зөвшөөрөлд заагаагүй банкны үйл ажиллагаа явуулах;
- банкны үйл ажиллагаатай холбоотой зохицуулалтын актуудын шаардлагыг биелүүлээгүй;
- ОХУ-ын Банкны зохицуулалтын баримт бичгийн шаардлагыг нэг жилийн дотор давтан зөрчсөн;
- харилцагчийн данснаас мөнгө гаргуулах тухай шүүхийн байгууллагын шаардлагыг биелүүлээгүй;
- түр захиргаанаас дампуурлын тухай өргөдөл (дампуурлын тухай FZ);
- оХУ-ын банкинд шинэчилсэн мэдээллээр хангахыг удаа дараа хойшлуулах;
- зөрчлийг тогтоосон хугацаанд арилгаагүй;
- дотоод мэдээллийг хууль бусаар ашиглахтай тэмцэх тухай хууль зөрчсөн.
Дараах тохиолдолд Төв банк зээлийн байгууллагын тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгох үүрэгтэй :
- зээлийн байгууллагын өөрийн хөрөнгийн харьцаа хоёр хувиас доош байвал;
- байгууллагын өөрийн хөрөнгө нь дүрмийн сангийн доод үзүүлэлтээс доогуур байвал;
- ОХУ-ын Банкны шийдвэрийн дагуу зээлийн компани өөрийн хөрөнгөө шаардлагатай нормативт оруулаагүй бол;
- байгууллага зээлдүүлэгчдийн хүсэлтийг хангаж чадахгүй бол;
- бүх нийтийн тусгай зөвшөөрөл эзэмшигч банк өөрийн хөрөнгийн хэмжээг зөвшөөрөгдөх доод хэмжээнээс доош бууруулахыг зөвшөөрсөн бол;
- бүх нийтийн тусгай зөвшөөрөлтэй банк өөрийн хөрөнгөө бууруулахдаа тогтоосон хугацаанд шаардагдах хэмжээнд хүрээгүй, энэ хуульд заасны дагуу статусаа өөрчлөөгүй;
Холбогдох үндэслэлийн талаар найдвартай мэдээлэл авснаас хойш 15 хоногийн дотор тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгох шийдвэрийг гаргадаг. Шийдвэр нь батлагдсан өдрөөсөө эхлэн хүчин төгөлдөр болох бөгөөд зарласнаас хойш 30 хоногийн дотор давж заалдах боломжтой.

Тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгосны дараа зээлийн болон банкны байгууллагад түр захиргаа томилогддог бөгөөд түүний үүрэг нь тухайн компанийн зээлдүүлэгчдийн өмнө хүлээсэн үүргээ биелүүлэх, байгууллагыг татан буулгахад бэлтгэх явдал юм.

27 дугаар зүйлЗээлийн байгууллагын эзэмшиж буй мөнгө, эд хөрөнгийг битүүмжлэх, хураах журмыг заасан журам нь дараахь заалтуудаас бүрдэнэ.

Зээлийн компанийн барьцаанд тавьсан буюу хадгалсан санхүүгийн хөрөнгө, бусад үнэт зүйлийг битүүмжлэх нь зөвхөн шүүхийн шийдвэрийн дагуу шүүхийн зохих шийдвэрээр хийгддэг;
Хэрэв данс эсвэл хадгаламжийн мөнгө хураагдсан бол тухайн компани зохих шийдвэрийг хүлээн авсны дараа тухайн данстай хийсэн аливаа үйл ажиллагааг нэн даруй зогсооно;
Зээлийн компанийн данс, хадгаламжид байгаа мөнгө болон бусад үнэт зүйлийг зөвхөн зохих гүйцэтгэх баримт бичиг байгаа тохиолдолд буцааж авах боломжтой;
Зээлийн байгууллага болон ОХУ-ын Төв банк нь хураан авах, нөхөн сэргээх үр дүнд эд хөрөнгөд учирсан хохирлыг хариуцахгүй;

Бэлэн мөнгө, үнэт зүйлийг зөвхөн холбогдох шүүхийн шийдвэр хүчин төгөлдөр болмогц хураана.

Арилжааны банкуудын үйл ажиллагаатай холбоотой нэмэлт өөрчлөлт

Санхүүгийн зах зээлийг зохицуулах зорилгоор сүүлийн 10 гаруй жилд арилжааны банкуудын тоо цөөрсөн. Банкны байгууллагуудын тоог цөөрүүлсний үр өгөөждараах байдалтай байна.

үзүүлж буй үйлчилгээний чанарыг сайжруулахад;
хадгаламж, хөрөнгийн найдвартай байдлыг нэмэгдүүлэх;
өрсөлдөөнийг нэмэгдүүлэхэд.

Гэсэн хэдий ч, үгүй биш сөрөг үр дагавар, үүнд:

хуулийн этгээдийн хохирлыг нөхөн төлөх зардал;
арилжааны байгууллагыг хөгжүүлэхэд хөрөнгө оруулсан хуулийн этгээдийн алдагдал;
хууль тогтоомжид ойр ойрхон нэмэлт, өөрчлөлт оруулснаар банкны салбарын тогтворгүй байдал.

Үйлчилгээг сайжруулах, санхүүгийн эрүүл орчныг бүрдүүлэх зорилгоор Банкны тухай хуулийг тогтмол шинэчлэн боловсруулж байна. Тиймээс энэ онд арилжааны банкуудыг цомхотгох шинэ давалгаа гарах төлөвтэй байна. Мэргэжилтнүүд банкуудын тоог 500 нэгж хүртэл бууруулна гэж таамаглаж байна.

Хуулийн одоогийн найруулгын текстийг татаж авна уу

1990 оны 12-р сарын 2-ны N 395-1 "Банк, банкны үйл ажиллагааны тухай" Холбооны хуулийг татаж авах боломжтой.

2010.07.27-ны өдрийн 224-ФЗ, 2010.11.15-ны өдрийн 294-ФЗ, 2011.02.07-ны өдрийн 8-ФЗ, 2011.06.27-ны өдрийн 162-FZ, 169-FZ, 2011.01.20. No 169-FZ 11.07.2011 200-FZ, ОХУ-ын Үндсэн хуулийн цэцийн 1999 оны 2-р сарын 23-ны өдрийн N 4-P тогтоолоор нэмэлт өөрчлөлт оруулсан, 1999 оны 7-р сарын 8-ны өдрийн 144-FZ Холбооны хуулиуд 2008 оны 27 N 175-ФЗ)

I бүлэг. НИЙТЛЭГ ҮНДЭСЛЭЛ

1 дүгээр зүйл. Энэхүү Холбооны хуулийн үндсэн ойлголтууд

Зээлийн байгууллага нь үйл ажиллагааныхаа гол зорилго болох ашиг олохын тулд ОХУ-ын Төв банкны (ОХУ-ын Банк) тусгай зөвшөөрөл (лиценз)-ийн үндсэн дээр ашиг олох эрхтэй хуулийн этгээд юм. энэ Холбооны хуульд заасан банкны үйл ажиллагаа явуулах. Зээлийн байгууллага нь аливаа өмчийн хэлбэрийн үндсэн дээр аж ахуйн нэгж хэлбэрээр үүсдэг.

Банк бус зээлийн байгууллага:

ОХУ-ын банкны систем, банкны үйл ажиллагааны эрх зүйн зохицуулалт 2 дугаар зүйл

ОХУ-ын банкны системд ОХУ-ын Банк, зээлийн байгууллагууд, түүнчлэн гадаадын банкуудын салбар, төлөөлөгчийн газрууд багтдаг.

Банкны үйл ажиллагааны эрх зүйн зохицуулалтыг ОХУ-ын Үндсэн хууль, энэхүү Холбооны хууль, "ОХУ-ын Төв банк (Оросын Банк)" Холбооны хууль, бусад холбооны хууль тогтоомж, ОХУ-ын Банкны дүрэм журмаар гүйцэтгэдэг. .

Зээлийн байгууллагын холбоо, холбоод 3 дугаар зүйл

Зээлийн байгууллага нь ашиг олох зорилгогүй, гишүүдийнхээ эрх ашгийг хамгаалах, төлөөлөх, үйл ажиллагааг уялдуулах, бүс нутаг хоорондын болон олон улсын харилцааг хөгжүүлэх, шинжлэх ухаан, мэдээлэл, мэргэжлийн ашиг сонирхлыг хангах, банкны үйл ажиллагаатай холбоотой зөвлөмж боловсруулах зорилгоор нэгдэл, холбоо байгуулж болно. үйл ажиллагаа болон бусад хамтарсан үйлдвэрүүдийг шийдвэрлэх.зээлийн байгууллагын үүрэг. Зээлийн байгууллагын холбоо, холбоод банкны үйл ажиллагаа явуулахыг хориглоно.

4 дүгээр зүйл.Банкны бүлэг болон банкны эзэмшил

Банкны бүлэг гэдэг нь нэг (эх) зээлийн байгууллага нь нөгөө (бусад) удирдлагын байгууллагын шийдвэрт шууд болон шууд бусаар (гуравдагч этгээдээр дамжуулан) чухал нөлөө үзүүлдэг хуулийн этгээд биш зээлийн байгууллагуудын нэгдэл юм. ) зээлийн байгууллага (зээлийн байгууллага).

Банкны группын толгой зээлийн байгууллага, банкны холдинг компанийн толгой байгууллага нь банкны групп, банкны холдинг үүсгэн байгуулагдсан тухай ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон журмаар мэдэгдэх үүрэгтэй.

5 дугаар зүйл.Зээлийн байгууллагын банкны үйл ажиллагаа болон бусад хэлцэл

Банкны гүйлгээнд дараахь зүйлс орно.

1) хувь хүн, хуулийн этгээдийн хөрөнгийг хадгаламжид татах (хүрэлтээр, тодорхой хугацаанд);
2) энэ зүйлийн нэг дэх хэсгийн 1-д заасан хөрөнгийг өөрийн нэрийн өмнөөс болон өөрийн зардлаар байршуулах;
3) хувь хүн, хуулийн этгээдийн банкинд данс нээх, хөтлөх;
4) хувь хүн, хуулийн этгээд, түүний дотор корреспондент банкуудын нэрийн өмнөөс тэдний банкны дансаар дамжуулан мөнгөн гуйвуулга хийх;
5/ хувь хүн, хуулийн этгээдэд мөнгө, вексель, төлбөр тооцооны баримт бичиг, кассын үйлчилгээ цуглуулах;
6) гадаад валютыг бэлэн болон бэлэн бус хэлбэрээр худалдан авах, худалдах;
7) ордыг татах, үнэт металл байршуулах;
8) банкны баталгаа гаргах;
9) банкны данс нээлгүйгээр мөнгө шилжүүлэх, түүний дотор цахим мөнгө (шуудангаар мөнгө шилжүүлэхээс бусад).

Зээлийн байгууллага нь энэ зүйлийн нэг дэх хэсэгт заасан банкны үйл ажиллагаанаас гадна дараахь гүйлгээг хийх эрхтэй.

1) үүргийн гүйцэтгэлийг мөнгөн хэлбэрээр баталгаажуулсан гуравдагч этгээдэд баталгаа гаргах;
2) үүргийн гүйцэтгэлийг гуравдагч этгээдээс мөнгөн хэлбэрээр шаардах эрхийг олж авах;
3) хувь хүн, хуулийн этгээдтэй байгуулсан гэрээний дагуу хөрөнгө, бусад эд хөрөнгийн итгэлцлийн менежмент;
4) ОХУ-ын хууль тогтоомжийн дагуу үнэт металл, үнэт чулуутай гүйлгээ хийх;
5) бичиг баримт, үнэт зүйл хадгалах тусгай байр, сейфийг хувь хүн, хуулийн этгээдэд түрээслэх;
6) түрээсийн үйл ажиллагаа;
7/зөвлөх, мэдээллийн үйлчилгээ үзүүлэх.

Зээлийн байгууллага нь ОХУ-ын хууль тогтоомжийн дагуу бусад гүйлгээ хийх эрхтэй.

Банкны бүх үйл ажиллагаа болон бусад гүйлгээг рублиэр, ОХУ-ын Банкнаас зохих лицензтэй бол гадаад валютаар хийдэг.

Банкны үйл ажиллагаа явуулах журам, түүний дотор материаллаг болон техникийн дэмжлэг үзүүлэх дүрмийг холбооны хууль тогтоомжийн дагуу ОХУ-ын Банк тогтоодог.

Цахим мөнгөн гуйвуулгаас бусад тохиолдолд банкны данс нээлгэхгүйгээр мөнгө шилжүүлэх нь иргэдийн нэрийн өмнөөс хийгддэг.

Зээлийн байгууллагын үнэт цаасны зах зээл дэх үйл ажиллагаа 6 дугаар зүйл

ОХУ-ын Банкны банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрлийн дагуу банк нь төлбөрийн баримтын үүргийг гүйцэтгэдэг үнэт цаас гаргах, худалдан авах, худалдах, бүртгэх, хадгалах болон бусад гүйлгээ хийх эрхтэй. Холбооны хуульд заасны дагуу тусгай зөвшөөрөл шаарддаггүй гүйлгээг хийхдээ бусад үнэт цаастай хадгаламж, банкны данс, мөн хувь хүн, хуулийн этгээдтэй байгуулсан гэрээний дагуу эдгээр үнэт цаасыг найдвартай удирдах эрхтэй.

7 дугаар зүйл.Зээлийн байгууллагын нэр

Зээлийн байгууллага нь компанийн бүтэн нэртэй байх ёстой бөгөөд орос хэл дээр товчилсон компанийн нэртэй байж болно. Зээлийн байгууллага нь ОХУ-ын ард түмний хэл болон (эсвэл) гадаад хэл дээр компанийн бүтэн нэр ба (эсвэл) товчилсон нэртэй байх эрхтэй.

Зээлийн байгууллагын худалдааны нэрэнд тавигдах бусад шаардлагыг ОХУ-ын Иргэний хуулиар тогтоосон байдаг.

Зээлийн байгууллагын худалдааны нэрэнд "Орос", "Оросын Холбооны", "улс", "холбооны", "төв" гэсэн үгс, тэдгээрийн үндсэн дээр үүссэн үг, хэллэгийг ашиглахыг зөвшөөрнө. холбооны хуулиар тогтоосон.

8 дугаар зүйл

Зээлийн байгууллага нь үйл ажиллагааныхаа талаар дараахь мэдээллийг ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон хэлбэрээр, хугацаанд нийтлэх үүрэгтэй.

улирал тутам - тайлан баланс, орлогын тайлан, өөрийн хөрөнгийн хүрэлцээний түвшин, эргэлзээтэй зээл болон бусад хөрөнгийг нөхөх нөөцийн хэмжээ;

Жил бүр - аудитын компани (аудитор) -ын найдвартай байдлын талаархи дүгнэлт бүхий тайлан тэнцэл, орлогын тайлан.

9 дүгээр зүйл.Зээлийн байгууллага болон төр хоорондын харилцаа

Зээлийн байгууллага нь төрийн үүрэг хариуцлагыг хүлээхгүй. Төр өөрөө ийм үүрэг хүлээснээс бусад тохиолдолд зээлийн байгууллагын үүргийг төр хариуцахгүй.

Зээлийн байгууллага нь холбогдох үүрэг хүлээсэн, холбооны хууль тогтоомжид зааснаас бусад тохиолдолд зээлийн байгууллага нь үүсгэн байгуулах баримт бичигт заагаагүй үйл ажиллагаа явуулах үүрэг хүлээхгүй.

Зээлийн байгууллагын үүсгэн байгуулах баримт бичиг 10 дугаар зүйл

Зээлийн байгууллага нь холбогдох зохион байгуулалт, эрх зүйн хэлбэрийн хуулийн этгээдийн хувьд холбооны хууль тогтоомжид заасан үүсгэн байгуулах баримт бичигтэй байдаг.

Зээлийн байгууллагын дүрэмд дараахь зүйлийг агуулсан байх ёстой.

1) компанийн нэр;
2) эрх зүйн хэлбэрийн заалт;
3) удирдах байгууллага, тусдаа салбар нэгжийн хаяг (байршил)-ын талаархи мэдээлэл;
4) энэ Холбооны хуулийн 5 дугаар зүйлд заасны дагуу явагдаж буй банкны үйл ажиллагаа, гүйлгээний жагсаалт;
5) дүрмийн сангийн хэмжээний талаарх мэдээлэл;
6) удирдлагын тогтолцоо, түүний дотор гүйцэтгэх байгууллага, дотоод хяналтын байгууллагын тухай, тэдгээрийг бүрдүүлэх журам, эрх мэдлийн талаархи мэдээлэл;
7) холбооны хууль тогтоомжид заасан зохион байгуулалт, эрх зүйн хэлбэрийн хуулийн этгээдийн дүрэмд заасан бусад мэдээлэл.

Зээлийн байгууллагын үүсгэн байгуулах баримт бичигт оруулсан өөрчлөлтийг улсын бүртгэлийн асуудлаар ОХУ-ын Банкны эрх бүхий бүртгэлийн байгууллагатай харилцах харилцааг ОХУ-ын Банкнаас эрх бүхий бүртгэлийн байгууллагатай тохиролцсон журмын дагуу явуулдаг.

11 дүгээр зүйл.Зээлийн байгууллагын дүрмийн сан

Зээлийн байгууллагын дүрмийн сан нь түүний оролцогчдын оруулсан хувь нэмрийн дүнгээс бүрдэх бөгөөд зээлдүүлэгчийн ашиг сонирхлыг баталгаажуулах хөрөнгийн доод хэмжээг тодорхойлдог.

Улсын бүртгэлд бүртгүүлэх, банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл олгох өргөдөл гаргасан өдөр шинээр бүртгүүлсэн банкны дүрмийн сангийн доод хэмжээг 180 сая рубль гэж тогтоосон. Хуулийн этгээд, түүний дотор корреспондент банкуудын нэрийн өмнөөс тэдгээрийн банкны дансаар төлбөр тооцоо хийх эрхийг олгох тусгай зөвшөөрөл хүссэн шинээр бүртгүүлсэн банк бус зээлийн байгууллагын дүрмийн сангийн доод хэмжээ өргөдөл гаргасан өдрийн байдлаар. улсын бүртгэл, банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл олгоход 90 сая рубль тогтоосон. Банк бус зээлийн байгууллагад данс нээлгүйгээр мөнгөн гуйвуулга хийх, түүнтэй холбоотой бусад банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл хүссэн банк бус зээлийн байгууллагад шинээр бүртгүүлсэн банкны дүрмийн сангийн доод хэмжээ. улсын бүртгэлд бүртгүүлэх, банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл олгох өргөдлийг 18 сая рубль гэж тогтоосон. Улсын бүртгэлд бүртгүүлэх, банкны тусгай зөвшөөрөл олгох өргөдөл гаргасан өдрийн байдлаар дээрх тусгай зөвшөөрөл хүсээгүй шинээр бүртгүүлсэн банк бус зээлийн байгууллагын дүрмийн сангийн доод хэмжээг 18 сая рубль гэж тогтоосон.

Гуравдугаар хэсэг хүчингүй болсон.

Бүтээсэн хөрөнгийг зээлийн байгууллагын дүрмийн санг бүрдүүлэхэд ашиглаж болохгүй. Зээлийн байгууллагын нэхэмжлэлийг нөхөх замаар дүрмийн сан нэмэгдсэн тохиолдолд зээлийн байгууллагын дүрмийн санг төлөхийг хориглоно. ОХУ-ын Банк нь зээлийн байгууллагын үүсгэн байгуулагчдын (гишүүнүүдийн) санхүүгийн байдлыг үнэлэх журам, шалгуурыг тогтоох эрхтэй.

11.1. Зээлийн байгууллагын удирдлагын байгууллагууд

Зээлийн байгууллагын удирдах байгууллага нь үүсгэн байгуулагчдын (оролцогчдын) нэгдсэн хурлын хамт төлөөлөн удирдах зөвлөл (хяналтын зөвлөл), цорын ганц гүйцэтгэх байгууллага, хамтын гүйцэтгэх байгууллага юм.

Зээлийн байгууллагын үйл ажиллагааны одоогийн удирдлагыг дангаар гүйцэтгэх байгууллага ба хамтын гүйцэтгэх байгууллага гүйцэтгэдэг.

Гүйцэтгэх цорын ганц байгууллага, түүний орлогч, хамтын гүйцэтгэх байгууллагын гишүүд (цаашид зээлийн байгууллагын дарга гэх), зээлийн байгууллагын ерөнхий нягтлан бодогч, түүний салбарын дарга бусад байгууллагад албан тушаал эрхлэх эрхгүй. Энэ хэсэгт зааснаас бусад тохиолдолд зээлийн болон даатгалын байгууллага, үнэт цаасны зах зээлийн мэргэжлийн оролцогч, түүнчлэн түрээсийн үйл ажиллагаа эрхэлдэг, эсхүл зээлийн байгууллагын нэгдмэл сонирхолтой этгээд нь түүний дарга, ерөнхий нягтлан бодогч, салбар нэгжийн даргыг ажиллуулдаг байгууллага. Хэрэв зээлийн байгууллагууд нь өөр хоорондоо үндсэн болон охин компанитай холбоотой бол охин зээлийн байгууллагын цорын ганц гүйцэтгэх байгууллага нь зээлийн байгууллагын хамтын гүйцэтгэх байгууллагад албан тушаал (даргын албан тушаалаас бусад) эрхлэх эрхтэй. толгой компани.

ТУЗ-ийн гишүүн (хяналтын зөвлөл), зээлийн байгууллагын дарга, ерөнхий нягтлан бодогч, зээлийн байгууллагын дэд ерөнхий нягтлан бодогчийн албан тушаалд, түүнчлэн дарга, орлогч дарга, ерөнхий нягтлан бодогч, орлогч даргын албан тушаалд нэр дэвшигчид. Зээлийн байгууллагын салбарын нягтлан бодогчид холбооны хууль тогтоомж, тэдгээрийн дагуу батлагдсан ОХУ-ын Банкны дүрэм журмаар тогтоосон мэргэшлийн шаардлагыг хангасан байх ёстой.

11.2 дугаар зүйл. Зээлийн байгууллагын өөрийн хөрөнгийн (капитал) доод хэмжээ

Энэ зүйлийн дөрөв дэх хэсэгт зааснаас бусад тохиолдолд банкны өөрийн хөрөнгийн (хөрөнгө) доод хэмжээг 180 сая рубльтэй тэнцэх хэмжээгээр тогтооно.

ОХУ-ын Банкинд холбогдох өргөдөл гаргасан сарын 1-ний өдөр банкны статус авах хүсэлт гаргасан банк бус зээлийн байгууллагын өөрийн хөрөнгийн хэмжээ (капитал) дор хаяж 180 сая рубль байх ёстой. .

2007 оны 1-р сарын 1-ний байдлаар 180 сая рублиас бага өөрийн хөрөнгөтэй банк нь өөрийн хөрөнгийн (капитал) хүрсэн түвшинтэй харьцуулахад буурахгүй байх тохиолдолд үйл ажиллагаагаа үргэлжлүүлэх эрхтэй. 2007 оны 1-р сарын 1-ний байдлаар.

2012 оны 1-р сарын 1-ний өдрөөс эхлэн энэ зүйлийн дөрөв, тавдугаар хэсэгт заасан шаардлагыг хангасан банкны өөрийн хөрөнгийн хэмжээ (капитал) дор хаяж 180 сая рубль байх ёстой.

Хэрэв банкны өөрийн хөрөнгө (капитал) 180 сая рубль ба түүнээс дээш хэмжээтэй байсан банкны өөрийн хөрөнгийн (хөрөнгө) хэмжээг тодорхойлох аргачлалыг ОХУ-ын Банк өөрчилсний улмаас банкны өөрийн хөрөнгө (хөрөнгө) буурсан бол. 2007 оны 1-р сарын 1-ний өдрөөс эхлэн ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон банкны өөрийн хөрөнгийн (хөрөнгө) хэмжээг тодорхойлох шинэ аргачлалын дагуу тооцсон энэ зүйлд заасан өөрийн хөрөнгийн (хөрөнгө) доод хэмжээнд хүрэх ёстой. 2007 оны 1-р сарын 1-ний байдлаар 180 сая рублиас бага хэмжээний өөрийн хөрөнгөтэй (капитал) банк - хоёр утгын том нь: 2007 оны 1-р сарын 1-ний байдлаар өөрийн хөрөнгийн (капитал) хэмжээ, ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон банкны өөрийн хөрөнгийн (хөрөнгө) хэмжээ, эсвэл энэ зүйлийн тав, зургаа дахь хэсэгт заасан өөрийн хөрөнгийн (капитал) хэмжээг тодорхойлох шинэ аргачлалын дагуу холбогдох өдөр тооцсон. .

II бүлэг. Зээлийн байгууллагыг бүртгэх, банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл олгох журам

12 дугаар зүйл

Зээлийн байгууллагуудыг "Хуулийн этгээд, хувиараа бизнес эрхлэгчдийн улсын бүртгэлийн тухай" Холбооны хуулийн дагуу энэхүү Холбооны хуулиар тогтоосон зээлийн байгууллагуудын улсын бүртгэлийн тусгай журмыг харгалзан улсын бүртгэлд хамруулна.

Зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлийн тухай шийдвэрийг ОХУ-ын Банк гаргадаг. Зээлийн байгууллагуудыг байгуулах, өөрчлөн байгуулах, татан буулгах тухай мэдээлэл, түүнчлэн холбооны хууль тогтоомжид заасан бусад мэдээллийг хуулийн этгээдийн улсын нэгдсэн бүртгэлд оруулах ажлыг эрх бүхий улсын бүртгэлийн байгууллага эрх бүхий байгууллагын шийдвэрийн үндсэн дээр гүйцэтгэдэг. ОХУ-ын банк зохих улсын бүртгэлийн тухай. Зээлийн байгууллагуудын улсын бүртгэлийн асуудлаар ОХУ-ын Банкны эрх бүхий бүртгэлийн байгууллагатай харилцах нь ОХУ-ын Банкнаас эрх бүхий бүртгэлийн байгууллагатай тохиролцсон журмын дагуу явагддаг.

ОХУ-ын Банк нь хяналт, хяналтын чиг үүргээ хэрэгжүүлэхийн тулд холбооны хууль тогтоомж, тэдгээрийн дагуу батлагдсан ОХУ-ын Банкны дүрэм журмаар тогтоосон журмын дагуу зээлийн байгууллагуудын улсын бүртгэлийн дэвтэрийг хөтөлдөг.

Зээлийн байгууллагуудыг улсын бүртгэлд бүртгүүлэхэд ОХУ-ын хууль тогтоомжоор тогтоосон журмаар, хэмжээгээр улсын хураамж ногдуулдаг.

Зээлийн байгууллага нь "Хуулийн этгээд, хувиараа бизнес эрхлэгчдийн улсын бүртгэлийн тухай" Холбооны хуулийн 5 дугаар зүйлийн 1 дэх хэсэгт заасан мэдээлэлд орсон өөрчлөлтийн талаар ОХУ-ын Банкинд гурван өдрийн дотор мэдэгдэх үүрэгтэй. ийм өөрчлөлт гарсан өдрөөс хойш хоног. ОХУ-ын Банк нь зээлийн байгууллагаас холбогдох мэдээллийг хүлээн авсан өдрөөс хойш ажлын нэг өдрийн дотор энэ тухай хуулийн этгээдийн улсын нэгдсэн бүртгэлд оруулсан мэдээллийн өөрчлөлтийн талаар эрх бүхий бүртгэлийн байгууллагад мэдэгдэнэ. зээлийн байгууллагын тухай.

Зээлийн байгууллагад банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрлийг энэхүү Холбооны хууль, ОХУ-ын Банкны дүрэм журмаар тогтоосон журмын дагуу улсын бүртгэлд бүртгүүлсний дараа олгоно.

Зээлийн байгууллага нь ОХУ-ын Банкнаас олгосон лицензийг хүлээн авснаас хойш банкны үйл ажиллагаа явуулах эрхтэй.

13 дугаар зүйл.Банкны үйл ажиллагааны тусгай зөвшөөрөл

Банкны үйл ажиллагаа нь энэ зүйлийн есдүгээр хэсэг, "Үндэсний төлбөрийн системийн тухай" Холбооны хуульд заасан тохиолдлоос бусад тохиолдолд зөвхөн ОХУ-ын Банкнаас олгосон тусгай зөвшөөрлийн үндсэн дээр хийгддэг. .

ОХУ-ын Банкнаас олгосон лицензийг олгосон банкны лицензийн бүртгэлд бүртгэдэг.

Зээлийн байгууллагуудад олгосон лицензийн бүртгэлийг ОХУ-ын Банк жилд дор хаяж нэг удаа ОХУ-ын Банкны албан ёсны хэвлэлд (ОХУ-ын Банкны мэдээллийн товхимол) нийтлэх ёстой. Бүртгэлд оруулсан өөрчлөлт, нэмэлтийг ОХУ-ын Банк бүртгэлд оруулсан өдрөөс хойш нэг сарын дотор нийтлэнэ.

Банкны тусгай зөвшөөрөлд тухайн зээлийн байгууллагын эрх бүхий банкны үйл ажиллагаа, түүнчлэн эдгээр банкны үйл ажиллагааг ямар валютаар хийж болохыг заана.

Банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрлийг түүний хүчинтэй байх хугацааг хязгаарлахгүйгээр олгодог.

Хуулийн этгээд тусгай зөвшөөрөлгүйгээр банкны үйл ажиллагаа явуулах, хэрэв ийм зөвшөөрөл авах нь заавал байх ёстой бол эдгээр үйл ажиллагааны үр дүнд хүлээн авсан бүх мөнгийг тухайн хуулийн этгээдээс хурааж авах, түүнчлэн торгууль төлөхөд хүргэдэг. үүнээс хоёр дахин их хэмжээгээр холбооны төсөвт оруулна. Сэргээх ажиллагааг прокурор, холбооны хуулиар эрх бүхий холбооны гүйцэтгэх байгууллага, ОХУ-ын Банкны нэхэмжлэлийн дагуу шүүхээр гүйцэтгэдэг.

ОХУ-ын Банк нь тусгай зөвшөөрөлгүйгээр банкны үйл ажиллагаа эрхэлдэг хуулийн этгээдийг татан буулгах тухай нэхэмжлэлийг арбитрын шүүхэд гаргах эрхтэй, хэрэв ийм зөвшөөрөл авах шаардлагатай бол.

Банкны үйл ажиллагааг хууль бусаар явуулсан иргэн хуульд заасан журмын дагуу иргэн, захиргааны болон эрүүгийн хариуцлага хүлээнэ.

"Хөгжлийн банк (Внешэкономбанк)" Төрийн корпораци нь "Хөгжлийн банкны тухай" Холбооны хуулийн үндсэн дээр олгогдсон банкны үйл ажиллагаа явуулах эрхтэй.

13.1.Хүч чадал алдагдсан.

14 дүгээр зүйл

Зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгүүлэх, банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл авахын тулд ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон журмын дагуу дараахь баримт бичгийг ирүүлнэ.

1) зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгүүлэх, банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл олгох өргөдөл; Өргөдөл нь зээлийн байгууллагатай харилцаж байгаа зээлийн байгууллагын байнгын гүйцэтгэх байгууллагын хаяг (байршил) тухай мэдээллийг агуулсан байх ёстой;

2) үүсгэн байгуулах гэрээ (эх хувь эсвэл нотариатаар гэрчлүүлсэн хуулбар), хэрэв түүнд гарын үсэг зурах нь холбооны хуульд заасан бол;

3) дүрэм (эх хувь эсвэл нотариатаар гэрчлүүлсэн хуулбар);

4) зээлийн байгууллагын үүсгэн байгуулагчдын (гишүүн) хурлаар батлагдсан бизнес төлөвлөгөө, зээлийн байгууллагын дүрмийг батлах тухай шийдвэрийг агуулсан үүсгэн байгуулагчдын (гишүүн) хурлын тэмдэглэл, түүнчлэн албан тушаалд томилогдохоор нэр дэвшигчид. зээлийн байгууллагын дарга, зээлийн байгууллагын ерөнхий нягтлан бодогч. Зээлийн байгууллагын бизнес төлөвлөгөө боловсруулах журам, түүнийг үнэлэх шалгуурыг ОХУ-ын Банкны журмаар тогтоодог;

5) зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгүүлэх, зээлийн байгууллага байгуулахдаа банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл олгох улсын хураамж төлсөнийг баталгаажуулсан баримт бичиг;

6) үүсгэн байгуулагч хуулийн этгээдийн санхүүгийн тайлангийн найдвартай байдлын аудитын тайлан;

7) үүсгэн байгуулагч - хувь хүмүүсийн зээлийн байгууллагын дүрмийн санд оруулсан хөрөнгийн эх үүсвэрийг баталгаажуулсан баримт бичиг (ОХУ-ын Банкны журмаар тогтоосон жагсаалтын дагуу);

8) зээлийн байгууллагын дарга, ерөнхий нягтлан бодогч, дэд ерөнхий нягтлан бодогчийн албан тушаалд нэр дэвшигчдийн санал асуулгын хуудас, түүнчлэн зээлийн байгууллагын дарга, орлогч дарга, ерөнхий нягтлан бодогч, дэд ерөнхий нягтлан бодогчийн албан тушаалд нэр дэвшигчдийн санал асуулга. зээлийн байгууллага.
Эдгээр асуулгын хуудсыг эдгээр нэр дэвшигчид өөрсдийн гараар бөглөж, ОХУ-ын Банкны журмаар тогтоосон мэдээлэл, түүнчлэн дараахь мэдээллийг агуулсан байх ёстой.

Эдгээр хүмүүст хууль эрх зүй, эдийн засгийн дээд боловсролтой (дипломын хуулбар эсвэл түүнийг орлуулсан баримт бичгийн хамт), банкны үйл ажиллагаатай холбоотой зээлийн байгууллагын хэлтэс, бусад салбарыг удирдахад дор хаяж нэг жил ажилласан туршлагатай, хэрэв байхгүй бол. тусгай боловсрол, энэ хэлтэст дор хаяж хоёр жил ажилласан туршлагатай;
гэмт хэргийн бүртгэл байгаа эсэх (байхгүй) тухай;

9/банк бус зээлийн байгууллагын данс нээлгүйгээр мөнгө шилжүүлэх эрх бүхий дангаараа гүйцэтгэх удирдлага, ерөнхий нягтлан бодогчийн албан тушаалд нэр дэвшигчдийн асуулга, түүнтэй холбоотой банкны бусад үйл ажиллагаа. Эдгээр асуулгын хуудсыг эдгээр нэр дэвшигчид өөрсдийн гараар бөглөж, ОХУ-ын Банкны журмаар тогтоосон мэдээлэл, түүнчлэн дараахь мэдээллийг агуулсан байх ёстой.

Эдгээр хүмүүст мэргэжлийн дээд боловсрол эзэмшсэн эсэх (дипломын хуулбар эсвэл түүнийг орлуулсан баримт бичгийг танилцуулсан тохиолдолд);
гэмт хэргийн бүртгэл байгаа эсэх (байхгүй) тухай.

Энэ зүйлийн 1-д заасан баримт бичгээс гадна ОХУ-ын Төв банк нь хуулийн этгээд, хувь хүн хувиараа бизнес эрхлэгч, тариачин (ферм) аж ахуйн нэгжийн улсын бүртгэлийг явуулдаг холбооны гүйцэтгэх байгууллагаас бие даан хүсэлт гаргаж, улсын бүртгэлд хамрагдах тухай мэдээллийг шаарддаг. үүсгэн байгуулагч зээлийн байгууллага болох хуулийн этгээдийг бүртгэх, үүсгэн байгуулагч хуулийн этгээдүүд холбооны төсөв, ОХУ-ын бүрдүүлэгч аж ахуйн нэгжүүдийн төсөв, орон нутгийн төсвийн өмнөх гурван жилийн өмнө хүлээсэн үүргээ хэрхэн биелүүлж байгаа талаар татварын албанаас мэдээлэл авах шаардлагатай. жил. Зээлийн байгууллага нь заасан мэдээллийг агуулсан баримт бичгийг өөрийн санаачилгаар гаргаж өгөх эрхтэй.

Энэ зүйлийн нэг дэх хэсгийн 8 дахь хэсгийн заалт нь банкинд данс нээлгэх болон холбогдох банкны бусад үйл ажиллагаа явуулахгүйгээр мөнгөн хөрөнгө шилжүүлэх эрх бүхий банк бус зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгүүлэхээр бичиг баримт бүрдүүлсэн, тусгай зөвшөөрөл авсан тохиолдолд хамаарахгүй. банкны үйл ажиллагаа.

15 дугаар зүйл

Энэхүү Холбооны хуулийн 14 дүгээр зүйлд заасан баримт бичгийг бүрдүүлэхдээ ОХУ-ын Банк нь зээлийн байгууллагыг үүсгэн байгуулагчдад зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгүүлэх, банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл авахад шаардагдах бичиг баримтыг хүлээн авсан тухай бичгээр баталгаажуулсан баримт бичгийг олгоно.

Зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгэх, банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл олгох, эсхүл татгалзах тухай шийдвэрийг энэ хуульд заасан бүх баримт бичгийг ирүүлсэн өдрөөс хойш зургаан сараас илүүгүй хугацаанд гаргана. Холбооны хуульд заасны дагуу ийм шийдвэрийг гурван сараас илүүгүй хугацаанд банкны данс нээлгэх, түүнтэй холбоотой бусад банкны үйл ажиллагаа явуулахгүйгээр мөнгө шилжүүлэх эрх бүхий банк бус зээлийн байгууллагын хувьд гаргана.

ОХУ-ын Банк нь зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлийн тухай шийдвэр гаргасны дараа энэ байгууллагад хуулийн этгээдийн улсын нэгдсэн бүртгэл хөтлөх чиг үүргийг хэрэгжүүлэхэд шаардлагатай мэдээлэл, баримт бичгийг эрх бүхий бүртгэлийн байгууллагад илгээдэг.

ОХУ-ын Банк нь хуулийн этгээдийн улсын нэгдсэн бүртгэлд зээлийн байгууллагын тухай бичилт хийсэн тухай мэдээллийг бүртгэлийн эрх бүхий байгууллагаас хүлээн авснаас хойш ажлын гурван өдрийн дотор энэ тухай үүсгэн байгуулагчдаа мэдэгдэнэ. Зээлийн байгууллагын зарласан дүрмийн санг нэг сарын дотор 100 хувь төлж, хуулийн этгээдийн улсын нэгдсэн бүртгэлд зээлийн байгууллагын тухай бичилт хийснийг баталгаажуулсан баримт бичгийг үүсгэн байгуулагчдад олгоно.

Эрх бүхий капиталыг тогтоосон хугацаанд төлөөгүй эсвэл бүрэн төлөөгүй байх нь ОХУ-ын Банкнаас зээлийн байгууллагыг татан буулгах хүсэлтийг шүүхэд гаргах үндэслэл болно.

Дүрмийн санг төлөхийн тулд ОХУ-ын Банк ОХУ-ын Банкинд бүртгэлтэй банк, шаардлагатай бол банк бус зээлийн байгууллагад корреспондент данс нээдэг. Корреспондент дансны дэлгэрэнгүй мэдээллийг зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгэх, банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл олгох тухай ОХУ-ын Банкны мэдэгдэлд тусгасан болно.

Зээлийн байгууллагын зарласан дүрмийн сангийн 100 хувийг төлсөн баримт бичгийг танилцуулсны дараа ОХУ-ын Банк гурван өдрийн дотор зээлийн байгууллагад банкны үйл ажиллагааны тусгай зөвшөөрөл олгоно.

Долдугаар хэсгийг хассан.

16 дугаар зүйл

Зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгүүлэх, түүнд банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл олгохоос татгалзахыг зөвхөн дараахь үндэслэлээр зөвшөөрнө.

1) зээлийн байгууллагын дарга, зээлийн байгууллагын ерөнхий нягтлан бодогч, түүний орлогч нарын албан тушаалд санал болгож буй нэр дэвшигчид холбооны хууль тогтоомж, тэдгээрийн дагуу батлагдсан ОХУ-ын Банкны дүрэм журмаар тогтоосон мэргэшлийн шаардлагад нийцэхгүй байх. Эдгээр албан тушаалд санал болгож буй нэр дэвшигчид шаардлага хангаагүй тохиолдолд эдгээр мэргэшлийн шаардлагыг дараахь байдлаар ойлгоно.

Тэд хууль эрх зүй, эдийн засгийн дээд боловсролгүй, үйл ажиллагаа нь банкны үйл ажиллагаатай холбоотой зээлийн байгууллагын хэлтэс эсвэл бусад салбарыг удирдах туршлагагүй, эсвэл ийм хэлтэс, салбарыг удирдаж байсан хоёр жилийн туршлага дутмаг (нэр дэвшигчдийн хувьд). Банк бус зээлийн байгууллагын цорын ганц гүйцэтгэх байгууллага, ерөнхий нягтлан бодогчийн албан тушаал, банкны данс нээлгэхгүйгээр мөнгө шилжүүлэх, түүнтэй холбоотой бусад банкны үйл ажиллагаа эрхлэх эрхтэй - тэд мэргэжлийн дээд боловсролгүй байх;

Эдийн засгийн чиглэлээр гэмт хэрэг үйлдсэн гэмт хэргийн бүртгэлтэй эсэх;

Зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгүүлэхээр ОХУ-ын Банкинд баримт бичгийг ирүүлэхээс өмнөх нэг жилийн дотор хэрэг хянан шийдвэрлэх эрх бүхий байгууллагын шийдвэрээр тогтоосон худалдаа, санхүүгийн салбарт захиргааны зөрчлийн үүрэг хүлээсэн. хүчин төгөлдөр болсон захиргааны зөрчил;

Зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгүүлэхээр ОХУ-ын Банкинд баримт бичгийг ирүүлэхээс өмнөх хоёр жилийн дотор захиргааны санаачилгаар заасан хүмүүстэй байгуулсан хөдөлмөрийн гэрээ (гэрээ) цуцлагдсан тухай баримтууд байгаа эсэх. оХУ-ын Хөдөлмөрийн тухай хуулийн 254 дүгээр зүйлийн 2 дахь хэсэгт заасан үндэслэл;

Зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгүүлэх баримт бичгийг ОХУ-ын Банкинд ирүүлэхээс өмнөх гурван жилийн дотор эдгээр нэр дэвшигчид тус бүр нь зээлийн байгууллагын даргын албан тушаалыг хашиж байсан зээлийн байгууллага нь түүнийг солих шаардлагатай. түүнийг "ОХУ-ын Төв банк (Оросын Банк)" -ын тухай хуульд заасан журмын дагуу зээлийн байгууллагын тэргүүнээр томилсон;

Эдгээр нэр дэвшигчдийн бизнесийн нэр хүнд нь холбооны хууль тогтоомж, тэдгээрийн дагуу батлагдсан ОХУ-ын Банкны дүрэм журмаар тогтоосон шаардлагад нийцэхгүй байх;

Холбооны хуулиар тогтоосон бусад үндэслэл байгаа эсэх;

2) зээлийн байгууллагын үүсгэн байгуулагчдын санхүүгийн хангалтгүй байдал, эсвэл сүүлийн гурван жилийн хугацаанд холбооны төсөв, ОХУ-ын бүрдүүлэгч байгууллагуудын төсөв, орон нутгийн төсвийн өмнө хүлээсэн үүргээ биелүүлээгүй;

3) зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгүүлэх, банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл авахаар ОХУ-ын Банкинд ирүүлсэн баримт бичиг нь холбооны хууль тогтоомж, тэдгээрийн дагуу батлагдсан ОХУ-ын Банкны журмын шаардлагад нийцэхгүй байх;

4) ТУЗ-ийн (хяналтын зөвлөл) гишүүний албан тушаалд нэр дэвшигчдийн ажил хэргийн нэр хүнд нь холбооны хууль тогтоомж, ОХУ-ын Банкны дүрэм журмаар тогтоосон мэргэшлийн шаардлагад нийцэхгүй байх, тэдгээрт эрүүгийн хариуцлага хүлээлгэх; эдийн засгийн чиглэлээр гэмт хэрэг үйлдсэн бүртгэл.

Зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгэхээс татгалзаж, түүнд банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл олгох тухай шийдвэрийг зээлийн байгууллагыг үүсгэн байгуулагчдад бичгээр мэдэгдэж, үндэслэлтэй байх ёстой.

Зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгүүлэх, түүнд банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл олгохоос татгалзсан, ОХУ-ын Банк тогтоосон хугацаанд зохих шийдвэр гаргаагүй тохиолдолд арбитрын шүүхэд гомдол гаргаж болно.

Энэ зүйлд заасны дагуу бизнесийн нэр хүнд гэдэг нь зээлийн байгууллагын удирдлагын байгууллагад зохих албан тушаал хаших боломжийг олгодог хүний мэргэжлийн болон бусад чанарыг үнэлэх явдал юм.

17 дугаар зүйл

Гадаадын хөрөнгө оруулалттай зээлийн байгууллага, гадаадын банкны салбарыг улсын бүртгэлд бүртгүүлэх, банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл авахад энэхүү Холбооны хуулийн 14 дүгээр зүйлд заасан баримт бичгээс гадна зохих ёсоор бүрдүүлсэн дор дурдсан баримт бичгүүд. нэмэлтээр ирүүлнэ.

Гадаадын хуулийн этгээд нь дараахь зүйлийг төлөөлдөг.

1) ОХУ-ын нутаг дэвсгэрт зээлийн байгууллага байгуулахад түүний оролцоо, банкны салбар нээх тухай шийдвэр;
2/хуулийн этгээдийн бүртгэлийг баталгаажуулсан баримт бичиг, аудитын дүгнэлтээр баталгаажуулсан өмнөх гурван жилийн тайлан баланс;
3) хууль тогтоомжид заасан зөвшөөрөл шаардлагатай тохиолдолд ОХУ-ын нутаг дэвсгэрт зээлийн байгууллага байгуулахад оролцох, банкны салбар нээхэд оршин суугаа улсын холбогдох хяналтын байгууллагын бичгээр өгсөн зөвшөөрөл. түүний байгаа улсын.
Гадаадын иргэн тухайн хүний төлбөрийн чадварыг нэгдүгээр зэрэглэлийн (олон улсын практикийн дагуу) гадаадын банкнаас баталгаажуулсан баримт бичгийг ирүүлнэ.

18 дугаар зүйл.Гадаадын хөрөнгө оруулалттай зээлийн байгууллага, гадаадын банкны салбар байгуулах, үйл ажиллагаанд тавих нэмэлт шаардлага

ОХУ-ын банкны системд гадаадын хөрөнгийн оролцооны хэмжээг (квот) ОХУ-ын Банктай тохиролцсон ОХУ-ын Засгийн газрын санал болгосноор холбооны хуулиар тогтоодог. Энэхүү квотыг гадаадын хөрөнгө оруулалттай зээлийн байгууллагуудын дүрмийн сан дахь оршин суугч бус хүмүүсийн эзэмшиж буй нийт хөрөнгийн хэмжээ, гадаадын банкны салбаруудын капиталыг ОХУ-д бүртгэлтэй зээлийн байгууллагуудын нийт дүрмийн санд харьцуулсан харьцаагаар тооцдог.

ОХУ-ын Банк тогтоосон квотод хүрсэн тохиолдолд гадаадын хөрөнгө оруулалттай банкууд, гадаадын банкны салбаруудад банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл олгохоо зогсооно.

Хэрэв үүний үр дүнд Оросын Банк нь оршин суугч бус хүмүүсийн хөрөнгөөр зээлийн байгууллагын дүрмийн санг нэмэгдүүлэх, оршин суугч бус хүмүүсийн ашиг тусын тулд хувьцааг (хувьцаа) эзэмшүүлэхийг хориглох эрхтэй. ОХУ-ын банкны системд гадаадын хөрөнгийн оролцооны квотыг хэтрүүлэх арга хэмжээ юм.

Тавдугаар хэсэг хүчингүй болсон.

ОХУ-ын Банк нь ОХУ-ын Засгийн газартай тохиролцсоны дагуу гадаадын хөрөнгө оруулалттай зээлийн байгууллага, гадаадын банкны салбаруудын банкны үйл ажиллагаанд хязгаарлалт тогтоох эрхтэй. Оросын банкууд үүсгэн байгуулах, үйл ажиллагаандаа хязгаарлалт тавьдаг.

ОХУ-ын Банк нь "ОХУ-ын Төв банк (ОХУ-ын Банк)"-ийн тухай Холбооны хуульд заасан журмын дагуу гадаадын хөрөнгө оруулалттай зээлийн байгууллага, гадаадын банкны салбаруудад нэмэлт шаардлага тавих эрхтэй. тайлан гаргах журам, удирдлагын бүрэлдэхүүн, явуулж буй банкны үйл ажиллагааны жагсаалтыг батлах.

19 дүгээр зүйл

Холбооны хууль тогтоомж, ОХУ-ын Банкны дүрэм журам, зааварчилгаа, түүний тогтоосон стандартыг зөрчсөн, мэдээлэл өгөхгүй байх, дутуу, буруу мэдээлэл өгөх, зээлийн түүхийн товчоонд зөвшөөрөл аваагүй тохиолдолд. Зээлийн түүхийн сэдэв, түүнчлэн хадгаламж эзэмшигчид болон зээлдүүлэгчдийн ашиг сонирхолд бодит аюул заналхийлж буй үйлдлүүдийн талаар ОХУ-ын Банк хяналтын журмаар зээлийн байгууллагад зээлийн байгууллагад хандах эрхтэй. "ОХУ-ын Төв банкны тухай (ОХУ-ын Банк)" Холбооны хууль.

20 дугаар зүйл

ОХУ-ын Банк дараахь тохиолдолд зээлийн байгууллагаас олгосон банкны лицензийг цуцалж болно.

1) тусгай зөвшөөрөл олгосон мэдээллийн найдваргүй байдлыг тогтоох;
2) энэ тусгай зөвшөөрөл олгосон өдрөөс хойш нэг жилээс дээш хугацаагаар банкны үйл ажиллагаа эхлэх хугацаа хойшлогдсон;
3) тайлагнах мэдээлэл ихээхэн найдваргүй байдлын баримтыг тогтоох;
4) сарын тайланг (тайлагнах баримт бичгийг) ирүүлэхэд 15 хоногоос дээш хугацаагаар саатсан;
5) тусгай зөвшөөрөлд заагаагүй банкны үйл ажиллагаа, түүний дотор нэг удаагийн үйл ажиллагаа явуулах;

6) "ОХУ-ын Төв банк (ОХУ-ын Банк)" Холбооны хуульд заасан арга хэмжээг зээлийн төлбөрт удаа дараа хэрэглэсэн бол банкны үйл ажиллагааг зохицуулдаг холбооны хууль тогтоомж, түүнчлэн ОХУ-ын Банкны зохицуулалтыг дагаж мөрдөөгүй. "Гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) үйл ажиллагаатай тэмцэх тухай" Холбооны хуулийн 6, 7 дугаар зүйлд заасан шаардлагыг нэг жилийн дотор давтан зөрчсөн (7 дугаар зүйлийн 3 дахь хэсгийг эс тооцвол). ".

7) зээлийн байгууллагын үйлчлүүлэгчдийн данснаас (хадгаламжаас) мөнгө гаргуулах тухай шүүх, арбитрын шүүхийн гүйцэтгэх баримт бичигт заасан шаардлагыг нэг жилийн дотор давтан, гэм буруутай биелүүлээгүй тохиолдолд мөнгө байгаа тохиолдолд. эдгээр хүмүүсийн дансанд (хадгаламжид);

8) "Зээлийн байгууллагуудын төлбөрийн чадваргүй (дампуурлын) тухай" Холбооны хуулиар тогтоосон захиргааны үйл ажиллагааны хугацаа дуусахад түүнийг томилох үндэслэл байгаа бол түр захиргаанаас өргөдөл гаргасан бол. учир нь дээрх Холбооны хуулиар;

9) авсан лицензийн талаархи мэдээллийг эс тооцвол хуулийн этгээдийн улсын нэгдсэн бүртгэлд өөрчлөлт оруулахад шаардлагатай шинэчилсэн мэдээллийг тогтоосон хугацаанд зээлийн байгууллага ОХУ-ын Банкинд удаа дараа ирүүлээгүй;

10) "Ипотекийн үнэт цаасны тухай" Холбооны хууль, түүнд нийцүүлэн гаргасан ОХУ-ын зохицуулалтын эрх зүйн актуудын шаардлагыг ипотекийн зээлийн даатгалд хариуцдаг зээлийн байгууллага дагаж мөрдөөгүй, түүнчлэн зөрчлийг арилгаагүй. "ОХУ-ын Төв банк (Оросын Банк)" Холбооны хуульд заасан арга хэмжээг нэг жилийн дотор зээлийн байгууллага удаа дараа авсан бол тогтоосон хугацаа.

(Албан ёсны нийтэлсэн өдрөөс хойш гурван жилийн дараа хүчин төгөлдөр болох 2010 оны 7-р сарын 27-ны өдрийн N 224-ФЗ Холбооны хуулийн 18 дугаар зүйлийн 1 дэх хэсэгт заасны дагуу 20 дугаар зүйлийн 1 дэх хэсгийг дараахь зүйлийн 11 дэх заалтаар нэмнэ. агуулга:

"11) "Дотоод мэдээллийг зүй бусаар ашиглах, зах зээлийг хууран мэхлэхтэй тэмцэх тухай, ОХУ-ын зарим хууль тогтоомжид нэмэлт, өөрчлөлт оруулах тухай" Холбооны хууль, түүнд нийцүүлэн баталсан зохицуулалтын эрх зүйн актуудыг нэг жилийн дотор давтан зөрчсөн дурдсан Холбооны хуулиар тогтоосон онцлогийг харгалзан үзнэ.")

ОХУ-ын Банк дараахь тохиолдолд банкны лицензийг хүчингүй болгох үүрэгтэй.

1) зээлийн байгууллагын өөрийн хөрөнгийн хүрэлцээ 2 хувиас доош буурсан тохиолдолд.

Хэрэв энэ зүйлд заасны дагуу зээлийн байгууллагаас олгосон тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгохоос өмнөх сүүлийн 12 сарын хугацаанд ОХУ-ын Банк энэ зүйлийн зорилгын үүднээс зээлийн байгууллагын өөрийн хөрөнгийн хүрэлцээг тооцоолох аргачлалыг өөрчилсөн. , зээлийн байгууллагын өөрийн хөрөнгийн хүрэлцээ дээд хэмжээнд хүрэх аргачлал;

2) зээлийн байгууллагын өөрийн хөрөнгийн хэмжээ (капитал) нь зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгэсэн өдөр тогтоосон дүрмийн сангийн доод хэмжээнээс доогуур байвал. Банкны тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгох заасан үндэслэл нь банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл олгосон өдрөөс хойш эхний хоёр жилийн хугацаанд зээлийн байгууллагад хамаарахгүй;

3) хэрэв зээлийн байгууллага нь "Зээлийн байгууллагын төлбөрийн чадваргүй (дампуурлын) тухай" Холбооны хуульд заасан хугацаанд ОХУ-ын Банкны дүрмийн сангийн хэмжээ, өөрийн хөрөнгийн хэмжээг авчрах шаардлагыг биелүүлээгүй бол. (капитал) мөрөнд оруулах;

4) хэрэв зээлийн байгууллага нь зээлдүүлэгчдийн мөнгөн үүргийн шаардлагыг хангаж, (эсвэл) түүнийг хангасан ба (эсвэл) биелүүлсэн өдрөөс хойш 14 хоногийн дотор заавал төлөх төлбөрийг хийх үүргээ биелүүлэх боломжгүй бол. Үүний зэрэгцээ эдгээр шаардлагууд нь холбооны хуулиар тогтоосон хөдөлмөрийн хөлсний доод хэмжээнээс дор хаяж 1000 дахин их байх ёстой;

5) 2007 оны 1-р сарын 1-ний байдлаар өөрийн хөрөнгө (хөрөнгө) нь 180 сая рубльтэй тэнцэх буюу түүнээс дээш хэмжээтэй банк дараалсан гурван сарын хугацаанд өөрийн хөрөнгө (хөрөнгө) -ийг 180 сая рублиас доош бууруулахыг зөвшөөрсөн бол; өөрийн хөрөнгө (хөрөнгө)-ийн хэмжээг тодорхойлох аргачлал өөрчлөгдсөний улмаас буурснаас бусад тохиолдолд ОХУ-ын Банкинд статусаа банк бус зээлийн байгууллагын статустай болгох хүсэлт гаргаагүй;

6) хэрэв 2007 оны 1-р сарын 1-ний байдлаар өөрийн хөрөнгийн хэмжээ 180 сая рублиас бага байгаа банк холбогдох өдрийн байдлаар өөрийн хөрөнгийн (капитал) хэсэгт хүрээгүй бол. Энэхүү Холбооны хуулийн 11.2-р зүйлийн тав, зургаа дахь хэсэгт, эсхүл энэ банк гурван сар дараалан ажиллаж байгаа бол өөрийн хөрөнгийн (өөрчлөгдсөн аргачлалыг хэрэглэсний улмаас буурсан тохиолдлоос бусад тохиолдолд) өөрийн хөрөнгийн хэмжээг бууруулахыг зөвшөөрдөг. Банкны өөрийн хөрөнгийн (хөрөнгө) хэмжээг тодорхойлохдоо 2007 оны 1-р сарын 1-ний байдлаар олсон өөрийн хөрөнгийн хэмжээ (капитал) эсвэл өөрийн хөрөнгийн хэмжээ гэсэн хоёр утгаас бага байна. (капитал) нь энэ Холбооны хуулийн 11.2-т заасан 5, 6-д заасан бөгөөд статусаа банк бус зээлийн байгууллагын статус болгон өөрчлөх талаар ОХУ-ын Банкинд өргөдөл гаргахгүй байх;

7) хэрэв банк 2007 оны 1-р сарын 1-ний байдлаар 180 сая рубль ба түүнээс дээш хэмжээний өөрийн хөрөнгөтэй (хөрөнгө) байсан бөгөөд өөрийн хөрөнгө (хөрөнгө) -ийг тогтоосон доод хэмжээнээс доогуур бууруулахыг зөвшөөрсөн бол. Энэхүү Холбооны хуулийн 11.2-т заасны дагуу өөрийн хөрөнгө (хөрөнгө)-ийн хэмжээг тодорхойлох аргачлал өөрчлөгдсөний улмаас 12 сарын дотор өөрийн хөрөнгө (хөрөнгө)-ийн тогтоосон доод хэмжээнд хүрээгүй бөгөөд холбогдох байгууллагад өргөдөл гаргаагүй. ОХУ-ын Банк статусаа банк бус зээлийн байгууллагын статус болгон өөрчлөх;

8) хэрэв 2007 оны 1-р сарын 1-ний байдлаар өөрийн хөрөнгө (хөрөнгө) байсан банк 180 сая рубльээс бага хэмжээтэй байсан бөгөөд 1-р сарын 1-ний өдрийнхтэй харьцуулахад өөрийн хөрөнгө (капитал)-ын хэмжээг бууруулахыг зөвшөөрсөн бол. , 2007 онд буюу энэ Холбооны хуулийн 11.2-р зүйлийн тав, зургаа дахь хэсэгт заасны дагуу тогтоосон өдөр нь банкны өөрийн хөрөнгийн (хөрөнгө) хэмжээг тодорхойлох өөрчилсөн аргачлалыг хэрэглэсний улмаас 12 сарын дотор хүрээгүй. 2007 оны 1-р сарын 1-ний байдлаар өөрийн хөрөнгийн хэмжээ (хөрөнгө) эсвэл энэ Холбооны хуулийн 11.2 дугаар зүйлийн 5, 6 дахь хэсэгт заасан өөрийн хөрөнгийн хэмжээ (капитал) гэсэн хоёр утгаас их. Хууль, ОХУ-ын Банкинд статусаа банк бус зээлийн байгууллагын статус болгон өөрчлөх хүсэлт гаргаагүй.

Энэ зүйлийн 2-т заасан тохиолдолд ОХУ-ын Банк нь үндэслэл байгаа эсэх талаар найдвартай мэдээллийг хүчингүй болгох үүрэгтэй ОХУ-ын Банкнаас хүлээн авсан өдрөөс хойш 15 хоногийн дотор зээлийн байгууллагын банкны үйл ажиллагааны тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгодог. зээлийн байгууллагаас энэхүү тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгосны төлөө.

Энэхүү Холбооны хуульд заасан үндэслэлийг эс тооцвол бусад үндэслэлээр банкны лицензийг хүчингүй болгохыг хориглоно.

Зээлийн байгууллагаас банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгох тухай ОХУ-ын Банкны шийдвэр нь ОХУ-ын Банкны холбогдох акт батлагдсан өдрөөс эхлэн хүчин төгөлдөр болох бөгөөд энэ тухай мэдэгдэл нийтэлсэн өдрөөс хойш 30 хоногийн дотор давж заалдаж болно. ОХУ-ын Банкны мэдээллийн товхимол дахь банкны лицензийг хүчингүй болгох. ОХУ-ын Банкны дээрх шийдвэрийг давж заалдах, түүнчлэн зээлийн байгууллагын эсрэг нэхэмжлэлийг хангах арга хэмжээ авах нь ОХУ-ын Банкны дээрх шийдвэрийг түдгэлзүүлэхгүй.

Зээлийн байгууллагаас банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрлийг цуцалсан тухай мэдэгдлийг ОХУ-ын Банк холбогдох шийдвэр гарснаас хойш долоо хоногийн дотор ОХУ-ын Банкны албан ёсны хэвлэл болох ОХУ-ын Банкны мэдээллийн товхимолд нийтлэнэ.

Зээлийн байгууллагын банкны үйл ажиллагааны тусгай зөвшөөрлийг цуцалсны дараа зээлийн байгууллагыг энэ Холбооны хуулийн 23.1-д заасан шаардлагын дагуу, хэрэв дампуурсан гэж зарласан бол "Төлбөрийн чадваргүй байдлын тухай" Холбооны хуулийн шаардлагын дагуу татан буулгах ёстой. Зээлийн байгууллагын (дампуурал)".

Зээлийн байгууллагаас банкны лицензийг цуцалсны дараа ОХУ-ын Банк:

"Зээлийн байгууллагуудын төлбөрийн чадваргүй (дампуурлын) тухай" Холбооны хуулийн шаардлагын дагуу уг тусгай зөвшөөрлийг цуцалсан өдрөөс хойшхи ажлын өдрөөс хэтрэхгүй хугацаанд зээлийн байгууллагад түр захиргааг томилно;
энэ Холбооны хуулийн 23.1-д заасан үйлдлийг гүйцэтгэдэг.

Зээлийн байгууллагаас банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгосноос хойш:

1) банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгох өдрөөс өмнө үүссэн зээлийн байгууллагын үүргээ биелүүлэх хугацаа ирсэн гэж үзнэ.

Үүний зэрэгцээ, гадаад валютаар илэрхийлэгдсэн зээлийн байгууллагын мөнгөн төлбөрийн үүрэг, үүргийн хэмжээг банкны тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгосон өдрийн ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон ханшаар рубльээр тодорхойлно. байгууллага;

2) зээлийн байгууллага одоогийн үүргээ биелүүлээгүй, зохих ёсоор биелүүлээгүйтэй холбоотой санхүүгийн шийтгэлээс бусад тохиолдолд холбооны хууль тогтоомж эсвэл зээлийн байгууллагын бүх төрлийн өр төлбөрийн тухай гэрээнд заасан хүүгийн хуримтлал, санхүүгийн хоригийг цуцалсан;

3) өр барагдуулах тухай гүйцэтгэх баримт бичгийг гүйцэтгэхээс бусад тохиолдолд эд хөрөнгийг нөхөн төлүүлэх тухай гүйцэтгэх баримт бичгийн гүйцэтгэлийг түдгэлзүүлсэн, маргаангүй байдлаар нөхөн сэргээж байгаа бусад баримт бичгийн гүйцэтгэлийг зөвшөөрөхгүй. зээлийн байгууллагын одоогийн үүрэг;

4) зээлийн байгууллагыг төлбөрийн чадваргүй (дампуурсан) гэж зарлах, зээлийн байгууллагыг татан буулгах тухай арбитрын шүүхийн шийдвэр хүчин төгөлдөр болох хүртэл дараахь зүйлийг хориглоно.

Энэ зүйлд заасны дагуу зээлийн байгууллагын одоогийн үүрэгтэй холбоотой гүйлгээг эс тооцвол зээлийн байгууллагын эд хөрөнгөтэй хэлцэл хийх, түүний дотор зээлийн байгууллага үүргээ биелүүлэх;
зээлийн байгууллагын банкны үйл ажиллагааны тусгай зөвшөөрлийг цуцалсан өдрөөс өмнө үүссэн заавал төлөх төлбөрийг хийх үүргээ биелүүлэх;
ижил төстэй сөрөг нэхэмжлэлийг нөхөх замаар зээлийн байгууллагын өмнө хүлээсэн үүргээ дуусгавар болгох;

5) зээлийн байгууллагын харилцагчийн (хувь хүн, хуулийн этгээд) дансанд зээлийн байгууллагын корреспондент дансны төлбөрийг хүлээн авах, гүйцэтгэх ажиллагаа зогссон. Зээлийн байгууллага, ОХУ-ын Банкны байгууллагууд нь зээлийн байгууллагын үйлчлүүлэгчдийн ашиг тусын тулд банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрлийг цуцалсан өдрөөс хойш хүлээн авсан төлбөрийг банк илгээхдээ төлбөр төлөгчдийн дансанд буцааж өгдөг.

Зээлийн байгууллагын богино хугацааны өр төлбөрийг дараахь байдлаар ойлгоно.

1) зээлийн байгууллагын үйл ажиллагааг үргэлжлүүлэхтэй холбоотой зардлыг төлөх үүрэг (үүнд ашиглалтын зардал, түрээсийн болон ашиглалтын төлбөр, харилцаа холбооны үйлчилгээний зардал, эд хөрөнгийн аюулгүй байдлыг хангах зардал), томилогдсон түр захиргааны чиг үүргийг гүйцэтгэх зардал; ОХУ-ын Банкнаас зээлийн байгууллагыг удирдах, хөдөлмөрийн гэрээгээр ажиллаж буй хүмүүсийн хөдөлмөрийн хөлсийг төлөх, ажлаас халагдсан тохиолдолд эдгээр хүмүүст ажлаас халагдсаны тэтгэмж, түүнчлэн зээлийн байгууллагыг татан буулгахтай холбоотой бусад зардлыг төлөх. банкны үйл ажиллагааны тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгосон өдрөөс хойш;

2) банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгосон өдрөөс эхлэн заавал төлөх төлбөрийг төлөх үүрэг;

3) холбооны хууль тогтоомжийн дагуу зээлийн байгууллагын ажилчдад төлсөн цалингаас суутгасан мөнгийг шилжүүлэх үүрэг (тэтгэлэг, хувь хүний орлогын албан татвар, үйлдвэрчний эвлэлийн болон даатгалын шимтгэл, холбооны хууль тогтоомжийн дагуу ажил олгогчид ногдуулсан бусад төлбөр).

Зээлийн байгууллагын одоогийн үүргээ биелүүлэхтэй холбогдсон зардлыг ОХУ-ын Банкнаас баталсан зардлын тооцооны үндсэн дээр зээлийн байгууллагыг удирдахаар ОХУ-ын Банкнаас томилогдсон түр захиргаа гүйцэтгэнэ.

Банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрлийг цуцалсан өдрөөс хойшхи хугацаанд зээлийн байгууллагыг төлбөрийн чадваргүй (дампуурсан) гэж зарлах, татан буулгах тухай арбитрын шүүхийн шийдвэр хүчин төгөлдөр болох хүртэлх хугацаанд зээлийн байгууллага руу:

1) өрийг цуглуулах, хүлээн авах, түүний дотор урьд олгосон зээл, зээлийн байгууллагын урьдчилгаа төлбөрийг буцаан олгох, үнэт цаасыг эргүүлэн авах, зээлийн байгууллагын эзэмшиж буй үнэт цаасны орлогоос авах;

2/ гуравдагч этгээдийн эзэмшиж байгаа зээлийн байгууллагын эд хөрөнгийг буцааж өгөх;

3/ урьд өмнө хийсэн банкны үйл ажиллагаа, хийсэн гүйлгээ, түүнчлэн энэ зээлийн байгууллагын үнэт цаасны зах зээл дэх мэргэжлийн үйл ажиллагаатай холбоотой үйл ажиллагаанаас орлого авах;

4) ОХУ-ын Банктай тохиролцсоны дагуу зээлийн байгууллагын корреспондент данс эсвэл корреспондентийн дэд дансанд буруу оруулсан мөнгийг буцаан олгох. Алдаатай дансны мөнгийг буцаан олгох талаар тохиролцох журмыг ОХУ-ын Банкны журмаар тогтоодог;

5/ итгэмжлэгдсэн удирдлагын гэрээ, зээлийн байгууллагын үнэт цаасны зах зээл дэх мэргэжлийн үйл ажиллагаатай холбоотой бусад гэрээний дагуу зээлийн байгууллага хадгалалт, (эсвэл) нягтлан бодох бүртгэлд зориулан хүлээн авсан үнэт цаас болон бусад эд хөрөнгийг зээлийн байгууллагын үйлчлүүлэгчдэд буцааж өгөх. , үүнийг холбогдох данс эсвэл депо дансанд тусгасан;

6) "Зээлийн байгууллагуудын төлбөрийн чадваргүй (дампуурлын) тухай" Холбооны хууль, ОХУ-ын Банкны дүрэмд заасан зээлийн байгууллагыг удирдах зорилгоор ОХУ-ын Банкнаас томилогдсон түр захиргааны чиг үүргийг хэрэгжүүлэх бусад арга хэмжээ авах. үүний дагуу.

Зээлийн байгууллагатай холбоотой маргааныг хянан шийдвэрлэх 21 дүгээр зүйл

ОХУ-ын Банк эсвэл түүний албан тушаалтнуудын шийдвэр, үйлдэл (эс үйлдэхүй) -ийг зээлийн байгууллага холбооны хуулиар тогтоосон журмын дагуу шүүх, арбитрын шүүхэд давж заалдаж болно.

Зээлийн байгууллага нь ОХУ-ын Банкны шийдвэр, үйлдэл (эс үйлдэхүй) -тэй холбогдуулан ОХУ-ын Банкинд хүсэлт, өргөдөл гаргах эрхтэй бөгөөд ОХУ-ын Банк үндсэн үндэслэлээр сарын дотор хариу өгөх үүрэгтэй. тэнд тавигдсан асуудлууд.

Зээлийн байгууллага болон түүний үйлчлүүлэгчид (хувь хүн, хуулийн этгээд) хоорондын маргааныг холбооны хууль тогтоомжид заасан журмаар шийдвэрлэнэ.

22 дугаар зүйл.Зээлийн байгууллагын салбар, төлөөлөгчийн газар, дотоод бүтцийн нэгж

Зээлийн байгууллагын төлөөлөгчийн газар нь зээлийн байгууллагын байршлаас гадуур байрладаг, түүний ашиг сонирхлыг төлөөлж, хамгаалдаг тусдаа салбар юм. Зээлийн байгууллагын төлөөлөгчийн газар банкны үйл ажиллагаа явуулах эрхгүй.

Зээлийн байгууллагын салбар, төлөөлөгчийн газар нь хуулийн этгээд биш бөгөөд тэдгээрийг үүсгэн байгуулсан зээлийн байгууллагаас баталсан журмын үндсэн дээр үйл ажиллагаагаа явуулдаг.

Салбар, төлөөлөгчийн газрын дарга нарыг тэдгээрийг үүсгэн байгуулсан зээлийн байгууллагын дарга томилж, тогтоосон журмын дагуу тэдэнд олгосон итгэмжлэлийн үндсэн дээр ажилладаг.

Зээлийн байгууллага нь ОХУ-ын Банкинд мэдэгдэл ирснээс хойш ОХУ-д салбар, төлөөлөгчийн газраа нээдэг. Мэдэгдэлд салбар (төлөөлөгчийн газрын) шуудангийн хаяг, түүний эрх мэдэл, чиг үүрэг, менежерүүдийн тухай мэдээлэл, төлөвлөсөн үйл ажиллагааны цар хүрээ, шинж чанар, түүнчлэн түүний тамга, удирдагчдын гарын үсгийн дээжийг тусгасан байна.

Зургадугаар хэсэг хүчингүй болсон.

ОХУ-ын нутаг дэвсгэрт гадаадын хөрөнгө оруулалттай зээлийн байгууллагын салбаруудыг ОХУ-ын Банк тогтоосон журмын дагуу бүртгэнэ.

Зээлийн байгууллага (түүний салбар)-ийн дотоод бүтцийн нэгж нь зээлийн байгууллага (түүний салбар)-ийн байршлаас гадуур байрладаг, түүний нэрийн өмнөөс банкны үйл ажиллагаа эрхэлдэг, тэдгээрийн жагсаалтыг хууль тогтоомжоор тогтоосон журмаар тогтоосон дэд бүтцийн нэгж юм. ОХУ-ын Банк нь зээлийн байгууллагуудаас олгосон ОХУ-ын Банкны тусгай зөвшөөрлийн дагуу (зээлийн байгууллагын салбарын тухай журам).

Зээлийн байгууллагууд (тэдгээрийн салбарууд) нь ОХУ-ын Банкны дүрэм журмаар тогтоосон хэлбэр, журмын дагуу зээлийн байгууллагуудын (тэдгээрийн салбар) байршлаас гадна дотоод бүтцийн хэлтэс нээх эрхтэй.

Зээлийн байгууллагын салбар нэгжийн дотоод бүтцийн хэлтэс нээх шийдвэр гаргах эрхийг зээлийн байгууллагын салбарын тухай журамд заасан байх ёстой.

23 дугаар зүйл.Зээлийн байгууллагыг татан буулгах буюу өөрчлөн байгуулах

Зээлийн байгууллагыг татан буулгах, өөрчлөн байгуулах нь энэхүү Холбооны хуульд заасан шаардлагыг харгалзан холбооны хууль тогтоомжийн дагуу явагдана. Үүний зэрэгцээ, татан буугдсантай холбогдуулан зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгэх, түүнийг өөрчлөн байгуулах замаар байгуулагдсан зээлийн байгууллагын улсын бүртгэлийг "Хуулийн этгээдийн улсын бүртгэлийн тухай" Холбооны хуульд заасан журмын дагуу явуулна. Хувиараа бизнес эрхлэгчид", энэхүү Холбооны хуулиар тогтоосон онцлогийг харгалзан ОХУ-ын Банкны журмын дагуу баталсан. Зээлийн байгууллагыг татан буулгах, өөрчлөн байгуулах замаар байгуулагдсан зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгүүлэхэд шаардагдах мэдээлэл, баримт бичгийг ОХУ-ын Банкинд ирүүлнэ. Тодорхойлсон мэдээлэл, баримт бичгийн жагсаалт, тэдгээрийг гаргах журмыг ОХУ-ын Банк тогтоодог.

ОХУ-ын Банк нь зээлийн байгууллагыг татан буулгах, эсвэл өөрчлөн байгуулах замаар байгуулагдсан зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгүүлэх тухай шийдвэр гаргасны дараа түүнд шаардлагатай мэдээлэл, баримт бичгийг бүртгэлийн эрх бүхий байгууллагад илгээнэ. хуулийн этгээдийн улсын нэгдсэн бүртгэл хөтлөх чиг үүргийг хэрэгжүүлэх байгууллага.

ОХУ-ын Банкнаас гаргасан энэхүү шийдвэр, түүний ирүүлсэн шаардлагатай мэдээлэл, баримт бичгийн үндсэн дээр эрх бүхий бүртгэлийн байгууллага шаардлагатай мэдээлэл, баримт бичгийг хүлээн авснаас хойш ажлын таван өдрийн дотор нэгдсэн журмаар холбогдох бүртгэлийг хийнэ. хуулийн этгээдийн улсын бүртгэлд холбогдох бичилт хийсэн өдрөөс хойш ажлын өдрөөс хойш энэ тухай ОХУ-ын Банкинд мэдэгдэнэ.

Зээлийн байгууллагыг татан буулгахтай холбогдуулан улсын бүртгэлд бүртгүүлэх, өөрчлөн байгуулах замаар байгуулагдсан зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгэх асуудлаар ОХУ-ын Банк болон эрх бүхий бүртгэлийн байгууллага хоорондын харилцааг ОХУ-ын Банктай тохиролцсон журмаар явуулна. ОХУ-ын эрх бүхий бүртгэлийн байгууллагатай.

Зээлийн байгууллагыг өөрчлөн байгуулах журам эхэлсэн тухай бичгээр мэдэгдлийг зээлийн байгууллагыг өөрчлөн байгуулах тухай шийдвэрийн хамт уг шийдвэрийг батлагдсан өдрөөс хойш ажлын гурван өдрийн дотор зээлийн байгууллага ОХУ-ын Банкинд илгээнэ. . Хэрэв хоёр ба түүнээс дээш зээлийн байгууллага өөрчлөн байгуулахад оролцсон бол зээлийн байгууллагыг өөрчлөн байгуулах тухай шийдвэрийг хамгийн сүүлд гаргасан эсвэл дээрх шийдвэрээр тодорхойлсон зээлийн байгууллага ийм мэдэгдлийг илгээнэ. ОХУ-ын Банк нь энэхүү мэдэгдлийг интернетийн мэдээлэл, харилцаа холбооны сүлжээнд өөрийн албан ёсны вэбсайтад байршуулж, зээлийн байгууллагаас энэхүү мэдэгдлийг хүлээн авсан өдрөөс хойш ажлын нэг өдрөөс хэтрэхгүй хугацаанд эрх бүхий бүртгэлийн байгууллагад илгээх ёстой. Зээлийн байгууллага (зээлийн байгууллага) -ийг өөрчлөн байгуулах журмын тухай, заасан шийдвэрийг хавсаргасны үндсэн дээр тухайн байгууллага нь зээлийн байгууллага (зээлийн байгууллага) болох хуулийн этгээдийн улсын нэгдсэн бүртгэлд бичилт хийсэн. өөрчлөн байгуулах явцад.

Зээлийн байгууллагыг татан буулгахтай холбогдуулан улсын бүртгэлийг ОХУ-ын Банкинд зохих ёсоор гүйцэтгэсэн бүх баримт бичгийг ирүүлсэн өдрөөс хойш ажлын 45 хоногийн дотор явуулна.

Өөрчлөн байгуулах замаар байгуулагдсан зээлийн байгууллагын улсын бүртгэл, хэрэв ийм бүртгэлээс татгалзах шийдвэр гаргаагүй бол зохих ёсоор гүйцэтгэсэн бүх баримт бичгийг ОХУ-ын Банкинд ирүүлсэн өдрөөс хойш зургаан сарын дотор явуулна.

ОХУ-ын Банк нь "Төлбөрийн чадваргүй (дампуурлын) тухай" Холбооны хуульд заасан төлбөрийн чадваргүй (дампуурлаас) урьдчилан сэргийлэх арга хэмжээ авах үндэслэл үүсвэл зээлийн байгууллагыг өөрчлөн байгуулахыг хориглох эрхтэй. Зээлийн байгууллагууд".

Зээлийн байгууллагын үйл ажиллагааг үүсгэн байгуулагчдын (оролцогчдын) шийдвэрийн үндсэн дээр зогсоосон тохиолдолд ОХУ-ын Банк зээлийн байгууллагын хүсэлтээр банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгох шийдвэр гаргана. Зээлийн байгууллагаас дээрх өргөдлийг гаргах журмыг ОХУ-ын Банкны журмаар зохицуулдаг.

Зээлийн байгууллагыг үүсгэн байгуулагчид (гишүүд) татан буулгах шийдвэр гаргасны дараа ОХУ-ын Банк энэ Холбооны хуулийн 20 дугаар зүйлд заасны дагуу банкны үйл ажиллагааны тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгох шийдвэр гаргасан бол үүсгэн байгуулагчдын (гишүүн) шийдвэр. Зээлийн байгууллагыг татан буулгах тухай болон зээлийн байгууллагыг үүсгэн байгуулагч (гишүүн)-ийн холбогдох бусад шийдвэр, эсвэл зээлийн байгууллагыг үүсгэн байгуулагч (гишүүн)-ээс томилогдсон татан буулгах комиссын (татан буулгагч) шийдвэр хүчингүй болно. Зээлийн байгууллагыг энэ Холбооны хуулийн 23.1-д заасан журмаар татан буулгах ёстой.

Банкны тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгосон, хүчингүй болгосон тохиолдолд зээлийн байгууллага ийм шийдвэр гаргасан өдрөөс хойш 15 хоногийн дотор дээрх лицензийг ОХУ-ын банкинд буцааж өгнө.

Зээлийн байгууллагыг татан буулгах шийдвэр гаргасан үүсгэн байгуулагч (оролцогчид) нь ОХУ-ын Банктай тохиролцсоны дагуу татан буулгах комиссыг (татан буулгагч) томилж, зээлийн байгууллагын завсрын баланс, татан буулгах балансыг батална.

Зээлийн байгууллагыг татан буулгах ажиллагаа дууссан гэж тооцож, эрх бүхий бүртгэлийн байгууллага хуулийн этгээдийн улсын нэгдсэн бүртгэлд зохих бичилт хийсний дараа зээлийн байгууллага үйл ажиллагаагаа зогсоосон гэж үзнэ.

23.1. ОХУ-ын Банкны санаачилсан зээлийн байгууллагыг татан буулгах (албадан татан буулгах)

ОХУ-ын Банк нь зээлийн байгууллагаас банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрлийг цуцалсан өдрөөс хойш 15 хоногийн дотор зээлийн байгууллагыг татан буулгах тухай нэхэмжлэлийг (цаашид Банкны өргөдөл гэх) арбитрын шүүхэд гаргах үүрэгтэй. "Зээлийн төлбөрийн чадваргүй (дампуурлын) тухай" Холбооны хуульд заасан зээлийн байгууллагын тусгай зөвшөөрлийг цуцалсан өдрөөр төлбөрийн чадваргүй (дампуурсан) шинж тэмдэг илрээгүй бол ОХУ-ын зээлийн байгууллагыг албадан татан буулгах тухай. Байгууллага".

Хэрэв банкны тусгай зөвшөөрлийг цуцалсан өдөр зээлийн байгууллага нь "Зээлийн байгууллагын төлбөрийн чадваргүй (дампуурлын) тухай" Холбооны хуульд заасан төлбөрийн чадваргүй (дампуурсан) шинж тэмдэгтэй байвал, эсвэл эдгээр шинж тэмдгүүд байгаа эсэхийг Зээлийн байгууллагыг дээрх тусгай зөвшөөрлийг цуцалсан өдрөөс хойш ОХУ-ын Банкнаас зээлийн байгууллагыг удирдахаар томилогдсон түр захиргаа, ОХУ-ын Банк нь зээлийн байгууллагыг төлбөрийн чадваргүй (дампуурсан) гэж зарлах өргөдлийн дагуу арбитрын шүүхэд ханддаг. "Зээлийн байгууллагуудын төлбөрийн чадваргүй (дампуурлын) тухай" Холбооны хуулиар тогтоосон журам.

Арбитрын шүүх нь ОХУ-ын Арбитрын байцаан шийтгэх хуульд заасан журмын дагуу зээлийн байгууллагыг албадан татан буулгах тухай ОХУ-ын Банкны өргөдлийг энэхүү Холбооны хуулиар тогтоосон онцлогийг харгалзан үздэг. Зээлийн байгууллагыг албадан татан буулгах тухай ОХУ-ын Банкны өргөдлийг тухайн өргөдөл гаргасан өдрөөс хойш нэг сараас илүүгүй хугацаанд арбитрын шүүх хянан хэлэлцэнэ.

Банкны үйл ажиллагааны тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгосон өдөр зээлийн байгууллага төлбөрийн чадваргүй (дампуурсан) шинж тэмдэг илрээгүй бол зээлийн байгууллагыг татан буулгах, татан буулгагчийг томилох асуудлыг арбитрын шүүх шийдвэрлэнэ. Зээлийн байгууллагыг албадан татан буулгах тухай ОХУ-ын Банкны өргөдлийг хэлэлцэхдээ ОХУ-ын Арбитрын байцаан шийтгэх хуульд заасан шүүхийн урьдчилсан хуралдааныг явуулахгүй.

Арбитрын шүүх нь зээлийн байгууллагыг татан буулгах тухай шийдвэрийг ОХУ-ын Банк болон эрх бүхий бүртгэлийн байгууллагад илгээдэг бөгөөд энэ нь зээлийн байгууллага татан буугдаж байгаа хуулийн этгээдийн улсын нэгдсэн бүртгэлд бичилт хийдэг.

23.2. Зээлийн байгууллагыг татан буулгагч

Зээлийн байгууллагыг татан буулгагчийг арбитрын шүүхэд нэр дэвшүүлэх, уг нэр дэвшигчийг арбитрын шүүх батлах нь "Зээлийн байгууллагын төлбөрийн чадваргүй (дампуурлын) тухай" Холбооны хуульд заасан журмаар явагдана. зээлийн байгууллагын дампуурлын итгэмжлэгдсэн төлөөлөгчийг батлах.

ОХУ-ын Банкнаас хувь хүмүүсээс хадгаламж авах тусгай зөвшөөрөл авсан зээлийн байгууллагыг татан буулгагч нь Хадгаламжийн даатгалын агентлаг юм.

Арбитрын шүүх нь "Төлбөрийн чадваргүй (дампуурлын) тухай" Холбооны хуулийн шаардлагыг хангасан, ОХУ-ын Банкнаас хадгаламжид иргэдээс мөнгө татах тусгай зөвшөөрөл аваагүй зээлийн байгууллагыг татан буулгагчаар батлав. Зээлийн байгууллагууд дампуурсан тохиолдолд ОХУ-ын Банкинд дампуурлын итгэмжлэгдсэн төлөөлөгчөөр итгэмжлэгдсэн.

Зээлийн байгууллагыг татан буулгагч нь зээлийн байгууллагыг татан буулгах тухай арбитрын шүүхийн шийдвэр, зээлийн байгууллагыг татан буулгагчийг томилсон шийдвэр хүчин төгөлдөр болсон өдрөөс эхлэн бүрэн эрхээ хэрэгжүүлж эхэлдэг бөгөөд энэ нь бичилт хийсэн өдөр хүртэл хүчинтэй байна. хуулийн этгээдийн улсын нэгдсэн бүртгэлд зээлийн байгууллагыг татан буулгах тухай.

Зээлийн байгууллагыг татан буулгагч нь зээлийн байгууллагыг татан буулгах явцад шударга, үндэслэлтэй ажиллаж, зээлийн байгууллага, нийгэм, төрийн зээлдүүлэгчдийн эрх, хууль ёсны ашиг сонирхлыг харгалзан үзэх ёстой. Зээлийн байгууллагыг татан буулгах явцад зээлийн байгууллагыг татан буулгагч нь энэхүү Холбооны хуульд заасан эрх эдэлж, үүргээ биелүүлэх бөгөөд үүнтэй зохицуулаагүй тохиолдолд "Төлбөрийн чадваргүй байдлын тухай" Холбооны хуульд заасан болно. Зээлийн байгууллагын дампуурлын итгэмжлэгдсэн төлөөлөгч.

Зээлийн байгууллагыг татан буулгагчийг албан тушаалаас нь чөлөөлөх, огцруулах нь дампуурлын үйл ажиллагааны талаар "Зээлийн байгууллагын төлбөрийн чадваргүй (дампуурлын) тухай" Холбооны хуульд заасан журмын дагуу явагдана.

23.3. Зээлийн байгууллагыг татан буулгах тухай Арбитрын шүүхийн шийдвэрийн үр дагавар

Зээлийн байгууллагыг татан буулгах тухай арбитрын шүүхийн шийдвэр нь батлагдсан өдрөөсөө эхлэн хүчин төгөлдөр болно. Зээлийн байгууллагыг татан буулгах тухай арбитрын шүүхийн шийдвэрийг давж заалдах нь түүний биелэлтийг түдгэлзүүлэхгүй.

Зээлийн байгууллагыг татан буулгах тухай арбитрын шүүхийн шийдвэр хүчин төгөлдөр болсон өдрөөс хойш зээлийн байгууллагыг төлбөрийн чадваргүй (дампуурсан) гэж зарласан тохиолдолд "Зээлийн байгууллагын төлбөрийн чадваргүй (дампуурлын) тухай" Холбооны хуульд заасан үр дагавар. ) тохиолддог.

23.4. Зээлийн байгууллагыг татан буулгах журмын зохицуулалт

Зээлийн байгууллагыг татан буулгах ажлыг "Зээлийн байгууллагын төлбөрийн чадваргүй байдал (дампуурлын) тухай" Холбооны хуульд заасан журмын дагуу, энэхүү Холбооны хуульд заасан онцлог шинжийг харгалзан дампуурлын хэрэг хянан шийдвэрлэх ажиллагааны журмын дагуу явуулна.
Татан буугдаж буй зээлийн байгууллагын зээлдүүлэгчид энэхүү Холбооны хуульд заасан эрх, мөн үүнтэй зохицуулаагүй тохиолдолд "Зээлийн байгууллагын төлбөрийн чадваргүй байдал (дампуурлын) тухай" Холбооны хуульд заасан эрх эдэлнэ. Зээлийн байгууллагыг татан буулгагч нь зээлдүүлэгчдийн нэхэмжлэлийг гаргахаар тогтоосон хугацаа дууссанаас хойш 60-аас доошгүй хоногийн дотор татан буугдсан зээлийн байгууллагын зээлдүүлэгчдийн анхны хурлыг хийх үүрэгтэй.

Зээлийн байгууллагыг татан буулгагчийн үйл ажиллагаанд тавих хяналт, түүний ОХУ-ын Банкинд тайлан гаргах журам, түүнчлэн зээлийн байгууллагыг татан буулгагчийн үйл ажиллагааг ОХУ-ын Банкаар баталгаажуулах журам. "Зээлийн байгууллагуудын төлбөрийн чадваргүй (дампуурлын) тухай" Холбооны хуульд заасан дампуурлын үйл ажиллагаанд заасан журмаар.

Зээлийн байгууллагын зээлдүүлэгчдийн нэхэмжлэлийг гаргахад тогтоосон хугацаа дууссаны дараа зээлийн байгууллагыг татан буулгагч нь татан буугдсан зээлийн байгууллагын эд хөрөнгийн бүтэц, жагсаалтын талаархи мэдээллийг агуулсан завсрын татан буулгах балансыг гаргадаг. зээлийн байгууллагын зээлдүүлэгчдийн нэхэмжлэл, түүнчлэн тэдгээрийг хянан үзсэн үр дүн. Завсрын татан буулгах балансыг зээлдүүлэгчдийн хурал ба (эсвэл) зээлийн байгууллагын зээлдүүлэгчдийн хорооны хурлаар хэлэлцдэг бөгөөд үүнийг хэлэлцсэний дараа ОХУ-ын Банктай тохиролцсоны үндсэн дээр шийдвэрлэнэ.

Зээлийн байгууллагын зээлдүүлэгчдийн шаардлагыг ОХУ-ын Банкнаас баталсан өдрөөс эхлэн татан буулгах завсрын балансын дагуу, "Төлбөрийн чадваргүй байдал (дампуурлын тухай)" Холбооны хуульд заасан давуу эрхийн дарааллаар хангана. Зээлийн байгууллагуудын )".

"Зээлийн байгууллагын төлбөрийн чадваргүй (дампуурлын) тухай" Холбооны хуульд заасны дагуу төлбөрийн чадваргүй (дампуурсан) тохиолдолд дампуурлын үл хөдлөх хөрөнгийн жагсаалтад ороогүй зээлийн байгууллагын эд хөрөнгөтэй гүйлгээ хийх журам. зээлийн байгууллага нь дээрх Холбооны хуулиар тодорхойлогддог.

Зээлийн байгууллагад байгаа хөрөнгө нь зээлийн байгууллагын зээлдүүлэгчдийн шаардлагыг хангахад хүрэлцэхгүй бол зээлийн байгууллагыг татан буулгагч нь "Холбооны тухай" хуульд заасан журмын дагуу зээлийн байгууллагын эд хөрөнгийг зарна. Зээлийн байгууллагуудын төлбөрийн чадваргүй байдал (дампуурал).

Зээлийн байгууллагыг татан буулгах хугацаа нь зээлийн байгууллагыг татан буулгах тухай арбитрын шүүхийн шийдвэр хүчин төгөлдөр болсон өдрөөс хойш 12 сараас илүү байж болохгүй. Зээлийн байгууллагыг татан буулгагчийн үндэслэл бүхий хүсэлтээр дээрх хугацааг арбитрын шүүх сунгаж болно.

Зээлийн байгууллагыг татан буулгах ажиллагааны явцад татан буулгах тухай шийдвэр гаргасан зээлийн байгууллагын эд хөрөнгийн үнэ зээлийн зээлдүүлэгчдийн шаардлагыг хангахад хангалтгүй байгаа нь тодорхой болсон бол. Зээлийн байгууллагыг татан буулгагч нь зээлийн байгууллагыг төлбөрийн чадваргүй (дампуурсан) гэж зарлах өргөдлийг арбитрын шүүхэд илгээх үүрэгтэй.

Зээлийн байгууллагыг татан буулгасны үр дүнгийн тайланг татан буулгах балансын хамт зээлдүүлэгчдийн хурал эсвэл зээлийн байгууллагын зээлдүүлэгчдийн хорооны хурлаар сонсож, тогтоосон журмаар арбитрын шүүх батална. "Төлбөрийн чадваргүй (дампуурлын) тухай" Холбооны хуулиар.

Зээлийн байгууллагыг татан буулгах ажиллагааны үр дүн, татан буулгах ажиллагаа дууссан тухай зээлийн байгууллагыг татан буулгагчийн тайланг батлах тухай арбитрын шүүхийн шийдвэрийг зээлийн байгууллагыг татан буулгагч ОХУ-ын Банкинд ирүүлнэ. Зээлийн байгууллагыг татан буулгахтай холбогдуулан түүнийг улсын бүртгэлд бүртгүүлэх тухай ОХУ-ын Банкны журамд заасан баримт бичгийн хамт ийм шийдвэр гаргасан өдрөөс хойш арав хоногийн дотор.

23.5 дугаар зүйл. Зээлийн байгууллагыг нэгтгэх, авах, өөрчлөх хэлбэрээр өөрчлөн байгуулах онцлог

Зээлийн байгууллагыг өөрчлөн байгуулах тухай шийдвэр гарснаас хойш 30-аас доошгүй хоногийн дотор зээлийн байгууллага нь энэ тухай мэдээллийг интернетийн мэдээлэл, харилцаа холбооны сүлжээн дэх албан ёсны вэбсайтдаа байршуулж, зээлдүүлэгчид энэ шийдвэрийн аль нэгээр мэдэгдэх үүрэгтэй. дараах арга замууд:

1) зээлдүүлэгч бүрт бичгээр мэдэгдэл (хүлээн авсан тухайгаа шуудангаар) илгээж, хуулийн этгээдийн улсын бүртгэлийн талаарх мэдээллийг нийтлэх зориулалттай хэвлэмэл хэвлэлд нийтлэх, гаргасан шийдвэрийн талаархи мессежийг нийтлэх;

2) гаргасан шийдвэрийн тухай мэдэгдлийг хуулийн этгээдийн улсын бүртгэлийн талаарх мэдээллийг нийтлэхэд зориулагдсан хэвлэлд, түүнчлэн төрийн эрх бүхий байгууллагын зохицуулалтын эрх зүйн актуудыг нийтлэхэд зориулагдсан хэвлэлийн аль нэгэнд нийтлэх замаар. нутаг дэвсгэр дээр нь салбар (салбарууд) байрладаг ОХУ-ын үүсгэн байгуулагч байгууллага; ) энэ зээлийн байгууллагын.

Энэхүү мэдэгдэл (мессеж) нь дараахь мэдээллийг агуулсан байх ёстой.

1) өөрчлөн байгуулах хэлбэр, түүнийг хэрэгжүүлэх журам, хугацаа;

2) нэгдэх, өөрчлөх хэлбэрээр өөрчлөн байгуулах тохиолдолд - санал болгож буй зохион байгуулалт, эрх зүйн хэлбэр, өөрчлөн байгуулалтын үр дүнд бий болсон зээлийн байгууллагын байршил, түүний хийхээр төлөвлөж буй банкны үйл ажиллагааны жагсаалтад. хэрэгжүүлэх;

3) нэгдэх хэлбэрээр өөрчлөн байгуулагдсан тохиолдолд - зохион байгуулалт, эрх зүйн хэлбэр, нэгдэж буй зээлийн байгууллагын байршил, тухайн зээлийн байгууллагын хийж, хэрэгжүүлэхээр төлөвлөж буй банкны үйл ажиллагааны жагсаалтын талаар. хэрэгжүүлэх;

Зээлийн байгууллагыг өөрчлөн байгуулах тухай шийдвэрийн талаар зээлдүүлэгчид мэдэгдэх журмыг зээлийн байгууллагын дүрэмд энэ асуудлыг заасан бол зээлийн байгууллагын оролцогчдын (хувьцаа эзэмшигчдийн) нэгдсэн хурал эсвэл ТУЗ-ийн (хяналтын зөвлөл) тогтоодог. чадвар, зээлийн байгууллага болон түүний бүх хэлтэст байгаа газруудад холбогдох мэдээллийг байршуулах замаар зээлдүүлэгчдийн анхааралд хүргэдэг. Зээлийн байгууллага нь холбогдох этгээдийн хүсэлтээр түүнд дээрх шийдвэрийн хуулбарыг өгөх үүрэгтэй. Ийм хуулбарыг олгоход зээлийн байгууллагаас авдаг хураамж нь түүнийг үйлдвэрлэх зардлаас хэтрэхгүй байх ёстой.

Өөрчлөн байгуулагдсаны үр дүнд байгуулагдсан зээлийн байгууллагын улсын бүртгэл, өөрчлөн байгуулагдсан зээлийн байгууллагуудын үйл ажиллагааг зогсоосон тухай хуулийн этгээдийн улсын нэгдсэн бүртгэлд оруулсан бүртгэлийг зээлдүүлэгчид мэдэгдсэн нотлох баримт байгаа тохиолдолд явуулна. энэ зүйлд заасан журмаар.

Зээлийн байгууллагыг өөрчлөн байгуулахтай холбогдуулан зээлийн байгууллагын зээлдүүлэгч нь холбогдох үүргээ хугацаанаас нь өмнө гүйцэтгэх, хэрэв хугацаанаас нь өмнө гүйцэтгэх боломжгүй бол үүргээ дуусгавар болгох, хохирлыг нөхөн төлөхийг шаардах эрхтэй. хугацаанаас өмнө үүссэн үүрэг:

1) бичгээр мэдэгдэл хүлээн авах (энэ зүйлийн 1 дэх хэсгийн 1-д заасан зээлдүүлэгчид мэдэгдэх аргыг ашигласан тохиолдолд);

2) зээлийн байгууллагыг өөрчлөн байгуулах тухай шийдвэрийн тухай мэдэгдлийн тухай хуулийн этгээдийн улсын бүртгэлийн талаарх мэдээллийг нийтлэх зориулалттай хэвлэмэл хэвлэлд нийтлэх (зээлдүүлэгчид энэ зүйлд заасан мэдэгдлийн аргыг ашигласан тохиолдолд). Энэ зүйлийн нэг дэх хэсгийн 2).

Хуулийн этгээд болох зээлийн байгууллагын зээлдүүлэгч нь зээлийн байгууллагыг өөрчлөн байгуулахтай холбогдуулан шаардлага гаргах эрх олгосон бол зохих үүргээ хугацаанаас нь өмнө гүйцэтгэх буюу дуусгавар болгох, хохирлыг нөхөн төлөхийг шаардах эрхтэй. зээлийн байгууллагатай байгуулсан гэрээний нөхцлийн дагуу хуулийн этгээд.

Дээрх нэхэмжлэлийг зээлдүүлэгч мэдэгдлийг хүлээн авснаас хойш 30 хоногийн дотор зээлийн байгууллагын зээлдүүлэгчид бичгээр, эсвэл зээлийн байгууллага хэвлэн нийтлэхэд зориулагдсан хэвлэмэл хэвлэлд нийтэлсэн өдрөөс хойш 30 хоногийн дотор бичгээр илгээнэ. хуулийн этгээдийн улсын бүртгэлийн тухай мэдээллийн зээлийн байгууллагыг өөрчлөн байгуулах тухай шийдвэрийн тухай мэдэгдэл.байгууллага.

Зээлийн байгууллагыг өөрчлөн байгуулах тухай шийдвэр гарсан өдрөөс эхлэн түүнийг дуусгах хүртэл зээлийн байгууллагын санхүү, эдийн засгийн үйл ажиллагаанд нөлөөлж буй бодит баримт (үйл явдал, үйлдэл)-ийн талаарх мэдээллийг задруулах үүрэгтэй. . Энэхүү Холбооны хуулийн зорилгоор ийм баримт (үйл явдал, үйлдэл) нь дараахь зүйлийг хэлнэ.

1) зээлийн байгууллага, түүний охин болон хараат компаниудыг өөрчлөн байгуулах;

2/ зээлийн байгууллагын хөрөнгийн үнэ цэнийг нэг удаа 10-аас дээш хувиар өсгөх, бууруулахад хүргэсэн, зээлийн байгууллагын цэвэр ашиг, цэвэр алдагдлыг нэг удаа 10-аас дээш хувиар өсгөхөд хүргэсэн баримтууд гарсан. , зээлийн байгууллагын нэг удаагийн хэлцлийн гүйцэтгэл, түүний хэмжээ буюу эд хөрөнгийн үнэ нь хэлцэл хийсэн өдрийн байдлаар зээлийн байгууллагын хөрөнгийн 10 ба түүнээс дээш хувийг эзэлж байна;

3) зээлийн байгууллагын энгийн хувьцааны 5-аас доошгүй хувийг (зээлийн байгууллагын дүрмийн сангийн 5-аас доошгүй хувийг) хүн худалдаж авсан, түүнчлэн үүний үр дүнд гарсан аливаа өөрчлөлт. Энэ этгээдэд хамаарах хувьцааны хэмжээ (хувьцаа) нь зээлийн байгууллагын байршуулсан энгийн хувьцааны 5, 10, 15, 20, 25, 30, 50, эсхүл 75 хувиас их буюу бага болсон. зээлийн байгууллага);

4) зээлийн байгууллагын хувьцаа эзэмшигчдийн (гишүүнүүдийн) ерөнхий хурлын шийдвэрийн талаархи мэдээлэл;

5) хувьцаат компанийн хэлбэрээр байгуулагдсан зээлийн байгууллагын гаргасан үнэт цаасны хуримтлагдсан ба (эсвэл) төлсөн орлогын талаархи мэдээлэл (хязгаарлагдмал хариуцлагатай компанийн хэлбэрээр байгуулагдсан зээлийн байгууллагын цэвэр ашгийн нэг хэсэг, эсвэл). оролцогчдын дунд хуваарилагдсан нэмэлт хариуцлагатай компани);

6) "Хувьцаат компаниудын тухай" 1995 оны 12-р сарын 26-ны өдрийн 208-FZ Холбооны хуулийн XI.1-д заасны дагуу нээлттэй хувьцаат компанийн хэлбэрээр байгуулагдсан зээлийн байгууллагын үнэт цаасны эзэмшигчдэд сайн дурын үндсэн дээр илгээх. эсхүл хувьцаа, түүнчлэн хувьцаанд хөрвөх боломжтой бусад үнэт цаасыг худалдан авах тухай заавал санал болгох (өрсөлдөгч саналыг оролцуулан), үнэт цаасыг эргүүлэн худалдаж авахыг шаардах эрхийн тухай мэдэгдэл, үнэт цаасыг эргүүлэн худалдаж авах тухай мэдэгдэл.

Зээлийн байгууллагын санхүү, эдийн засгийн үйл ажиллагаанд нөлөөлж буй чухал баримтуудын (үйл явдал, үйлдэл) талаарх мэдээллийг задруулах нь зээлийн байгууллагыг өөрчлөн байгуулах тухай шийдвэрийн тухай зээлийн байгууллагын мэдэгдэлд заасан хэвлэмэл хэвлэлд нийтлэх замаар хийгддэг. Ийм нийтлэлийг дурдсан баримтууд (үйл явдал, үйлдэл) үүссэнээс хойш тав хоногоос хэтрэхгүй хугацаанд явуулна.

Зээлийн байгууллага нь тухайн баримт (үйл явдал, үйлдэл) үүссэнээс хойш гурав хоногоос илүүгүй хугацаанд интернетийн мэдээлэл, харилцаа холбооны сүлжээн дэх өөрийн албан ёсны вэбсайтад материаллаг баримт (үйл явдал, үйлдэл) тухай мэдээллийг байрлуулах үүрэгтэй.

Холбооны хуулиар тогтоосон тохиолдолд ОХУ-ын Банкны хүсэлтээр зээлийн байгууллагыг өөрчлөн байгуулахад энэ зүйлийн заалтууд мөн хамаарна.

III бүлэг. Банкны системийн тогтвортой байдлыг хангах, зээлийн байгууллагын хадгаламж эзэмшигч, зээлдүүлэгчдийн эрх, ашиг сонирхлыг хамгаалах

24 дүгээр зүйл.Зээлийн байгууллагын санхүүгийн найдвартай байдлыг хангах

Санхүүгийн найдвартай байдлыг хангахын тулд зээлийн байгууллага нь ОХУ-ын Банкнаас бий болгох, ашиглах журмыг тогтоосон үнэт цаасны элэгдлийн нөөцийг (сан) бүрдүүлэх үүрэгтэй. Нөөцийн (сан) хамгийн бага хэмжээг ОХУ-ын Банк тогтоодог. Татвар ногдуулахаас өмнөх ашгаас нөөцөд (санд) суутгал хийх хэмжээг холбооны татварын хуулиар тогтоодог.

Зээлийн байгууллага нь ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон журмын дагуу хөрөнгийн ангилал, эргэлзээтэй болон найдваргүй өрийг ялгаж, болзошгүй алдагдлыг нөхөх нөөц (сан) бий болгох үүрэгтэй.

Зээлийн байгууллага нь "ОХУ-ын Төв банк (ОХУ-ын Банк)" Холбооны хуульд заасны дагуу тогтоосон заавал байх ёстой харьцааг дагаж мөрдөх үүрэгтэй. Зайлшгүй харьцааны тоон утгыг Холбооны хуульд заасны дагуу ОХУ-ын Банк тогтоодог.

Зээлийн байгууллага нь явуулж буй үйл ажиллагааны шинж чанар, цар хүрээтэй нийцсэн найдвартай байдлын зохих түвшинг хангах дотоод хяналтыг зохион байгуулах үүрэгтэй.

Зээлийн байгууллагын цорын ганц гүйцэтгэх байгууллага нь ажлаас халагдсаны дараа зээлийн байгууллагын эд хөрөнгө, баримт бичгийг түүний удирдагчдын дундаас хүнд шилжүүлэх үүрэгтэй. Гүйцэтгэх цорын ганц байгууллагын албан тушаалаас халагдах үед ийм хүн байхгүй бол тэрээр авсан арга хэмжээний талаар ОХУ-ын Банкинд мэдэгдэж, зээлийн байгууллагын эд хөрөнгө, баримт бичгийн аюулгүй байдлыг хангах үүрэгтэй.

25 дугаар зүйл

Банк нь ОХУ-ын Банкинд байршуулсан заавал байлгах нөөцийн хувь хэмжээг, үүнд татан төвлөрүүлсэн хөрөнгийн нөхцөл, хэмжээ, төрлийг дагаж мөрдөх үүрэгтэй. Зайлшгүй нөөцийг байршуулах журмыг "ОХУ-ын Төв банк (ОХУ-ын Банк)" Холбооны хуулийн дагуу ОХУ-ын Банк тогтоодог.

Банк нь заавал байлгах нөөцийг бүрдүүлэхийн тулд ОХУ-ын Банкинд данстай байх үүрэгтэй. Дээрх данс нээх, түүн дээр үйл ажиллагаа явуулах журмыг ОХУ-ын Банк тогтооно.

26 дугаар зүйл.Банкны нууц

Зээлийн байгууллага, ОХУ-ын Банк нь хадгаламжийн албан журмын даатгалын чиг үүргийг гүйцэтгэдэг байгууллага нь харилцагч, корреспондентийнхээ гүйлгээ, данс, хадгаламжийн нууцыг баталгаажуулдаг. Зээлийн байгууллагын бүх ажилчид холбооны хууль тогтоомжид харшлаагүй бол харилцагч, корреспондентийн үйл ажиллагаа, данс, хадгаламж, түүнчлэн зээлийн байгууллагаас тогтоосон бусад мэдээллийг нууцлах үүрэгтэй.

Хуулийн этгээд үүсгэлгүйгээр аж ахуйн үйл ажиллагаа эрхэлж буй хуулийн этгээд, иргэдийн дансны үйл ажиллагаа, дансны гэрчилгээг зээлийн байгууллага өөрөө, шүүх, арбитрын шүүх (шүүгчид), ОХУ-ын Дансны танхим, татварын алба, гаалийн байгууллагад олгодог. ОХУ, санхүүгийн зах зээлийн салбар дахь холбооны гүйцэтгэх байгууллага, ОХУ-ын Тэтгэврийн сан, ОХУ-ын Нийгмийн даатгалын сан, шүүхийн шийдвэр гүйцэтгэх байгууллага, бусад байгууллага, албан тушаалтнуудын актыг заасан тохиолдолд. тэдгээрийн үйл ажиллагааны талаархи хууль тогтоомжийн актаар, мөн мөрдөн байцаах байгууллагын даргын зөвшөөрлөөр - тэдгээрийн үйлдвэрлэсэн тохиолдолд урьдчилсан мөрдөн байцаалтын байгууллагад.

ОХУ-ын хууль тогтоомжийн дагуу хуулийн этгээд үүсгэлгүйгээр бизнес эрхэлж буй хуулийн этгээд, иргэдийн дансны гүйлгээ, дансны гэрчилгээг зээлийн байгууллага нь дотоод хэргийн байгууллагуудыг илрүүлэх, урьдчилан сэргийлэх, чиг үүргээ хэрэгжүүлэхдээ олгодог. татварын гэмт хэргийг таслан зогсоох.

Иргэдийн данс, хадгаламжийн гэрчилгээг зээлийн байгууллага өөрөө, шүүх, шүүхийн шийдвэр гүйцэтгэх байгууллага, бусад байгууллага, албан тушаалтны акт, хадгаламжийг заавал даатгалд даатгуулах үүргийг гүйцэтгэдэг байгууллагад даатгуулагч үүссэн тохиолдолд олгодог. ОХУ-ын банкууд дахь иргэдийн хадгаламжийн даатгалын тухай холбооны хуульд заасан үйл явдлууд, мөн мөрдөн байцаах байгууллагын даргын зөвшөөрлөөр тэдний хянан шийдвэрлэж буй хэргийн урьдчилсан мөрдөн байцаалтын байгууллагад.

Эзэмшигч нь нас барсан тохиолдолд данс, хадгаламжийн гэрчилгээг зээлийн байгууллагад шилжүүлсэн гэрээслэлээр данс, хадгаламж эзэмшигчийн заасан этгээдэд, нотариатын байгууллагад олгогдоно. нас барсан хадгаламж эзэмшигчдийн шимтгэлийн талаархи тэдний үйл ажиллагаа, гадаадын иргэдийн данстай холбоотой - гадаадын консулын байгууллагад.

Хуулийн этгээд, хуулийн этгээд үүсгэн байгуулалгүйгээр аж ахуйн үйл ажиллагаа эрхэлж буй иргэн, хувь хүмүүсийн үйл ажиллагааны талаарх мэдээллийг зээлийн байгууллага нь гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) эсрэг арга хэмжээ авах эрх бүхий байгууллагад тогтоосон тохиолдолд өгдөг. "Гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах)тай тэмцэх тухай" Холбооны хуульд заасан хэмжээгээр.

Хадгаламжийн албан журмын даатгалын чиг үүргийг гүйцэтгэдэг ОХУ-ын Банк нь данс, хадгаламжийн талаархи мэдээлэл, түүнчлэн зээлийн байгууллагуудын тайлангаас тодорхой гүйлгээ, үйл ажиллагааны талаархи мэдээллийг задруулах эрхгүй. холбооны хуульд зааснаас бусад тохиолдолд тусгай зөвшөөрөл олгох, хяналт, хяналтын чиг үүргийг гүйцэтгэх.

Холбооны хуульд өөрөөр заагаагүй бол аудитын байгууллага нь аудитын явцад олж авсан зээлийн байгууллага, тэдгээрийн үйлчлүүлэгч, корреспондентийн үйл ажиллагаа, данс, хадгаламжийн талаарх мэдээллийг гуравдагч этгээдэд задруулах эрхгүй.

Гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) эсрэг арга хэмжээ авч буй эрх бүхий байгууллага нь "Гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах)тай тэмцэх тухай" Холбооны хуульд заасны дагуу зээлийн байгууллагаас авсан мэдээллийг гуравдагч этгээдэд задруулах эрхгүй. , дурдсан Холбооны хуульд зааснаас бусад тохиолдолд. Санхүүгийн зах зээлийн салбар дахь холбооны гүйцэтгэх байгууллага нь "Дотоод мэдээллийг зүй бусаар ашиглах, зах зээлийг хууран мэхлэхтэй тэмцэх тухай, зарим хууль тогтоомжид нэмэлт, өөрчлөлт оруулах тухай" Холбооны хуульд заасны дагуу зээлийн байгууллагаас авсан мэдээллийг гуравдагч этгээдэд задруулах эрхгүй. ОХУ-ын Холбооны хуульд зааснаас бусад тохиолдолд.

Банкны нууцыг задруулахын тулд ОХУ-ын Банк, хадгаламжийн албан журмын даатгалын чиг үүргийг гүйцэтгэдэг байгууллага, зээл, аудит болон бусад байгууллага, гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) эсрэг арга хэмжээ авдаг эрх бүхий байгууллага, валютын хяналт. ОХУ-ын Засгийн газраас эрх олгосон байгууллага, валютын хяналтын агентууд, түүнчлэн тэдгээрийн албан тушаалтнууд, ажилтнууд нь холбооны хуульд заасан журмын дагуу хохирлыг нөхөн төлүүлэх үүрэгтэй.

Хадгаламжийн заавал даатгалын чиг үүргийг гүйцэтгэдэг байгууллага нь ОХУ-ын банкууд дахь иргэдийн хадгаламжийн даатгалын тухай холбооны хуульд заасны дагуу хүлээн авсан мэдээллийг гуравдагч этгээдэд задруулах эрхгүй.

Хуулийн этгээд, хуулийн этгээд үүсгэлгүйгээр аж ахуйн үйл ажиллагаа эрхэлж буй иргэн, хувь хүмүүсийн үйл ажиллагааны талаарх мэдээллийг зээлийн байгууллагууд зээлийн түүхийг бүрдүүлэх зорилгоор зээлийн түүхийн товчоонд заасан журмаар, нөхцлөөр өгдөг. "Зээлийн түүхийн тухай" Холбооны хуульд заасны дагуу зээлийн түүхийн товчоотой байгуулсан гэрээний дагуу.

Банкны төлбөрийн агентууд нь энэхүү Холбооны хуулийн 13.1-д заасны дагуу төлбөр тооцоог нь хүлээн зөвшөөрсөн иргэдийн дансны гүйлгээ, дансны нууцыг баталгаажуулдаг.

(2011 оны 6-р сарын 27-ны өдрийн 162-ФЗ Холбооны хуулийн дагуу албан ёсоор нийтлэгдсэн өдрөөс хойш нэг жилийн дараа 26-р зүйлийн 13-р хэсгийг өөрчлөн найруулна.

"Төлбөрийн системийн операторууд холбооны хуульд өөрөөр заагаагүй бол төлбөрийн системийн оролцогчид болон тэдгээрийн үйлчлүүлэгчдийн гүйлгээ, дансны талаарх мэдээллийг гуравдагч этгээдэд задруулах эрхгүй.")

"Валютын зохицуулалт, валютын хяналтын тухай" Холбооны хуульд заасан гадаад валютын гүйлгээ хийх, данс нээх, хөтлөхтэй холбоотой баримт бичиг, мэдээллийг зээлийн байгууллагууд ОХУ-ын Засгийн газраас эрх олгосон валютын хяналтын байгууллагад, татварын албад өгдөг. гаалийн байгууллага нь дээрх Холбооны хуульд заасан тохиолдолд, хэлбэрээр, хэмжээгээр валютын хяналтын төлөөлөгчөөр ажилладаг.

Валютын хяналтын байгууллага, валютын хяналтын агентууд холбооны хуульд өөрөөр заагаагүй бол "Валютын зохицуулалт, валютын хяналтын тухай" Холбооны хуульд заасны дагуу зээлийн байгууллагуудаас хүлээн авсан мэдээллийг гуравдагч этгээдэд задруулах эрхгүй.

Хуулийн этгээдийн арилжаа, клирингийн данс, дээрх дансны гүйлгээний талаарх мэдээллийг зээлийн байгууллагууд "Төлбөр тооцоо, клирингийн үйл ажиллагааны тухай" Холбооны хуульд заасан журмын дагуу санхүүгийн зах зээл хариуцсан холбооны гүйцэтгэх байгууллагад өгдөг.

Санхүүгийн зах зээлийн салбар дахь холбооны гүйцэтгэх байгууллага нь "Төлбөр тооцоо, клирингийн үйл ажиллагааны тухай" Холбооны хуулийн дагуу хүлээн авсан мэдээллийг гуравдагч этгээдэд задруулах эрхгүй.

Үйл ажиллагааны төв, төлбөрийн клирингийн төв нь төлбөрийн системийн оролцогчдод үйл ажиллагааны үйлчилгээ үзүүлэх, клирингийн үйлчилгээ үзүүлэх явцад хүлээн авсан төлбөрийн системийн оролцогчид болон тэдгээрийн үйлчлүүлэгчдийн үйл ажиллагаа, дансны талаарх мэдээллийг мэдээлэл дамжуулахаас бусад тохиолдолд гуравдагч этгээдэд задруулах эрхгүй. төлбөрийн системийн хүрээнд, түүнчлэн холбооны хуульд заасан тохиолдлуудад.

Энэ зүйлийн заалт нь банкны төлбөрийн агент (субагент)-аар хийсэн зээлийн байгууллагын үйлчлүүлэгчдийн гүйлгээний талаарх мэдээлэлд хамаарна.

Энэ зүйлийн заалтууд нь зээлийн байгууллагын үйлчлүүлэгчдийн цахим мөнгөний үлдэгдэлтэй холбоотой мэдээлэл, зээлийн байгууллагуудын үйлчлүүлэгчдийнхээ захиалгаар цахим мөнгө шилжүүлсэн талаарх мэдээлэлд мөн хамаарна.

27 дугаар зүйл

Хуулийн этгээд, хувь хүмүүсийн данс, хадгаламж, зээлийн байгууллагад хадгалагдаж байгаа хөрөнгө, бусад үнэт зүйл, түүнчлэн цахим хөрөнгийн үлдэгдлийг зөвхөн шүүх, арбитрын шүүх, шүүгч, түүнчлэн шүүхийн шийдвэр байгаа тохиолдолд урьдчилсан мөрдөн байцаалтын эрх бүхий байгууллагын захиалга.

Зээлийн байгууллага данс, хадгаламжийн мөнгө, цахим хөрөнгийн үлдэгдэлд битүүмжлэх арга хэмжээ авахдаа битүүмжлэх шийдвэрийг хүлээн авмагц энэ данс (хадгаламж) дээрх дебит гүйлгээг, түүнчлэн цахим мөнгө шилжүүлэхийг зогсооно. хураан авсан цахим хөрөнгийн үлдэгдлийн хүрээнд.

Хувь хүн, хуулийн этгээдийн данс, хадгаламж, зээлийн байгууллагад хадгалагдаж байгаа, түүнчлэн цахим хөрөнгийн үлдэгдэлд байгаа хөрөнгө, бусад үнэт зүйлийг албадан хураахыг зөвхөн хууль тогтоомжийн дагуу гүйцэтгэх баримт бичгийн үндсэн дээр ногдуулна. ОХУ-ын.

Зээлийн байгууллага, ОХУ-ын Банк нь хуульд өөрөөр заагаагүй бол үйлчлүүлэгчдийнхээ хөрөнгө, бусад үнэт зүйлийг хураан авах, хураахтай холбоотой хохирлыг хариуцахгүй.

Мөнгө болон бусад үнэт зүйлийг хураах ажиллагааг хууль ёсны хүчин төгөлдөр болсон шүүхийн шийдвэрийн үндсэн дээр хийж болно.

IV бүлэг. Банк хоорондын харилцаа, харилцагчийн үйлчилгээ

28 дугаар зүйл.Банк хоорондын үйл ажиллагаа

(2011 оны 6-р сарын 27-ны өдрийн 162-ФЗ-ийн Холбооны хуулийн дагуу албан ёсоор нийтлэгдсэн өдрөөс хойш нэг жилийн дараа тогтоосон журмын дагуу байгуулагдсан "төлбөр тооцооны төвүүд ба" гэсэн үгсийг хасна.)

Зээлийн байгууллагууд гэрээний үндсэн дээр бие биенээсээ хадгаламж (хадгаламж), зээл хэлбэрээр хөрөнгө татах, байршуулах, төлбөр тооцооны төв, тогтоосон журмын дагуу нээлгэсэн, харилцан нээсэн корреспондент дансаар дамжуулан төлбөр тооцоо хийх, бусад үйл ажиллагаа эрхэлж болно. ОХУ-ын Банкнаас олгосон лицензээр хангагдсан харилцан үйл ажиллагаа.

Зээлийн байгууллага нь ОХУ-д болон гадаадад шинээр нээсэн корреспондент дансны талаар ОХУ-ын Банкинд сар бүр мэдээлдэг.

Зээлийн байгууллагууд нь ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон журмаар гадаад улсын оффшор бүсийн нутаг дэвсгэрт бүртгэлтэй гадаадын банкуудтай корреспондент харилцаа тогтоодог.

Зээлийн байгууллага болон ОХУ-ын Банк хоорондын корреспондент харилцаа нь гэрээний үндсэн дээр явагддаг.

Холбооны хуульд заасан тохиолдлоос бусад тохиолдолд зээлийн байгууллагын данснаас түүний захиалга эсвэл түүний зөвшөөрлөөр мөнгө хасдаг.

Хэрэв үйлчлүүлэгчдэд зээл олгох, хүлээсэн үүргээ биелүүлэхэд шаардагдах хөрөнгийн дутагдал байгаа бол зээлийн байгууллага нь тогтоосон нөхцлөөр ОХУ-ын Банкинд зээл авах хүсэлт гаргаж болно.

(2011 оны 6-р сарын 27-ны өдрийн № 162-ФЗ Холбооны хуулийн дагуу албан ёсоор нийтлэгдсэнээс хойш нэг жилийн дараа 28-р зүйлийг дараахь агуулгын долдугаар хэсэгээр нэмнэ.

"Зээлийн байгууллагууд "Үндэсний төлбөрийн системийн тухай" Холбооны хуулийн шаардлагыг хангасан төлбөрийн системд мөнгө шилжүүлэх эрхтэй.)

29 дүгээр зүйл

Зээлийн хүүгийн хэмжээ ба (эсвэл) түүнийг тодорхойлох журам, үүнд зээлийн гэрээнд заасан нөхцөл, хадгаламжийн хүүгийн хэмжээ, үйл ажиллагааны шимтгэлийн өөрчлөлтөөс хамааран зээлийн хүүгийн хэмжээг тодорхойлох зэрэг орно. Холбооны хуульд өөрөөр заагаагүй бол зээлийн байгууллага үйлчлүүлэгчидтэй тохиролцон байгуулсан.

Зээлийн байгууллага нь зээлийн хүү ба (эсвэл) түүнийг тодорхойлох журам, хадгаламжийн хүүгийн хэмжээ (хадгаламж), шимтгэлийн хураамж, үйлчлүүлэгчид - хувиараа бизнес эрхлэгч, хуулийн этгээдтэй байгуулсан эдгээр гэрээний хүчинтэй байх хугацааг дангаар нь өөрчлөх эрхгүй. Холбооны хууль эсвэл үйлчлүүлэгчтэй байгуулсан гэрээнд заасан тохиолдлоос бусад тохиолдолд.

Иргэн банкны мөнгөн хадгаламжийг тодорхой хугацааны дараа олгох нөхцөлөөр хийсэн гэрээний дагуу, эсхүл гэрээнд заасан нөхцөл байдал үүссэн тохиолдолд банк энэхүү гэрээний хугацааг дангаар богиносгож, богиносгож болохгүй. холбооны хуульд заасан тохиолдлоос бусад тохиолдолд хүүгийн хэмжээг нэмэгдүүлэх, үйл ажиллагааны комисс байгуулах.

Зээлдэгч иргэнтэй байгуулсан зээлийн гэрээний дагуу зээлийн байгууллага нь өөрөөр заагаагүй бол энэ гэрээний хугацааг дангаар нь богиносгож, хүүгийн хэмжээг нэмэгдүүлэх, (эсвэл) тэдгээрийг тодорхойлох журмыг өөрчлөх, нэмэгдүүлэх, үйл ажиллагааны комисс байгуулах эрхгүй. холбооны хуулиар.

АТМ эзэмшдэг зээлийн байгууллага нь төлбөрийн картыг ашиглан төлбөр тооцоо хийхээс өмнө төлбөрийн карт эзэмшигчид мэдэгдэх үүрэгтэй бөгөөд энэ кредитэд хамаарах АТМ-ыг ашиглан өөрийн банкны дансаар төлбөр тооцоо хийх тухай зааварчилгааг зээлийн байгууллагад илгээх ёстой. АТМ-ын дэлгэцэн дээр анхааруулах бичээс бүхий АТМ-ийн эзэмшигч зээлийн байгууллагаас тогтоосон шимтгэлийн хэмжээг тогтоосон бөгөөд тогтоосон төлбөрөөс гадна тогтоосон үйл ажиллагааг гүйцэтгэсний төлөө түүнээс авдаг. Төлбөрийн картыг олгосон зээлийн байгууллага болон энэхүү карт эзэмшигчийн хооронд байгуулсан гэрээ, эсхүл ийм хураамж байхгүй эсэх, түүнчлэн эдгээр үйл ажиллагааны үр дүнд үндэслэн зээлийн байгууллагын шимтгэлийн талаархи мэдээлэл - эзэмшигч. АТМ-ын баримтаас ийм хураамж авсан эсвэл ийм хураамж байхгүй тохиолдолд АТМ.

30 дугаар зүйл

Холбооны хуульд өөрөөр заагаагүй бол ОХУ-ын Банк, зээлийн байгууллагууд болон тэдгээрийн үйлчлүүлэгчдийн хоорондын харилцаа нь гэрээний үндсэн дээр явагддаг.

Гэрээнд зээлийн болон хадгаламжийн хүүгийн хэмжээ, банкны үйлчилгээний өртөг, түүнийг хэрэгжүүлэх нөхцөл, үүнд төлбөрийн баримт бичиг боловсруулах нөхцөл, гэрээг зөрчсөн тохиолдолд талуудын эд хөрөнгийн хариуцлага, түүний дотор хариуцлагыг тусгасан байх ёстой. төлбөрийн хугацаа, түүнчлэн түүнийг цуцлах журам болон гэрээний бусад чухал нөхцлүүдийн талаархи үүргээ зөрчсөн.

Холбооны хуульд өөрөөр заагаагүй бол үйлчлүүлэгчид өөрийн зөвшөөрлөөр банкинд шаардлагатай тооны төлбөр тооцоо, хадгаламж болон бусад данс нээх эрхтэй.

Банкнаас рубль, гадаад валютаар харилцагчийн данс нээх, хөтлөх, хаах журмыг холбооны хууль тогтоомжийн дагуу ОХУ-ын Банк тогтоодог.

Холбооны хуульд өөрөөр заагаагүй бол зээлийн байгууллагын гишүүд зээл авах, бусад банкны үйлчилгээ үзүүлэх асуудлыг хэлэлцэхэд ямар ч давуу талтай байдаггүй.

Зээлийн байгууллага нь "Зээлийн түүхийн тухай" Холбооны хуульд заасан журмын дагуу зээлийн түүхийг бүрдүүлэхэд шаардлагатай бүх мэдээллийг дор хаяж нэг зээлийн түүхийн товчоонд өгөхийг зөвшөөрсөн бүх зээлдэгчид өгөх үүрэгтэй. товчооны улсын бүртгэлд оруулсан.зээлийн түүх.

Зээлдэгч - хувь хүнтэй зээлийн гэрээ байгуулахаас өмнө, зээлийн нийт өртөгт өөрчлөлт оруулахаас өмнө зээлийн байгууллага нь тухайн зээлдэгчтэй зээлийн гэрээний нөхцлийг өөрчлөхөөс өмнө зээлдэгч - хувь хүнд мэдээлэл өгөх үүрэгтэй. зээлийн нийт зардал, түүнчлэн зээлийн гэрээний нөхцлийг дагаж мөрдөөгүйтэй холбоотой зээлдэгч - хувь хүний төлбөрийн жагсаалт, дүнгийн талаар.

Зээлийн байгууллага нь зээлийн гэрээнд зээлдэгч - иргэнд олгосон зээлийн бүрэн өртгийг тодорхойлох, түүнчлэн зээлдэгч - хувь хүний хувьд зээлийн нөхцөлийг дагаж мөрдөөгүйтэй холбоотой төлбөрийн жагсаалт, хэмжээг зааж өгөх үүрэгтэй. зээлийн гэрээ.

Зээлийн бүрэн өртгийг тооцохдоо зээлийн гэрээ байгуулах, гүйцэтгэхтэй холбогдсон зээлдэгчийн төлбөр, түүний дотор тухайн зээлдэгчийн үүрэг хүлээсэн тохиолдолд гуравдагч этгээдийн ашиг тусын тулд заасан зээлдэгчийн төлсөн төлбөр орно. Ийм төлбөр нь гуравдагч этгээдийг тодорхойлсон зээлийн гэрээний нөхцлөөс үүсдэг.

Зээлдэгч - хувь хүнтэй зээлийн гэрээ байгуулахаас өмнө зээлийн бүрэн өртгийг тодорхойлох боломжгүй бол зээлийн гэрээний нөхцөлийг өөрчлөхөөс өмнө зээлийн нийт өртөгт өөрчлөлт орох тул зээлийн гэрээ нь өөр өөр зүйлийг агуулна. Тухайн зээлдэгчийн зээлийн төлбөрийн хэмжээ, түүний шийдвэрээс хамааран зээлийн байгууллага нь зээлдэгчид авчрах үүрэгтэй - зээлийн нийт зардлын талаархи хувийн мэдээллийг зээлийн хамгийн дээд хэмжээ, зээлийн хэмжээнээс хамаарч тодорхойлно. зээлийн хугацаа.

Зээлийн бүрэн өртгийг тооцохдоо зээлийн гэрээний нөхцлийг дагаж мөрдөөгүйтэй холбоотой зээлдэгч - зээлсэн хувь хүнээс хийсэн төлбөрийг тооцохгүй.

Зээлийн бүрэн өртгийг зээлийн байгууллага тооцож, ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон журмаар зээлдэгч буюу хувь хүнд мэдэгдэнэ.

31 дүгээр зүйл

Зээлийн байгууллага нь ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон дүрэм, хэлбэр, стандартын дагуу төлбөр тооцоог хийдэг; тодорхой төрлийн төлбөр тооцоо хийх журам байхгүй тохиолдолд - харилцан тохиролцсоны дагуу; олон улсын төлбөр тооцоо хийхдээ - холбооны хууль тогтоомж, олон улсын банкны практикт батлагдсан дүрмээр тогтоосон журмаар.

Зээлийн байгууллага, ОХУ-ын Банк нь холбооны хууль, гэрээ, төлбөрийн баримт бичигт өөрөөр заагаагүй бол холбогдох төлбөрийн баримт бичгийг хүлээн авснаас хойш дараагийн ажлын өдрөөс хэтрэхгүй хугацаанд үйлчлүүлэгчийн мөнгийг шилжүүлэх, түүний дансанд мөнгө шилжүүлэх үүрэгтэй.

Үйлчлүүлэгчийн данснаас мөнгө цаг тухайд нь буюу буруу хийгдээгүй, хассан тохиолдолд зээлийн байгууллага, ОХУ-ын Банк эдгээр хөрөнгийн дүнг ОХУ-ын Банкны дахин санхүүжилтийн хүүгээр төлнө.

32 дугаар зүйл.Монополийн эсрэг дүрэм

Зээлийн байгууллага нь банкны үйлчилгээний зах зээлийг монопольчлох, түүнчлэн банкны өрсөлдөөнийг хязгаарлахад чиглэсэн гэрээ хэлцэл хийх, нэгдсэн арга хэмжээ авахыг хориглоно.

Зээлийн байгууллагуудад хувьцаа (хувьцаа) худалдаж авах, түүнчлэн зээлийн байгууллагуудын (зээлийн байгууллагуудын бүлэг) үйл ажиллагаанд хяналт тавих гэрээ байгуулах нь монополийн эсрэг дүрэмтэй зөрчилдөх ёсгүй.

Банкны үйлчилгээний салбарт монополийн эсрэг дүрмийг дагаж мөрдөхийг ОХУ-ын Монополийн эсрэг бодлого, эдийн засгийн шинэ бүтцийг дэмжих улсын хороо ОХУ-ын Банктай хамтран хянадаг.

33 дугаар зүйл.Зээлийн эргэн төлөлтийг хангах

Банкнаас олгосон зээлийг үл хөдлөх болон хөдлөх эд хөрөнгийн барьцаа, түүний дотор засгийн газрын болон бусад үнэт цаас, банкны баталгаа, холбооны хууль тогтоомж, гэрээнд заасан бусад аргаар барьцаалж болно.

Зээлдэгч гэрээгээр хүлээсэн үүргээ зөрчсөн тохиолдолд банк олгосон зээл, түүнд хуримтлагдсан хүүг, хэрэв гэрээнд заасан бол хугацаанаас нь өмнө хурааж авах, мөн холбооны хуулиар тогтоосон журмаар барьцааны эд хөрөнгөөс төлбөр ногдуулах эрхтэй. .

34 дүгээр зүйл

Зээлийн байгууллага нь өрийг төлөхийн тулд ОХУ-ын хууль тогтоомжид заасан бүх арга хэмжээг авах үүрэгтэй.
Зээлийн байгууллага нь холбооны хуульд заасан журмын дагуу өр барагдуулах үүргээ биелүүлээгүй зээлдэгчийн эсрэг төлбөрийн чадваргүй (дампуурлын) хэрэг үүсгэх өргөдөл гаргаж арбитрын шүүхэд хандах эрхтэй.

V бүлэг. Зээлийн байгууллагын гадаад улсын нутаг дэвсгэр дэх салбар, төлөөлөгчийн газар, охин компани

35 дугаар зүйл.Зээлийн байгууллагын гадаад улсын нутаг дэвсгэр дэх салбар, төлөөлөгчийн газар, охин компани.

Ерөнхий лицензтэй зээлийн байгууллага нь ОХУ-ын Банкны зөвшөөрлөөр гадаад улсын нутаг дэвсгэрт салбараа байгуулж, ОХУ-ын Банкинд мэдэгдсэний дараа төлөөлөгчийн газраа байгуулж болно.

Ерөнхий лицензтэй зээлийн байгууллага нь ОХУ-ын Банкны зөвшөөрөл, шаардлагын дагуу гадаад улсад охин компанитай байж болно.

ОХУ-ын Банк холбогдох өргөдлийг хүлээн авсан өдрөөс хойш гурван сарын дотор хүсэлт гаргагчид шийдвэрийнхээ талаар бичгээр мэдэгдэнэ - зөвшөөрч, татгалзсан. Татгалзах нь урам зоригтой байх ёстой. Хэрэв ОХУ-ын Банк тогтоосон хугацаанд гаргасан шийдвэрийнхээ талаар мэдэгдээгүй бол ОХУ-ын Банкны холбогдох зөвшөөрлийг хүлээн авсан гэж үзнэ.

VI бүлэг. хадгаламжийн бизнес

36 дугаар зүйл.Иргэдийн банкны хадгаламж

Хадгаламж - орлого хадгалах, хүлээн авах зорилгоор хувь хүмүүсийн байршуулсан ОХУ-ын мөнгөн тэмдэгт эсвэл гадаад валютаар хийсэн хөрөнгө. Хадгаламжийн орлогыг хүү хэлбэрээр бэлнээр төлдөг. Хадгаламжийг холбооны хууль болон холбогдох гэрээнд заасан журмын дагуу хадгаламж эзэмшигчийн анхны хүсэлтээр буцаан олгоно.

Хадгаламжийг зөвхөн ОХУ-ын Банкнаас олгосон тусгай зөвшөөрлийн дагуу ийм эрхтэй, банкууд дахь иргэдийн хадгаламжийг заавал даатгалд хамруулах тогтолцоонд оролцдог, албан журмын даатгалын чиг үүргийг гүйцэтгэдэг байгууллагад бүртгүүлсэн банкууд л хүлээн авдаг. хадгаламж. Банкууд хадгаламжийн аюулгүй байдал, хадгаламж эзэмшигчдийн өмнө хүлээсэн үүргээ цаг тухайд нь биелүүлэхийг баталгаажуулдаг. Хадгаламжид мөнгө татах тухай гэрээг бичгээр хоёр хувь үйлдэж, нэг хувийг хадгаламж эзэмшигчид олгоно.

Иргэдийн мөнгөн хадгаламж татах эрхийг улсын бүртгэлд бүртгүүлснээс хойш хоёроос доошгүй жил өнгөрсөн банкуудад олгож болно. Банкуудыг нэгтгэх тохиолдолд улсын бүртгэлд бүртгүүлсэн хугацаа нь өмнөх банкинд заасан хугацааг тооцно. Банкийг өөрчлөхөд заасан хугацаа тасалддаггүй.

Дөрөвдүгээр хэсэг хүчингүй болсон.

Иргэдээс мөнгөн хадгаламж татах эрхийг улсын бүртгэлд бүртгүүлснээс хойш хоёр жил хүрэхгүй хугацаа өнгөрсөн тохиолдолд шинээр бүртгүүлсэн банк эсвэл банкинд олгож болно, хэрэв:

1) шинээр бүртгүүлсэн банкны дүрмийн сангийн хэмжээ эсвэл одоо байгаа банкны өөрийн хөрөнгийн хэмжээ (капитал) дор хаяж 3 тэрбум 600 сая рубль байх;

2) ОХУ-ын Банкны журмаар тогтоосон үүргийг банк нь банкны удирдлагын байгууллагын шийдвэрт чухал (шууд ба шууд бус) нөлөөлсөн хүмүүсийн талаарх мэдээллийг хязгааргүй олон нийтэд мэдээлэх үүргээ биелүүлэх.

37 дугаар зүйл.Банкны хадгаламж эзэмшигч

Банкны хадгаламж эзэмшигчид нь ОХУ-ын иргэн, гадаадын иргэн, харьяалалгүй хүмүүс байж болно.

Хадгаламж эзэмшигч нь мөнгөө байршуулах банкаа чөлөөтэй сонгох боломжтой бөгөөд нэг буюу хэд хэдэн банкинд хадгаламжтай байж болно.

Хадгаламж эзэмшигч нь гэрээний дагуу хадгаламжаа захиран зарцуулах, хадгаламжаас орлого авах, бэлэн бус төлбөр тооцоо хийх боломжтой.

38 дугаар зүйл.Иргэдийн банкин дахь мөнгөн хадгаламжийг албан журмын даатгалын тогтолцоо

Иргэдийн банкнаас татсан хөрөнгийг буцаан олгох, оруулсан хөрөнгөө алдсан орлогыг нөхөх баталгааг хангах зорилгоор иргэдийн банкин дахь хадгаламжийг заавал даатгуулах тогтолцоог бий болгож байна.

Банкин дахь иргэдийн хадгаламжийг заавал даатгалд хамруулах тогтолцоонд оролцогчид нь хадгаламжийн албан журмын даатгалын чиг үүргийг гүйцэтгэдэг байгууллага, мөн иргэдээс мөнгө татах банкууд юм.

Банкууд дахь иргэдийн хадгаламжийн заавал даатгалын тогтолцооны санг бүрдүүлэх, бүрдүүлэх, ашиглах журмыг холбооны хуулиар тогтоодог.

39 дүгээр зүйл.Хадгаламжийн сайн дурын даатгалын сан

Банкууд хадгаламжийн эргэн төлөлт, түүгээр орлогыг төлөхийн тулд сайн дурын хадгаламжийн даатгалын санг бий болгох эрхтэй. Сайн дурын хадгаламжийн даатгалын сангууд ашгийн бус байгууллага хэлбэрээр бий болдог.

Сайн дурын хадгаламжийн даатгалын санг үүсгэн байгуулагч банкуудын тоо нь сан байгуулагдсан өдрийн байдлаар банкуудын хувьд энэхүү Холбооны хуульд заасны дагуу тогтоосон дүрмийн сангийн доод хэмжээнээс 20 дахин их байх нийт дүрмийн сантай таваас доошгүй байх ёстой.

Сайн дурын хадгаламжийн даатгалын санг бий болгох, удирдах, ажиллуулах журмыг тэдгээрийн дүрэм, холбооны хуулиар тогтоодог.
Банк нь сайн дурын хадгаламжийн даатгалын санд оролцох, оролцохгүй байх тухайгаа харилцагчдад мэдэгдэх үүрэгтэй. Сайн дурын хадгаламжийн даатгалын санд хамрагдсан тохиолдолд банк даатгалын нөхцлийн талаар үйлчлүүлэгчид мэдэгдэнэ.

VII бүлэг. Зээлийн байгууллагуудын нягтлан бодох бүртгэл, тэдгээрийн үйл ажиллагаанд хяналт тавих

Зээлийн байгууллагад нягтлан бодох бүртгэлийн журам 40 дүгээр зүйл

Зээлийн байгууллагуудын нягтлан бодох бүртгэлийн бүртгэл хөтлөх, санхүү, статистикийн тайлан гаргах, жилийн тайлан гаргах журмыг олон улсын банкны практикийг харгалзан ОХУ-ын Банк тогтоодог.

ОХУ-ын Банк нь "Хөгжлийн болон гадаад эдийн засгийн харилцааны банк (Внешэкономбанк)" улсын корпорацийн нягтлан бодох бүртгэлийн онцлогийг тогтоодог.

Зээлийн байгууллагын үйл ажиллагаанд тавих хяналт 41 дүгээр зүйл

Зээлийн байгууллагын үйл ажиллагаанд тавих хяналтыг холбооны хууль тогтоомжийн дагуу ОХУ-ын Банк гүйцэтгэдэг.

42 дугаар зүйл

Зээлийн байгууллагын тайланг ОХУ-ын хууль тогтоомжийн дагуу ийм аудит хийх зөвшөөрөл авсан аудитын байгууллага жил бүр аудит хийдэг. ОХУ-ын хууль тогтоомжийн дагуу зээлийн байгууллагуудад аудит хийх зөвшөөрөлтэй, аудит хийж байсан аудитын байгууллага банкны бүлгүүдийн данс, банк холдинг компаниудын дансыг жил бүр аудит хийдэг. зээлийн байгууллагуудад дор хаяж хоёр жил. Зээлийн байгууллагуудад аудит хийх тусгай зөвшөөрлийг хоёроос доошгүй жил аудитын үйл ажиллагаа явуулж буй аудитын байгууллагуудад холбооны хууль тогтоомжийн дагуу олгодог.

Зээлийн байгууллага, банкны групп, банкны холдинг компаниудын аудитын шалгалтыг ОХУ-ын хууль тогтоомжийн дагуу явуулдаг.

Аудитын байгууллага нь зээлийн байгууллагын санхүүгийн тайлангийн найдвартай байдал, ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон шалгуур үзүүлэлттэй нийцэж байгаа эсэх, аудитын удирдлагын чанарын талаархи мэдээллийг агуулсан аудитын үр дүнгийн талаар дүгнэлт гаргах үүрэгтэй. зээлийн байгууллага, дотоод хяналтын байдал, холбооны хууль тогтоомж, зээлийн байгууллагын дүрмээр тогтоосон бусад заалтууд.

Зээлийн байгууллага, банкны групп, банкны холдинг компаниудын жилийн тайланг ОХУ-ын Банкинд ирүүлсэн өдрөөс хойш гурван сарын дотор аудиторын дүгнэлтийг ОХУ-ын Банкинд илгээнэ.

43 дугаар зүйл

Зээлийн байгууллага нь аудитын байгууллага үнэн зөвийг баталгаажуулсны дараа ОХУ-ын Банкинд жилийн тайланг (баланс, ашиг, алдагдлын тайланг оруулан) ирүүлдэг. Зээлийн байгууллага нь бусад хуулийн этгээдийн (зээлийн байгууллагаас бусад) үйл ажиллагаанд мэдэгдэхүйц (шууд ба шууд бус) нөлөө үзүүлэх боломжтой бол ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон журмын дагуу уг тайланг нэгтгэн гаргаж ирүүлнэ. .

Зээлийн байгууллага нь аудитын байгууллага үнэн зөвийг баталгаажуулсны дараа ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон хэлбэр, нөхцлийн дагуу жилийн тайланг (баланс, ашиг, алдагдлын тайланг оруулаад) нээлттэй хэвлэлд нийтэлдэг.

Банкны группын толгой зээлийн байгууллага, банкны холдинг компанийн толгой байгууллага (банкны холдинг компанийн удирдах компани) нь зээлийн байгууллагуудын үйл ажиллагаанд нэгдсэн байдлаар хяналт тавих зорилгоор ОХУ-ын Банкинд бэлтгэж, ирүүлдэг. ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон журмаар банкны бүлгийн үйл ажиллагааны нэгдсэн тайлан, банкны холдингийн үйл ажиллагааны нэгдсэн тайлан, тус бүр нь нягтлан бодох бүртгэлийн нэгдсэн тайлан, ашиг, алдагдлын нэгдсэн тайлан, түүнчлэн эрсдэлийн тооцоог нэгтгэсэн .

Банкны бүлгийн үйл ажиллагааны талаархи нэгдсэн санхүүгийн тайланг бүрдүүлэх, танилцуулах, нийтлэх зорилгоор дээрх санхүүгийн тайланд банкны бүлгийн нэг хэсэг болох зээлийн байгууллагууд холбогдох бусад хуулийн этгээдийн санхүүгийн тайланг тусгасан байх ёстой. эдгээр хуулийн этгээдийн удирдлагын байгууллагын үйл ажиллагаа, шийдвэрт мэдэгдэхүйц (шууд ба шууд бус) нөлөөлөл.

Банкны холдинг компанийн үйл ажиллагааны нэгдсэн санхүүгийн тайланг бүрдүүлэх, танилцуулах, нийтлэх зорилгоор дээрх санхүүгийн тайланд банкны холдинг компанийн тэргүүн байгууллага (менежментийн компани) бусад хуулийн этгээдийн санхүүгийн тайланг тусгасан байх ёстой. Холдингийн банкны нэг хэсэг болох банкны холдинг компани) ба (эсвэл) зээлийн байгууллагууд эдгээр хуулийн этгээдийн удирдлагын шийдвэрт мэдэгдэхүйц (шууд ба шууд бус) нөлөөлж болно.

Санхүүгийн нэгдсэн тайлан гаргах зорилгоор банкны бүлгийн толгой зээлийн байгууллага, банкны холдингийн компанийн толгой байгууллага (банкны холдинг компанийн удирдлагын компани) ихээхэн (шууд болон шууд бус) нөлөө үзүүлж байгаа хуулийн этгээд, үйл ажиллагааныхаа тайланг тэдэнд өгөх үүрэгтэй.

Банкны бүлгийн толгой зээлийн байгууллага, банкны холдинг компанийн толгой байгууллага (банкны холдинг компанийн удирдлагын компани) нь энэ банкны бүлэгт (энэ банкны холдинг компани) багтсан бусад хуулийн этгээдээс авсан мэдээллийг задруулах эрхгүй. Энэхүү Холбооны хуульд өөрөөр заагаагүй бол тэдгээрийн үйл ажиллагаа, эсвэл санхүүгийн нэгдсэн тайланг нийтлэхтэй холбоотой тохиолдлууд.

дарга
РСФСР-ын Дээд Зөвлөл
Б.Н. Ельцин

Банк - энэ хуульд заасны дагуу РСФСР-ын Төв банкнаас (цаашид ОХУ-ын Банк гэх) олгосон лицензийн (зөвшөөрлийн) үндсэн дээр хуулийн этгээд болох арилжааны байгууллага юм. Хууль) нь хуулийн этгээд, хувь хүнээс болон өөрийн нэрийн өмнөөс хөрөнгө босгох, эргэн төлөгдөх, төлбөртэй, нэн яаралтай байршуулах, түүнчлэн банкны бусад үйл ажиллагаа эрхлэх эрхийг олгосон.

Хувь хүний банкны үйл ажиллагааг банк биш байгууллага (цаашид энэ хуулийн эх бичвэрт бусад зээлийн байгууллага гэх) гүйцэтгэж болно.

Энэ хуулийн эхэнд өөрөөр заагаагүй бол бусад зээлийн байгууллагад энэ хуулийн заалт нэгэн адил хамаарна. Энэ хуулийн заалт нь зөвхөн энэ хуульд тодорхой заасан тохиолдолд ОХУ-ын Банкинд хамаарна.

Банкууд нь РСФСР-ын хууль тогтоомжид заасан өмчийн аливаа хэлбэрийн (гадаадын хөрөнгийг татах замаар) байгуулагдаж, арилжааны үндсэн дээр үйл ажиллагаагаа явуулдаг.

ОХУ-ын Банк, РСФСР-ын Гадаад худалдааны банк, РСФСР-ын Хадгаламжийн банк, төрөл бүрийн арилжааны банкууд, түүнчлэн зарим банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл авсан бусад зээлийн байгууллагууд нь банкны системийг бүрдүүлдэг. РСФСР.

Бүгд найрамдах, бүс нутгийн болон бусад зорилтот хөтөлбөрүүдийг санхүүжүүлэхийн тулд РСФСР-ын холбогдох хууль тогтоомжид заасан журмаар, нөхцлөөр тусгай банкууд (хөгжлийн банкууд) байгуулж болно.

Банкууд үйл ажиллагаагаа зохицуулах, гишүүдийнхээ ашиг сонирхлыг хамгаалах, хамтарсан хөтөлбөр хэрэгжүүлэх зорилгоор холбоо, холбоо болон бусад холбоод байгуулж болно, хэрэв тэдгээрийг байгуулах нь РСФСР-ын монополийн эсрэг хууль тогтоомж болон РСФСР-ын бусад хууль тогтоомжийн шаардлагад харшлаагүй бол.

Дүрмийн санг Зөвлөлтийн болон гадаадын хуулийн этгээд, хувь хүмүүс, гадаадын банкууд, түүнчлэн оршин суугч бус банкны салбаруудын зардлаар бүрдүүлдэг банкуудын үйл ажиллагааг энэ хууль болон РСФСР-ын бусад хууль тогтоомжийн актуудаар зохицуулдаг. эдгээр банкуудын үйл ажиллагаа.

Банкууд дараахь банкны үйл ажиллагаа, гүйлгээг хийх боломжтой.

а) зээлдэгчтэй байгуулсан гэрээний дагуу хадгаламж (хадгаламж) татах, зээл олгох;

б) харилцагч, корреспондент банкуудын нэрийн өмнөөс төлбөр тооцоо хийх, тэдгээрийн бэлэн мөнгөний үйлчилгээ;

в) харилцагч, корреспондент банкууд, түүний дотор гадаадын данс нээх, хөтлөх;

г) хөрөнгө оруулсан хөрөнгийн өмчлөгч, менежерүүдийн нэрийн өмнөөс, түүнчлэн банкны өөрийн хөрөнгийн зардлаар хөрөнгийн хөрөнгө оруулалтыг санхүүжүүлэх;

д) төлбөрийн баримт, үнэт цаас (чек, аккредитив, вексель, хувьцаа, бонд болон бусад баримт бичиг) гаргах, худалдан авах, худалдах, хадгалах, тэдгээртэй бусад үйл ажиллагаа явуулах;

е) гуравдагч этгээдэд мөнгөн хэлбэрээр гүйцэтгэх баталгаа, баталгаа болон бусад үүрэг хүлээх;

ж) бараа нийлүүлэх, үйлчилгээ үзүүлэхийг шаардах эрх олж авах, эдгээр нэхэмжлэлийг биелүүлэх эрсдэлийг хүлээн авах, эдгээр нэхэмжлэлийг цуглуулах (форфайтинг), түүнчлэн барааны хөдөлгөөнд нэмэлт хяналт тавих (факторинг);

з) ЗХУ-ын болон гадаадын хуулийн этгээд, хувь хүмүүсээс данс, хадгаламжид байгаа бэлэн мөнгө, валютаар гадаад валют худалдаж авах, тэдэнд худалдах;

i) РСФСР-д болон гадаадад үнэт металл, чулуу, түүнчлэн тэдгээрээр хийсэн бүтээгдэхүүнийг худалдан авах, худалдах;

и) олон улсын банкны практикт нийцүүлэн үнэт металл татах, хадгаламжид байршуулах, эдгээр үнэт зүйлтэй бусад үйл ажиллагаа явуулах;

к) харилцагчийн нэрийн өмнөөс хөрөнгө босгох, байршуулах, үнэт цаасыг удирдах (итгэлцлийн (итгэлцлийн) үйл ажиллагаа);

л/зуучлах, зөвлөх үйлчилгээ үзүүлэх, түрээсийн үйл ажиллагаа эрхлэх;

м) өөрийн эрх хэмжээний хүрээнд олгосон ОХУ-ын Банкны зөвшөөрлөөр бусад үйл ажиллагаа, гүйлгээг хийх.

Энэ зүйлд заасан бүх үйл ажиллагааг зохих лицензтэй бол рубль болон гадаад валютаар хийж болно.

Валютын болон зээлийн эрсдэлийн даатгалаас бусад тохиолдолд банкууд материаллаг хөрөнгийн үйлдвэрлэл, худалдаа, түүнчлэн бүх төрлийн даатгалын үйл ажиллагаа явуулахыг хориглоно.

"Банк" гэсэн нэр томъёо буюу энэ нэр томъёог ашигласан бусад хэллэгийг зөвхөн энэ хуульд заасны дагуу банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл авсан хуулийн этгээд компанийн нэр, сурталчилгааны зорилгоор ашиглаж болно.

РСФСР-ын хууль тогтоомжид зааснаас бусад тохиолдолд РСФСР-ын банкууд төрийн үүрэг хариуцлага хүлээхгүй, төр нь банкуудын үүрэг хариуцлагыг хүлээхгүй.

РСФСР-ын банкууд банкны үйл ажиллагаа явуулахтай холбоотой шийдвэр гаргахдаа төрийн эрх мэдэл, удирдлагаас хараат бус байдаг.

Төрийн болон удирдлагын байгууллагын ажилтнууд банкны удирдлагын байгууллагад (албан тушаал хавсарч) оролцохыг хориглоно.

Банкууд РСФСР-ын хууль тогтоомжийн дагуу батлагдсан дүрмийн үндсэн дээр үйл ажиллагаагаа явуулдаг.

Банкны дүрэмд дараахь зүйлийг тусгасан байх ёстой.

банкны нэр, түүний байршил (шуудангийн хаяг);

банкны явуулж буй банкны үйл ажиллагааны жагсаалт;

банкнаас бүрдүүлсэн дүрмийн сан, нөөц, даатгалын болон бусад сангийн хэмжээ;

банк нь хуулийн этгээд бөгөөд арилжааны үндсэн дээр үйл ажиллагаа явуулж байгаагийн шинж тэмдэг;

банкны удирдлагын байгууллага, тэдгээрийн бүтэц, бүрдүүлэх журам, чиг үүргийн талаархи мэдээлэл.

Банкуудын дүрмийг ОХУ-ын Банкны зөвлөмжийн дагуу боловсруулсан бөгөөд РСФСР-ын хууль тогтоомжийн актуудтай харшлахгүй, банкуудын үйл ажиллагааны онцлогтой холбоотой бусад заалтуудыг багтааж болно.

Банкууд дүрэмд оруулсан бүх өөрчлөлтийн талаар ОХУ-ын Банкинд мэдэгдэх үүрэгтэй.

Банкны дүрмийн сан нь хуулийн этгээд, хувь хүмүүсийн хөрөнгөөс бүрдэх бөгөөд энэ нь банкны үүргийн барьцаа болдог.

Дүрмийн санг дор хаяж гурваас доошгүй банкны оролцогчийн хөрөнгөөс бүрдүүлдэг.

Банкны дүрмийн санг бүрдүүлэхэд бүх шатны Ардын депутатуудын зөвлөл, тэдгээрийн гүйцэтгэх байгууллагуудын хөрөнгө, улс төрийн байгууллагуудын хөрөнгө, түүнчлэн төрийн тусгай сангуудын (түүн дотор буяны) хөрөнгийг ашиглах боломжгүй.

II БҮЛЭГ БАНК НЭЭХ, ТУСГАЛТГАХ ЖУРАМ

Банк нь ОХУ-ын Банкнаас олгосон лицензийн үндсэн дээр үйл ажиллагаагаа явуулдаг. Тусгай зөвшөөрөл нь банкнаас явуулж буй үйл ажиллагааны жагсаалтыг гаргадаг.

Тусгай зөвшөөрөл авахын тулд банк үүсгэн байгуулагчид дараахь баримт бичгийг ОХУ-ын Банкинд ирүүлнэ.

а) тусгай зөвшөөрөл хүссэн өргөдөл;

б) үүсгэн байгуулах баримт бичиг (банкны үүсгэн байгуулах санамж бичиг, банкны дүрэм, дүрмийг батлах, банкны удирдах байгууллагыг томилох тухай протокол);

в) эдийн засгийн үндэслэл;

г) банкны дарга нарын тухай мэдээлэл (даргын дарга (захирал), ерөнхий нягтлан бодогч, тэдгээрийн орлогч нар).

Банкны удирдлагын хувийн бүрэлдэхүүнд өөрчлөлт орсон тохиолдолд шинээр томилогдсон албан тушаалтнуудын мэргэжлийн чанарыг баталгаажуулсан баримт бичгийг ОХУ-ын Банкинд ирүүлдэг.

ЗХУ-ын болон гадаадын хөрөнгийн оролцоотой хамтарсан банк, гадаадын банк, оршин суугч бус банкны салбараас банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл авахын тулд тогтоосон журмаар хуульчлагдсан дараахь баримт бичгийг бүрдүүлнэ. Энэ хуулийн 12 дугаар зүйл.

а) гадаадын хуулийн этгээд:

РСФСР-ын нутаг дэвсгэрт банк байгуулахад оролцох, эсвэл салбар нээх тухай гадаадын үүсгэн байгуулагч (оролцогч) -ийн холбогдох байгууллагын шийдвэр;

хуулийн этгээдийн статусыг баталгаажуулсан дүрэм, бусад баримт бичиг, өмнөх гурван жилийн тайлан баланс;

гадаадын үүсгэн байгуулагч (оролцогч) нь РСФСР-ын нутаг дэвсгэрт банк байгуулахад оролцох, эсвэл салбараа нээхэд түүний оршин суугаа улсын хяналтын байгууллагын бичгээр өгсөн зөвшөөрөл;

б) гадаадын иргэн:

энэ хүний төлбөрийн чадварыг нэгдүгээр зэрэглэлийн (олон улсын практикийн дагуу) гадаадын банкны баталгаажуулалт;

Бүх банкуудын адил өрсөлдөөний нөхцлийг хангахын тулд ОХУ-ын Банк нь Зөвлөлт ба гадаадын хөрөнгийн оролцоотой хамтарсан банк үүсгэн байгуулагчид, оршин суугч бус банкуудад дүрмийн сангийн доод ба дээд хэмжээний талаар нэмэлт шаардлага тавьж болно.

ОХУ-ын Банк нь банкуудын дүрмийг бүртгэж, тусгай зөвшөөрөл авсан банкуудын бүртгэлийг (бүс нутгийн бүртгэлийн дэвтэр) хөтөлдөг. Бүртгэлийн бүртгэлийг тусгай зөвшөөрөл олгохтой зэрэгцүүлэн хийдэг.

Банкууд тусгай зөвшөөрөл авсан цагаасаа эхлэн банкны үйл ажиллагаа явуулах эрхийг олж авдаг. Банкуудыг татан буулгах, өөрчлөн байгуулах тохиолдолд лицензийг ОХУ-ын Банкинд буцааж, бүртгэлд оруулсан бүртгэлийг хүчингүй болгоно.

Банкуудын бүртгэл, түүнд оруулсан нэмэлт, өөрчлөлтийг Оросын Банк нээлттэй хэвлэлд нийтэлдэг.

ОХУ-ын Банк нь энэ хуульд заасан бүх баримт бичгийг хүлээн авсан өдрөөс хойш гурван сараас илүүгүй хугацаанд банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл олгох, дүрмээ бүртгүүлэх тухай банкуудын өргөдлийг авч үздэг.

ОХУ-ын Банк дараахь үндэслэлээр банкны тусгай зөвшөөрөл олгохоос татгалзаж, банкны дүрмийг бүртгүүлэхээс татгалзаж болно.

үүсгэн байгуулах гэрээ, дүрэм нь РСФСР-д хүчин төгөлдөр мөрдөгдөж буй хууль тогтоомжтой нийцэхгүй байх;

үүсгэн байгуулагчдын санхүүгийн хангалтгүй байдал (аудитын байгууллагын дүгнэлтийн дагуу), банкны хадгаламж эзэмшигчид болон зээлдүүлэгчдийн ашиг сонирхолд заналхийлж байна.

ОХУ-ын Банк дараахь тохиолдолд банкинд олгосон тусгай зөвшөөрлийг цуцалж болно.

а) лиценз олгосон үндэслэлээр худал мэдээлэл илэрсэн;

б) 31 дүгээр зүйлд заасан тайланд хуурамч мэдээлэл өгсөн банк

в) тусгай зөвшөөрөл олгосон өдрөөс хойш нэг жилээс дээш хугацаагаар банкны үйл ажиллагаа эхлэх хугацаа хойшлогдсон;

г) ОХУ-ын Банкны тусгай зөвшөөрөлд заагаагүй үйл ажиллагааг банкнаас хийх;

д) РСФСР-ын "РСФСР-ын Төв банкны тухай (Оросын Банк)" хуулийн 33 дугаар зүйлд заасан бусад зөрчлийг илрүүлэх.

е) РСФСР-ын монополийн эсрэг хууль тогтоомжийн шаардлагыг банкнаас зөрчсөнийг илрүүлэх;

ж) банкийг төлбөрийн чадваргүй (дампуурсан) гэж зарлах;

з) ОХУ-ын Төрийн татварын албаны дарга, орлогч даргын санал болгосноор төсвийн тогтолцоонд хамаарах татвар, бусад төлбөрийг маргаангүй хэлбэрээр төлөх тухай РСФСР-ын Улсын татварын албаны зааврыг биелүүлэхээс татгалзах. РСФСР;

и) арбитрын шүүхийн шийдвэрийг удаа дараа биелүүлээгүй.

Тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгохын өмнө хуулийн энэ зүйлд заасан зөрчлийг арилгахад чиглэсэн урьдчилан сэргийлэх арга хэмжээ авна. Тусгай зөвшөөрлийг цуцалсан нь банкийг татан буулгах шийдвэрийн үүрэг гүйцэтгэдэг.

Тусгай зөвшөөрөл олгох, хүчингүй болгох, банкуудын дүрмийг бүртгэх, ОХУ-ын Банкны хяналтын чиг үүргийг хэрэгжүүлэхтэй холбоотой бусад шийдвэрийг ОХУ-ын Банкны Дээд Арбитрын шүүхэд давж заалдаж болно. Оросын Холбооны Улс.

Банкуудад учирсан хохирлыг РСФСР-ын хууль тогтоомжоор тогтоосон журмаар нөхөн төлнө.

ОХУ-ын Банкны бүртгэлтэй банкууд нь тухайн нутаг дэвсгэрт хүчин төгөлдөр мөрдөгдөж буй хууль тогтоомжийн үндсэн дээр РСФСР-ын нутаг дэвсгэрт болон түүний гадна талд салбар, төлөөлөгчийн газраа нээх эрхтэй.

Банк РСФСР-ын хууль тогтоомжийн дагуу үйл ажиллагаагаа зогсооно.

III БҮЛЭГ БАНКНЫ САНХҮҮГИЙН ТОГТВОРТОЙ БАЙДЛЫГ ХАНГАХ НЬ. ЗӨВЛӨГЧ, ХӨРӨНГӨ ОРУУЛАГЧДЫН ЭРХ, АШИГ АШГИЙГ ХАМГААЛАХ

РСФСР-ын нутаг дэвсгэр дээрх бүх банкууд ОХУ-ын Банкинд заавал байлгах нөөцийг хадгалах ёстой.

ОХУ-ын Банк нь РСФСР-ын "Төв банк (Оросын Банк)" тухай хуулийн зүйл, заалтын дагуу ОХУ-ын Банкинд байршуулсан банкуудын заавал байлгах нөөцийн харьцааг тогтоодог.

Банкууд өөрийн даатгалын болон нөөцийн сантай байх шаардлагатай бөгөөд үүнийг бүрдүүлэх, ашиглах журмыг ОХУ-ын Банк, банкуудын дүрмээр тогтоодог.

Банкууд ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон эдийн засгийн дараах стандартуудыг дагаж мөрдөх шаардлагатай.

банкны дүрмийн сангийн доод хэмжээ;

эрсдэлийн үнэлгээг харгалзан банкны дүрмийн сангийн хэмжээ болон түүний хөрөнгийн хэмжээ хоорондын хязгаарын харьцаа;

балансын хөрвөх чадварын үзүүлэлтүүд;

ОХУ-ын Банкинд байршуулсан заавал байлгах нөөцийн доод хэмжээ;

зээлдэгчид ногдох эрсдэлийн дээд хэмжээ;

валютын болон ханшийн эрсдэлийн хэмжээг хязгаарлах;

хуулийн этгээдийн хувьцааг худалдан авахад татсан хадгаламжийг ашиглах хязгаарлалт.

Банкууд, түүний дотор ОХУ-ын Банк нь харилцагч, корреспондентийнхээ гүйлгээ, данс, хадгаламжийн нууцыг баталгаажуулдаг. Банкны бүх ажилчид банк, түүний харилцагч, корреспондентийн үйл ажиллагаа, данс, хадгаламжийг нууцлах үүрэгтэй.

Хуулийн этгээд болон бусад байгууллагын үйл ажиллагаа, дансны талаарх мэдээллийг тухайн байгууллага, тэдгээрийн дээд, шүүх, мөрдөн байцаах, арбитрын шүүх, аудитын байгууллага, түүнчлэн татварын асуудлаар санхүүгийн байгууллагад олгож болно.

Иргэдийн данс, хадгаламжийн гэрчилгээг үйлчлүүлэгчид болон тэдгээрийн төлөөлөгчдөөс гадна шүүх, мөрдөн байцаалтын шатанд байгаа хэрэг, үйлчлүүлэгчийн хөрөнгө, бусад үнэт зүйлийг битүүмжлэх, битүүмжлэх, хураах зэрэг тохиолдолд олгодог. өмчийг хэрэглэж байна.

Эзэмшигч нь нас барсан тохиолдолд данс, хадгаламжийн гэрчилгээг данс, хадгаламж эзэмшигчийн заасан этгээдэд банкинд хийсэн гэрээслэлээр, улсын нотариатын байгууллагад тэдний шимтгэл төлсөн тохиолдолд олгодог. нас барсан хадгаламж эзэмшигчид, түүнчлэн гадаадын консулын байгууллагад.

Банкинд байгаа хуулийн этгээдийн хөрөнгө, бусад үнэт зүйлийг зөвхөн шүүхийн шийдвэр, мөрдөн байцаах, арбитрын шүүхийн шийдвэрээр битүүмжлэн хурааж, зөвхөн шүүхээс гаргасан гүйцэтгэх хуудас, арбитрын шүүхийн шийдвэр, гүйцэтгэх ажиллагааны бусад баримт бичгээр хурааж болно. , мөн РСФСР-ын хууль тогтоомжид заасан тохиолдолд санхүүгийн байгууллага болон бусад байгууллагын хүсэлтээр.

Гадаадын болон олон улсын байгууллагын банкинд хадгалагдаж байгаа бэлэн мөнгө болон бусад үнэт зүйлийг зөвхөн шүүх, арбитрын шүүхийн шийдвэрийн үндсэн дээр одоогийн хууль тогтоомжид заасан журмаар хурааж, хурааж болно.

Банкинд байгаа иргэдийн мөнгө болон бусад үнэт зүйлийг зөвхөн дараахь үндэслэлээр хураан авч болно.

Шүүхийн шийдвэр, тэдгээрийн хянан шийдвэрлэх эрүүгийн хэргийн талаархи мөрдөн байцаах байгууллагын тогтоол, түүнчлэн эд хөрөнгө хураах тухай хэргийг хянан шийдвэрлэх тухай хуульд заасан тохиолдолд;

Шүүхийн шийдвэр (ардын шүүгчийн тогтоол) нь эрүүгийн хэргээс үүссэн иргэний хэрэг, тэтгэлэг гаргуулах тухай (орлого, бусад эд хөрөнгө байхгүй тохиолдолд) эсвэл шимтгэлийг хуваах тухай хэрэг. эхнэр, нөхөр хоёрын дундын өмч юм.

Иргэдийн мөнгө болон бусад үнэт зүйлийг битүүмжлэхдээ эрүүгийн хэрэг үүсгэсэн иргэний нэхэмжлэл, шүүхийн шийдвэр, ардын шүүгчийн тэтгэлгийг нөхөн төлүүлэх тухай шийдвэр, шүүхийн шийдвэрийн үндсэн дээр ногдуулж болно (байхгүй бол). орлого, хурааж авах боломжтой бусад эд хөрөнгийн тухай ) эсвэл эхнэр, нөхөр хоёрын дундын өмч болох шимтгэлийг хуваах тухай шүүхийн шийдвэр.

Иргэдийн хөрөнгө, бусад үнэт зүйлийг хураах ажиллагааг хууль ёсны хүчин төгөлдөр болсон шүүхийн шийдвэр, эсхүл хуульд заасан эд хөрөнгө хураах тухай шийдвэрийн үндсэн дээр хийж болно.

IV бүлэг БАНК, ХЭРЭГЛЭГЧДИЙН ҮЙЛЧИЛГЭЭНИЙ ХАРИЛЦАА

Банкууд гэрээний үндсэн дээр өөр хоорондоо хадгаламж, зээл хэлбэрээр хөрөнгө татах, байршуулах, дүрэмдээ заасан бусад харилцан гүйлгээг хийх боломжтой.

Хэрэв үйлчлүүлэгчдэд зээл олгох, үүргээ биелүүлэхэд шаардагдах хөрөнгийн дутагдал байгаа бол банкууд ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон нөхцлөөр ОХУ-ын Банкинд зээл авах хүсэлт гаргаж болно.

Банкны үйл ажиллагааны хүү, шимтгэлийн хэмжээг "РСФСР-ын Төв банк (ОХУ)-ын тухай" РСФСР-ын хуулийн 15 дугаар зүйлд заасан заалтыг харгалзан банкууд бие даан тогтоодог. ОХУ-ын Банкны мөнгөний бодлогын шаардлага.

Банк, харилцагчийн хоорондын харилцаа нь гэрээ юм. Үйлчлүүлэгчид зээлийн болон төлбөр тооцооны үйлчилгээ үзүүлэх банкуудыг бие даан сонгодог.

Банкууд төлбөр тооцоог ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон хэлбэрээр, түүнчлэн олон улсын банкны практикт хүлээн зөвшөөрөгдсөн хэлбэрээр гүйцэтгэдэг.

Банкууд зээлийн хүү, шимтгэлийн хэмжээг тогтоохдоо банкны үйл ажиллагааны зах зээлийг монопольчлоход чиглэгдсэн тохиролцоонд хүрэхийн тулд өөрийн холбоо, холбоо, бусад холбоодоо ашиглахыг хориглоно.

"Банк, банкны үйл ажиллагааны тухай" Холбооны хууль 1990 оны 12-р сарын 2-ны N 395-1 2013 оны 3-р сарын 14-ний өдрийн нэмэлт, өөрчлөлт, нэмэлт, өөрчлөлтөөр,-аас үр дүнтэй 2013 оны долдугаар сарын 31

ОРОСЫН ХОЛБОО

ХОЛБООНЫ ХУУЛЬ

БАНК, БАНКНЫ ТУХАЙ

(Холбооны хуулийн 03.02.1996 оны 17-ФЗ, 31.07.1998 оны 151-ФЗ, 05.07.1999 оны 126-ФЗ, 1992.07.08-ны өдрийн 136-ФЗ, 1998 оны 151-ФЗ-р нэмэлт өөрчлөлт оруулсан. 2001 оны 06-р сарын 19-ний өдрийн FZ, 2001-07-08-ны өдрийн N 121-FZ, 2002-03-21-ний өдрийн N 31-ФЗ, 2003 оны 30-ны өдрийн 86-ФЗ, 2003 оны 12-р сарын 8-ны өдрийн N 169, 2003 оны 12-р сарын 23-ны өдрийн N 181-ФЗ, 2003 оны 12-р сарын 23-ны өдрийн N 185-FZ, 2004 оны 06-р сарын 29-ний өдрийн N 58-FZ, 2004 оны 07-р сарын 29-ний өдрийн N 97-FZ, 2004 оны 11-р сарын 2-ны өдрийн N 185-FZ N 127-FZ, 12/29/2004 N 192-FZ, 12/30/2004 N 219-FZ, 2005.07.21-ний 106-FZ, 2006.02.19-FZ, No. -2006.05.03-ны өдрийн FZ, 2006.07.27-ны өдрийн 140-ФЗ, 2006.12.18-ны өдрийн 231-ФЗ, 2006.12.29-ний өдрийн 231-ФЗ 246-ФЗ, 17.07-ны өдрийн 2007-ны өдрийн 246-ФЗ. 07.24.2007 N 214-FZ, 2007.10.02 N 225-FZ, 2007.11.02 N 248-FZ, 2007.12.04 N 325-FZ, 03/03/2040-ны өдрийн N 325-FZ, /2008 оны N 46-ФЗ, 2008 оны 12-р сарын 315-ФЗ, 2009-02-28-ны өдрийн N 28-ФЗ, 2009-04-28-ны өдрийн N 73-FZ, 2009-03-06-ны өдрийн N 121-FZ , 24.07.2009 N 213-FZ, 25.11.2009 N 281-FZ, 27.12.2009 N 352-FZ, 2010.02.15 N 11-FZ, 08.07.2010-ны өдрийн N 11-FZ, 08.07.2010. N 148-FZ, 2010 оны 7-р сарын 23-ны өдрийн N 181-FZ, 2010 оны 7-р сарын 27-ны өдрийн N 224-FZ, огноо. 11/15/2010 N 294-ФЗ, 2011 оны 02-р сарын 07-ны өдрийн N 8-FZ (ed. 2011 оны 11 сарын 21), 2011 оны 06 сарын 27-ны өдрийн N 162-ФЗ, 2011 оны 01 сарын 07-ны өдрийн N 169-ФЗ, 2011 оны 07-р сарын 21-ний өдрийн N 200-FZ, 2011 оны 21-ний өдрийн N 329-F , 2011 оны 12-р сарын 03-ны өдрийн N 391-FZ, 2011.12.06-ны өдрийн 409-FZ, 2012.06.29-ний өдрийн 97-FZ, 2012.07.28-ны өдрийн 144-FZ, 2301-F12 тоот. 2012, 29.12.2012 оны 280-ФЗ, 2012.12.29-ны өдрийн 280-ФЗ 282-FZ, 2013 оны 3-р сарын 14-ний өдрийн N 29-FZ, ОХУ-ын Үндсэн хуулийн цэцийн 2-р сарын тогтоолоор нэмэлт, өөрчлөлт оруулсан. 23, 1999 N 4-P, Холбооны хууль 1999 оны 7-р сарын 8-ны өдрийн N 144-FZ, 2008 оны 10-р сарын 27-ны өдрийн N 175-FZ )

I бүлэг. НИЙТЛЭГ ҮНДЭСЛЭЛ

1 дүгээр зүйл. Энэхүү Холбооны хуулийн үндсэн ойлголтууд

Зээлийн байгууллага нь үйл ажиллагааныхаа гол зорилго болох ашиг олохын тулд ОХУ-ын Төв банкны (ОХУ-ын Банк) тусгай зөвшөөрөл (лиценз)-ийн үндсэн дээр ашиг олох эрхтэй хуулийн этгээд юм. энэ Холбооны хуульд заасан банкны үйл ажиллагаа явуулах. Зээлийн байгууллага нь аливаа өмчийн хэлбэрийн үндсэн дээр аж ахуйн нэгж хэлбэрээр үүсдэг.
Банк - дараахь банкны үйл ажиллагааг бүхэлд нь хийх онцгой эрхтэй зээлийн байгууллага: хувь хүн, хуулийн этгээдээс хадгаламжид мөнгө татах, эдгээр хөрөнгийг өөрийн нэрийн өмнөөс болон өөрийн зардлаар эргэн төлөгдөх нөхцөлөөр байршуулах, төлбөр, яаралтай, хувь хүн, хуулийн этгээдийн банкинд данс нээлгэх, хөтлөх.
Банк бус зээлийн байгууллага:
1) 3, 4-т заасан банкны үйл ажиллагааг дагнан гүйцэтгэх эрхтэй зээлийн байгууллага (банкны данс нээлгэхгүйгээр мөнгө шилжүүлэхтэй холбогдуулан зөвхөн хуулийн этгээдийн банкны данстай холбоотой), түүнчлэн. 5 (зөвхөн банкинд данс нээлгэхгүйгээр мөнгө шилжүүлэхийг хэрэгжүүлэхтэй холбогдуулан) болон энэ Холбооны хуулийн 5 дугаар зүйлийн 9-р зүйлийн 1-р хэсгийн (цаашид банк нээлгүйгээр мөнгө шилжүүлэх эрхтэй банк бус зээлийн байгууллага гэх) данс болон бусад холбогдох банкны үйл ажиллагаа);
2) энэ Холбооны хуульд заасан банкны тодорхой үйл ажиллагаа явуулах эрхтэй зээлийн байгууллага. Ийм банк бус зээлийн байгууллагын хувьд банкны үйл ажиллагааны зөвшөөрөгдөх хослолыг ОХУ-ын Банк тогтоодог.
Гадаадын банк - нутаг дэвсгэрт нь бүртгэлтэй гадаад улсын хууль тогтоомжийн дагуу хүлээн зөвшөөрөгдсөн банк.

ОХУ-ын банкны систем, банкны үйл ажиллагааны эрх зүйн зохицуулалт 2 дугаар зүйл

Зээлийн байгууллагын холбоо, холбоод 3 дугаар зүйл

Зээлийн байгууллага нь ашиг олох зорилгогүй, гишүүдийнхээ эрх ашгийг хамгаалах, төлөөлөх, үйл ажиллагааг уялдуулах, бүс нутаг хоорондын болон олон улсын харилцааг хөгжүүлэх, шинжлэх ухаан, мэдээлэл, мэргэжлийн ашиг сонирхлыг хангах, банкны үйл ажиллагаатай холбоотой зөвлөмж боловсруулах зорилгоор нэгдэл, холбоо байгуулж болно. үйл ажиллагаа болон бусад хамтарсан үйлдвэрүүдийг шийдвэрлэх.зээлийн байгууллагын үүрэг. Зээлийн байгууллагын холбоо, холбоод банкны үйл ажиллагаа явуулахыг хориглоно.
Зээлийн байгууллагуудын холбоо, холбоод нь ашгийн бус байгууллагад ОХУ-ын хууль тогтоомжоор тогтоосон журмын дагуу байгуулагдаж, бүртгэгддэг.
Зээлийн байгууллагуудын холбоо, холбоод бүртгүүлснээс хойш нэг сарын дотор ОХУ-ын Банкинд байгуулагдсан тухайгаа мэдэгдэнэ.

4 дүгээр зүйл.Банкны бүлэг болон банкны эзэмшил

Банкны бүлэг гэдэг нь нэг (эх) зээлийн байгууллага нь нөгөө (бусад) удирдлагын байгууллагын шийдвэрт шууд болон шууд бусаар (гуравдагч этгээдээр дамжуулан) чухал нөлөө үзүүлдэг хуулийн этгээд биш зээлийн байгууллагуудын нэгдэл юм. ) зээлийн байгууллага (зээлийн байгууллага).
Банкны холдинг компани нь зээлийн байгууллага (зээлийн байгууллага)-ийн оролцоотой хуулийн этгээд биш хуулийн этгээдийн нэгдэл бөгөөд үүнд зээлийн байгууллага биш хуулийн этгээд (банкны холдинг компанийн толгой байгууллага) байдаг. зээлийн байгууллага (зээлийн байгууллага) -ийн удирдлагын байгууллагаас хүлээн зөвшөөрсөн шийдвэрт шууд болон шууд бусаар (гуравдагч этгээдээр дамжуулан) чухал нөлөө үзүүлэх чадвар.
Энэхүү Холбооны хуулийн зорилгоор мэдэгдэхүйц нөлөөлөл гэдэг нь хуулийн этгээдийн эрх бүхий байгууллагаас гаргасан шийдвэр, түүний дүрмийн санд оролцсоноос үүдэн бизнесийн үйл ажиллагаа явуулах нөхцөлийг болон (эсвэл) нөхцлийн дагуу тодорхойлох чадварыг хэлнэ. Банкны бүлэгт багтдаг хуулийн этгээд ба (эсвэл) банкны холдинг хооронд байгуулсан гэрээний дагуу тухайн хуулийн этгээдийн дангаар болон (эсвэл) хамтарсан гүйцэтгэх байгууллагын талаас илүү хувийг томилох, түүнчлэн хуулийн этгээдийн төлөөлөн удирдах зөвлөл (хяналтын зөвлөл)-ийн талаас илүү хувийг сонгох асуудлыг тодорхойлох чадвар.
Банкны группын толгой зээлийн байгууллага, банкны холдинг компанийн толгой байгууллага нь банкны групп, банкны холдинг үүсгэн байгуулагдсан тухай ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон журмаар мэдэгдэх үүрэгтэй.
Энэхүү Холбооны хуульд заасны дагуу банкны холдинг компанид багтсан бүх зээлийн байгууллагуудын үйл ажиллагааг удирдах зорилгоор банкны холдинг компанийн толгой байгууллага гэж хүлээн зөвшөөрөгдсөн арилжааны байгууллага нь удирдлага үүсгэх эрхтэй. банкны холдингийн компани. Энэ тохиолдолд банкны холдинг компанийн удирдлагын компани нь энэхүү Холбооны хуульд заасны дагуу банкны холдинг компанийн тэргүүн байгууллагад даалгасан үүргийг гүйцэтгэнэ.
Энэхүү Холбооны хуульд заасны дагуу банкны холдинг компанийн удирдах компани нь банкны холдинг компанийн бүрэлдэхүүнд багтсан зээлийн байгууллагуудын үйл ажиллагааг удирдах үндсэн үйл ажиллагаа явуулдаг аж ахуйн нэгж гэж тооцогддог. Банкны холдингийн менежментийн компани нь даатгал, банк санхүү, үйлдвэрлэл, худалдааны үйл ажиллагаа эрхлэх эрхгүй. Энэхүү Холбооны хуульд заасны дагуу банкны холдинг компанийн толгой байгууллага гэж хүлээн зөвшөөрөгдөж болох арилжааны байгууллага нь хурлын бүрэн эрхэд хамаарах асуудлаар банкны холдингийн компанийн удирдлагын шийдвэрийг тодорхойлох чадвартай байх ёстой. үүсгэн байгуулагчдын (оролцогчдын), түүний дотор өөрчлөн байгуулах, татан буулгах.

5 дугаар зүйл.Зээлийн байгууллагын банкны үйл ажиллагаа болон бусад хэлцэл

Банкны гүйлгээнд дараахь зүйлс орно.
1) хувь хүн, хуулийн этгээдийн хөрөнгийг хадгаламжид татах (хүрэлтээр, тодорхой хугацаанд);
2) энэ зүйлийн нэг дэх хэсгийн 1-д заасан хөрөнгийг өөрийн нэрийн өмнөөс болон өөрийн зардлаар байршуулах;
3) хувь хүн, хуулийн этгээдийн банкинд данс нээх, хөтлөх;
4) хувь хүн, хуулийн этгээд, түүний дотор корреспондент банкуудын нэрийн өмнөөс тэдний банкны дансаар дамжуулан мөнгөн гуйвуулга хийх;
5/ хувь хүн, хуулийн этгээдэд мөнгө, вексель, төлбөр тооцооны баримт бичиг, кассын үйлчилгээ цуглуулах;
6) гадаад валютыг бэлэн болон бэлэн бус хэлбэрээр худалдан авах, худалдах;
7) ордыг татах, үнэт металл байршуулах;
8) банкны баталгаа гаргах;
9) банкны данс нээлгүйгээр мөнгө шилжүүлэх, түүний дотор цахим мөнгө (шуудангаар мөнгө шилжүүлэхээс бусад).
Зээлийн байгууллагууд нь хувь хүн хувиараа бизнес эрхлэгчээр улсын бүртгэлийн гэрчилгээ, хуулийн этгээдийн улсын бүртгэлийн гэрчилгээ, түүнчлэн бүртгэлийн гэрчилгээний үндсэн дээр төрийн эрх бүхий байгууллага, орон нутгийн засаг захиргаанаас бусад тохиолдолд хувиараа бизнес эрхлэгч, хуулийн этгээдийн банкинд данс нээлгэдэг. татварын албанд.
Зээлийн байгууллага нь энэ зүйлийн нэг дэх хэсэгт заасан банкны үйл ажиллагаанаас гадна дараахь гүйлгээг хийх эрхтэй.
1) үүргийн гүйцэтгэлийг мөнгөн хэлбэрээр баталгаажуулсан гуравдагч этгээдэд баталгаа гаргах;
2) үүргийн гүйцэтгэлийг гуравдагч этгээдээс мөнгөн хэлбэрээр шаардах эрхийг олж авах;
3) хувь хүн, хуулийн этгээдтэй байгуулсан гэрээний дагуу хөрөнгө, бусад эд хөрөнгийн итгэлцлийн менежмент;
4) ОХУ-ын хууль тогтоомжийн дагуу үнэт металл, үнэт чулуутай гүйлгээ хийх;
5) бичиг баримт, үнэт зүйл хадгалах тусгай байр, сейфийг хувь хүн, хуулийн этгээдэд түрээслэх;
6) түрээсийн үйл ажиллагаа;
7/зөвлөх, мэдээллийн үйлчилгээ үзүүлэх.
Зээлийн байгууллага нь ОХУ-ын хууль тогтоомжийн дагуу бусад гүйлгээ хийх эрхтэй.
Банкны бүх үйл ажиллагаа болон бусад гүйлгээг рублиэр, ОХУ-ын Банкнаас зохих лицензтэй бол гадаад валютаар хийдэг. Банкны үйл ажиллагаа явуулах журам, түүний дотор материаллаг болон техникийн дэмжлэг үзүүлэх дүрмийг холбооны хууль тогтоомжийн дагуу ОХУ-ын Банк тогтоодог.
Зээлийн байгууллага нь үйлдвэрлэл, худалдаа, даатгалын үйл ажиллагаа эрхлэхийг хориглоно. Эдгээр хязгаарлалт нь үүсмэл санхүүгийн хэрэгсэл болох гэрээ байгуулахад хамаарахгүй бөгөөд гэрээний нэг тал нөгөө талд бараа шилжүүлэх үүрэг, эсвэл гэрээ байгуулахад заасан нөхцлөөр нэг тал хүлээх үүргийг тусгана. гэрээ, нөгөө тал барааг худалдан авах, худалдах хүсэлт гаргасан тохиолдолд нийлүүлэх үүрэг нь биет байдлаар гүйцэтгэхгүйгээр дуусгавар болох, түүнчлэн гэрээний дагуу төвийн эсрэг талын чиг үүргийг гүйцэтгэхийн тулд гэрээ байгуулах. "Төлбөр тооцоо, клирингийн үйл ажиллагааны тухай" Холбооны хууль.
Цахим мөнгөн гуйвуулгаас бусад тохиолдолд банкны данс нээлгэхгүйгээр мөнгө шилжүүлэх нь иргэдийн нэрийн өмнөөс хийгддэг.

Зээлийн байгууллагын үнэт цаасны зах зээл дэх үйл ажиллагаа 6 дугаар зүйл

7 дугаар зүйл.Зээлийн байгууллагын нэр

Зээлийн байгууллага нь компанийн бүтэн нэртэй байх ёстой бөгөөд орос хэл дээр товчилсон компанийн нэртэй байж болно. Зээлийн байгууллага нь ОХУ-ын ард түмний хэл болон (эсвэл) гадаад хэл дээр компанийн бүтэн нэр ба (эсвэл) товчилсон нэртэй байх эрхтэй.
Зээлийн байгууллагын орос хэл дээрх худалдааны нэр, ОХУ-ын ард түмний хэл дээрх нэр томъёо, нэр томъёог эс тооцвол орос хэл дээрх гадаад зээлийг орос орчуулга эсвэл ОХУ-ын ард түмний хэлний транскрипцээр агуулж болно. зээлийн байгууллагын зохион байгуулалт, эрх зүйн хэлбэрийг тусгасан товчлол.
Зээлийн байгууллагын худалдааны нэр нь "банк" эсвэл "банк бус зээлийн байгууллага" гэсэн үгсийг ашиглан үйл ажиллагааны шинж чанарыг харуулсан байх ёстой.
Зээлийн байгууллагын худалдааны нэрэнд тавигдах бусад шаардлагыг ОХУ-ын Иргэний хуулиар тогтоосон байдаг.
ОХУ-ын Банк нь зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгүүлэх тухай өргөдлийг авч үзэхдээ зээлийн байгууллагын улсын бүртгэлийн дэвтэрт заасан компанийн нэрийг ашиглахыг хориглох ёстой. Зээлийн байгууллагын худалдааны нэрэнд "Орос", "Оросын Холбооны", "улс", "холбооны", "төв" гэсэн үгс, тэдгээрийн үндсэн дээр үүссэн үг, хэллэгийг ашиглахыг зөвшөөрнө. холбооны хуулиар тогтоосон.
ОХУ-ын аль ч хуулийн этгээд, ОХУ-ын Банкнаас банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл авсан хуулийн этгээдийг эс тооцвол өөрийн компанийн нэр дээр "банк", "зээлийн байгууллага" гэсэн үгсийг ашиглах, эсхүл энэ хуулийн этгээдийг өөрөөр зааж болохгүй. банкны үйл ажиллагаа явуулах эрхтэй.

8 дугаар зүйл

Зээлийн байгууллага нь үйл ажиллагааныхаа талаар дараахь мэдээллийг ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон хэлбэрээр, хугацаанд нийтлэх үүрэгтэй.
улирал бүр - баланс, орлогын тайлан, өөрийн хөрөнгийн хүрэлцээний түвшин, эргэлзээтэй зээл болон бусад хөрөнгийг нөхөх нөөцийн хэмжээ;
жил бүр - тэдгээрийн найдвартай байдлын талаархи аудитын компани (аудитор) дүгнэлт бүхий тайлан тэнцэл, орлогын тайлан.
Зээлийн байгууллага нь хувь хүн, хуулийн этгээдийн хүсэлтээр эдгээр баримт бичгийг авах шаардлагатай бол түүнд банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрлийн хуулбар, түүнд олгосон бусад зөвшөөрлийн (тусгай зөвшөөрлийн) хуулбарыг өгөх үүрэгтэй. холбооны хууль тогтоомжид заасан, түүнчлэн тухайн жилийн сар бүрийн тайлан баланс.
Мэдээлэл өгөөгүй, худал, дутуу мэдээлэл өгснөөр хувь хүн, хуулийн этгээдийг төөрөгдүүлсэн тохиолдолд зээлийн байгууллага нь энэхүү Холбооны хууль болон холбооны бусад хууль тогтоомжийн дагуу хариуцлага хүлээнэ.
Банкны бүлгийн толгой зээлийн байгууллага, банкны холдинг компанийн толгой байгууллага (банкны холдинг компанийн удирдлагын компани) нь нягтлан бодох бүртгэлийн нэгдсэн тайлан, ашиг, алдагдлын нэгдсэн тайлангаа Банкнаас тогтоосон хэлбэр, журам, хугацаанд жил бүр нийтэлдэг. ОХУ-д аудитын компанийн (аудитор) дүгнэлтээр тэдний найдвартай байдлыг баталгаажуулсны дараа.
ОХУ-ын Банкнаас хувь хүнээс хадгаламж авах тусгай зөвшөөрөл авсан зээлийн байгууллага нь хувь хүмүүстэй байгуулсан банкны хадгаламжийн гэрээний хүүгийн талаарх мэдээлэл (зээлийн байгууллагын хувьд хувь хүмүүсийн талаарх мэдээллийг задруулахгүйгээр) болон зээлийн байгууллагын өрийн талаарх мэдээллийг задруулах үүрэгтэй. иргэдийн хадгаламжийн дор . Ийм мэдээллийг задруулах журмыг ОХУ-ын Банк тогтоодог.

9 дүгээр зүйл.Зээлийн байгууллага болон төр хоорондын харилцаа

Зээлийн байгууллага нь төрийн үүрэг хариуцлагыг хүлээхгүй. Төр өөрөө ийм үүрэг хүлээснээс бусад тохиолдолд зээлийн байгууллагын үүргийг төр хариуцахгүй.
Зээлийн байгууллага нь ОХУ-ын Банкны үүрэг хариуцлагыг хүлээхгүй. ОХУ-ын Банк ийм үүрэг хүлээгээгүй бол ОХУ-ын Банк нь зээлийн байгууллагын үүргийн дагуу хариуцлага хүлээхгүй.
Хууль тогтоох, гүйцэтгэх засаглал, нутгийн өөрөө удирдах байгууллага нь холбооны хуульд зааснаас бусад тохиолдолд зээлийн байгууллагуудын үйл ажиллагаанд хөндлөнгөөс оролцох эрхгүй.
Зээлийн байгууллага нь төрийн болон хотын хэрэгцээнд зориулж үйлчилгээ үзүүлэх төрийн болон хотын гэрээний үндсэн дээр ОХУ-ын Засгийн газар, ОХУ-ын бүрдүүлэгч аж ахуйн нэгжүүдийн гүйцэтгэх засаглал, орон нутгийн засаг захиргааны тодорхой даалгаврыг биелүүлж болно. холбооны төсөв, ОХУ-ын бүрдүүлэгч аж ахуйн нэгжүүдийн төсөв, орон нутгийн төсвийн хөрөнгөөр хийх үйл ажиллагаа, тэдэнтэй хийсэн тооцоо, холбооны болон бүс нутгийн хөтөлбөрийг хэрэгжүүлэхэд хуваарилагдсан төсвийн хөрөнгийн зорилтот ашиглалтыг хангах. Ийм гэрээ нь талуудын харилцан үүрэг хариуцлагыг агуулсан байх ёстой бөгөөд тэдгээрийн үүрэг хариуцлага, төсвийн хөрөнгийг ашиглахад тавих хяналтын нөхцөл, хэлбэрийг тусгасан байх ёстой.
Зээлийн байгууллага нь холбогдох үүрэг хүлээсэн, холбооны хууль тогтоомжид зааснаас бусад тохиолдолд зээлийн байгууллага нь үүсгэн байгуулах баримт бичигт заагаагүй үйл ажиллагаа явуулах үүрэг хүлээхгүй.

Зээлийн байгууллагын үүсгэн байгуулах баримт бичиг 10 дугаар зүйл

Зээлийн байгууллага нь холбогдох зохион байгуулалт, эрх зүйн хэлбэрийн хуулийн этгээдийн хувьд холбооны хууль тогтоомжид заасан үүсгэн байгуулах баримт бичигтэй байдаг.
Зээлийн байгууллагын дүрэмд дараахь зүйлийг агуулсан байх ёстой.
1) компанийн нэр;
2) эрх зүйн хэлбэрийн заалт;
3) удирдах байгууллага, тусдаа салбар нэгжийн хаяг (байршил)-ын талаархи мэдээлэл;
4) энэ Холбооны хуулийн 5 дугаар зүйлд заасны дагуу явагдаж буй банкны үйл ажиллагаа, гүйлгээний жагсаалт;
5) дүрмийн сангийн хэмжээний талаарх мэдээлэл;
6) удирдлагын тогтолцоо, түүний дотор гүйцэтгэх байгууллага, дотоод хяналтын байгууллагын тухай, тэдгээрийг бүрдүүлэх журам, эрх мэдлийн талаархи мэдээлэл;
7) холбооны хууль тогтоомжид заасан зохион байгуулалт, эрх зүйн хэлбэрийн хуулийн этгээдийн дүрэмд заасан бусад мэдээлэл.
Зээлийн байгууллага нь үүсгэн байгуулах баримт бичигт оруулсан бүх өөрчлөлтийг бүртгэх үүрэгтэй. "Хуулийн этгээд, хувиараа бизнес эрхлэгчдийн улсын бүртгэлийн тухай" Холбооны хуулийн 17 дугаар зүйлийн 1 дэх хэсэг, ОХУ-ын Банкны журамд заасан баримт бичгийг зээлийн байгууллага нь ОХУ-ын Банкинд тогтоосон журмаар ирүүлнэ. ОХУ-ын Банк зохих ёсоор гүйцэтгэсэн бүх баримт бичгийг ирүүлсэн өдрөөс хойш нэг сарын дотор зээлийн байгууллагын үүсгэн байгуулах баримт бичигт оруулсан өөрчлөлтийг улсын бүртгэлд бүртгэх шийдвэр гаргаж, энэ зүйлд заасны дагуу эрх бүхий холбооны байгууллагад илгээнэ. "Хуулийн этгээд, хувиараа бизнес эрхлэгчдийн улсын бүртгэлийн тухай" Холбооны хуулийн 2-т "Хуулийн этгээд, хувиараа бизнес эрхлэгчдийн улсын бүртгэлийн тухай" гүйцэтгэх эрх мэдэл (цаашид эрх бүхий бүртгэлийн байгууллага гэх) энэ байгууллагад хуулийн этгээдийн улсын нэгдсэн бүртгэл хөтлөх чиг үүргийг хэрэгжүүлэхэд шаардлагатай мэдээлэл, баримт бичиг. .
ОХУ-ын Банкнаас гаргасан шийдвэр, түүний ирүүлсэн шаардлагатай мэдээлэл, баримт бичгийн үндсэн дээр эрх бүхий бүртгэлийн байгууллага шаардлагатай мэдээлэл, баримт бичгийг хүлээн авсан өдрөөс хойш ажлын таваас илүүгүй хоногийн дотор. хуулийн этгээдийн улсын нэгдсэн бүртгэлд зохих бичилт хийж, холбогдох бичилт хийсэн өдрөөс хойш ажлын өдрийн дараа энэ тухай ОХУ-ын Банкинд мэдэгдэнэ. Зээлийн байгууллагын үүсгэн байгуулах баримт бичигт оруулсан өөрчлөлтийг улсын бүртгэлийн асуудлаар ОХУ-ын Банкны эрх бүхий бүртгэлийн байгууллагатай харилцах харилцааг ОХУ-ын Банкнаас эрх бүхий бүртгэлийн байгууллагатай тохиролцсон журмын дагуу явуулдаг.

11 дүгээр зүйл.Зээлийн байгууллагын дүрмийн сан

Зээлийн байгууллагын дүрмийн сан нь түүний оролцогчдын оруулсан хувь нэмрийн дүнгээс бүрдэх бөгөөд зээлдүүлэгчийн ашиг сонирхлыг баталгаажуулах хөрөнгийн доод хэмжээг тодорхойлдог.
Улсын бүртгэлд бүртгүүлэх, банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл олгох өргөдөл гаргасан өдөр шинээр бүртгүүлсэн банкны дүрмийн сангийн доод хэмжээг 300 сая рубль гэж тогтоосон. Хуулийн этгээд, түүний дотор корреспондент банкуудын нэрийн өмнөөс тэдгээрийн банкны дансаар төлбөр тооцоо хийх эрхийг олгох тусгай зөвшөөрөл хүссэн шинээр бүртгүүлсэн банк бус зээлийн байгууллагын дүрмийн сангийн доод хэмжээ өргөдөл гаргасан өдрийн байдлаар. улсын бүртгэл, банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл олгоход 90 сая рубль тогтоосон. Банк бус зээлийн байгууллагад данс нээлгүйгээр мөнгөн гуйвуулга хийх, түүнтэй холбоотой бусад банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл хүссэн банк бус зээлийн байгууллагад шинээр бүртгүүлсэн банкны дүрмийн сангийн доод хэмжээ. улсын бүртгэлд бүртгүүлэх, банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл олгох өргөдлийг 18 сая рубль гэж тогтоосон. Улсын бүртгэлд бүртгүүлэх, банкны тусгай зөвшөөрөл олгох өргөдөл гаргасан өдрийн байдлаар дээрх тусгай зөвшөөрөл хүсээгүй шинээр бүртгүүлсэн банк бус зээлийн байгууллагын дүрмийн сангийн доод хэмжээг 18 сая рубль гэж тогтоосон.
Гуравдугаар хэсэг хүчингүй болсон. - 2009 оны 2-р сарын 28-ны N 28-FZ Холбооны хууль.
ОХУ-ын Банк нь зээлийн байгууллагын дүрмийн санд оруулах хөрөнгийн (мөнгөн бус) шимтгэлийн дээд хэмжээ, түүнчлэн дүрмийн сангийн төлбөр болгон оруулж болох мөнгөн бус хэлбэрээр өмчийн төрлүүдийн жагсаалтыг тогтоодог.
Бүтээсэн хөрөнгийг зээлийн байгууллагын дүрмийн санг бүрдүүлэхэд ашиглаж болохгүй. Зарлагдсан ногдол ашгийг бэлнээр төлөх мөнгөн нэхэмжлэлээс бусад тохиолдолд зээлийн байгууллагын дүрмийн санг нэмэгдүүлсэн тохиолдолд зээлийн байгууллагад гаргасан нэхэмжлэлийг нөхөх замаар төлөхийг хориглоно. ОХУ-ын Банк нь зээлийн байгууллагын үүсгэн байгуулагчдын (гишүүнүүдийн) санхүүгийн байдлыг үнэлэх журам, шалгуурыг тогтоох эрхтэй.
Холбооны хууль тогтоомжид өөрөөр заагаагүй бол холбооны төсөв, улсын төсвөөс гадуурх сангууд, чөлөөт бэлэн мөнгө болон холбооны засгийн газрын эрх мэдлийн бусад эд хөрөнгийг зээлийн байгууллагын дүрмийн санг бүрдүүлэхэд ашиглах боломжгүй.
ОХУ-ын бүрдүүлэгч аж ахуйн нэгжүүдийн төсвийн хөрөнгө, орон нутгийн төсөв, чөлөөт бэлэн мөнгө болон ОХУ-ын бүрдүүлэгч байгууллагуудын төрийн эрх мэдэл, орон нутгийн өөрөө удирдах байгууллагын эзэмшиж буй бусад эд хөрөнгийн эх үүсвэрийг дүрмийн санг бүрдүүлэхэд ашиглаж болно. Энэ Холбооны хууль болон холбооны бусад хуульд заасан журмын дагуу ОХУ-ын бүрдүүлэгч аж ахуйн нэгж эсвэл нутгийн өөрөө удирдах ёсны шийдвэрийн байгууллагын хууль тогтоомжийн үндсэн дээр зээлийн байгууллага.
Холбооны хуульд өөрөөр заагаагүй бол нэг үйл ажиллагааны үр дүнд худалдан авах (зээлийн байгууллага байгуулах үед хувьцаа (хувьцаа) олж авахаас бусад) ба (эсвэл) итгэлцлийн удирдлагад хүлээн авах (цаашид худалдан авах гэх) Зээлийн байгууллагын хувьцааны (хувьцааны) нэгээс дээш хувийг нэг хуулийн этгээд, хувь хүн хийсэн хэлцэл, хэд хэдэн хэлцэл нь ОХУ-ын Банкинд мэдэгдэх шаардлагатай бөгөөд 20-иос дээш хувь нь ОХУ-ын Банкнаас урьдчилан зөвшөөрөл авах шаардлагатай.
Нэг гүйлгээ эсвэл хэд хэдэн гүйлгээний үр дүнд зээлийн байгууллагын хувьцаа эзэмшигчид (гишүүн) дээр шууд болон шууд бус (гуравдагч этгээдээр дамжуулан) хяналт тогтоохын тулд хуулийн этгээд, хувь хүн ОХУ-ын Банкнаас урьдчилан зөвшөөрөл авах шаардлагатай. зээлийн байгууллагын хувьцааны (хувьцааны) 20 хувиас дээш (цаашид - зээлийн байгууллагын хувьцаа эзэмшигчид (гишүүн) хяналт тогтоох гэх).
Энэ зүйлд заасан шаардлага нь зээлийн байгууллагын хувьцааны (хувьцааны) нэгээс дээш хувь, зээлийн байгууллагын хувьцааны (хувьцааны) 20 хувиас дээш хувийг худалдан авах, (эсвэл) хяналт тавих тохиолдолд мөн хамаарна. 2006 оны 7-р сарын 26-ны өдрийн N 135-ФЗ "Өрсөлдөөнийг хамгаалах тухай" Холбооны хуулийн дагуу зээлийн байгууллагын хувьцаа эзэмшигчид (гишүүд) үүнийг хүлээн зөвшөөрсөн бүлэг хүмүүс.
ОХУ-ын Банк нь зээлийн байгууллагын хувьцааны (хувьцааны) 20-иос дээш хувийг худалдан авах зорилготой хэлцэл (гүйлгээ) хийхийг ОХУ-ын Банкнаас зөвшөөрөл хүссэн өргөдлийг хүлээн авсан өдрөөс хойш 30 хоногийн дотор. (эсвэл) зээлийн байгууллагын хувьцаа эзэмшигчид (гишүүн) дээр хяналт тогтоох, хүсэлт гаргагчид өөрийн шийдвэрийн талаар бичгээр мэдэгдэнэ - зөвшөөрөл, татгалзсан тухай. Хэрэв ОХУ-ын Банк тогтоосон хугацаанд гаргасан шийдвэрийн талаар мэдээлээгүй бол холбогдох гүйлгээ (гүйлгээ) нь тохиролцсон гэж үзнэ.
Зээлийн байгууллагын хувьцааны (хувьцааны) нэгээс дээш хувийг худалдаж авсан тухай мэдэгдлийг ийм худалдан авсан өдрөөс хойш 30-аас доошгүй хоногийн дотор ОХУ-ын Банкинд илгээнэ.
Зээлийн байгууллагын хувьцааны (хувьцааны) 20-иос дээш хувийг худалдан авах, (эсвэл) зээлийн байгууллагын хувьцаа эзэмшигчид (гишүүн) дээр хяналт тогтооход чиглэсэн хэлцэл (гүйлгээ) хийх ОХУ-ын Банкны зөвшөөрлийг дараахь тохиолдолд авч болно. Зээлийн байгууллагын хувьцааг худалдаж авах, (эсвэл) зээлийн байгууллагын хувьцаа эзэмшигчид (гишүүн) хяналтыг бий болгох нь хувьцааг нийтэд санал болгох явцад хийгдсэн бол хэлцэл (цаашид - дараагийн зөвшөөрөл). энэхүү Холбооны хуулиар тогтоосон тохиолдол. Энэ хэсэгт заасан дараачийн зөвшөөрөл авах боломж нь хувьцааг нийтэд санал болгох явцад зээлийн байгууллагын 20-иос дээш хувийг худалдаж авах, (эсвэл) хувьцаа эзэмшигчид (гишүүд) дээр хяналт тогтооход хамаарна. 2006 оны 7-р сарын 26-ны өдрийн N 135-ФЗ "Өрсөлдөөнийг хамгаалах тухай" Холбооны хуульд заасны дагуу зээлийн байгууллага гэж хүлээн зөвшөөрөгдсөн бүлэг хүмүүс.
Зээлийн байгууллагын хувьцааны (хувьцааны) 20-иос дээш хувийг худалдан авах, (эсвэл) хувьцаа эзэмшигчид (гишүүн) хяналт тогтоох зорилготой хэлцэл (гүйлгээ) хийхдээ ОХУ-ын Банкнаас урьдчилан зөвшөөрөл авах, дараа нь зөвшөөрөл авах журам. Зээлийн байгууллага, зээлийн байгууллагын хувьцааны (хувьцааны) нэгээс дээш хувийг худалдаж авсан тухай ОХУ-ын Банкинд мэдэгдэх журмыг холбооны хууль тогтоомж, тэдгээрийн дагуу батлагдсан ОХУ-ын Банкны журмаар тогтоодог.
ОХУ-ын Банк нь зээлийн байгууллагын хувьцааны (хувьцааны) 20-иос дээш хувийг худалдан авах, (эсвэл) зээлийн байгууллагын хувьцаа эзэмшигчид (гишүүн) дээр хяналт тогтооход чиглэсэн хэлцэл (гүйлгээ) хийхийг зөвшөөрөхөөс татгалзах эрхтэй. Зээлийн байгууллагын хувьцааны (хувьцааны) 20-иос дээш хувийг худалдан авах, (эсвэл) зээлийн байгууллагын хувьцаа эзэмшигчид (гишүүн) хяналт тогтоох зорилготой хэлцэл (гүйлгээ) хийсэн хүний санхүүгийн байдал хангалтгүй байгаа тохиолдолд; монополийн эсрэг журмыг зөрчсөн, түүнчлэн зээлийн байгууллагын хувьцааны (хувьцааны) 20-иос дээш хувийг худалдан авах, (эсвэл) хувьцаа эзэмшигчид (гишүүн) хяналт тогтоох зорилготой хэлцэл (хэлцэл) хийсэн этгээдтэй холбоотой тохиолдолд. Зээлийн байгууллагын хувьд тухайн этгээд дампуурал, санаатай болон (эсвэл) зохиомол дампуурал, хууль бус үйлдэл хийсэн тухай баримтыг тогтоосон шүүхийн шийдвэр хүчин төгөлдөр болсон байна. холбооны хуульд заасан бусад тохиолдол.
ОХУ-ын Банк нь зээлийн байгууллагын хувьцааны (хувьцаа) 20-иос дээш хувийг олж авах, (эсвэл) зээлийн байгууллагын хувьцаа эзэмшигчид (гишүүн) дээр хяналт тогтооход чиглэсэн хэлцэл (гүйлгээ) хийхийг зөвшөөрөхөөс татгалздаг. Зээлийн байгууллагын хувьцааны (хувьцааны) 20-иос дээш хувийг олж авах, (эсвэл) зээлийн байгууллагын хувьцаа эзэмшигчид (гишүүн) хяналт тогтоох зорилготой хэлцэл (гүйлгээ) хийсэн этгээдийн гэм бурууг урьд нь тогтоосон бөгөөд аливаа зээлд хохирол учруулсан. Зээлийн байгууллагын төлөөлөн удирдах зөвлөл (хяналтын зөвлөл), дангаар гүйцэтгэх байгууллага, түүний орлогч ба (эсвэл) хамтын гүйцэтгэх байгууллагын гишүүн (удирдах зөвлөл, удирдах зөвлөл) -ийн гишүүнээр үүргээ гүйцэтгэхдээ байгууллага.
Банкийг үүсгэн байгуулагчид бүртгүүлсэн өдрөөс хойш эхний гурван жилийн хугацаанд банкны гишүүнчлэлээс гарах эрхгүй.

11.1. Зээлийн байгууллагын удирдлагын байгууллагууд

Зээлийн байгууллагын удирдах байгууллага нь үүсгэн байгуулагчдын (оролцогчдын) нэгдсэн хурлын хамт төлөөлөн удирдах зөвлөл (хяналтын зөвлөл), цорын ганц гүйцэтгэх байгууллага, хамтын гүйцэтгэх байгууллага юм.
Зээлийн байгууллагын үйл ажиллагааны одоогийн удирдлагыг дангаар гүйцэтгэх байгууллага ба хамтын гүйцэтгэх байгууллага гүйцэтгэдэг.
Гүйцэтгэх цорын ганц байгууллага, түүний орлогч, хамтын гүйцэтгэх байгууллагын гишүүд (цаашид зээлийн байгууллагын дарга гэх), зээлийн байгууллагын ерөнхий нягтлан бодогч, түүний салбарын дарга бусад байгууллагад албан тушаал эрхлэх эрхгүй. Энэ хэсэгт зааснаас бусад тохиолдолд зээлийн болон даатгалын байгууллага, үнэт цаасны зах зээлийн мэргэжлийн оролцогч, түүнчлэн түрээсийн үйл ажиллагаа эрхэлдэг, эсхүл зээлийн байгууллагын нэгдмэл сонирхолтой этгээд нь түүний дарга, ерөнхий нягтлан бодогч, салбар нэгжийн даргыг ажиллуулдаг байгууллага. Хэрэв зээлийн байгууллагууд нь өөр хоорондоо үндсэн болон охин компанитай холбоотой бол охин зээлийн байгууллагын цорын ганц гүйцэтгэх байгууллага нь зээлийн байгууллагын хамтын гүйцэтгэх байгууллагад албан тушаал (даргын албан тушаалаас бусад) эрхлэх эрхтэй. толгой компани.
ТУЗ-ийн гишүүн (хяналтын зөвлөл), зээлийн байгууллагын дарга, ерөнхий нягтлан бодогч, зээлийн байгууллагын дэд ерөнхий нягтлан бодогчийн албан тушаалд, түүнчлэн дарга, орлогч дарга, ерөнхий нягтлан бодогч, орлогч даргын албан тушаалд нэр дэвшигчид. Зээлийн байгууллагын салбарын нягтлан бодогчид холбооны хууль тогтоомж, тэдгээрийн дагуу батлагдсан ОХУ-ын Банкны дүрэм журмаар тогтоосон мэргэшлийн шаардлагыг хангасан байх ёстой.
Зээлийн байгууллага нь зээлийн байгууллагын дарга, ахлах нягтлан бодогч, зээлийн байгууллагын ерөнхий нягтлан бодогчийн орлогч, түүнчлэн дарга, орлогч нарын албан тушаалд томилох санал болгож буй бүх талаар ОХУ-ын Банкинд бичгээр мэдэгдэх үүрэгтэй. зээлийн байгууллагын салбарын дарга, ерөнхий нягтлан бодогч, дэд ерөнхий нягтлан бодогч. Мэдэгдэлд энэхүү Холбооны хуулийн 14 дүгээр зүйлийн 8 дахь хэсэгт заасан мэдээллийг агуулсан байх ёстой. ОХУ-ын Банк нь дээрх мэдэгдлийг хүлээн авсан өдрөөс хойш нэг сарын дотор эдгээр томилгоог хүлээн зөвшөөрөх эсвэл энэхүү Холбооны хуулийн 16 дугаар зүйлд заасан үндэслэлээр үндэслэл бүхий татгалзлыг бичгээр гаргаж өгнө.
Зээлийн байгууллага нь зээлийн байгууллагын дарга, ахлах нягтлан бодогч, зээлийн байгууллагын дэд ерөнхий нягтлан бодогч, түүнчлэн дарга, орлогч дарга, ерөнхий нягтлан бодогч, ерөнхий нягтлан бодогч нарын орлогчийг ажлаас нь халсан тухай ОХУ-ын Банкинд бичгээр мэдэгдэх үүрэгтэй. зээлийн байгууллагын салбар ийм шийдвэр гаргасан өдрөөс хойш ажлын өдрөөс хэтрэхгүй.
Зээлийн байгууллага нь ийм шийдвэр гаргасан өдрөөс хойш гурав хоногийн дотор ТУЗ-ийн (хяналтын зөвлөл) гишүүнийг сонгох (огцруулах) тухай ОХУ-ын Банкинд бичгээр мэдэгдэх үүрэгтэй.

11.2 дугаар зүйл. Зээлийн байгууллагын өөрийн хөрөнгийн (капитал) доод хэмжээ

Энэ зүйлийн дөрөв, долдугаар хэсэгт заасан тохиолдлоос бусад тохиолдолд банкны өөрийн хөрөнгийн (хөрөнгө) доод хэмжээг 300 сая рубльтэй тэнцэх хэмжээгээр тогтооно.
ОХУ-ын Банкинд холбогдох өргөдлийг гаргасан сарын 1-ний өдөр банкны статус авах хүсэлт гаргасан банк бус зээлийн байгууллагын өөрийн хөрөнгийн хэмжээ (капитал) дор хаяж 300 сая рубль байх ёстой. .
Зээлийн байгууллагад рубль, гадаад валютаар банкны үйл ажиллагаа эрхлэх, хувь хүн, хуулийн этгээдээс рубль, гадаад валютаар мөнгөн хөрөнгө татах эрхийг олгосон банкны тусгай зөвшөөрөл (цаашид ерөнхий зөвшөөрөл гэх) олгож болно. ОХУ-ын Банкинд ерөнхий лиценз авах өргөдөл гаргасан сарын 1-ний өдрийн байдлаар дор хаяж 900 сая рублийн өөрийн хөрөнгөтэй (хөрөнгө) зээлийн байгууллагад.
2007 оны 1-р сарын 1-ний байдлаар 180 сая рублиас бага өөрийн хөрөнгөтэй банк (өөрийн хөрөнгө) 1-р сарын байдлаар хүрсэн түвшинтэй харьцуулахад өөрийн хөрөнгө (капитал) буурахгүй бол үйл ажиллагаагаа үргэлжлүүлэх эрхтэй. 1, 2007.
2010 оны 1-р сарын 1-ний өдрөөс эхлэн энэ зүйлийн дөрөв дэх хэсэгт заасан шаардлагыг хангасан банкны өөрийн хөрөнгийн хэмжээ (капитал) дор хаяж 90 сая рубль байх ёстой.
Энэ зүйлийн дөрөв, тавдугаар хэсэгт заасан шаардлагыг хангасан банк, түүнчлэн 2007 оны 1-р сарын 1-ээс хойш байгуулагдсан банкны өөрийн хөрөнгийн хэмжээ (капитал) нь 2012 оны 1-р сарын 1-ний өдрөөс дор хаяж 180 сая рубль байх ёстой.
Энэ зүйлийн дөрөв, зургаа дахь хэсэгт заасан шаардлагыг хангасан банк, түүнчлэн 2007 оны 1-р сарын 1-ээс хойш байгуулагдсан банкны өөрийн хөрөнгийн хэмжээ (капитал) нь 2015 оны 1-р сарын 1-ний өдрөөс дор хаяж 300 сая рубль байх ёстой.
ОХУ-ын Банкны өөрийн хөрөнгийн (хөрөнгө) хэмжээг тодорхойлох аргачлалыг өөрчилсний үр дүнд банкны өөрийн хөрөнгө (капитал) буурсан бол 180 сая рубль буюу өөрийн хөрөнгөтэй банк. 2007 оны 1-р сарын 1-ний өдрөөс хойш, түүнчлэн 2007 оны 1-р сарын 1-ээс хойш байгуулагдсан банк 12 сарын дотор өөрийн хөрөнгө (хөрөнгө) -ийн хэмжээг 180 сая рубль, 2015 оны 1-р сарын 1-ээс 300 сая рубльд хүргэх ёстой. 2007 оны 1-р сарын 1-ний байдлаар өөрийн хөрөнгөтэй (өөрийн хөрөнгө) байсан банкны ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон өөрийн хөрөнгийн (хөрөнгө) хэмжээг тодорхойлох шинэ аргачлалын дагуу тооцсон. 180 сая рубль - энэ хоёр утгын том нь: 2007 оны 1-р сарын 1-ний байдлаар банкны өөрийн хөрөнгийн (капитал) хэмжээг тодорхойлох шинэ аргачлалын дагуу тооцсон өөрийн хөрөнгийн хэмжээ. ОХУ-ын Банк, эсвэл тав - долдугаар хэсэгт тогтоосон өөрийн хөрөнгийн хэмжээ (капитал). миний одоогийн нийтлэл, зохих огноо.

11.3 дугаар зүйл. Зээлийн байгууллагын хувьцааг (хувьцааг) олж авах, (эсвэл) итгэлцлийн менежментэд хүлээн авах явцад гарсан зөрчлийг арилгах.

Зээлийн байгууллагын хувьцаа (хувьцаа) худалдан авагч эсвэл зээлийн байгууллагын хувьцаа эзэмшигчид (гишүүн) дээр хяналт тогтоосон этгээд нь энэхүү Холбооны хууль болон ОХУ-ын Банкны журмын дагуу батлагдсан журмын шаардлагыг зөрчсөн болохыг ОХУ-ын Банк илрүүлсэн тохиолдолд. Зээлийн байгууллагын хувьцааны (хувьцааны) 20-иос дээш хувийг олж авах, (эсвэл) хувьцаа эзэмшигчид (гишүүн) дээр хяналт тогтооход чиглэсэн хэлцэл (гүйлгээ) хийх талаар ОХУ-ын Банкнаас урьдчилан зөвшөөрөл авах эсвэл дараа нь зөвшөөрөл авах тухай. ) зээлийн байгууллагын хувьд ОХУ-ын Банк энэ этгээдийн ийм зөрчлийг арилгах тушаал гаргана.
ОХУ-ын Банкны зөрчлийг арилгах тушаалыг ОХУ-ын Банк ийм зөрчлийг илрүүлсэн өдрөөс хойш 30-аас доошгүй хоногийн дотор дараахь хүмүүст илгээнэ.
1) зээлийн байгууллагын хувьцааны (хувьцааны) 20-иос дээш хувийг олж авах зорилготой хэлцэл (хэлцэл) хийсэн этгээд;
2/зээлийн байгууллагын хувьцаа эзэмшигч (гишүүн)-д хяналтыг зөрчсөн этгээд.
Энэ зүйлийн хоёр дахь хэсэгт заасан ОХУ-ын Банкны тушаалын хуулбарыг хувьцаа (хувьцаа) -ийг нь зөрчиж олж авсан зээлийн байгууллагад илгээх ба (эсвэл) хувьцаа эзэмшигчид (гишүүн) нь зөрчигдсөн хяналтыг бий болгосон. Зээлийн байгууллагын хувьцаа эзэмшигч (гишүүн) нь түүнд хамаарах хяналтыг зөрчсөн.
ОХУ-ын Банкны холбогдох зөрчлийг арилгах тушаалыг зээлийн байгууллагын хувьцаа (хувьцаа) худалдан авагч эсвэл зөрчил гаргасан зээлийн байгууллагын хувьцаа эзэмшигчид (гишүүн) дээр хяналт тогтоосон этгээд гүйцэтгэх ёстой. , дараах аргуудын аль нэгээр ийм актыг хүлээн авсан өдрөөс хойш 90-ээс илүүгүй хоногийн дотор.
1) ОХУ-ын Банкнаас зээлийн байгууллагын хувьцааг (хувьцааг) олж авах, (эсвэл) зээлийн байгууллагын хувьцаа эзэмшигчид (гишүүн) дээр хяналт тогтоох зөвшөөрлийг хууль тогтоомжийн дагуу зөрчсөн тохиолдолд дараа нь авах. ОХУ-ын банкны зохицуулалт;
2) зөрчлийн улмаас олж авсан зээлийн байгууллагын хувьцааг (хувьцааг) эзэмшүүлэх (зээлийн байгууллагын хувьцааны (хувьцааны) итгэлцлийн менежментийг дуусгавар болгох) чиглэсэн хэлцэл (гүйлгээ) хийх, ба (эсвэл) дуусгавар болох үед. зөрчигдсөн зээлийн байгууллагын хувьцаа эзэмшигчид (гишүүн) хяналт.
Энэ зүйлийн 4 дэх хэсгийн 2-т заасан гүйлгээг хийх замаар зөрчлийг арилгах тухай ОХУ-ын Банкны даалгаврыг биелүүлсэн этгээд энэ тухай зээлийн байгууллага болон ОХУ-ын Банкинд гүйлгээ хийсэн өдрөөс хойш тав хоногийн дотор мэдэгдэх ёстой. ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон журмын дагуу тушаал.
ОХУ-ын Банкны зөрчлийг арилгах тушаалын хэлбэрийг ОХУ-ын Банкны журмаар тогтоодог.
ОХУ-ын Банкны хувьцааг (хувьцааг) олж авсан ба (эсвэл) хувьцаа эзэмшигчид (гишүүн) хяналтыг зөрчсөн зээлийн байгууллагын зөрчлийг арилгах тухай тушаалыг хүлээн авсан өдрөөс хойш, түүнийг гүйцэтгэсэн буюу цуцлах хүртэл. Зөрчил гаргасан зээлийн байгууллагын хувьцааг (хувьцааг) худалдан авагч болон (эсвэл) хяналт нь зөрчигдсөн зээлийн байгууллагын хувьцаа эзэмшигч (оролцогч) зөвхөн хувьцааны (хувьцааны) төлөө санал өгөх эрхтэй. зээлийн байгууллагын хувьцааны (хувьцааны) 20 хувиас хэтрэхгүй зээлийн байгууллагын (20 хувиас дээш нэмэлт босго үнэ, шаардлагатай бол урьдчилан тусдаа зөвшөөрөл аваагүй, дараа нь зөвшөөрөл аваагүй) Ийм зөвшөөрлийг ОХУ-ын Банкны журамд заасан байдаг). Зээлийн байгууллагын хувьцаа эзэмшигчийн (гишүүн) зөрчлийн улмаас олж авсан болон (эсвэл) эзэмшиж байгаа зээлийн байгууллагын үлдэгдэл хувьцаа (хувьцаа) нь зөрчлийн улмаас хяналт тогтоогдсон бөгөөд санал хураалтад оролцдоггүй бөгөөд ирц тогтоохдоо тооцдоггүй. зээлийн байгууллагын хувьцаа эзэмшигчдийн (гишүүдийн) ерөнхий хурлын.
ОХУ-ын Банк нь энэ зүйлийн долдугаар хэсэгт заасан шаардлагыг зөрчиж гаргасан зээлийн байгууллагын хувьцаа эзэмшигчдийн (гишүүнүүдийн) ерөнхий хурлын шийдвэр, дээрх шийдвэрийг биелүүлэхийн тулд хийсэн гүйлгээг шүүхэд давж заалдах эрхтэй. Зөрчилөөр олж авсан хувьцаа (хувьцаа) санал хураалтад оролцох, эсхүл зөрчилтэй хяналт тогтоосон зээлийн байгууллагын хувьцаа эзэмшигчид (гишүүн) санал хураалтад оролцсон нь хувьцаа эзэмшигчдийн (гишүүн) нэгдсэн хуралдаанаас гаргасан шийдвэрт нөлөөлсөн бол. зээлийн байгууллагын.
Зээлийн байгууллагын хувьцаа (хувьцаа) худалдан авагч ба (эсвэл) зээлийн байгууллагын хувьцаа эзэмшигчид (гишүүн) дээр хяналт тогтоосон этгээд ОХУ-ын Банкны зөрчлийг арилгах тухай тушаалыг тогтоосон хугацаанд биелүүлээгүй бол. , ОХУ-ын Банк нь зээлийн байгууллагын хувьцааны (хувьцааны) 20-иос дээш хувийг худалдан авах, (эсвэл) хувьцаа эзэмшигчдэд хяналт тавихад чиглэсэн хэлцлийг (гүйлгээг) хүчингүйд тооцох тухай нэхэмжлэл гаргах эрхтэй. зээлийн байгууллагын (гишүүн), түүнчлэн эдгээр зээлийн байгууллагын хувьцааг (хувьцааг) олж авах, (эсвэл) энэ зээлийн байгууллагын хувьцаа эзэмшигчид (гишүүн) дээр хяналт тогтоох зорилготой эдгээр этгээдийн дараагийн хэлцлийн хувьд.

II бүлэг. ЗЭЭЛИЙН БАЙГУУЛЛАГЫГ БҮРТГЭХ ЖУРАМ
БОЛОН БАНКНЫ ҮЙЛ АЖИЛЛАГААНЫ ТУСГАЙ ЗӨВШӨӨРӨЛ

12 дугаар зүйл

Зээлийн байгууллагуудыг "Хуулийн этгээд, хувиараа бизнес эрхлэгчдийн улсын бүртгэлийн тухай" Холбооны хуулийн дагуу энэхүү Холбооны хуулиар тогтоосон зээлийн байгууллагуудын улсын бүртгэлийн тусгай журмыг харгалзан улсын бүртгэлд хамруулна.
Зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлийн тухай шийдвэрийг ОХУ-ын Банк гаргадаг. Зээлийн байгууллагуудыг байгуулах, өөрчлөн байгуулах, татан буулгах тухай мэдээлэл, түүнчлэн холбооны хууль тогтоомжид заасан бусад мэдээллийг хуулийн этгээдийн улсын нэгдсэн бүртгэлд оруулах ажлыг эрх бүхий улсын бүртгэлийн байгууллага эрх бүхий байгууллагын шийдвэрийн үндсэн дээр гүйцэтгэдэг. ОХУ-ын банк зохих улсын бүртгэлийн тухай. Зээлийн байгууллагуудын улсын бүртгэлийн асуудлаар ОХУ-ын Банкны эрх бүхий бүртгэлийн байгууллагатай харилцах нь ОХУ-ын Банкнаас эрх бүхий бүртгэлийн байгууллагатай тохиролцсон журмын дагуу явагддаг.
ОХУ-ын Банк нь хяналт, хяналтын чиг үүргээ хэрэгжүүлэхийн тулд холбооны хууль тогтоомж, тэдгээрийн дагуу батлагдсан ОХУ-ын Банкны дүрэм журмаар тогтоосон журмын дагуу зээлийн байгууллагуудын улсын бүртгэлийн дэвтэрийг хөтөлдөг.
Зээлийн байгууллагуудыг улсын бүртгэлд бүртгүүлэхэд ОХУ-ын хууль тогтоомжоор тогтоосон журмаар, хэмжээгээр улсын хураамж ногдуулдаг.
Зээлийн байгууллага нь "Хуулийн этгээд, хувиараа бизнес эрхлэгчдийн улсын бүртгэлийн тухай" Холбооны хуулийн 5 дугаар зүйлийн 1 дэх хэсэгт заасан мэдээлэлд орсон өөрчлөлтийн талаар ОХУ-ын Банкинд гурван өдрийн дотор мэдэгдэх үүрэгтэй. ийм өөрчлөлт гарсан өдрөөс хойш хоног. ОХУ-ын Банк нь зээлийн байгууллагаас холбогдох мэдээллийг хүлээн авсан өдрөөс хойш ажлын нэг өдрийн дотор энэ тухай хуулийн этгээдийн улсын нэгдсэн бүртгэлд оруулсан мэдээллийн өөрчлөлтийн талаар эрх бүхий бүртгэлийн байгууллагад мэдэгдэнэ. зээлийн байгууллагын тухай.
Зээлийн байгууллагад банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрлийг энэхүү Холбооны хууль, ОХУ-ын Банкны дүрэм журмаар тогтоосон журмын дагуу улсын бүртгэлд бүртгүүлсний дараа олгоно.
Зээлийн байгууллага нь ОХУ-ын Банкнаас олгосон лицензийг хүлээн авснаас хойш банкны үйл ажиллагаа явуулах эрхтэй.
Наймдугаар хэсэг 2007 оны 1-р сарын 1-ний өдрөөс эхлэн хүчингүй болсон. - Холбооны хууль 03.05.2006 N 60-FZ.

13 дугаар зүйл.Банкны үйл ажиллагааны тусгай зөвшөөрөл

Банкны үйл ажиллагаа нь энэ зүйлийн ес, аравдугаар хэсэг, "Үндэсний төлбөрийн тухай" Холбооны хуульд заасан тохиолдлоос бусад тохиолдолд зөвхөн ОХУ-ын Банкнаас олгосон тусгай зөвшөөрлийн үндсэн дээр хийгддэг. Систем".
ОХУ-ын Банкнаас олгосон лицензийг олгосон банкны лицензийн бүртгэлд бүртгэдэг.
Зээлийн байгууллагуудад олгосон лицензийн бүртгэлийг ОХУ-ын Банк жилд дор хаяж нэг удаа ОХУ-ын Банкны албан ёсны хэвлэлд (ОХУ-ын Банкны мэдээллийн товхимол) нийтлэх ёстой. Бүртгэлд оруулсан өөрчлөлт, нэмэлтийг ОХУ-ын Банк бүртгэлд оруулсан өдрөөс хойш нэг сарын дотор нийтлэнэ.
Банкны тусгай зөвшөөрөлд тухайн зээлийн байгууллагын эрх бүхий банкны үйл ажиллагаа, түүнчлэн эдгээр банкны үйл ажиллагааг ямар валютаар хийж болохыг заана.
Банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрлийг түүний хүчинтэй байх хугацааг хязгаарлахгүйгээр олгодог.
Хуулийн этгээд тусгай зөвшөөрөлгүйгээр банкны үйл ажиллагаа явуулах, хэрэв ийм зөвшөөрөл авах нь заавал байх ёстой бол эдгээр үйл ажиллагааны үр дүнд хүлээн авсан бүх мөнгийг тухайн хуулийн этгээдээс хурааж авах, түүнчлэн торгууль төлөхөд хүргэдэг. үүнээс хоёр дахин их хэмжээгээр холбооны төсөвт оруулна. Сэргээх ажиллагааг прокурор, холбооны хуулиар эрх бүхий холбооны гүйцэтгэх байгууллага, ОХУ-ын Банкны нэхэмжлэлийн дагуу шүүхээр гүйцэтгэдэг.
ОХУ-ын Банк нь тусгай зөвшөөрөлгүйгээр банкны үйл ажиллагаа эрхэлдэг хуулийн этгээдийг татан буулгах тухай нэхэмжлэлийг арбитрын шүүхэд гаргах эрхтэй, хэрэв ийм зөвшөөрөл авах шаардлагатай бол.
Банкны үйл ажиллагааг хууль бусаар явуулсан иргэн хуульд заасан журмын дагуу иргэн, захиргааны болон эрүүгийн хариуцлага хүлээнэ.
"Хөгжлийн банк (Внешэкономбанк)" Төрийн корпораци нь "Хөгжлийн банкны тухай" Холбооны хуулийн үндсэн дээр олгогдсон банкны үйл ажиллагаа явуулах эрхтэй.
Зээлийн байгууллага биш бөгөөд "Төлбөр тооцоо, клирингийн үйл ажиллагааны тухай" Холбооны хуулийн дагуу төвлөрсөн эсрэг талын үүргийг гүйцэтгэдэг арилжааны байгууллага нь ОХУ-ын Банкнаас олгосон тусгай зөвшөөрөлгүйгээр "Төлбөр тооцоо, клирингийн үйл ажиллагааны тухай" хуульд заасан үйл ажиллагаа явуулах эрхтэй. Энэхүү Холбооны хуулийн 5 дугаар зүйлийн 6-р зүйлийн 1-р хэсгийн 5-д Төвлөрсөн эсрэг талын чиг үүргийг гүйцэтгэхийн тулд гадаад валютыг олж авах (захиалах) гэрээ солилцох тухай гэрээ байгуулахдаа.

13.1. Хүч чадал алдагдсан. - 2011 оны 6-р сарын 27-ны N 162-FZ Холбооны хууль.

14 дүгээр зүйл

Зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгүүлэх, банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл авахын тулд ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон журмын дагуу дараахь баримт бичгийг ирүүлнэ.
1) зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгүүлэх, банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл олгох өргөдөл; Өргөдөл нь зээлийн байгууллагатай харилцаж байгаа зээлийн байгууллагын байнгын гүйцэтгэх байгууллагын хаяг (байршил) тухай мэдээллийг агуулсан байх ёстой;
2) үүсгэн байгуулах гэрээ (эх хувь эсвэл нотариатаар гэрчлүүлсэн хуулбар), хэрэв түүнд гарын үсэг зурах нь холбооны хуульд заасан бол;
3) дүрэм (эх хувь эсвэл нотариатаар гэрчлүүлсэн хуулбар);
4) зээлийн байгууллагын үүсгэн байгуулагчдын (гишүүн) хурлаар батлагдсан бизнес төлөвлөгөө, зээлийн байгууллагын дүрмийг батлах тухай шийдвэрийг агуулсан үүсгэн байгуулагчдын (гишүүн) хурлын тэмдэглэл, түүнчлэн албан тушаалд томилогдохоор нэр дэвшигчид. зээлийн байгууллагын дарга, зээлийн байгууллагын ерөнхий нягтлан бодогч. Зээлийн байгууллагын бизнес төлөвлөгөө боловсруулах журам, түүнийг үнэлэх шалгуурыг ОХУ-ын Банкны журмаар тогтоодог;
5) зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгүүлэх, зээлийн байгууллага байгуулахдаа банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл олгох улсын хураамж төлсөнийг баталгаажуулсан баримт бичиг;
6) үүсгэн байгуулагч хуулийн этгээдийн санхүүгийн тайлангийн найдвартай байдлын аудитын тайлан;
7) үүсгэн байгуулагч - хувь хүмүүсийн зээлийн байгууллагын дүрмийн санд оруулсан хөрөнгийн эх үүсвэрийг баталгаажуулсан баримт бичиг (ОХУ-ын Банкны журмаар тогтоосон жагсаалтын дагуу);
8) зээлийн байгууллагын дарга, ерөнхий нягтлан бодогч, дэд ерөнхий нягтлан бодогчийн албан тушаалд нэр дэвшигчдийн санал асуулгын хуудас, түүнчлэн зээлийн байгууллагын дарга, орлогч дарга, ерөнхий нягтлан бодогч, дэд ерөнхий нягтлан бодогчийн албан тушаалд нэр дэвшигчдийн санал асуулга. зээлийн байгууллага. Эдгээр асуулгын хуудсыг эдгээр нэр дэвшигчид өөрсдийн гараар бөглөж, ОХУ-ын Банкны журмаар тогтоосон мэдээлэл, түүнчлэн дараахь мэдээллийг агуулсан байх ёстой.
Эдгээр хүмүүс эрх зүй, эдийн засгийн дээд боловсролтой (дипломын хуулбар эсвэл түүнийг орлох баримт бичгийн хамт), банкны үйл ажиллагаатай холбоотой зээлийн байгууллагын хэлтэс эсвэл бусад салбарыг дор хаяж нэг жил удирдсан туршлагатай, байхгүй бол тусгай боловсролтой, энэ хэлтэст дор хаяж хоёр жил ажилласан туршлагатай;
гэмт хэргийн бүртгэл байгаа эсэх (байхгүй) тухай;
9/банк бус зээлийн байгууллагын данс нээлгүйгээр мөнгө шилжүүлэх эрх бүхий дангаараа гүйцэтгэх удирдлага, ерөнхий нягтлан бодогчийн албан тушаалд нэр дэвшигчдийн асуулга, түүнтэй холбоотой банкны бусад үйл ажиллагаа. Эдгээр асуулгын хуудсыг эдгээр нэр дэвшигчид өөрсдийн гараар бөглөж, ОХУ-ын Банкны журмаар тогтоосон мэдээлэл, түүнчлэн дараахь мэдээллийг агуулсан байх ёстой.
эдгээр хүмүүст дээд мэргэжлийн боловсрол эзэмшсэн эсэх (дипломын хуулбар эсвэл түүнийг орлуулсан баримт бичгийг танилцуулсан тохиолдолд);
гэмт хэргийн бүртгэл байгаа эсэх (байхгүй) тухай.
Энэ зүйлийн 1-д заасан баримт бичгээс гадна ОХУ-ын Төв банк нь хуулийн этгээд, хувь хүн хувиараа бизнес эрхлэгч, тариачин (ферм) аж ахуйн нэгжийн улсын бүртгэлийг явуулдаг холбооны гүйцэтгэх байгууллагаас бие даан хүсэлт гаргаж, улсын бүртгэлд хамрагдах тухай мэдээллийг шаарддаг. үүсгэн байгуулагч зээлийн байгууллага болох хуулийн этгээдийг бүртгэх, үүсгэн байгуулагч хуулийн этгээдүүд холбооны төсөв, ОХУ-ын бүрдүүлэгч аж ахуйн нэгжүүдийн төсөв, орон нутгийн төсвийн өмнөх гурван жилийн өмнө хүлээсэн үүргээ хэрхэн биелүүлж байгаа талаар татварын албанаас мэдээлэл авах шаардлагатай. жил. Зээлийн байгууллага нь заасан мэдээллийг агуулсан баримт бичгийг өөрийн санаачилгаар гаргаж өгөх эрхтэй.
Энэ зүйлийн нэг дэх хэсгийн 8 дахь хэсгийн заалт нь банкинд данс нээлгэх болон холбогдох банкны бусад үйл ажиллагаа явуулахгүйгээр мөнгөн хөрөнгө шилжүүлэх эрх бүхий банк бус зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгүүлэхээр бичиг баримт бүрдүүлсэн, тусгай зөвшөөрөл авсан тохиолдолд хамаарахгүй. банкны үйл ажиллагаа.

15 дугаар зүйл

Энэхүү Холбооны хуулийн 14 дүгээр зүйлд заасан баримт бичгийг бүрдүүлэхдээ ОХУ-ын Банк нь зээлийн байгууллагыг үүсгэн байгуулагчдад зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгүүлэх, банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл авахад шаардагдах бичиг баримтыг хүлээн авсан тухай бичгээр баталгаажуулсан баримт бичгийг олгоно.
Зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгэх, банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл олгох, эсхүл татгалзах тухай шийдвэрийг энэ хуульд заасан бүх баримт бичгийг ирүүлсэн өдрөөс хойш зургаан сараас илүүгүй хугацаанд гаргана. Холбооны хуульд заасны дагуу ийм шийдвэрийг гурван сараас илүүгүй хугацаанд банкны данс нээлгэх, түүнтэй холбоотой бусад банкны үйл ажиллагаа явуулахгүйгээр мөнгө шилжүүлэх эрх бүхий банк бус зээлийн байгууллагын хувьд гаргана.
ОХУ-ын Банк нь зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлийн тухай шийдвэр гаргасны дараа энэ байгууллагад хуулийн этгээдийн улсын нэгдсэн бүртгэл хөтлөх чиг үүргийг хэрэгжүүлэхэд шаардлагатай мэдээлэл, баримт бичгийг эрх бүхий бүртгэлийн байгууллагад илгээдэг.
ОХУ-ын Банкнаас гаргасан шийдвэр, түүний ирүүлсэн шаардлагатай мэдээлэл, баримт бичгийн үндсэн дээр эрх бүхий бүртгэлийн байгууллага шаардлагатай мэдээлэл, баримт бичгийг хүлээн авсан өдрөөс хойш ажлын таваас илүүгүй хоногийн дотор. хуулийн этгээдийн улсын нэгдсэн бүртгэлд зохих бичилт хийж, холбогдох бичилт хийсэн өдрөөс хойш ажлын өдрийн дараа энэ тухай ОХУ-ын Банкинд мэдэгдэнэ.
ОХУ-ын Банк нь хуулийн этгээдийн улсын нэгдсэн бүртгэлд зээлийн байгууллагын тухай бичилт хийсэн тухай мэдээллийг бүртгэлийн эрх бүхий байгууллагаас хүлээн авснаас хойш ажлын гурван өдрийн дотор энэ тухай үүсгэн байгуулагчдаа мэдэгдэнэ. Зээлийн байгууллагын зарласан дүрмийн санг нэг сарын дотор 100 хувь төлж, хуулийн этгээдийн улсын нэгдсэн бүртгэлд зээлийн байгууллагын тухай бичилт хийснийг баталгаажуулсан баримт бичгийг үүсгэн байгуулагчдад олгоно.
Эрх бүхий капиталыг тогтоосон хугацаанд төлөөгүй эсвэл бүрэн төлөөгүй байх нь ОХУ-ын Банкнаас зээлийн байгууллагыг татан буулгах хүсэлтийг шүүхэд гаргах үндэслэл болно.
Дүрмийн санг төлөхийн тулд ОХУ-ын Банк ОХУ-ын Банкинд бүртгэлтэй банк, шаардлагатай бол банк бус зээлийн байгууллагад корреспондент данс нээдэг. Корреспондент дансны дэлгэрэнгүй мэдээллийг зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгэх, банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл олгох тухай ОХУ-ын Банкны мэдэгдэлд тусгасан болно.
Зээлийн байгууллагын зарласан дүрмийн сангийн 100 хувийг төлсөн баримт бичгийг танилцуулсны дараа ОХУ-ын Банк гурван өдрийн дотор зээлийн байгууллагад банкны үйл ажиллагааны тусгай зөвшөөрөл олгоно.
Долдугаар хэсгийг хассан. - 2001 оны 6-р сарын 19-ний N 82-FZ Холбооны хууль.

16 дугаар зүйл

Зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгүүлэх, түүнд банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл олгохоос татгалзахыг зөвхөн дараахь үндэслэлээр зөвшөөрнө.
1) зээлийн байгууллагын дарга, зээлийн байгууллагын ерөнхий нягтлан бодогч, түүний орлогч нарын албан тушаалд санал болгож буй нэр дэвшигчид холбооны хууль тогтоомж, тэдгээрийн дагуу батлагдсан ОХУ-ын Банкны дүрэм журмаар тогтоосон мэргэшлийн шаардлагад нийцэхгүй байх. Эдгээр албан тушаалд санал болгож буй нэр дэвшигчид шаардлага хангаагүй тохиолдолд эдгээр мэргэшлийн шаардлагыг дараахь байдлаар ойлгоно.
Тэд хууль эрх зүй, эдийн засгийн дээд боловсролгүй, үйл ажиллагаа нь банкны үйл ажиллагаатай холбоотой зээлийн байгууллагын хэлтэс, бусад хэлтсийг удирдах туршлагагүй, эсхүл ийм хэлтэс, хэлтсийг удирдаж байсан хоёр жилийн туршлага дутмаг (нэр дэвшигчдийн хувьд). Банк бус зээлийн байгууллагын цорын ганц гүйцэтгэх байгууллага, ерөнхий нягтлан бодогчийн албан тушаал, банкны данс нээлгэхгүйгээр мөнгө шилжүүлэх, түүнтэй холбоотой бусад банкны үйл ажиллагаа эрхлэх эрхтэй - тэд мэргэжлийн дээд боловсролгүй байх;
эдийн засгийн чиглэлээр гэмт хэрэг үйлдсэн гэмт хэргийн бүртгэлтэй эсэх;
Зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгүүлэхээр ОХУ-ын Банкинд баримт бичгийг ирүүлэхээс өмнөх нэг жилийн дотор захиргааны хэрэг хянан шийдвэрлэх эрх бүхий байгууллагын шийдвэрээр тогтоосон худалдаа, санхүүгийн салбарт захиргааны зөрчил гаргасан. хүчин төгөлдөр болсон гэмт хэрэг;
Зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгүүлэхээр ОХУ-ын Банкинд баримт бичгийг ирүүлэхээс өмнөх хоёр жилийн дотор захиргааны санаачилгаар заасан хүмүүстэй байгуулсан хөдөлмөрийн гэрээ (гэрээ) цуцлагдсан тухай баримтууд байгаа эсэх. оХУ-ын Хөдөлмөрийн тухай хуулийн 254 дүгээр зүйлийн 2 дахь хэсэгт заасан үндэслэл;
Зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгүүлэх баримт бичгийг ОХУ-ын Банкинд ирүүлэхээс өмнөх гурван жилийн дотор тухайн нэр дэвшигч тус бүр зээлийн байгууллагын даргын албан тушаалыг хашиж байсан зээлийн байгууллага түүнийг солих шаардлагатай. "ОХУ-ын Төв банкны тухай (ОХУ-ын Банк)" Холбооны хуульд заасан журмын дагуу зээлийн байгууллагын даргын хувьд;
эдгээр нэр дэвшигчдийн бизнесийн нэр хүнд нь холбооны хууль тогтоомж, тэдгээрийн дагуу батлагдсан ОХУ-ын Банкны дүрэм журмаар тогтоосон шаардлагад нийцэхгүй байх;
холбооны хуулиар тогтоосон бусад үндэслэл байгаа эсэх;
2) зээлийн байгууллагын үүсгэн байгуулагчдын санхүүгийн хангалтгүй байдал, эсвэл сүүлийн гурван жилийн хугацаанд холбооны төсөв, ОХУ-ын бүрдүүлэгч байгууллагуудын төсөв, орон нутгийн төсвийн өмнө хүлээсэн үүргээ биелүүлээгүй;
3) зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгүүлэх, банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл авахаар ОХУ-ын Банкинд ирүүлсэн баримт бичиг нь холбооны хууль тогтоомж, тэдгээрийн дагуу батлагдсан ОХУ-ын Банкны журмын шаардлагад нийцэхгүй байх;
4) ТУЗ-ийн (хяналтын зөвлөл) гишүүний албан тушаалд нэр дэвшигчдийн ажил хэргийн нэр хүнд нь холбооны хууль тогтоомж, ОХУ-ын Банкны дүрэм журмаар тогтоосон мэргэшлийн шаардлагад нийцэхгүй байх, тэдгээрт эрүүгийн хариуцлага хүлээлгэх; эдийн засгийн чиглэлээр гэмт хэрэг үйлдсэн бүртгэл.
Зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгэхээс татгалзаж, түүнд банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл олгох тухай шийдвэрийг зээлийн байгууллагыг үүсгэн байгуулагчдад бичгээр мэдэгдэж, үндэслэлтэй байх ёстой.
Зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгүүлэх, түүнд банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл олгохоос татгалзсан, ОХУ-ын Банк тогтоосон хугацаанд зохих шийдвэр гаргаагүй тохиолдолд арбитрын шүүхэд гомдол гаргаж болно.
Энэ зүйлд заасны дагуу бизнесийн нэр хүнд гэдэг нь зээлийн байгууллагын удирдлагын байгууллагад зохих албан тушаал хаших боломжийг олгодог хүний мэргэжлийн болон бусад чанарыг үнэлэх явдал юм.

17 дугаар зүйл

Гадаадын хөрөнгө оруулалттай зээлийн байгууллага, гадаадын банкны салбарыг улсын бүртгэлд бүртгүүлэх, банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл авахад энэхүү Холбооны хуулийн 14 дүгээр зүйлд заасан баримт бичгээс гадна зохих ёсоор бүрдүүлсэн дор дурдсан баримт бичгүүд. нэмэлтээр ирүүлнэ.
Гадаадын хуулийн этгээд нь дараахь зүйлийг төлөөлдөг.
1) ОХУ-ын нутаг дэвсгэрт зээлийн байгууллага байгуулахад түүний оролцоо, банкны салбар нээх тухай шийдвэр;
2/хуулийн этгээдийн бүртгэлийг баталгаажуулсан баримт бичиг, аудитын дүгнэлтээр баталгаажуулсан өмнөх гурван жилийн тайлан баланс;
3) хууль тогтоомжид заасан зөвшөөрөл шаардлагатай тохиолдолд ОХУ-ын нутаг дэвсгэрт зээлийн байгууллага байгуулахад оролцох, банкны салбар нээхэд оршин суугаа улсын холбогдох хяналтын байгууллагын бичгээр өгсөн зөвшөөрөл. түүний байгаа улсын.
Гадаадын иргэн тухайн хүний төлбөрийн чадварыг нэгдүгээр зэрэглэлийн (олон улсын практикийн дагуу) гадаадын банкнаас баталгаажуулсан баримт бичгийг ирүүлнэ.

18 дугаар зүйл.Гадаадын хөрөнгө оруулалттай зээлийн байгууллага, гадаадын банкны салбар байгуулах, үйл ажиллагаанд тавих нэмэлт шаардлага

ОХУ-ын банкны системд гадаадын хөрөнгийн оролцооны хэмжээг (квот) ОХУ-ын Банктай тохиролцсон ОХУ-ын Засгийн газрын санал болгосноор холбооны хуулиар тогтоодог. Энэхүү квотыг гадаадын хөрөнгө оруулалттай зээлийн байгууллагуудын дүрмийн сан дахь оршин суугч бус хүмүүсийн эзэмшиж буй нийт хөрөнгийн хэмжээ, гадаадын банкны салбаруудын капиталыг ОХУ-д бүртгэлтэй зээлийн байгууллагуудын нийт дүрмийн санд харьцуулсан харьцаагаар тооцдог.
ОХУ-ын Банк тогтоосон квотод хүрсэн тохиолдолд гадаадын хөрөнгө оруулалттай банкууд, гадаадын банкны салбаруудад банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл олгохоо зогсооно.
Гуравдугаар хэсэг хүчингүй болсон. - 2006 оны 12-р сарын 29-ний N 246-FZ Холбооны хууль.
Хэрэв үүний үр дүнд Оросын Банк нь оршин суугч бус хүмүүсийн хөрөнгөөр зээлийн байгууллагын дүрмийн санг нэмэгдүүлэх, оршин суугч бус хүмүүсийн ашиг тусын тулд хувьцааг (хувьцаа) эзэмшүүлэхийг хориглох эрхтэй. ОХУ-ын банкны системд гадаадын хөрөнгийн оролцооны квотыг хэтрүүлэх арга хэмжээ юм.
Тавдугаар хэсэг хүчингүй болсон. - 2006 оны 12-р сарын 29-ний N 246-FZ Холбооны хууль.
ОХУ-ын Банк нь ОХУ-ын Засгийн газартай тохиролцсоны дагуу гадаадын хөрөнгө оруулалттай зээлийн байгууллага, гадаадын банкны салбаруудын банкны үйл ажиллагаанд хязгаарлалт тогтоох эрхтэй. Оросын банкууд үүсгэн байгуулах, үйл ажиллагаандаа хязгаарлалт тавьдаг.
ОХУ-ын Банк нь "ОХУ-ын Төв банк (ОХУ-ын Банк)"-ийн тухай Холбооны хуульд заасан журмын дагуу гадаадын хөрөнгө оруулалттай зээлийн байгууллага, гадаадын банкны салбаруудад нэмэлт шаардлага тавих эрхтэй. тайлан гаргах журам, удирдлагын бүрэлдэхүүн, явуулж буй банкны үйл ажиллагааны жагсаалтыг батлах.

19 дүгээр зүйл

Холбооны хууль тогтоомж, ОХУ-ын Банкны дүрэм журам, зааварчилгаа, түүний тогтоосон стандартыг зөрчсөн, мэдээлэл өгөхгүй байх, дутуу, буруу мэдээлэл өгөх, зээлийн түүхийн товчоонд зөвшөөрөл аваагүй тохиолдолд. Зээлийн түүхийн сэдэв, түүнчлэн хадгаламж эзэмшигчид болон зээлдүүлэгчдийн ашиг сонирхолд бодит аюул заналхийлж буй үйлдлүүдийн талаар ОХУ-ын Банк хяналтын журмаар зээлийн байгууллагад зээлийн байгууллагад хандах эрхтэй. "ОХУ-ын Төв банкны тухай (ОХУ-ын Банк)" Холбооны хууль.

20 дугаар зүйл

ОХУ-ын Банк дараахь тохиолдолд зээлийн байгууллагаас олгосон банкны лицензийг цуцалж болно.
1) тусгай зөвшөөрөл олгосон мэдээллийн найдваргүй байдлыг тогтоох;
2) энэ тусгай зөвшөөрөл олгосон өдрөөс хойш нэг жилээс дээш хугацаагаар банкны үйл ажиллагаа эхлэх хугацаа хойшлогдсон;
3) тайлагнах мэдээлэл ихээхэн найдваргүй байдлын баримтыг тогтоох;
4) сарын тайланг (тайлагнах баримт бичгийг) ирүүлэхэд 15 хоногоос дээш хугацаагаар саатсан;
5) тусгай зөвшөөрөлд заагаагүй банкны үйл ажиллагаа, түүний дотор нэг удаагийн үйл ажиллагаа явуулах;
6) "ОХУ-ын Төв банк (ОХУ-ын Банк)" Холбооны хуульд заасан арга хэмжээг зээлийн төлбөрт удаа дараа хэрэглэсэн бол банкны үйл ажиллагааг зохицуулдаг холбооны хууль тогтоомж, түүнчлэн ОХУ-ын Банкны зохицуулалтыг дагаж мөрдөөгүй. "Гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) үйл ажиллагаатай тэмцэх тухай" Холбооны хуулийн 6, 7 дугаар зүйлд заасан шаардлагыг нэг жилийн дотор давтан зөрчсөн (7 дугаар зүйлийн 3 дахь хэсгийг эс тооцвол). ".
7) зээлийн байгууллагын үйлчлүүлэгчдийн данснаас (хадгаламжаас) мөнгө гаргуулах тухай шүүх, арбитрын шүүхийн гүйцэтгэх баримт бичигт заасан шаардлагыг нэг жилийн дотор давтан, гэм буруутай биелүүлээгүй тохиолдолд мөнгө байгаа тохиолдолд. эдгээр хүмүүсийн дансанд (хадгаламжид);
8) "Зээлийн байгууллагуудын төлбөрийн чадваргүй (дампуурлын) тухай" Холбооны хуулиар тогтоосон захиргааны үйл ажиллагааны хугацаа дуусахад түүнийг томилох үндэслэл байгаа бол түр захиргаанаас өргөдөл гаргасан бол. учир нь дээрх Холбооны хуулиар;
9) авсан лицензийн талаархи мэдээллийг эс тооцвол хуулийн этгээдийн улсын нэгдсэн бүртгэлд өөрчлөлт оруулахад шаардлагатай шинэчилсэн мэдээллийг тогтоосон хугацаанд зээлийн байгууллага ОХУ-ын Банкинд удаа дараа ирүүлээгүй;
10) "Ипотекийн үнэт цаасны тухай" Холбооны хууль, түүнд нийцүүлэн гаргасан ОХУ-ын зохицуулалтын эрх зүйн актуудын шаардлагыг ипотекийн зээлийн даатгалд хариуцдаг зээлийн байгууллага дагаж мөрдөөгүй, түүнчлэн зөрчлийг арилгаагүй. "ОХУ-ын Төв банк (Оросын Банк)" Холбооны хуульд заасан арга хэмжээг нэг жилийн дотор зээлийн байгууллага удаа дараа авсан бол тогтоосон хугацаа;
11) "Дотоод мэдээллийг зүй бусаар ашиглах, зах зээлийг хууран мэхлэхтэй тэмцэх тухай, ОХУ-ын зарим хууль тогтоомжид нэмэлт, өөрчлөлт оруулах тухай" Холбооны хууль, түүнд нийцүүлэн баталсан зохицуулалтын эрх зүйн актуудыг нэг жилийн дотор давтан зөрчсөн. дурдсан Холбооны хуулиар тогтоосон онцлог.
ОХУ-ын Банк дараахь тохиолдолд банкны лицензийг хүчингүй болгох үүрэгтэй.
1) зээлийн байгууллагын өөрийн хөрөнгийн хүрэлцээ 2 хувиас доош буурсан тохиолдолд.
Хэрэв энэ зүйлд заасны дагуу зээлийн байгууллагаас олгосон тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгохоос өмнөх сүүлийн 12 сарын хугацаанд ОХУ-ын Банк энэ зүйлийн зорилгын үүднээс зээлийн байгууллагын өөрийн хөрөнгийн хүрэлцээг тооцоолох аргачлалыг өөрчилсөн. , зээлийн байгууллагын өөрийн хөрөнгийн хүрэлцээ дээд хэмжээнд хүрэх аргачлал;
2) зээлийн байгууллагын өөрийн хөрөнгийн хэмжээ (капитал) нь зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгэсэн өдөр тогтоосон дүрмийн сангийн доод хэмжээнээс доогуур байвал. Банкны тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгох заасан үндэслэл нь банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл олгосон өдрөөс хойш эхний хоёр жилийн хугацаанд зээлийн байгууллагад хамаарахгүй;
3) хэрэв зээлийн байгууллага нь "Зээлийн байгууллагын төлбөрийн чадваргүй (дампуурлын) тухай" Холбооны хуульд заасан хугацаанд ОХУ-ын Банкны дүрмийн сангийн хэмжээ, өөрийн хөрөнгийн хэмжээг авчрах шаардлагыг биелүүлээгүй бол. (капитал) мөрөнд оруулах;
4) хэрэв зээлийн байгууллага нь зээлдүүлэгчдийн мөнгөн үүргийн шаардлагыг хангаж, (эсвэл) түүнийг хангасан ба (эсвэл) биелүүлсэн өдрөөс хойш 14 хоногийн дотор заавал төлөх төлбөрийг хийх үүргээ биелүүлэх боломжгүй бол. Үүний зэрэгцээ эдгээр шаардлагууд нь холбооны хуулиар тогтоосон хөдөлмөрийн хөлсний доод хэмжээнээс дор хаяж 1000 дахин их байх ёстой;
5) хэрэв банк 2015 оны 1-р сарын 1-ний байдлаар энэ Холбооны хуулийн 11.2-т заасан өөрийн хөрөнгийн (хөрөнгө) доод хэмжээнд хүрээгүй бөгөөд ОХУ-ын Банкинд өөрчлөлт оруулах хүсэлт гаргаагүй бол. банк бус зээлийн байгууллагын статустай байх;
6) хэрэв банк 2015 оны 1-р сарын 1-ээс хойшхи хугацаанд дараалсан гурван сарын хугацаанд өөрийн хөрөнгийн хэмжээг энэ Холбооны хуулийн 11.2-т заасан өөрийн хөрөнгийн (капитал) доод хэмжээнээс доогуур бууруулахыг зөвшөөрсөн бол. , өөрийн хөрөнгийн (хөрөнгө) хэмжээг тодорхойлох аргачлал өөрчлөгдсөнтэй холбоотой бууралтыг эс тооцвол ОХУ-ын Банкинд статусаа банк бус зээлийн байгууллагын статустай болгох хүсэлт гаргаагүй;
7) 2007 оны 1-р сарын 1-ний байдлаар өөрийн хөрөнгийн хэмжээ 180 сая ба түүнээс дээш рубльтэй тэнцэх хэмжээний банк, түүнчлэн 2007 оны 1-р сарын 1-ээс хойш байгуулагдсан банк дараалсан гурван сарын хугацаанд. өөрчлөлтийн улмаас буурснаас бусад тохиолдолд өөрийн хөрөнгийн (хөрөнгө) хэмжээг энэ Холбооны хуулийн 11.2 дугаар зүйлийн зургаа, долдугаар хэсэгт заасан өөрийн хөрөнгийн (капитал) доод хэмжээнээс доогуур бууруулах. өөрийн хөрөнгийн (хөрөнгийн) хэмжээг тодорхойлох аргачлалд ОХУ-ын Банкинд статусаа банк бус зээлийн байгууллагын статус болгон өөрчлөх хүсэлт гаргахгүй байх;
8) хэрэв 2007 оны 1-р сарын 1-ний байдлаар өөрийн хөрөнгийн хэмжээ 180 сая рубльээс бага байгаа банк холбогдох өдрийн байдлаар өөрийн хөрөнгийн (капитал) хэсэгт хүрээгүй бол. Энэхүү Холбооны хуулийн 11.2-т заасан таваас долоо дахь хэсэгт, эсхүл энэ банк гурван сар дараалан ажиллаж байгаа бол өөрчилсөн аргачлалыг хэрэглэсний улмаас ийм буурсан тохиолдлоос бусад тохиолдолд өөрийн хөрөнгийн (хөрөнгө) хэмжээг бууруулахыг зөвшөөрнө. Банкны өөрийн хөрөнгийн (капитал) хэмжээг 2007 оны 1-р сарын 1-ний байдлаар байгаа өөрийн хөрөнгийн хэмжээ (капитал) эсвэл өөрийн хөрөнгийн хэмжээ гэсэн хоёр утгаас бага үнээр тодорхойлох. (хөрөнгө) энэ Холбооны хуулийн 11.2-т заасан 5-7 дахь хэсэгт заасан бөгөөд ОХУ-ын Банкинд өөрийн статусаа банк бус зээлийн байгууллагын статус болгон өөрчлөх хүсэлт гаргаагүй;
9) 2007 оны 1-р сарын 1-ний байдлаар 180 сая рубль ба түүнээс дээш хэмжээний өөрийн хөрөнгөтэй (хөрөнгө) байсан банк, түүнчлэн 2007 оны 1-р сарын 1-ээс хойш байгуулагдсан банк энэ хэсэгт заасан шаардлагыг хангаагүй бол. энэ Холбооны хуулийн 11.2-т найм, мөн статусаа банк бус зээлийн байгууллагын статус болгон өөрчлөх хүсэлтийг ОХУ-ын Банкинд ирүүлээгүй;
10) хэрэв 2007 оны 1-р сарын 1-ний байдлаар 180 сая рубльээс бага хэмжээний өөрийн хөрөнгөтэй (капиталтай) банк энэ Холбооны хуулийн 11.2-р зүйлийн 8 дахь хэсэгт заасан шаардлагыг хангаагүй бол. ОХУ-ын Банкинд статусаа банк бус зээлийн байгууллагын статус болгон өөрчлөх хүсэлт гаргахгүй байх.
Энэ зүйлийн 2-т заасан тохиолдолд ОХУ-ын Банк нь үндэслэл байгаа эсэх талаар найдвартай мэдээллийг хүчингүй болгох үүрэгтэй ОХУ-ын Банкнаас хүлээн авсан өдрөөс хойш 15 хоногийн дотор зээлийн байгууллагын банкны үйл ажиллагааны тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгодог. зээлийн байгууллагаас энэхүү тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгосны төлөө.
Энэхүү Холбооны хуульд заасан үндэслэлийг эс тооцвол бусад үндэслэлээр банкны лицензийг хүчингүй болгохыг хориглоно.
Зээлийн байгууллагаас банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгох тухай ОХУ-ын Банкны шийдвэр нь ОХУ-ын Банкны холбогдох акт батлагдсан өдрөөс эхлэн хүчин төгөлдөр болох бөгөөд энэ тухай мэдэгдэл нийтэлсэн өдрөөс хойш 30 хоногийн дотор давж заалдаж болно. ОХУ-ын Банкны мэдээллийн товхимол дахь банкны лицензийг хүчингүй болгох. ОХУ-ын Банкны дээрх шийдвэрийг давж заалдах, түүнчлэн зээлийн байгууллагын эсрэг нэхэмжлэлийг хангах арга хэмжээ авах нь ОХУ-ын Банкны дээрх шийдвэрийг түдгэлзүүлэхгүй.
Зээлийн байгууллагаас банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрлийг цуцалсан тухай мэдэгдлийг ОХУ-ын Банк холбогдох шийдвэр гарснаас хойш долоо хоногийн дотор ОХУ-ын Банкны албан ёсны хэвлэл болох ОХУ-ын Банкны мэдээллийн товхимолд нийтлэнэ.
Зээлийн байгууллагын банкны үйл ажиллагааны тусгай зөвшөөрлийг цуцалсны дараа зээлийн байгууллагыг энэ Холбооны хуулийн 23.1-д заасан шаардлагын дагуу, хэрэв дампуурсан гэж зарласан бол "Төлбөрийн чадваргүй байдлын тухай" Холбооны хуулийн шаардлагын дагуу татан буулгах ёстой. Зээлийн байгууллагын (дампуурал)".
Зээлийн байгууллагаас банкны лицензийг цуцалсны дараа ОХУ-ын Банк:
"Зээлийн байгууллагуудын төлбөрийн чадваргүй (дампуурлын) тухай" Холбооны хуулийн шаардлагын дагуу тухайн тусгай зөвшөөрлийг цуцалсан өдрөөс хойшхи ажлын өдрөөс хэтрэхгүй хугацаанд зээлийн байгууллагад түр захиргааг томилно;
энэ Холбооны хуулийн 23.1-д заасан үйлдлийг гүйцэтгэдэг.
Зээлийн байгууллагаас банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгосноос хойш:
1) банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгох өдрөөс өмнө үүссэн зээлийн байгууллагын үүргээ биелүүлэх хугацаа ирсэн гэж үзнэ. Үүний зэрэгцээ, гадаад валютаар илэрхийлэгдсэн зээлийн байгууллагын мөнгөн төлбөрийн үүрэг, үүргийн хэмжээг банкны тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгосон өдрийн ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон ханшаар рубльээр тодорхойлно. байгууллага;
2) зээлийн байгууллага одоогийн үүргээ биелүүлээгүй, зохих ёсоор биелүүлээгүйтэй холбоотой санхүүгийн шийтгэлээс бусад тохиолдолд холбооны хууль тогтоомж эсвэл зээлийн байгууллагын бүх төрлийн өр төлбөрийн тухай гэрээнд заасан хүүгийн хуримтлал, санхүүгийн хоригийг цуцалсан;
3) өр барагдуулах тухай гүйцэтгэх баримт бичгийг гүйцэтгэхээс бусад тохиолдолд эд хөрөнгийг нөхөн төлүүлэх тухай гүйцэтгэх баримт бичгийн гүйцэтгэлийг түдгэлзүүлсэн, маргаангүй байдлаар нөхөн сэргээж байгаа бусад баримт бичгийн гүйцэтгэлийг зөвшөөрөхгүй. зээлийн байгууллагын одоогийн үүрэг;
4) холбооны хуульд өөрөөр заагаагүй бол зээлийн байгууллагыг төлбөрийн чадваргүй (дампуурсан) гэж зарлах, зээлийн байгууллагыг татан буулгах тухай арбитрын шүүхийн шийдвэр хүчин төгөлдөр болох хүртэл дараахь зүйлийг хориглоно.
энэ зүйлд заасны дагуу тогтоосон зээлийн байгууллагын одоогийн үүрэгтэй холбоотой гүйлгээг эс тооцвол зээлийн байгууллагын эд хөрөнгөтэй хэлцэл хийх, түүний дотор зээлийн байгууллага үүргээ биелүүлэх;
зээлийн байгууллагын банкны үйл ажиллагааны тусгай зөвшөөрлийг цуцалсан өдрөөс өмнө үүссэн заавал төлөх төлбөрийг хийх үүргээ биелүүлэх;
ижил төстэй сөрөг нэхэмжлэлийг нөхөх замаар зээлийн байгууллагын өмнө хүлээсэн үүргээ дуусгавар болгох;
5) зээлийн байгууллагын харилцагчийн (хувь хүн, хуулийн этгээд) дансанд зээлийн байгууллагын корреспондент дансны төлбөрийг хүлээн авах, гүйцэтгэх ажиллагаа зогссон. Зээлийн байгууллага, ОХУ-ын Банкны байгууллагууд зээлийн байгууллагын үйлчлүүлэгчдийн ашиг тусын тулд банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгосны дараа хүлээн авсан төлбөрийг банк илгээхдээ төлбөр төлөгчдийн дансанд буцааж өгөх;
6) зээлийн байгууллага нь хадгалалтын гэрээ, итгэлцлийн менежментийн гэрээ, хадгаламжийн гэрээ, брокерийн үйлчилгээний гэрээний дагуу зээлийн байгууллага хүлээн зөвшөөрсөн болон (эсвэл) зардлаар олж авсан үнэт цаас болон бусад эд хөрөнгийг зээлийн байгууллагын үйлчлүүлэгчдэд буцааж өгөх.
Зээлийн байгууллагын богино хугацааны өр төлбөрийг дараахь байдлаар ойлгоно.
1) зээлийн байгууллагын үйл ажиллагааг үргэлжлүүлэхтэй холбоотой зардлыг төлөх үүрэг (үүнд ашиглалтын зардал, түрээсийн болон ашиглалтын төлбөр, харилцаа холбооны үйлчилгээний зардал, эд хөрөнгийн аюулгүй байдлыг хангах зардал), томилогдсон түр захиргааны чиг үүргийг гүйцэтгэх зардал; ОХУ-ын Банк нь "Төлбөрийн чадваргүй байдал (дампуурлын тухай)" Холбооны хуулиар тогтоосон онцлогийг харгалзан зээлийн байгууллагыг удирдах, хөдөлмөрийн гэрээгээр ажиллаж буй хүмүүсийн хөдөлмөрийн хөлс, ажлаас халагдсан тохиолдолд эдгээр хүмүүст ажлаас халагдсаны тэтгэмж олгох. )", түүнчлэн банкны тусгай зөвшөөрлийг цуцалсан өдрөөс хойш зээлийн байгууллагыг татан буулгахтай холбоотой бусад зардал;
2) банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгосон өдрөөс эхлэн заавал төлөх төлбөрийг төлөх үүрэг;
3) холбооны хууль тогтоомжийн дагуу зээлийн байгууллагын ажилчдад төлсөн цалингаас суутгасан мөнгийг шилжүүлэх үүрэг (тэтгэлэг, хувь хүний орлогын албан татвар, үйлдвэрчний эвлэлийн болон даатгалын шимтгэл, холбооны хууль тогтоомжийн дагуу ажил олгогчид ногдуулсан бусад төлбөр).
Зээлийн байгууллагын одоогийн үүргээ биелүүлэхтэй холбогдсон зардлыг ОХУ-ын Банкнаас баталсан зардлын тооцооны үндсэн дээр зээлийн байгууллагыг удирдахаар ОХУ-ын Банкнаас томилогдсон түр захиргаа гүйцэтгэнэ.
Банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрлийг цуцалсан өдрөөс хойшхи хугацаанд зээлийн байгууллагыг төлбөрийн чадваргүй (дампуурсан) гэж зарлах, татан буулгах тухай арбитрын шүүхийн шийдвэр хүчин төгөлдөр болох хүртэлх хугацаанд зээлийн байгууллага руу:
1) өрийг цуглуулах, хүлээн авах, түүний дотор урьд олгосон зээл, зээлийн байгууллагын урьдчилгаа төлбөрийг буцаан олгох, үнэт цаасыг эргүүлэн авах, зээлийн байгууллагын эзэмшиж буй үнэт цаасны орлогоос авах;
2/ гуравдагч этгээдийн эзэмшиж байгаа зээлийн байгууллагын эд хөрөнгийг буцааж өгөх;
3/ урьд өмнө хийсэн банкны үйл ажиллагаа, хийсэн гүйлгээ, түүнчлэн энэ зээлийн байгууллагын үнэт цаасны зах зээл дэх мэргэжлийн үйл ажиллагаатай холбоотой үйл ажиллагаанаас орлого авах;
4) ОХУ-ын Банктай тохиролцсоны дагуу зээлийн байгууллагын корреспондент данс эсвэл корреспондентийн дэд дансанд буруу оруулсан мөнгийг буцаан олгох. Алдаатай дансны мөнгийг буцаан олгох талаар тохиролцох журмыг ОХУ-ын Банкны журмаар тогтоодог;
5) хугацаа нь дууссан. - 2012 оны 7-р сарын 28-ны N 144-FZ Холбооны хууль;
6) "Зээлийн байгууллагуудын төлбөрийн чадваргүй (дампуурлын) тухай" Холбооны хууль, ОХУ-ын Банкны дүрэмд заасан зээлийн байгууллагыг удирдах зорилгоор ОХУ-ын Банкнаас томилогдсон түр захиргааны чиг үүргийг хэрэгжүүлэх бусад арга хэмжээ авах. түүний дагуу;
7) клирингийн байгууллага, клирингийн оролцогчид болон (эсвэл) клирингийн байгууллага, клирингийн оролцогчдод төлөх үндсэн гэрээ (нэг гэрээ) -ийн нөхцлийн дагуу байгуулсан санхүүгийн гэрээнээс үүсэх нэхэмжлэлийн хэмжээг тодорхойлох. "Үнэт цаасны зах зээлийн тухай" 1996 оны 4-р сарын 22-ны өдрийн 39-FZ-ийн Холбооны хуулийн 51.5-д заасан гэрээний ойролцоо нөхцөл, (эсвэл) зохион байгуулалттай арилжааны дүрмийн нөхцлөөр байгуулсан, ба (эсвэл) ) Клирингийн журмын нөхцлөөр байгуулсан, төлбөр тооцооны үйл ажиллагааны тухай холбооны хууль, ОХУ-ын төлбөрийн чадваргүй (дампуурлын) тухай хууль тогтоомжийн дагуу харилцан тооцоо хийх, харилцан тооцоо хийх замаар үүргээ дуусгавар болгох.

Зээлийн байгууллагатай холбоотой маргааныг хянан шийдвэрлэх 21 дүгээр зүйл

ОХУ-ын Банк эсвэл түүний албан тушаалтнуудын шийдвэр, үйлдэл (эс үйлдэхүй) -ийг зээлийн байгууллага холбооны хуулиар тогтоосон журмын дагуу шүүх, арбитрын шүүхэд давж заалдаж болно.
Зээлийн байгууллага нь ОХУ-ын Банкны шийдвэр, үйлдэл (эс үйлдэхүй) -тэй холбогдуулан ОХУ-ын Банкинд хүсэлт, өргөдөл гаргах эрхтэй бөгөөд ОХУ-ын Банк үндсэн үндэслэлээр сарын дотор хариу өгөх үүрэгтэй. тэнд тавигдсан асуудлууд.
Зээлийн байгууллага болон түүний үйлчлүүлэгчид (хувь хүн, хуулийн этгээд) хоорондын маргааныг холбооны хууль тогтоомжид заасан журмаар шийдвэрлэнэ.

22 дугаар зүйл.Зээлийн байгууллагын салбар, төлөөлөгчийн газар, дотоод бүтцийн нэгж

Зээлийн байгууллагын салбар нь зээлийн байгууллагын байршлаас гадуур байрладаг, зээлийн байгууллагад олгосон ОХУ-ын Банкны тусгай зөвшөөрлөөр заасан банкны үйл ажиллагааг бүхэлд нь буюу хэсэгчлэн түүний нэрийн өмнөөс гүйцэтгэдэг тусдаа салбар юм.
Зээлийн байгууллагын төлөөлөгчийн газар нь зээлийн байгууллагын байршлаас гадуур байрладаг, түүний ашиг сонирхлыг төлөөлж, хамгаалдаг тусдаа салбар юм. Зээлийн байгууллагын төлөөлөгчийн газар банкны үйл ажиллагаа явуулах эрхгүй.
Зээлийн байгууллагын салбар, төлөөлөгчийн газар нь хуулийн этгээд биш бөгөөд тэдгээрийг үүсгэн байгуулсан зээлийн байгууллагаас баталсан журмын үндсэн дээр үйл ажиллагаагаа явуулдаг.
Салбар, төлөөлөгчийн газрын дарга нарыг тэдгээрийг үүсгэн байгуулсан зээлийн байгууллагын дарга томилж, тогтоосон журмын дагуу тэдэнд олгосон итгэмжлэлийн үндсэн дээр ажилладаг.
Зээлийн байгууллага нь ОХУ-ын Банкинд мэдэгдэл ирснээс хойш ОХУ-д салбар, төлөөлөгчийн газраа нээдэг. Мэдэгдэлд салбар (төлөөлөгчийн газрын) шуудангийн хаяг, түүний эрх мэдэл, чиг үүрэг, менежерүүдийн тухай мэдээлэл, төлөвлөсөн үйл ажиллагааны цар хүрээ, шинж чанар, түүнчлэн түүний тамга, удирдагчдын гарын үсгийн дээжийг тусгасан байна.
Зургадугаар хэсэг хүчингүй болсон. - 2005 оны 7-р сарын 21-ний N 106-FZ Холбооны хууль.
ОХУ-ын нутаг дэвсгэрт гадаадын хөрөнгө оруулалттай зээлийн байгууллагын салбаруудыг ОХУ-ын Банк тогтоосон журмын дагуу бүртгэнэ.
Зээлийн байгууллага (түүний салбар)-ийн дотоод бүтцийн нэгж нь зээлийн байгууллага (түүний салбар)-ийн байршлаас гадуур байрладаг, түүний нэрийн өмнөөс банкны үйл ажиллагаа эрхэлдэг, тэдгээрийн жагсаалтыг хууль тогтоомжоор тогтоосон журмаар тогтоосон дэд бүтцийн нэгж юм. ОХУ-ын Банк нь зээлийн байгууллагуудаас олгосон ОХУ-ын Банкны тусгай зөвшөөрлийн дагуу (зээлийн байгууллагын салбарын тухай журам).
Зээлийн байгууллагууд (тэдгээрийн салбарууд) нь ОХУ-ын Банкны дүрэм журмаар тогтоосон хэлбэр, журмын дагуу зээлийн байгууллагуудын (тэдгээрийн салбар) байршлаас гадна дотоод бүтцийн хэлтэс нээх эрхтэй.
Зээлийн байгууллагын салбар нэгжийн дотоод бүтцийн хэлтэс нээх шийдвэр гаргах эрхийг зээлийн байгууллагын салбарын тухай журамд заасан байх ёстой.

23 дугаар зүйл.Зээлийн байгууллагыг татан буулгах буюу өөрчлөн байгуулах

Зээлийн байгууллагыг татан буулгах, өөрчлөн байгуулах нь энэхүү Холбооны хуульд заасан шаардлагыг харгалзан холбооны хууль тогтоомжийн дагуу явагдана. Үүний зэрэгцээ, татан буугдсантай холбогдуулан зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгэх, түүнийг өөрчлөн байгуулах замаар байгуулагдсан зээлийн байгууллагын улсын бүртгэлийг "Хуулийн этгээдийн улсын бүртгэлийн тухай" Холбооны хуульд заасан журмын дагуу явуулна. Хувиараа бизнес эрхлэгчид", энэхүү Холбооны хуулиар тогтоосон онцлогийг харгалзан ОХУ-ын Банкны журмын дагуу баталсан. Зээлийн байгууллагыг татан буулгах, өөрчлөн байгуулах замаар байгуулагдсан зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгүүлэхэд шаардагдах мэдээлэл, баримт бичгийг ОХУ-ын Банкинд ирүүлнэ. Тодорхойлсон мэдээлэл, баримт бичгийн жагсаалт, тэдгээрийг гаргах журмыг ОХУ-ын Банк тогтоодог.
ОХУ-ын Банк нь зээлийн байгууллагыг татан буулгах, эсвэл өөрчлөн байгуулах замаар байгуулагдсан зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгүүлэх тухай шийдвэр гаргасны дараа түүнд шаардлагатай мэдээлэл, баримт бичгийг бүртгэлийн эрх бүхий байгууллагад илгээнэ. хуулийн этгээдийн улсын нэгдсэн бүртгэл хөтлөх чиг үүргийг хэрэгжүүлэх байгууллага.
ОХУ-ын Банкнаас гаргасан энэхүү шийдвэр, түүний ирүүлсэн шаардлагатай мэдээлэл, баримт бичгийн үндсэн дээр эрх бүхий бүртгэлийн байгууллага шаардлагатай мэдээлэл, баримт бичгийг хүлээн авснаас хойш ажлын таван өдрийн дотор нэгдсэн журмаар холбогдох бүртгэлийг хийнэ. хуулийн этгээдийн улсын бүртгэлд холбогдох бичилт хийсэн өдрөөс хойш ажлын өдрөөс хойш энэ тухай ОХУ-ын Банкинд мэдэгдэнэ.
Зээлийн байгууллагыг татан буулгахтай холбогдуулан улсын бүртгэлд бүртгүүлэх, өөрчлөн байгуулах замаар байгуулагдсан зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгэх асуудлаар ОХУ-ын Банк болон эрх бүхий бүртгэлийн байгууллага хоорондын харилцааг ОХУ-ын Банктай тохиролцсон журмаар явуулна. ОХУ-ын эрх бүхий бүртгэлийн байгууллагатай.
Зээлийн байгууллагыг өөрчлөн байгуулах журам эхэлсэн тухай бичгээр мэдэгдлийг зээлийн байгууллагыг өөрчлөн байгуулах тухай шийдвэрийн хамт уг шийдвэрийг батлагдсан өдрөөс хойш ажлын гурван өдрийн дотор зээлийн байгууллага ОХУ-ын Банкинд илгээнэ. . Хэрэв хоёр ба түүнээс дээш зээлийн байгууллага өөрчлөн байгуулахад оролцсон бол зээлийн байгууллагыг өөрчлөн байгуулах тухай шийдвэрийг хамгийн сүүлд гаргасан эсвэл дээрх шийдвэрээр тодорхойлсон зээлийн байгууллага ийм мэдэгдлийг илгээнэ. ОХУ-ын Банк нь энэхүү мэдэгдлийг интернетийн мэдээлэл, харилцаа холбооны сүлжээнд өөрийн албан ёсны вэбсайтад байршуулж, зээлийн байгууллагаас энэхүү мэдэгдлийг хүлээн авсан өдрөөс хойш ажлын нэг өдрөөс хэтрэхгүй хугацаанд эрх бүхий бүртгэлийн байгууллагад илгээх ёстой. Зээлийн байгууллага (зээлийн байгууллага) -ийг өөрчлөн байгуулах журмын тухай, заасан шийдвэрийг хавсаргасны үндсэн дээр тухайн байгууллага нь зээлийн байгууллага (зээлийн байгууллага) болох хуулийн этгээдийн улсын нэгдсэн бүртгэлд бичилт хийсэн. өөрчлөн байгуулах явцад.
Зээлийн байгууллагыг татан буулгахтай холбогдуулан улсын бүртгэлийг ОХУ-ын Банкинд зохих ёсоор гүйцэтгэсэн бүх баримт бичгийг ирүүлсэн өдрөөс хойш ажлын 45 хоногийн дотор явуулна.
Өөрчлөн байгуулах замаар байгуулагдсан зээлийн байгууллагын улсын бүртгэл, хэрэв ийм бүртгэлээс татгалзах шийдвэр гаргаагүй бол зохих ёсоор гүйцэтгэсэн бүх баримт бичгийг ОХУ-ын Банкинд ирүүлсэн өдрөөс хойш зургаан сарын дотор явуулна.
ОХУ-ын Банк нь "Төлбөрийн чадваргүй (дампуурлын) тухай" Холбооны хуульд заасан төлбөрийн чадваргүй (дампуурлаас) урьдчилан сэргийлэх арга хэмжээ авах үндэслэл үүсвэл зээлийн байгууллагыг өөрчлөн байгуулахыг хориглох эрхтэй. Зээлийн байгууллагууд".
Зээлийн байгууллагын үйл ажиллагааг үүсгэн байгуулагчдын (оролцогчдын) шийдвэрийн үндсэн дээр зогсоосон тохиолдолд ОХУ-ын Банк зээлийн байгууллагын хүсэлтээр банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгох шийдвэр гаргана. Зээлийн байгууллагаас дээрх өргөдлийг гаргах журмыг ОХУ-ын Банкны журмаар зохицуулдаг.
Зээлийн байгууллагыг үүсгэн байгуулагчид (гишүүд) татан буулгах шийдвэр гаргасны дараа ОХУ-ын Банк энэ Холбооны хуулийн 20 дугаар зүйлд заасны дагуу банкны үйл ажиллагааны тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгох шийдвэр гаргасан бол үүсгэн байгуулагчдын (гишүүн) шийдвэр. Зээлийн байгууллагыг татан буулгах тухай болон зээлийн байгууллагыг үүсгэн байгуулагч (гишүүн)-ийн холбогдох бусад шийдвэр, эсвэл зээлийн байгууллагыг үүсгэн байгуулагч (гишүүн)-ээс томилогдсон татан буулгах комиссын (татан буулгагч) шийдвэр хүчингүй болно. Зээлийн байгууллагыг энэ Холбооны хуулийн 23.1-д заасан журмаар татан буулгах ёстой.
Банкны тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгосон, хүчингүй болгосон тохиолдолд зээлийн байгууллага ийм шийдвэр гаргасан өдрөөс хойш 15 хоногийн дотор дээрх лицензийг ОХУ-ын банкинд буцааж өгнө.
Зээлийн байгууллагыг татан буулгах шийдвэр гаргасан үүсгэн байгуулагч (оролцогчид) нь ОХУ-ын Банктай тохиролцсоны дагуу татан буулгах комиссыг (татан буулгагч) томилж, зээлийн байгууллагын завсрын баланс, татан буулгах балансыг батална. Татан буулгах комисс нь холбооны хууль тогтоомж, ОХУ-ын бусад зохицуулалтын эрх зүйн актуудаар тогтоосон журмын дагуу заавал хадгалах ёстой зээлийн байгууллагын баримт бичгийг холбооны гүйцэтгэх байгууллагаас баталсан жагсаалтын дагуу шилжүүлэх үүрэгтэй. ОХУ-ын Засгийн газар, ОХУ-ын Банк.
Зээлийн байгууллагыг татан буулгах ажиллагаа дууссан гэж тооцож, эрх бүхий бүртгэлийн байгууллага хуулийн этгээдийн улсын нэгдсэн бүртгэлд зохих бичилт хийсний дараа зээлийн байгууллага үйл ажиллагаагаа зогсоосон гэж үзнэ.

23.1. ОХУ-ын Банкны санаачилсан зээлийн байгууллагыг татан буулгах (албадан татан буулгах)

ОХУ-ын Банк нь зээлийн байгууллагаас банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрлийг цуцалсан өдрөөс хойш ажлын 15 хоногийн дотор зээлийн байгууллагыг татан буулгах тухай нэхэмжлэлийн дагуу арбитрын шүүхэд хандах үүрэгтэй (цаашид зээлийн байгууллага гэх Зээлийн байгууллагыг албадан татан буулгах тухай ОХУ-ын Банк), хэрэв заасан тусгай зөвшөөрлийг цуцалсан өдөр бол зээлийн байгууллага нь "Зээлийн байгууллагуудын төлбөрийн чадваргүй (дампуурлын) тухай" Холбооны хуульд заасан төлбөрийн чадваргүй (дампуурлын) шинж тэмдэг илрээгүй бол. ".
Хэрэв банкны тусгай зөвшөөрлийг цуцалсан өдөр зээлийн байгууллага нь "Зээлийн байгууллагын төлбөрийн чадваргүй (дампуурлын) тухай" Холбооны хуульд заасан төлбөрийн чадваргүй (дампуурсан) шинж тэмдэгтэй байвал, эсвэл эдгээр шинж тэмдгүүд байгаа эсэхийг Зээлийн байгууллагыг дээрх тусгай зөвшөөрлийг цуцалсан өдрөөс хойш ОХУ-ын Банкнаас зээлийн байгууллагыг удирдахаар томилогдсон түр захиргаа, ОХУ-ын Банк нь зээлийн байгууллагыг төлбөрийн чадваргүй (дампуурсан) гэж зарлах өргөдлийн дагуу арбитрын шүүхэд ханддаг. "Зээлийн байгууллагуудын төлбөрийн чадваргүй (дампуурлын) тухай" Холбооны хуулиар тогтоосон журам.
Арбитрын шүүх нь ОХУ-ын Арбитрын байцаан шийтгэх хуульд заасан журмын дагуу зээлийн байгууллагыг албадан татан буулгах тухай ОХУ-ын Банкны өргөдлийг энэхүү Холбооны хуулиар тогтоосон онцлогийг харгалзан үздэг. Зээлийн байгууллагыг албадан татан буулгах тухай ОХУ-ын Банкны өргөдлийг тухайн өргөдөл гаргасан өдрөөс хойш нэг сараас илүүгүй хугацаанд арбитрын шүүх хянан хэлэлцэнэ.
Банкны үйл ажиллагааны тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгосон өдөр зээлийн байгууллага төлбөрийн чадваргүй (дампуурсан) шинж тэмдэг илрээгүй бол зээлийн байгууллагыг татан буулгах, татан буулгагчийг томилох асуудлыг арбитрын шүүх шийдвэрлэнэ. Зээлийн байгууллагыг албадан татан буулгах тухай ОХУ-ын Банкны өргөдлийг хэлэлцэхдээ ОХУ-ын Арбитрын байцаан шийтгэх хуульд заасан шүүхийн урьдчилсан хуралдааныг явуулахгүй.
Арбитрын шүүх нь зээлийн байгууллагыг татан буулгах тухай шийдвэрийг ОХУ-ын Банк болон эрх бүхий бүртгэлийн байгууллагад илгээдэг бөгөөд энэ нь зээлийн байгууллага татан буугдаж байгаа хуулийн этгээдийн улсын нэгдсэн бүртгэлд бичилт хийдэг.

23.2. Зээлийн байгууллагыг татан буулгагч

Зээлийн байгууллагыг татан буулгагчийг арбитрын шүүхэд нэр дэвшүүлэх, уг нэр дэвшигчийг арбитрын шүүх батлах нь "Зээлийн байгууллагын төлбөрийн чадваргүй (дампуурлын) тухай" Холбооны хуульд заасан журмаар явагдана. зээлийн байгууллагын дампуурлын итгэмжлэгдсэн төлөөлөгчийг батлах.
ОХУ-ын Банкнаас хувь хүмүүсээс хадгаламж авах тусгай зөвшөөрөл авсан зээлийн байгууллагыг татан буулгагч нь Хадгаламжийн даатгалын агентлаг юм.
Арбитрын шүүх нь "Төлбөрийн чадваргүй (дампуурлын) тухай" Холбооны хуулийн шаардлагыг хангасан, ОХУ-ын Банкнаас хадгаламжид иргэдээс мөнгө татах тусгай зөвшөөрөл аваагүй зээлийн байгууллагыг татан буулгагчаар батлав. Зээлийн байгууллагууд дампуурсан тохиолдолд ОХУ-ын Банкинд дампуурлын итгэмжлэгдсэн төлөөлөгчөөр итгэмжлэгдсэн.
Зээлийн байгууллагыг татан буулгагч нь зээлийн байгууллагыг татан буулгах тухай арбитрын шүүхийн шийдвэр, зээлийн байгууллагыг татан буулгагчийг томилсон шийдвэр хүчин төгөлдөр болсон өдрөөс эхлэн бүрэн эрхээ хэрэгжүүлж эхэлдэг бөгөөд энэ нь бичилт хийсэн өдөр хүртэл хүчинтэй байна. хуулийн этгээдийн улсын нэгдсэн бүртгэлд зээлийн байгууллагыг татан буулгах тухай.
Зээлийн байгууллагыг татан буулгагч нь зээлийн байгууллагыг татан буулгах явцад шударга, үндэслэлтэй ажиллаж, зээлийн байгууллага, нийгэм, төрийн зээлдүүлэгчдийн эрх, хууль ёсны ашиг сонирхлыг харгалзан үзэх ёстой. Зээлийн байгууллагыг татан буулгах явцад зээлийн байгууллагыг татан буулгагч нь энэхүү Холбооны хуульд заасан эрх эдэлж, үүргээ биелүүлэх бөгөөд үүнтэй зохицуулаагүй тохиолдолд "Төлбөрийн чадваргүй байдлын тухай" Холбооны хуульд заасан болно. Зээлийн байгууллагын дампуурлын итгэмжлэгдсэн төлөөлөгч.
Зээлийн байгууллагыг татан буулгагчийг албан тушаалаас нь чөлөөлөх, огцруулах нь дампуурлын үйл ажиллагааны талаар "Зээлийн байгууллагын төлбөрийн чадваргүй (дампуурлын) тухай" Холбооны хуульд заасан журмын дагуу явагдана.

23.3. Зээлийн байгууллагыг татан буулгах тухай Арбитрын шүүхийн шийдвэрийн үр дагавар

Зээлийн байгууллагыг татан буулгах тухай арбитрын шүүхийн шийдвэр нь батлагдсан өдрөөсөө эхлэн хүчин төгөлдөр болно. Зээлийн байгууллагыг татан буулгах тухай арбитрын шүүхийн шийдвэрийг давж заалдах нь түүний биелэлтийг түдгэлзүүлэхгүй.
Зээлийн байгууллагыг татан буулгах тухай арбитрын шүүхийн шийдвэр хүчин төгөлдөр болсон өдрөөс хойш зээлийн байгууллагыг төлбөрийн чадваргүй (дампуурсан) гэж зарласан тохиолдолд "Зээлийн байгууллагын төлбөрийн чадваргүй (дампуурлын) тухай" Холбооны хуульд заасан үр дагавар. ) тохиолддог.

23.4. Зээлийн байгууллагыг татан буулгах журмын зохицуулалт

Зээлийн байгууллагыг татан буулгах ажлыг "Зээлийн байгууллагын төлбөрийн чадваргүй байдал (дампуурлын) тухай" Холбооны хуульд заасан журмын дагуу, энэхүү Холбооны хуульд заасан онцлог шинжийг харгалзан дампуурлын хэрэг хянан шийдвэрлэх ажиллагааны журмын дагуу явуулна.
Татан буугдаж буй зээлийн байгууллагын зээлдүүлэгчид энэхүү Холбооны хуульд заасан эрх, мөн үүнтэй зохицуулаагүй тохиолдолд "Зээлийн байгууллагын төлбөрийн чадваргүй байдал (дампуурлын) тухай" Холбооны хуульд заасан эрх эдэлнэ. Зээлийн байгууллагыг татан буулгагч нь зээлдүүлэгчдийн нэхэмжлэлийг гаргахаар тогтоосон хугацаа дууссанаас хойш 60-аас доошгүй хоногийн дотор татан буугдсан зээлийн байгууллагын зээлдүүлэгчдийн анхны хурлыг хийх үүрэгтэй.
Зээлийн байгууллагыг татан буулгагчийн үйл ажиллагаанд тавих хяналт, түүний ОХУ-ын Банкинд тайлан гаргах журам, түүнчлэн зээлийн байгууллагыг татан буулгагчийн үйл ажиллагааг ОХУ-ын Банкаар баталгаажуулах журам. "Зээлийн байгууллагуудын төлбөрийн чадваргүй (дампуурлын) тухай" Холбооны хуульд заасан дампуурлын үйл ажиллагаанд заасан журмаар.
Зээлийн байгууллагын зээлдүүлэгчдийн нэхэмжлэлийг гаргахад тогтоосон хугацаа дууссаны дараа зээлийн байгууллагыг татан буулгагч нь татан буугдсан зээлийн байгууллагын эд хөрөнгийн бүтэц, жагсаалтын талаархи мэдээллийг агуулсан завсрын татан буулгах балансыг гаргадаг. зээлийн байгууллагын зээлдүүлэгчдийн нэхэмжлэл, түүнчлэн тэдгээрийг хянан үзсэн үр дүн. Завсрын татан буулгах балансыг зээлдүүлэгчдийн хурал ба (эсвэл) зээлийн байгууллагын зээлдүүлэгчдийн хорооны хурлаар хэлэлцдэг бөгөөд үүнийг хэлэлцсэний дараа ОХУ-ын Банктай тохиролцсоны үндсэн дээр шийдвэрлэнэ.
Зээлийн байгууллагын зээлдүүлэгчдийн шаардлагыг ОХУ-ын Банкнаас баталсан өдрөөс эхлэн татан буулгах завсрын балансын дагуу, "Төлбөрийн чадваргүй байдал (дампуурлын тухай)" Холбооны хуульд заасан давуу эрхийн дарааллаар хангана. Зээлийн байгууллагуудын )".
"Зээлийн байгууллагын төлбөрийн чадваргүй (дампуурлын) тухай" Холбооны хуульд заасны дагуу төлбөрийн чадваргүй (дампуурсан) тохиолдолд дампуурлын үл хөдлөх хөрөнгийн жагсаалтад ороогүй зээлийн байгууллагын эд хөрөнгөтэй гүйлгээ хийх журам. зээлийн байгууллага нь дээрх Холбооны хуулиар тодорхойлогддог.
Зээлийн байгууллагад байгаа хөрөнгө нь зээлийн байгууллагын зээлдүүлэгчдийн шаардлагыг хангахад хүрэлцэхгүй бол зээлийн байгууллагыг татан буулгагч нь "Холбооны тухай" хуульд заасан журмын дагуу зээлийн байгууллагын эд хөрөнгийг зарна. Зээлийн байгууллагуудын төлбөрийн чадваргүй байдал (дампуурал).
Зээлийн байгууллагыг татан буулгах хугацаа нь зээлийн байгууллагыг татан буулгах тухай арбитрын шүүхийн шийдвэр хүчин төгөлдөр болсон өдрөөс хойш 12 сараас илүү байж болохгүй. Зээлийн байгууллагыг татан буулгагчийн үндэслэл бүхий хүсэлтээр дээрх хугацааг арбитрын шүүх сунгаж болно.
Зээлийн байгууллагыг татан буулгах ажиллагааны явцад татан буулгах тухай шийдвэр гаргасан зээлийн байгууллагын эд хөрөнгийн үнэ зээлийн зээлдүүлэгчдийн шаардлагыг хангахад хангалтгүй байгаа нь тодорхой болсон бол. Зээлийн байгууллагыг татан буулгагч нь зээлийн байгууллагыг төлбөрийн чадваргүй (дампуурсан) гэж зарлах өргөдлийг арбитрын шүүхэд илгээх үүрэгтэй.
Зээлийн байгууллагыг татан буулгасны үр дүнгийн тайланг татан буулгах балансын хамт зээлдүүлэгчдийн хурал эсвэл зээлийн байгууллагын зээлдүүлэгчдийн хорооны хурлаар сонсож, тогтоосон журмаар арбитрын шүүх батална. "Төлбөрийн чадваргүй (дампуурлын) тухай" Холбооны хуулиар.
Зээлийн байгууллагыг татан буулгах ажиллагааны үр дүн, татан буулгах ажиллагаа дууссан тухай зээлийн байгууллагыг татан буулгагчийн тайланг батлах тухай арбитрын шүүхийн шийдвэрийг зээлийн байгууллагыг татан буулгагч ОХУ-ын Банкинд ирүүлнэ. Зээлийн байгууллагыг татан буулгахтай холбогдуулан түүнийг улсын бүртгэлд бүртгүүлэх тухай ОХУ-ын Банкны журамд заасан баримт бичгийн хамт ийм шийдвэр гаргасан өдрөөс хойш арав хоногийн дотор.

23.5 дугаар зүйл. Зээлийн байгууллагыг нэгтгэх, авах, өөрчлөх хэлбэрээр өөрчлөн байгуулах онцлог

Зээлийн байгууллагыг өөрчлөн байгуулах тухай шийдвэр гарснаас хойш 30-аас доошгүй хоногийн дотор зээлийн байгууллага нь энэ тухай мэдээллийг интернетийн мэдээлэл, харилцаа холбооны сүлжээн дэх албан ёсны вэбсайтдаа байршуулж, зээлдүүлэгчид энэ шийдвэрийн аль нэгээр мэдэгдэх үүрэгтэй. дараах арга замууд:
1) зээлдүүлэгч бүрт бичгээр мэдэгдэл (хүлээн авсан тухайгаа шуудангаар) илгээж, хуулийн этгээдийн улсын бүртгэлийн талаарх мэдээллийг нийтлэх зориулалттай хэвлэмэл хэвлэлд нийтлэх, гаргасан шийдвэрийн талаархи мессежийг нийтлэх;
2) гаргасан шийдвэрийн тухай мэдэгдлийг хуулийн этгээдийн улсын бүртгэлийн талаарх мэдээллийг нийтлэхэд зориулагдсан хэвлэлд, түүнчлэн төрийн эрх бүхий байгууллагын зохицуулалтын эрх зүйн актуудыг нийтлэхэд зориулагдсан хэвлэлийн аль нэгэнд нийтлэх замаар. нутаг дэвсгэр дээр нь салбар (салбарууд) байрладаг ОХУ-ын үүсгэн байгуулагч байгууллага; ) энэ зээлийн байгууллагын.
Энэхүү мэдэгдэл (мессеж) нь дараахь мэдээллийг агуулсан байх ёстой.
1) өөрчлөн байгуулах хэлбэр, түүнийг хэрэгжүүлэх журам, хугацаа;
2) нэгдэх, өөрчлөх хэлбэрээр өөрчлөн байгуулах тохиолдолд - санал болгож буй зохион байгуулалт, эрх зүйн хэлбэр, өөрчлөн байгуулалтын үр дүнд бий болсон зээлийн байгууллагын байршил, түүний хийхээр төлөвлөж буй банкны үйл ажиллагааны жагсаалтад. хэрэгжүүлэх;
3) нэгдэх хэлбэрээр өөрчлөн байгуулагдсан тохиолдолд - зохион байгуулалт, эрх зүйн хэлбэр, нэгдэж буй зээлийн байгууллагын байршил, тухайн зээлийн байгууллагын хийж, хэрэгжүүлэхээр төлөвлөж буй банкны үйл ажиллагааны жагсаалтын талаар. хэрэгжүүлэх;
4) зээлийн байгууллагын санхүү, эдийн засгийн үйл ажиллагаанд нөлөөлж буй чухал баримтуудын (үйл явдал, үйлдэл) тухай мэдээллийг нийтлэх хэвлэмэл хэвлэл.
Зээлийн байгууллагыг өөрчлөн байгуулах тухай шийдвэрийн талаар зээлдүүлэгчид мэдэгдэх журмыг зээлийн байгууллагын дүрэмд энэ асуудлыг заасан бол зээлийн байгууллагын оролцогчдын (хувьцаа эзэмшигчдийн) нэгдсэн хурал эсвэл ТУЗ-ийн (хяналтын зөвлөл) тогтоодог. чадвар, зээлийн байгууллага болон түүний бүх хэлтэст байгаа газруудад холбогдох мэдээллийг байршуулах замаар зээлдүүлэгчдийн анхааралд хүргэдэг. Зээлийн байгууллага нь холбогдох этгээдийн хүсэлтээр түүнд дээрх шийдвэрийн хуулбарыг өгөх үүрэгтэй. Ийм хуулбарыг олгоход зээлийн байгууллагаас авдаг хураамж нь түүнийг үйлдвэрлэх зардлаас хэтрэхгүй байх ёстой.
Өөрчлөн байгуулагдсаны үр дүнд байгуулагдсан зээлийн байгууллагын улсын бүртгэл, өөрчлөн байгуулагдсан зээлийн байгууллагуудын үйл ажиллагааг зогсоосон тухай хуулийн этгээдийн улсын нэгдсэн бүртгэлд оруулсан бүртгэлийг зээлдүүлэгчид мэдэгдсэн нотлох баримт байгаа тохиолдолд явуулна. энэ зүйлд заасан журмаар.
Зээлийн байгууллагыг өөрчлөн байгуулахтай холбогдуулан зээлийн байгууллагын зээлдүүлэгч нь холбогдох үүргээ хугацаанаас нь өмнө гүйцэтгэх, хэрэв хугацаанаас нь өмнө гүйцэтгэх боломжгүй бол үүргээ дуусгавар болгох, хохирлыг нөхөн төлөхийг шаардах эрхтэй. хугацаанаас өмнө үүссэн үүрэг:
1) бичгээр мэдэгдэл хүлээн авах (энэ зүйлийн 1 дэх хэсгийн 1-д заасан зээлдүүлэгчид мэдэгдэх аргыг ашигласан тохиолдолд);
2) зээлийн байгууллагыг өөрчлөн байгуулах тухай шийдвэрийн тухай мэдэгдлийн тухай хуулийн этгээдийн улсын бүртгэлийн талаарх мэдээллийг нийтлэх зориулалттай хэвлэмэл хэвлэлд нийтлэх (зээлдүүлэгчид энэ зүйлд заасан мэдэгдлийн аргыг ашигласан тохиолдолд). Энэ зүйлийн нэг дэх хэсгийн 2).
Хуулийн этгээд болох зээлийн байгууллагын зээлдүүлэгч нь зээлийн байгууллагыг өөрчлөн байгуулахтай холбогдуулан шаардлага гаргах эрх олгосон бол зохих үүргээ хугацаанаас нь өмнө гүйцэтгэх буюу дуусгавар болгох, хохирлыг нөхөн төлөхийг шаардах эрхтэй. зээлийн байгууллагатай байгуулсан гэрээний нөхцлийн дагуу хуулийн этгээд.
Дээрх нэхэмжлэлийг зээлдүүлэгч мэдэгдлийг хүлээн авснаас хойш 30 хоногийн дотор зээлийн байгууллагын зээлдүүлэгчид бичгээр, эсвэл зээлийн байгууллага хэвлэн нийтлэхэд зориулагдсан хэвлэмэл хэвлэлд нийтэлсэн өдрөөс хойш 30 хоногийн дотор бичгээр илгээнэ. хуулийн этгээдийн улсын бүртгэлийн тухай мэдээллийн зээлийн байгууллагыг өөрчлөн байгуулах тухай шийдвэрийн тухай мэдэгдэл.байгууллага.
Зээлийн байгууллагыг өөрчлөн байгуулах тухай шийдвэр гарсан өдрөөс эхлэн түүнийг дуусгах хүртэл зээлийн байгууллагын санхүү, эдийн засгийн үйл ажиллагаанд нөлөөлж буй бодит баримт (үйл явдал, үйлдэл)-ийн талаарх мэдээллийг задруулах үүрэгтэй. . Энэхүү Холбооны хуулийн зорилгоор ийм баримт (үйл явдал, үйлдэл) нь дараахь зүйлийг хэлнэ.
1) зээлийн байгууллага, түүний охин болон хараат компаниудыг өөрчлөн байгуулах;
2/ зээлийн байгууллагын хөрөнгийн үнэ цэнийг нэг удаа 10-аас дээш хувиар өсгөх, бууруулахад хүргэсэн, зээлийн байгууллагын цэвэр ашиг, цэвэр алдагдлыг нэг удаа 10-аас дээш хувиар өсгөхөд хүргэсэн баримтууд гарсан. , зээлийн байгууллагын нэг удаагийн хэлцлийн гүйцэтгэл, түүний хэмжээ буюу эд хөрөнгийн үнэ нь хэлцэл хийсэн өдрийн байдлаар зээлийн байгууллагын хөрөнгийн 10 ба түүнээс дээш хувийг эзэлж байна;
3) зээлийн байгууллагын энгийн хувьцааны 5-аас доошгүй хувийг (зээлийн байгууллагын дүрмийн сангийн 5-аас доошгүй хувийг) хүн худалдаж авсан, түүнчлэн үүний үр дүнд гарсан аливаа өөрчлөлт. Энэ этгээдэд хамаарах хувьцааны хэмжээ (хувьцаа) нь зээлийн байгууллагын байршуулсан энгийн хувьцааны 5, 10, 15, 20, 25, 30, 50, эсхүл 75 хувиас их буюу бага болсон. зээлийн байгууллага);
4) зээлийн байгууллагын хувьцаа эзэмшигчдийн (гишүүнүүдийн) ерөнхий хурлын шийдвэрийн талаархи мэдээлэл;
5) хувьцаат компанийн хэлбэрээр байгуулагдсан зээлийн байгууллагын гаргасан үнэт цаасны хуримтлагдсан ба (эсвэл) төлсөн орлогын талаархи мэдээлэл (хязгаарлагдмал хариуцлагатай компанийн хэлбэрээр байгуулагдсан зээлийн байгууллагын цэвэр ашгийн нэг хэсэг, эсвэл). оролцогчдын дунд хуваарилагдсан нэмэлт хариуцлагатай компани);
6) "Хувьцаат компаниудын тухай" 1995 оны 12-р сарын 26-ны өдрийн 208-FZ Холбооны хуулийн XI.1-д заасны дагуу нээлттэй хувьцаат компанийн хэлбэрээр байгуулагдсан зээлийн байгууллагын үнэт цаасны эзэмшигчдэд сайн дурын үндсэн дээр илгээх. эсхүл хувьцаа, түүнчлэн хувьцаанд хөрвөх боломжтой бусад үнэт цаасыг худалдан авах тухай заавал санал болгох (өрсөлдөгч саналыг оролцуулан), үнэт цаасыг эргүүлэн худалдаж авахыг шаардах эрхийн тухай мэдэгдэл, үнэт цаасыг эргүүлэн худалдаж авах тухай мэдэгдэл.
Зээлийн байгууллагын санхүү, эдийн засгийн үйл ажиллагаанд нөлөөлж буй чухал баримтуудын (үйл явдал, үйлдэл) талаарх мэдээллийг задруулах нь зээлийн байгууллагыг өөрчлөн байгуулах тухай шийдвэрийн тухай зээлийн байгууллагын мэдэгдэлд заасан хэвлэмэл хэвлэлд нийтлэх замаар хийгддэг. Ийм нийтлэлийг дурдсан баримтууд (үйл явдал, үйлдэл) үүссэнээс хойш тав хоногоос хэтрэхгүй хугацаанд явуулна. Зээлийн байгууллага нь тухайн баримт (үйл явдал, үйлдэл) үүссэнээс хойш гурав хоногоос илүүгүй хугацаанд интернетийн мэдээлэл, харилцаа холбооны сүлжээн дэх өөрийн албан ёсны вэбсайтад материаллаг баримт (үйл явдал, үйлдэл) тухай мэдээллийг байрлуулах үүрэгтэй.
Холбооны хуулиар тогтоосон тохиолдолд ОХУ-ын Банкны хүсэлтээр зээлийн байгууллагыг өөрчлөн байгуулахад энэ зүйлийн заалтууд мөн хамаарна.

III бүлэг. БАНКНЫ ТОГТВОРТОЙ БАЙДЛЫГ ХАНГАХ
ТОГТОЛЦОО, ХӨРӨНГӨ ОРУУЛАГЧДЫН ЭРХ, ЭРХ АШГИЙН ХАМГААЛАЛТ
БОЛОН ЗЭЭЛИЙН БАЙГУУЛЛАГЫН ЗЭЭЛЭГЧИД

24 дүгээр зүйл.Зээлийн байгууллагын санхүүгийн найдвартай байдлыг хангах

Санхүүгийн найдвартай байдлыг хангахын тулд зээлийн байгууллага нь ОХУ-ын Банкнаас бий болгох, ашиглах журмыг тогтоосон үнэт цаасны элэгдлийн нөөцийг (сан) бүрдүүлэх үүрэгтэй. Нөөцийн (сан) хамгийн бага хэмжээг ОХУ-ын Банк тогтоодог. Татвар ногдуулахаас өмнөх ашгаас нөөцөд (санд) суутгал хийх хэмжээг холбооны татварын хуулиар тогтоодог.
Зээлийн байгууллага нь ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон журмын дагуу хөрөнгийн ангилал, эргэлзээтэй болон найдваргүй өрийг ялгаж, болзошгүй алдагдлыг нөхөх нөөц (сан) бий болгох үүрэгтэй.
Зээлийн байгууллага нь "ОХУ-ын Төв банк (ОХУ-ын Банк)" Холбооны хуульд заасны дагуу тогтоосон заавал байх ёстой харьцааг дагаж мөрдөх үүрэгтэй. Зайлшгүй харьцааны тоон утгыг Холбооны хуульд заасны дагуу ОХУ-ын Банк тогтоодог.
Зээлийн байгууллага нь явуулж буй үйл ажиллагааны шинж чанар, цар хүрээтэй нийцсэн найдвартай байдлын зохих түвшинг хангах дотоод хяналтыг зохион байгуулах үүрэгтэй.
Зээлийн байгууллагын цорын ганц гүйцэтгэх байгууллага нь ажлаас халагдсаны дараа зээлийн байгууллагын эд хөрөнгө, баримт бичгийг түүний удирдагчдын дундаас хүнд шилжүүлэх үүрэгтэй. Гүйцэтгэх цорын ганц байгууллагын албан тушаалаас халагдах үед ийм хүн байхгүй бол тэрээр авсан арга хэмжээний талаар ОХУ-ын Банкинд мэдэгдэж, зээлийн байгууллагын эд хөрөнгө, баримт бичгийн аюулгүй байдлыг хангах үүрэгтэй.

25 дугаар зүйл

Банк нь ОХУ-ын Банкинд байршуулсан заавал байлгах нөөцийн хувь хэмжээг, үүнд татан төвлөрүүлсэн хөрөнгийн нөхцөл, хэмжээ, төрлийг дагаж мөрдөх үүрэгтэй. Зайлшгүй нөөцийг байршуулах журмыг "ОХУ-ын Төв банк (ОХУ-ын Банк)" Холбооны хуулийн дагуу ОХУ-ын Банк тогтоодог.
Банк нь заавал байлгах нөөцийг бүрдүүлэхийн тулд ОХУ-ын Банкинд данстай байх үүрэгтэй. Дээрх данс нээх, түүн дээр үйл ажиллагаа явуулах журмыг ОХУ-ын Банк тогтооно.

26 дугаар зүйл.Банкны нууц

Зээлийн байгууллага, ОХУ-ын Банк нь хадгаламжийн албан журмын даатгалын чиг үүргийг гүйцэтгэдэг байгууллага нь харилцагч, корреспондентийнхээ гүйлгээ, данс, хадгаламжийн нууцыг баталгаажуулдаг. Зээлийн байгууллагын бүх ажилчид холбооны хууль тогтоомжид харшлахаас бусад тохиолдолд харилцагч, корреспондентийн гүйлгээ, данс, хадгаламж, түүнчлэн зээлийн байгууллагаас тогтоосон бусад мэдээллийг нууцлах үүрэгтэй.
Хуулийн этгээд үүсгэлгүйгээр бизнес эрхэлж буй хуулийн этгээд, иргэдийн үйл ажиллагаа, дансны гэрчилгээг зээлийн байгууллага өөрсдөдөө, шүүх, арбитрын шүүх (шүүгчид), ОХУ-ын Нягтлан бодох бүртгэлийн танхим, татварын алба, холбооны гүйцэтгэх засаглалд олгодог. санхүүгийн зах зээлийн салбар дахь байгууллага, ОХУ-ын Тэтгэврийн сан, ОХУ-ын Нийгмийн даатгалын сан, тэдгээрийн үйл ажиллагааны талаархи хууль тогтоомжид заасан тохиолдолд шүүхийн шийдвэр гүйцэтгэх байгууллага, бусад байгууллага, албан тушаалтны актууд; Мөрдөн байцаах байгууллагын даргын зөвшөөрөлтэй бол - мөрдөн байцаалтын шатанд байгаа тохиолдолд урьдчилсан мөрдөн байцаах байгууллагад.
ОХУ-ын хууль тогтоомжийн дагуу хуулийн этгээд үүсгэлгүйгээр бизнес эрхэлж буй хуулийн этгээд, иргэдийн дансны гүйлгээ, дансны гэрчилгээг зээлийн байгууллага нь дотоод хэргийн байгууллагуудыг илрүүлэх, урьдчилан сэргийлэх, чиг үүргээ хэрэгжүүлэхдээ олгодог. татварын гэмт хэргийг таслан зогсоох.
Иргэдийн данс, хадгаламжийн гэрчилгээг зээлийн байгууллага өөрөө, шүүх, шүүхийн шийдвэр гүйцэтгэх байгууллага, бусад байгууллага, албан тушаалтны акт, хадгаламжийг заавал даатгалд даатгуулах үүргийг гүйцэтгэдэг байгууллагад даатгуулагч үүссэн тохиолдолд олгодог. ОХУ-ын банкууд дахь иргэдийн хадгаламжийн даатгалын тухай холбооны хуульд заасан үйл явдлууд, мөн мөрдөн байцаах байгууллагын даргын зөвшөөрлөөр тэдний хянан шийдвэрлэж буй хэргийн урьдчилсан мөрдөн байцаалтын байгууллагад.
Иргэдийн гүйлгээ, данс, хадгаламжийн гэрчилгээг зээлийн байгууллага холбооны төрийн байгууллагын дарга (албан тушаалтнуудад) олгодог бөгөөд тэдгээрийн жагсаалтыг ОХУ-ын Ерөнхийлөгч, ОХУ-ын Төв банкны дарга тогтоодог. ОХУ-ын бүрдүүлэгч байгууллагуудын удирдах албан тушаалтнууд (ОХУ-ын бүрдүүлэгч байгууллагуудын төрийн гүйцэтгэх дээд байгууллагын дарга нар), хэрэв ОХУ-ын Ерөнхийлөгчөөс тогтоосон журмаар хүсэлт илгээсэн бол. "Авлигатай тэмцэх тухай" Холбооны хуульд заасны дагуу орлого, зардал, эд хөрөнгө, эд хөрөнгийн шинж чанартай үүргийн талаарх мэдээллийг шалгах тохиолдолд:
1) холбооны үндсэн хууль эсвэл холбооны хуулиар заасан мэдээллийг шалгах өөр журам тогтоогоогүй бол ОХУ-д төрийн албан тушаал хашихаар өргөдөл гаргаж буй иргэд;
2/ шүүгчийн албан тушаалд томилогдохоор өргөдөл гаргаж буй иргэд;
3) ОХУ-ын үүсгэн байгуулагчдын төрийн албан тушаалд өргөдөл гаргаж буй иргэд, хотын дарга нарын албан тушаал, хотын захиргааны албан тушаалд байнгын ажил эрхэлдэг;
4) холбооны төрийн албаны албан тушаал, ОХУ-ын бүрдүүлэгч байгууллагуудын төрийн төрийн албаны албан тушаал, хотын захиргааны албан тушаалд өргөдөл гаргаж буй иргэд;
4.1) ОХУ-ын Төв банкны ТУЗ-ийн гишүүн, ОХУ-ын Төв банкны албан тушаалд томилогдохоор өргөдөл гаргаж буй иргэд;
5) төрийн корпорац, ОХУ-ын Тэтгэврийн санд байнгын үйл ажиллагаа явуулдаг дарга (дангаараа гүйцэтгэх байгууллага), орлогч дарга, удирдах зөвлөлийн гишүүд (хамтын гүйцэтгэх байгууллага) албан тушаалд томилогдохоор өргөдөл гаргаж буй иргэд; ОХУ-ын Нийгмийн даатгалын сан, Холбооны заавал эмнэлгийн даатгалын сан, холбооны хууль тогтоомжийн үндсэн дээр ОХУ-аас байгуулсан бусад байгууллагууд;
5.1) төрийн (хотын) байгууллагын даргын албан тушаалд өргөдөл гаргаж буй иргэд;
6) холбооны төрийн байгууллагад өгсөн даалгаврыг биелүүлэхийн тулд байгуулагдсан байгууллагад хөдөлмөрийн гэрээний үндсэн дээр тодорхой албан тушаалд ажилд орох өргөдөл гаргасан иргэд;
7/ энэ хэсгийн 1-6 дахь хэсэгт заасан албан тушаалыг орлон гүйцэтгэгч;
8) энэ хэсгийн 1-7-д заасан иргэн, этгээдийн эхнэр (нөхөр), насанд хүрээгүй хүүхэд.
Данс, хадгаламж (хадгаламж) болон (эсвэл) дансанд байгаа хөрөнгийн үлдэгдэл, хадгаламж (хадгаламж), дансны гүйлгээний хуулга, хувь хүмүүсийн хадгаламж (хадгаламж), цахим мөнгөний үлдэгдэл, цахим мөнгө шилжүүлэх хөрөнгийн гэрчилгээ. ОХУ-ын олон улсын гэрээнд заасан тохиолдолд гадаад улсын эрх бүхий байгууллагаас ирүүлсэн хүсэлтийн үндсэн дээр татварын албаны хүсэлтээр ОХУ-ын татвар, хураамжийн тухай хууль тогтоомжид заасан журмын дагуу зээлийн байгууллага олгосон. Холбоо.
Эзэмшигч нь нас барсан тохиолдолд данс, хадгаламжийн гэрчилгээг зээлийн байгууллага нь зээлийн байгууллагад шилжүүлсэн гэрээслэлээр данс, хадгаламж эзэмшигчийн заасан этгээдэд, нотариатын байгууллагад шилжүүлж байгаа өв залгамжлалын асуудлаар өгдөг. нас барсан хадгаламж эзэмшигчдийн хадгаламжийн үйл ажиллагаа, гадаадын иргэдийн данстай холбоотой - гадаад улсын консулын байгууллагад.
Хуулийн этгээд, хуулийн этгээд үүсгэн байгуулалгүйгээр аж ахуйн үйл ажиллагаа эрхэлж буй иргэд, хувь хүмүүсийн үйл ажиллагаа, данс, хадгаламжийн талаарх мэдээллийг зээлийн байгууллагаас гэмт хэрэг үйлдэж, олсон орлогоо хууль ёсны болгох (угаах)тай тэмцэх чиг үүрэг бүхий эрх бүхий байгууллагад ирүүлдэг. "Гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх тухай" Холбооны хуульд заасан тохиолдол, журам, хэмжээгээр терроризмыг санхүүжүүлэх.
ОХУ-ын Банк, тэдгээрийн жагсаалтыг ОХУ-ын Ерөнхийлөгч тодорхойлдог холбооны төрийн байгууллагуудын дарга (албан тушаалтнууд), ОХУ-ын бүрдүүлэгч байгууллагуудын удирдах албан тушаалтнууд (төрийн засгийн газрын гүйцэтгэх дээд байгууллагуудын дарга нар). ОХУ-ын бүрдүүлэгч аж ахуйн нэгжүүд), хадгаламжийн албан журмын даатгалын чиг үүргийг гүйцэтгэдэг байгууллага нь гүйлгээ, данс, хадгаламжийн талаарх мэдээлэл, түүнчлэн зээлийн байгууллагуудын олж авсан тайлангаас тодорхой гүйлгээ, гүйлгээний талаарх мэдээллийг задруулах эрхгүй. Холбооны хуульд өөрөөр заагаагүй бол тусгай зөвшөөрөл олгох, хяналт, хяналтын чиг үүргийг гүйцэтгэсний үр дүн.
Холбооны хуульд өөрөөр заагаагүй бол аудитын байгууллага нь аудитын явцад олж авсан зээлийн байгууллага, тэдгээрийн үйлчлүүлэгч, корреспондентийн үйл ажиллагаа, данс, хадгаламжийн талаарх мэдээллийг гуравдагч этгээдэд задруулах эрхгүй.
Гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх чиг үүргийг хэрэгжүүлдэг эрх бүхий байгууллага нь "Хууль ёсны мөнгө угаахтай тэмцэх тухай" Холбооны хуульд заасны дагуу зээлийн байгууллагаас авсан мэдээллийг гуравдагч этгээдэд задруулах эрхгүй. Холбооны хуульд зааснаас бусад тохиолдолд гэмт хэрэг, терроризмыг санхүүжүүлэхээс олсон орлого.
Санхүүгийн зах зээлийн салбар дахь холбооны гүйцэтгэх байгууллага нь "Дотоод мэдээллийг зүй бусаар ашиглах, зах зээлийг хууран мэхлэхтэй тэмцэх тухай, зарим хууль тогтоомжид нэмэлт, өөрчлөлт оруулах тухай" Холбооны хуульд заасны дагуу зээлийн байгууллагаас авсан мэдээллийг гуравдагч этгээдэд задруулах эрхгүй. ОХУ-ын Холбооны хуульд зааснаас бусад тохиолдолд.
Банкны нууцыг задруулахын тулд ОХУ-ын Банк, жагсаалтыг ОХУ-ын Ерөнхийлөгч тодорхойлдог холбооны төрийн байгууллагын дарга (албан тушаалтнууд), ОХУ-ын бүрдүүлэгч байгууллагуудын удирдах албан тушаалтнууд (хамгийн өндөр гүйцэтгэх засаглалын тэргүүнүүд). ОХУ-ын бүрдүүлэгч аж ахуйн нэгжүүдийн төрийн эрх мэдлийн байгууллагууд), хадгаламжийн албан журмын даатгал, зээл, аудит болон бусад байгууллагуудын чиг үүргийг гүйцэтгэдэг байгууллага, гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах)тай тэмцэх чиг үүргийг хэрэгжүүлдэг эрх бүхий байгууллага. Терроризмыг санхүүжүүлэх, ОХУ-ын Засгийн газраас эрх олгосон валютын хяналтын байгууллага, валютын хяналтын агентууд, түүнчлэн эдгээр байгууллага, байгууллагын албан тушаалтан, ажилтнууд холбооны хуульд заасан хохирлыг нөхөн төлүүлэх зэрэг хариуцлага хүлээнэ. .
Төлбөрийн системийн операторууд холбооны хуульд өөрөөр заагаагүй бол төлбөрийн системийн оролцогчид болон тэдгээрийн үйлчлүүлэгчдийн гүйлгээ, дансны талаарх мэдээллийг гуравдагч этгээдэд задруулах эрхгүй.
Хуулийн этгээд, хуулийн этгээд үүсгэлгүйгээр аж ахуйн үйл ажиллагаа эрхэлж буй иргэн, хувь хүмүүсийн үйл ажиллагааны талаархи мэдээллийг зээлийн байгууллага зээлийн түүхийг бүрдүүлэх зорилгоор зээлийн түүхийн товчоонд заасан журмаар, нөхцлөөр өгдөг. "Зээлийн түүхийн тухай" Холбооны хуульд заасны дагуу зээлийн түүхийн товчоотой байгуулсан гэрээнд заасан.
Жагсаалтыг ОХУ-ын Ерөнхийлөгч тодорхойлдог холбооны төрийн байгууллагуудын дарга (албан тушаалтнууд), ОХУ-ын бүрдүүлэгч байгууллагуудын хамгийн дээд албан тушаалтнууд (тухайн бүрэлдэхүүн хэсгүүдийн төрийн гүйцэтгэх дээд байгууллагуудын дарга нар). ОХУ) ОХУ-ын Банк, зээлийн байгууллагууд, түүнчлэн авлигатай тэмцэх тухай хууль тогтоомжийн дагуу хүлээн авсан иргэдийн гүйлгээ, данс, хадгаламжийн талаарх мэдээллийг гуравдагч этгээдэд задруулах эрхгүй. гадаадын банкны салбар, төлөөлөгчийн газарт.
"Валютын зохицуулалт, валютын хяналтын тухай" Холбооны хуульд заасан гадаад валютын гүйлгээ хийх, данс нээх, хөтлөхтэй холбоотой баримт бичиг, мэдээллийг зээлийн байгууллагууд ОХУ-ын Засгийн газар, татварын албанаас эрх олгосон валютын хяналтын байгууллагад ирүүлдэг. болон гаалийн байгууллага нь дээрх Холбооны хуульд заасан тохиолдолд, хэлбэрээр, хэмжээгээр валютын хяналтын төлөөлөгчөөр ажилладаг.
Валютын хяналтын байгууллага, валютын хяналтын агентууд холбооны хуульд өөрөөр заагаагүй бол "Валютын зохицуулалт, валютын хяналтын тухай" Холбооны хуульд заасны дагуу зээлийн байгууллагуудаас хүлээн авсан мэдээллийг гуравдагч этгээдэд задруулах эрхгүй.
Хуулийн этгээдийн арилжаа, клирингийн данс, эдгээр дансны гүйлгээний талаархи мэдээллийг зээлийн байгууллагууд "Төлбөр тооцоо, клирингийн үйл ажиллагааны тухай" Холбооны хуульд заасан журмын дагуу санхүүгийн зах зээл хариуцсан холбооны гүйцэтгэх байгууллагад ирүүлнэ.
Санхүүгийн зах зээлийн салбар дахь холбооны гүйцэтгэх байгууллага нь "Төлбөр тооцоо, клирингийн үйл ажиллагааны тухай" Холбооны хуулийн дагуу хүлээн авсан мэдээллийг гуравдагч этгээдэд задруулах эрхгүй.
Үйл ажиллагааны төв, төлбөрийн клирингийн төв нь төлбөрийн системийн оролцогчдод үйл ажиллагааны үйлчилгээ үзүүлэх, клирингийн үйлчилгээ үзүүлэх явцад хүлээн авсан төлбөрийн системийн оролцогчид болон тэдгээрийн үйлчлүүлэгчдийн гүйлгээ, дансны талаарх мэдээллийг гуравдагч этгээдэд задруулах эрхгүй. төлбөрийн систем, түүнчлэн холбооны хууль тогтоомжид заасан тохиолдлууд.
Энэ зүйлийн заалт нь банкны төлбөрийн агент (субагент)-аар хийсэн зээлийн байгууллагын үйлчлүүлэгчдийн гүйлгээний талаарх мэдээлэлд хамаарна.
Энэ зүйлийн заалтууд нь зээлийн байгууллагын үйлчлүүлэгчдийн цахим мөнгөний үлдэгдэлтэй холбоотой мэдээлэл, зээлийн байгууллагуудын үйлчлүүлэгчдийнхээ захиалгаар цахим мөнгө шилжүүлсэн талаарх мэдээлэлд мөн хамаарна.
Хуулийн этгээд үүсгэлгүйгээр бизнес эрхэлж буй хуулийн этгээд, иргэдийн банкны нууцыг агуулсан баримт бичиг, мэдээллийг зээлийн байгууллагууд ОХУ-ын гаалийн байгууллагад Гаалийн тухай хуульд заасан тохиолдол, журам, хэмжээгээр өгдөг. Холбооны болон Холбооны хууль 2010 оны 11-р сарын 27-ны өдрийн 311-FZ "ОХУ-ын гаалийн зохицуулалтын тухай".
Холбооны хуульд өөрөөр заагаагүй бол ОХУ-ын гаалийн байгууллага, тэдгээрийн албан тушаалтнууд зээлийн байгууллагаас хүлээн авсан банкны нууцыг агуулсан мэдээллийг задруулах эрхгүй. Банкны нууцыг задруулахын тулд ОХУ-ын гаалийн байгууллага, тэдгээрийн албан тушаалтнууд холбооны хуульд заасан журмын дагуу хохирлыг нөхөн төлүүлэх зэрэг хариуцлага хүлээнэ.

27 дугаар зүйл

Хуулийн этгээд, хувь хүмүүсийн данс, хадгаламж, зээлийн байгууллагад хадгалагдаж байгаа хөрөнгө, бусад үнэт зүйл, түүнчлэн цахим хөрөнгийн үлдэгдлийг зөвхөн шүүх, арбитрын шүүх, шүүгч, түүнчлэн шүүхийн шийдвэр байгаа тохиолдолд урьдчилсан мөрдөн байцаалтын эрх бүхий байгууллагын захиалга.
Зээлийн байгууллага данс, хадгаламжийн мөнгө, цахим хөрөнгийн үлдэгдэлд битүүмжлэх арга хэмжээ авахдаа битүүмжлэх шийдвэрийг хүлээн авмагц энэ данс (хадгаламж) дээрх дебит гүйлгээг, түүнчлэн цахим мөнгө шилжүүлэхийг зогсооно. хураан авсан цахим хөрөнгийн үлдэгдлийн хүрээнд.
Хувь хүн, хуулийн этгээдийн данс, хадгаламж, зээлийн байгууллагад хадгалагдаж байгаа, түүнчлэн цахим хөрөнгийн үлдэгдэлд байгаа хөрөнгө, бусад үнэт зүйлийг албадан хураахыг зөвхөн хууль тогтоомжийн дагуу гүйцэтгэх баримт бичгийн үндсэн дээр ногдуулна. ОХУ-ын.
Зээлийн байгууллага, ОХУ-ын Банк нь хуульд өөрөөр заагаагүй бол үйлчлүүлэгчдийнхээ хөрөнгө, бусад үнэт зүйлийг хураан авах, хураахтай холбоотой хохирлыг хариуцахгүй.
Мөнгө болон бусад үнэт зүйлийг хураах ажиллагааг хууль ёсны хүчин төгөлдөр болсон шүүхийн шийдвэрийн үндсэн дээр хийж болно.

IV бүлэг. БАНК ДУНДЫН ХАРИЛЦААНЫ ҮЙЛЧИЛГЭЭ
Үйлчлүүлэгчид

28 дугаар зүйл.Банк хоорондын үйл ажиллагаа

Зээлийн байгууллагууд гэрээний үндсэн дээр өөр хоорондоо хадгаламж (хадгаламж), зээл хэлбэрээр хөрөнгө босгох, байршуулах, өөр хоорондоо нээлгэсэн корреспондент дансаар дамжуулан төлбөр тооцоо хийх, ОХУ-ын Банкнаас олгосон тусгай зөвшөөрөлд заасан бусад харилцан гүйлгээг хийх боломжтой. .
Зээлийн байгууллага нь ОХУ-д болон гадаадад шинээр нээсэн корреспондент дансны талаар ОХУ-ын Банкинд сар бүр мэдээлдэг.
Зээлийн байгууллагууд нь ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон журмаар гадаад улсын оффшор бүсийн нутаг дэвсгэрт бүртгэлтэй гадаадын банкуудтай корреспондент харилцаа тогтоодог.
Зээлийн байгууллага болон ОХУ-ын Банк хоорондын корреспондент харилцаа нь гэрээний үндсэн дээр явагддаг.
Холбооны хуульд заасан тохиолдлоос бусад тохиолдолд зээлийн байгууллагын данснаас түүний захиалга эсвэл түүний зөвшөөрлөөр мөнгө хасдаг.
Хэрэв үйлчлүүлэгчдэд зээл олгох, хүлээсэн үүргээ биелүүлэхэд шаардагдах хөрөнгийн дутагдал байгаа бол зээлийн байгууллага нь тогтоосон нөхцлөөр ОХУ-ын Банкинд зээл авах хүсэлт гаргаж болно.
Зээлийн байгууллагууд нь "Үндэсний төлбөрийн системийн тухай" Холбооны хуулийн шаардлагыг хангасан төлбөрийн системд мөнгө шилжүүлэх эрхтэй.

29 дүгээр зүйл

Зээлийн хүүгийн хэмжээ ба (эсвэл) түүнийг тодорхойлох журам, үүнд зээлийн гэрээнд заасан нөхцөл, хадгаламжийн хүүгийн хэмжээ, үйл ажиллагааны шимтгэлийн өөрчлөлтөөс хамааран зээлийн хүүгийн хэмжээг тодорхойлох зэрэг орно. Холбооны хуульд өөрөөр заагаагүй бол зээлийн байгууллага үйлчлүүлэгчидтэй тохиролцон байгуулсан.
Зээлийн байгууллага нь зээлийн хүү ба (эсвэл) түүнийг тодорхойлох журам, хадгаламжийн хүүгийн хэмжээ (хадгаламж), шимтгэлийн хураамж, үйлчлүүлэгчид - хувиараа бизнес эрхлэгч, хуулийн этгээдтэй байгуулсан эдгээр гэрээний хүчинтэй байх хугацааг дангаар нь өөрчлөх эрхгүй. Холбооны хууль эсвэл үйлчлүүлэгчтэй байгуулсан гэрээнд заасан тохиолдлоос бусад тохиолдолд.
Иргэн банкны мөнгөн хадгаламжийг тодорхой хугацааны дараа олгох нөхцөлөөр хийсэн гэрээний дагуу, эсхүл гэрээнд заасан нөхцөл байдал үүссэн тохиолдолд банк энэхүү гэрээний хугацааг дангаар богиносгож, богиносгож болохгүй. холбооны хуульд заасан тохиолдлоос бусад тохиолдолд хүүгийн хэмжээг нэмэгдүүлэх, үйл ажиллагааны комисс байгуулах.
Зээлдэгч иргэнтэй байгуулсан зээлийн гэрээний дагуу зээлийн байгууллага нь өөрөөр заагаагүй бол энэ гэрээний хугацааг дангаар нь богиносгож, хүүгийн хэмжээг нэмэгдүүлэх, (эсвэл) тэдгээрийг тодорхойлох журмыг өөрчлөх, нэмэгдүүлэх, үйл ажиллагааны комисс байгуулах эрхгүй. холбооны хуулиар.
АТМ эзэмшдэг зээлийн байгууллага нь төлбөрийн картыг ашиглан төлбөр тооцоо хийхээс өмнө төлбөрийн карт эзэмшигчид мэдэгдэх үүрэгтэй бөгөөд энэ кредитэд хамаарах АТМ-ыг ашиглан өөрийн банкны дансаар төлбөр тооцоо хийх тухай зааварчилгааг зээлийн байгууллагад илгээх ёстой. АТМ-ын дэлгэцэн дээр анхааруулах бичээс бүхий АТМ-ийн эзэмшигч зээлийн байгууллагаас тогтоосон шимтгэлийн хэмжээг тогтоосон бөгөөд тогтоосон төлбөрөөс гадна тогтоосон үйл ажиллагааг гүйцэтгэсний төлөө түүнээс авдаг. Төлбөрийн картыг олгосон зээлийн байгууллага болон энэхүү карт эзэмшигчийн хооронд байгуулсан гэрээ, эсхүл ийм хураамж байхгүй эсэх, түүнчлэн эдгээр үйл ажиллагааны үр дүнд үндэслэн зээлийн байгууллагын шимтгэлийн талаархи мэдээлэл - эзэмшигч. АТМ-ын баримтаас ийм хураамж авсан эсвэл ийм хураамж байхгүй тохиолдолд АТМ.

30 дугаар зүйл

Холбооны хуульд өөрөөр заагаагүй бол ОХУ-ын Банк, зээлийн байгууллагууд болон тэдгээрийн үйлчлүүлэгчдийн хоорондын харилцаа нь гэрээний үндсэн дээр явагддаг.
Гэрээнд зээлийн болон хадгаламжийн хүүгийн хэмжээ, банкны үйлчилгээний өртөг, түүнийг хэрэгжүүлэх нөхцөл, үүнд төлбөрийн баримт бичиг боловсруулах нөхцөл, гэрээг зөрчсөн тохиолдолд талуудын эд хөрөнгийн хариуцлага, түүний дотор хариуцлагыг тусгасан байх ёстой. төлбөрийн хугацаа, түүнчлэн түүнийг цуцлах журам болон гэрээний бусад чухал нөхцлүүдийн талаархи үүргээ зөрчсөн.
Холбооны хуульд өөрөөр заагаагүй бол үйлчлүүлэгчид өөрийн зөвшөөрлөөр банкинд шаардлагатай тооны төлбөр тооцоо, хадгаламж болон бусад данс нээх эрхтэй.
Банкнаас рубль, гадаад валютаар харилцагчийн данс нээх, хөтлөх, хаах журмыг холбооны хууль тогтоомжийн дагуу ОХУ-ын Банк тогтоодог.
Холбооны хуульд өөрөөр заагаагүй бол зээлийн байгууллагын гишүүд зээл авах, бусад банкны үйлчилгээ үзүүлэх асуудлыг хэлэлцэхэд ямар ч давуу талтай байдаггүй.
Зээлийн байгууллага нь "Зээлийн түүхийн тухай" Холбооны хуульд заасан журмын дагуу зээлийн түүхийг бүрдүүлэхэд шаардлагатай бүх мэдээллийг дор хаяж нэг зээлийн түүхийн товчоонд өгөхийг зөвшөөрсөн бүх зээлдэгчид өгөх үүрэгтэй. товчооны улсын бүртгэлд оруулсан.зээлийн түүх.
Зээлдэгч - хувь хүнтэй зээлийн гэрээ байгуулахаас өмнө, зээлийн нийт өртөгт өөрчлөлт оруулахаас өмнө зээлийн байгууллага нь тухайн зээлдэгчтэй зээлийн гэрээний нөхцлийг өөрчлөхөөс өмнө зээлдэгч - хувь хүнд мэдээлэл өгөх үүрэгтэй. зээлийн нийт зардал, түүнчлэн зээлийн гэрээний нөхцлийг дагаж мөрдөөгүйтэй холбоотой зээлдэгч - хувь хүний төлбөрийн жагсаалт, дүнгийн талаар.
Зээлийн байгууллага нь зээлийн гэрээнд зээлдэгч - иргэнд олгосон зээлийн бүрэн өртгийг тодорхойлох, түүнчлэн зээлдэгч - хувь хүний хувьд зээлийн нөхцөлийг дагаж мөрдөөгүйтэй холбоотой төлбөрийн жагсаалт, хэмжээг зааж өгөх үүрэгтэй. зээлийн гэрээ.
Зээлийн бүрэн өртгийг тооцохдоо зээлийн гэрээ байгуулах, гүйцэтгэхтэй холбогдсон зээлдэгчийн төлбөр, түүний дотор тухайн зээлдэгчийн үүрэг хүлээсэн тохиолдолд гуравдагч этгээдийн ашиг тусын тулд заасан зээлдэгчийн төлсөн төлбөр орно. Ийм төлбөр нь гуравдагч этгээдийг тодорхойлсон зээлийн гэрээний нөхцлөөс үүсдэг.
Зээлдэгч - хувь хүнтэй зээлийн гэрээ байгуулахаас өмнө зээлийн бүрэн өртгийг тодорхойлох боломжгүй бол зээлийн гэрээний нөхцөлийг өөрчлөхөөс өмнө зээлийн нийт өртөгт өөрчлөлт орох тул зээлийн гэрээ нь өөр өөр зүйлийг агуулна. Тухайн зээлдэгчийн зээлийн төлбөрийн хэмжээ, түүний шийдвэрээс хамааран зээлийн байгууллага нь зээлдэгчид авчрах үүрэгтэй - зээлийн нийт зардлын талаархи хувийн мэдээллийг зээлийн хамгийн дээд хэмжээ, зээлийн хэмжээнээс хамаарч тодорхойлно. зээлийн хугацаа.
Зээлийн бүрэн өртгийг тооцохдоо зээлийн гэрээний нөхцлийг дагаж мөрдөөгүйтэй холбоотой зээлдэгч - зээлсэн хувь хүнээс хийсэн төлбөрийг тооцохгүй.
Зээлийн бүрэн өртгийг зээлийн байгууллага тооцож, ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон журмаар зээлдэгч буюу хувь хүнд мэдэгдэнэ.

31 дүгээр зүйл

Зээлийн байгууллага нь ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон дүрэм, хэлбэр, стандартын дагуу төлбөр тооцоог хийдэг; тодорхой төрлийн төлбөр тооцоо хийх журам байхгүй тохиолдолд - харилцан тохиролцсоны дагуу; олон улсын төлбөр тооцоо хийхдээ - холбооны хууль тогтоомж, олон улсын банкны практикт батлагдсан дүрмээр тогтоосон журмаар.
Зээлийн байгууллага, ОХУ-ын Банк нь холбооны хууль, гэрээ, төлбөрийн баримт бичигт өөрөөр заагаагүй бол холбогдох төлбөрийн баримт бичгийг хүлээн авснаас хойш дараагийн ажлын өдрөөс хэтрэхгүй хугацаанд үйлчлүүлэгчийн мөнгийг шилжүүлэх, түүний дансанд мөнгө шилжүүлэх үүрэгтэй.
Үйлчлүүлэгчийн данснаас мөнгө цаг тухайд нь буюу буруу хийгдээгүй, хассан тохиолдолд зээлийн байгууллага, ОХУ-ын Банк эдгээр хөрөнгийн дүнг ОХУ-ын Банкны дахин санхүүжилтийн хүүгээр төлнө.

32 дугаар зүйл.Монополийн эсрэг дүрэм

Зээлийн байгууллага нь банкны үйлчилгээний зах зээлийг монопольчлох, түүнчлэн банкны өрсөлдөөнийг хязгаарлахад чиглэсэн гэрээ хэлцэл хийх, нэгдсэн арга хэмжээ авахыг хориглоно.
Зээлийн байгууллагуудад хувьцаа (хувьцаа) худалдаж авах, түүнчлэн зээлийн байгууллагуудын (зээлийн байгууллагуудын бүлэг) үйл ажиллагаанд хяналт тавих гэрээ байгуулах нь монополийн эсрэг дүрэмтэй зөрчилдөх ёсгүй.
Банкны үйлчилгээний салбарт монополийн эсрэг дүрмийг дагаж мөрдөхийг ОХУ-ын Монополийн эсрэг бодлого, эдийн засгийн шинэ бүтцийг дэмжих улсын хороо ОХУ-ын Банктай хамтран хянадаг.

33 дугаар зүйл.Зээлийн эргэн төлөлтийг хангах

Банкнаас олгосон зээлийг үл хөдлөх болон хөдлөх эд хөрөнгийн барьцаа, түүний дотор засгийн газрын болон бусад үнэт цаас, банкны баталгаа, холбооны хууль тогтоомж, гэрээнд заасан бусад аргаар барьцаалж болно.
Зээлдэгч гэрээгээр хүлээсэн үүргээ зөрчсөн тохиолдолд банк олгосон зээл, түүнд хуримтлагдсан хүүг, хэрэв гэрээнд заасан бол хугацаанаас нь өмнө хурааж авах, мөн холбооны хуулиар тогтоосон журмаар барьцааны эд хөрөнгөөс төлбөр ногдуулах эрхтэй. .

34 дүгээр зүйл

Зээлийн байгууллага нь өрийг төлөхийн тулд ОХУ-ын хууль тогтоомжид заасан бүх арга хэмжээг авах үүрэгтэй.
Зээлийн байгууллага нь холбооны хуульд заасан журмын дагуу өр барагдуулах үүргээ биелүүлээгүй зээлдэгчийн эсрэг төлбөрийн чадваргүй (дампуурлын) хэрэг үүсгэх өргөдөл гаргаж арбитрын шүүхэд хандах эрхтэй.

V бүлэг. САЛБАР, ТӨЛӨӨЛӨГ
ЗЭЭЛИЙН БАЙГУУЛЛАГЫН ХАРИН БАЙГУУЛЛАГУУД
ГАДААД УЛСЫН НУТАГ ДЭЭР

35 дугаар зүйл.Зээлийн байгууллагын гадаад улсын нутаг дэвсгэр дэх салбар, төлөөлөгчийн газар, охин компани.

Ерөнхий лицензтэй зээлийн байгууллага нь ОХУ-ын Банкны зөвшөөрлөөр гадаад улсын нутаг дэвсгэрт салбараа байгуулж, ОХУ-ын Банкинд мэдэгдсэний дараа төлөөлөгчийн газраа байгуулж болно.
Ерөнхий лицензтэй зээлийн байгууллага нь ОХУ-ын Банкны зөвшөөрөл, шаардлагын дагуу гадаад улсад охин компанитай байж болно.
ОХУ-ын Банк холбогдох өргөдлийг хүлээн авсан өдрөөс хойш гурван сарын дотор хүсэлт гаргагчид шийдвэрийнхээ талаар бичгээр мэдэгдэнэ - зөвшөөрч, татгалзсан. Татгалзах нь урам зоригтой байх ёстой. Хэрэв ОХУ-ын Банк тогтоосон хугацаанд гаргасан шийдвэрийнхээ талаар мэдэгдээгүй бол ОХУ-ын Банкны холбогдох зөвшөөрлийг хүлээн авсан гэж үзнэ.

VI бүлэг. ХАДГАЛАМЖИЙН БИЗНЕС

36 дугаар зүйл.Иргэдийн банкны хадгаламж

Хадгаламж - орлого хадгалах, хүлээн авах зорилгоор хувь хүмүүсийн байршуулсан ОХУ-ын мөнгөн тэмдэгт эсвэл гадаад валютаар хийсэн хөрөнгө. Хадгаламжийн орлогыг хүү хэлбэрээр бэлнээр төлдөг. Хадгаламжийг холбооны хууль болон холбогдох гэрээнд заасан журмын дагуу хадгаламж эзэмшигчийн анхны хүсэлтээр буцаан олгоно.
Хадгаламжийг зөвхөн ОХУ-ын Банкнаас олгосон тусгай зөвшөөрлийн дагуу ийм эрхтэй, банкууд дахь иргэдийн хадгаламжийг заавал даатгалд хамруулах тогтолцоонд оролцдог, албан журмын даатгалын чиг үүргийг гүйцэтгэдэг байгууллагад бүртгүүлсэн банкууд л хүлээн авдаг. хадгаламж. Банкууд хадгаламжийн аюулгүй байдал, хадгаламж эзэмшигчдийн өмнө хүлээсэн үүргээ цаг тухайд нь биелүүлэхийг баталгаажуулдаг. Хадгаламжид мөнгө татах тухай гэрээг бичгээр хоёр хувь үйлдэж, нэг хувийг хадгаламж эзэмшигчид олгоно.
Иргэдийн мөнгөн хадгаламж татах эрхийг улсын бүртгэлд бүртгүүлснээс хойш хоёроос доошгүй жил өнгөрсөн банкуудад олгож болно. Банкуудыг нэгтгэх тохиолдолд улсын бүртгэлд бүртгүүлсэн хугацаа нь өмнөх банкинд заасан хугацааг тооцно. Банкийг өөрчлөхөд заасан хугацаа тасалддаггүй.
Дөрөвдүгээр хэсэг хүчингүй болсон. - 2003 оны 12-р сарын 23-ны N 181-FZ Холбооны хууль.
Иргэдээс мөнгөн хадгаламж татах эрхийг улсын бүртгэлд бүртгүүлснээс хойш хоёр жил хүрэхгүй хугацаа өнгөрсөн тохиолдолд шинээр бүртгүүлсэн банк эсвэл банкинд олгож болно, хэрэв:
1) шинээр бүртгүүлсэн банкны дүрмийн сангийн хэмжээ эсвэл одоо байгаа банкны өөрийн хөрөнгийн хэмжээ (капитал) дор хаяж 3 тэрбум 600 сая рубль байх;
2) ОХУ-ын Банкны журмаар тогтоосон үүргийг банк нь банкны удирдлагын байгууллагын шийдвэрт чухал (шууд ба шууд бус) нөлөөлсөн хүмүүсийн талаарх мэдээллийг хязгааргүй олон нийтэд мэдээлэх үүргээ биелүүлэх.

37 дугаар зүйл.Банкны хадгаламж эзэмшигч

Банкны хадгаламж эзэмшигчид нь ОХУ-ын иргэн, гадаадын иргэн, харьяалалгүй хүмүүс байж болно.
Хадгаламж эзэмшигч нь мөнгөө байршуулах банкаа чөлөөтэй сонгох боломжтой бөгөөд нэг буюу хэд хэдэн банкинд хадгаламжтай байж болно.
Хадгаламж эзэмшигч нь гэрээний дагуу хадгаламжаа захиран зарцуулах, хадгаламжаас орлого авах, бэлэн бус төлбөр тооцоо хийх боломжтой.

38 дугаар зүйл.Иргэдийн банкин дахь мөнгөн хадгаламжийг албан журмын даатгалын тогтолцоо

Иргэдийн банкнаас татсан хөрөнгийг буцаан олгох, оруулсан хөрөнгөө алдсан орлогыг нөхөх баталгааг хангах зорилгоор иргэдийн банкин дахь хадгаламжийг заавал даатгуулах тогтолцоог бий болгож байна.
Банкин дахь иргэдийн хадгаламжийг заавал даатгалд хамруулах тогтолцоонд оролцогчид нь хадгаламжийн албан журмын даатгалын чиг үүргийг гүйцэтгэдэг байгууллага, мөн иргэдээс мөнгө татах банкууд юм.
Банкууд дахь иргэдийн хадгаламжийн заавал даатгалын тогтолцооны санг бүрдүүлэх, бүрдүүлэх, ашиглах журмыг холбооны хуулиар тогтоодог.

39 дүгээр зүйл.Хадгаламжийн сайн дурын даатгалын сан

Банкууд хадгаламжийн эргэн төлөлт, түүгээр орлогыг төлөхийн тулд сайн дурын хадгаламжийн даатгалын санг бий болгох эрхтэй. Сайн дурын хадгаламжийн даатгалын сангууд ашгийн бус байгууллага хэлбэрээр бий болдог.
Сайн дурын хадгаламжийн даатгалын санг үүсгэн байгуулагч банкуудын тоо нь сан байгуулагдсан өдрийн байдлаар банкуудын хувьд энэхүү Холбооны хуульд заасны дагуу тогтоосон дүрмийн сангийн доод хэмжээнээс 20 дахин их байх нийт дүрмийн сантай таваас доошгүй байх ёстой.
Сайн дурын хадгаламжийн даатгалын санг бий болгох, удирдах, ажиллуулах журмыг тэдгээрийн дүрэм, холбооны хуулиар тогтоодог.
Банк нь сайн дурын хадгаламжийн даатгалын санд оролцох, оролцохгүй байх тухайгаа харилцагчдад мэдэгдэх үүрэгтэй. Сайн дурын хадгаламжийн даатгалын санд хамрагдсан тохиолдолд банк даатгалын нөхцлийн талаар үйлчлүүлэгчид мэдэгдэнэ.

VII бүлэг. ЗЭЭЛИЙН БАЙГУУЛЛАГУУДЫН НЯГТЛАН БҮРТГЭЛ
БА ҮЙЛ АЖИЛЛАГААНД ХЯНАЛТ

Зээлийн байгууллагад нягтлан бодох бүртгэлийн журам 40 дүгээр зүйл

Зээлийн байгууллагуудын нягтлан бодох бүртгэлийн бүртгэл хөтлөх, санхүү, статистикийн тайлан гаргах, жилийн тайлан гаргах журмыг олон улсын банкны практикийг харгалзан ОХУ-ын Банк тогтоодог.
ОХУ-ын Банк нь "Хөгжлийн болон гадаад эдийн засгийн харилцааны банк (Внешэкономбанк)" улсын корпорацийн нягтлан бодох бүртгэлийн онцлогийг тогтоодог.

40.1. Зээлийн байгууллагын үйл ажиллагааны талаархи мэдээллийг хадгалах

Зээлийн байгууллагын эд хөрөнгө, өр төлбөр, тэдгээрийн хөдөлгөөний талаархи мэдээллийг хадгалахын тулд зээлийн байгууллага нь бүх гүйлгээ, бусад гүйлгээг мэдээллийн санд оруулсан мэдээллийг дор хаяж таван жил хадгалах боломжийг олгодог цахим мэдээллийн хэрэгслээр бүртгэх үүрэгтэй. мэдээллийн санд мэдээлэл оруулсан өдрөөс эхлэн ажлын өдөр бүр ийм мэдээлэл авах боломжийг олгоно. Ийм мэдээллийг агуулсан мэдээллийн санг бий болгох, хадгалах, хадгалах журмыг ОХУ-ын Банк тогтоодог.
Энэ зүйлд заасан мэдээллийн санд агуулагдах мэдээллийн хадгалалтыг хангах нь тэдгээрийн нөөц хуулбарыг бий болгох замаар хийгддэг.
Хэрэв зээлийн байгууллага нь энэхүү Холбооны хуульд заасан тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгох үндэслэлтэй бол ОХУ-ын Банк нь зээлийн байгууллагад энэ зүйлд заасан мэдээллийн сангийн нөөц хуулбарыг үүсгэж, ОХУ-ын Банкинд хадгалахаар шилжүүлэх хүсэлтийг илгээнэ.
Хэрэв зээлийн байгууллага нь энэ зүйлд заасан мэдээллийн санд байгаа мэдээллийг хадгалах, түүний дотор нөөц хуулбарыг бий болгох арга хэмжээ аваагүй бол зээлийн байгууллагын дарга нь холбооны хууль тогтоомжийн дагуу хариуцлага хүлээнэ. хууль.

Зээлийн байгууллагын үйл ажиллагаанд тавих хяналт 41 дүгээр зүйл

Зээлийн байгууллагын үйл ажиллагаанд тавих хяналтыг холбооны хууль тогтоомжийн дагуу ОХУ-ын Банк гүйцэтгэдэг.

42 дугаар зүйл

Зээлийн байгууллагын тайланг ОХУ-ын хууль тогтоомжийн дагуу ийм аудит хийх зөвшөөрөл авсан аудитын байгууллага жил бүр аудит хийдэг. ОХУ-ын хууль тогтоомжийн дагуу зээлийн байгууллагуудад аудит хийх зөвшөөрөлтэй, аудит хийж байсан аудитын байгууллага банкны бүлгүүдийн данс, банк холдинг компаниудын дансыг жил бүр аудит хийдэг. зээлийн байгууллагуудад дор хаяж хоёр жил. Зээлийн байгууллагуудад аудит хийх тусгай зөвшөөрлийг хоёроос доошгүй жил аудитын үйл ажиллагаа явуулж буй аудитын байгууллагуудад холбооны хууль тогтоомжийн дагуу олгодог.
Зээлийн байгууллага, банкны групп, банкны холдинг компаниудын аудитын шалгалтыг ОХУ-ын хууль тогтоомжийн дагуу явуулдаг.
Аудитын байгууллага нь зээлийн байгууллагын санхүүгийн тайлангийн найдвартай байдал, ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон шалгуур үзүүлэлттэй нийцэж байгаа эсэх, аудитын удирдлагын чанарын талаархи мэдээллийг агуулсан аудитын үр дүнгийн талаар дүгнэлт гаргах үүрэгтэй. зээлийн байгууллага, дотоод хяналтын байдал, холбооны хууль тогтоомж, зээлийн байгууллагын дүрмээр тогтоосон бусад заалтууд.
Зээлийн байгууллага, банкны групп, банкны холдинг компаниудын жилийн тайланг ОХУ-ын Банкинд ирүүлсэн өдрөөс хойш гурван сарын дотор аудиторын дүгнэлтийг ОХУ-ын Банкинд илгээнэ.

43 дугаар зүйл

Зээлийн байгууллага нь аудитын байгууллага үнэн зөвийг баталгаажуулсны дараа ОХУ-ын Банкинд жилийн тайланг (баланс, ашиг, алдагдлын тайланг оруулан) ирүүлдэг. Зээлийн байгууллага нь бусад хуулийн этгээдийн (зээлийн байгууллагаас бусад) үйл ажиллагаанд мэдэгдэхүйц (шууд ба шууд бус) нөлөө үзүүлэх боломжтой бол ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон журмын дагуу уг тайланг нэгтгэн гаргаж ирүүлнэ. .
Зээлийн байгууллага нь аудитын байгууллага үнэн зөвийг баталгаажуулсны дараа ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон хэлбэр, нөхцлийн дагуу жилийн тайланг (баланс, ашиг, алдагдлын тайланг оруулаад) нээлттэй хэвлэлд нийтэлдэг.
Банкны группын толгой зээлийн байгууллага, банкны холдинг компанийн толгой байгууллага (банкны холдинг компанийн удирдах компани) нь зээлийн байгууллагуудын үйл ажиллагаанд нэгдсэн байдлаар хяналт тавих зорилгоор ОХУ-ын Банкинд бэлтгэж, ирүүлдэг. ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон журмаар банкны бүлгийн үйл ажиллагааны нэгдсэн тайлан, банкны холдингийн үйл ажиллагааны нэгдсэн тайлан, тус бүр нь нягтлан бодох бүртгэлийн нэгдсэн тайлан, ашиг, алдагдлын нэгдсэн тайлан, түүнчлэн эрсдэлийн тооцоог нэгтгэсэн .
Банкны бүлгийн үйл ажиллагааны талаархи нэгдсэн санхүүгийн тайланг бүрдүүлэх, танилцуулах, нийтлэх зорилгоор дээрх санхүүгийн тайланд банкны бүлгийн нэг хэсэг болох зээлийн байгууллагууд холбогдох бусад хуулийн этгээдийн санхүүгийн тайланг тусгасан байх ёстой. эдгээр хуулийн этгээдийн удирдлагын байгууллагын үйл ажиллагаа, шийдвэрт мэдэгдэхүйц (шууд ба шууд бус) нөлөөлөл.
Банкны холдинг компанийн үйл ажиллагааны нэгдсэн санхүүгийн тайланг бүрдүүлэх, танилцуулах, нийтлэх зорилгоор дээрх санхүүгийн тайланд банкны холдинг компанийн тэргүүн байгууллага (менежментийн компани) бусад хуулийн этгээдийн санхүүгийн тайланг тусгасан байх ёстой. Холдингийн банкны нэг хэсэг болох банкны холдинг компани) ба (эсвэл) зээлийн байгууллагууд эдгээр хуулийн этгээдийн удирдлагын шийдвэрт мэдэгдэхүйц (шууд ба шууд бус) нөлөөлж болно.
Санхүүгийн нэгдсэн тайлан гаргах зорилгоор банкны бүлгийн толгой зээлийн байгууллага, банкны холдингийн компанийн толгой байгууллага (банкны холдинг компанийн удирдлагын компани) ихээхэн (шууд болон шууд бус) нөлөө үзүүлж байгаа хуулийн этгээд, үйл ажиллагааныхаа тайланг тэдэнд өгөх үүрэгтэй.
Банкны бүлгийн толгой зээлийн байгууллага, банкны холдинг компанийн толгой байгууллага (банкны холдинг компанийн удирдлагын компани) нь энэ банкны бүлэгт (энэ банкны холдинг компани) багтсан бусад хуулийн этгээдээс авсан мэдээллийг задруулах эрхгүй. Энэхүү Холбооны хуульд өөрөөр заагаагүй бол тэдгээрийн үйл ажиллагаа, эсвэл санхүүгийн нэгдсэн тайланг нийтлэхтэй холбоотой тохиолдлууд.

дарга
РСФСР-ын Дээд Зөвлөл
Б.Н.ЕЛЬЦИН
Москва, РСФСР-ын Зөвлөлүүдийн танхим
1990 оны арванхоёрдугаар сарын 2
N 395-1

Редакторын сонголт

Румас Сергей Николайевичийн албан тушаалын карьерын зигзаг

Александр Лукашенко наймдугаар сарын 18-нд Засгийн газрын тэргүүнээр Сергей Румасыг томилов. Румас удирдагчийн засаглалын үед аль хэдийн найм дахь Ерөнхий сайд болсон ...

Инкүүдийн түүх домогоос гаралтай бөгөөд Перугийн домог зүйгээр үргэлжилдэг

Америкийн эртний оршин суугчид болох Майя, Ацтек, Инкүүдээс бидэнд гайхалтай дурсгалууд иржээ. Испанийн үеэс хэдхэн ном байсан ч ...

Viber гэж юу вэ, түүнийг компьютерт хэрхэн ашиглах, онцлог шинж чанарууд

Viber бол дэлхийн сүлжээгээр харилцах олон платформ програм юм. Хэрэглэгчид илгээх, хүлээн авах боломжтой...

Need for Speed танд заасан бүхнийг март - Gran Turismo Sport тойм

Gran Turismo Sport бол энэ намрын гурав дахь бөгөөд хамгийн их хүлээгдэж буй уралдааны тоглоом юм. Одоогийн байдлаар энэ цуврал нь үнэндээ хамгийн алдартай нь ...

дөрөв дэх жирэмслэлт. Жирэмслэлт. Жирэмсний шинж тэмдэг ба явц. Жирэмсэн эмэгтэйн бие өвдөж, ходоодоо татдаг

Надежда, Павел нар олон жилийн турш гэрлэж, 20 настайдаа гэрлэж, одоо ч хамт байгаа ч бусад хүмүүсийн нэгэн адил гэр бүлийн амьдралд үе үе байдаг ...

Цэргийн хайртай залуудаа армид илгээсэн захидал

("Шуудангийн газар"). Ойрын үед хүн бүр утасгүй байсан тул хүмүүс шуудангийн үйлчилгээг ихэвчлэн ашигладаг байсан. Би юу хэлэх ёстой вэ...

Сукало Валентин Олеговичийн намтар

Дээд шүүхийн дарга Валентин СУКАЛО-той хийсэн өнөөдрийн ярилцлагыг хэтрүүлэггүйгээр чухал ач холбогдолтой гэж хэлж болно.

Нарны аймгийн астероидууд

Хэмжээ ба жин. Гаригуудын хэмжээ нь диаметр нь дэлхийгээс харагдах өнцгийг хэмжих замаар тодорхойлогддог. Энэ арга нь астероидуудад хамаарахгүй: тэд ...

Хамгийн том, хамгийн аюултай махчин амьтан

Дэлхийн далайд олон төрлийн махчин амьтад байдаг. Зарим нь олзоо нуугдаж хүлээж, гэнэтийн дайралт хийх үед...

Шинэ

Алдартай